第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試掛證及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金從業(yè)人員“掛證”行為的說法中，正確的是（______）分

（1）A.掛證行為屬于正常的人才流動(dòng)，不違反相關(guān)規(guī)定

（2）B.只要未直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作，掛證行為不被監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注

（3）C.掛證行為可能導(dǎo)致從業(yè)人員缺乏實(shí)際履職能力，增加基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

（4）D.基金管理人可以要求從業(yè)人員提供掛證證明以證明其專業(yè)能力

2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金從業(yè)人員管理有關(guān)問題的通知》，基金從業(yè)人員不得同時(shí)受聘于（______）分

（1）A.2家基金管理人

（2）B.1家基金管理人和1家基金銷售機(jī)構(gòu)

（3）C.2家基金銷售機(jī)構(gòu)

（4）D.1家基金管理人和1家資產(chǎn)管理子公司

3.基金從業(yè)人員在對(duì)外宣傳中，以下行為（______）分

（1）A.夸大基金業(yè)績(jī)，承諾最低收益

（2）B.以個(gè)人名義推介基金產(chǎn)品

（3）C.在社交媒體上客觀介紹基金特點(diǎn)

（4）D.未經(jīng)授權(quán)使用基金管理人名稱進(jìn)行宣傳

4.基金從業(yè)人員因故無法正常履職時(shí)，應(yīng)當(dāng)（______）分

（1）A.擅自調(diào)整基金投資策略

（2）B.向基金管理人請(qǐng)假并說明情況

（3）C.將個(gè)人賬戶資金轉(zhuǎn)入基金賬戶

（4）D.通知基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整營(yíng)銷方案

5.以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員禁止的“利益輸送”行為？（______）分

（1）A.利用未公開信息進(jìn)行交易

（2）B.為關(guān)聯(lián)方提供preferential費(fèi)用

（3）C.按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易

（4）D.向近親屬推薦未公開的基金產(chǎn)品

6.基金從業(yè)人員在履職過程中，若發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)（______）分

（1）A.為避免沖突，隱匿不報(bào)

（2）B.向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告

（3）C.直接向媒體曝光

（4）D.先與同事商議再?zèng)Q定是否報(bào)告

7.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)（______）分

（1）A.僅推薦高收益產(chǎn)品以吸引客戶

（2）B.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配產(chǎn)品

（3）C.要求投資者簽署“收益保證書”

（4）D.優(yōu)先推薦傭金較高的產(chǎn)品

8.基金從業(yè)人員與基金份額持有人發(fā)生利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)（______）分

（1）A.優(yōu)先維護(hù)基金份額持有人利益

（2）B.優(yōu)先維護(hù)自身經(jīng)濟(jì)利益

（3）C.主動(dòng)回避或向利益相關(guān)方披露

（4）D.由上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)決定處理方式

9.基金從業(yè)人員不得泄露的信息不包括（______）分

（1）A.基金未公開的投資策略

（2）B.基金份額持有人姓名及持倉信息

（3）C.基金管理人的內(nèi)部會(huì)議紀(jì)要

（4）D.基金近一周的凈值波動(dòng)數(shù)據(jù)

10.以下哪種行為可能構(gòu)成基金從業(yè)人員的“不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)”？（______）分

（1）A.公開披露基金業(yè)績(jī)排名

（2）B.詆毀同業(yè)機(jī)構(gòu)或基金產(chǎn)品

（3）C.按規(guī)定進(jìn)行基金產(chǎn)品比較

（4）D.推廣基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容

11.基金從業(yè)人員離職后，在（______）內(nèi)不得從事與原基金管理人存在利益沖突的業(yè)務(wù)？（______）分

（1）A.3個(gè)月

（2）B.6個(gè)月

（3）C.1年

（4）D.2年

12.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布內(nèi)容時(shí)，以下做法（______）分

（1）A.分享個(gè)人投資操作記錄

（2）B.使用基金管理人的Logo進(jìn)行宣傳

（3）C.客觀介紹行業(yè)動(dòng)態(tài)

（4）D.推薦未公開的基金產(chǎn)品信息

13.基金從業(yè)人員接受非公開信息后，正確的處理方式是（______）分

（1）A.立即用于自身交易決策

（2）B.向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告

（3）C.與同事討論后決定是否使用

（4）D.予以忽略以避免麻煩

14.基金從業(yè)人員在營(yíng)銷活動(dòng)中，以下行為（______）分

（1）A.向投資者承諾“保本保息”

（2）B.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)計(jì)話術(shù)

（3）C.偽造基金業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)進(jìn)行宣傳

（4）D.要求投資者簽署“不投訴協(xié)議”

15.根據(jù)《基金從業(yè)人員合規(guī)準(zhǔn)則》，從業(yè)人員不得（______）分

（1）A.參與基金產(chǎn)品的合規(guī)評(píng)審

（2）B.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中索取或收受禮品

（3）C.向客戶解釋基金投資風(fēng)險(xiǎn)

（4）D.代表基金管理人參加行業(yè)會(huì)議

16.基金從業(yè)人員因個(gè)人原因需要調(diào)整基金投資組合時(shí)，應(yīng)當(dāng)（______）分

（1）A.擅自變更投資指令

（2）B.向基金管理人提交書面申請(qǐng)

（3）C.通過個(gè)人賬戶操作基金資金

（4）D.通知基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整方案

17.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，以下行為（______）分

（1）A.未經(jīng)授權(quán)代客理財(cái)

（2）B.按規(guī)定進(jìn)行投資者適當(dāng)性匹配

（3）C.泄露基金份額持有人信息

（4）D.在合規(guī)框架內(nèi)提供投資建議

18.基金從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)簽訂的保密協(xié)議中，通常不包括（______）分

（1）A.基金未公開的投資策略

（2）B.基金份額持有人交易習(xí)慣

（3）C.基金管理人的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

（4）D.基金近三年的審計(jì)報(bào)告

19.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，若發(fā)現(xiàn)自身存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)（______）分

（1）A.視情況自行處理以避免麻煩

（2）B.向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告

（3）C.請(qǐng)求同事協(xié)助掩蓋問題

（4）D.直接向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)

20.基金從業(yè)人員在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下說法（______）分

（1）A.“本基金過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)”

（2）B.“本基金適合所有風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者”

（3）C.“本基金由知名基金經(jīng)理管理，業(yè)績(jī)有保障”

（4）D.“本基金無風(fēng)險(xiǎn)，投資無虧損可能”

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)人員禁止的行為包括（______）分

（1）A.收受基金份額持有人禮品

（2）B.參與內(nèi)幕交易

（3）C.向他人泄露基金未公開信息

（4）D.未經(jīng)授權(quán)使用基金管理人名義

（5）E.推廣未合規(guī)的金融產(chǎn)品

22.基金從業(yè)人員在履職過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德包括（______）分

（1）A.誠實(shí)守信

（2）B.專業(yè)審慎

（3）C.利益沖突回避

（4）D.營(yíng)銷誤導(dǎo)客戶

（5）E.維護(hù)基金份額持有人利益

23.基金從業(yè)人員在對(duì)外宣傳中，正確的做法包括（______）分

（1）A.客觀介紹基金風(fēng)險(xiǎn)

（2）B.使用“可能虧損”等提示性語言

（3）C.夸大基金過往業(yè)績(jī)

（4）D.按規(guī)定披露基金費(fèi)用

（5）E.避免使用絕對(duì)化用語

24.基金從業(yè)人員因故無法履職時(shí)，正確的處理方式包括（______）分

（1）A.向基金管理人請(qǐng)假

（2）B.委托同事代為履職

（3）C.主動(dòng)告知基金份額持有人

（4）D.擅自調(diào)整基金投資策略

（5）E.通知基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整方案

25.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布內(nèi)容時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意（______）分

（1）A.避免泄露未公開信息

（2）B.使用基金管理人的Logo

（3）C.客觀介紹行業(yè)動(dòng)態(tài)

（4）D.推廣未合規(guī)的產(chǎn)品

（5）E.遵守平臺(tái)發(fā)布規(guī)則

26.基金從業(yè)人員接受非公開信息后，正確的處理方式包括（______）分

（1）A.向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告

（2）B.立即用于自身交易決策

（3）C.與同事討論后決定是否使用

（4）D.予以忽略以避免麻煩

（5）E.向基金份額持有人披露

27.基金從業(yè)人員在營(yíng)銷活動(dòng)中，正確的做法包括（______）分

（1）A.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配產(chǎn)品

（2）B.向投資者承諾“保本保息”

（3）C.客觀介紹基金風(fēng)險(xiǎn)

（4）D.按規(guī)定進(jìn)行投資者適當(dāng)性匹配

（5）E.避免使用絕對(duì)化用語

28.基金從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)簽訂的保密協(xié)議中，通常包括（______）分

（1）A.基金未公開的投資策略

（2）B.基金份額持有人交易習(xí)慣

（3）C.基金管理人的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

（4）D.基金近三年的審計(jì)報(bào)告

（5）E.基金份額持有人姓名及持倉信息

29.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)包括（______）分

（1）A.《證券法》

（2）B.《基金法》

（3）C.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

（4）D.《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

（5）E.《個(gè)人所得稅法》

30.基金從業(yè)人員在對(duì)外宣傳中，禁止的行為包括（______）分

（1）A.夸大基金業(yè)績(jī)

（2）B.使用“零風(fēng)險(xiǎn)”“高收益”等絕對(duì)化用語

（3）C.未經(jīng)授權(quán)使用基金管理人名義

（4）D.推廣未合規(guī)的金融產(chǎn)品

（5）E.向投資者承諾最低收益

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員掛證行為不違反相關(guān)規(guī)定。（______）分

32.基金從業(yè)人員離職后，可以立即從事與原基金管理人存在利益沖突的業(yè)務(wù)。（______）分

33.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布內(nèi)容時(shí)，可以使用基金管理人的Logo進(jìn)行宣傳。（______）分

34.基金從業(yè)人員在營(yíng)銷活動(dòng)中，可以向投資者承諾“保本保息”。（______）分

35.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以索取或收受禮品。（______）分

36.基金從業(yè)人員在履職過程中，若發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)向媒體曝光。（______）分

37.基金從業(yè)人員在對(duì)外宣傳中，可以夸大基金過往業(yè)績(jī)。（______）分

38.基金從業(yè)人員在因故無法履職時(shí)，可以擅自調(diào)整基金投資策略。（______）分

39.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以泄露基金份額持有人信息。（______）分

40.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布內(nèi)容時(shí)，可以分享個(gè)人投資操作記錄。（______）分

41.基金從業(yè)人員接受非公開信息后，應(yīng)當(dāng)立即用于自身交易決策。（______）分

42.基金從業(yè)人員在營(yíng)銷活動(dòng)中，可以要求投資者簽署“不投訴協(xié)議”。（______）分

43.基金從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)簽訂的保密協(xié)議中，通常不包括基金近三年的審計(jì)報(bào)告。（______）分

44.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守《證券法》《基金法》等法律法規(guī)。（______）分

45.基金從業(yè)人員在對(duì)外宣傳中，可以使用“零風(fēng)險(xiǎn)”“高收益”等絕對(duì)化用語。（______）分

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)人員在對(duì)外宣傳中，應(yīng)當(dāng)客觀介紹基金特點(diǎn)，不得使用________或________等誤導(dǎo)性語言。

42.基金從業(yè)人員與基金份額持有人發(fā)生利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)________或________，并向利益相關(guān)方披露。

43.基金從業(yè)人員在履職過程中，若發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)________部門報(bào)告。

44.基金從業(yè)人員離職后，在________內(nèi)不得從事與原基金管理人存在利益沖突的業(yè)務(wù)。

45.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布內(nèi)容時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守平臺(tái)________規(guī)則，不得泄露基金未公開信息。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

46.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員禁止的“利益輸送”行為有哪些？

47.基金從業(yè)人員在履職過程中，應(yīng)當(dāng)遵守哪些職業(yè)道德？

48.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在對(duì)外宣傳中，正確的做法有哪些？

49.基金從業(yè)人員在因故無法履職時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理？

50.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布內(nèi)容時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意哪些事項(xiàng)？

六、案例分析題（共25分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)員工張某，在營(yíng)銷活動(dòng)中存在以下行為：

（1）向投資者承諾“本基金無風(fēng)險(xiǎn)，投資無虧損可能”；

（2）未經(jīng)授權(quán)使用基金管理人的Logo進(jìn)行宣傳；

（3）在社交媒體上發(fā)布“本基金由知名基金經(jīng)理管理，業(yè)績(jī)有保障”等內(nèi)容；

（4）離職后立即加入另一家基金銷售機(jī)構(gòu)，繼續(xù)向原客戶推薦基金產(chǎn)品。

問題：

（1）張某的行為中，哪些違反了基金從業(yè)人員的合規(guī)要求？（5分）

（2）分析張某行為可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)及后果。（10分）

（3）基金從業(yè)人員應(yīng)如何避免類似行為？（10分）

一、單選題

1.C

解析：掛證行為可能導(dǎo)致從業(yè)人員缺乏實(shí)際履職能力，增加基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，屬于違規(guī)行為。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，掛證不屬于正常的人才流動(dòng)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，即使未直接參與投資運(yùn)作，掛證行為仍被監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人不應(yīng)要求提供掛證證明。

2.A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金從業(yè)人員管理有關(guān)問題的通知》，基金從業(yè)人員不得同時(shí)受聘于2家基金管理人。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，可以同時(shí)受聘于基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，可以同時(shí)受聘于2家基金銷售機(jī)構(gòu)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，可以同時(shí)受聘于基金管理人和資產(chǎn)管理子公司。

3.C

解析：基金從業(yè)人員在對(duì)外宣傳中，應(yīng)當(dāng)客觀介紹基金特點(diǎn)，不得夸大基金業(yè)績(jī)或承諾最低收益。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，屬于違規(guī)宣傳；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得以個(gè)人名義推介基金產(chǎn)品；C選項(xiàng)正確，客觀介紹基金特點(diǎn)符合合規(guī)要求；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，未經(jīng)授權(quán)使用基金管理人名稱進(jìn)行宣傳屬于違規(guī)行為。

4.B

解析：基金從業(yè)人員因故無法正常履職時(shí)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人請(qǐng)假并說明情況。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得擅自調(diào)整基金投資策略；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得將個(gè)人賬戶資金轉(zhuǎn)入基金賬戶；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得通知基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整營(yíng)銷方案。

5.C

解析：按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易不屬于利益輸送行為。A選項(xiàng)屬于內(nèi)幕交易；B選項(xiàng)屬于利益輸送；C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)屬于不當(dāng)營(yíng)銷。

6.B

解析：基金從業(yè)人員在履職過程中，若發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，隱匿不報(bào)屬于違規(guī)行為；B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)向合規(guī)部門報(bào)告而非媒體；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)主動(dòng)報(bào)告而非商議。

7.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配產(chǎn)品。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，不應(yīng)僅推薦高收益產(chǎn)品；B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，不應(yīng)承諾收益保證；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，不應(yīng)優(yōu)先推薦傭金較高的產(chǎn)品。

8.A

解析：基金從業(yè)人員與基金份額持有人發(fā)生利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先維護(hù)基金份額持有人利益。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，不應(yīng)優(yōu)先維護(hù)自身利益；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)主動(dòng)回避或披露；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，不應(yīng)由上級(jí)決定。

9.B

解析：基金份額持有人姓名及持倉信息屬于敏感信息，不得泄露。A、C、D選項(xiàng)均屬于不得泄露的信息。

10.B

解析：詆毀同業(yè)機(jī)構(gòu)或基金產(chǎn)品可能構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。A選項(xiàng)正確，公開披露基金業(yè)績(jī)排名屬于合規(guī)行為；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，詆毀同業(yè)屬于違規(guī)行為；C選項(xiàng)正確，按規(guī)定進(jìn)行基金產(chǎn)品比較屬于合規(guī)行為；D選項(xiàng)正確，推廣風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容屬于合規(guī)行為。

11.C

解析：基金從業(yè)人員離職后，在1年內(nèi)不得從事與原基金管理人存在利益沖突的業(yè)務(wù)。A、B、D選項(xiàng)時(shí)間均不符合規(guī)定。

12.C

解析：基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布內(nèi)容時(shí)，客觀介紹行業(yè)動(dòng)態(tài)屬于合規(guī)行為。A、B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

13.B

解析：基金從業(yè)人員接受非公開信息后，正確的處理方式是向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告。A、C、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

14.A

解析：向投資者承諾“保本保息”屬于違規(guī)行為。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

15.B

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中不得索取或收受禮品。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

16.B

解析：基金從業(yè)人員因故需要調(diào)整基金投資組合時(shí)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提交書面申請(qǐng)。A、C、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

17.A

解析：未經(jīng)授權(quán)代客理財(cái)屬于違規(guī)行為。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

18.D

解析：基金近三年的審計(jì)報(bào)告通常不屬于保密協(xié)議的范疇。A、B、C選項(xiàng)均屬于保密協(xié)議的范疇。

19.B

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，若發(fā)現(xiàn)自身存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告。A、C、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

20.A

解析：基金從業(yè)人員在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀陳述，如“本基金過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)”。B、C、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)宣傳。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金從業(yè)人員禁止的行為包括收受禮品、參與內(nèi)幕交易、泄露未公開信息、未經(jīng)授權(quán)使用基金管理人名義、推廣未合規(guī)產(chǎn)品。

22.ABCE

解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、利益沖突回避、維護(hù)基金份額持有人利益等職業(yè)道德。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，營(yíng)銷誤導(dǎo)客戶屬于違規(guī)行為。

23.ABD

解析：基金從業(yè)人員在對(duì)外宣傳中，正確的做法包括客觀介紹基金風(fēng)險(xiǎn)、按規(guī)定披露基金費(fèi)用、避免使用絕對(duì)化用語。C、E選項(xiàng)均屬于違規(guī)宣傳。

24.AC

解析：基金從業(yè)人員因故無法履職時(shí)，正確的處理方式包括向基金管理人請(qǐng)假、主動(dòng)告知基金份額持有人。B、D、E選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

25.ACE

解析：基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布內(nèi)容時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意避免泄露未公開信息、客觀介紹行業(yè)動(dòng)態(tài)、遵守平臺(tái)發(fā)布規(guī)則。B、D、E選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

26.A

解析：基金從業(yè)人員接受非公開信息后，正確的處理方式是向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告。B、C、D、E選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

27.ACDE

解析：基金從業(yè)人員在營(yíng)銷活動(dòng)中，正確的做法包括根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配產(chǎn)品、客觀介紹基金風(fēng)險(xiǎn)、按規(guī)定進(jìn)行投資者適當(dāng)性匹配、避免使用絕對(duì)化用語。B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

28.ABCE

解析：基金從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)簽訂的保密協(xié)議中，通常包括基金未公開的投資策略、基金份額持有人交易習(xí)慣、基金管理人的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、基金份額持有人姓名及持倉信息。D選項(xiàng)通常不包含在內(nèi)。

29.ABC

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守《證券法》《基金法》《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》等法律法規(guī)。D、E選項(xiàng)與基金從業(yè)人員直接相關(guān)性較低。

30.ABD

解析：基金從業(yè)人員在對(duì)外宣傳中，禁止的行為包括夸大基金業(yè)績(jī)、未經(jīng)授權(quán)使用基金管理人名義、推廣未合規(guī)產(chǎn)品。C、E選項(xiàng)屬于違規(guī)宣傳。

三、判斷題

31.×

解析：基金從業(yè)人員掛證行為違反相關(guān)規(guī)定，屬于違規(guī)行為。

32.×

解析：基金從業(yè)人員離職后，在1年內(nèi)不得從事與原基金管理人存在利益沖突的業(yè)務(wù)。

33.×

解析：基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布內(nèi)容時(shí)，未經(jīng)授權(quán)不得使用基金管理人的Logo進(jìn)行宣傳。

34.×

解析：基金從業(yè)人員在營(yíng)銷活動(dòng)中，不得向投資者承諾“保本保息”。

35.×

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得索取或收受禮品。

36.×

解析：基金從業(yè)人員在履職過程中，若發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)向合規(guī)部門報(bào)告而非媒體。

37.×

解析：基金從業(yè)人員在對(duì)外宣傳中，不得夸大基金過往業(yè)績(jī)。

38.×

解析：基金從業(yè)人員因故無法履職時(shí)，不得擅自調(diào)整基金投資策略。

39.×

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，不得泄露基金份額持有人信息。

40.×

解析：基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布內(nèi)容時(shí)，不得分享個(gè)人投資操作記錄。

41.×

解析：基金從業(yè)人員接受非公開信息后，應(yīng)當(dāng)向合規(guī)部門報(bào)告，不得立即用于自身交易決策。

42.×

解析：基金從業(yè)人員在營(yíng)銷活動(dòng)中，不得要求投資者簽署“不投訴協(xié)議”。

43.×

解析：基金從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)簽訂的保密協(xié)議中，通常包括基金近三年的審計(jì)報(bào)告。

44.√

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守《證券法》《基金法》等法律法規(guī)。

45.×

解析：基金從業(yè)人員在對(duì)外宣傳中，不得使用“零風(fēng)險(xiǎn)”“高收益”等絕對(duì)化用語。

四、填空題

41.絕對(duì)化用語；誤導(dǎo)性語言

解析：基金從業(yè)人員在對(duì)外宣傳中，應(yīng)當(dāng)客觀介紹基金特點(diǎn)，不得使用絕對(duì)化用語或誤導(dǎo)性語言。

42.回避；披露

解析：基金從業(yè)人員與基金份額持有人發(fā)生利益沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)回避或披露，并向利益相關(guān)方披露。

43.合規(guī)

解析：基金從業(yè)人員在履職過程中，若發(fā)現(xiàn)基金管理人存在違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告。

44.1年

解析：基金從業(yè)人員離職后，在1年內(nèi)不得從事