第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試課及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)首先核實客戶的（）。

A.資產(chǎn)規(guī)模

B.信用評級

C.證券交易經(jīng)驗

D.資格證書有效性

2.下列關(guān)于融資融券交易保證金比例的表述，正確的是（）。

A.保證金比例不得低于50%

B.證券公司可根據(jù)市場情況調(diào)整保證金比例，最低可降至30%

C.保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定，不得調(diào)整

D.保證金比例僅適用于融資交易，不適用于融券交易

3.證券公司為客戶進行融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險評估時，需重點關(guān)注客戶的（）。

A.住房貸款情況

B.股票市值

C.投資偏好與風(fēng)險承受能力

D.婚姻狀況

4.下列哪種行為屬于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》中禁止的行為？（）

A.向客戶充分揭示融資融券風(fēng)險

B.要求客戶提供擔(dān)保物

C.在客戶信用評級為標(biāo)準(zhǔn)級以下時，限制其融資買入規(guī)模

D.以低于交易所規(guī)定的傭金水平開展融資融券業(yè)務(wù)

5.證券公司對融資融券客戶信用風(fēng)險監(jiān)控的核心指標(biāo)是（）。

A.客戶年齡

B.融資余額與擔(dān)保物價值的比例

C.客戶職業(yè)

D.客戶信用記錄

6.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對客戶信用評級應(yīng)至少每年評估一次，評級結(jié)果分為（）個等級。

A.3

B.5

C.6

D.7

7.證券公司為客戶提供的融資融券額度，原則上不應(yīng)超過客戶信用賬戶總資產(chǎn)（不含融資買入證券）的（）倍。

A.1

B.1.5

C.2

D.2.5

8.融券賣出過程中，若市場出現(xiàn)異常波動導(dǎo)致證券價格大幅下跌，證券公司應(yīng)（）。

A.立即解除客戶信用賬戶擔(dān)保物

B.要求客戶追加擔(dān)保物

C.限制客戶繼續(xù)融券賣出

D.延長客戶信用期限

9.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對客戶進行（）。

A.財務(wù)狀況評估

B.風(fēng)險承受能力評估

C.信用評級

D.投資能力測試

10.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)客戶信用檔案，檔案至少保存（）年。

A.2

B.3

C.5

D.10

11.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶不得用于（）。

A.買賣上市證券

B.申購新股

C.從事融資融券交易

D.提取現(xiàn)金

12.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)確保其資本凈額與風(fēng)險覆蓋率、資本杠桿率等風(fēng)險控制指標(biāo)符合（）的要求。

A.《公司法》

B.《證券法》

C.《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》

D.《上市公司治理準(zhǔn)則》

13.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)向客戶充分披露（）。

A.融資利率

B.擔(dān)保物維護要求

C.信用額度使用限制

D.以上全部

14.信用證券賬戶的客戶信用額度使用情況，證券公司應(yīng)（）向客戶披露。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

15.融券期間，若標(biāo)的證券價格下跌導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r值低于維持擔(dān)保比例，證券公司應(yīng)（）。

A.通知客戶但不強制追加擔(dān)保物

B.要求客戶在2個交易日內(nèi)追加擔(dān)保物

C.立即解除客戶信用賬戶擔(dān)保物

D.暫?？蛻羧谫Y買入業(yè)務(wù)

16.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)糾紛處理機制，及時處理客戶投訴，糾紛處理時限原則上不應(yīng)超過（）工作日。

A.3

B.5

C.7

D.10

17.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用評級結(jié)果與其可融資買入額度直接相關(guān)，評級越高，可融資買入額度（）。

A.越低

B.越高

C.無關(guān)

D.不確定

18.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險預(yù)警機制，當(dāng)客戶的維持擔(dān)保比例低于預(yù)警線時，應(yīng)（）。

A.立即解除客戶信用賬戶擔(dān)保物

B.限制客戶繼續(xù)融資買入

C.通知客戶但不采取強制措施

D.向交易所報告

19.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)要求客戶在簽署風(fēng)險揭示書時，在（）簽字確認(rèn)。

A.風(fēng)險揭示內(nèi)容

B.信用額度申請表

C.證券交易委托書

D.擔(dān)保物清單

20.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的（）制度，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險可控。

A.內(nèi)部控制

B.信息披露

C.客戶服務(wù)

D.信用評級

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險揭示內(nèi)容主要包括（）。

A.融資融券交易的定義及特點

B.融資融券交易的風(fēng)險

C.擔(dān)保物的種類及維護要求

D.信用評級的方法及結(jié)果應(yīng)用

22.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶可以用于（）。

A.融資買入證券

B.融券賣出證券

C.申購交易所逆回購

D.提取現(xiàn)金

23.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的（）制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運行。

A.準(zhǔn)入管理

B.信用評級

C.風(fēng)險監(jiān)控

D.糾紛處理

24.融券賣出過程中，若標(biāo)的證券價格出現(xiàn)異常波動，證券公司應(yīng)（）。

A.立即解除客戶信用賬戶擔(dān)保物

B.限制客戶繼續(xù)融券賣出

C.調(diào)整客戶信用額度

D.向交易所報告

25.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的（）機制，及時發(fā)現(xiàn)并處理風(fēng)險隱患。

A.風(fēng)險預(yù)警

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.客戶服務(wù)

26.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用評級結(jié)果應(yīng)考慮的因素包括（）。

A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶的證券交易經(jīng)驗

C.客戶的風(fēng)險承受能力

D.客戶的信用記錄

27.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的（）制度，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范。

A.擔(dān)保物管理

B.信用額度管理

C.風(fēng)險監(jiān)控

D.信息披露

28.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險揭示內(nèi)容主要包括（）。

A.融資融券交易的風(fēng)險

B.擔(dān)保物的種類及維護要求

C.信用評級的意義及結(jié)果應(yīng)用

D.違約責(zé)任

29.融券賣出過程中，若標(biāo)的證券價格出現(xiàn)異常波動，證券公司應(yīng)（）。

A.限制客戶繼續(xù)融券賣出

B.調(diào)整客戶信用額度

C.向交易所報告

D.立即解除客戶信用賬戶擔(dān)保物

30.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的（）制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運行。

A.準(zhǔn)入管理

B.信用評級

C.風(fēng)險監(jiān)控

D.糾紛處理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以為不符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的客戶開立信用證券賬戶。（×）

32.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用評級結(jié)果與其可融資買入額度直接相關(guān)。（√）

33.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險可控。（√）

34.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用賬戶不得用于申購新股。（×）

35.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險預(yù)警機制，當(dāng)客戶的維持擔(dān)保比例低于預(yù)警線時，應(yīng)立即通知客戶追加擔(dān)保物。（√）

36.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用評級結(jié)果應(yīng)至少每年評估一次。（√）

37.證券公司可以為不符合《證券法》規(guī)定的客戶開立信用證券賬戶。（×）

38.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用賬戶可以用于提取現(xiàn)金。（×）

39.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的糾紛處理機制，及時處理客戶投訴，糾紛處理時限原則上不應(yīng)超過5個工作日。（√）

40.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)要求客戶在簽署風(fēng)險揭示書時，在風(fēng)險揭示內(nèi)容上簽字確認(rèn)。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)首先核實客戶的_________，確保其符合法律法規(guī)及公司規(guī)定。

42.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對客戶進行信用評級時，應(yīng)綜合考慮客戶的_________、_________、_________等因素。

43.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用賬戶不得用于_________，嚴(yán)禁利用信用賬戶從事違規(guī)交易。

44.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險預(yù)警機制，當(dāng)客戶的維持擔(dān)保比例低于_________時，應(yīng)立即通知客戶追加擔(dān)保物。

45.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)向客戶充分披露_________、_________、_________等風(fēng)險信息。

46.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范、_________、_________。

47.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用評級結(jié)果應(yīng)至少_________評估一次，評級結(jié)果分為_________個等級。

48.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的糾紛處理機制，及時處理客戶投訴，糾紛處理時限原則上不應(yīng)超過_________工作日。

49.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)要求客戶在簽署風(fēng)險揭示書時，在_________上簽字確認(rèn)。

50.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)建立_________制度，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險可控。

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶進行信用評級的主要考慮因素。（5分）

52.結(jié)合實際案例，分析融資融券業(yè)務(wù)中客戶信用額度使用不當(dāng)可能導(dǎo)致的風(fēng)險。（5分）

53.簡述證券公司應(yīng)如何建立融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險預(yù)警機制。（5分）

54.簡述證券公司應(yīng)如何建立融資融券業(yè)務(wù)的糾紛處理機制。（5分）

55.簡述證券公司應(yīng)如何建立融資融券業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度。（5分）

六、案例分析題（共10分）

56.某證券公司客戶張某，信用評級為標(biāo)準(zhǔn)級，信用額度為100萬元，當(dāng)前信用賬戶總資產(chǎn)為110萬元，融資余額為50萬元。若張某在融券賣出過程中，標(biāo)的證券價格出現(xiàn)異常波動，導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r值下跌10%，請問：

（1）張某當(dāng)前的維持擔(dān)保比例是多少？是否需要追加擔(dān)保物？

（2）若張某未能及時追加擔(dān)保物，證券公司應(yīng)采取哪些措施？

（3）請結(jié)合案例，分析證券公司應(yīng)如何建立融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險預(yù)警機制。（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

2.B

3.C

4.D

5.B

6.D

7.C

8.B

9.B

10.C

11.D

12.C

13.D

14.C

15.B

16.B

17.B

18.B

19.A

20.A

解析

1.D.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)首先核實客戶的資格證書有效性，確保其符合法律法規(guī)及公司規(guī)定。

2.B.保證金比例不得低于50%是《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，但證券公司可根據(jù)市場情況調(diào)整保證金比例，最低可降至30%。

3.C.證券公司為客戶進行融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險評估時，需重點關(guān)注客戶的投資偏好與風(fēng)險承受能力，確?？蛻裟軌虺惺苋谫Y融券交易的風(fēng)險。

4.D.證券公司不得以低于交易所規(guī)定的傭金水平開展融資融券業(yè)務(wù)，屬于違規(guī)行為。

5.B.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司對客戶信用風(fēng)險監(jiān)控的核心指標(biāo)是融資余額與擔(dān)保物價值的比例，該比例越高，風(fēng)險越大。

6.D.證券公司對客戶信用評級應(yīng)至少每年評估一次，評級結(jié)果分為7個等級：標(biāo)準(zhǔn)一級至標(biāo)準(zhǔn)七級。

7.C.證券公司為客戶提供的融資融券額度，原則上不應(yīng)超過客戶信用賬戶總資產(chǎn)（不含融資買入證券）的2倍。

8.B.融券賣出過程中，若市場出現(xiàn)異常波動導(dǎo)致證券價格大幅下跌，證券公司應(yīng)要求客戶追加擔(dān)保物，以降低風(fēng)險。

9.B.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對客戶進行風(fēng)險承受能力評估，確?？蛻裟軌虺惺苋谫Y融券交易的風(fēng)險。

10.C.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用檔案，檔案至少保存5年。

11.D.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶不得用于提取現(xiàn)金，嚴(yán)禁利用信用賬戶從事違規(guī)交易。

12.C.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)確保其資本凈額與風(fēng)險覆蓋率、資本杠桿率等風(fēng)險控制指標(biāo)符合《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》的要求。

13.D.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)向客戶充分披露融資利率、擔(dān)保物維護要求、信用額度使用限制等風(fēng)險信息。

14.C.信用證券賬戶的客戶信用額度使用情況，證券公司應(yīng)每月向客戶披露。

15.B.融券期間，若標(biāo)的證券價格下跌導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r值低于維持擔(dān)保比例，證券公司應(yīng)要求客戶在2個交易日內(nèi)追加擔(dān)保物。

16.B.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的糾紛處理機制，及時處理客戶投訴，糾紛處理時限原則上不應(yīng)超過5個工作日。

17.B.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用評級結(jié)果與其可融資買入額度直接相關(guān)，評級越高，可融資買入額度越高。

18.B.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)建立風(fēng)險預(yù)警機制，當(dāng)客戶的維持擔(dān)保比例低于預(yù)警線時，應(yīng)限制客戶繼續(xù)融資買入，以降低風(fēng)險。

19.A.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)要求客戶在簽署風(fēng)險揭示書時，在風(fēng)險揭示內(nèi)容上簽字確認(rèn)，確?？蛻舫浞至私怙L(fēng)險。

20.A.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險可控、合規(guī)運行。

二、多選題

21.ABCD

22.AB

23.ABCD

24.BCD

25.AB

26.BCD

27.ABCD

28.ABCD

29.BCD

30.ABCD

解析

21.ABCD.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險揭示內(nèi)容主要包括融資融券交易的定義及特點、風(fēng)險、擔(dān)保物的種類及維護要求、信用評級的方法及結(jié)果應(yīng)用等。

22.AB.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用賬戶可以用于融資買入證券和融券賣出證券，嚴(yán)禁用于申購交易所逆回購或提取現(xiàn)金。

23.ABCD.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入管理、信用評級、風(fēng)險監(jiān)控、糾紛處理等制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運行。

24.BCD.融券賣出過程中，若標(biāo)的證券價格出現(xiàn)異常波動，證券公司應(yīng)限制客戶繼續(xù)融券賣出、調(diào)整客戶信用額度、向交易所報告，以降低風(fēng)險。

25.AB.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險預(yù)警、內(nèi)部控制等機制，及時發(fā)現(xiàn)并處理風(fēng)險隱患。

26.BCD.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用評級結(jié)果應(yīng)考慮客戶的證券交易經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力、信用記錄等因素。

27.ABCD.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的擔(dān)保物管理、信用額度管理、風(fēng)險監(jiān)控、信息披露等制度，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范。

28.ABCD.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險揭示內(nèi)容主要包括融資融券交易的風(fēng)險、擔(dān)保物的種類及維護要求、信用評級的意義及結(jié)果應(yīng)用、違約責(zé)任等。

29.BCD.融券賣出過程中，若標(biāo)的證券價格出現(xiàn)異常波動，證券公司應(yīng)限制客戶繼續(xù)融券賣出、調(diào)整客戶信用額度、向交易所報告，以降低風(fēng)險。

30.ABCD.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入管理、信用評級、風(fēng)險監(jiān)控、糾紛處理等制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運行。

三、判斷題

31.×

32.√

33.√

34.×

35.√

36.√

37.×

38.×

39.√

40.√

解析

31.×.證券公司不得為不符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的客戶開立信用證券賬戶，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運行。

32.√.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用評級結(jié)果與其可融資買入額度直接相關(guān)，評級越高，可融資買入額度越高。

33.√.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險可控、合規(guī)運行。

34.×.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用賬戶不得用于申購新股，嚴(yán)禁利用信用賬戶從事違規(guī)交易。

35.√.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)建立風(fēng)險預(yù)警機制，當(dāng)客戶的維持擔(dān)保比例低于預(yù)警線時，應(yīng)立即通知客戶追加擔(dān)保物。

36.√.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用評級結(jié)果應(yīng)至少每年評估一次，以確保風(fēng)險控制的有效性。

37.×.證券公司不得為不符合《證券法》規(guī)定的客戶開立信用證券賬戶，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運行。

38.×.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用賬戶不得用于提取現(xiàn)金，嚴(yán)禁利用信用賬戶從事違規(guī)交易。

39.√.證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的糾紛處理機制，及時處理客戶投訴，糾紛處理時限原則上不應(yīng)超過5個工作日。

40.√.融資融券業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)要求客戶在簽署風(fēng)險揭示書時，在風(fēng)險揭示內(nèi)容上簽字確認(rèn)，確?？蛻舫浞至私怙L(fēng)險。

四、填空題

41.資格證書有效性

42.證券交易經(jīng)驗風(fēng)險承受能力信用記錄

43.提取現(xiàn)金

44.150%

45.融資利率擔(dān)保物維護要求信用額度使用限制

46.風(fēng)險可控合規(guī)運行

47.一年7

48.5

49.風(fēng)險揭示內(nèi)容

50.內(nèi)部控制

五、簡答題

51.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶進行信用評級的主要考慮因素。

答：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶進行信用評級的主要考慮因素包括：

①證券交易經(jīng)驗：客戶的證券交易經(jīng)驗越豐富，風(fēng)險控制能力越強，信用評級越高。

②風(fēng)險承受能力：客戶的風(fēng)險承受能力越高，越能夠承受融資融券交易的風(fēng)險，信用評級越高。

③信用記錄：客戶的信用記錄越好，違約可能性越低，信用評級越高。

④資產(chǎn)規(guī)模：客戶的資產(chǎn)規(guī)模越大，風(fēng)險控制能力越強，信用評級越高。

⑤信用額度使用情況：客戶信用額度使用情況越合理，信用評級越高。

52.結(jié)合實際案例，分析融資融券業(yè)務(wù)中客戶信用額度使用不當(dāng)可能導(dǎo)致的風(fēng)險。

答：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用額度使用不當(dāng)可能導(dǎo)致的風(fēng)險包括：

①損失風(fēng)險：客戶過度使用信用額度，可能導(dǎo)致資金鏈斷裂，無法償還融資，從而造成損失。

②風(fēng)險集中：客戶過度使用信用額度，可能導(dǎo)致風(fēng)險集中，一旦市場出現(xiàn)波動，可能導(dǎo)致較大損失。

③違約風(fēng)險：客戶過度使用信用額度，可能導(dǎo)致違約，從而影響信用評級，進而影響后續(xù)融資融券業(yè)務(wù)。

案例：某客戶張某，信用評級為標(biāo)準(zhǔn)級，信用額度為100萬元，當(dāng)前信用賬戶總資產(chǎn)為110萬元，融資余額為50萬元。若張某在融券賣出過程中，標(biāo)的證券價格出現(xiàn)異常波動，導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r值下跌10%，張某的維持擔(dān)保比例將降至90%，低于預(yù)警線，若張某未能及時追加擔(dān)保物，證券公司將限制其繼續(xù)融券賣出，并要求其追加擔(dān)保物，否則將解除其信用賬戶擔(dān)保物，從而造成損失。

53.簡述證券公司應(yīng)如何建立融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險預(yù)警機制。

答：證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險預(yù)警機制，具體措施包括：

①設(shè)定預(yù)警線：根據(jù)客戶的信用評級、信用額度使用情況等，設(shè)定維持擔(dān)保比例、融資余額與擔(dān)保物價值比例等預(yù)警線。

②實時監(jiān)控：對客戶的信用賬戶進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)異常情況。

③通知客戶：當(dāng)客戶的信用賬戶出現(xiàn)風(fēng)險時，應(yīng)及時通知客戶追加擔(dān)保物或限制其信用額度使用。

④采取措施：當(dāng)客戶的信用賬戶風(fēng)險無法控制時，應(yīng)采取相應(yīng)措施，如解除擔(dān)保物、暫停融資融券業(yè)務(wù)等。

54.簡述證券公司應(yīng)如何建立融資融券業(yè)務(wù)的糾紛處理機制。

答：證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的糾紛處理機制，具體措施包括：

①設(shè)立專門部門：設(shè)立專門部門負(fù)責(zé)處理融資融券業(yè)務(wù)的糾紛。

②明確處理流程：明確糾紛處理流程，確保及時處理糾紛。

③公平公正：在處理糾紛時，應(yīng)公平公正，確?？蛻舻暮戏?quán)益。

④爭議解決：若雙方無法達(dá)成一致，應(yīng)通過仲裁或訴訟等方式解決爭議。

55.簡述證券公司應(yīng)如何建立融資融券業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度。

答：證券公司應(yīng)建立融資融券業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，具體措施包括：

①準(zhǔn)入管理：對客戶進行準(zhǔn)入管理，確?？蛻舴戏煞ㄒ?guī)及公司規(guī)定。

②信用評級：