第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試和cfa及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之外接受客戶的委托代客戶買賣證券。以下情形中，符合該規(guī)定的是（）。

A.接受客戶委托，使用客戶資金為其買賣證券

B.接受客戶委托，為其提供證券交易信息

C.接受客戶委托，為其保管證券

D.接受客戶委托，為其提供融資融券服務(wù)

2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于推進(jìn)通過互聯(lián)網(wǎng)開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶招攬和服務(wù)的指導(dǎo)意見》，證券公司通過網(wǎng)絡(luò)渠道開展客戶招攬業(yè)務(wù)時(shí)，以下做法符合規(guī)定的是（）。

A.僅通過網(wǎng)絡(luò)渠道向不特定對(duì)象宣傳證券投資活動(dòng)

B.要求客戶必須下載公司APP才能開通交易功能

C.對(duì)通過網(wǎng)絡(luò)渠道獲取的客戶信息進(jìn)行分類分級(jí)管理

D.向網(wǎng)絡(luò)渠道客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容少于線下客戶

3.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)以維護(hù)客戶利益為根本目的，以下行為中不符合該原則的是（）。

A.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品

B.在銷售證券產(chǎn)品時(shí)，優(yōu)先推薦傭金較高的產(chǎn)品

C.向客戶提供獨(dú)立的投資分析意見

D.定期評(píng)估客戶投資組合，提出調(diào)整建議

4.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)范》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，以下做法不符合規(guī)范的是（）。

A.在提供投資建議前，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.向客戶解釋投資建議的依據(jù)和可能存在的風(fēng)險(xiǎn)

C.未經(jīng)客戶明確授權(quán)，泄露客戶的證券賬戶信息

D.定期對(duì)投資建議的效果進(jìn)行跟蹤和評(píng)估

5.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋公司核心業(yè)務(wù)部門

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)由公司管理層單獨(dú)負(fù)責(zé)

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況應(yīng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

D.內(nèi)部控制制度的目的是為了降低公司運(yùn)營成本

6.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋公司的（）。

A.所有業(yè)務(wù)部門

B.部分核心業(yè)務(wù)部門

C.管理層及核心員工

D.董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)

7.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.客戶信用評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

C.業(yè)務(wù)操作

D.以上都是

8.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估

B.向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

C.簽訂融資融券合同

D.以上都是

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理

C.嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)

D.以上都是

10.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.設(shè)立專門的資產(chǎn)管理部門

B.具備相應(yīng)的資質(zhì)和人員

C.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制

D.以上都是

11.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全自營業(yè)務(wù)管理制度

B.對(duì)自營業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)控

C.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

D.以上都是

12.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.設(shè)立專門的自營業(yè)務(wù)部門

B.具備相應(yīng)的資質(zhì)和人員

C.對(duì)自營業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制

D.以上都是

13.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全投資銀行業(yè)務(wù)管理制度

B.對(duì)投資銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)控

C.投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

D.以上都是

14.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司投資銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.設(shè)立專門的投資銀行業(yè)務(wù)部門

B.具備相應(yīng)的資質(zhì)和人員

C.對(duì)投資銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制

D.以上都是

15.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全證券承銷與保薦業(yè)務(wù)管理制度

B.對(duì)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)控

C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

D.以上都是

16.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.設(shè)立專門的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)部門

B.具備相應(yīng)的資質(zhì)和人員

C.對(duì)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制

D.以上都是

17.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全自營業(yè)務(wù)管理制度

B.對(duì)自營業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)控

C.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

D.以上都是

18.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.設(shè)立專門的自營業(yè)務(wù)部門

B.具備相應(yīng)的資質(zhì)和人員

C.對(duì)自營業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制

D.以上都是

19.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全投資銀行業(yè)務(wù)管理制度

B.對(duì)投資銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)控

C.投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

D.以上都是

20.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司投資銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.設(shè)立專門的投資銀行業(yè)務(wù)部門

B.具備相應(yīng)的資質(zhì)和人員

C.對(duì)投資銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制

D.以上都是

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.嚴(yán)格執(zhí)行交易指令

B.保護(hù)客戶交易信息安全

C.向客戶提供真實(shí)的交易信息

D.收取合理的傭金費(fèi)用

22.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于推進(jìn)通過互聯(lián)網(wǎng)開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶招攬和服務(wù)的指導(dǎo)意見》，證券公司通過網(wǎng)絡(luò)渠道開展客戶招攬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.對(duì)客戶進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證

B.向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.對(duì)客戶信息進(jìn)行保密

D.定期評(píng)估客戶需求

23.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)（）。

A.維護(hù)客戶利益

B.誠實(shí)守信

C.專業(yè)盡職

D.接受客戶禮品

24.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)范》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.向客戶解釋投資建議的依據(jù)

C.未經(jīng)客戶授權(quán)，泄露客戶信息

D.定期跟蹤投資建議的效果

25.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)（）。

A.覆蓋公司所有業(yè)務(wù)部門

B.由公司管理層單獨(dú)負(fù)責(zé)

C.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

D.旨在降低公司運(yùn)營成本

26.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)（）。

A.覆蓋公司所有業(yè)務(wù)部門

B.由公司管理層單獨(dú)負(fù)責(zé)

C.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

D.旨在降低公司運(yùn)營成本

27.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估

B.向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

C.簽訂融資融券合同

D.建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

28.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估

B.向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

C.簽訂融資融券合同

D.建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理

C.嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)

D.接受客戶資產(chǎn)的保管委托

30.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.設(shè)立專門的資產(chǎn)管理部門

B.具備相應(yīng)的資質(zhì)和人員

C.對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制

D.接受客戶資產(chǎn)的保管委托

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之外接受客戶的委托代客戶買賣證券。

32.證券公司通過網(wǎng)絡(luò)渠道開展客戶招攬業(yè)務(wù)時(shí)，可以要求客戶必須下載公司APP才能開通交易功能。

33.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，可以優(yōu)先推薦傭金較高的產(chǎn)品。

34.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，可以未經(jīng)客戶授權(quán)，泄露客戶的證券賬戶信息。

35.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋公司核心業(yè)務(wù)部門。

36.證券公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)由公司管理層單獨(dú)負(fù)責(zé)。

37.證券公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況不需要定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。

38.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，不需要建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不需要對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理。

40.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，不需要建立健全自營業(yè)務(wù)管理制度。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，維護(hù)客戶利益。

42.證券公司通過網(wǎng)絡(luò)渠道開展客戶招攬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行__________認(rèn)證，確?？蛻羯矸菡鎸?shí)。

43.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)以__________為根本目的，誠實(shí)守信，專業(yè)盡職。

44.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋公司__________部門，確保公司運(yùn)營的合法合規(guī)。

45.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全__________制度，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估。

46.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行__________管理，確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全。

47.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全__________制度，對(duì)自營業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制。

48.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全__________制度，對(duì)投資銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)控。

49.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全__________制度，對(duì)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)控。

50.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全__________制度，對(duì)自營業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

52.簡述證券投資顧問向客戶提供投資建議應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

53.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

54.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

55.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

六、案例分析題（共10分）

56.某證券公司員工張某，在為客戶辦理開戶手續(xù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶王某的資金量較大，便私下向王某推薦某只股票，并承諾該股票一定會(huì)上漲，導(dǎo)致王某在該股票上虧損較大。請(qǐng)問張某的行為是否合規(guī)？為什么？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.B

4.C

5.C

6.A

7.D

8.D

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABD

25.AC

26.A

27.ABCD

28.ABCD

29.ABC

30.ABC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.×

39.×

40.×

四、填空題（共10分，每空1分）

41.客戶利益

42.實(shí)名

43.客戶利益

44.所有

45.客戶信用評(píng)估

46.獨(dú)立

47.自營業(yè)務(wù)管理

48.投資銀行業(yè)務(wù)管理

49.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)管理

50.自營業(yè)務(wù)管理

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.答：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循合法合規(guī)、公開透明、公平公正、客戶利益至上、風(fēng)險(xiǎn)控制等原則。

52.答：證券投資顧問向客戶提供投資建議應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益至上、誠實(shí)守信、專業(yè)盡職、公平公正等原則。

53.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、內(nèi)部控制組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度體系、內(nèi)部控制措施等。

54.答：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、客戶利益至上、公平公正等原則。

55.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、客戶利益至上、公平公正等原則。

六、案例分析題（共10分）

56.答：張某的行為不合規(guī)。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司及其從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)以維護(hù)客戶利益為根本目的，不得接受客戶委托代客戶買賣證券，不得利用客戶賬戶進(jìn)行自營業(yè)務(wù)。張某私下向客戶推薦股票，并承諾該股票一定會(huì)上漲，屬于違規(guī)行為。

解析

一、單選題

1.B選項(xiàng)正確，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以接受客戶委托，為其提供證券交易信息，但不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之外接受客戶的委托代客戶買賣證券。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槭褂每蛻糍Y金為其買賣證券屬于違規(guī)行為。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楸９茏C券屬于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的范疇，但不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之外接受客戶的委托代客戶買賣證券。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樘峁┤谫Y融券服務(wù)屬于證券公司自營業(yè)務(wù)的范疇，但不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之外接受客戶的委托代客戶買賣證券。

2.C選項(xiàng)正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于推進(jìn)通過互聯(lián)網(wǎng)開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶招攬和服務(wù)的指導(dǎo)意見》，證券公司通過網(wǎng)絡(luò)渠道開展客戶招攬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信息進(jìn)行分類分級(jí)管理，確?？蛻粜畔踩?。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)椴坏孟虿惶囟▽?duì)象宣傳證券投資活動(dòng)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)椴坏靡罂蛻舯仨毾螺d公司APP才能開通交易功能。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)椴坏孟蚓W(wǎng)絡(luò)渠道客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容少于線下客戶。

3.B選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)以維護(hù)客戶利益為根本目的，不得在銷售證券產(chǎn)品時(shí)，優(yōu)先推薦傭金較高的產(chǎn)品。A、C、D選項(xiàng)均符合該原則。

4.C選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)范》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，未經(jīng)客戶明確授權(quán)，不得泄露客戶的證券賬戶信息。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)范。

5.C選項(xiàng)正確，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)部門，確保公司運(yùn)營的合法合規(guī)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度不僅需要覆蓋公司核心業(yè)務(wù)部門。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度的制定應(yīng)由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)，而非管理層單獨(dú)負(fù)責(zé)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度的目的是為了確保公司運(yùn)營的合法合規(guī)，而非降低公司運(yùn)營成本。

6.A選項(xiàng)正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)部門，確保公司運(yùn)營的合法合規(guī)。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

7.D選項(xiàng)正確，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、業(yè)務(wù)操作等制度。A、B、C選項(xiàng)均屬于建立健全制度的內(nèi)容。

8.D選項(xiàng)正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估、向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、簽訂融資融券合同、建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。A、B、C選項(xiàng)均屬于為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)的范疇。

9.D選項(xiàng)正確，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理、嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)。A、B、C選項(xiàng)均屬于從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

10.D選項(xiàng)正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的資產(chǎn)管理部門、具備相應(yīng)的資質(zhì)和人員、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制。A、B、C選項(xiàng)均屬于從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

11.D選項(xiàng)正確，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全自營業(yè)務(wù)管理制度、對(duì)自營業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)控、自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離。A、B、C選項(xiàng)均屬于從事自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

12.D選項(xiàng)正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的自營業(yè)務(wù)部門、具備相應(yīng)的資質(zhì)和人員、對(duì)自營業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制。A、B、C選項(xiàng)均屬于從事自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

13.D選項(xiàng)正確，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資銀行業(yè)務(wù)管理制度、對(duì)投資銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)控、投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離。A、B、C選項(xiàng)均屬于從事投資銀行業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

14.D選項(xiàng)正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司投資銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的投資銀行業(yè)務(wù)部門、具備相應(yīng)的資質(zhì)和人員、對(duì)投資銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制。A、B、C選項(xiàng)均屬于從事投資銀行業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

15.D選項(xiàng)正確，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全證券承銷與保薦業(yè)務(wù)管理制度、對(duì)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)控、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離。A、B、C選項(xiàng)均屬于從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

16.D選項(xiàng)正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)部門、具備相應(yīng)的資質(zhì)和人員、對(duì)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制。A、B、C選項(xiàng)均屬于從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

17.D選項(xiàng)正確，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全自營業(yè)務(wù)管理制度、對(duì)自營業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)控、自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離。A、B、C選項(xiàng)均屬于從事證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

18.D選項(xiàng)正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的自營業(yè)務(wù)部門、具備相應(yīng)的資質(zhì)和人員、對(duì)自營業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制。A、B、C選項(xiàng)均屬于從事自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

19.D選項(xiàng)正確，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資銀行業(yè)務(wù)管理制度、對(duì)投資銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)控、投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離。A、B、C選項(xiàng)均屬于從事投資銀行業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

20.D選項(xiàng)正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司投資銀行業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的投資銀行業(yè)務(wù)部門、具備相應(yīng)的資質(zhì)和人員、對(duì)投資銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制。A、B、C選項(xiàng)均屬于從事投資銀行業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

二、多選題

21.ABCD選項(xiàng)均正確，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循合法合規(guī)、公開透明、公平公正、客戶利益至上、風(fēng)險(xiǎn)控制等原則。

22.ABCD選項(xiàng)均正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于推進(jìn)通過互聯(lián)網(wǎng)開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶招攬和服務(wù)的指導(dǎo)意見》，證券公司通過網(wǎng)絡(luò)渠道開展客戶招攬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證、向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示、對(duì)客戶信息進(jìn)行保密、定期評(píng)估客戶需求。

23.ABC選項(xiàng)均正確，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)以維護(hù)客戶利益為根本目的，誠實(shí)守信，專業(yè)盡職。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)椴坏媒邮芸蛻舳Y品。

24.ABD選項(xiàng)均正確，根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)范》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、向客戶解釋投資建議的依據(jù)、定期跟蹤投資建議的效果。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槲唇?jīng)客戶授權(quán)，不得泄露客戶信息。

25.AC選項(xiàng)均正確，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)部門，定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度的制定應(yīng)由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)，而非管理層單獨(dú)負(fù)責(zé)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度的目的是為了確保公司運(yùn)營的合法合規(guī)，而非降低公司運(yùn)營成本。

26.A選項(xiàng)正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)部門。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

27.ABCD選項(xiàng)均正確，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用評(píng)估制度、向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、簽訂融資融券合同、建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。

28.ABCD選項(xiàng)均正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估、向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)、簽訂融資融券合同、建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。

29.ABC選項(xiàng)均正確，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理、嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)椴坏媒邮芸蛻糍Y產(chǎn)的保管委托。

30.ABC選項(xiàng)均正確，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的資產(chǎn)管理部門、具備相應(yīng)的資質(zhì)和人員、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)椴坏媒邮芸蛻糍Y產(chǎn)的保管委托。

三、判斷題

31.×錯(cuò)誤，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之外接受客戶的委托代客戶買賣證券。

32.×錯(cuò)誤，證券公司通過網(wǎng)絡(luò)渠道開展客戶招攬業(yè)務(wù)時(shí)，不得要求客戶必須下載公司APP才能開通交易功能。

33.×錯(cuò)誤，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，不得優(yōu)先推薦傭金較高的產(chǎn)品。

34.×錯(cuò)誤，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，未經(jīng)客戶授權(quán)，不得泄露客戶的證券賬戶信息。

35.×錯(cuò)誤，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)部門。

36.×錯(cuò)誤，證券公司內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)，而非管理層單獨(dú)負(fù)責(zé)。

37.×錯(cuò)誤，證券公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況需要定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。

38.×錯(cuò)誤，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，需要建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度。

39.×錯(cuò)誤，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，需要對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理。

40.×錯(cuò)誤，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，需要建立健全自營業(yè)務(wù)管理制度。

四、填空題

41.客戶利益

42.實(shí)名

43.客戶利益

44.所有

45.客戶信用評(píng)估

46.獨(dú)立

47.自營業(yè)務(wù)管理

48.投資銀行業(yè)務(wù)管理

49.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)管理

50.自營業(yè)務(wù)管理

五、簡答題

51.答：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循合法合規(guī)、公開透明、公平公正、客戶利益至上、風(fēng)險(xiǎn)控制等原則。合法合規(guī)原則要求證券公司遵守有關(guān)法律法規(guī)，公開透明原則要求證券公司向客戶提供真實(shí)的交易信息，公平公正原則要求證券公司對(duì)所有客戶一視同仁，客戶利益至上原則要求證券公司以維護(hù)客戶利益為根本目的，風(fēng)險(xiǎn)控制原則要求證券公司建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保公司運(yùn)營的合法合規(guī)。

52.答：證券投資顧問向客戶提供投資建議應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益至上、誠實(shí)守信、專業(yè)盡職、公平公正等原則?？蛻衾嬷辽显瓌t要求證券投資顧問以維護(hù)客戶利益為根本目的，誠實(shí)守信原則要求證券投資顧問不得欺詐客戶，專業(yè)盡職原則要求證券投資顧問具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，公平公正原則要求證券投資顧問對(duì)所有客戶一視同仁。

53.答：證券公司內(nèi)