企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與應(yīng)對(duì)清單模板一、適用場(chǎng)景與觸發(fā)條件本模板適用于企業(yè)系統(tǒng)性識(shí)別、評(píng)估運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，并制定針對(duì)性應(yīng)對(duì)措施。具體觸發(fā)場(chǎng)景包括但不限于：年度/半年度戰(zhàn)略復(fù)盤(pán)：結(jié)合企業(yè)年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，全面審視運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)的潛在風(fēng)險(xiǎn)；新業(yè)務(wù)/新項(xiàng)目啟動(dòng)前：如新產(chǎn)品上線、新市場(chǎng)拓展、重大投資決策等，提前預(yù)判運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；組織架構(gòu)或業(yè)務(wù)流程調(diào)整后：如部門(mén)合并、核心崗位變動(dòng)、流程優(yōu)化等，評(píng)估調(diào)整帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)影響；外部環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)：如行業(yè)政策調(diào)整、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局變化、供應(yīng)鏈波動(dòng)、經(jīng)濟(jì)周期下行等；出現(xiàn)運(yùn)營(yíng)異?；蝻L(fēng)險(xiǎn)事件后：如重大客戶流失、生產(chǎn)安全、合規(guī)處罰等，復(fù)盤(pán)風(fēng)險(xiǎn)成因并完善應(yīng)對(duì)機(jī)制。二、實(shí)施流程與操作要點(diǎn)（一）組建跨部門(mén)評(píng)估小組由企業(yè)負(fù)責(zé)人牽頭，成員需覆蓋核心業(yè)務(wù)部門(mén)（如銷售、生產(chǎn)、采購(gòu)、財(cái)務(wù)、人力資源、法務(wù)等），保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的全面性。明確小組職責(zé)：組長(zhǎng)（建議由總經(jīng)理或分管風(fēng)控的副總擔(dān)任）：統(tǒng)籌評(píng)估進(jìn)度，審批最終風(fēng)險(xiǎn)清單及應(yīng)對(duì)方案；執(zhí)行組長(zhǎng)（建議由*風(fēng)控部經(jīng)理?yè)?dān)任）：組織具體評(píng)估工作，協(xié)調(diào)跨部門(mén)資源，匯總分析結(jié)果；部門(mén)代表：負(fù)責(zé)梳理本部門(mén)業(yè)務(wù)流程，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提供風(fēng)險(xiǎn)影響數(shù)據(jù)。（二）確定評(píng)估范圍與維度根據(jù)企業(yè)業(yè)務(wù)特性，明確評(píng)估范圍（如全公司/特定業(yè)務(wù)線/關(guān)鍵流程），并從以下維度拆解風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)維度重點(diǎn)關(guān)注方向戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)定位偏差、戰(zhàn)略目標(biāo)脫離實(shí)際、核心競(jìng)爭(zhēng)力缺失等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資金鏈斷裂、應(yīng)收賬款逾期、成本失控、稅務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)鏈中斷、生產(chǎn)安全、產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題、關(guān)鍵人才流失、信息系統(tǒng)故障等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)違反行業(yè)法規(guī)（如環(huán)保、數(shù)據(jù)安全）、勞動(dòng)用工糾紛、合同條款漏洞等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手降價(jià)、新替代品出現(xiàn)、客戶需求突變、品牌聲譽(yù)受損等（三）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與信息收集通過(guò)多種方式全面收集風(fēng)險(xiǎn)信息，保證無(wú)遺漏：文檔梳理：分析過(guò)往年度風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告、內(nèi)部審計(jì)報(bào)告、客戶投訴記錄、監(jiān)管處罰文件等；流程穿越：繪制核心業(yè)務(wù)流程圖（如銷售-回款、采購(gòu)-付款、生產(chǎn)-交付），標(biāo)注關(guān)鍵控制節(jié)點(diǎn)及潛在失效點(diǎn)；訪談?wù){(diào)研：與部門(mén)負(fù)責(zé)人、一線員工、外部合作伙伴（如供應(yīng)商、客戶）深度訪談，獲取風(fēng)險(xiǎn)線索；數(shù)據(jù)比對(duì)：對(duì)比行業(yè)標(biāo)桿企業(yè)數(shù)據(jù)、歷史運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)（如周轉(zhuǎn)率、合格率、逾期率），識(shí)別異常波動(dòng)。（四）風(fēng)險(xiǎn)分析與等級(jí)判定對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從“發(fā)生概率”和“影響程度”兩個(gè)維度進(jìn)行量化分析，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）。參考標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生概率：5分（極高，如每年發(fā)生≥3次）、3分（中等，如1-2年發(fā)生1次）、1分（極低，如3年以上未發(fā)生）；影響程度：5分（災(zāi)難性，如導(dǎo)致重大損失/停產(chǎn)/聲譽(yù)崩塌）、3分（嚴(yán)重，如影響業(yè)績(jī)目標(biāo)/客戶流失）、1分（輕微，如短期成本小幅增加）；風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)計(jì)算：風(fēng)險(xiǎn)分值=概率分值×影響程度分值，≥15分為“高風(fēng)險(xiǎn)”，8-14分為“中風(fēng)險(xiǎn)”，≤7分為“低風(fēng)險(xiǎn)”。（五）制定應(yīng)對(duì)措施與責(zé)任分工針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，制定差異化應(yīng)對(duì)策略，明確責(zé)任部門(mén)、完成時(shí)限及資源支持：高風(fēng)險(xiǎn)（優(yōu)先處理）：采取“規(guī)避+降低”策略，如暫停高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、優(yōu)化關(guān)鍵流程、購(gòu)買專項(xiàng)保險(xiǎn)等；中風(fēng)險(xiǎn)（重點(diǎn)監(jiān)控）：采取“降低+轉(zhuǎn)移”策略，如建立備用供應(yīng)鏈、簽訂風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)協(xié)議、加強(qiáng)員工培訓(xùn)等；低風(fēng)險(xiǎn)（日常管理）：采取“接受+監(jiān)控”策略，如納入常規(guī)檢查清單、定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)。（六）落地執(zhí)行與跟蹤改進(jìn)將應(yīng)對(duì)措施納入部門(mén)年度KPI，明確責(zé)任人及時(shí)間節(jié)點(diǎn)，定期（如每月/季度）跟蹤進(jìn)展；每半年組織一次風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤(pán)會(huì)，評(píng)估應(yīng)對(duì)措施有效性，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化動(dòng)態(tài)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)清單；建立風(fēng)險(xiǎn)事件臺(tái)賬，記錄風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、處理過(guò)程及結(jié)果，形成企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)庫(kù)。三、企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與應(yīng)對(duì)清單（模板）風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述（示例）發(fā)生概率（1-5分）影響程度（1-5分）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）可能影響（如營(yíng)收損失、法律糾紛等）現(xiàn)有控制措施（如現(xiàn)有制度、流程）應(yīng)對(duì)策略（規(guī)避/降低/轉(zhuǎn)移/接受）責(zé)任部門(mén)完成時(shí)限備注（如需外部支持）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核心客戶應(yīng)收賬款逾期超過(guò)90天，占比超應(yīng)收總額20%44中風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)金流緊張，影響供應(yīng)商付款及日常運(yùn)營(yíng)客戶信用評(píng)級(jí)制度、逾期賬款催收流程降低：加強(qiáng)客戶準(zhǔn)入，縮短賬期；轉(zhuǎn)移：購(gòu)買信用保險(xiǎn)財(cái)務(wù)部、銷售部2024年12月31日需法務(wù)部配合修訂合同條款運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵原材料供應(yīng)商（占比30%）因環(huán)保問(wèn)題停產(chǎn)35高風(fēng)險(xiǎn)生產(chǎn)中斷，無(wú)法交付訂單，承擔(dān)違約賠償責(zé)任供應(yīng)商備選庫(kù)、定期供應(yīng)商評(píng)估機(jī)制規(guī)避：開(kāi)發(fā)2家備用供應(yīng)商；降低：增加原材料庫(kù)存采購(gòu)部、生產(chǎn)部2024年9月30日需財(cái)務(wù)部支持備用供應(yīng)商篩選資金合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)員工勞動(dòng)合同未明確競(jìng)業(yè)限制條款，存在用工糾紛風(fēng)險(xiǎn)23低風(fēng)險(xiǎn)勞動(dòng)仲裁賠償，企業(yè)聲譽(yù)受損《勞動(dòng)合同管理辦法》、法務(wù)定期審核機(jī)制接受：納入年度合規(guī)培訓(xùn)，每季度抽查合同合規(guī)性人力資源部、法務(wù)部長(zhǎng)期執(zhí)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手推出同類產(chǎn)品，定價(jià)低于我方15%43中風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)份額流失，營(yíng)收目標(biāo)未達(dá)成產(chǎn)品差異化策略、客戶忠誠(chéng)度計(jì)劃降低：提升產(chǎn)品附加值，加強(qiáng)售后服務(wù)；轉(zhuǎn)移：與渠道商共擔(dān)促銷成本市場(chǎng)部、產(chǎn)品部2024年10月31日需研發(fā)部配合優(yōu)化產(chǎn)品功能四、使用過(guò)程中的關(guān)鍵提示動(dòng)態(tài)更新原則：風(fēng)險(xiǎn)清單并非一成不變，當(dāng)企業(yè)戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)流程或外部環(huán)境發(fā)生重大調(diào)整時(shí)（如并購(gòu)、政策變化），需在1個(gè)月內(nèi)啟動(dòng)重新評(píng)估；全員參與意識(shí)：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不僅是風(fēng)控部門(mén)的責(zé)任，需通過(guò)培訓(xùn)、激勵(lì)機(jī)制鼓勵(lì)一線員工主動(dòng)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)隱患（如生產(chǎn)車間設(shè)備異常、銷售客戶信用變化）；行業(yè)適配性：模板中的風(fēng)險(xiǎn)維度和示例需結(jié)合企業(yè)所處行業(yè)調(diào)整（如制造業(yè)重點(diǎn)關(guān)注生產(chǎn)安全、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)