第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)平安銀行安全培訓(xùn)考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.在平安銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)，以下哪種情況不屬于“兩要素”身份核實(shí)要求？

（）A.通過(guò)身份證件核對(duì)客戶(hù)相貌

（）B.確認(rèn)客戶(hù)姓名與預(yù)留信息一致

（）C.要求客戶(hù)填寫(xiě)《客戶(hù)身份識(shí)別調(diào)查表》

（）D.對(duì)企業(yè)客戶(hù)，需同時(shí)核實(shí)法人身份證件及營(yíng)業(yè)執(zhí)照

2.平安銀行柜面業(yè)務(wù)操作中，若發(fā)生記賬錯(cuò)誤導(dǎo)致客戶(hù)資金損失，以下哪個(gè)流程是合規(guī)的？

（）A.直接修改記賬憑證并重新簽字

（）B.聯(lián)系系統(tǒng)管理員后臺(tái)調(diào)整數(shù)據(jù)

（）C.按規(guī)定上報(bào)并執(zhí)行“差錯(cuò)處理流程”

（）D.簽署“客戶(hù)自愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”聲明

3.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，以下哪種交易類(lèi)型屬于大額交易報(bào)告的觸發(fā)標(biāo)準(zhǔn)？

（）A.單筆現(xiàn)金存取金額超過(guò)5萬(wàn)元

（）B.外幣現(xiàn)鈔兌換金額達(dá)10萬(wàn)元人民幣等值

（）C.單筆跨境匯款金額超過(guò)銀行等級(jí)行政區(qū)域年度平均余額2%

（）D.客戶(hù)通過(guò)第三方支付平臺(tái)快速轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元

4.平安銀行ATM機(jī)具操作中，監(jiān)控錄像的有效保存期限至少為多久？

（）A.3個(gè)月

（）B.6個(gè)月

（）C.1年

（）D.3年

5.若客戶(hù)反映其銀行卡被盜刷，柜員應(yīng)首先采取的措施是？

（）A.立即為客戶(hù)辦理密碼重置

（）B.按要求記錄可疑交易信息并上報(bào)

（）C.建議客戶(hù)聯(lián)系發(fā)卡行核實(shí)卡片狀態(tài)

（）D.要求客戶(hù)提供交易時(shí)的動(dòng)態(tài)口令

6.平安銀行內(nèi)部信息安全制度中，“最小權(quán)限原則”的核心要求是？

（）A.員工需同時(shí)掌握多個(gè)崗位的系統(tǒng)權(quán)限

（）B.僅授予員工完成本職工作必要的權(quán)限

（）C.定期隨機(jī)更換員工系統(tǒng)登錄密碼

（）D.對(duì)所有員工開(kāi)放全部業(yè)務(wù)系統(tǒng)訪問(wèn)權(quán)

7.在處理涉密文件時(shí)，以下哪個(gè)行為違反了保密規(guī)定？

（）A.將涉密文件存放在保險(xiǎn)柜中

（）B.通過(guò)加密郵件傳輸敏感數(shù)據(jù)

（）C.在非涉密區(qū)域使用涉密打印機(jī)

（）D.擦除電腦硬盤(pán)后進(jìn)行銷(xiāo)毀處理

8.平安銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生火災(zāi)時(shí)，以下哪個(gè)逃生路線是錯(cuò)誤的？

（）A.沿疏散指示標(biāo)志快速撤離

（）B.乘坐消防電梯逃生

（）C.用濕毛巾捂住口鼻彎腰前進(jìn)

（）D.撥打119報(bào)警后原地等待救援

9.根據(jù)銀行從業(yè)禁止行為規(guī)范，以下哪種情況屬于“利益沖突”？

（）A.員工在非工作時(shí)間兼職

（）B.推薦客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)與其職務(wù)相關(guān)的產(chǎn)品

（）C.接受客戶(hù)贈(zèng)送的現(xiàn)金紅包

（）D.參與行內(nèi)合規(guī)的績(jī)效獎(jiǎng)金評(píng)定

10.若柜員在操作中發(fā)現(xiàn)客戶(hù)身份證件疑似偽造，正確的處理方式是？

（）A.仍按正常流程辦理業(yè)務(wù)

（）B.要求客戶(hù)補(bǔ)充其他輔助證件

（）C.立即中止交易并上報(bào)反假中心

（）D.告知客戶(hù)需更換新證件辦理

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.平安銀行網(wǎng)點(diǎn)“三查三確認(rèn)”制度中，“三查”指的是？

（）A.查客戶(hù)身份

（）B.查大額現(xiàn)金

（）C.查交易授權(quán)

（）D.查系統(tǒng)日志

（）E.查賬戶(hù)余額

12.若客戶(hù)投訴業(yè)務(wù)流程復(fù)雜，柜員應(yīng)從哪些角度優(yōu)化服務(wù)？

（）A.耐心解釋政策并簡(jiǎn)化操作步驟

（）B.建議客戶(hù)通過(guò)線上渠道辦理

（）C.收集客戶(hù)意見(jiàn)并反饋給管理部門(mén)

（）D.強(qiáng)調(diào)操作流程的合規(guī)必要性

（）E.直接拒絕客戶(hù)的不合理要求

13.根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，以下哪些行為屬于“告知同意”原則的例外情況？

（）A.為欺詐防范進(jìn)行客戶(hù)行為分析

（）B.通過(guò)短信推送營(yíng)銷(xiāo)信息

（）C.法律規(guī)定的調(diào)查取證需求

（）D.向征信機(jī)構(gòu)提供客戶(hù)數(shù)據(jù)

（）E.自動(dòng)續(xù)約服務(wù)合同

14.平安銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急預(yù)案中，涉及“斷電處置”的關(guān)鍵措施包括？

（）A.啟動(dòng)備用電源系統(tǒng)

（）B.優(yōu)先保障ATM機(jī)正常運(yùn)行

（）C.暫停非緊急業(yè)務(wù)辦理

（）D.立即疏散所有客戶(hù)

（）E.向總行報(bào)告停電情況

15.在處理客戶(hù)投訴時(shí)，柜員應(yīng)避免哪些行為？

（）A.與客戶(hù)爭(zhēng)辯責(zé)任歸屬

（）B.承諾超出權(quán)限的解決方案

（）C.記錄投訴內(nèi)容時(shí)使用主觀評(píng)價(jià)

（）D.及時(shí)上報(bào)并跟進(jìn)處理結(jié)果

（）E.在公共區(qū)域討論敏感投訴

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.平安銀行員工離職時(shí)，需在24小時(shí)內(nèi)交還所有印章和密鑰。

（）√

（）×

17.監(jiān)控中心發(fā)現(xiàn)客戶(hù)在ATM機(jī)具上輸入錯(cuò)誤密碼3次，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)凍結(jié)卡片24小時(shí)。

（）√

（）×

18.若柜員因操作失誤導(dǎo)致客戶(hù)資金損失，可免除個(gè)人責(zé)任只要符合合規(guī)流程上報(bào)。

（）√

（）×

19.根據(jù)反洗錢(qián)規(guī)定，銀行需對(duì)客戶(hù)交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控并記錄5年備查。

（）√

（）×

20.平安銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生搶劫時(shí)，員工應(yīng)立即按“SOS”密碼報(bào)警并保護(hù)客戶(hù)安全。

（）√

（）×

四、填空題（共15分，每空1分）

21.平安銀行員工在處理涉密文件時(shí)，應(yīng)遵守______制度，禁止______。

22.若客戶(hù)投訴柜員服務(wù)態(tài)度，應(yīng)先______，再______，最后______。

23.根據(jù)《銀行賬戶(hù)分類(lèi)管理辦法》，個(gè)人銀行賬戶(hù)分為_(kāi)_____、______和______三類(lèi)。

24.在客戶(hù)身份識(shí)別中，對(duì)未成年人身份核實(shí)時(shí)，需由監(jiān)護(hù)人______并在______上簽字。

25.平安銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生火災(zāi)時(shí)，應(yīng)優(yōu)先疏散______和______。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

26.簡(jiǎn)述平安銀行網(wǎng)點(diǎn)“大額現(xiàn)金存取”業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施。（5分）

答：______

27.根據(jù)《反洗錢(qián)法》，銀行需建立哪些客戶(hù)身份識(shí)別制度？（6分）

答：______

28.若柜員發(fā)現(xiàn)客戶(hù)使用偽造身份證件辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)如何處理？（6分）

答：______

29.結(jié)合實(shí)際案例，分析銀行網(wǎng)點(diǎn)在應(yīng)對(duì)客戶(hù)投訴時(shí)應(yīng)遵循的原則。（8分）

答：______

六、案例分析題（共25分）

30.案例背景：某平安銀行網(wǎng)點(diǎn)柜員小李在辦理企業(yè)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，僅核實(shí)了營(yíng)業(yè)執(zhí)照和法人身份證件，未要求提供組織機(jī)構(gòu)代碼證，后該企業(yè)賬戶(hù)被用于洗錢(qián)活動(dòng)。

問(wèn)題：

（1）分析小李操作中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（5分）

答：______

（2）若銀行因此被監(jiān)管處罰，應(yīng)從哪些方面完善內(nèi)控管理？（10分）

答：______

（3）總結(jié)該案例對(duì)其他柜員的警示意義。（10分）

答：______

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.C

2.C

3.B

4.D

5.B

6.B

7.C

8.B

9.C

10.C

二、多選題

11.ABC

12.ABC

13.CE

14.ACD

15.ABCE

三、判斷題

16.√

17.√

18.×

19.√

20.√

四、填空題

21.保密；擅自復(fù)印或外傳

22.傾聽(tīng)；記錄；反饋

23.I類(lèi)；II類(lèi)；III類(lèi)

24.陪同；身份證明文件

25.重要客戶(hù)；行動(dòng)不便者

五、簡(jiǎn)答題

26.答：

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：①客戶(hù)可能利用大額現(xiàn)金進(jìn)行非法交易；②柜員易被脅迫參與洗錢(qián)活動(dòng)；③現(xiàn)金保管存在安全隱患。

防控措施：①?lài)?yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別；②對(duì)可疑交易上報(bào)反洗錢(qián)部門(mén)；③加強(qiáng)現(xiàn)金點(diǎn)驗(yàn)和登記；④培訓(xùn)柜員識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)。

27.答：

①制度性識(shí)別：建立客戶(hù)身份信息采集、核實(shí)、更新制度；

②環(huán)節(jié)性識(shí)別：開(kāi)戶(hù)、大額交易、涉密業(yè)務(wù)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)加強(qiáng)驗(yàn)證；

③動(dòng)態(tài)識(shí)別：監(jiān)控客戶(hù)行為異常并重新核驗(yàn)身份；

④協(xié)助監(jiān)管：配合反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查。

28.答：

①立即中止交易并控制證件；

②報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和保衛(wèi)部門(mén)；

③聯(lián)系公安機(jī)關(guān)并保護(hù)好現(xiàn)場(chǎng)；

④按規(guī)定上報(bào)并協(xié)助調(diào)查取證；

⑤事后進(jìn)行案例警示教育。

29.答：

①傾聽(tīng)原則：耐心聽(tīng)取客戶(hù)訴求不中斷；

②同理心原則：站在客戶(hù)角度理解問(wèn)題；

③合規(guī)原則：明確銀行可提供的解決方案；

④記錄原則：完整記錄投訴內(nèi)容并編號(hào)；

⑤跟進(jìn)原則：閉環(huán)處理并反饋結(jié)果；

⑥預(yù)防原則：通過(guò)服務(wù)改進(jìn)減少投訴發(fā)生。

六、案例分析題

30.答：

（1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：①未執(zhí)行“三查三確認(rèn)”制度；②對(duì)法人身份驗(yàn)證