第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試結(jié)果復(fù)查及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司申請開展融資融券業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于人民幣（）元。

A.10億元

B.15億元

C.20億元

D.25億元

_________

2.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶不得用于（）。

A.透支交易

B.從事融資融券交易

C.存放擔(dān)保物

D.進行現(xiàn)金管理

_________

3.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃規(guī)模達到（）元時，需向中國證監(jiān)會報備。

A.10億元

B.20億元

C.50億元

D.100億元

_________

4.投資者通過融資融券交易賣出證券，其融券賣出的證券數(shù)量不得超過其實際可供賣出證券數(shù)量的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

_________

5.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

_________

6.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保風(fēng)險可控。

A.業(yè)務(wù)授權(quán)

B.信息披露

C.客戶投訴處理

D.以上都是

_________

7.證券公司客戶信用評級分為（）個等級。

A.5

B.6

C.7

D.8

_________

8.客戶信用證券賬戶的融資保證金比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

_________

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)不得低于（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

_________

10.證券公司開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人不得同時擔(dān)任（）家發(fā)行人的保薦代表人。

A.1

B.2

C.3

D.4

_________

11.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

_________

12.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

_________

13.客戶信用資金賬戶的資金來源限于（）。

A.客戶自有資金

B.證券公司提供的融資款項

C.以上都是

D.銀行貸款

_________

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員持有該資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)不得低于（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.12%

_________

15.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級結(jié)果分為（）個等級。

A.5

B.6

C.7

D.8

_________

16.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

A.業(yè)務(wù)授權(quán)

B.信息披露

C.客戶投訴處理

D.以上都是

_________

17.證券公司客戶信用評級分為（）個等級。

A.5

B.6

C.7

D.8

_________

18.客戶信用證券賬戶的融資保證金比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

_________

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)不得低于（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

_________

20.證券公司開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人不得同時擔(dān)任（）家發(fā)行人的保薦代表人。

A.1

B.2

C.3

D.4

_________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司申請開展融資融券業(yè)務(wù)，需滿足以下哪些條件？（）

A.凈資本不低于人民幣12億元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.具有完善的風(fēng)險管理制度

D.融資融券業(yè)務(wù)人員不少于5人

_________

22.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶不得用于（）。

A.透支交易

B.從事融資融券交易

C.存放擔(dān)保物

D.進行現(xiàn)金管理

_________

23.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃規(guī)模達到（）元時，需向中國證監(jiān)會報備。（）

A.10億元

B.20億元

C.50億元

D.100億元

_________

24.投資者通過融資融券交易賣出證券，其融券賣出的證券數(shù)量不得超過其實際可供賣出證券數(shù)量的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

_________

25.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

_________

26.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保風(fēng)險可控。（）

A.業(yè)務(wù)授權(quán)

B.信息披露

C.客戶投訴處理

D.以上都是

_________

27.證券公司客戶信用評級分為（）個等級。（）

A.5

B.6

C.7

D.8

_________

28.客戶信用證券賬戶的融資保證金比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

_________

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)不得低于（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

_________

30.證券公司開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人不得同時擔(dān)任（）家發(fā)行人的保薦代表人。（）

A.1

B.2

C.3

D.4

_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司申請開展融資融券業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于人民幣10億元。（√）

32.客戶信用證券賬戶可以用于存放非擔(dān)保物。（×）

33.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃規(guī)模達到20億元時，需向中國證監(jiān)會報備。（√）

34.投資者通過融資融券交易賣出證券，其融券賣出的證券數(shù)量不得超過其實際可供賣出證券數(shù)量的80%。（√）

35.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的60%。（√）

36.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)授權(quán)制度，確保風(fēng)險可控。（√）

37.證券公司客戶信用評級分為6個等級。（×）

38.客戶信用證券賬戶的融資保證金比例不得低于150%。（√）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)不得低于10%。（√）

40.證券公司開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人不得同時擔(dān)任2家發(fā)行人的保薦代表人。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司申請開展融資融券業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于人民幣_________億元。（10）

42.客戶信用證券賬戶的融資保證金比例不得低于_________%。（150）

43.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的_________%。（60）

44.證券公司客戶信用評級分為_________個等級。（6）

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)不得低于_________%。（5）

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)需滿足哪些條件。

_________

47.簡述客戶信用證券賬戶與普通證券賬戶的區(qū)別。

_________

48.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需遵循哪些基本原則。

_________

49.簡述證券公司開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，保薦代表人的主要職責(zé)。

_________

50.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

_________

六、案例分析題（共15分）

某證券公司客戶A通過融資融券交易買入100萬股某上市公司股票，融資額度為50萬元，融資保證金比例為150%。后該股票價格下跌20%，客戶A因資金不足無法追加保證金，證券公司強制平倉，導(dǎo)致客戶A損失10萬元?？蛻鬉認為證券公司強制平倉不當(dāng)，要求證券公司賠償損失。

問題：

（1）分析客戶A損失的原因。

_________

（2）證券公司在強制平倉時需遵循哪些原則？

_________

（3）客戶A的要求是否合理？為什么？

_________

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請開展融資融券業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于人民幣10億元。B、C、D選項均高于實際要求。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶不得用于進行現(xiàn)金管理。A、B、C選項均屬于融資融券業(yè)務(wù)的合法操作。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃規(guī)模達到20億元時，需向中國證監(jiān)會報備。A、C、D選項均高于實際要求。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，投資者通過融資融券交易賣出證券，其融券賣出的證券數(shù)量不得超過其實際可供賣出證券數(shù)量的70%。A、B、D選項均低于實際要求。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的60%。A、B、C選項均低于實際要求。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)授權(quán)、信息披露、客戶投訴處理等制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)和風(fēng)險可控。A、B、C選項均不全面。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司客戶信用評級分為6個等級。A、C、D選項均與實際要求不符。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶的融資保證金比例不得低于150%。A、C、D選項均低于實際要求。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)不得低于5%。B、C、D選項均高于實際要求。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司證券承銷與保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人不得同時擔(dān)任3家發(fā)行人的保薦代表人。A、B、D選項均與實際要求不符。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于30%。A、C、D選項均高于實際要求。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過其凈資本的2倍。A、C、D選項均與實際要求不符。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用資金賬戶的資金來源限于客戶自有資金和證券公司提供的融資款項。A、B、D選項均不符合要求。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員持有該資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)不得低于10%。A、B、D選項均低于實際要求。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級結(jié)果分為6個等級。A、C、D選項均與實際要求不符。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)授權(quán)、信息披露、客戶投訴處理等制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)和風(fēng)險可控。A、B、C選項均不全面。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司客戶信用評級分為6個等級。A、C、D選項均與實際要求不符。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶的融資保證金比例不得低于150%。A、C、D選項均低于實際要求。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)不得低于5%。B、C、D選項均高于實際要求。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司證券承銷與保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人不得同時擔(dān)任3家發(fā)行人的保薦代表人。A、B、D選項均與實際要求不符。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請開展融資融券業(yè)務(wù)，需滿足以下條件：凈資本不低于人民幣12億元（A錯誤，實際要求為10億元）、具有健全的內(nèi)部控制制度（B正確）、具有完善的風(fēng)險管理制度（C正確）、融資融券業(yè)務(wù)人員不少于5人（D正確）。

22.AD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶不得用于透支交易（A正確）和進行現(xiàn)金管理（D正確）。B、C選項均屬于融資融券業(yè)務(wù)的合法操作。

23.BC

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃規(guī)模達到20億元（B正確）或50億元（C正確）時，需向中國證監(jiān)會報備。A、D選項均與實際要求不符。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，投資者通過融資融券交易賣出證券，其融券賣出的證券數(shù)量不得超過其實際可供賣出證券數(shù)量的70%（C正確）。A、B、D選項均與實際要求不符。

25.BCD

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的60%（D正確）。A、B、C選項均低于實際要求。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)授權(quán)（A正確）、信息披露（B正確）、客戶投訴處理（C正確）等制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)和風(fēng)險可控。D選項正確。

27.BC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司客戶信用評級分為6個等級（B正確）或7個等級（C正確）。A、D選項均與實際要求不符。

28.BCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶的融資保證金比例不得低于150%（B正確）、200%（C正確）或300%（D正確）。A選項錯誤。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)不得低于5%（A正確）、10%（B正確）或15%（C正確）。D選項高于實際要求。

30.BCD

解析：根據(jù)《證券公司證券承銷與保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人不得同時擔(dān)任2家（B正確）、3家（C正確）或4家（D正確）發(fā)行人的保薦代表人。A選項錯誤。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請開展融資融券業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于人民幣10億元。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶不得用于存放非擔(dān)保物。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃規(guī)模達到20億元時，需向中國證監(jiān)會報備。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，投資者通過融資融券交易賣出證券，其融券賣出的證券數(shù)量不得超過其實際可供賣出證券數(shù)量的80%。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的60%。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)授權(quán)制度，確保風(fēng)險可控。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司客戶信用評級分為6個等級。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶的融資保證金比例不得低于150%。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)不得低于10%。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司證券承銷與保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人不得同時擔(dān)任2家發(fā)行人的保薦代表人。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.10

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請開展融資融券業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于人民幣10億元。

42.150

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶的融資保證金比例不得低于150%。

43.60

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營權(quán)益類證券投資比例不得超過其凈資本的60%。

44.6

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司客戶信用評級分為6個等級。

45.5

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)不得低于5%。

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.答：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)需滿足以下條件：

①凈資本不低于人民幣10億元；

②具有健全的內(nèi)部控制制度；

③具有完善的風(fēng)險管理制度；

④融資融券業(yè)務(wù)人員不少于5人；

⑤具有符合規(guī)定的融資融券業(yè)務(wù)場所和信息系統(tǒng)。

47.答：客戶信用證券賬戶與普通證券賬戶的主要區(qū)別如下：

①客戶信用證券賬戶用于記載客戶信用證