第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試具體及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶資金余額不低于什么標(biāo)準(zhǔn)？

A.50萬(wàn)元

B.100萬(wàn)元

C.150萬(wàn)元

D.200萬(wàn)元

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，正確的是？

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)可以忽略。

B.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由公司管理層完全負(fù)責(zé)，員工無(wú)需參與。

C.內(nèi)部控制制度的有效性需要通過(guò)定期的內(nèi)部審計(jì)和外部監(jiān)管檢查來(lái)評(píng)估。

D.內(nèi)部控制制度主要目的是為了應(yīng)付監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查，而非防范風(fēng)險(xiǎn)。

3.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的傳遞方式不包括？

A.人工電話傳遞

B.證券公司交易系統(tǒng)自動(dòng)傳遞

C.投資者手機(jī)APP直接對(duì)接交易所系統(tǒng)

D.傳真機(jī)傳遞

4.根據(jù)我國(guó)《證券法》，下列哪類(lèi)機(jī)構(gòu)不得直接或者通過(guò)子公司、控制人、管理合伙人等方式持有證券公司的股權(quán)？

A.經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

B.外國(guó)證券投資機(jī)構(gòu)

C.擔(dān)任證券公司獨(dú)立董事的自然人

D.擁有證券業(yè)務(wù)資格的基金管理公司

5.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，涉及上市公司非公開(kāi)信息的，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合以下哪個(gè)要求？

A.可直接引用非公開(kāi)信息，并明確告知投資者信息來(lái)源。

B.不得引用非公開(kāi)信息，但可基于公開(kāi)信息進(jìn)行分析預(yù)測(cè)。

C.可有限度引用非公開(kāi)信息，但需進(jìn)行必要的信息脫敏處理。

D.引用非公開(kāi)信息屬于正常行為，無(wú)需特別說(shuō)明。

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)確保管理人、托管人、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)之間保持什么關(guān)系？

A.獨(dú)立運(yùn)作、相互配合

B.統(tǒng)一管理、分工協(xié)作

C.密切溝通、信息共享

D.嚴(yán)格分離、相互制約

7.證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品時(shí)，以下哪種行為是符合規(guī)定的？

A.未經(jīng)客戶同意，將客戶賬戶信息提供給第三方用于產(chǎn)品推廣。

B.向客戶承諾保本保息，吸引客戶購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。

C.對(duì)代銷(xiāo)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行如實(shí)揭示，并匹配客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

D.隱瞞產(chǎn)品的關(guān)聯(lián)關(guān)系，夸大產(chǎn)品收益。

8.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在離職后多少年內(nèi)，不得直接或者間接從事與原任職證券公司相同或者類(lèi)似的業(yè)務(wù)？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

9.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供什么資料？

A.身份證明、資產(chǎn)證明、信用評(píng)估報(bào)告

B.身份證明、資金來(lái)源說(shuō)明、信用評(píng)估報(bào)告

C.身份證明、資產(chǎn)證明、信用擔(dān)保函

D.身份證明、資產(chǎn)證明、收入證明

10.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)確保？

A.決策過(guò)程公開(kāi)透明，所有員工均可參與決策。

B.決策與公司經(jīng)營(yíng)層保持高度一致，無(wú)需獨(dú)立判斷。

C.決策過(guò)程獨(dú)立、審慎，并有完善的合規(guī)審查程序。

D.決策主要由少數(shù)高管決定，以提高效率。

11.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理和內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合什么要求？

A.具備基本的內(nèi)控措施，能覆蓋主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)即可。

B.需要建立完善的內(nèi)部控制體系，并通過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的驗(yàn)收。

C.內(nèi)控制度可以由外部咨詢(xún)機(jī)構(gòu)代為建立。

D.內(nèi)控制度主要強(qiáng)調(diào)對(duì)外部監(jiān)管的合規(guī)性。

12.證券公司及其從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，禁止的行為不包括？

A.利用客戶賬戶進(jìn)行虛假申報(bào)。

B.為自己或他人謀取不正當(dāng)利益，損害客戶利益。

C.在禁止時(shí)間內(nèi)買(mǎi)賣(mài)證券。

D.對(duì)證券交易軟件進(jìn)行優(yōu)化，提高交易速度。

13.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)基于什么原則？

A.以客戶利益最大化為導(dǎo)向，推薦高收益產(chǎn)品。

B.以公司業(yè)績(jī)?yōu)閷?dǎo)向，優(yōu)先推薦公司自營(yíng)或代銷(xiāo)產(chǎn)品。

C.客戶需求導(dǎo)向，獨(dú)立、客觀、公正地為客戶提供投資建議。

D.以市場(chǎng)熱點(diǎn)為導(dǎo)向，追逐短期利益。

14.證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合什么條件？

A.公司總資產(chǎn)不低于1億元。

B.凈資本不低于人民幣2億元，且持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上。

C.凈資本不低于人民幣5億元，且持續(xù)經(jīng)營(yíng)5年以上。

D.凈資本不低于人民幣10億元，且持續(xù)經(jīng)營(yíng)10年以上。

15.證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其可從事的業(yè)務(wù)不包括？

A.融資融券合同的簽訂與履行。

B.信用證券賬戶的設(shè)立與管理。

C.融資融券業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)推廣。

D.為客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

16.證券公司及其從業(yè)人員在宣傳推介時(shí)，以下哪種行為是符合規(guī)定的？

A.夸大宣傳，承諾最低收益率。

B.使用“內(nèi)幕消息”、“市場(chǎng)寵兒”等誤導(dǎo)性詞語(yǔ)。

C.如實(shí)介紹產(chǎn)品情況，明確告知風(fēng)險(xiǎn)。

D.未經(jīng)許可，使用股東或高管的名義進(jìn)行宣傳。

17.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？

A.客戶申請(qǐng)?jiān)瓌t，只要客戶提出申請(qǐng)即可無(wú)條件開(kāi)通。

B.審慎原則，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行嚴(yán)格評(píng)估。

C.優(yōu)先原則，優(yōu)先為關(guān)系戶開(kāi)通信用賬戶。

D.統(tǒng)一原則，所有客戶開(kāi)通信用賬戶的標(biāo)準(zhǔn)完全一致。

18.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，其信息來(lái)源應(yīng)當(dāng)確保什么？

A.公開(kāi)、透明、可追溯。

B.主要依靠?jī)?nèi)部研究員的獨(dú)立分析。

C.可少量引用非公開(kāi)信息，只要能提高報(bào)告質(zhì)量即可。

D.可通過(guò)付費(fèi)渠道獲取非公開(kāi)信息，只要能保證報(bào)告的深度。

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)確保？

A.資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益歸管理人所有。

B.資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作與公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離。

C.按照規(guī)定向投資者披露信息，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

D.資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作不受公司其他業(yè)務(wù)的影響。

20.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，其勤勉盡責(zé)主要體現(xiàn)在？

A.定期參加董事會(huì)會(huì)議，發(fā)表同意意見(jiàn)。

B.保障公司利潤(rùn)持續(xù)增長(zhǎng)。

C.確保公司決策符合法律法規(guī)和公司利益。

D.積極維護(hù)公司形象，擴(kuò)大市場(chǎng)份額。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋哪些方面？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

B.授權(quán)批準(zhǔn)

C.資產(chǎn)保護(hù)

D.違紀(jì)處理

E.員工行為規(guī)范

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括？

A.對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行投資管理

B.向投資者披露信息

C.保存相關(guān)資料

D.確保資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作與公司自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

E.承擔(dān)資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作的民事賠償責(zé)任

23.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪些內(nèi)容屬于禁止性行為？

A.使用“必漲”、“必跌”等絕對(duì)性詞語(yǔ)

B.未經(jīng)證實(shí)引用內(nèi)幕信息

C.對(duì)特定證券提出投資建議，但未說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)

D.使用“市場(chǎng)前沿”、“內(nèi)行看市”等誤導(dǎo)性標(biāo)題

E.對(duì)上市公司進(jìn)行公平、客觀的分析

24.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括哪些方面？

A.證券市場(chǎng)狀況分析

B.證券投資資訊提供

C.投資建議

D.證券交易軟件推薦

E.投資者教育

25.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)符合哪些要求？

A.獨(dú)立性

B.審慎性

C.完善的合規(guī)審查程序

D.允許少數(shù)人說(shuō)了算，提高決策效率

E.決策過(guò)程公開(kāi)透明

26.證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合哪些條件？

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員

C.凈資本符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

D.有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的經(jīng)營(yíng)設(shè)施

E.有完善的內(nèi)部控制制度

27.證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其業(yè)務(wù)流程應(yīng)當(dāng)包括哪些環(huán)節(jié)？

A.客戶信用評(píng)估

B.融資融券合同的簽訂

C.信用證券賬戶的設(shè)立

D.資金的劃撥與結(jié)算

E.信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控與控制

28.證券公司及其從業(yè)人員在宣傳推介時(shí)，以下哪些行為是禁止的？

A.未經(jīng)許可，使用股東或高管的名義進(jìn)行宣傳

B.夸大宣傳，承諾最低收益率

C.使用“內(nèi)幕消息”、“市場(chǎng)寵兒”等誤導(dǎo)性詞語(yǔ)

D.對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分、如實(shí)揭示

E.在禁止時(shí)間內(nèi)買(mǎi)賣(mài)證券

29.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，其信息來(lái)源應(yīng)當(dāng)包括哪些方面？

A.上市公司公告

B.交易所信息

C.付費(fèi)信息渠道

D.非公開(kāi)信息

E.內(nèi)部研究員的獨(dú)立分析

30.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，其勤勉盡責(zé)主要體現(xiàn)在哪些方面？

A.參與公司決策，發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)

B.保障公司資產(chǎn)安全

C.確保公司經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)

D.優(yōu)先考慮個(gè)人利益

E.提高公司市場(chǎng)占有率

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以委托其他機(jī)構(gòu)代為履行資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資管理職責(zé)。

32.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事與原任職證券公司相同或者類(lèi)似的業(yè)務(wù)。

33.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，可以使用“內(nèi)幕消息”、“市場(chǎng)寵兒”等誤導(dǎo)性詞語(yǔ)，只要能吸引客戶即可。

34.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)基于客戶需求，獨(dú)立、客觀、公正地為客戶提供投資建議。

35.證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，其注冊(cè)資本必須達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)。

36.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)確保決策過(guò)程獨(dú)立、審慎，并有完善的合規(guī)審查程序。

37.證券公司及其從業(yè)人員在宣傳推介時(shí)，可以承諾保本保息，吸引客戶購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。

38.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證明、資產(chǎn)證明、信用評(píng)估報(bào)告。

39.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，其信息來(lái)源應(yīng)當(dāng)確保公開(kāi)、透明、可追溯。

40.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，確保公司決策符合法律法規(guī)和公司利益。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)確保資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作與公司的________業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離。

42.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，其信息來(lái)源應(yīng)當(dāng)確保________、________、________。

43.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)基于________，獨(dú)立、客觀、公正地為客戶提供________。

44.證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，其注冊(cè)資本必須達(dá)到________元人民幣以上。

45.證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其業(yè)務(wù)流程應(yīng)當(dāng)包括________、________、________、________、________等環(huán)節(jié)。

46.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，確保公司________符合法律法規(guī)和公司利益。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

47.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

48.簡(jiǎn)述證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

49.簡(jiǎn)述證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)符合的要求。

六、案例分析題（共1題，每題25分，共25分）

50.某證券公司營(yíng)業(yè)部工作人員小張，在為客戶進(jìn)行投資咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，經(jīng)常使用“必漲”、“必跌”等絕對(duì)性詞語(yǔ)，并向客戶承諾保本保息，吸引客戶購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。同時(shí)，小張還未經(jīng)客戶同意，將客戶賬戶信息提供給第三方用于產(chǎn)品推廣。請(qǐng)問(wèn)小張的行為是否合規(guī)？為什么？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用證券賬戶資金余額不低于50萬(wàn)元。因此，正確答案為A。

2.C

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度需要覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括非核心業(yè)務(wù)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行需要全體員工的參與，而不僅僅是管理層。C選項(xiàng)正確，內(nèi)部控制制度的有效性需要通過(guò)定期的內(nèi)部審計(jì)和外部監(jiān)管檢查來(lái)評(píng)估。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度的主要目的是為了防范風(fēng)險(xiǎn)，而不是應(yīng)付監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查。

3.C

解析：投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的傳遞方式包括人工電話傳遞、證券公司交易系統(tǒng)自動(dòng)傳遞、傳真機(jī)傳遞等，但不包括投資者手機(jī)APP直接對(duì)接交易所系統(tǒng)。因此，正確答案為C。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第33條，擔(dān)任證券公司獨(dú)立董事的自然人可以持有證券公司的股權(quán)。因此，正確答案為C。

5.B

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第14條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，涉及上市公司非公開(kāi)信息的，其內(nèi)容不得引用非公開(kāi)信息，但可基于公開(kāi)信息進(jìn)行分析預(yù)測(cè)。因此，正確答案為B。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)確保管理人、托管人、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)之間嚴(yán)格分離、相互制約。因此，正確答案為D。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第8條，證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代銷(xiāo)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行如實(shí)揭示，并匹配客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力。因此，正確答案為C。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第34條，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事與原任職證券公司相同或者類(lèi)似的業(yè)務(wù)。因此，正確答案為B。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證明、資金來(lái)源說(shuō)明、信用評(píng)估報(bào)告。因此，正確答案為B。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)確保決策過(guò)程獨(dú)立、審慎，并有完善的合規(guī)審查程序。因此，正確答案為C。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理和內(nèi)部控制制度需要建立完善的內(nèi)部控制體系，并通過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的驗(yàn)收。因此，正確答案為B。

12.D

解析：根據(jù)《證券法》第188條，證券公司及其從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，禁止的行為包括利用客戶賬戶進(jìn)行虛假申報(bào)、為自己或他人謀取不正當(dāng)利益，損害客戶利益、在禁止時(shí)間內(nèi)買(mǎi)賣(mài)證券等。因此，正確答案為D。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)基于客戶需求，獨(dú)立、客觀、公正地為客戶提供投資建議。因此，正確答案為C。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，其凈資本不低于人民幣2億元，且持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上。因此，正確答案為B。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司可從事融資融券合同的簽訂與履行、信用證券賬戶的設(shè)立與管理、融資融券業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)推廣、融資融券業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)管理等業(yè)務(wù)，但不包括為客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。因此，正確答案為D。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第60條，證券公司及其從業(yè)人員在宣傳推介時(shí)，應(yīng)當(dāng)如實(shí)介紹產(chǎn)品情況，明確告知風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案為C。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循審慎原則，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行嚴(yán)格評(píng)估。因此，正確答案為B。

18.A

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第13條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，其信息來(lái)源應(yīng)當(dāng)確保公開(kāi)、透明、可追溯。因此，正確答案為A。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)確保資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作與公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離。因此，正確答案為B。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第34條，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，確保公司決策符合法律法規(guī)和公司利益。因此，正確答案為C。

二、多選題

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、授權(quán)批準(zhǔn)、資產(chǎn)保護(hù)、違紀(jì)處理、員工行為規(guī)范等方面。因此，正確答案為ABCDE。

22.ABCDE

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行投資管理、向投資者披露信息、保存相關(guān)資料、確保資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作與公司自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離、承擔(dān)資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作的民事賠償責(zé)任。因此，正確答案為ABCDE。

23.ABCD

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第14條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，禁止使用“必漲”、“必跌”等絕對(duì)性詞語(yǔ)、未經(jīng)證實(shí)引用內(nèi)幕信息、對(duì)特定證券提出投資建議，但未說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)、使用“市場(chǎng)前沿”、“內(nèi)行看市”等誤導(dǎo)性標(biāo)題。因此，正確答案為ABCD。

24.ABCDE

解析：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括證券市場(chǎng)狀況分析、證券投資資訊提供、投資建議、投資者教育等方面。因此，正確答案為ABCDE。

25.ABC

解析：證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)符合獨(dú)立性、審慎性、完善的合規(guī)審查程序的要求。因此，正確答案為ABC。

26.ABCDE

解析：證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，應(yīng)當(dāng)符合有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程、有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員、凈資本符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的經(jīng)營(yíng)設(shè)施、有完善的內(nèi)部控制制度等條件。因此，正確答案為ABCDE。

27.ABCDE

解析：證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，其業(yè)務(wù)流程應(yīng)當(dāng)包括客戶信用評(píng)估、融資融券合同的簽訂、信用證券賬戶的設(shè)立、資金的劃撥與結(jié)算、信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控與控制等環(huán)節(jié)。因此，正確答案為ABCDE。

28.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第60條，證券公司及其從業(yè)人員在宣傳推介時(shí)，禁止未經(jīng)許可，使用股東或高管的名義進(jìn)行宣傳、夸大宣傳，承諾最低收益率、使用“內(nèi)幕消息”、“市場(chǎng)寵兒”等誤導(dǎo)性詞語(yǔ)、在禁止時(shí)間內(nèi)買(mǎi)賣(mài)證券。因此，正確答案為ABCDE。

29.ABCDE

解析：證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，其信息來(lái)源應(yīng)當(dāng)包括上市公司公告、交易所信息、付費(fèi)信息渠道、非公開(kāi)信息、內(nèi)部研究員的獨(dú)立分析等方面。因此，正確答案為ABCDE。

30.ABC

解析：證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，其勤勉盡責(zé)主要體現(xiàn)在參與公司決策，發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)、保障公司資產(chǎn)安全、確保公司經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)等方面。因此，正確答案為ABC。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司不得委托其他機(jī)構(gòu)代為履行資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資管理職責(zé)。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第34條，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事與原任職證券公司相同或者類(lèi)似的業(yè)務(wù)。因此，本題說(shuō)法正確。

33.×

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第14條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，禁止使用“內(nèi)幕消息”、“市場(chǎng)寵兒”等誤導(dǎo)性詞語(yǔ)。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)基于客戶需求，獨(dú)立、客觀、公正地為客戶提供投資建議。因此，本題說(shuō)法正確。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，其注冊(cè)資本必須達(dá)到人民幣1億元以上。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)確保決策過(guò)程獨(dú)立、審慎，并有完善的合規(guī)審查程序。因此，本題說(shuō)法正確。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第60條，證券公司及其從業(yè)人員在宣傳推介時(shí)，不得承諾保本保息。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證明、資產(chǎn)證明、信用評(píng)估報(bào)告。因此，本題說(shuō)法正確。

39.√

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第13條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，其信息來(lái)源應(yīng)當(dāng)確保公開(kāi)、透明、可追溯。因此，本題說(shuō)法正確。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第34條，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，確保公司決策符合法律法規(guī)和公司利益。因此，本題說(shuō)法正確。

四、填空題

41.自營(yíng)

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人應(yīng)當(dāng)確保資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作與公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離。

42.公開(kāi)、透明、可追溯

解析：根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第13條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，其信息來(lái)源應(yīng)當(dāng)確保公開(kāi)、透明、可追溯。

43.客戶需求、投資建議

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢(xún)服務(wù)，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)基于客戶需求，獨(dú)立、客觀、公正地為客戶提供投資建議。

44.1億元

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司設(shè)立證券營(yíng)業(yè)部，其注冊(cè)資本必須達(dá)到人民幣1億元以上。

45.客戶信用評(píng)估、融資融券合同的簽訂、信用證券賬戶的設(shè)立、資金的劃撥與