第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)青海省基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括以下哪項(xiàng)？

A.有3名以上高管人員

B.實(shí)繳資本不低于1000萬(wàn)元人民幣

C.擁有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)施

D.擁有至少5名具備基金從業(yè)資格的從業(yè)人員

2.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的陳述，以下哪項(xiàng)表述是正確的？

A.某私募基金聲稱(chēng)可以保證投資者最低收益8%，該條款有效

B.基金管理人可以隨意變更基金投資策略，無(wú)需征得投資者同意

C.基金投資范圍僅限于股票和債券，不涉及衍生品

D.基金管理人有權(quán)將基金財(cái)產(chǎn)用于非公平交易

3.投資者張先生購(gòu)買(mǎi)某基金產(chǎn)品，基金合同約定投資期限為2年，封閉期內(nèi)不得贖回。若該基金屬于以下哪種類(lèi)型？

A.開(kāi)放式公募基金

B.封閉式公募基金

C.閉殼型私募基金

D.定向增發(fā)基金

4.基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是以下哪項(xiàng)？

A.基金季度報(bào)告中的業(yè)績(jī)排名

B.基金合同中的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

C.基金招募說(shuō)明書(shū)中的投資目標(biāo)描述

D.基金凈值公告中的每日凈值數(shù)據(jù)

5.基金銷(xiāo)售過(guò)程中，銷(xiāo)售人員小王向投資者李女士承諾“該基金過(guò)去3年年化收益率為15%”，該行為可能違反以下哪項(xiàng)規(guī)定？

A.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

B.《基金法》第21條

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》

D.以上均不違反

6.基金公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于“不相容職務(wù)分離”原則的體現(xiàn)？

A.基金投資經(jīng)理同時(shí)負(fù)責(zé)基金估值工作

B.基金風(fēng)控專(zhuān)員直接操作基金交易賬戶(hù)

C.基金清算崗與基金會(huì)計(jì)崗分離

D.基金總經(jīng)理直接審批投資決策

7.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？

A.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

B.泄露基金投資策略以獲取客戶(hù)信任

C.接受基金管理人的正常工作餐

D.在社交媒體上發(fā)布基金凈值預(yù)測(cè)

8.基金募集過(guò)程中，若基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)現(xiàn)某基金管理人存在虛假宣傳行為，應(yīng)采取以下哪種措施？

A.立即暫?；鹉技?/p>

B.要求基金管理人整改并處以罰款

C.直接接管基金募集工作

D.僅進(jìn)行內(nèi)部通報(bào)

9.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)表述是正確的？

A.基金管理費(fèi)可以隨意調(diào)整，無(wú)需提前通知投資者

B.基金托管費(fèi)由投資者直接支付給托管銀行

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)僅適用于開(kāi)放式基金

D.基金提前終止時(shí)，已收取的管理費(fèi)不予退還

10.基金投資運(yùn)作中，以下哪種情況屬于“利益沖突”？

A.基金投資經(jīng)理同時(shí)管理A、B兩只基金

B.基金公司高管同時(shí)持有公司股票

C.基金投資經(jīng)理建議其親屬購(gòu)買(mǎi)該基金

D.基金公司使用自有資金投資旗下基金

11.以下哪種金融工具不屬于《基金法》規(guī)定的基金財(cái)產(chǎn)投資范圍？

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.非上市企業(yè)股權(quán)

12.基金估值過(guò)程中，若出現(xiàn)無(wú)法確定公允價(jià)值的非上市企業(yè)股權(quán)，應(yīng)采用以下哪種方法進(jìn)行估值？

A.按成本價(jià)估值

B.參考最近一期審計(jì)評(píng)估值

C.按市場(chǎng)同類(lèi)資產(chǎn)估值

D.由托管銀行自行決定

13.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)信息披露”的是以下哪項(xiàng)？

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金年度報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金凈值公告

14.基金公司內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)屬于“信息溝通”要素的內(nèi)容？

A.建立內(nèi)部審計(jì)制度

B.明確部門(mén)職責(zé)分工

C.確保重要信息及時(shí)傳遞

D.設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估崗

15.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，若遇到以下哪種情況可能被拒絕贖回？

A.基金規(guī)模低于5000萬(wàn)元

B.投資者申請(qǐng)贖回金額超過(guò)其持有份額

C.基金處于封閉期

D.投資者未完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)

16.基金銷(xiāo)售過(guò)程中，銷(xiāo)售人員小李向投資者趙女士出示某基金產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)的宣傳材料，該材料中包含“過(guò)去5年收益率均超過(guò)20%”的表述。若該材料未經(jīng)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案，可能違反以下哪項(xiàng)規(guī)定？

A.《基金法》第19條

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金募集行為管理辦法》

C.《證券法》第9條

D.《廣告法》第28條

17.基金公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于“授權(quán)批準(zhǔn)”原則的內(nèi)容？

A.基金投資經(jīng)理直接執(zhí)行交易指令

B.基金總經(jīng)理審批重大投資決策

C.基金風(fēng)控專(zhuān)員監(jiān)督交易執(zhí)行

D.基金會(huì)計(jì)崗復(fù)核交易準(zhǔn)確性

18.基金投資者在基金運(yùn)作過(guò)程中，享有以下哪種權(quán)利？

A.要求基金管理人承諾最低收益

B.參與基金份額持有人大會(huì)

C.直接干預(yù)基金投資決策

D.任意要求贖回基金份額

19.基金信息披露中，屬于“年度信息披露”的是以下哪項(xiàng)？

A.基金凈值公告

B.基金季度報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金臨時(shí)報(bào)告

20.基金公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于“監(jiān)控”要素的內(nèi)容？

A.建立內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

B.明確崗位職責(zé)說(shuō)明書(shū)

C.定期開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)估

D.設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理崗

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括以下哪些內(nèi)容？

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金運(yùn)作方式（如主動(dòng)投資或被動(dòng)跟蹤）

22.基金銷(xiāo)售過(guò)程中，銷(xiāo)售人員應(yīng)遵循的原則包括以下哪些？

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶(hù)適當(dāng)性匹配

C.禁止銷(xiāo)售誤導(dǎo)

D.收入最大化

23.基金公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”要素的內(nèi)容？

A.識(shí)別基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

B.分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)基金的影響

D.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

24.基金投資者在基金運(yùn)作過(guò)程中，享有以下哪些權(quán)利？

A.獲取基金財(cái)產(chǎn)凈值

B.參與基金份額持有人大會(huì)

C.要求基金管理人公開(kāi)披露信息

D.任意要求基金贖回

25.基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是以下哪些內(nèi)容？

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書(shū)

C.基金定期報(bào)告

D.基金凈值公告

26.基金公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“信息溝通”要素的內(nèi)容？

A.建立內(nèi)部信息系統(tǒng)

B.確保重要信息及時(shí)傳遞

C.明確部門(mén)職責(zé)分工

D.設(shè)立獨(dú)立的信息披露崗

27.基金銷(xiāo)售過(guò)程中，銷(xiāo)售人員應(yīng)遵循的法律規(guī)定包括以下哪些？

A.《基金法》

B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》

D.《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

28.基金投資者在基金運(yùn)作過(guò)程中，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括以下哪些？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

29.基金公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“監(jiān)督”要素的內(nèi)容？

A.內(nèi)部審計(jì)

B.外部審計(jì)

C.員工舉報(bào)制度

D.內(nèi)部控制評(píng)估

30.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)信息披露”的是以下哪些內(nèi)容？

A.基金份額持有人大會(huì)決議

B.基金管理人變更

C.基金投資策略調(diào)整

D.基金凈值公告

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)將正確/錯(cuò)誤填入括號(hào)內(nèi)）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

31.私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)具備實(shí)繳資本不低于5000萬(wàn)元人民幣的條件。（）

32.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定可以不提前通知投資者。（）

33.基金投資經(jīng)理可以同時(shí)管理A、B兩只基金，只要不違反利益沖突規(guī)定。（）

34.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)僅適用于開(kāi)放式基金。（）

35.基金估值過(guò)程中，若出現(xiàn)無(wú)法確定公允價(jià)值的非上市企業(yè)股權(quán)，應(yīng)按成本價(jià)估值。（）

36.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定可以隨意變更，無(wú)需征得投資者同意。（）

37.基金公司內(nèi)部控制制度中，不相容職務(wù)分離原則要求基金投資經(jīng)理與基金估值崗分離。（）

38.基金投資者在基金運(yùn)作過(guò)程中，享有要求基金管理人承諾最低收益的權(quán)利。（）

39.基金信息披露中，屬于“年度信息披露”的是基金凈值公告。（）

40.基金公司內(nèi)部控制制度中，監(jiān)控要素要求定期開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)估。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

41.根據(jù)《基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括________和________。

43.基金銷(xiāo)售過(guò)程中，銷(xiāo)售人員應(yīng)遵循________原則，確?？蛻?hù)適當(dāng)性匹配。

44.基金公司內(nèi)部控制制度中，________要素要求明確部門(mén)職責(zé)分工。

45.基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是________和________。

46.基金投資者在基金運(yùn)作過(guò)程中，享有________和________的權(quán)利。

47.基金公司內(nèi)部控制制度中，________要素要求定期開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)估。

48.基金估值過(guò)程中，若出現(xiàn)無(wú)法確定公允價(jià)值的非上市企業(yè)股權(quán)，應(yīng)采用________方法進(jìn)行估值。

49.基金銷(xiāo)售過(guò)程中，銷(xiāo)售人員應(yīng)遵循________和________的法律規(guī)定。

50.基金投資者在基金運(yùn)作過(guò)程中，可能面臨________和________等風(fēng)險(xiǎn)。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括哪些內(nèi)容？

52.簡(jiǎn)述基金公司內(nèi)部控制制度中，“不相容職務(wù)分離”原則的體現(xiàn)。

53.簡(jiǎn)述基金投資者在基金運(yùn)作過(guò)程中，享有的主要權(quán)利有哪些？

六、案例分析題（共1題，共25分）

某基金管理公司銷(xiāo)售部門(mén)員工小王，在銷(xiāo)售某私募基金產(chǎn)品時(shí)，向投資者李女士承諾“該基金過(guò)去3年年化收益率為15%，未來(lái)業(yè)績(jī)將持續(xù)增長(zhǎng)”。同時(shí)，小王還向李女士出示某第三方機(jī)構(gòu)發(fā)布的宣傳材料，該材料中包含“該基金過(guò)去5年收益率均超過(guò)20%”的表述，但該材料未經(jīng)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。此外，小王在銷(xiāo)售過(guò)程中，未向李女士充分揭示該基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，也未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。

問(wèn)題：

（1）小王在銷(xiāo)售過(guò)程中存在哪些違規(guī)行為？

（2）若基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)小王進(jìn)行處罰，可能依據(jù)哪些法律規(guī)定？

（3）針對(duì)該案例，基金管理公司應(yīng)采取哪些措施加強(qiáng)內(nèi)部管理？

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)具備2名以上高管人員，實(shí)繳資本不低于1000萬(wàn)元人民幣，擁有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的辦公設(shè)施，但未要求必須擁有5名具備基金從業(yè)資格的從業(yè)人員。

2.B

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的陳述，基金管理人可以隨意變更基金投資策略，但需提前通知投資者并說(shuō)明原因，因此B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

3.B

解析：封閉式公募基金在封閉期內(nèi)不得贖回，因此該基金屬于封閉式公募基金。

4.B

解析：基金合同中的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)屬于“重要信息披露”，因?yàn)槠渲苯雨P(guān)系到投資者的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知。

5.C

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》，銷(xiāo)售人員不得承諾最低收益，因此小王的承諾行為違反了該規(guī)定。

6.C

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，不相容職務(wù)分離原則要求基金投資經(jīng)理與基金估值崗分離，因此C選項(xiàng)正確。

7.A

解析：根據(jù)《基金法》第22條，基金從業(yè)人員不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。

8.A

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，若發(fā)現(xiàn)基金管理人存在虛假宣傳行為，應(yīng)立即暫?；鹉技?。

9.C

解析：基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)僅適用于開(kāi)放式基金，因此C選項(xiàng)表述正確。

10.C

解析：基金投資經(jīng)理建議其親屬購(gòu)買(mǎi)該基金，屬于“利益沖突”，因?yàn)槠淇赡苡绊懲顿Y決策的公正性。

11.D

解析：《基金法》規(guī)定的基金財(cái)產(chǎn)投資范圍包括股票、債券、期貨合約等，但不包括非上市企業(yè)股權(quán)。

12.B

解析：基金估值過(guò)程中，若出現(xiàn)無(wú)法確定公允價(jià)值的非上市企業(yè)股權(quán)，應(yīng)參考最近一期審計(jì)評(píng)估值進(jìn)行估值。

13.C

解析：基金份額持有人大會(huì)決議屬于“臨時(shí)信息披露”，因?yàn)槠渖婕盎鹬卮笫马?xiàng)變更。

14.C

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，信息溝通要素要求確保重要信息及時(shí)傳遞，因此C選項(xiàng)正確。

15.C

解析：基金在封閉期內(nèi)不得贖回，因此C選項(xiàng)正確。

16.B

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金募集行為管理辦法》，基金宣傳材料需經(jīng)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案，若未經(jīng)備案，可能違反該規(guī)定。

17.B

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，授權(quán)批準(zhǔn)要素要求基金總經(jīng)理審批重大投資決策，因此B選項(xiàng)正確。

18.B

解析：基金投資者在基金運(yùn)作過(guò)程中，享有參與基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利，因此B選項(xiàng)正確。

19.C

解析：基金年度報(bào)告屬于“年度信息披露”，因此C選項(xiàng)正確。

20.C

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，監(jiān)控要素要求定期開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)估，因此C選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括基金投資范圍、基金投資策略、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、基金運(yùn)作方式（如主動(dòng)投資或被動(dòng)跟蹤）等內(nèi)容。

22.ABC

解析：基金銷(xiāo)售過(guò)程中，銷(xiāo)售人員應(yīng)遵循勤勉盡責(zé)、客戶(hù)適當(dāng)性匹配、禁止銷(xiāo)售誤導(dǎo)等原則，收入最大化不屬于合規(guī)原則。

23.ABCD

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素要求識(shí)別基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)基金的影響、制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

24.ABC

解析：基金投資者在基金運(yùn)作過(guò)程中，享有獲取基金財(cái)產(chǎn)凈值、參與基金份額持有人大會(huì)、要求基金管理人公開(kāi)披露信息等權(quán)利，但無(wú)任意要求基金贖回的權(quán)利。

25.ABC

解析：基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金定期報(bào)告等內(nèi)容，基金凈值公告屬于日常信息披露。

26.AB

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，信息溝通要素要求建立內(nèi)部信息系統(tǒng)、確保重要信息及時(shí)傳遞，明確部門(mén)職責(zé)分工屬于組織架構(gòu)要素，設(shè)立獨(dú)立的信息披露崗屬于信息披露要素。

27.ABC

解析：基金銷(xiāo)售過(guò)程中，銷(xiāo)售人員應(yīng)遵循《基金法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》等法律規(guī)定，反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法不屬于直接相關(guān)法規(guī)。

28.ABCD

解析：基金投資者在基金運(yùn)作過(guò)程中，可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。

29.ABC

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，監(jiān)督要素要求內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)、員工舉報(bào)制度等，內(nèi)部控制評(píng)估屬于監(jiān)控要素。

30.ABC

解析：基金信息披露中，屬于“臨時(shí)信息披露”的是基金份額持有人大會(huì)決議、基金管理人變更、基金投資策略調(diào)整等內(nèi)容，基金凈值公告屬于日常信息披露。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)具備實(shí)繳資本不低于5000萬(wàn)元人民幣的條件。

32.×

解析：根據(jù)《基金法》，基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)需提前通知投資者。

33.√

解析：基金投資經(jīng)理可以同時(shí)管理A、B兩只基金，只要不違反利益沖突規(guī)定。

34.√

解析：基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)僅適用于開(kāi)放式基金。

35.×

解析：基金估值過(guò)程中，若出現(xiàn)無(wú)法確定公允價(jià)值的非上市企業(yè)股權(quán)，應(yīng)采用參考最近一期審計(jì)評(píng)估值的方法進(jìn)行估值。

36.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定可以隨意變更，但需提前通知投資者并說(shuō)明原因。

37.√

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，不相容職務(wù)分離原則要求基金投資經(jīng)理與基金估值崗分離。

38.×

解析：基金投資者在基金運(yùn)作過(guò)程中，無(wú)要求基金管理人承諾最低收益的權(quán)利。

39.×

解析：基金信息披露中，屬于“年度信息披露”的是基金年度報(bào)告，基金凈值公告屬于日常信息披露。

40.√

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，監(jiān)控要素要求定期開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)估。

四、填空題

41.內(nèi)部控制

解析：根據(jù)《基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。

42.投資范圍；投資策略

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括投資范圍和投資策略。

43.客戶(hù)適當(dāng)性匹配

解析：基金銷(xiāo)售過(guò)程中，銷(xiāo)售人員應(yīng)遵循客戶(hù)適當(dāng)性匹配原則，確保銷(xiāo)售行為符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

44.組織架構(gòu)

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，組織架構(gòu)要素要求明確部門(mén)職責(zé)分工。

45.基金合同；基金招募說(shuō)明書(shū)

解析：基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)。

46.獲取基金財(cái)產(chǎn)凈值；參與基金份額持有人大會(huì)

解析：基金投資者在基金運(yùn)作過(guò)程中，享有獲取基金財(cái)產(chǎn)凈值和參與基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利。

47.監(jiān)控

解析：基金公司內(nèi)部控制制度中，監(jiān)控要素要求定期開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)估。

48.參考最近一期審計(jì)評(píng)估值

解析：基金估值過(guò)程中，若出現(xiàn)無(wú)法確定公允價(jià)值的非上市企業(yè)股權(quán)，應(yīng)采用參考最近一期審計(jì)評(píng)估值的方法進(jìn)行估值。

49.《基金法》；基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》

解析：基金銷(xiāo)售過(guò)程中，銷(xiāo)售人員應(yīng)遵循《基金法》和基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》等法律規(guī)定。

50.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

解析：基金投資者在基金運(yùn)作過(guò)程中，可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。

五、簡(jiǎn)答題

51.答：基金