期貨從業(yè)資格之《期貨法律法規(guī)》題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、期貨公司應(yīng)當(dāng)按照賬齡及其核算的具體內(nèi)容，采取不同比例對(duì)應(yīng)收項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整，分類(lèi)中同時(shí)符合兩個(gè)或者兩個(gè)以上標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)采用（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整。

A.最高的比例

B.最低的比例

C.中間比例

D.以上說(shuō)法都不對(duì)

【答案】：A"

【解析】本題考查期貨公司對(duì)應(yīng)收項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的規(guī)則。在期貨公司對(duì)不同賬齡及其核算的具體內(nèi)容下的應(yīng)收項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整時(shí)，當(dāng)分類(lèi)中同時(shí)符合兩個(gè)或者兩個(gè)以上標(biāo)準(zhǔn)的情況，為了充分覆蓋可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，保障財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的穩(wěn)健性和可靠性，應(yīng)采用最嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)，也就是最高的比例來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整。選項(xiàng)B最低的比例不能有效防范風(fēng)險(xiǎn)；選項(xiàng)C中間比例也不能確保對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的充分覆蓋；選項(xiàng)D以上說(shuō)法都不對(duì)表述錯(cuò)誤。因此，本題正確答案是A。"2、下列不屬于構(gòu)成操縱證券、期貨市場(chǎng)罪的情形是（）。

A.單獨(dú)或者合謀，集中利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合買(mǎi)賣(mài)，操縱證券、期貨交易價(jià)格

B.與他人串通，以事先約定方式相互進(jìn)行證券，影響證券、期貨交易價(jià)格

C.利用對(duì)期貨交易有重大影響的未公開(kāi)信息，集中資金從事與該信息有關(guān)的期貨交易

D.以自己為交易對(duì)象，自買(mǎi)自賣(mài)期貨合約，影響證券、期貨交易量的

【答案】：C

【解析】本題可根據(jù)操縱證券、期貨市場(chǎng)罪的構(gòu)成情形，對(duì)各選項(xiàng)進(jìn)行逐一分析。選項(xiàng)A單獨(dú)或者合謀，集中利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合買(mǎi)賣(mài)，操縱證券、期貨交易價(jià)格。這種行為通過(guò)集中力量和信息優(yōu)勢(shì)，人為地控制證券、期貨的交易價(jià)格，擾亂了正常的證券、期貨市場(chǎng)交易秩序，屬于操縱證券、期貨市場(chǎng)罪的典型情形。選項(xiàng)B與他人串通，以事先約定方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券、期貨交易價(jià)格。該行為通過(guò)與他人達(dá)成默契，有計(jì)劃地進(jìn)行交易，從而影響證券、期貨的交易價(jià)格，破壞了市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)和正常價(jià)格形成機(jī)制，也屬于操縱證券、期貨市場(chǎng)罪的范疇。選項(xiàng)C利用對(duì)期貨交易有重大影響的未公開(kāi)信息，集中資金從事與該信息有關(guān)的期貨交易，此行為屬于利用未公開(kāi)信息交易罪，而并非操縱證券、期貨市場(chǎng)罪。操縱證券、期貨市場(chǎng)罪主要側(cè)重于通過(guò)各種交易手段來(lái)影響市場(chǎng)價(jià)格和交易量，而利用未公開(kāi)信息交易罪重點(diǎn)在于利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易獲利。所以選項(xiàng)C不屬于構(gòu)成操縱證券、期貨市場(chǎng)罪的情形。選項(xiàng)D以自己為交易對(duì)象，自買(mǎi)自賣(mài)期貨合約，影響證券、期貨交易量。這種自買(mǎi)自賣(mài)的行為會(huì)造成交易量的虛假增加或減少，誤導(dǎo)其他投資者，破壞市場(chǎng)的供求關(guān)系和價(jià)格信號(hào)，屬于操縱證券、期貨市場(chǎng)罪的表現(xiàn)形式之一。綜上，答案選C。3、根據(jù)《證券期資經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)終止（）.

A.托營(yíng)人被依法撤銷(xiāo)基會(huì)托管資格或者依法解散、被撒銷(xiāo)，被宣告破產(chǎn)，且在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新的托管人承接

B.集合資戶管理計(jì)劃存續(xù)期間，持續(xù)3個(gè)工作日投資者少于2人

C.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)被依法撤銷(xiāo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者依法解散、被撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)，且在3個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新的管理人承接

D.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和托管人協(xié)商一致決定終止的

【答案】：C

【解析】本題可依據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)各選項(xiàng)進(jìn)行逐一分析。選項(xiàng)A當(dāng)托管人被依法撤銷(xiāo)基金托管資格或者依法解散、被撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)時(shí)，若在3個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新的托管人承接，資產(chǎn)管理計(jì)劃才應(yīng)當(dāng)終止，而不是6個(gè)月，所以選項(xiàng)A錯(cuò)誤。選項(xiàng)B集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，持續(xù)5個(gè)工作日投資者少于2人時(shí)，資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)終止，并非持續(xù)3個(gè)工作日，因此選項(xiàng)B錯(cuò)誤。選項(xiàng)C當(dāng)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)被依法撤銷(xiāo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者依法解散、被撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)，且在3個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新的管理人承接時(shí)，資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)終止，所以選項(xiàng)C正確。選項(xiàng)D只有當(dāng)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、托管人以及持有計(jì)劃份額超過(guò)二分之一的投資者協(xié)商一致決定終止時(shí)，資產(chǎn)管理計(jì)劃才應(yīng)當(dāng)終止，并非證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和托管人協(xié)商一致決定即可，所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。綜上，本題答案選C。4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)進(jìn)行檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書(shū)。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：A

【解析】本題主要考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)進(jìn)行檢查時(shí)對(duì)檢查人員數(shù)量的規(guī)定。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)進(jìn)行檢查時(shí)，為保證檢查工作的合法性、公正性和規(guī)范性，檢查人員不得少于2人，并且應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書(shū)。少于2人進(jìn)行檢查不符合法定程序要求，可能影響檢查結(jié)果的有效性和公信力。所以本題正確答案是A。5、根據(jù)《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》的規(guī)定，期貨公司進(jìn)入預(yù)警期后，進(jìn)行重大業(yè)務(wù)決策時(shí)應(yīng)提前向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，此處所稱(chēng)“重大業(yè)務(wù)”是指（）。

A.可能導(dǎo)致期貨公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)發(fā)生5％以上變化的業(yè)務(wù)

B.可能導(dǎo)致期貨公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)發(fā)生10％以上變化的業(yè)務(wù)

C.可能導(dǎo)致期貨公司凈利潤(rùn)發(fā)生5％以上變化的業(yè)務(wù)

D.可能導(dǎo)致期貨公司凈利潤(rùn)發(fā)生10％以上變化的業(yè)務(wù)

【答案】：B"

【解析】本題的正確答案選B。本題考查對(duì)《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》中“重大業(yè)務(wù)”定義的理解。選項(xiàng)A提及可能導(dǎo)致期貨公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)發(fā)生5％以上變化的業(yè)務(wù)，與規(guī)定不符，故A項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)C提到可能導(dǎo)致期貨公司凈利潤(rùn)發(fā)生5％以上變化的業(yè)務(wù)，該定義主要聚焦于凈利潤(rùn)，并非風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)，規(guī)定強(qiáng)調(diào)的是凈資本等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)，所以C項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)D指出可能導(dǎo)致期貨公司凈利潤(rùn)發(fā)生10％以上變化的業(yè)務(wù)，同樣是圍繞凈利潤(rùn)，而不是凈資本等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)，因此D項(xiàng)錯(cuò)誤。根據(jù)規(guī)定，期貨公司進(jìn)入預(yù)警期后，進(jìn)行重大業(yè)務(wù)決策時(shí)應(yīng)提前向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，這里的“重大業(yè)務(wù)”是指可能導(dǎo)致期貨公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)發(fā)生10％以上變化的業(yè)務(wù)，所以B項(xiàng)正確。"6、當(dāng)期貨從業(yè)人員與投資者存在利益沖突無(wú)法繼續(xù)提供期貨從業(yè)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）與投資者協(xié)商，采取辦法妥善予以解決。

A.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

B.期貨交易所

C.所在期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

【答案】：C

【解析】本題考查期貨從業(yè)人員處理與投資者利益沖突時(shí)的協(xié)商主體。當(dāng)期貨從業(yè)人員與投資者存在利益沖突無(wú)法繼續(xù)提供期貨從業(yè)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)所在期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與投資者協(xié)商并妥善解決問(wèn)題。因?yàn)樗谄谪浗?jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)其從業(yè)人員的業(yè)務(wù)活動(dòng)負(fù)有管理和監(jiān)督責(zé)任，能夠直接、有效地處理從業(yè)人員與投資者之間的利益沖突事宜。而中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)是期貨行業(yè)的自律性組織，主要負(fù)責(zé)行業(yè)的自律管理和服務(wù)等工作，并非直接處理單個(gè)從業(yè)人員與投資者利益沖突的協(xié)商主體；期貨交易所主要負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督期貨交易等業(yè)務(wù)，一般不參與此類(lèi)利益沖突的協(xié)商解決；中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)主要履行轄區(qū)內(nèi)的證券期貨市場(chǎng)監(jiān)管等職責(zé)，也不是處理該利益沖突的協(xié)商主體。所以本題正確答案是C。7、公司制期貨交易所監(jiān)事會(huì)主席、副主席的任免，由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提名，（）通過(guò)。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.理事會(huì)

D.股東大會(huì)

【答案】：B

【解析】本題考查公司制期貨交易所監(jiān)事會(huì)主席、副主席任免的相關(guān)規(guī)定。公司制期貨交易所的治理結(jié)構(gòu)與其他類(lèi)型企業(yè)有所不同，各組織架構(gòu)有著明確的職責(zé)和權(quán)力分工。監(jiān)事會(huì)是公司制期貨交易所的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。對(duì)于監(jiān)事會(huì)主席、副主席的任免，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)提名，而最終的通過(guò)程序是由監(jiān)事會(huì)來(lái)執(zhí)行。這是因?yàn)楸O(jiān)事會(huì)成員熟悉監(jiān)督工作的要求和流程，能夠從專(zhuān)業(yè)角度對(duì)提名人選進(jìn)行考量，確保監(jiān)事會(huì)主席、副主席具備相應(yīng)的能力和素質(zhì)來(lái)履行監(jiān)督職責(zé)。董事會(huì)是公司的決策機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)公司的重大經(jīng)營(yíng)決策等事項(xiàng)，并不負(fù)責(zé)監(jiān)事會(huì)主席、副主席的任免通過(guò)工作；理事會(huì)一般在會(huì)員制期貨交易所中存在，并非公司制期貨交易所的組織架構(gòu)；股東大會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，主要討論和決定公司的重大事項(xiàng)如利潤(rùn)分配、重大投資等，通常不會(huì)直接參與監(jiān)事會(huì)主席、副主席的任免通過(guò)環(huán)節(jié)。所以本題答案選B。8、某期貨公司擬從事金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，在申請(qǐng)業(yè)務(wù)資格前兩個(gè)月，公司應(yīng)當(dāng)著重考慮的實(shí)質(zhì)性因素是（）。

A.公司的發(fā)展規(guī)劃

B.公司的客戶數(shù)量

C.公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)

D.公司的交易規(guī)模

【答案】：C"

【解析】申請(qǐng)金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格時(shí)，公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)是極為關(guān)鍵的實(shí)質(zhì)性因素。公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)體現(xiàn)了公司在風(fēng)險(xiǎn)管控方面的能力和合規(guī)性，直接關(guān)系到公司能否穩(wěn)健地開(kāi)展金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。監(jiān)管部門(mén)會(huì)依據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)來(lái)評(píng)估其是否具備從事該業(yè)務(wù)的條件和能力。而公司的發(fā)展規(guī)劃主要著眼于未來(lái)的戰(zhàn)略方向，并非申請(qǐng)業(yè)務(wù)資格前兩個(gè)月關(guān)鍵的實(shí)質(zhì)性考量；客戶數(shù)量只能反映公司當(dāng)前的業(yè)務(wù)規(guī)模和市場(chǎng)覆蓋情況，不能直接表明公司具備從事金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)條件；交易規(guī)模同樣只是業(yè)務(wù)量的體現(xiàn)，不能代表公司在風(fēng)險(xiǎn)把控等核心方面的能力。所以在申請(qǐng)業(yè)務(wù)資格前兩個(gè)月，公司應(yīng)當(dāng)著重考慮的實(shí)質(zhì)性因素是公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)，本題答案選C。"9、期貨公司因嚴(yán)重違法違規(guī)或者風(fēng)險(xiǎn)控制不力等導(dǎo)致保證金出現(xiàn)缺口的，()可以決定使用期貨投資者保障基金，對(duì)不能清償?shù)耐顿Y者保證金損失予以補(bǔ)償。

A.期貨投資者保證基金管理機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同財(cái)政部

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.財(cái)政部

【答案】：C

【解析】本題主要考查在期貨公司出現(xiàn)特定情況導(dǎo)致保證金缺口時(shí)，決定使用期貨投資者保障基金補(bǔ)償投資者保證金損失的主體。選項(xiàng)A，期貨投資者保障基金管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)基金的管理等具體事務(wù)，并不具有決定使用基金進(jìn)行補(bǔ)償?shù)臋?quán)力，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)B，中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同財(cái)政部在一些規(guī)則制定等方面有協(xié)同工作，但對(duì)于決定使用保障基金補(bǔ)償不能清償?shù)耐顿Y者保證金損失這一事項(xiàng)，并非是二者共同決定，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)C，依據(jù)相關(guān)規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)決定使用期貨投資者保障基金，對(duì)因期貨公司嚴(yán)重違法違規(guī)或者風(fēng)險(xiǎn)控制不力等導(dǎo)致保證金出現(xiàn)缺口而不能清償?shù)耐顿Y者保證金損失予以補(bǔ)償，該選項(xiàng)正確。選項(xiàng)D，財(cái)政部主要負(fù)責(zé)財(cái)政政策制定等宏觀層面工作，并不負(fù)責(zé)決定使用期貨投資者保障基金進(jìn)行補(bǔ)償?shù)木唧w事宜，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。綜上，答案選C。10、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）萬(wàn)元。

A.5000

B.3000

C.4000

D.6000

【答案】：B"

【解析】本題考查申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司的注冊(cè)資本最低限額。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬(wàn)元。所以本題正確答案為B。"11、期貨公司為單位客戶申請(qǐng)交易編碼時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定要求向監(jiān)控中心提交該單位客戶的（）掃描件。

A.組織機(jī)構(gòu)代碼證

B.營(yíng)業(yè)執(zhí)照

C.有效身份證明文件

D.單位客戶的授權(quán)委托書(shū)

【答案】：C

【解析】本題考查期貨公司為單位客戶申請(qǐng)交易編碼時(shí)需向監(jiān)控中心提交的文件。選項(xiàng)A，組織機(jī)構(gòu)代碼證是對(duì)中華人民共和國(guó)內(nèi)依法注冊(cè)、依法登記的機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體，以及其他組織機(jī)構(gòu)頒發(fā)一個(gè)在全國(guó)范圍內(nèi)唯一的、始終不變的代碼標(biāo)識(shí)，但在為單位客戶申請(qǐng)交易編碼時(shí)，并非規(guī)定要提交其掃描件。選項(xiàng)B，營(yíng)業(yè)執(zhí)照是企業(yè)等市場(chǎng)主體準(zhǔn)許從事?tīng)I(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的憑證，同樣它不屬于規(guī)定要求向監(jiān)控中心提交的掃描件范疇。選項(xiàng)C，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，期貨公司為單位客戶申請(qǐng)交易編碼時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定要求向監(jiān)控中心提交該單位客戶的有效身份證明文件掃描件，該選項(xiàng)符合題意。選項(xiàng)D，單位客戶的授權(quán)委托書(shū)主要用于委托他人代表單位進(jìn)行某些行為的證明文件，不是在申請(qǐng)交易編碼時(shí)規(guī)定必須向監(jiān)控中心提交的掃描件。綜上，正確答案是C。12、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照（）原則，對(duì)證券公司從事的介紹業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

A.公正

B.審慎監(jiān)管

C.公平

D.公開(kāi)

【答案】：B"

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司從事的介紹業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查時(shí)遵循審慎監(jiān)管原則。審慎監(jiān)管原則強(qiáng)調(diào)通過(guò)一系列制度安排和監(jiān)管措施，促使金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，以維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和安全。在對(duì)證券公司介紹業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，運(yùn)用審慎監(jiān)管原則能夠全面、深入地評(píng)估證券公司業(yè)務(wù)開(kāi)展的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在問(wèn)題并采取相應(yīng)措施，保障投資者合法權(quán)益和市場(chǎng)的有序運(yùn)行。而公正、公平、公開(kāi)原則主要側(cè)重于市場(chǎng)交易、監(jiān)管執(zhí)法等方面的公平對(duì)待和信息披露等，并非專(zhuān)門(mén)針對(duì)證券公司業(yè)務(wù)檢查的核心原則。所以本題答案選B。"13、下列有關(guān)會(huì)員制期貨交易所理事長(zhǎng)職權(quán)的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.主持會(huì)員大會(huì)

B.組織協(xié)調(diào)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的工作

C.檢查理事會(huì)決議的實(shí)施情況并向理事會(huì)報(bào)告

D.主持期貨交易所的日常工作

【答案】：D

【解析】本題可根據(jù)會(huì)員制期貨交易所理事長(zhǎng)的職權(quán)相關(guān)知識(shí)，對(duì)各選項(xiàng)進(jìn)行逐一分析。選項(xiàng)A：主持會(huì)員大會(huì)是會(huì)員制期貨交易所理事長(zhǎng)的重要職權(quán)之一。會(huì)員大會(huì)是期貨交易所的權(quán)力機(jī)構(gòu)，理事長(zhǎng)負(fù)責(zé)主持會(huì)議的召開(kāi)和流程的推進(jìn)，確保會(huì)員大會(huì)能夠順利進(jìn)行，該選項(xiàng)說(shuō)法正確。選項(xiàng)B：理事長(zhǎng)需要組織協(xié)調(diào)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的工作。專(zhuān)門(mén)委員會(huì)在期貨交易所的運(yùn)營(yíng)和管理中發(fā)揮著重要作用，理事長(zhǎng)通過(guò)組織協(xié)調(diào)這些專(zhuān)門(mén)委員會(huì)，能夠使其更好地履行職責(zé)，為期貨交易所的決策和管理提供支持，該選項(xiàng)說(shuō)法正確。選項(xiàng)C：檢查理事會(huì)決議的實(shí)施情況并向理事會(huì)報(bào)告，是理事長(zhǎng)職責(zé)范圍內(nèi)的工作。理事長(zhǎng)有責(zé)任監(jiān)督理事會(huì)決議的執(zhí)行情況，將執(zhí)行過(guò)程中的問(wèn)題、進(jìn)展等信息反饋給理事會(huì)，以保障決議能夠有效落實(shí)，該選項(xiàng)說(shuō)法正確。選項(xiàng)D：主持期貨交易所的日常工作并非理事長(zhǎng)的職權(quán)。通常，期貨交易所的總經(jīng)理負(fù)責(zé)主持期貨交易所的日常工作，總經(jīng)理需要對(duì)期貨交易所的運(yùn)營(yíng)、管理等各項(xiàng)日常事務(wù)進(jìn)行統(tǒng)籌安排和協(xié)調(diào)，而理事長(zhǎng)主要側(cè)重于主持會(huì)員大會(huì)、組織協(xié)調(diào)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)工作以及檢查理事會(huì)決議的實(shí)施情況等方面，該選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。綜上，答案選D。""14、根據(jù)《期貨市場(chǎng)客戶開(kāi)戶管理規(guī)定》，期貨公司應(yīng)當(dāng)?shù)卿洠ǎ┺k理客戶交易編碼的注銷(xiāo)。

A.期貨交易所交易結(jié)算系統(tǒng)

B.期貨公司結(jié)算系統(tǒng)

C.中國(guó)期貨保證金監(jiān)控中心統(tǒng)一開(kāi)戶系統(tǒng)

D.期貨公司交易系統(tǒng)

【答案】：C

【解析】本題考查期貨公司辦理客戶交易編碼注銷(xiāo)的登錄系統(tǒng)。根據(jù)《期貨市場(chǎng)客戶開(kāi)戶管理規(guī)定》，期貨公司辦理客戶交易編碼的注銷(xiāo)，應(yīng)當(dāng)?shù)卿浿袊?guó)期貨保證金監(jiān)控中心統(tǒng)一開(kāi)戶系統(tǒng)。選項(xiàng)A期貨交易所交易結(jié)算系統(tǒng)主要用于期貨交易的結(jié)算等相關(guān)業(yè)務(wù)；選項(xiàng)B期貨公司結(jié)算系統(tǒng)是期貨公司內(nèi)部進(jìn)行結(jié)算操作的系統(tǒng)；選項(xiàng)D期貨公司交易系統(tǒng)主要用于客戶進(jìn)行期貨交易下單等操作。而辦理客戶交易編碼的注銷(xiāo)需通過(guò)中國(guó)期貨保證金監(jiān)控中心統(tǒng)一開(kāi)戶系統(tǒng)來(lái)完成，所以本題答案選C。15、會(huì)員制期貨交易所設(shè)理事會(huì)，每屆任期（）年。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B"

【解析】本題考查會(huì)員制期貨交易所理事會(huì)的每屆任期時(shí)長(zhǎng)。會(huì)員制期貨交易所設(shè)理事會(huì)，依據(jù)相關(guān)規(guī)定，其每屆任期為3年，所以本題應(yīng)選B選項(xiàng)。"16、在我國(guó)，負(fù)責(zé)組織期貨從業(yè)資格考試的機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

C.期貨交易所

D.各地人事部門(mén)

【答案】：B

【解析】本題主要考查我國(guó)負(fù)責(zé)組織期貨從業(yè)資格考試的機(jī)構(gòu)。下面對(duì)各選項(xiàng)進(jìn)行分析：-選項(xiàng)A：中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要是對(duì)全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，其職責(zé)側(cè)重于對(duì)市場(chǎng)的宏觀管理和監(jiān)督，并非負(fù)責(zé)組織期貨從業(yè)資格考試，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。-選項(xiàng)B：中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)是期貨行業(yè)的自律性組織，接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理，其職能之一便是組織期貨從業(yè)資格考試，所以該選項(xiàng)正確。-選項(xiàng)C：期貨交易所是為期貨交易提供場(chǎng)所、設(shè)施、服務(wù)和交易規(guī)則的機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督期貨合約的交易活動(dòng)，而不是組織從業(yè)資格考試，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。-選項(xiàng)D：各地人事部門(mén)主要負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)氐娜耸鹿芾怼⑷瞬欧?wù)、人事考試等工作，但并不涉及期貨從業(yè)資格考試的組織，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。綜上，本題正確答案是B選項(xiàng)。17、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力至少劃分為（）類(lèi)。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：D"

【解析】此題考查經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者按風(fēng)險(xiǎn)承受能力的劃分類(lèi)別。按照相關(guān)規(guī)定，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力至少劃分為5類(lèi)，所以答案選D。"18、期貨公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)控、合規(guī)制度，嚴(yán)格落實(shí)（）制度。

A.交易者適當(dāng)性

B.經(jīng)營(yíng)者適當(dāng)性

C.投資者適當(dāng)性

D.監(jiān)管者合理性

【答案】：C

【解析】本題主要考查期貨公司應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)的制度。選項(xiàng)A，“交易者適當(dāng)性”并非期貨公司應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)的規(guī)范制度表述，不符合相關(guān)規(guī)定要求，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)B，“經(jīng)營(yíng)者適當(dāng)性”通常用于描述經(jīng)營(yíng)者在商業(yè)活動(dòng)中的合適程度或相關(guān)規(guī)范，但并非期貨公司內(nèi)控、合規(guī)制度要求嚴(yán)格落實(shí)的內(nèi)容，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)C，“投資者適當(dāng)性”制度是金融領(lǐng)域尤其是期貨行業(yè)的重要制度。期貨公司建立健全內(nèi)控、合規(guī)制度時(shí)，嚴(yán)格落實(shí)投資者適當(dāng)性制度，能夠確保期貨公司將合適的產(chǎn)品或服務(wù)提供給合適的投資者，有效保護(hù)投資者合法權(quán)益，同時(shí)也有助于期貨市場(chǎng)的穩(wěn)定健康發(fā)展，所以該選項(xiàng)正確。選項(xiàng)D，“監(jiān)管者合理性”與期貨公司在自身內(nèi)控、合規(guī)方面需要落實(shí)的制度沒(méi)有直接關(guān)聯(lián)，監(jiān)管者主要負(fù)責(zé)對(duì)市場(chǎng)和機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，而非期貨公司需要落實(shí)的制度內(nèi)容，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。綜上，本題正確答案是C。19、（）對(duì)期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行核查驗(yàn)證。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)金融期貨交易所

C.中國(guó)期貨保證金監(jiān)控中心公司

D.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：C

【解析】本題考查對(duì)核查驗(yàn)證期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度情況主體的了解。選項(xiàng)A，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)主要是對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行全面的監(jiān)督管理，其職能側(cè)重于宏觀層面的監(jiān)管政策制定和整體市場(chǎng)秩序維護(hù)等，并非專(zhuān)門(mén)針對(duì)期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度情況進(jìn)行核查驗(yàn)證，所以A項(xiàng)不符合。選項(xiàng)B，中國(guó)金融期貨交易所主要負(fù)責(zé)組織安排金融期貨等交易活動(dòng)，制定交易規(guī)則、維護(hù)交易秩序等，重點(diǎn)在于交易所內(nèi)的交易運(yùn)行管理，而非對(duì)期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度情況進(jìn)行核查驗(yàn)證，所以B項(xiàng)不符合。選項(xiàng)C，中國(guó)期貨保證金監(jiān)控中心公司具有監(jiān)控期貨保證金、核查期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度等職責(zé)，其能夠?qū)ζ谪浌緢?zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行核查驗(yàn)證，所以C項(xiàng)正確。選項(xiàng)D，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)主要是行業(yè)自律組織，負(fù)責(zé)制定行業(yè)規(guī)范、開(kāi)展行業(yè)培訓(xùn)、進(jìn)行行業(yè)自律管理等工作，并非對(duì)期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度情況進(jìn)行核查驗(yàn)證的主體，所以D項(xiàng)不符合。綜上，答案選C。20、A期貨公司的期末報(bào)表顯示，其凈資本為6000萬(wàn)元一監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)該公司報(bào)表存在以下問(wèn)題：第一，公司使用部分閑置的自用資全用于申購(gòu)新股，在期末時(shí)仍有2000萬(wàn)元處于申購(gòu)新股凍結(jié)狀態(tài)，公司未對(duì)這部分資金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整（申購(gòu)新股資金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整比例為5％）；第二，公司資產(chǎn)負(fù)債表中的“期貨風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金”為200萬(wàn)元，但公司在計(jì)算凈資本時(shí)，未對(duì)該項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整。在針對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行調(diào)整后，該公司的期末凈資本實(shí)際為（）。

A.5700萬(wàn)元

B.5900萬(wàn)元

C.6300萬(wàn)元

D.6100萬(wàn)元

【答案】：D

【解析】本題可根據(jù)已知條件分別計(jì)算出因申購(gòu)新股凍結(jié)資金和未對(duì)期貨風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金進(jìn)行調(diào)整所產(chǎn)生的影響，進(jìn)而求出調(diào)整后的期末凈資本實(shí)際值。步驟一：分析申購(gòu)新股凍結(jié)資金對(duì)凈資本的影響已知公司有\(zhòng)(2000\)萬(wàn)元處于申購(gòu)新股凍結(jié)狀態(tài)，且申購(gòu)新股資金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整比例為\(5\%\)。這意味著這部分資金需要按照該比例進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整，即要從凈資本中扣除相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整金額。那么因申購(gòu)新股凍結(jié)資金需扣除的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整金額為：\(2000\times5\%=100\)（萬(wàn)元）步驟二：分析期貨風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金對(duì)凈資本的影響公司資產(chǎn)負(fù)債表中的“期貨風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金”為\(200\)萬(wàn)元，在計(jì)算凈資本時(shí)，這部分資金應(yīng)作為凈資本的一部分，由于之前未對(duì)該項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整，所以要將其加回到凈資本中。步驟三：計(jì)算調(diào)整后的期末凈資本實(shí)際值公司原本凈資本為\(6000\)萬(wàn)元，結(jié)合上述分析，調(diào)整后的凈資本為：\(6000-100+200=6100\)（萬(wàn)元）綜上，答案選D。21、（）按照審慎監(jiān)管原則，定期或者不定期對(duì)期貨公司期貨投資咨詢業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查

A.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C.期貨交易所

D.國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

【答案】：B"

【解析】該題正確答案是B。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，定期或者不定期對(duì)期貨公司期貨投資咨詢業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)主要是負(fù)責(zé)行業(yè)自律管理等相關(guān)工作；期貨交易所主要組織和監(jiān)督期貨交易等；國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)對(duì)期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理等宏觀層面工作，而對(duì)期貨公司期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的檢查工作，是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)來(lái)執(zhí)行的。"22、獨(dú)立董事最多可以在（）家期貨公司兼任獨(dú)立董事。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

【解析】本題考查獨(dú)立董事在期貨公司兼任獨(dú)立董事的數(shù)量規(guī)定。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，獨(dú)立董事最多可以在2家期貨公司兼任獨(dú)立董事。所以本題應(yīng)選B選項(xiàng)。23、下列選項(xiàng)中，不得為非結(jié)算會(huì)員辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的是（）。

A.特別結(jié)算會(huì)員

B.交易結(jié)算會(huì)員

C.全面結(jié)算會(huì)員

D.以上都不正確

【答案】：B

【解析】本題主要考查不同類(lèi)型會(huì)員辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。在期貨交易所會(huì)員體系中，全面結(jié)算會(huì)員可以為與其簽訂結(jié)算協(xié)議的非結(jié)算會(huì)員辦理結(jié)算業(yè)務(wù)，特別結(jié)算會(huì)員也可以為非結(jié)算會(huì)員辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。而交易結(jié)算會(huì)員只能為其受托客戶辦理結(jié)算、交割業(yè)務(wù)，不得為非結(jié)算會(huì)員辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。因此，不得為非結(jié)算會(huì)員辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的是交易結(jié)算會(huì)員，本題答案選B。24、期貨公司及其分支機(jī)構(gòu)的許可證由（）統(tǒng)一印制。

A.國(guó)家工商管理局

B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

D.財(cái)政部

【答案】：B

【解析】本題主要考查期貨公司及其分支機(jī)構(gòu)許可證的統(tǒng)一印制主體。對(duì)各選項(xiàng)的分析選項(xiàng)A：國(guó)家工商管理局：國(guó)家工商管理局主要負(fù)責(zé)市場(chǎng)監(jiān)督管理和行政執(zhí)法等工作，其職能側(cè)重于企業(yè)登記注冊(cè)、市場(chǎng)監(jiān)管等方面，并不負(fù)責(zé)期貨公司及其分支機(jī)構(gòu)許可證的印制工作，因此該選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)B：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)事業(yè)單位，依法對(duì)證券期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。期貨公司及其分支機(jī)構(gòu)的許可證由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)統(tǒng)一印制，該選項(xiàng)正確。選項(xiàng)C：中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)：中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)是期貨行業(yè)的自律性組織，其主要職責(zé)是制定行業(yè)自律規(guī)則、開(kāi)展從業(yè)人員資格考試和后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)等，不負(fù)責(zé)許可證的印制，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)D：財(cái)政部：財(cái)政部主要負(fù)責(zé)財(cái)政收支、財(cái)稅政策、國(guó)有資產(chǎn)管理等方面的工作，與期貨公司及其分支機(jī)構(gòu)許可證的印制無(wú)關(guān)，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。綜上，本題答案選B。25、某期貨公司財(cái)務(wù)部工作人員任某挪用客戶300萬(wàn)元期貨保證金，為其父親進(jìn)行股票交易，獲利30萬(wàn)元。隨后將挪用的300萬(wàn)元期貨保證金返還。下列關(guān)于任某挪用期貨保證金的刑事責(zé)任的表述，正確的是（）。

A.任某挪用保證金的行為屬個(gè)人行為，獨(dú)立承擔(dān)刑事責(zé)任

B.任某挪用保證金的行為不構(gòu)成犯罪，如挪用本單位資金則構(gòu)成犯罪

C.任某挪用保證金的行為屬于職務(wù)行為，構(gòu)成單位犯罪

D.鑒于任某將所挪用的保證金予以返還，任某不承擔(dān)刑事責(zé)任

【答案】：A

【解析】本題可根據(jù)法律規(guī)定及相關(guān)概念對(duì)各選項(xiàng)逐一分析。選項(xiàng)A《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定，挪用資金罪是指公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人的行為。本題中任某作為期貨公司財(cái)務(wù)部工作人員，利用職務(wù)之便挪用客戶300萬(wàn)元期貨保證金，為其父親進(jìn)行股票交易，這屬于個(gè)人行為，應(yīng)獨(dú)立承擔(dān)刑事責(zé)任，選項(xiàng)A表述正確。選項(xiàng)B任某挪用客戶期貨保證金的行為已經(jīng)構(gòu)成犯罪。挪用客戶期貨保證金也屬于挪用資金行為的一種，并非如選項(xiàng)中所說(shuō)挪用本單位資金才構(gòu)成犯罪，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)C單位犯罪是公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。而任某挪用保證金是為了個(gè)人私利，即讓其父親進(jìn)行股票交易獲利，并非為單位謀取利益，不屬于職務(wù)行為，不構(gòu)成單位犯罪，該選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)D任某雖然將所挪用的保證金予以返還，但這并不影響其之前挪用資金行為的犯罪性質(zhì)認(rèn)定。其挪用資金進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)，已經(jīng)滿足挪用資金罪的構(gòu)成要件，需要承擔(dān)刑事責(zé)任，只是返還挪用資金這一情節(jié)在量刑時(shí)可能會(huì)予以考慮，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。綜上，正確答案是A選項(xiàng)。""26、期貨公司向客戶發(fā)出追加保證金的通知，客戶否認(rèn)收到通知的，由（）承擔(dān)舉證責(zé)任。

A.客戶代理人

B.期貨公司經(jīng)紀(jì)人

C.期貨公司

D.客戶

【答案】：C

【解析】本題主要考查在期貨公司與客戶關(guān)于追加保證金通知接收與否的爭(zhēng)議中，舉證責(zé)任的承擔(dān)主體。在期貨交易相關(guān)的法律規(guī)定和行業(yè)實(shí)踐中，遵循“誰(shuí)主張，誰(shuí)舉證”的一般原則。當(dāng)期貨公司向客戶發(fā)出追加保證金的通知，而客戶否認(rèn)收到該通知時(shí)，由于是期貨公司主張已履行了通知義務(wù)，所以按照舉證責(zé)任分配規(guī)則，應(yīng)由主張方即期貨公司來(lái)證明其確實(shí)已向客戶發(fā)出了追加保證金的通知。選項(xiàng)A，客戶代理人并非發(fā)出追加保證金通知這一行為的相關(guān)主體，也無(wú)義務(wù)對(duì)期貨公司是否發(fā)出通知進(jìn)行舉證，所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)B，期貨公司經(jīng)紀(jì)人是期貨公司的工作人員，其行為代表期貨公司，但舉證責(zé)任主體是期貨公司而非具體的經(jīng)紀(jì)人個(gè)人，所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)C，期貨公司是發(fā)出追加保證金通知的主體，在客戶否認(rèn)收到通知時(shí)，由其承擔(dān)舉證責(zé)任符合法律規(guī)定和邏輯要求，所以C選項(xiàng)正確。選項(xiàng)D，客戶是否認(rèn)收到通知的一方，若要求其承擔(dān)已收到通知的舉證責(zé)任，不符合“誰(shuí)主張，誰(shuí)舉證”的原則，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。綜上，答案選C。27、期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員因涉嫌違法違規(guī)行為被有權(quán)機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者采取強(qiáng)制措施的，期貨公司應(yīng)當(dāng)在知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉之日起()個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：B"

【解析】本題考查期貨公司對(duì)于特定情形的報(bào)告時(shí)限。按照相關(guān)規(guī)定，當(dāng)期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員因涉嫌違法違規(guī)行為被有權(quán)機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者采取強(qiáng)制措施時(shí)，期貨公司應(yīng)在知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。所以本題正確答案是B。"28、某期貨公司的期末凈資本為5000萬(wàn)元，風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備為5500萬(wàn)元。根據(jù)《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)該公司采取以下監(jiān)管措施（）。

A.限制或暫停部分期貨業(yè)務(wù)

B.限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利

C.責(zé)令限期整改

D.責(zé)令有關(guān)股東限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)

【答案】：C

【解析】本題可依據(jù)《期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》來(lái)判斷該期貨公司應(yīng)被采取的監(jiān)管措施?！镀谪浌撅L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，期貨公司的凈資本不得低于風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備的100%。在本題中，該期貨公司期末凈資本為5000萬(wàn)元，風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備為5500萬(wàn)元，凈資本低于風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備，不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于不符合風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的期貨公司，中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)通常會(huì)責(zé)令其限期整改。選項(xiàng)A“限制或暫停部分期貨業(yè)務(wù)”，一般是在期貨公司出現(xiàn)較為嚴(yán)重的違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)隱患，且經(jīng)過(guò)整改仍未有效改善等情況下才會(huì)采取的措施，本題僅表明凈資本與風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備的關(guān)系不符合標(biāo)準(zhǔn)，未達(dá)到需限制或暫停部分期貨業(yè)務(wù)的嚴(yán)重程度。選項(xiàng)B“限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利”，通常是針對(duì)股東存在違規(guī)行為，影響公司治理或利益等情形，本題情況主要是公司自身凈資本和風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備的問(wèn)題，并非涉及股東行使權(quán)利的違規(guī)問(wèn)題。選項(xiàng)D“責(zé)令有關(guān)股東限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)”，一般是在股東的某些行為嚴(yán)重影響公司合規(guī)運(yùn)營(yíng)、不符合股東資格等特定情況下才會(huì)要求，本題未體現(xiàn)此類(lèi)與股東股權(quán)相關(guān)的情形。綜上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)該公司采取責(zé)令限期整改的監(jiān)管措施，答案選C。29、以期貨交易所為被告或者第三人的因期貨交易所履行職責(zé)引起的商事案件，由()所在地的中級(jí)人民法院管轄。

A.期貨交易所

B.期貨公司

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.客戶

【答案】：A

【解析】本題考查以期貨交易所為被告或者第三人的因期貨交易所履行職責(zé)引起的商事案件的管轄法院。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，以期貨交易所為被告或者第三人的因期貨交易所履行職責(zé)引起的商事案件，由期貨交易所所在地的中級(jí)人民法院管轄。這是因?yàn)槠谪浗灰姿诘嘏c該類(lèi)案件有著最密切的聯(lián)系，便于法院調(diào)查取證、審理案件以及執(zhí)行相關(guān)裁判。而期貨公司、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、客戶所在地與因期貨交易所履行職責(zé)引起的商事案件并無(wú)直接關(guān)聯(lián)，不適合作為此類(lèi)案件管轄法院的確定依據(jù)。所以本題正確答案是A。30、投資者準(zhǔn)入要求包含資產(chǎn)指標(biāo)的，應(yīng)當(dāng)規(guī)定投資者在購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品或者接受服務(wù)前（）符合該指標(biāo)。

A.當(dāng)天

B.當(dāng)月

C.一定時(shí)期內(nèi)

D.以上都不對(duì)

【答案】：C

【解析】本題考查投資者準(zhǔn)入要求中涉及資產(chǎn)指標(biāo)時(shí)的規(guī)定。在投資者準(zhǔn)入要求包含資產(chǎn)指標(biāo)的情況下，若僅規(guī)定投資者在購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品或者接受服務(wù)前當(dāng)天符合該指標(biāo)，時(shí)間考量過(guò)于短暫，難以全面反映投資者的資產(chǎn)穩(wěn)定狀況；若規(guī)定為當(dāng)月符合，雖然時(shí)間范圍有所擴(kuò)大，但依然存在局限性，不能綜合衡量投資者長(zhǎng)期的資產(chǎn)水平。而規(guī)定投資者在購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品或者接受服務(wù)前一定時(shí)期內(nèi)符合該指標(biāo)，能夠更為全面、準(zhǔn)確地評(píng)估投資者的資產(chǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，有助于保障金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和投資者的合法權(quán)益。因此，正確答案選C。31、如果期貨公司對(duì)小王強(qiáng)行平倉(cāng)后資金仍不足以彌補(bǔ)合約損失的，

A.以公司風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和自有資金承擔(dān)違約責(zé)任，并取得對(duì)小王的追償權(quán)

B.以公司的結(jié)算擔(dān)保金承擔(dān)違約責(zé)任

C.運(yùn)用其他客戶的保證金彌補(bǔ)虧損

D.起訴小王，待其承擔(dān)違約責(zé)任后，將資金劃入期貨交易所

【答案】：A

【解析】本題考查期貨公司在對(duì)客戶強(qiáng)行平倉(cāng)后資金仍不足以彌補(bǔ)合約損失時(shí)的處理方式。選項(xiàng)A當(dāng)期貨公司對(duì)小王強(qiáng)行平倉(cāng)后資金仍不足以彌補(bǔ)合約損失時(shí)，以公司風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和自有資金承擔(dān)違約責(zé)任，并取得對(duì)小王的追償權(quán)，這種處理方式符合相關(guān)規(guī)定。因?yàn)楣镜娘L(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是為應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)損失而設(shè)立的，自有資金也是公司資產(chǎn)的一部分，公司在承擔(dān)責(zé)任后取得對(duì)客戶的追償權(quán)，能夠保障公司的合法權(quán)益，同時(shí)也維護(hù)了市場(chǎng)的正常秩序，所以選項(xiàng)A正確。選項(xiàng)B結(jié)算擔(dān)保金是由結(jié)算會(huì)員依交易所規(guī)定繳存的，用于應(yīng)對(duì)結(jié)算會(huì)員違約風(fēng)險(xiǎn)等特定情況的資金，并非用于承擔(dān)期貨公司對(duì)客戶強(qiáng)行平倉(cāng)后資金不足的違約責(zé)任，所以選項(xiàng)B錯(cuò)誤。選項(xiàng)C其他客戶的保證金是客戶自己的資金，有其特定的用途和安全性要求，不能用于彌補(bǔ)該期貨公司對(duì)小王強(qiáng)行平倉(cāng)后的虧損，運(yùn)用其他客戶的保證金彌補(bǔ)虧損是嚴(yán)重違反規(guī)定且損害其他客戶權(quán)益的行為，所以選項(xiàng)C錯(cuò)誤。選項(xiàng)D期貨公司在這種情況下應(yīng)先以自身的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和自有資金承擔(dān)違約責(zé)任并取得追償權(quán)，而不是直接起訴小王等待其承擔(dān)違約責(zé)任后再將資金劃入期貨交易所，這種處理順序不符合規(guī)定要求，所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。綜上，本題正確答案是A。32、下列關(guān)于期貨從業(yè)人員的做法中，不符合金融期貨投資者適當(dāng)性制度要求的是（）。

A.向投資者充分揭示金融期貨風(fēng)險(xiǎn)

B.審慎評(píng)估投資者的誠(chéng)信狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.全面客觀介紹金融期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征

D.輔導(dǎo)投資者完成金融期貨基礎(chǔ)知識(shí)的適當(dāng)性測(cè)試

【答案】：D

【解析】本題主要考查對(duì)金融期貨投資者適當(dāng)性制度要求的理解，判斷各選項(xiàng)中期貨從業(yè)人員的做法是否符合該制度要求。選項(xiàng)A向投資者充分揭示金融期貨風(fēng)險(xiǎn)是金融期貨投資者適當(dāng)性制度的重要內(nèi)容。期貨交易具有較高的風(fēng)險(xiǎn)性，投資者如果對(duì)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足，可能會(huì)遭受巨大損失。因此，期貨從業(yè)人員向投資者充分揭示金融期貨風(fēng)險(xiǎn)，有助于投資者在充分了解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，做出理性的投資決策，該做法符合金融期貨投資者適當(dāng)性制度要求。選項(xiàng)B審慎評(píng)估投資者的誠(chéng)信狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力也是金融期貨投資者適當(dāng)性制度的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。不同投資者的誠(chéng)信狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力存在差異，通過(guò)審慎評(píng)估，可以篩選出適合參與金融期貨交易的投資者，避免不具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者盲目參與，從而保護(hù)投資者的利益，該做法符合金融期貨投資者適當(dāng)性制度要求。選項(xiàng)C全面客觀介紹金融期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征，能夠讓投資者充分了解金融期貨市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制和交易規(guī)則，以及投資產(chǎn)品的特點(diǎn)和潛在風(fēng)險(xiǎn)。只有在投資者對(duì)相關(guān)知識(shí)有清晰認(rèn)識(shí)的前提下，才能更好地參與金融期貨交易，保障市場(chǎng)的公平、公正和有序，該做法符合金融期貨投資者適當(dāng)性制度要求。選項(xiàng)D金融期貨基礎(chǔ)知識(shí)的適當(dāng)性測(cè)試是為了檢驗(yàn)投資者對(duì)金融期貨知識(shí)的掌握程度，投資者應(yīng)依靠自身的知識(shí)和能力獨(dú)立完成測(cè)試，以真實(shí)反映其對(duì)金融期貨的了解情況。如果期貨從業(yè)人員輔導(dǎo)投資者完成測(cè)試，就無(wú)法保證測(cè)試結(jié)果的真實(shí)性和客觀性，不能準(zhǔn)確判斷投資者是否具備參與金融期貨交易的知識(shí)水平，不符合金融期貨投資者適當(dāng)性制度要求。綜上，答案選D。33、首席風(fēng)險(xiǎn)官開(kāi)展工作應(yīng)當(dāng)制作并保留（），真實(shí)、充分地反映其履行職責(zé)情況。

A.工作底稿和工作時(shí)間

B.工作報(bào)告和工作記錄

C.工作底稿和工作記錄

D.工作時(shí)間和工作報(bào)酬

【答案】：C

【解析】本題可通過(guò)對(duì)各選項(xiàng)進(jìn)行逐一分析來(lái)確定正確答案。選項(xiàng)A中，“工作時(shí)間”主要記錄的是首席風(fēng)險(xiǎn)官開(kāi)展工作所花費(fèi)的時(shí)長(zhǎng)，它并不能直接、充分地反映其履行職責(zé)的具體情況和工作成果等關(guān)鍵信息。而“工作底稿”是記錄工作過(guò)程和相關(guān)信息的重要載體，有一定作用，但僅“工作時(shí)間”與“工作底稿”搭配不能滿足真實(shí)、充分反映履行職責(zé)情況的要求，所以該選項(xiàng)不符合題意。選項(xiàng)B中，“工作報(bào)告”通常是對(duì)一定時(shí)期內(nèi)工作的總結(jié)和匯報(bào)，具有一定的綜合性，但它相對(duì)比較宏觀和概括，不能像工作記錄那樣詳細(xì)地展現(xiàn)每一個(gè)工作細(xì)節(jié)。僅有“工作報(bào)告”和“工作記錄”不能完整地涵蓋工作過(guò)程中的所有信息和依據(jù)，所以該選項(xiàng)也不正確。選項(xiàng)C中，“工作底稿”是在工作過(guò)程中形成的各種記錄、文件等，它詳細(xì)記錄了工作的步驟、方法、依據(jù)等內(nèi)容，能夠真實(shí)地反映工作的開(kāi)展情況；“工作記錄”則是對(duì)工作中具體活動(dòng)和事件的詳細(xì)記載，同樣能充分展現(xiàn)首席風(fēng)險(xiǎn)官履行職責(zé)的過(guò)程和情況。二者結(jié)合可以真實(shí)、充分地反映其履行職責(zé)情況，該選項(xiàng)符合題意。選項(xiàng)D中，“工作報(bào)酬”與首席風(fēng)險(xiǎn)官履行職責(zé)的具體情況并無(wú)直接關(guān)聯(lián)，它只是員工勞動(dòng)所得的體現(xiàn)，不能作為反映其工作履職情況的依據(jù)；“工作時(shí)間”也如前面所述，不能充分反映工作履職的具體內(nèi)容和成效，所以該選項(xiàng)是錯(cuò)誤的。綜上，正確答案是C。34、期貨交易所監(jiān)事會(huì)主席、副主席的任免由（）提名，（）通過(guò)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)；董事會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)；監(jiān)事會(huì)

C.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)；董事會(huì)

D.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)；監(jiān)事會(huì)

【答案】：B

【解析】本題主要考查期貨交易所監(jiān)事會(huì)主席、副主席任免的相關(guān)規(guī)定。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，期貨交易所監(jiān)事會(huì)主席、副主席的任免由中國(guó)證監(jiān)會(huì)提名，監(jiān)事會(huì)通過(guò)。選項(xiàng)A中提到由中國(guó)證監(jiān)會(huì)提名是正確的，但由董事會(huì)通過(guò)不符合規(guī)定，監(jiān)事會(huì)主席、副主席的任免與董事會(huì)無(wú)關(guān)，所以A項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)C，提名主體不應(yīng)是中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)，且同樣是與董事會(huì)無(wú)關(guān)，所以C項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)D，提名主體錯(cuò)誤，應(yīng)該是中國(guó)證監(jiān)會(huì)而不是中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)，所以D項(xiàng)錯(cuò)誤。綜上，正確答案是B。35、《關(guān)于建立金融期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定》的施行時(shí)間為（）。

A.2010年8月2日

B.2012年8月2日

C.2010年10月1日

D.2013年8月2日

【答案】：D

【解析】本題可根據(jù)對(duì)《關(guān)于建立金融期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定》施行時(shí)間的記憶來(lái)進(jìn)行解答。逐一分析各選項(xiàng)：-選項(xiàng)A：2010年8月2日并非《關(guān)于建立金融期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定》的施行時(shí)間，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。-選項(xiàng)B：2012年8月2日不符合《關(guān)于建立金融期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定》實(shí)際施行時(shí)間，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。-選項(xiàng)C：2010年10月1日也不是《關(guān)于建立金融期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定》開(kāi)始施行的時(shí)間，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。-選項(xiàng)D：《關(guān)于建立金融期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定》的施行時(shí)間為2013年8月2日，該選項(xiàng)正確。綜上，本題答案選D。36、根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（修訂）》，當(dāng)期貨從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)投資者有不誠(chéng)信行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（），并注意防范投資者的信用風(fēng)險(xiǎn)。

A.向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.向期貨交易所報(bào)告

C.報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.報(bào)告中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A

【解析】本題考查《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（修訂）》中關(guān)于期貨從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)投資者不誠(chéng)信行為時(shí)的處理規(guī)定。當(dāng)期貨從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)投資者有不誠(chéng)信行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告，并注意防范投資者的信用風(fēng)險(xiǎn)。所在機(jī)構(gòu)對(duì)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行管理和監(jiān)督，能夠及時(shí)采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)，所以向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告是合理且恰當(dāng)?shù)淖龇?。而期貨交易所主要?fù)責(zé)期貨交易的組織、監(jiān)督和管理等工作；中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)側(cè)重于對(duì)轄區(qū)內(nèi)的證券期貨市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管；中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)主要負(fù)責(zé)行業(yè)自律管理等工作。這些機(jī)構(gòu)雖然在期貨市場(chǎng)監(jiān)管等方面發(fā)揮重要作用，但相比之下，從業(yè)人員首先應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告投資者的不誠(chéng)信行為。綜上所述，答案選A。37、甲是某期貨公司的首席風(fēng)險(xiǎn)官，在任職期間，由于一些違法行為被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為不適當(dāng)人選。根據(jù)規(guī)定，甲自被認(rèn)定為不適當(dāng)人選之日起（）內(nèi)，任何期貨公司不得任用甲擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。

A.6個(gè)月

B.1年

C.2年

D.3年

【答案】：C

【解析】本題考查期貨公司首席風(fēng)險(xiǎn)官不適當(dāng)人選任用限制的相關(guān)規(guī)定。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為不適當(dāng)人選的，自被認(rèn)定為不適當(dāng)人選之日起2年內(nèi)，任何期貨公司不得任用其擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。在本題中，甲作為某期貨公司的首席風(fēng)險(xiǎn)官，因違法行為被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為不適當(dāng)人選，按照規(guī)定，在2年內(nèi)任何期貨公司不得任用甲擔(dān)任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。所以答案選C。38、因違法違規(guī)行為或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)被監(jiān)管部門(mén)責(zé)令停業(yè)整頓、托管、接管或者撤銷(xiāo)的金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)，其負(fù)有責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，自該金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)被停業(yè)整頓、托管、接管或者撤銷(xiāo)之日起未逾（）年的，不得申請(qǐng)期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：B

【解析】本題考查金融機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人員申請(qǐng)期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格的限制年限規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，因違法違規(guī)行為或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)被監(jiān)管部門(mén)責(zé)令停業(yè)整頓、托管、接管或者撤銷(xiāo)的金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)，其負(fù)有責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，自該金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)被停業(yè)整頓、托管、接管或者撤銷(xiāo)之日起未逾3年的，不得申請(qǐng)期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格。所以答案選B。""39、期貨執(zhí)業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中應(yīng)當(dāng)（）。

A.誠(chéng)實(shí)守信，恪盡職守

B.向客戶承諾或保證最低收益

C.當(dāng)自身利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)應(yīng)先滿足自身利益

D.以本人或者他人名義從事期貨交易

【答案】：A

【解析】本題可根據(jù)期貨執(zhí)業(yè)人員的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，對(duì)各選項(xiàng)逐一進(jìn)行分析。選項(xiàng)A：誠(chéng)實(shí)守信，恪盡職守誠(chéng)實(shí)守信、恪盡職守是期貨執(zhí)業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循的基本職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則。只有誠(chéng)實(shí)守信，才能贏得客戶的信任；只有恪盡職守，才能做好本職工作，維護(hù)期貨市場(chǎng)的正常秩序，該選項(xiàng)符合要求。選項(xiàng)B：向客戶承諾或保證最低收益期貨市場(chǎng)具有不確定性和風(fēng)險(xiǎn)性，收益情況受到多種因素影響，無(wú)法保證最低收益。向客戶承諾或保證最低收益的行為不僅違反了期貨市場(chǎng)的基本規(guī)律，還可能誤導(dǎo)客戶，損害客戶利益，是不被允許的，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)C：當(dāng)自身利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)應(yīng)先滿足自身利益期貨執(zhí)業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以客戶利益為首要考慮，當(dāng)自身利益與客戶利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)優(yōu)先保障客戶利益。如果先滿足自身利益，可能會(huì)損害客戶的合法權(quán)益，破壞市場(chǎng)信任，該選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)D：以本人或者他人名義從事期貨交易期貨執(zhí)業(yè)人員有特定的執(zhí)業(yè)規(guī)范和管理要求，以本人或者他人名義從事期貨交易，可能會(huì)存在利益沖突、內(nèi)幕交易等問(wèn)題，干擾期貨市場(chǎng)的正常運(yùn)行，違反相關(guān)規(guī)定，該選項(xiàng)錯(cuò)誤。綜上，正確答案是A。40、對(duì)金融機(jī)構(gòu)擅自運(yùn)用客戶資金罪，下列表述正確的是（）。

A.情節(jié)特別嚴(yán)重的，單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金

B.期貨公司違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金為自己進(jìn)行股票投資的，會(huì)構(gòu)成犯罪

C.只對(duì)單位和對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主要人員處罰

D.期貨交易所不屬該罪規(guī)定的主體

【答案】：B

【解析】本題可根據(jù)對(duì)金融機(jī)構(gòu)擅自運(yùn)用客戶資金罪的相關(guān)法律規(guī)定，對(duì)各選項(xiàng)逐一分析判斷。選項(xiàng)A根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，情節(jié)特別嚴(yán)重的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。而該選項(xiàng)說(shuō)情節(jié)特別嚴(yán)重時(shí)單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金，與法律規(guī)定不符，所以選項(xiàng)A錯(cuò)誤。選項(xiàng)B金融機(jī)構(gòu)擅自運(yùn)用客戶資金罪是指社會(huì)保障基金管理機(jī)構(gòu)、住房公積金管理機(jī)構(gòu)等公眾資金管理機(jī)構(gòu)，以及保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、證券投資基金管理公司，違反國(guó)家規(guī)定運(yùn)用資金，或者商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)，違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為。期貨公司屬于金融機(jī)構(gòu)，其違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金為自己進(jìn)行股票投資，符合該罪的構(gòu)成要件，會(huì)構(gòu)成犯罪，所以選項(xiàng)B正確。選項(xiàng)C該罪實(shí)行雙罰制，即對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照規(guī)定處罰。并非只對(duì)單位和對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主要人員處罰，還包括其他直接責(zé)任人員，所以選項(xiàng)C錯(cuò)誤。選項(xiàng)D期貨交易所屬于金融機(jī)構(gòu)，是該罪規(guī)定的主體，所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。綜上，本題正確答案是B。41、張某曾在美國(guó)留學(xué)，并在華爾街從事投資銀行工作十余年，目前在國(guó)內(nèi)開(kāi)設(shè)一家互聯(lián)網(wǎng)公司。某期貨公司擬將其開(kāi)發(fā)為金融期貨客戶。下列做法中，正確的是()。

A.因張某在華爾街有工作經(jīng)歷，已經(jīng)具備金融知識(shí)，期貨公司無(wú)需向張某充分揭示金融期貨風(fēng)險(xiǎn)

B.雖然張某在華爾街有工作經(jīng)歷，仍應(yīng)當(dāng)全面評(píng)估其自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、產(chǎn)品認(rèn)知能力、風(fēng)險(xiǎn)控制與承受能力等

C.因張某在華爾街有工作經(jīng)歷，已具有金融知識(shí)，無(wú)須通過(guò)相關(guān)測(cè)試

D.雖然張某在華爾街有工作經(jīng)歷，期貨公司仍應(yīng)當(dāng)向其全面客觀介紹金融期貨法律法規(guī)，業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征

【答案】：B

【解析】本題可根據(jù)期貨公司開(kāi)發(fā)金融期貨客戶的相關(guān)規(guī)定，對(duì)各選項(xiàng)進(jìn)行逐一分析。選項(xiàng)A期貨公司向客戶充分揭示金融期貨風(fēng)險(xiǎn)是其應(yīng)盡的義務(wù)，不論客戶是否具備金融知識(shí)，都需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。雖然張某有在華爾街的工作經(jīng)歷，但這并不意味著期貨公司無(wú)需向其充分揭示金融期貨風(fēng)險(xiǎn)。因此，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。選項(xiàng)B全面評(píng)估客戶自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、產(chǎn)品認(rèn)知能力、風(fēng)險(xiǎn)控制與承受能力等，是期貨公司在開(kāi)發(fā)客戶過(guò)程中的重要環(huán)節(jié)。即使張某有在華爾街的工作經(jīng)歷，期貨公司也應(yīng)當(dāng)全面評(píng)估其各項(xiàng)能力，以確保客戶能夠充分理解并承受金融期貨交易帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。所以，選項(xiàng)B正確。選項(xiàng)C即便張某有在華爾街的工作經(jīng)歷且具有一定金融知識(shí)，相關(guān)測(cè)試仍是必要的。通過(guò)測(cè)試可以更準(zhǔn)確地了解張某對(duì)金融期貨產(chǎn)品的具體認(rèn)知程度和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為其提供更合適的金融服務(wù)。所以，不能因?yàn)槠溆泄ぷ鹘?jīng)歷就免去相關(guān)測(cè)試，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。選項(xiàng)D雖然期貨公司需要向客戶全面客觀介紹金融期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征，但本題重點(diǎn)在于強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶自身能力的評(píng)估。相比之下，選項(xiàng)B更符合期貨公司在開(kāi)發(fā)客戶時(shí)的重點(diǎn)要求。所以，選項(xiàng)D表述雖正確，但不符合本題的核心要求。綜上，本題正確答案是B。42、全面結(jié)算會(huì)員期貨公司應(yīng)當(dāng)按照（）向非結(jié)算會(huì)員收取保證金。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的保證金標(biāo)準(zhǔn)

B.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的保證金標(biāo)準(zhǔn)

C.期貨交易所規(guī)定的保證金標(biāo)準(zhǔn)

D.結(jié)算協(xié)議規(guī)定的保證金標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：D

【解析】本題考查全面結(jié)算會(huì)員期貨公司向非結(jié)算會(huì)員收取保證金的依據(jù)。在期貨交易中，全面結(jié)算會(huì)員期貨公司與非結(jié)算會(huì)員之間存在著特定的業(yè)務(wù)關(guān)系和資金往來(lái)。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，全面結(jié)算會(huì)員期貨公司應(yīng)當(dāng)按照結(jié)算協(xié)議規(guī)定的保證金標(biāo)準(zhǔn)向非結(jié)算會(huì)員收取保證金。選項(xiàng)A，中國(guó)證監(jiān)會(huì)是證券期貨市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，其規(guī)定主要側(cè)重于宏觀的監(jiān)管政策和規(guī)則，并非專(zhuān)門(mén)針對(duì)全面結(jié)算會(huì)員期貨公司向非結(jié)算會(huì)員收取保證金的具體標(biāo)準(zhǔn)，所以A項(xiàng)不符合。選項(xiàng)B，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)是期貨行業(yè)的自律組織，其職能主要是推動(dòng)行業(yè)自律管理、開(kāi)展行業(yè)服務(wù)等，不直接規(guī)定此方面的保證金標(biāo)準(zhǔn)，故B項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)C，期貨交易所規(guī)定的保證金標(biāo)準(zhǔn)通常是針對(duì)會(huì)員與交易所之間的交易，并非全面結(jié)算會(huì)員期貨公司向非結(jié)算會(huì)員收取保證金的標(biāo)準(zhǔn)，因此C項(xiàng)也不正確。綜上，本題正確答案是D。43、申請(qǐng)期貨公司董事、監(jiān)事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的人員，自取得任職資格之日起（）個(gè)工作日內(nèi)未在期貨公司任職，其任職資格自動(dòng)失效。

A.15

B.20

C.30

D.60

【答案】：C"

【解析】本題考查申請(qǐng)期貨公司相關(guān)人員任職資格的有效期規(guī)定。依據(jù)相關(guān)法規(guī)，申請(qǐng)期貨公司董事、監(jiān)事、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人的人員，自取得任職資格之日起30個(gè)工作日內(nèi)未在期貨公司任職，其任職資格自動(dòng)失效。所以本題應(yīng)選擇C選項(xiàng)。"44、以下不屬于期貨交易所監(jiān)事會(huì)職權(quán)的是（）。

A.檢查期貨交易所財(cái)務(wù)

B.監(jiān)督期貨交易所董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行職務(wù)行為

C.向股東大會(huì)會(huì)議提出提案

D.組織協(xié)調(diào)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的工作

【答案】：D

【解析】本題可根據(jù)期貨交易所監(jiān)事會(huì)的職權(quán)相關(guān)知識(shí)，對(duì)各選項(xiàng)逐一分析來(lái)確定正確答案。選項(xiàng)A監(jiān)事會(huì)的重要職責(zé)之一就是對(duì)公司的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)督和檢查，期貨交易所監(jiān)事會(huì)也不例外。檢查期貨交易所財(cái)務(wù)有助于確保交易所財(cái)務(wù)運(yùn)作的合規(guī)性、真實(shí)性和準(zhǔn)確性，防止財(cái)務(wù)違規(guī)和舞弊行為的發(fā)生，所以檢查期貨交易所財(cái)務(wù)屬于監(jiān)事會(huì)職權(quán)，A選項(xiàng)不符合題意。選項(xiàng)B監(jiān)督公司董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行職務(wù)的行為是監(jiān)事會(huì)的核心職責(zé)之一。在期貨交易所中，監(jiān)事會(huì)需要監(jiān)督董事和高級(jí)管理人員是否按照法律法規(guī)、交易所章程以及相關(guān)規(guī)定履行職責(zé)，是否存在濫用職權(quán)、損害交易所利益等情況，以保障交易所的正常運(yùn)營(yíng)和股東的合法權(quán)益，所以監(jiān)督期貨交易所董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行職務(wù)行為屬于監(jiān)事會(huì)職權(quán)，B選項(xiàng)不符合題意。選項(xiàng)C監(jiān)事會(huì)作為公司治理結(jié)構(gòu)中的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，有權(quán)向股東大會(huì)會(huì)議提出提案。通過(guò)向股東大會(huì)提出提案，監(jiān)事會(huì)可以將發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、建議等傳達(dá)給股東大會(huì)，以推動(dòng)問(wèn)題的解決和交易所的改進(jìn)，所以向股東大會(huì)會(huì)議提出提案屬于監(jiān)事會(huì)職權(quán)，C選項(xiàng)不符合題意。選項(xiàng)D組織協(xié)調(diào)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的工作通常是董事會(huì)或相關(guān)管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，并非監(jiān)事會(huì)的職權(quán)范圍。監(jiān)事會(huì)主要側(cè)重于監(jiān)督職能，而組織協(xié)調(diào)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)工作這一任務(wù)與監(jiān)督職能并無(wú)直接關(guān)聯(lián)，所以D選項(xiàng)符合題意。綜上，答案選D。45、期貨交易所上市交易品種，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A.國(guó)務(wù)院商務(wù)主管部門(mén)

B.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

C.國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)

D.國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

【答案】：D

【解析】本題考查期貨交易所上市交易品種的批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)期貨市場(chǎng)進(jìn)行集中統(tǒng)一的監(jiān)督管理。期貨交易所上市交易品種這一事項(xiàng)對(duì)期貨市場(chǎng)有著重要影響，需要由具有權(quán)威性和全面監(jiān)管職能的機(jī)構(gòu)進(jìn)行批準(zhǔn)。選項(xiàng)A，國(guó)務(wù)院商務(wù)主管部門(mén)主要負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)外貿(mào)易和國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作等方面的工作，并不負(fù)責(zé)期貨交易所上市交易品種的批準(zhǔn)，故A選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)B，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)是期貨行業(yè)的自律性組織，主要職責(zé)是制定行業(yè)規(guī)范、開(kāi)展行業(yè)培訓(xùn)等自律管理工作，不具備批準(zhǔn)期貨交易所上市交易品種的權(quán)力，所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)C，國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)是其下屬的分支機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)的期貨市場(chǎng)日常監(jiān)管等具體工作，上市交易品種的批準(zhǔn)權(quán)限不在派出機(jī)構(gòu)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)D，國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理，有權(quán)批準(zhǔn)期貨交易所上市交易品種，所以D選項(xiàng)正確。綜上，答案選D。46、《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》的施行時(shí)間是（）。

A.2007年4月18日

B.2007年4月20日

C.2007年7月4日

D.2008年3月27日

【答案】：B"

【解析】《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》于2007年4月20日施行，所以本題正確答案選B。"47、根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》，證券公司開(kāi)展中間介紹業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)提供（）服務(wù)。[*密押題]

A.代理客戶進(jìn)行期貨交易

B.代期貨公司收付期貨保證金

C.協(xié)助辦理開(kāi)戶手續(xù)

D.通過(guò)證券資金賬戶為客戶存取.劃轉(zhuǎn)期貨保證金

【答案】：C

【解析】本題主要考查證券公司開(kāi)展中間介紹業(yè)務(wù)時(shí)可提供的服務(wù)類(lèi)型，依據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》來(lái)進(jìn)行判斷。選項(xiàng)A證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易。因?yàn)槠谪浗灰拙哂袑?zhuān)業(yè)性和風(fēng)險(xiǎn)性，代理客戶進(jìn)行交易可能導(dǎo)致證券公司過(guò)度干預(yù)客戶的投資決策，增加客戶的交易風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也可能引發(fā)證券公司與客戶之間的利益沖突。所以選項(xiàng)A錯(cuò)誤。選項(xiàng)B代期貨公司收付期貨保證金是不被允許的。期貨保證金的收付需要嚴(yán)格的監(jiān)管和規(guī)范的流程，由證券公司代收付可能會(huì)出現(xiàn)資金管理不規(guī)范、挪用保證金等問(wèn)題，嚴(yán)重影響期貨市場(chǎng)的正常秩序和投資者的資金安全。所以選項(xiàng)B錯(cuò)誤。選項(xiàng)C證券公司可以協(xié)助辦理開(kāi)戶手續(xù)。這是證券公司開(kāi)展中間介紹業(yè)務(wù)時(shí)可以提供的一項(xiàng)合理服務(wù)，在協(xié)助辦理開(kāi)戶手續(xù)過(guò)程中，證券公司可以利用自身的資源和優(yōu)勢(shì)，為客戶提供便利，同時(shí)也有助于期貨公司拓展業(yè)務(wù)。所以選項(xiàng)C正確。選項(xiàng)D證券公司不能通過(guò)證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。證券資金賬戶和期貨保證金賬戶是分別獨(dú)立的賬戶體系，這樣做是為了保證資金的安全性和獨(dú)立性，防止資金混用和違規(guī)操作。所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。綜上，本題正確答案是C。48、下列關(guān)于期貨投資者保障基金的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.期貨投資者保障基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立核算，分別管理

B.保障基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以保障基金名義設(shè)立資金專(zhuān)用賬戶，專(zhuān)戶存儲(chǔ)保障基金

C.期貨投資者保障基金管理機(jī)構(gòu)可以將保障基金用于國(guó)債投資

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和財(cái)政部負(fù)責(zé)期貨投資者保障基金籌集、管理、使用報(bào)告的編報(bào)

【答案】：D

【解析】本題可根據(jù)期貨投資者保障基金的相關(guān)規(guī)定，對(duì)各選項(xiàng)逐一進(jìn)行分析判斷。選項(xiàng)A期貨投資者保障基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立核算，分別管理。獨(dú)立核算、分別管理能夠確保保障基金的資金流向清晰，便于對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和管理，保障基金的安全和有效使用，所以該選項(xiàng)說(shuō)法正確。選項(xiàng)B保障基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以保障基金名義設(shè)立資金專(zhuān)用賬戶，專(zhuān)戶存儲(chǔ)保障基金。設(shè)立專(zhuān)用賬戶并專(zhuān)戶存儲(chǔ)可以將保障基金與其他資金嚴(yán)格區(qū)分開(kāi)來(lái)，避免資金的混淆和挪用，保證保障基金的專(zhuān)款專(zhuān)用，所以該選項(xiàng)說(shuō)法正確。選項(xiàng)C期貨投資者保障基金管理機(jī)構(gòu)可以將保障基金用于國(guó)債投資。國(guó)債具有風(fēng)險(xiǎn)較低、收益相對(duì)穩(wěn)定的特點(diǎn)，將保障基金用于國(guó)債投資既能在一定程度上實(shí)現(xiàn)資金的保值增值，又能保障資金的安全性，符合保障基金的管理原則，所以該選項(xiàng)說(shuō)法正確。選項(xiàng)D中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)期貨投資者保障基金籌集、管理、使用報(bào)告的編報(bào)，而不是中國(guó)證監(jiān)會(huì)和財(cái)政部共同負(fù)責(zé)。所以該選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。綜上，答案選D。49、若期貨公司遭受重大突發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或者不可抗力，經(jīng)批準(zhǔn)，期貨公司可以暫停繳納()。

A.保障基金

B.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

C.服務(wù)費(fèi)

D.會(huì)費(fèi)

【答案】：A

【解析】本題主要考查期貨公司在遭受重大突發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或者不可抗力時(shí)可暫停繳納的費(fèi)用。選項(xiàng)A保障基金是為了保護(hù)期貨投資者的合法權(quán)益，在期貨公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重危及社會(huì)穩(wěn)定和期貨市場(chǎng)安全時(shí)，補(bǔ)償投資者保證金損失的專(zhuān)項(xiàng)基金。當(dāng)期貨公司遭受重大突發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或者不可抗力，經(jīng)批準(zhǔn)是可以暫停繳納保障基金的，所以選項(xiàng)A正確。選項(xiàng)B風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是期貨公司為應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)而提取的資金，其目的在于增強(qiáng)公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，保障公司的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。這部分資金的提取和管理是公司應(yīng)對(duì)日常經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措，即使面臨重大突發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或不可抗力情況，也不能隨意暫停繳納，所以選項(xiàng)B錯(cuò)誤。選項(xiàng)C服務(wù)費(fèi)是期貨公司為客戶提供服務(wù)所收取的費(fèi)用，與期貨公司本身面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況以及是否暫停繳納費(fèi)用并無(wú)直接關(guān)聯(lián)，所以選項(xiàng)C錯(cuò)誤。選項(xiàng)D會(huì)費(fèi)通常是期貨公司作為行業(yè)協(xié)會(huì)等組織的成員，按照規(guī)定向組織繳納的費(fèi)用，用于支持行業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展各項(xiàng)活動(dòng)、維護(hù)行業(yè)秩序等。它與期貨公司在特殊情況下可暫停繳納的費(fèi)用沒(méi)有直接對(duì)應(yīng)關(guān)系，所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。綜上，本題正確答案是A。50、（）應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的紀(jì)律懲戒及申訴機(jī)構(gòu)，制訂相關(guān)制度和工作規(guī)程，按照規(guī)定程序?qū)ζ谪洀臉I(yè)人員進(jìn)行紀(jì)律懲戒，并保障當(dāng)事人享有申訴等權(quán)利。

A.期貨業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.公安機(jī)關(guān)

D.期貨交易所

【答案】：A

【解析】本題考查對(duì)期貨從業(yè)人員紀(jì)律懲戒及申訴機(jī)構(gòu)的設(shè)立主體的認(rèn)知。選項(xiàng)A：期貨業(yè)協(xié)會(huì)期貨業(yè)協(xié)會(huì)作為期貨行業(yè)的自律性組織，承擔(dān)著對(duì)期貨從業(yè)人員進(jìn)行自律管理的重要職責(zé)。設(shè)立專(zhuān)門(mén)的紀(jì)律懲戒及申訴機(jī)構(gòu)，制訂相關(guān)制度和工作規(guī)程，按照規(guī)定程序?qū)ζ谪洀臉I(yè)人員進(jìn)行紀(jì)律懲戒，并保障當(dāng)事人享有申訴等權(quán)利，有助于規(guī)范期貨從業(yè)人員的行為，維護(hù)期貨市場(chǎng)的正常秩序。所以期貨業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的紀(jì)律懲戒及申訴機(jī)構(gòu)，該選項(xiàng)正確。選項(xiàng)B：中國(guó)證監(jiān)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)事業(yè)單位，是全國(guó)證券期貨市場(chǎng)的主管部門(mén)，主要負(fù)責(zé)監(jiān)管證券期貨市場(chǎng)，維護(hù)證券期貨市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。其職責(zé)重點(diǎn)在于宏觀層面的監(jiān)督管理，而非專(zhuān)門(mén)針對(duì)期貨從業(yè)人員進(jìn)行紀(jì)律懲戒的具體操作，故該選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)C：公安機(jī)關(guān)公安機(jī)關(guān)是國(guó)家的治安行政和刑事司法力量，主要負(fù)責(zé)維護(hù)社會(huì)治安秩序，預(yù)防、制止和偵查違法犯罪活動(dòng)等。與期貨從業(yè)人員的紀(jì)律懲戒及申訴工作并無(wú)直接關(guān)聯(lián)，所以該選項(xiàng)錯(cuò)誤。選項(xiàng)D：期貨交易所期貨交易所是為期貨交易提供場(chǎng)所、設(shè)施、服務(wù)和交易規(guī)則的機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)是組織和監(jiān)督期貨交易，其工作重點(diǎn)在于期貨交易的組織和管理方面，并非設(shè)立專(zhuān)門(mén)的紀(jì)律懲戒及申訴機(jī)構(gòu)對(duì)期貨從業(yè)人員進(jìn)行紀(jì)律管理的主體，因此該選項(xiàng)錯(cuò)誤。綜上，本題答案是A。第二部分多選題(20題)1、期貨公司可以通過(guò)（）措施來(lái)落實(shí)投資者適當(dāng)性制度。

A.制定投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施方案

B.執(zhí)行客戶開(kāi)發(fā)管理制度

C.執(zhí)行開(kāi)戶審核工作制度

D.完善業(yè)務(wù)流程與內(nèi)部分工

【答案】：ABCD

【解析】本題考查期貨公司落實(shí)投資者適當(dāng)性制度的措施。選項(xiàng)A，制定投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施方案是落實(shí)投資者適當(dāng)性制度的重要基礎(chǔ)。通過(guò)制定詳細(xì)、科學(xué)的實(shí)施方案，能夠明確不同類(lèi)型投資者的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和適配的投資產(chǎn)品，確保投資者與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)相匹配，從而有效落實(shí)投資者適當(dāng)性制度，故A選項(xiàng)正確。選項(xiàng)B，執(zhí)行客戶開(kāi)發(fā)管理制度是落實(shí)投資者適當(dāng)性制度的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。在客戶開(kāi)發(fā)過(guò)程中，嚴(yán)格的管理制度可以確保對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行全面、準(zhǔn)確的評(píng)估，避免不適合的投資者參與高風(fēng)險(xiǎn)的期貨交易，故B選項(xiàng)正確。選項(xiàng)C，執(zhí)行開(kāi)戶審核工作制度是落實(shí)投資者適當(dāng)性制度的直接體現(xiàn)。開(kāi)戶審核工作能夠在源頭上把控投資者的資格，通過(guò)對(duì)客戶提交的資料和信息進(jìn)行嚴(yán)格審核，判斷其是否符合適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，防止不符合要求的投資者進(jìn)入市場(chǎng)，故C選項(xiàng)正確。選項(xiàng)D，完善業(yè)務(wù)流程與內(nèi)部分工有助于提高落實(shí)投資者適當(dāng)性制度的效率和效果。合理的業(yè)務(wù)流程和明確的內(nèi)部分工可以使各個(gè)環(huán)節(jié)的工作更加順暢、有序，確保在客戶開(kāi)發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、產(chǎn)品銷(xiāo)售等各個(gè)階段都能準(zhǔn)確地落實(shí)適當(dāng)性要求，故D選項(xiàng)正確。綜上所述，ABCD四個(gè)選項(xiàng)都是期貨公司可以采取的落實(shí)投資者適當(dāng)性制度的措施，本題正確答案為ABCD。2、全面結(jié)算會(huì)員期貨公司應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的事項(xiàng)有（）。

A.非結(jié)算會(huì)員名單及其變化情況

B.金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)所涉及的內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況

C.金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)

【答案】：ABCD

【解析】本題考查全面結(jié)算會(huì)員期貨公司在定期報(bào)告中向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的事項(xiàng)。選項(xiàng)A非結(jié)算會(huì)員名單及其變化情況對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)了解全面結(jié)算會(huì)員期貨公司的業(yè)務(wù)范圍和客戶結(jié)構(gòu)至關(guān)重要。通過(guò)掌握非結(jié)算會(huì)員名單及其變動(dòng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)了解期貨市場(chǎng)參與者的動(dòng)態(tài)，評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)。所以全面結(jié)算會(huì)員期貨公司需要在定期報(bào)告中報(bào)告非結(jié)算會(huì)員名單及其變化情況，選項(xiàng)A正確。選項(xiàng)B內(nèi)部控制制度是全面結(jié)算會(huì)員期貨公司防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)、保障業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)行的重要手段。金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)所涉及的內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況直接關(guān)系到公司運(yùn)營(yíng)的安全性和穩(wěn)定性。及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告該執(zhí)行情況，有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督公司內(nèi)部控制的有效性，確保公司按照相關(guān)法規(guī)和規(guī)定開(kāi)展業(yè)務(wù)，選項(xiàng)B正確。選項(xiàng)C金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)具有較高的風(fēng)險(xiǎn)性，風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況是監(jiān)管的重點(diǎn)。全面結(jié)算會(huì)員期貨公司報(bào)告金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況，能夠讓中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及時(shí)掌握公司風(fēng)險(xiǎn)管理措施的落實(shí)程度，評(píng)估公司應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力，從而保障金融期貨市場(chǎng)的平穩(wěn)運(yùn)行，選項(xiàng)C正確。選項(xiàng)D期貨市場(chǎng)情況復(fù)雜多變，隨著市場(chǎng)的發(fā)展可能會(huì)出現(xiàn)新的情況和問(wèn)題，中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要規(guī)定其他需要報(bào)告的事項(xiàng)。這使得監(jiān)管具有一定的靈活性和適應(yīng)性，能夠更好地應(yīng)對(duì)不斷變化的市場(chǎng)環(huán)境，保障期貨市場(chǎng)的健康有序發(fā)展，所以選項(xiàng)D正確。綜上，本題ABCD四個(gè)選項(xiàng)均正確。3、（）依法對(duì)期貨公司實(shí)行自律管理。

A.期貨交易所

B.會(huì)員大會(huì)

C.中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：AC

【解析】本題可根據(jù)對(duì)期貨公司實(shí)行自律管理的主體的相關(guān)規(guī)定，對(duì)各選項(xiàng)進(jìn)行逐一分析。選項(xiàng)A：期貨交易所期貨交易所是為期貨交易提供場(chǎng)所、設(shè)施、相關(guān)服務(wù)和交易規(guī)則的機(jī)構(gòu)。它對(duì)會(huì)員和期貨交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和管理，能夠有效地規(guī)范期貨公司在交易所內(nèi)的交易行為，屬于對(duì)期貨公司實(shí)行自律管理的主體，所以選項(xiàng)A正確。選項(xiàng)B：會(huì)員大會(huì)會(huì)員大會(huì)是期貨交易所的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體會(huì)員組成，其主要職責(zé)是決定期貨交易所的重大事項(xiàng)，如制定和修改章程、選舉和更換會(huì)員理事等，并不直接對(duì)期貨公司實(shí)行自律管理，所以選項(xiàng)B錯(cuò)誤。選項(xiàng)C：中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)是期貨行業(yè)的自律性組織，其主要職能包括教育和組織會(huì)員遵守期貨法律法規(guī)和政策，制定行業(yè)自律規(guī)則等，通過(guò)一系列的自律管理措施來(lái)規(guī)范期貨公司及其從業(yè)人員的行為，所以選項(xiàng)C正確。選項(xiàng)D：中國(guó)證監(jiān)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)事業(yè)單位，是全國(guó)證券期貨市場(chǎng)的主管部門(mén)，依法對(duì)證券期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，其監(jiān)管方式屬于行政監(jiān)管，并非自律管理，所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。綜上，依法對(duì)期貨公司實(shí)行自律管理的是期貨交易所和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)，本題正確答案為AC。4、期貨投資者保障基金的管理和運(yùn)用遵循（）的原則。

A.公開(kāi)

B.合理

C.有效

D.公平

【答案】：ABC

【解析】本題主要考查期貨投資者保障基金的管理和運(yùn)用遵循的原則。選項(xiàng)A“公開(kāi)”，公開(kāi)原則能夠保證期貨投資者保障基金的管理和運(yùn)用情況向相關(guān)方進(jìn)行透明披露，使基金的運(yùn)作處于監(jiān)督之下，增強(qiáng)公信力，讓投資者能夠清楚了解基金的具體情況，因此該原則是合理且必要的。選項(xiàng)B“合理”，合理原則要求基金在管理和運(yùn)用過(guò)程中，各項(xiàng)決策和操作都要符合經(jīng)濟(jì)規(guī)律和市場(chǎng)實(shí)際情況，確保資金得到高效、恰當(dāng)?shù)呐渲?，以?shí)現(xiàn)保障投資者權(quán)益等目標(biāo)，所以該原則也是不可或缺的。選項(xiàng)C“有效”，有效原則強(qiáng)調(diào)基金的管理和運(yùn)用要能夠切實(shí)達(dá)到保障投資者合法權(quán)益的目的，通過(guò)合理的資金安排和運(yùn)作方式，在投資者遭受損失時(shí)能夠及時(shí)、充分地發(fā)揮作用，提高保障的效率和效果，故該原則也是基金管理和運(yùn)用應(yīng)遵循的。選項(xiàng)D“公平”，公平原則一般側(cè)重于在交易過(guò)程中對(duì)所有參與者一視同仁，不偏袒任何一方。但期貨投資者保障基金的管理和運(yùn)用更強(qiáng)調(diào)公開(kāi)透明、合理配置以及有效保障等方面，公平并非其管理和運(yùn)用所遵循的核心原則。綜上，期貨投資者保障基金的管理和運(yùn)用遵循公開(kāi)、合理、有效的原則，本題答案選ABC。5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)通過(guò)下列（）方式對(duì)擬任人的能力、品行和資歷進(jìn)行審查。

A.審核材料

B.考察談話

C.調(diào)查從業(yè)經(jīng)歷

D.問(wèn)卷調(diào)查

【答案】：ABC

【解析】本題主要考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)對(duì)擬任人能力、品行和資歷進(jìn)行審查的方式。選項(xiàng)A：審核材料是一種常見(jiàn)且重要的審查方式。通過(guò)對(duì)擬任人提交的相關(guān)材料進(jìn)行細(xì)致審核，能夠了解其教育背景、工作經(jīng)歷、專(zhuān)業(yè)資質(zhì)等方面的信息，從而對(duì)其能力、品行和資歷有一個(gè)初步且較為全面的認(rèn)知，所以該選項(xiàng)正確。選項(xiàng)B：考察談話也是重要的審查手段。通過(guò)與擬任人進(jìn)行面對(duì)面的交流，可以直觀地考察其語(yǔ)言表達(dá)能力、思維邏輯、溝通技巧以及個(gè)人素養(yǎng)等，進(jìn)一步了解其能力和品行，因此該選項(xiàng)正確。選項(xiàng)C：調(diào)查從業(yè)經(jīng)歷能夠深入了解擬任人在以往工作中的表現(xiàn)、業(yè)績(jī)、職業(yè)操守等情況，這對(duì)于評(píng)估其能力和品行以及資歷有著重要的參考價(jià)值，所以該選項(xiàng)正確。選項(xiàng)D：題干中未提及問(wèn)卷調(diào)查這種審查方式，故該選項(xiàng)錯(cuò)誤。綜上，答案選ABC。6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)下列（）人員任職資格但未實(shí)際任職的人員實(shí)行資格年檢。

A.投資顧問(wèn)

B.副總經(jīng)理

C.總經(jīng)理

D.首席風(fēng)險(xiǎn)官

【答案】：BCD

【解析】本題主要考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)任職資格但未實(shí)際任職的人員實(shí)行資格年檢的相關(guān)人員范圍。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)副總經(jīng)理、總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官等任職資格但未實(shí)際任職的人員實(shí)行資格年檢。而投資顧問(wèn)并不在此范圍內(nèi)。所以答案選BCD。7、期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括（）。

A.期貨公司凈資本

B.期貨公司凈資產(chǎn)

C.凈資本與公司風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備的比例

D.流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例

【答案】：ACD

【解析】本題主要考查期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)的具體內(nèi)容。選項(xiàng)A，凈資本是衡量期貨公司財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要指標(biāo)之一，對(duì)期貨公司的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)至關(guān)重要，它反映了期貨公司可用于抵御風(fēng)險(xiǎn)的資金規(guī)模，所以期貨公司凈資本屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)。選項(xiàng)B，凈資產(chǎn)是企業(yè)所有并可以自由支配的資產(chǎn)，即所有者權(quán)益或者權(quán)益資本，但它并非是專(zhuān)門(mén)針對(duì)期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管設(shè)定的核心指標(biāo)，所以期貨公司凈資產(chǎn)不屬于本題所考查的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)范疇。選項(xiàng)C，凈資本與公司風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備的比例能夠直觀地體現(xiàn)期貨公司凈資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的覆蓋程度，是衡量期貨公司風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)控制水平的關(guān)鍵指標(biāo)，該比例對(duì)于監(jiān)管部門(mén)評(píng)估期貨公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況具有重要意義，因此屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)。選項(xiàng)D，流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例反映了期貨公司的短期償債能力和資金流動(dòng)性情況。良好的流動(dòng)性是期貨公司正常運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)，該比例可以幫助監(jiān)管部門(mén)和投資者了解期貨公司在短期內(nèi)應(yīng)對(duì)資金需求和償還債務(wù)的能力，所以流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)。綜上，答案選ACD。8、下列關(guān)于期貨交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和管理的表述，正確的有()。

A.期貨公司在為客戶開(kāi)立期貨經(jīng)紀(jì)賬戶前，應(yīng)當(dāng)向客戶出示《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》

B.期貨公司為客戶提供互聯(lián)網(wǎng)委托服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)的特別提示

C.客戶應(yīng)在《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》上簽字確認(rèn)

D.《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》由中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)制定

【答案】：ABCD

【解析】本題主要考查對(duì)期貨交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和管理相關(guān)規(guī)定的理解。下面對(duì)各選項(xiàng)進(jìn)行逐一分析：A選項(xiàng)：期貨公司在為客戶開(kāi)立期貨經(jīng)紀(jì)賬戶前，有責(zé)任向客戶出示《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》。這一規(guī)定是為了讓客戶在進(jìn)行期貨交易之前，充分了解期貨交易可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶的知情權(quán)，所以該選項(xiàng)表述正確。B選項(xiàng)：當(dāng)期貨公司為客戶提供互聯(lián)網(wǎng)委托服務(wù)時(shí)，由于互聯(lián)網(wǎng)交易存在一定的特殊性，如網(wǎng)絡(luò)故障、信息傳輸延遲等可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，因此應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)的特別提示，使客戶能夠知曉并注意這些潛在風(fēng)險(xiǎn)，該選項(xiàng)表述無(wú)誤。C選項(xiàng)：客戶在《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》上簽字確認(rèn)，意味著客戶已經(jīng)閱讀并理解了其中所揭示的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容，這是一種具有法律效力的行為，表明客戶對(duì)自身參與期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)有了認(rèn)知和承擔(dān)的意愿，所以該選項(xiàng)表述正確。D選項(xiàng)：《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》是由中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)制定的，協(xié)會(huì)結(jié)合期貨市場(chǎng)的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，統(tǒng)一規(guī)范地制定該說(shuō)明書(shū)，以確保向客戶揭示風(fēng)險(xiǎn)的完整性和準(zhǔn)確性，該選項(xiàng)表述正確。綜上，ABCD四個(gè)選項(xiàng)的表述均正確。9、下列（）適用《證券期貨投資者適用性管理辦法》。

A.向投資者銷(xiāo)售公開(kāi)或者非公開(kāi)發(fā)行的證券

B.公開(kāi)或者非公開(kāi)募集的證券投資基金和股權(quán)投資基金（包括創(chuàng)業(yè)投資基金，以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金）

C.公開(kāi)或者非公開(kāi)轉(zhuǎn)讓的期貨及其他衍生產(chǎn)品

D.為投資者提供相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)

【答案】：ABCD

【解析】本題主要考查《證券期貨投資者適用性管理辦法》的適用范圍。選項(xiàng)A向投資者銷(xiāo)售公開(kāi)或者非公開(kāi)發(fā)行的證券，這一過(guò)程涉及到投資者與證券銷(xiāo)售方之間的交易行為，為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益，規(guī)范證券銷(xiāo)售市場(chǎng)秩序，該行為適用《證券期貨投資者適用性管理辦法》。選項(xiàng)B公開(kāi)或者非公開(kāi)募集的證券投資基金和股權(quán)投資基金（包括創(chuàng)業(yè)投資基金），基金的募集活動(dòng)同樣涉及到投資者的資金投入和權(quán)益保障等問(wèn)題。在基金的募集過(guò)程中，需要根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素進(jìn)行適當(dāng)?shù)钠ヅ浜凸芾恚虼诉m用該辦法。選項(xiàng)C公開(kāi)或者非公開(kāi)轉(zhuǎn)讓的期貨及其他衍生產(chǎn)品，期貨及衍生產(chǎn)品的交易具有較高的風(fēng)險(xiǎn)性和專(zhuān)業(yè)性。為了確保投資者能夠充分了解交易產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，并且根據(jù)自身的風(fēng)