非法放貸罪課件20XX匯報(bào)人：XXXX有限公司目錄01非法放貸罪概述02非法放貸罪的構(gòu)成要件03非法放貸罪的認(rèn)定04非法放貸罪的法律后果05非法放貸罪的案例分析06防范與應(yīng)對(duì)非法放貸非法放貸罪概述第一章定義與特征經(jīng)常向不特定人放貸非法放貸特征未經(jīng)批準(zhǔn)放貸營(yíng)利非法放貸定義法律依據(jù)2018年人大代表提議增設(shè)非法放貸罪，旨在遏制非法放貸行為。刑法提議背景目前中國(guó)刑法中尚未正式立法非法放貸罪，但設(shè)有相關(guān)關(guān)聯(lián)罪名?，F(xiàn)行法律條文罪與非罪界限01情節(jié)嚴(yán)重性非法放貸情節(jié)嚴(yán)重?cái)_亂秩序才構(gòu)成犯罪02主觀故意性明知故犯，以營(yíng)利為目的屬主觀故意非法放貸罪的構(gòu)成要件第二章主體要件一般主體未經(jīng)批準(zhǔn)放貸的個(gè)人或單位特殊主體金融機(jī)構(gòu)違規(guī)放貸人員客體要件非法放貸罪侵害國(guó)家金融管理制度，特別是貸款管理制度。金融管理秩序主觀要件故意為之明知違法仍放貸，希望結(jié)果發(fā)生。目的為營(yíng)利以營(yíng)利為目的，違反金融管理法規(guī)。非法放貸罪的認(rèn)定第三章犯罪行為認(rèn)定未經(jīng)批準(zhǔn)放貸者主體認(rèn)定01超36%年利率放貸行為特征02犯罪結(jié)果認(rèn)定01重大損失標(biāo)準(zhǔn)個(gè)人損失50-100萬(wàn)，單位2-4倍此標(biāo)準(zhǔn)。02直接經(jīng)濟(jì)損失違法放貸致?lián)p20萬(wàn)以上，應(yīng)予立案追訴。排除合理懷疑對(duì)放貸事實(shí)認(rèn)定，需達(dá)到確信無(wú)疑事實(shí)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)證據(jù)需確實(shí)、充分，排除一切合理懷疑證據(jù)充分性非法放貸罪的法律后果第四章刑事責(zé)任根據(jù)放貸規(guī)模、手段及后果嚴(yán)重性分級(jí)處罰。01分級(jí)處罰制度暴力催收、勾結(jié)黑惡勢(shì)力等情形加重處罰。02加重處罰情形民事責(zé)任非法放貸人需承擔(dān)返還借款本金及按國(guó)家規(guī)定利率支付利息的責(zé)任。返還本金利息01若因非法放貸造成他人損失，放貸人還需承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償損失02行政責(zé)任對(duì)放貸人進(jìn)行取締，清理清退其債權(quán)債務(wù)。取締與清退沒(méi)收放貸人違法所得，并處1至5倍罰款。沒(méi)收違法所得非法放貸罪的案例分析第五章典型案例介紹張某鵬團(tuán)伙境外運(yùn)營(yíng)網(wǎng)貸App，非法放貸5.6億。上海非法經(jīng)營(yíng)案曲某團(tuán)伙偽造賠付材料，非法占有保險(xiǎn)賠償金7600萬(wàn)。江蘇保險(xiǎn)詐騙案案例判決要點(diǎn)01向關(guān)聯(lián)方出借款項(xiàng)，不屬于向社會(huì)不特定對(duì)象提供資金，不構(gòu)成非法放貸。02明知對(duì)方非法放貸，提供資金支持，認(rèn)定為共同犯罪。關(guān)聯(lián)方借貸無(wú)罪違法放貸共犯案例教訓(xùn)總結(jié)部分案例顯示，從業(yè)者缺乏合規(guī)意識(shí)，導(dǎo)致違法放貸。合規(guī)意識(shí)淡薄01內(nèi)部監(jiān)管不到位，使得員工有機(jī)會(huì)違規(guī)操作，引發(fā)非法放貸。內(nèi)部監(jiān)管缺失02防范與應(yīng)對(duì)非法放貸第六章防范措施警惕虛假宣傳，保護(hù)個(gè)人信息，避免盲目借貸。增強(qiáng)防范意識(shí)選擇合法金融機(jī)構(gòu)，遠(yuǎn)離非法放貸陷阱。選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)法律援助途徑撥打12348法律服務(wù)熱線，獲取官方免費(fèi)法律咨詢服務(wù)。官方熱線咨詢前往各地法律援助中心，申請(qǐng)免費(fèi)解答非法放貸相關(guān)法律問(wèn)題。法律援助中心消費(fèi)者教育與宣傳01普及法律知識(shí)增強(qiáng)消費(fèi)者對(duì)非法放貸