銷售合同審核與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理工具一、工具適用場(chǎng)景：覆蓋多角色合同管理需求本工具適用于企業(yè)銷售合同全生命周期管理，具體場(chǎng)景包括：法務(wù)/合規(guī)部門：系統(tǒng)化審核合同條款，識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)，保證合同符合《民法典》《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等法規(guī)要求；銷售團(tuán)隊(duì)：在合同簽訂前快速自查條款完整性，避免因條款歧義導(dǎo)致履約糾紛；風(fēng)控部門：評(píng)估客戶信用、履約能力等潛在風(fēng)險(xiǎn)，為合同簽訂提供決策依據(jù)；中小企業(yè)管理者：無專職法務(wù)時(shí)，通過標(biāo)準(zhǔn)化流程降低合同風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)權(quán)益。二、工具操作流程：從接收歸檔的六步管理法1.合同資料預(yù)收集與分類操作說明：收到銷售合同后，首先核對(duì)合同基礎(chǔ)資料是否完整，包括：合同文本（正本/電子版）、對(duì)方主體資質(zhì)文件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法定代表人身份證明、授權(quán)委托書等）、業(yè)務(wù)需求說明書（如產(chǎn)品規(guī)格、交付要求等）、歷史合作記錄（如有）；按合同類型（如產(chǎn)品銷售、服務(wù)銷售、定制化合同）或客戶行業(yè)（如制造業(yè)、零售業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)）對(duì)合同進(jìn)行分類，建立臺(tái)賬（可參考“合同基本信息表”模板）。2.初步審核：要素完整性核驗(yàn)操作說明：對(duì)照《銷售合同必備要素清單》，檢查合同核心信息是否齊全，重點(diǎn)核驗(yàn)以下內(nèi)容：主體信息：雙方全稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、地址、法定代表人等是否與資質(zhì)文件一致；標(biāo)的物信息：產(chǎn)品名稱、型號(hào)、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是否明確（避免“同類產(chǎn)品”“按樣品執(zhí)行”等模糊表述）；價(jià)款與支付：?jiǎn)蝺r(jià)、總價(jià)、計(jì)價(jià)貨幣、支付方式（電匯/支票）、支付節(jié)點(diǎn)（如“預(yù)付款30%”“驗(yàn)收后付60%”）是否清晰；履行期限：交貨/服務(wù)開始時(shí)間、地點(diǎn)、方式（如“甲方倉(cāng)庫(kù)”“現(xiàn)場(chǎng)安裝”）是否具體；違約責(zé)任：逾期交貨/付款、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)等情形的違約金計(jì)算方式是否合理（建議約定“日萬分之三”等梯度標(biāo)準(zhǔn)，避免過高或過低）；爭(zhēng)議解決：約定訴訟管轄地（建議被告住所地或合同履行地法院）或仲裁機(jī)構(gòu)（如“仲裁委員會(huì)”），避免“由甲方所在地法院管轄”等單方不公平條款。若要素缺失，要求銷售團(tuán)隊(duì)補(bǔ)充完整后進(jìn)入下一步審核。3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：多維度掃描潛在風(fēng)險(xiǎn)操作說明：基于合同內(nèi)容，從以下維度識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并填寫《銷售合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表》：主體風(fēng)險(xiǎn)：核查對(duì)方營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)，是否有經(jīng)營(yíng)異?；驀?yán)重違法記錄（通過“國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”等公開渠道查詢），授權(quán)委托書是否在授權(quán)期限內(nèi)、簽字蓋章是否規(guī)范；條款風(fēng)險(xiǎn)：是否存在“霸王條款”（如“最終解釋權(quán)歸甲方所有”）、法律禁止性條款（如“約定管轄地為境外法院”）、權(quán)利義務(wù)不對(duì)等條款（如“乙方違約需承擔(dān)全部損失，甲方違約無需承擔(dān)責(zé)任”）；履約風(fēng)險(xiǎn)：評(píng)估客戶歷史付款記錄（如有）、財(cái)務(wù)狀況（如資產(chǎn)負(fù)債率、現(xiàn)金流），判斷其履約能力；對(duì)于定制化產(chǎn)品，確認(rèn)客戶技術(shù)要求是否超出企業(yè)生產(chǎn)能力；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：合同內(nèi)容是否符合行業(yè)監(jiān)管規(guī)定（如醫(yī)療器械銷售需符合《醫(yī)療器械監(jiān)督管理?xiàng)l例》），標(biāo)的物是否涉及出口管制或知識(shí)產(chǎn)權(quán)限制。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)：高風(fēng)險(xiǎn)：主體無資質(zhì)、條款違法、履約能力嚴(yán)重不足，可能導(dǎo)致重大經(jīng)濟(jì)損失或法律糾紛；中風(fēng)險(xiǎn)：條款表述模糊、權(quán)利義務(wù)部分不對(duì)等，可能引發(fā)履約爭(zhēng)議；低風(fēng)險(xiǎn)：輕微表述瑕疵、不影響核心權(quán)利義務(wù)，可通過補(bǔ)充協(xié)議優(yōu)化。4.出具審核意見與風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)操作說明：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，出具《銷售合同審核意見表》，明確審核結(jié)論：通過：無重大風(fēng)險(xiǎn)，可直接簽訂；修改后通過：存在中低風(fēng)險(xiǎn)，需修改條款（如調(diào)整違約金比例、補(bǔ)充質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)）；不通過：存在高風(fēng)險(xiǎn)，建議終止合作或重新談判。針對(duì)“修改后通過”的合同，列出具體修改意見（如“將‘驗(yàn)收合格后付款’修改為‘驗(yàn)收合格后15個(gè)工作日內(nèi)付款’”），由銷售團(tuán)隊(duì)與客戶溝通確認(rèn)，修改后重新提交審核。5.合同簽訂與動(dòng)態(tài)跟蹤操作說明：審核通過后，監(jiān)督合同簽訂流程：保證雙方簽字蓋章頁齊全（自然人需簽字，企業(yè)需蓋公章或合同章），騎縫章是否加蓋（多頁合同）；建立合同履約跟蹤表，記錄關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：預(yù)付款到賬時(shí)間、交貨/服務(wù)完成時(shí)間、驗(yàn)收時(shí)間、尾款到賬時(shí)間；定期（如每月）回顧履約情況，若客戶出現(xiàn)逾期付款、質(zhì)量投訴等異常，及時(shí)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施（如發(fā)送催款函、暫停供貨）。6.合同歸檔與復(fù)盤優(yōu)化操作說明：合同履行完畢或終止后，將合同文本、審核意見、補(bǔ)充協(xié)議、履約記錄等資料整理歸檔，電子版?zhèn)浞葜疗髽I(yè)文檔管理系統(tǒng)，紙質(zhì)版按年份分類存放；每季度組織銷售、法務(wù)、風(fēng)控團(tuán)隊(duì)復(fù)盤審核案例，總結(jié)高頻風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如“客戶經(jīng)常拖延驗(yàn)收節(jié)點(diǎn)”），優(yōu)化審核模板和流程，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。三、工具配套模板：標(biāo)準(zhǔn)化表格支撐高效審核模板一：銷售合同基本信息表合同編號(hào)HT-2024-X簽訂日期2024年X月X日甲方信息全稱：有限公司統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：X地址：省市區(qū)路號(hào)法定代表人：*乙方信息全稱：YY科技有限公司統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：YYYYYYYYYYYYYYY地址：YY省YY市YY區(qū)YY路YY號(hào)法定代表人：*合同類型□產(chǎn)品銷售□服務(wù)銷售□定制化合同合同金額人民幣萬元（大寫：）標(biāo)的物信息產(chǎn)品名稱：X型號(hào)規(guī)格：X-X數(shù)量：臺(tái)/套質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)（GB-）履行期限交貨時(shí)間：2024年X月X日前交付地點(diǎn)：甲方指定倉(cāng)庫(kù)驗(yàn)收方式：（如“現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收+7日質(zhì)保期”）支付方式□預(yù)付款30%（簽約后3日內(nèi)）□到貨款60%（驗(yàn)收合格后）□質(zhì)保金10%（驗(yàn)收后12個(gè)月內(nèi)）審核狀態(tài)□待審核□審核通過□修改中□審核不通過銷售負(fù)責(zé)人*聯(lián)系電話（內(nèi)部聯(lián)系方式）模板二：銷售合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表風(fēng)險(xiǎn)類別具體風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）應(yīng)對(duì)建議主體風(fēng)險(xiǎn)乙方成立時(shí)間不足1年，無歷史合作記錄中要求乙方提供銀行資信證明或增加保證金條款條款風(fēng)險(xiǎn)約定“驗(yàn)收合格后付款”，未明確驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)和時(shí)限高補(bǔ)充“驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)按附件三執(zhí)行，乙方需在收到貨物后5日內(nèi)完成驗(yàn)收”履約風(fēng)險(xiǎn)乙方近6個(gè)月有2次逾期付款記錄（歷史合作數(shù)據(jù)）高調(diào)整支付比例為“預(yù)付款50%”，或要求第三方擔(dān)保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的物為醫(yī)療器械，需提供《醫(yī)療器械經(jīng)營(yíng)許可證》中核查乙方許可證有效期，要求在合同附件中提供復(fù)印件模板三：銷售合同審核意見表合同編號(hào)HT-2024-X審核環(huán)節(jié)□初步審核□風(fēng)險(xiǎn)審核□終審審核部門法務(wù)部審核人*審核意見1.合同第5條“違約責(zé)任”約定：“乙方逾期交貨，每日按合同總額的5%支付違約金”，過高（建議調(diào)整為日萬分之三）；2.缺少爭(zhēng)議解決條款，需補(bǔ)充“如發(fā)生爭(zhēng)議，提交仲裁委員會(huì)仲裁”。處理結(jié)果□通過□修改后通過（修改意見見上）□不通過銷售確認(rèn)已與客戶溝通，客戶同意修改違約金比例并補(bǔ)充仲裁條款。確認(rèn)人：*日期：2024年X月X日四、工具使用要點(diǎn)：規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)提升審核質(zhì)量1.主體資格“三查三看”，杜絕“假章”“皮包公司”查資質(zhì)：看營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)，經(jīng)營(yíng)范圍是否包含合同標(biāo)的物（如銷售食品需有“食品經(jīng)營(yíng)許可證”）；查授權(quán)：簽約非法定代表人時(shí)，看授權(quán)委托書是否載明“合同談判、簽訂、履行”等權(quán)限，是否加蓋企業(yè)公章；查履約：通過企業(yè)征信平臺(tái)、行業(yè)合作口碑，核查客戶是否存在失信被執(zhí)行人、重大訴訟等風(fēng)險(xiǎn)。2.條款表述“明確無歧義”，避免“口頭承諾”陷阱模糊表述示例：“產(chǎn)品質(zhì)量?jī)?yōu)良”“最終解釋權(quán)歸甲方”，需修改為“產(chǎn)品質(zhì)量符合GB/T19001-2016標(biāo)準(zhǔn)”“雙方對(duì)條款理解不一致時(shí)，以書面補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)”；時(shí)間、金額、數(shù)量等核心信息必須量化，如“X月X日前”“萬元”“臺(tái)”，避免“盡快”“左右”等模糊詞匯。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估“動(dòng)態(tài)調(diào)整”，關(guān)注政策與客戶變化定期更新審核依據(jù)（如2024年7月《民法典》合同編司法解釋修訂后，及時(shí)調(diào)整管轄約定審查標(biāo)準(zhǔn)）；對(duì)于長(zhǎng)期合作客戶，每半年重新評(píng)估其信用狀況，若出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)異常（如股權(quán)變更、主要資產(chǎn)抵