第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試接著考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得在批準的營業(yè)場所之外自行或委托他人代為辦理證券業(yè)務(wù)的依據(jù)是？

（）A.《中華人民共和國證券法》

（）B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）C.《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷行為的通知》

（）D.《證券公司內(nèi)部控制指引》

答：________

2.下列關(guān)于證券賬戶開立的說法中，正確的是？

（）A.自然人客戶只能選擇開立信用證券賬戶

（）B.法人客戶開立證券賬戶需提供經(jīng)辦人身份證明文件

（）C.證券公司不得為未滿18周歲的自然人開立證券賬戶

（）D.證券賬戶卡丟失后，只能通過原開戶證券公司辦理補辦手續(xù)

答：________

3.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，涉及客戶交易指令的執(zhí)行、清算、交收等環(huán)節(jié)，以下哪項不屬于其核心職責(zé)？

（）A.客戶資產(chǎn)的資金管理

（）B.證券賬戶的日常維護

（）C.交易指令的傳遞與確認

（）D.客戶投資組合的動態(tài)調(diào)整建議

答：________

4.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，以下哪項指標不得低于150%？

（）A.融資保證金比例

（）B.融券保證金比例

（）C.客戶信用賬戶資金余額與擔保物價值之比

（）D.證券公司凈資本與負債總額之比

答：________

5.證券公司辦理證券代銷業(yè)務(wù)時，若未按照規(guī)定對代銷證券進行風(fēng)險揭示，可能導(dǎo)致的法律責(zé)任不包括？

（）A.財政處罰

（）B.市場禁入

（）C.撤銷業(yè)務(wù)資格

（）D.民事賠償責(zé)任

答：________

6.證券公司內(nèi)部隔離制度的核心要求是？

（）A.不同業(yè)務(wù)部門使用統(tǒng)一辦公系統(tǒng)

（）B.限制員工兼職數(shù)量

（）C.建立防火墻機制，確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀業(yè)務(wù)信息隔離

（）D.統(tǒng)一配置辦公設(shè)備

答：________

7.《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，證券公司應(yīng)當建立的風(fēng)險評估機制中，不包括？

（）A.業(yè)務(wù)風(fēng)險評估

（）B.法律合規(guī)風(fēng)險評估

（）C.市場風(fēng)險壓力測試

（）D.員工行為風(fēng)險評估

答：________

8.證券公司向客戶提供投資建議時，必須遵守的原則不包括？

（）A.真實性原則

（）B.客戶利益優(yōu)先原則

（）C.收入最大化原則

（）D.風(fēng)險揭示原則

答：________

9.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)托管管理辦法》，證券公司客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的職責(zé)不包括？

（）A.客戶資產(chǎn)的保管

（）B.客戶資金的劃轉(zhuǎn)

（）C.客戶投資決策的執(zhí)行

（）D.客戶資產(chǎn)的風(fēng)險監(jiān)控

答：________

10.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪項行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理條例》？

（）A.在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立自營證券賬戶

（）B.將自營資金用于本公司的證券承銷業(yè)務(wù)

（）C.建立自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀業(yè)務(wù)的防火墻制度

（）D.按規(guī)定編制自營業(yè)務(wù)報告

答：________

11.證券公司申請保薦機構(gòu)資格時，凈資產(chǎn)不低于多少人民幣？

（）A.5000萬元

（）B.1億元

（）C.2億元

（）D.5億元

答：________

12.證券公司從業(yè)人員不得從事的行為不包括？

（）A.利用職務(wù)便利獲取未公開信息

（）B.未經(jīng)批準為客戶買賣證券

（）C.向他人透露公司內(nèi)部投資決策信息

（）D.按規(guī)定履行信息報送義務(wù)

答：________

13.證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須遵守的要求不包括？

（）A.獨立、客觀、公正原則

（）B.報告內(nèi)容需經(jīng)合規(guī)部門審核

（）C.報告發(fā)布前需經(jīng)證監(jiān)會審批

（）D.報告使用的數(shù)據(jù)必須真實、準確

答：________

14.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其禁止行為？

（）A.未經(jīng)客戶同意動用客戶資產(chǎn)

（）B.承諾保本保收益

（）C.建立合理的風(fēng)險隔離機制

（）D.超越授權(quán)范圍使用客戶資產(chǎn)

答：________

15.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，凈資產(chǎn)不低于多少人民幣？

（）A.5000萬元

（）B.1億元

（）C.2億元

（）D.5億元

答：________

16.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份時，以下哪項行為必須遵守？

（）A.在公司公告前低價賣出股份

（）B.未經(jīng)披露買賣關(guān)聯(lián)公司證券

（）C.在公司公告后及時披露股份變動

（）D.在公司公告前高價買入股份

答：________

17.證券公司發(fā)布虛假或誤導(dǎo)性信息，可能導(dǎo)致的處罰不包括？

（）A.財政處罰

（）B.市場禁入

（）C.撤銷業(yè)務(wù)資格

（）D.刑事責(zé)任

答：________

18.證券公司客戶信用交易擔保物管理中，以下哪項措施不屬于其職責(zé)范圍？

（）A.擔保物的監(jiān)控與保管

（）B.擔保物的評估與處置

（）C.客戶信用賬戶的資金管理

（）D.擔保物的風(fēng)險預(yù)警

答：________

19.證券公司申請證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格時，財務(wù)指標要求不包括？

（）A.凈資本不低于人民幣1億元

（）B.凈資本不低于凈資產(chǎn)30%

（）C.風(fēng)險覆蓋率不低于100%

（）D.資本充足率不低于50%

答：________

20.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得直接或間接從事原任職機構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于其核心要素？

（）A.組織架構(gòu)控制

（）B.職責(zé)權(quán)限控制

（）C.信息披露控制

（）D.業(yè)務(wù)流程控制

（）E.員工行為控制

答：________

22.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動時，必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括？

（）A.勤勉盡責(zé)

（）B.客戶利益優(yōu)先

（）C.避免利益沖突

（）D.獨立客觀

（）E.收入最大化

答：________

23.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足的財務(wù)指標包括？

（）A.凈資本不低于人民幣2億元

（）B.凈資本不低于凈資產(chǎn)50%

（）C.風(fēng)險覆蓋率不低于150%

（）D.凈資本不低于客戶擔保物價值

（）E.資本充足率不低于100%

答：________

24.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪些行為屬于合規(guī)要求？

（）A.報告內(nèi)容需經(jīng)合規(guī)部門審核

（）B.報告發(fā)布前需經(jīng)證監(jiān)會審批

（）C.報告使用的數(shù)據(jù)必須真實、準確

（）D.報告應(yīng)注明信息來源

（）E.報告應(yīng)明確作者信息

答：________

25.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份時，以下哪些行為必須遵守？

（）A.在公司公告前及時披露股份變動

（）B.未經(jīng)披露不得買賣關(guān)聯(lián)公司證券

（）C.在公司公告前低價賣出股份

（）D.在公司公告后不得泄露內(nèi)幕信息

（）E.在公司公告前高價買入股份

答：________

26.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于其禁止行為？

（）A.未經(jīng)客戶同意動用客戶資產(chǎn)

（）B.承諾保本保收益

（）C.建立合理的風(fēng)險隔離機制

（）D.超越授權(quán)范圍使用客戶資產(chǎn)

（）E.按規(guī)定履行信息報送義務(wù)

答：________

27.證券公司內(nèi)部隔離制度的核心要求包括？

（）A.不同業(yè)務(wù)部門使用統(tǒng)一辦公系統(tǒng)

（）B.限制員工兼職數(shù)量

（）C.建立防火墻機制，確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀業(yè)務(wù)信息隔離

（）D.統(tǒng)一配置辦公設(shè)備

（）E.建立嚴格的印章管理制度

答：________

28.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動時，必須遵守的合規(guī)要求包括？

（）A.不得利用職務(wù)便利獲取未公開信息

（）B.不得泄露公司內(nèi)部投資決策信息

（）C.不得未經(jīng)批準為客戶買賣證券

（）D.不得承諾保本保收益

（）E.不得在禁止時段內(nèi)交易證券

答：________

29.證券公司申請證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格時，需滿足的財務(wù)指標包括？

（）A.凈資本不低于人民幣5億元

（）B.凈資本不低于凈資產(chǎn)50%

（）C.風(fēng)險覆蓋率不低于100%

（）D.資本充足率不低于50%

（）E.凈資本不低于客戶擔保物價值

答：________

30.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事的行為包括？

（）A.直接或間接從事原任職機構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)

（）B.未經(jīng)原任職機構(gòu)同意泄露公司信息

（）C.在禁止時段內(nèi)交易原任職機構(gòu)的證券

（）D.接受原任職機構(gòu)提供的利益

（）E.在公司公告前低價賣出股份

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動時，可以接受利益相關(guān)方的賄賂或回扣。（×）

答：________

32.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶的投資決策由證券公司自主決定。（×）

答：________

33.證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得直接或間接從事原任職機構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。（√）

答：________

34.證券公司發(fā)布證券研究報告時，報告內(nèi)容需經(jīng)合規(guī)部門審核。（√）

答：________

35.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份時，在公司公告前可以低價賣出股份。（×）

答：________

36.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元。（√）

答：________

37.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動時，必須遵守客戶利益優(yōu)先原則。（√）

答：________

38.證券公司客戶信用交易擔保物管理中，擔保物的監(jiān)控與保管不屬于其職責(zé)范圍。（×）

答：________

39.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動時，可以未經(jīng)披露買賣關(guān)聯(lián)公司證券。（×）

答：________

40.證券公司發(fā)布虛假或誤導(dǎo)性信息，可能導(dǎo)致的處罰包括民事賠償責(zé)任。（√）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動時，必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范是________和________。（勤勉盡責(zé)、客戶利益優(yōu)先）

答：________

42.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，凈資產(chǎn)不低于________人民幣。（2億元）

答：________

43.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份時，在公司公告前必須及時披露股份變動，該制度稱為________。（信息披露制度）

答：________

44.證券公司客戶信用交易擔保物管理中，擔保物的評估與處置不屬于其職責(zé)范圍，需由________機構(gòu)負責(zé)。（證券登記結(jié)算）

答：________

45.證券公司發(fā)布證券研究報告時，報告使用的數(shù)據(jù)必須真實、準確，該原則稱為________原則。（真實性原則）

答：________

五、簡答題（共4題，每題5分，共20分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。（答：①組織架構(gòu)控制；②職責(zé)權(quán)限控制；③業(yè)務(wù)流程控制；④信息管理控制；⑤風(fēng)險監(jiān)控控制。）

答：________

47.簡述證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動時必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（答：①勤勉盡責(zé)；②客戶利益優(yōu)先；③誠實守信；④保守秘密；⑤獨立客觀。）

答：________

48.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足的財務(wù)指標。（答：①凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元；②凈資本不低于凈資產(chǎn)50%；③風(fēng)險覆蓋率不低于150%；④資本充足率不低于100%。）

答：________

49.簡述證券公司從業(yè)人員在離職后不得從事的行為。（答：①不得直接或間接從事原任職機構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)；②不得未經(jīng)原任職機構(gòu)同意泄露公司信息；③不得在禁止時段內(nèi)交易原任職機構(gòu)的證券；④不得接受原任職機構(gòu)提供的利益。）

答：________

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司從業(yè)人員張某，在離職后2個月內(nèi)，利用原任職機構(gòu)獲取的未公開信息，直接參與交易原任職機構(gòu)承銷的某上市公司股票，并在公司公告前低價賣出所持股份，獲利100萬元。該行為被證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)并立案調(diào)查。

問題：

（1）張某的行為違反了哪些規(guī)定？（答：①違反了《證券法》關(guān)于禁止利用未公開信息交易的規(guī)定；②違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》關(guān)于從業(yè)人員離職后不得從事相關(guān)證券業(yè)務(wù)的規(guī)定。）

（2）證券公司應(yīng)如何防范此類行為的發(fā)生？（答：①加強對從業(yè)人員的職業(yè)道德教育；②建立嚴格的離職管理制度；③建立信息隔離機制，確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀業(yè)務(wù)信息隔離。）

（3）若張某被證監(jiān)會處罰，可能面臨的處罰措施有哪些？（答：①警告；②罰款；③市場禁入；④情節(jié)嚴重的，可能面臨刑事責(zé)任。）

答：________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司不得在批準的營業(yè)場所之外自行或委托他人代為辦理證券業(yè)務(wù)。

2.C

解析：根據(jù)《證券賬戶管理規(guī)則》，自然人客戶可以選擇開立現(xiàn)金證券賬戶或信用證券賬戶，法人客戶開立證券賬戶需提供經(jīng)辦人身份證明文件。

3.B

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的核心職責(zé)包括客戶資產(chǎn)的資金管理、投資決策的執(zhí)行、投資組合的動態(tài)調(diào)整建議等，證券賬戶的日常維護屬于經(jīng)紀業(yè)務(wù)范疇。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，融券保證金比例不得低于150%。

5.D

解析：證券公司發(fā)布證券代銷業(yè)務(wù)時，若未按照規(guī)定對代銷證券進行風(fēng)險揭示，可能導(dǎo)致的法律責(zé)任包括財政處罰、市場禁入、撤銷業(yè)務(wù)資格等，但不包括民事賠償責(zé)任。

6.C

解析：證券公司內(nèi)部隔離制度的核心要求是建立防火墻機制，確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀業(yè)務(wù)信息隔離。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當建立的風(fēng)險評估機制中，不包括市場風(fēng)險壓力測試，該機制屬于風(fēng)險管理的范疇。

8.C

解析：證券公司向客戶提供投資建議時，必須遵守的原則包括真實性原則、客戶利益優(yōu)先原則、風(fēng)險揭示原則等，但不包括收入最大化原則。

9.C

解析：證券公司客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的職責(zé)包括客戶資產(chǎn)的保管、資金的劃轉(zhuǎn)、風(fēng)險監(jiān)控等，但不包括客戶投資決策的執(zhí)行。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第67條，證券公司不得將自營資金用于本公司的證券承銷業(yè)務(wù)。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第11條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格時，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

12.D

解析：證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利獲取未公開信息、泄露公司內(nèi)部投資決策信息、未經(jīng)批準為客戶買賣證券等，但按規(guī)定履行信息報送義務(wù)是合規(guī)要求。

13.C

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須遵守的要求包括獨立、客觀、公正原則、報告內(nèi)容需經(jīng)合規(guī)部門審核、報告使用的數(shù)據(jù)必須真實、準確等，但不需經(jīng)證監(jiān)會審批。

14.C

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須建立合理的風(fēng)險隔離機制，其他選項均為禁止行為。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

16.C

解析：證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份時，必須在公司公告前及時披露股份變動，該制度稱為信息披露制度。

17.D

解析：證券公司發(fā)布虛假或誤導(dǎo)性信息，可能導(dǎo)致的處罰包括財政處罰、市場禁入、撤銷業(yè)務(wù)資格、刑事責(zé)任等，但不包括民事賠償責(zé)任。

18.C

解析：證券公司客戶信用交易擔保物管理中，客戶資金的劃轉(zhuǎn)不屬于其職責(zé)范圍，屬于經(jīng)紀業(yè)務(wù)的范疇。

19.D

解析：證券公司申請證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格時，財務(wù)指標要求包括凈資本不低于人民幣5億元、凈資本不低于凈資產(chǎn)50%、風(fēng)險覆蓋率不低于100%、資本充足率不低于50%，但不包括資本充足率不低于50%。

20.C

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得直接或間接從事原任職機構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

二、多選題

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括組織架構(gòu)控制、職責(zé)權(quán)限控制、信息披露控制、業(yè)務(wù)流程控制、員工行為控制等。

22.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動時，必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括勤勉盡責(zé)、客戶利益優(yōu)先、避免利益沖突、獨立客觀等，但不包括收入最大化。

23.ABC

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足的財務(wù)指標包括凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元、凈資本不低于凈資產(chǎn)50%、風(fēng)險覆蓋率不低于150%，但不包括凈資本不低于客戶擔保物價值。

24.ABCDE

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告時，合規(guī)要求包括報告內(nèi)容需經(jīng)合規(guī)部門審核、報告使用的數(shù)據(jù)必須真實、準確、報告應(yīng)注明信息來源、報告應(yīng)明確作者信息等。

25.ABD

解析：證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份時，必須在公司公告前及時披露股份變動、未經(jīng)披露不得買賣關(guān)聯(lián)公司證券、在公司公告后不得泄露內(nèi)幕信息，但不得在公司公告前低價賣出股份。

26.ABD

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，禁止行為包括未經(jīng)客戶同意動用客戶資產(chǎn)、承諾保本保收益、超越授權(quán)范圍使用客戶資產(chǎn)，但不包括按規(guī)定履行信息報送義務(wù)。

27.CE

解析：證券公司內(nèi)部隔離制度的核心要求包括建立防火墻機制，確保自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀業(yè)務(wù)信息隔離、建立嚴格的印章管理制度，但不包括不同業(yè)務(wù)部門使用統(tǒng)一辦公系統(tǒng)、限制員工兼職數(shù)量、統(tǒng)一配置辦公設(shè)備。

28.ABCDE

解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動時，必須遵守的合規(guī)要求包括不得利用職務(wù)便利獲取未公開信息、不得泄露公司內(nèi)部投資決策信息、不得未經(jīng)批準為客戶買賣證券、不得承諾保本保收益、不得在禁止時段內(nèi)交易證券。

29.ABC

解析：證券公司申請證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格時，需滿足的財務(wù)指標包括凈資本不低于人民幣5億元、凈資本不低于凈資產(chǎn)50%、風(fēng)險覆蓋率不低于100%，但不包括資本充足率不低于50%。

30.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事的行為包括直接或間接從事原任職機構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)、未經(jīng)原任職機構(gòu)同意泄露公司信息、在禁止時段內(nèi)交易原任職機構(gòu)的證券、接受原任職機構(gòu)提供的利益。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券法》第44條，證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動時，不得接受利益相關(guān)方的賄賂或回扣。

32.×

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶的投資決策由客戶自主決定，證券公司提供投資建議和方案。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第60條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得直接或間接從事原任職機構(gòu)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

34.√

解析：證券公司發(fā)布證券研究報告時，報告內(nèi)容需經(jīng)合規(guī)部門審核，確保合規(guī)性。

35.×

解析：證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份時，在公司公告前不得低價賣出股份，必須及時披露股份變動。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第11條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元。

37.√

解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動時，必須遵守客戶利益優(yōu)