第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)青島中行崗前培訓(xùn)考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.在客戶服務(wù)過程中，若客戶對(duì)產(chǎn)品提出質(zhì)疑，以下哪種處理方式最符合銀行“合規(guī)操作”原則？

（）A.直接反駁客戶觀點(diǎn)，強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

（）B.傾聽客戶訴求，并協(xié)助聯(lián)系產(chǎn)品經(jīng)理核實(shí)

（）C.暫時(shí)擱置問題，承諾后續(xù)回復(fù)

（）D.向客戶推薦其他產(chǎn)品以轉(zhuǎn)移話題

2.根據(jù)反洗錢規(guī)定，銀行員工在識(shí)別可疑交易時(shí)，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)的處理流程是不合規(guī)的？

（）A.初步懷疑后，立即記錄觀察要點(diǎn)

（）B.在客戶投訴升級(jí)前，向上級(jí)提交預(yù)警報(bào)告

（）C.直接要求客戶解釋交易背景

（）D.將可疑線索錄入反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)

3.銀行柜面操作中，關(guān)于現(xiàn)金清點(diǎn)工具的使用，以下說法正確的是？

（）A.金屬探測(cè)器僅用于檢測(cè)客戶隨身物品

（）B.硬幣自動(dòng)清點(diǎn)機(jī)無(wú)需人工復(fù)核

（）C.偽鈔檢測(cè)筆適用于所有面額紙幣

（）D.清點(diǎn)工具的日常維護(hù)由客戶負(fù)責(zé)

4.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中，以下哪個(gè)行為可能違反《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》？

（）A.向風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等級(jí)為C4的客戶推薦非保本理財(cái)產(chǎn)品

（）B.在銷售協(xié)議中明確資金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）C.向客戶充分說明產(chǎn)品流動(dòng)性限制

（）D.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書

5.銀行員工因工作失誤導(dǎo)致客戶賬戶信息泄露，根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，該員工可能面臨的法律責(zé)任不包括？

（）A.行政處罰

（）B.財(cái)務(wù)賠償

（）C.職業(yè)資格禁入

（）D.刑事拘役

6.在處理客戶投訴時(shí)，以下哪個(gè)場(chǎng)景中，員工主動(dòng)提出“為您辦理XX業(yè)務(wù)”屬于合規(guī)服務(wù)延伸？

（）A.客戶投訴柜員服務(wù)態(tài)度后，主動(dòng)提供其他網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)系方式

（）B.客戶咨詢貸款政策時(shí)，推薦了超出權(quán)限的金融產(chǎn)品

（）C.客戶抱怨排隊(duì)時(shí)間長(zhǎng)，立即安排加急處理

（）D.客戶要求查詢某項(xiàng)業(yè)務(wù)，但該業(yè)務(wù)不屬于崗位職責(zé)

7.根據(jù)銀行內(nèi)部控制要求，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)的操作最符合“雙人復(fù)核”原則？

（）A.單人完成客戶身份驗(yàn)證和資料收集

（）B.柜員自助完成存取款交易授權(quán)

（）C.兩人共同核對(duì)大額現(xiàn)金清點(diǎn)結(jié)果

（）D.獨(dú)立完成客戶信息修改

8.銀行網(wǎng)點(diǎn)裝修工程招標(biāo)過程中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)可能存在利益輸送風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.招標(biāo)公告在銀行官網(wǎng)發(fā)布

（）B.評(píng)委由內(nèi)部員工和外部專家組成

（）C.評(píng)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)包含“員工關(guān)系融洽度”

（）D.低價(jià)中標(biāo)者需通過資質(zhì)審核

9.關(guān)于銀行印章管理，以下說法錯(cuò)誤的是？

（）A.印章使用需填寫登記表

（）B.重要印章由專人保管

（）C.印章保管箱可由柜員單獨(dú)開啟

（）D.印章使用記錄需定期審計(jì)

10.在處理涉密客戶信息時(shí)，以下哪種行為符合保密規(guī)定？

（）A.在公共區(qū)域討論客戶資產(chǎn)情況

（）B.將客戶資料拍照留存

（）C.使用工作電腦處理敏感業(yè)務(wù)

（）D.與同事討論客戶交易細(xì)節(jié)

11.根據(jù)銀行員工行為規(guī)范，以下哪種社交行為可能違反“利益沖突”原則？

（）A.接受客戶小額禮品

（）B.在朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)行業(yè)資訊

（）C.向客戶推薦個(gè)人貸款產(chǎn)品

（）D.與客戶建立非業(yè)務(wù)聯(lián)系

12.銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急預(yù)案中，以下哪個(gè)場(chǎng)景的處置流程需優(yōu)先啟動(dòng)？

（）A.柜員操作失誤導(dǎo)致客戶資金損失

（）B.網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生火災(zāi)

（）C.客戶群體性投訴

（）D.監(jiān)控設(shè)備故障

13.個(gè)人征信報(bào)告中，以下哪個(gè)項(xiàng)目不屬于“個(gè)人基本信息”范疇？

（）A.身份證號(hào)碼

（）B.聯(lián)系方式

（）C.持有銀行卡數(shù)量

（）D.信用卡逾期記錄

14.關(guān)于電子銀行業(yè)務(wù)，以下哪種操作符合“安全認(rèn)證”要求？

（）A.使用生日作為交易密碼

（）B.在公共電腦登錄網(wǎng)銀

（）C.定期更換動(dòng)態(tài)口令

（）D.與他人共享賬號(hào)

15.銀行員工因個(gè)人原因需要暫時(shí)離職，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)需優(yōu)先完成？

（）A.個(gè)人物品清點(diǎn)

（）B.工作交接

（）C.印章上交

（）D.薪資結(jié)算

16.在處理客戶投訴時(shí)，以下哪種場(chǎng)景中，員工需優(yōu)先報(bào)告上級(jí)？

（）A.客戶要求不合理服務(wù)

（）B.客戶對(duì)產(chǎn)品提出質(zhì)疑

（）C.發(fā)現(xiàn)客戶偽造證件

（）D.客戶情緒激動(dòng)

17.銀行網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)中，以下哪個(gè)議題不屬于“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示”范疇？

（）A.反洗錢案例分享

（）B.客戶信息保護(hù)要點(diǎn)

（）C.新產(chǎn)品營(yíng)銷話術(shù)

（）D.內(nèi)部控制流程學(xué)習(xí)

18.關(guān)于銀行網(wǎng)點(diǎn)消防設(shè)施，以下說法正確的是？

（）A.消防栓可隨意挪動(dòng)

（）B.滅火器需定期檢查

（）C.消防通道可堆放雜物

（）D.滅火器可噴灑試用

19.銀行員工在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時(shí)，以下哪個(gè)行為可能違反“合規(guī)要求”？

（）A.分享行業(yè)動(dòng)態(tài)

（）B.呼吁客戶支持某項(xiàng)政策

（）C.暗示推薦某項(xiàng)業(yè)務(wù)

（）D.發(fā)布個(gè)人生活照

20.根據(jù)銀行“零容忍”政策，以下哪種行為需立即停職調(diào)查？

（）A.違反服務(wù)規(guī)范

（）B.收受客戶好處費(fèi)

（）C.超出權(quán)限辦理業(yè)務(wù)

（）D.未經(jīng)授權(quán)使用印章

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.銀行網(wǎng)點(diǎn)“晨會(huì)”通常包含哪些內(nèi)容？

（）A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示

（）B.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通報(bào)

（）C.客戶投訴處理案例

（）D.產(chǎn)品營(yíng)銷技巧培訓(xùn)

（）E.消防安全演練

22.在處理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)需嚴(yán)格執(zhí)行？

（）A.客戶身份驗(yàn)證

（）B.現(xiàn)金當(dāng)面點(diǎn)清

（）C.多人現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督

（）D.業(yè)務(wù)系統(tǒng)記錄

（）E.印章雙人復(fù)核

23.根據(jù)反洗錢規(guī)定，銀行員工在識(shí)別可疑交易時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？

（）A.初步懷疑后記錄要點(diǎn)

（）B.直接要求客戶解釋

（）C.向上級(jí)提交預(yù)警報(bào)告

（）D.將可疑線索錄入系統(tǒng)

（）E.觀察客戶交易習(xí)慣

24.銀行網(wǎng)點(diǎn)裝修過程中，以下哪些環(huán)節(jié)需重點(diǎn)監(jiān)管？

（）A.招標(biāo)公告發(fā)布

（）B.材料驗(yàn)收流程

（）C.工程進(jìn)度控制

（）D.評(píng)委組成結(jié)構(gòu)

（）E.預(yù)算執(zhí)行情況

25.關(guān)于電子銀行業(yè)務(wù)操作，以下哪些行為符合安全規(guī)范？

（）A.定期更換密碼

（）B.使用復(fù)雜密碼

（）C.在公共區(qū)域登錄

（）D.設(shè)置自動(dòng)登錄

（）E.定期清理瀏覽記錄

26.銀行員工在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時(shí)，以下哪些原則需遵守？

（）A.避免透露客戶信息

（）B.不發(fā)表不當(dāng)言論

（）C.透露個(gè)人收入情況

（）D.宣傳銀行產(chǎn)品

（）E.遵守法律法規(guī)

27.在處理客戶投訴時(shí)，以下哪些場(chǎng)景需優(yōu)先安撫客戶情緒？

（）A.客戶因排隊(duì)投訴

（）B.客戶質(zhì)疑產(chǎn)品收益

（）C.客戶投訴服務(wù)態(tài)度

（）D.客戶要求退款

（）E.客戶對(duì)政策不理解

28.銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急預(yù)案中，以下哪些場(chǎng)景需啟動(dòng)緊急聯(lián)絡(luò)機(jī)制？

（）A.網(wǎng)點(diǎn)停電

（）B.監(jiān)控設(shè)備故障

（）C.客戶群體性投訴

（）D.消防事故

（）E.柜員操作失誤

29.關(guān)于銀行印章管理，以下哪些做法符合規(guī)定？

（）A.印章使用需登記

（）B.重要印章專人保管

（）C.印章保管箱可隨意開啟

（）D.印章使用記錄定期審計(jì)

（）E.印章使用需雙人復(fù)核

30.在處理涉密客戶信息時(shí)，以下哪些行為屬于違規(guī)操作？

（）A.在公共區(qū)域討論客戶信息

（）B.將客戶信息拍照留存

（）C.使用工作電腦處理敏感業(yè)務(wù)

（）D.與同事討論客戶交易

（）E.將客戶信息用于非業(yè)務(wù)用途

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.銀行員工在社交媒體發(fā)布銀行內(nèi)部照片屬于合規(guī)行為。（）

32.客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，柜員可要求客戶提供額外證明材料。（）

33.銀行網(wǎng)點(diǎn)消防通道可堆放宣傳資料。（）

34.個(gè)人征信報(bào)告中，所有信息都由客戶本人提供。（）

35.銀行員工因個(gè)人原因離職，無(wú)需完成工作交接。（）

36.在處理客戶投訴時(shí)，柜員可承諾“一定為您解決”而不向上級(jí)匯報(bào)。（）

37.銀行網(wǎng)點(diǎn)裝修工程招標(biāo)時(shí)，低價(jià)中標(biāo)者無(wú)需通過資質(zhì)審核。（）

38.銀行員工在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時(shí)，可透露客戶姓名和聯(lián)系方式。（）

39.銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急預(yù)案中，所有場(chǎng)景都需要立即啟動(dòng)緊急聯(lián)絡(luò)機(jī)制。（）

40.銀行員工因工作失誤導(dǎo)致客戶資金損失，無(wú)需承擔(dān)法律責(zé)任。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.銀行員工在處理客戶投訴時(shí)，需遵循______、______、______的服務(wù)原則。

42.根據(jù)反洗錢規(guī)定，銀行員工發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，需在______小時(shí)內(nèi)上報(bào)上級(jí)。

43.銀行網(wǎng)點(diǎn)消防設(shè)施包括______、______、______等。

44.個(gè)人征信報(bào)告中，______、______、______屬于“個(gè)人基本信息”范疇。

45.銀行員工在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時(shí)，需遵守______、______、______的原則。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，第46題10分，第47題10分，第48題10分）

46.簡(jiǎn)述銀行網(wǎng)點(diǎn)“晨會(huì)”的主要作用及內(nèi)容。

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析銀行網(wǎng)點(diǎn)在處理客戶投訴時(shí)容易出現(xiàn)的問題及解決措施。

48.根據(jù)反洗錢規(guī)定，銀行員工在識(shí)別可疑交易時(shí)，需重點(diǎn)關(guān)注哪些環(huán)節(jié)？如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)？

六、案例分析題（共20分）

案例：某銀行網(wǎng)點(diǎn)柜員小王在辦理客戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶提供的身份證照片模糊不清，要求客戶補(bǔ)充新證件。客戶情緒激動(dòng)，稱“我特意來(lái)辦理業(yè)務(wù)，不要耽誤我時(shí)間”，并試圖強(qiáng)行插入排隊(duì)。小王在安撫客戶后，未向上級(jí)匯報(bào)，而是自行使用客戶手機(jī)號(hào)進(jìn)行了身份驗(yàn)證，并完成了轉(zhuǎn)賬操作。事后發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶存在異常交易，銀行已觸發(fā)反洗錢預(yù)警。

問題：

1.小王在處理客戶投訴時(shí)的做法有哪些不合規(guī)之處？

2.根據(jù)反洗錢規(guī)定，小王應(yīng)如何正確處理該場(chǎng)景？

3.針對(duì)該案例，總結(jié)銀行網(wǎng)點(diǎn)在處理客戶投訴時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)銀行“合規(guī)操作”原則，員工需傾聽客戶訴求，協(xié)助核實(shí)信息。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，直接反駁客戶觀點(diǎn)違反服務(wù)規(guī)范；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，承諾回復(fù)需明確時(shí)限；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)移話題屬于規(guī)避問題。

2.C

解析：根據(jù)《反洗錢法》第34條，銀行員工發(fā)現(xiàn)可疑交易需立即記錄并上報(bào)，直接要求客戶解釋屬于不當(dāng)處理。A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

3.C

解析：硬幣自動(dòng)清點(diǎn)機(jī)仍需人工復(fù)核，金屬探測(cè)器用于檢測(cè)客戶隨身物品，偽鈔檢測(cè)筆僅適用于紙幣，清點(diǎn)工具維護(hù)由銀行負(fù)責(zé)。C選項(xiàng)正確，根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》第12條，硬幣清點(diǎn)需使用專用工具。

4.A

解析：根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第19條，銀行需根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)推薦合適產(chǎn)品，C4等級(jí)客戶可購(gòu)買非保本產(chǎn)品。B、C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

5.D

解析：根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》第64條，個(gè)人信息泄露責(zé)任人可能面臨行政處罰、民事賠償、職業(yè)禁入，但刑事處罰需達(dá)到犯罪標(biāo)準(zhǔn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.C

解析：主動(dòng)提供其他網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)系方式屬于合規(guī)服務(wù)延伸，A、B、D選項(xiàng)均可能違反服務(wù)規(guī)范或崗位職責(zé)。

7.C

解析：雙人復(fù)核指同一環(huán)節(jié)需兩人共同操作或核對(duì)，A、B、D選項(xiàng)均不符合“雙人復(fù)核”原則。C選項(xiàng)正確，根據(jù)銀行內(nèi)部控制要求，大額現(xiàn)金清點(diǎn)需兩人現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。

8.C

解析：評(píng)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)包含“員工關(guān)系融洽度”可能存在利益輸送風(fēng)險(xiǎn)，A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

9.C

解析：印章保管箱需由多人共同開啟，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)《銀行印章管理辦法》第8條，重要印章需雙人復(fù)核。

10.D

解析：使用工作電腦處理敏感業(yè)務(wù)、與同事討論客戶交易均屬于違規(guī)操作，A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。D選項(xiàng)正確，根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，敏感信息需采取加密等措施。

11.A

解析：接受客戶小額禮品可能構(gòu)成利益沖突，B、C、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

12.B

解析：網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生火災(zāi)需立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，A、C、D選項(xiàng)屬于常規(guī)業(yè)務(wù)場(chǎng)景。B選項(xiàng)正確，根據(jù)《銀行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急預(yù)案》第5條，火災(zāi)場(chǎng)景需優(yōu)先啟動(dòng)。

13.C

解析：個(gè)人征信報(bào)告中，聯(lián)系方式屬于個(gè)人基本信息，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，持有銀行卡數(shù)量屬于信用記錄。

14.C

解析：定期更換動(dòng)態(tài)口令符合安全認(rèn)證要求，A、B、D選項(xiàng)均不符合安全規(guī)范。

15.B

解析：工作交接需優(yōu)先完成，A、C、D選項(xiàng)屬于次要環(huán)節(jié)。B選項(xiàng)正確，根據(jù)《銀行員工離職管理辦法》第6條，離職前需完成工作交接。

16.C

解析：發(fā)現(xiàn)客戶偽造證件需立即報(bào)告上級(jí)，A、B、D選項(xiàng)屬于常規(guī)投訴場(chǎng)景。C選項(xiàng)正確，根據(jù)《銀行反假幣工作規(guī)范》第9條，可疑證件需立即上報(bào)。

17.C

解析：營(yíng)銷話術(shù)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示，A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容。

18.B

解析：滅火器需定期檢查，A、C、D選項(xiàng)均不符合消防規(guī)定。B選項(xiàng)正確，根據(jù)《消防法》第37條，滅火器需定期檢查維護(hù)。

19.C

解析：暗示推薦某項(xiàng)業(yè)務(wù)可能違反合規(guī)要求，A、B、D選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

20.B

解析：收受客戶好處費(fèi)屬于嚴(yán)重違規(guī)行為，需立即停職調(diào)查，A、C、D選項(xiàng)均屬于一般違規(guī)行為。

二、多選題

21.ABC

解析：晨會(huì)通常包含合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通報(bào)、客戶投訴處理案例，D、E選項(xiàng)屬于業(yè)務(wù)培訓(xùn)內(nèi)容。

22.ABCDE

解析：大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)需嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份驗(yàn)證、現(xiàn)金當(dāng)面點(diǎn)清、多人現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督、業(yè)務(wù)系統(tǒng)記錄、印章雙人復(fù)核。A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

23.ACE

解析：初步懷疑后記錄要點(diǎn)、向上級(jí)提交預(yù)警報(bào)告、觀察客戶交易習(xí)慣屬于合規(guī)操作，B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、E選項(xiàng)正確。

24.ABCD

解析：招標(biāo)公告發(fā)布、材料驗(yàn)收流程、工程進(jìn)度控制、評(píng)委組成結(jié)構(gòu)需重點(diǎn)監(jiān)管，E選項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)監(jiān)管范疇。

25.AB

解析：定期更換密碼、使用復(fù)雜密碼符合安全規(guī)范，C、D、E選項(xiàng)均不符合安全要求。

26.AB

解析：避免透露客戶信息、不發(fā)表不當(dāng)言論符合合規(guī)要求，C、D、E選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

27.CD

解析：客戶投訴服務(wù)態(tài)度、客戶要求退款需優(yōu)先安撫情緒，A、B、E選項(xiàng)屬于常規(guī)投訴場(chǎng)景。

28.BCD

解析：監(jiān)控設(shè)備故障、客戶群體性投訴、消防事故需啟動(dòng)緊急聯(lián)絡(luò)機(jī)制，A、E選項(xiàng)屬于常規(guī)業(yè)務(wù)場(chǎng)景。

29.ABD

解析：印章使用需登記、重要印章專人保管、印章使用記錄定期審計(jì)符合規(guī)定，C、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.ABCDE

解析：在公共區(qū)域討論客戶信息、將客戶信息拍照留存、使用工作電腦處理敏感業(yè)務(wù)、與同事討論客戶交易、將客戶信息用于非業(yè)務(wù)用途均屬于違規(guī)操作。

三、判斷題

31.×

解析：銀行員工在社交媒體發(fā)布內(nèi)部照片可能泄露商業(yè)機(jī)密，違反合規(guī)要求。

32.√

解析：根據(jù)《反洗錢法》，客戶需提供真實(shí)有效的身份證明，柜員可要求補(bǔ)充材料。

33.×

解析：消防通道嚴(yán)禁堆放雜物，違反《消防法》。

34.×

解析：個(gè)人征信報(bào)告中部分信息（如信貸記錄）由銀行采集。

35.×

解析：離職員工需完成工作交接，違反《銀行員工離職管理辦法》。

36.×

解析：承諾“一定解決”需明確方案和時(shí)限，并向上級(jí)匯報(bào)。

37.×

解析：低價(jià)中標(biāo)者仍需通過資質(zhì)審核，違反《招標(biāo)投標(biāo)法》。

38.×

解析：透露客戶姓名和聯(lián)系方式違反《個(gè)人信息保護(hù)法》。

39.×

解析：并非所有場(chǎng)景都需要啟動(dòng)緊急聯(lián)絡(luò)機(jī)制，需根據(jù)情況判斷。

40.×

解析：因工作失誤導(dǎo)致客戶資金損失需承擔(dān)法律責(zé)任，違反《銀行員工行為規(guī)范》。

四、填空題

41.客戶至上、公平公正、誠(chéng)實(shí)守信

解析：根據(jù)《銀行服務(wù)規(guī)范》，員工需遵循客戶至上、公平公正、誠(chéng)實(shí)守信的服務(wù)原則。

42.2

解析：根據(jù)《反洗錢法》第34條，銀行員工發(fā)現(xiàn)可疑交易需在2小時(shí)內(nèi)上報(bào)。

43.消防栓、滅火器、應(yīng)急照明

解析：銀行網(wǎng)點(diǎn)消防設(shè)施包括消防栓、滅火器、應(yīng)急照明等。

44.姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式

解析：個(gè)人征信報(bào)告中，姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式屬于“個(gè)人基本信息”。

45.遵紀(jì)守法、保護(hù)客戶信息、不發(fā)表不當(dāng)言論

解析：銀行員工在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時(shí)，需遵守遵紀(jì)守法、保護(hù)客戶信息、不發(fā)表不當(dāng)言論的原則。

五、簡(jiǎn)答題

46.答：

①晨會(huì)的主要作用是：統(tǒng)一思想、明確目標(biāo)、強(qiáng)化合規(guī)、提升服務(wù)。

②晨會(huì)內(nèi)容通常包括：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通報(bào)、典型案例分析、服務(wù)流程強(qiáng)調(diào)、當(dāng)日工作安排。

解析：晨會(huì)作為銀行網(wǎng)點(diǎn)每日例會(huì)，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通報(bào)明確工作目標(biāo)，典型案例分析提升服務(wù)能力，服務(wù)流程強(qiáng)調(diào)規(guī)范操作，當(dāng)日工作