第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試裸考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有贖回基金份額的權(quán)利，但基金合同另有規(guī)定的除外。關(guān)于基金份額持有人贖回權(quán)的說法，以下哪項表述正確？

（）A.基金募集期內(nèi)不得贖回

（）B.基金募集期內(nèi)可隨時贖回，但需提前3日申請

（）C.基金募集期內(nèi)可贖回，但需提前5日申請

（）D.基金募集期內(nèi)是否可贖回由基金管理人自行決定

2.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，哪項是錯誤的？

（）A.基金銷售費用不得超過基金合同約定的比例

（）B.C類基金份額不收取銷售服務(wù)費，但可能收取其他費用

（）C.基金銷售費用應(yīng)按照基金合同約定比例在基金資產(chǎn)中計提

（）D.基金銷售費用可以全部由基金資產(chǎn)承擔(dān)，無需向投資者披露

3.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時，以下哪項行為違反了《證券投資基金法》的規(guī)定？

（）A.根據(jù)基金合同約定的投資策略提供投資建議

（）B.收取基金管理人的報酬，但未向投資者披露

（）C.僅基于公開信息進(jìn)行分析，不涉及未公開信息

（）D.協(xié)助基金管理人制定投資方案

4.下列關(guān)于基金信息披露的說法，哪項表述錯誤？

（）A.基金定期報告應(yīng)至少包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表

（）B.基金招募說明書需詳細(xì)說明基金的風(fēng)險等級及投資限制

（）C.基金凈值公告應(yīng)披露前一交易日基金份額凈值及份額累計凈值

（）D.基金臨時信息披露僅限于重大事件，無需定期披露

5.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任包括但不限于以下哪些方面？（多選）

（）A.安全保管基金財產(chǎn)

（）B.對基金財產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

（）C.監(jiān)督基金管理人的投資行為

（）D.定期核對基金資產(chǎn)

6.基金管理人內(nèi)部控制的要素不包括以下哪項？

（）A.組織架構(gòu)與權(quán)責(zé)分配

（）B.風(fēng)險管理措施

（）C.信息披露制度

（）D.基金投資策略

7.下列關(guān)于QDII基金的說法，哪項是正確的？

（）A.QDII基金可投資于境外股票、債券、房地產(chǎn)等

（）B.QDII基金的投資范圍僅限于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的投資標(biāo)

（）C.QDII基金無需遵守境外投資相關(guān)法律法規(guī)

（）D.QDII基金的投資需通過滬深港通進(jìn)行

8.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運(yùn)作方式，以下哪種運(yùn)作方式不屬于《證券投資基金法》規(guī)定的基金運(yùn)作方式？

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.期貨型基金

（）D.指數(shù)型基金

9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，以下哪項行為可能違反《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）A.向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果

（）B.未經(jīng)投資者同意，將投資者風(fēng)險評價結(jié)果與其他投資者進(jìn)行比較

（）C.提供基金產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)

（）D.說明基金產(chǎn)品的投資策略及風(fēng)險等級

10.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述，哪項是正確的？

（）A.基金份額凈值由基金管理人計算，基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核

（）B.基金份額凈值每日計算一次，但可能存在累計凈值

（）C.基金份額凈值計算需扣除管理費、托管費等費用

（）D.基金份額凈值計算與基金規(guī)模無關(guān)

11.基金管理人聘請基金投資顧問，以下哪項情形需向中國證監(jiān)會報備？

（）A.基金合同約定投資顧問提供投資建議

（）B.基金管理人更換投資顧問

（）C.投資顧問報酬超過基金管理費的一定比例

（）D.投資顧問參與基金投資決策

12.下列關(guān)于基金信息披露禁止性規(guī)定的說法，哪項是正確的？

（）A.基金信息披露可以夸大基金過往業(yè)績

（）B.基金信息披露可以承諾收益或最低損失

（）C.基金信息披露可以延遲披露重大事件

（）D.基金信息披露可以隱匿關(guān)聯(lián)方關(guān)系

13.基金估值的基本原則不包括以下哪項？

（）A.公允性原則

（）B.重要性原則

（）C.實際成本原則

（）D.保守性原則

14.下列關(guān)于基金合同內(nèi)容的說法，哪項是錯誤的？

（）A.基金合同應(yīng)約定基金運(yùn)作方式

（）B.基金合同應(yīng)約定基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

（）C.基金合同應(yīng)約定基金管理人、托管人職責(zé)

（）D.基金合同可以約定基金份額持有人可隨時要求贖回

15.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售，以下哪項行為需向中國證監(jiān)會備案？

（）A.簽訂基金銷售協(xié)議

（）B.向投資者披露基金銷售費用

（）C.基金銷售機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價

（）D.基金銷售機(jī)構(gòu)更換注冊地

16.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管，以下哪項行為可能違反規(guī)定？

（）A.每日核對基金資產(chǎn)

（）B.保管基金份額持有人名冊

（）C.將基金財產(chǎn)用于自身業(yè)務(wù)

（）D.協(xié)助基金管理人進(jìn)行投資運(yùn)作

17.下列關(guān)于基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的說法，哪項是正確的？

（）A.業(yè)績比較基準(zhǔn)應(yīng)與基金實際投資范圍相符

（）B.業(yè)績比較基準(zhǔn)可以高于基金實際投資風(fēng)險

（）C.業(yè)績比較基準(zhǔn)無需向投資者披露

（）D.業(yè)績比較基準(zhǔn)可以隨意調(diào)整

18.基金管理人聘請基金投資顧問，以下哪項情形需向中國證監(jiān)會報告？

（）A.投資顧問報酬超過基金管理費的一定比例

（）B.投資顧問參與基金投資決策

（）C.基金管理人更換投資顧問

（）D.投資顧問提供投資建議

19.下列關(guān)于基金信息披露禁止性規(guī)定的說法，哪項是錯誤的？

（）A.基金信息披露可以承諾收益或最低損失

（）B.基金信息披露可以夸大基金過往業(yè)績

（）C.基金信息披露可以隱匿關(guān)聯(lián)方關(guān)系

（）D.基金信息披露可以延遲披露重大事件

20.基金估值的基本原則不包括以下哪項？

（）A.公允性原則

（）B.重要性原則

（）C.實際成本原則

（）D.保守性原則

二、多選題（共15分，多選、少選、錯選均不得分）

21.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運(yùn)作方式，以下哪些屬于《證券投資基金法》規(guī)定的基金運(yùn)作方式？

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.指數(shù)型基金

（）D.貨幣市場基金

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，以下哪些行為需向投資者披露？

（）A.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果

（）B.基金產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)

（）C.基金銷售費用

（）D.基金投資策略

23.基金管理人聘請基金投資顧問，以下哪些情形需向中國證監(jiān)會報備？

（）A.基金合同約定投資顧問提供投資建議

（）B.基金管理人更換投資顧問

（）C.投資顧問報酬超過基金管理費的一定比例

（）D.投資顧問參與基金投資決策

24.基金估值的基本原則包括哪些？

（）A.公允性原則

（）B.重要性原則

（）C.實際成本原則

（）D.保守性原則

25.下列關(guān)于基金信息披露禁止性規(guī)定的說法，哪些是正確的？

（）A.基金信息披露可以夸大基金過往業(yè)績

（）B.基金信息披露可以承諾收益或最低損失

（）C.基金信息披露可以延遲披露重大事件

（）D.基金信息披露可以隱匿關(guān)聯(lián)方關(guān)系

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以拒絕基金份額持有人的贖回申請。

27.基金銷售費用可以全部由基金資產(chǎn)承擔(dān)，無需向投資者披露。

28.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時，可以收取基金管理人的報酬，但無需向投資者披露。

29.基金定期報告應(yīng)至少包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表。

30.基金凈值公告應(yīng)披露前一交易日基金份額凈值及份額累計凈值。

31.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任包括但不限于安全保管基金財產(chǎn)。

32.基金管理人內(nèi)部控制的要素不包括組織架構(gòu)與權(quán)責(zé)分配。

33.QDII基金的投資范圍僅限于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的投資標(biāo)。

34.基金合同可以約定基金份額持有人可隨時要求贖回。

35.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售，無需向中國證監(jiān)會備案。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有贖回基金份額的權(quán)利，但基金合同另有規(guī)定的除外?；鸱蓊~持有人贖回基金份額，應(yīng)當(dāng)事先________。

37.基金銷售費用不得超過基金合同約定的比例，C類基金份額不收取銷售服務(wù)費，但可能收取________。

38.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)基于________，不得損害基金份額持有人的利益。

39.基金定期報告應(yīng)至少包括________、利潤表、現(xiàn)金流量表。

40.基金凈值公告應(yīng)披露前一交易日基金份額凈值及________。

五、簡答題（共15分，每題5分）

41.簡述基金管理人的內(nèi)部控制要素。

42.簡述基金信息披露的基本原則。

43.簡述QDII基金的投資范圍及限制。

六、案例分析題（共25分）

44.某基金管理人與某投資顧問簽訂協(xié)議，約定投資顧問提供投資建議，報酬為基金管理費的10%。該基金管理人未向中國證監(jiān)會報備。

（1）分析該基金管理人行為是否合規(guī)，依據(jù)是什么？

（2）若投資者投訴該基金管理人，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能采取哪些措施？

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有贖回基金份額的權(quán)利，但基金合同另有規(guī)定的除外。A選項正確。B、C選項錯誤，基金募集期內(nèi)可贖回，但需提前3日申請。D選項錯誤，基金募集期內(nèi)是否可贖回由基金合同約定，而非基金管理人自行決定。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金銷售費用不得超過基金合同約定的比例，C類基金份額不收取銷售服務(wù)費，但可能收取其他費用。A、B、C選項正確。D選項錯誤，基金銷售費用應(yīng)由投資者承擔(dān)，而非全部由基金資產(chǎn)承擔(dān)。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第135條，基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)收取基金管理人的報酬，但需向投資者披露。B選項錯誤，屬于未向投資者披露。A、C、D選項正確。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條，基金定期報告應(yīng)至少包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表。A、B、C選項正確。D選項錯誤，基金臨時信息披露需及時披露重大事件，而非僅限于重大事件。

5.A、C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任包括安全保管基金財產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資行為。A、C選項正確。B選項錯誤，投資運(yùn)作是基金管理人的職責(zé)。D選項錯誤，基金托管人負(fù)責(zé)保管，而非核對。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金管理人內(nèi)部控制的要素包括組織架構(gòu)與權(quán)責(zé)分配、風(fēng)險管理措施、信息管理制度等。A、C、D選項正確。B選項錯誤，風(fēng)險管理措施是內(nèi)部控制的要素之一。

7.A

解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理辦法》第3條，QDII基金可投資于境外股票、債券、房地產(chǎn)等。A選項正確。B、C、D選項錯誤，QDII基金的投資范圍不限于此，且需遵守境外投資相關(guān)法律法規(guī)，投資方式不限于此。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第64條，基金運(yùn)作方式包括股票型基金、混合型基金、指數(shù)型基金、貨幣市場基金等。C選項錯誤，期貨型基金不屬于基金運(yùn)作方式。A、B、D選項正確。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第26條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，不得將投資者的風(fēng)險評價結(jié)果與其他投資者進(jìn)行比較。A、C、D選項正確。B選項錯誤，屬于違規(guī)行為。

10.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條，基金份額凈值由基金管理人計算，基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核。A選項正確。B選項錯誤，基金份額凈值每日計算一次，但累計凈值可能存在。C選項錯誤，基金份額凈值計算需扣除管理費、托管費等費用。D選項錯誤，基金份額凈值計算與基金規(guī)模有關(guān)。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第136條，基金管理人聘請基金投資顧問，需向中國證監(jiān)會報備的情形包括更換投資顧問。A、C、D選項錯誤，報備情形不包括這些。B選項正確。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第18條，基金信息披露禁止性規(guī)定包括不得夸大基金過往業(yè)績、承諾收益或最低損失、隱匿關(guān)聯(lián)方關(guān)系等。A、B、C選項錯誤，屬于違規(guī)行為。D選項正確，基金信息披露需及時披露重大事件。

13.C

解析：基金估值的基本原則包括公允性原則、重要性原則、保守性原則。A、B、D選項正確。C選項錯誤，實際成本原則不屬于估值原則。

14.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第63條，基金合同應(yīng)約定基金運(yùn)作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金管理人、托管人職責(zé)等。A、B、C選項正確。D選項錯誤，基金合同可以約定基金份額持有人贖回基金份額的條件，而非可隨時要求贖回。

15.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第30條，基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售，需向中國證監(jiān)會備案的情形包括簽訂基金銷售協(xié)議。A選項正確。B、C、D選項錯誤，備案情形不包括這些。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任包括安全保管基金財產(chǎn)、每日核對基金資產(chǎn)、保管基金份額持有人名冊等。A、B、D選項正確。C選項錯誤，基金托管人不得將基金財產(chǎn)用于自身業(yè)務(wù)。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條，業(yè)績比較基準(zhǔn)應(yīng)與基金實際投資范圍相符。A選項正確。B、C、D選項錯誤，業(yè)績比較基準(zhǔn)需符合實際投資風(fēng)險、需向投資者披露、不可隨意調(diào)整。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第136條，基金管理人聘請基金投資顧問，需向中國證監(jiān)會報告的情形包括投資顧問參與基金投資決策。A、C、D選項錯誤，報告情形不包括這些。B選項正確。

19.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第18條，基金信息披露禁止性規(guī)定包括不得夸大基金過往業(yè)績、承諾收益或最低損失、隱匿關(guān)聯(lián)方關(guān)系等。A選項錯誤，屬于違規(guī)行為。B、C、D選項正確，屬于違規(guī)行為。

20.C

解析：基金估值的基本原則包括公允性原則、重要性原則、保守性原則。A、B、D選項正確。C選項錯誤，實際成本原則不屬于估值原則。

二、多選題

21.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第64條，基金運(yùn)作方式包括股票型基金、混合型基金、指數(shù)型基金、貨幣市場基金。A、B、C、D選項正確。

22.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第26條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，需向投資者披露基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果、業(yè)績比較基準(zhǔn)、銷售費用、投資策略等。A、B、C、D選項正確。

23.A、B、C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第136條，基金管理人聘請基金投資顧問，需向中國證監(jiān)會報備的情形包括基金合同約定投資顧問提供投資建議、更換投資顧問、投資顧問報酬超過基金管理費的一定比例。A、B、C選項正確。D選項錯誤，報告情形不包括這些。

24.A、B、C、D

解析：基金估值的基本原則包括公允性原則、重要性原則、實際成本原則、保守性原則。A、B、C、D選項正確。

25.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第18條，基金信息披露禁止性規(guī)定包括不得夸大基金過往業(yè)績、承諾收益或最低損失、隱匿關(guān)聯(lián)方關(guān)系等。A、B、C、D選項正確。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人享有贖回基金份額的權(quán)利，但基金合同另有規(guī)定的除外。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金銷售費用應(yīng)由投資者承擔(dān)，需向投資者披露。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第135條，基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)收取基金管理人的報酬，但需向投資者披露。

29.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條，基金定期報告應(yīng)至少包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表。

30.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第16條，基金凈值公告應(yīng)披露前一交易日基金份額凈值及份額累計凈值。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任包括安全保管基金財產(chǎn)。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金管理人內(nèi)部控制的要素包括組織架構(gòu)與權(quán)責(zé)分配、風(fēng)險管理措施、信息管理制度等。

33.×

解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理辦法》第3條，QDII基金的投資范圍不限于此。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第63條，基金合同可以約定基金份額持有人贖回基金份額的條件，而非可隨時要求贖回。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第30條，基金管理人聘請基金銷