2025年大學(xué)偵查學(xué)專業(yè)題庫(kù)——現(xiàn)金洗錢案件調(diào)查技術(shù)與方法考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分。在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。）1.現(xiàn)金洗錢案件中，最常用的洗錢手法是（）A.資金轉(zhuǎn)移B.虛構(gòu)交易C.資金集中D.資金分散2.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，首先需要關(guān)注的環(huán)節(jié)是（）A.現(xiàn)金流動(dòng)的起點(diǎn)B.現(xiàn)金流動(dòng)的終點(diǎn)C.現(xiàn)金流動(dòng)的中間環(huán)節(jié)D.現(xiàn)金流動(dòng)的頻率3.現(xiàn)金洗錢案件中，最容易被忽視的環(huán)節(jié)是（）A.現(xiàn)金存取B.現(xiàn)金運(yùn)輸C.現(xiàn)金使用D.現(xiàn)金兌換4.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最有效的偵查手段是（）A.詢問(wèn)證人B.查詢銀行流水C.調(diào)查交易對(duì)手D.現(xiàn)場(chǎng)勘查5.現(xiàn)金洗錢案件中，最常見(jiàn)的洗錢工具是（）A.公司B.個(gè)人C.非法所得D.資金6.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最需要關(guān)注的對(duì)象是（）A.犯罪嫌疑人B.交易對(duì)手C.銀行工作人員D.稅務(wù)人員7.現(xiàn)金洗錢案件中，最容易產(chǎn)生洗錢行為的行業(yè)是（）A.金融業(yè)B.房地產(chǎn)業(yè)C.資源業(yè)D.制造業(yè)8.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最需要收集的證據(jù)是（）A.現(xiàn)金B(yǎng).銀行流水C.交易記錄D.犯罪嫌疑人供述9.現(xiàn)金洗錢案件中，最常見(jiàn)的洗錢手法是（）A.資金轉(zhuǎn)移B.虛構(gòu)交易C.資金集中D.資金分散10.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最需要關(guān)注的環(huán)節(jié)是（）A.現(xiàn)金流動(dòng)的起點(diǎn)B.現(xiàn)金流動(dòng)的終點(diǎn)C.現(xiàn)金流動(dòng)的中間環(huán)節(jié)D.現(xiàn)金流動(dòng)的頻率11.現(xiàn)金洗錢案件中，最容易被忽視的環(huán)節(jié)是（）A.現(xiàn)金存取B.現(xiàn)金運(yùn)輸C.現(xiàn)金使用D.現(xiàn)金兌換12.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最有效的偵查手段是（）A.詢問(wèn)證人B.查詢銀行流水C.調(diào)查交易對(duì)手D.現(xiàn)場(chǎng)勘查13.現(xiàn)金洗錢案件中，最常見(jiàn)的洗錢工具是（）A.公司B.個(gè)人C.非法所得D.資金14.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最需要關(guān)注的對(duì)象是（）A.犯罪嫌疑人B.交易對(duì)手C.銀行工作人員D.稅務(wù)人員15.現(xiàn)金洗錢案件中，最容易產(chǎn)生洗錢行為的行業(yè)是（）A.金融業(yè)B.房地產(chǎn)業(yè)C.資源業(yè)D.制造業(yè)16.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最需要收集的證據(jù)是（）A.現(xiàn)金B(yǎng).銀行流水C.交易記錄D.犯罪嫌疑人供述17.現(xiàn)金洗錢案件中，最常見(jiàn)的洗錢手法是（）A.資金轉(zhuǎn)移B.虛構(gòu)交易C.資金集中D.資金分散18.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最需要關(guān)注的環(huán)節(jié)是（）A.現(xiàn)金流動(dòng)的起點(diǎn)B.現(xiàn)金流動(dòng)的終點(diǎn)C.現(xiàn)金流動(dòng)的中間環(huán)節(jié)D.現(xiàn)金流動(dòng)的頻率19.現(xiàn)金洗錢案件中，最容易被忽視的環(huán)節(jié)是（）A.現(xiàn)金存取B.現(xiàn)金運(yùn)輸C.現(xiàn)金使用D.現(xiàn)金兌換20.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最有效的偵查手段是（）二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分。在每小題列出的五個(gè)選項(xiàng)中，有多項(xiàng)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。每小題選出錯(cuò)誤選項(xiàng)得0分。）1.現(xiàn)金洗錢案件中，常見(jiàn)的洗錢手法包括（）A.資金轉(zhuǎn)移B.虛構(gòu)交易C.資金集中D.資金分散E.現(xiàn)金兌換2.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，需要關(guān)注的環(huán)節(jié)有（）A.現(xiàn)金流動(dòng)的起點(diǎn)B.現(xiàn)金流動(dòng)的終點(diǎn)C.現(xiàn)金流動(dòng)的中間環(huán)節(jié)D.現(xiàn)金流動(dòng)的頻率E.現(xiàn)金流動(dòng)的方向3.現(xiàn)金洗錢案件中，常見(jiàn)的洗錢工具包括（）A.公司B.個(gè)人C.非法所得D.資金E.虛構(gòu)身份4.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，需要關(guān)注的對(duì)象有（）A.犯罪嫌疑人B.交易對(duì)手C.銀行工作人員D.稅務(wù)人員E.證人5.現(xiàn)金洗錢案件中，容易產(chǎn)生洗錢行為的行業(yè)包括（）A.金融業(yè)B.房地產(chǎn)業(yè)C.資源業(yè)D.制造業(yè)E.服務(wù)業(yè)6.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，需要收集的證據(jù)有（）A.現(xiàn)金B(yǎng).銀行流水C.交易記錄D.犯罪嫌疑人供述E.現(xiàn)場(chǎng)勘查記錄7.現(xiàn)金洗錢案件中，常見(jiàn)的洗錢手法包括（）A.資金轉(zhuǎn)移B.虛構(gòu)交易C.資金集中D.資金分散E.現(xiàn)金兌換8.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，需要關(guān)注的環(huán)節(jié)有（）A.現(xiàn)金流動(dòng)的起點(diǎn)B.現(xiàn)金流動(dòng)的終點(diǎn)C.現(xiàn)金流動(dòng)的中間環(huán)節(jié)D.現(xiàn)金流動(dòng)的頻率E.現(xiàn)金流動(dòng)的方向9.現(xiàn)金洗錢案件中，常見(jiàn)的洗錢工具包括（）A.公司B.個(gè)人C.非法所得D.資金E.虛構(gòu)身份10.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，需要關(guān)注的對(duì)象有（）A.犯罪嫌疑人B.交易對(duì)手C.銀行工作人員D.稅務(wù)人員E.證人三、判斷題（本大題共10小題，每小題1分，共10分。請(qǐng)判斷下列敘述的正誤，正確的填“√”，錯(cuò)誤的填“×”。）1.現(xiàn)金洗錢案件中，資金轉(zhuǎn)移是最常用的洗錢手法。（）2.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，首先需要關(guān)注的環(huán)節(jié)是現(xiàn)金流動(dòng)的終點(diǎn)。（）3.現(xiàn)金洗錢案件中，最容易產(chǎn)生洗錢行為的行業(yè)是金融業(yè)。（）4.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最有效的偵查手段是現(xiàn)場(chǎng)勘查。（）5.現(xiàn)金洗錢案件中，最常見(jiàn)的洗錢工具是個(gè)人。（）6.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最需要關(guān)注的對(duì)象是銀行工作人員。（）7.現(xiàn)金洗錢案件中，最容易產(chǎn)生洗錢行為的行業(yè)是制造業(yè)。（）8.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最需要收集的證據(jù)是現(xiàn)金。（）9.現(xiàn)金洗錢案件中，最常見(jiàn)的洗錢手法是資金集中。（）10.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最需要關(guān)注的環(huán)節(jié)是現(xiàn)金流動(dòng)的起點(diǎn)。（）四、簡(jiǎn)答題（本大題共5小題，每小題4分，共20分。請(qǐng)根據(jù)題目要求，簡(jiǎn)要回答問(wèn)題。）1.簡(jiǎn)述現(xiàn)金洗錢案件中常見(jiàn)的洗錢手法有哪些？2.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，需要關(guān)注哪些環(huán)節(jié)？3.現(xiàn)金洗錢案件中，常見(jiàn)的洗錢工具有哪些？4.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，需要關(guān)注的對(duì)象有哪些？5.現(xiàn)金洗錢案件中，容易產(chǎn)生洗錢行為的行業(yè)有哪些？五、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分。請(qǐng)根據(jù)題目要求，結(jié)合所學(xué)知識(shí)，詳細(xì)論述問(wèn)題。）1.結(jié)合實(shí)際案例，論述在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，如何有效運(yùn)用各種偵查手段？2.結(jié)合實(shí)際案例，論述在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，如何有效收集和固定證據(jù)？本次試卷答案如下一、單項(xiàng)選擇題答案及解析1.A資金轉(zhuǎn)移是現(xiàn)金洗錢中最常用的手法，通過(guò)將非法現(xiàn)金轉(zhuǎn)移到不同賬戶或不同地區(qū)，掩蓋其真實(shí)來(lái)源。解析：資金轉(zhuǎn)移直接改變了現(xiàn)金的持有地點(diǎn)和賬戶，是洗錢的核心環(huán)節(jié)。2.A現(xiàn)金流動(dòng)的起點(diǎn)是洗錢偵查的重點(diǎn)，因?yàn)槠瘘c(diǎn)往往能直接指向非法現(xiàn)金的來(lái)源，如賭場(chǎng)、走私點(diǎn)等。解析：起點(diǎn)是現(xiàn)金的最初形態(tài)，容易留下痕跡，是切斷犯罪鏈條的關(guān)鍵。3.D現(xiàn)金使用環(huán)節(jié)容易被忽視，因?yàn)橘Y金一旦進(jìn)入消費(fèi)環(huán)節(jié)，往往難以追蹤。解析：使用環(huán)節(jié)涉及大量小額交易，難以通過(guò)常規(guī)手段監(jiān)控。4.B查詢銀行流水是偵查現(xiàn)金洗錢最有效的手段，銀行記錄能提供詳細(xì)的資金流向信息。解析：銀行流水記錄了每一筆資金的進(jìn)出，是還原資金鏈條的重要依據(jù)。5.A公司是最常見(jiàn)的洗錢工具，通過(guò)設(shè)立空殼公司或關(guān)聯(lián)公司轉(zhuǎn)移資金。解析：公司具有法人資格，便于進(jìn)行復(fù)雜的資金操作。6.A犯罪嫌疑人是偵查的重點(diǎn)對(duì)象，直接涉及洗錢行為的策劃和執(zhí)行。解析：犯罪嫌疑人是整個(gè)洗錢鏈條的主導(dǎo)者，對(duì)其調(diào)查能快速鎖定其他涉案人員。7.B房地產(chǎn)業(yè)容易產(chǎn)生洗錢行為，因?yàn)榻灰捉痤~大且資金流動(dòng)復(fù)雜。解析：房地產(chǎn)交易可以輕易掩飾大量現(xiàn)金的來(lái)源，且交易過(guò)程難以監(jiān)管。8.B銀行流水是必須收集的證據(jù)，能直接證明資金的流動(dòng)路徑。解析：銀行流水是客觀的第三方記錄，具有法律效力，是定罪的關(guān)鍵證據(jù)。9.A資金轉(zhuǎn)移是最常見(jiàn)的洗錢手法，通過(guò)多次轉(zhuǎn)移掩蓋資金來(lái)源。解析：資金轉(zhuǎn)移能將現(xiàn)金分散到多個(gè)賬戶，增加追蹤難度。10.A現(xiàn)金流動(dòng)的起點(diǎn)是偵查的起點(diǎn)，因?yàn)槠瘘c(diǎn)是資金非法性的最初體現(xiàn)。解析：起點(diǎn)是洗錢行為的起點(diǎn)，也是切斷犯罪鏈條的最佳位置。11.D現(xiàn)金兌換容易被忽視，因?yàn)閮稉Q過(guò)程看似合法，但能快速將非法現(xiàn)金合法化。解析：兌換環(huán)節(jié)能將現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為其他形式，如外幣或電子貨幣，增加偵查難度。12.B查詢銀行流水是最有效的手段，因?yàn)殂y行記錄詳細(xì)且具有法律效力。解析：銀行流水記錄了每一筆資金的進(jìn)出，是還原資金鏈條的重要依據(jù)。13.A公司是最常見(jiàn)的洗錢工具，通過(guò)設(shè)立空殼公司或關(guān)聯(lián)公司轉(zhuǎn)移資金。解析：公司具有法人資格，便于進(jìn)行復(fù)雜的資金操作。14.A犯罪嫌疑人是最需要關(guān)注的對(duì)象，直接涉及洗錢行為的策劃和執(zhí)行。解析：犯罪嫌疑人是整個(gè)洗錢鏈條的主導(dǎo)者，對(duì)其調(diào)查能快速鎖定其他涉案人員。15.B房地產(chǎn)業(yè)容易產(chǎn)生洗錢行為，因?yàn)榻灰捉痤~大且資金流動(dòng)復(fù)雜。解析：房地產(chǎn)交易可以輕易掩飾大量現(xiàn)金的來(lái)源，且交易過(guò)程難以監(jiān)管。16.B銀行流水是必須收集的證據(jù)，能直接證明資金的流動(dòng)路徑。解析：銀行流水是客觀的第三方記錄，具有法律效力，是定罪的關(guān)鍵證據(jù)。17.A資金轉(zhuǎn)移是最常見(jiàn)的洗錢手法，通過(guò)多次轉(zhuǎn)移掩蓋資金來(lái)源。解析：資金轉(zhuǎn)移能將現(xiàn)金分散到多個(gè)賬戶，增加追蹤難度。18.A現(xiàn)金流動(dòng)的起點(diǎn)是偵查的起點(diǎn)，因?yàn)槠瘘c(diǎn)是資金非法性的最初體現(xiàn)。解析：起點(diǎn)是洗錢行為的起點(diǎn)，也是切斷犯罪鏈條的最佳位置。19.D現(xiàn)金兌換容易被忽視，因?yàn)閮稉Q過(guò)程看似合法，但能快速將非法現(xiàn)金合法化。解析：兌換環(huán)節(jié)能將現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為其他形式，如外幣或電子貨幣，增加偵查難度。20.B查詢銀行流水是最有效的手段，因?yàn)殂y行記錄詳細(xì)且具有法律效力。解析：銀行流水記錄了每一筆資金的進(jìn)出，是還原資金鏈條的重要依據(jù)。二、多項(xiàng)選擇題答案及解析1.ABD資金轉(zhuǎn)移、虛構(gòu)交易、資金分散是常見(jiàn)的洗錢手法。解析：這些手法能通過(guò)改變資金形態(tài)和流向，掩蓋非法來(lái)源。2.ABCD現(xiàn)金流動(dòng)的起點(diǎn)、終點(diǎn)、中間環(huán)節(jié)和頻率都需要關(guān)注。解析：這些環(huán)節(jié)共同構(gòu)成了洗錢鏈條，缺一不可。3.ABD公司、個(gè)人、資金是常見(jiàn)的洗錢工具。解析：這些工具能幫助洗錢者進(jìn)行資金操作，掩蓋非法來(lái)源。4.ABC犯罪嫌疑人、交易對(duì)手、銀行工作人員是重點(diǎn)關(guān)注的對(duì)象。解析：這些對(duì)象直接涉及洗錢行為的各個(gè)環(huán)節(jié)，是偵查的重點(diǎn)。5.ABC金融業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、資源業(yè)容易產(chǎn)生洗錢行為。解析：這些行業(yè)交易金額大，資金流動(dòng)復(fù)雜，容易滋生洗錢行為。6.ABCDE現(xiàn)金、銀行流水、交易記錄、犯罪嫌疑人供述、現(xiàn)場(chǎng)勘查記錄都是需要收集的證據(jù)。解析：這些證據(jù)能全面還原洗錢行為，是定罪的關(guān)鍵。7.ABD資金轉(zhuǎn)移、虛構(gòu)交易、資金集中是常見(jiàn)的洗錢手法。解析：這些手法能通過(guò)改變資金形態(tài)和流向，掩蓋非法來(lái)源。8.ABCDE現(xiàn)金流動(dòng)的起點(diǎn)、終點(diǎn)、中間環(huán)節(jié)、頻率和方向都需要關(guān)注。解析：這些環(huán)節(jié)共同構(gòu)成了洗錢鏈條，缺一不可。9.ABD公司、個(gè)人、資金是常見(jiàn)的洗錢工具。解析：這些工具能幫助洗錢者進(jìn)行資金操作，掩蓋非法來(lái)源。10.ABCDE犯罪嫌疑人、交易對(duì)手、銀行工作人員、稅務(wù)人員、證人都是需要關(guān)注的對(duì)象。解析：這些對(duì)象直接涉及洗錢行為的各個(gè)環(huán)節(jié)，是偵查的重點(diǎn)。三、判斷題答案及解析1.√資金轉(zhuǎn)移是現(xiàn)金洗錢中最常用的手法，通過(guò)將非法現(xiàn)金轉(zhuǎn)移到不同賬戶或不同地區(qū)，掩蓋其真實(shí)來(lái)源。解析：資金轉(zhuǎn)移直接改變了現(xiàn)金的持有地點(diǎn)和賬戶，是洗錢的核心環(huán)節(jié)。2.×現(xiàn)金流動(dòng)的起點(diǎn)是洗錢偵查的重點(diǎn)，因?yàn)槠瘘c(diǎn)往往能直接指向非法現(xiàn)金的來(lái)源。解析：起點(diǎn)是現(xiàn)金的最初形態(tài)，容易留下痕跡，是切斷犯罪鏈條的關(guān)鍵。3.×現(xiàn)金洗錢案件中，最容易產(chǎn)生洗錢行為的行業(yè)是房地產(chǎn)業(yè)。解析：房地產(chǎn)業(yè)交易金額大且資金流動(dòng)復(fù)雜，容易滋生洗錢行為。4.×在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最有效的偵查手段是查詢銀行流水。解析：銀行流水記錄了每一筆資金的進(jìn)出，是還原資金鏈條的重要依據(jù)。5.×現(xiàn)金洗錢案件中，最常見(jiàn)的洗錢工具是公司。解析：公司具有法人資格，便于進(jìn)行復(fù)雜的資金操作。6.×在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最需要關(guān)注的對(duì)象是犯罪嫌疑人。解析：犯罪嫌疑人是整個(gè)洗錢鏈條的主導(dǎo)者，對(duì)其調(diào)查能快速鎖定其他涉案人員。7.×現(xiàn)金洗錢案件中，最容易產(chǎn)生洗錢行為的行業(yè)是金融業(yè)。解析：金融業(yè)交易金額大且資金流動(dòng)復(fù)雜，容易滋生洗錢行為。8.×在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最需要收集的證據(jù)是銀行流水。解析：銀行流水是客觀的第三方記錄，具有法律效力，是定罪的關(guān)鍵證據(jù)。9.×現(xiàn)金洗錢案件中，最常見(jiàn)的洗錢手法是資金轉(zhuǎn)移。解析：資金轉(zhuǎn)移能將現(xiàn)金分散到多個(gè)賬戶，增加追蹤難度。10.√在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，最需要關(guān)注的環(huán)節(jié)是現(xiàn)金流動(dòng)的起點(diǎn)。解析：起點(diǎn)是洗錢行為的起點(diǎn)，也是切斷犯罪鏈條的最佳位置。四、簡(jiǎn)答題答案及解析1.簡(jiǎn)述現(xiàn)金洗錢案件中常見(jiàn)的洗錢手法有哪些？答案：常見(jiàn)的洗錢手法包括資金轉(zhuǎn)移、虛構(gòu)交易、資金集中、資金分散、現(xiàn)金兌換等。解析：這些手法能通過(guò)改變資金形態(tài)和流向，掩蓋非法來(lái)源。2.在偵查現(xiàn)金洗錢案件時(shí)，需要關(guān)注哪些環(huán)節(jié)？答案：需要關(guān)注的環(huán)