理財(cái)咨詢服務(wù)合同范本合同編號：[具體編號]甲方（委托方）：姓名/名稱：[甲方姓名或單位名稱]法定代表人/負(fù)責(zé)人：[甲方法人代表姓名]地址：[甲方詳細(xì)地址]聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系電話]統(tǒng)一社會信用代碼/身份證號：[甲方相關(guān)證件號碼]乙方（受托方）：姓名/名稱：[乙方姓名或單位名稱]法定代表人/負(fù)責(zé)人：[乙方法人代表姓名]地址：[乙方詳細(xì)地址]聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系電話]統(tǒng)一社會信用代碼/身份證號：[乙方相關(guān)證件號碼]資質(zhì)證書編號：[如有相關(guān)資質(zhì)證書編號]鑒于甲方有理財(cái)咨詢服務(wù)需求，乙方具備提供理財(cái)咨詢服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方根據(jù)《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)平等、自愿、充分協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容（一）理財(cái)狀況評估乙方應(yīng)根據(jù)甲方提供的資產(chǎn)狀況、收入水平、負(fù)債情況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，對甲方的整體理財(cái)狀況進(jìn)行全面、深入的評估，形成書面的評估報(bào)告。評估報(bào)告應(yīng)包括但不限于甲方資產(chǎn)的分布情況、財(cái)務(wù)健康狀況、潛在的理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。（二）理財(cái)規(guī)劃制定基于理財(cái)狀況評估結(jié)果，結(jié)合甲方的理財(cái)目標(biāo)（如子女教育、養(yǎng)老規(guī)劃、資產(chǎn)增值等）和風(fēng)險(xiǎn)偏好，乙方為甲方制定個性化的理財(cái)規(guī)劃方案。理財(cái)規(guī)劃方案應(yīng)涵蓋投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、退休規(guī)劃等方面，明確具體的投資產(chǎn)品建議、資產(chǎn)配置比例、實(shí)施步驟和時間安排等。（三）投資產(chǎn)品分析乙方對市場上各類投資產(chǎn)品（如股票、基金、債券、理財(cái)產(chǎn)品等）進(jìn)行研究和分析，為甲方篩選出符合其理財(cái)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資產(chǎn)品，并提供詳細(xì)的產(chǎn)品分析報(bào)告。分析報(bào)告應(yīng)包括產(chǎn)品的基本信息、風(fēng)險(xiǎn)特征、收益預(yù)期、費(fèi)用情況等內(nèi)容。（四）定期跟蹤與調(diào)整在服務(wù)期限內(nèi)，乙方定期對甲方的理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤和評估，根據(jù)市場變化、甲方財(cái)務(wù)狀況變化等因素，及時調(diào)整理財(cái)規(guī)劃方案和投資產(chǎn)品建議，并向甲方提供調(diào)整報(bào)告和建議說明。（五）理財(cái)咨詢與培訓(xùn)乙方為甲方提供日常的理財(cái)咨詢服務(wù)，解答甲方在理財(cái)過程中遇到的問題。同時，根據(jù)甲方的需求，為甲方或其指定人員提供理財(cái)知識培訓(xùn)，提高甲方的理財(cái)意識和能力。二、服務(wù)期限本合同服務(wù)期限自[起始日期]起至[結(jié)束日期]止。服務(wù)期限屆滿前，雙方如無異議，則本合同自動延續(xù)[延續(xù)時長]。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）服務(wù)費(fèi)用甲方應(yīng)向乙方支付的服務(wù)費(fèi)用為人民幣[具體金額]元（大寫：[大寫金額]）。該費(fèi)用為乙方提供本合同約定的理財(cái)咨詢服務(wù)的全部費(fèi)用，除另有約定外，乙方不得再向甲方收取其他任何費(fèi)用。（二）支付方式甲方應(yīng)按照以下方式向乙方支付服務(wù)費(fèi)用：1.預(yù)付款：本合同簽訂后[X]個工作日內(nèi)，甲方向乙方支付服務(wù)費(fèi)用的[預(yù)付款比例]，即人民幣[預(yù)付款金額]元（大寫：[大寫預(yù)付款金額]）。2.尾款：乙方完成理財(cái)規(guī)劃方案制定并經(jīng)甲方確認(rèn)后的[X]個工作日內(nèi)，甲方向乙方支付剩余服務(wù)費(fèi)用，即人民幣[尾款金額]元（大寫：[大寫尾款金額]）。（三）發(fā)票開具乙方應(yīng)在收到甲方支付的款項(xiàng)后[X]個工作日內(nèi)，向甲方開具合法有效的稅務(wù)發(fā)票。四、雙方權(quán)利和義務(wù)（一）甲方權(quán)利和義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求乙方按照本合同約定的服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)提供理財(cái)咨詢服務(wù)。有權(quán)對乙方的服務(wù)工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查，對乙方提供的理財(cái)規(guī)劃方案和投資產(chǎn)品建議提出意見和建議。有權(quán)獲取乙方在服務(wù)過程中形成的所有書面報(bào)告和資料。2.義務(wù)按照本合同約定的時間和金額向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。如實(shí)向乙方提供與理財(cái)狀況相關(guān)的信息和資料，包括但不限于資產(chǎn)狀況、收入情況、負(fù)債情況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，并保證所提供信息和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。按照乙方制定的理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行投資和理財(cái)活動，積極配合乙方的工作。對乙方在服務(wù)過程中提供的商業(yè)秘密、客戶信息等予以保密，未經(jīng)乙方書面同意，不得向任何第三方披露。（二）乙方權(quán)利和義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。有權(quán)要求甲方提供與理財(cái)狀況相關(guān)的信息和資料，以便開展服務(wù)工作。在服務(wù)過程中，如因甲方原因?qū)е路?wù)工作無法正常進(jìn)行或增加服務(wù)成本的，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任或增加服務(wù)費(fèi)用。2.義務(wù)按照本合同約定的服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，為甲方提供專業(yè)、高效、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)咨詢服務(wù)。對甲方提供的信息和資料予以保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方披露。定期向甲方匯報(bào)服務(wù)工作進(jìn)展情況和理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行情況，及時解答甲方的咨詢和疑問。遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，維護(hù)甲方的合法權(quán)益。五、保密條款（一）保密內(nèi)容雙方應(yīng)對在本合同簽訂、履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、客戶信息、財(cái)務(wù)狀況等予以保密。保密內(nèi)容包括但不限于甲方的資產(chǎn)狀況、收入情況、投資計(jì)劃、理財(cái)目標(biāo)等信息，以及乙方的服務(wù)方案、研究報(bào)告、內(nèi)部資料等信息。（二）保密期限雙方的保密義務(wù)自本合同簽訂之日起至上述保密內(nèi)容成為公開信息之日止，但國家法律法規(guī)另有規(guī)定或雙方另有約定的除外。（三）違約責(zé)任如一方違反保密義務(wù)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金人民幣[違約金金額]元（大寫：[大寫違約金金額]），并賠償對方因此遭受的全部損失。六、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.如甲方未按照本合同約定的時間和金額支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[逾期違約金比例]向乙方支付逾期違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)，并要求甲方支付全部服務(wù)費(fèi)用及逾期違約金。2.如甲方提供的信息和資料不真實(shí)、不準(zhǔn)確或不完整，導(dǎo)致乙方無法按照本合同約定提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合甲方需求的，乙方不承擔(dān)責(zé)任，甲方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切后果，并賠償乙方因此遭受的損失。（二）乙方違約責(zé)任1.如乙方未按照本合同約定的服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)提供理財(cái)咨詢服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方限期整改。如乙方在限期內(nèi)未完成整改或整改后仍不符合要求的，甲方有權(quán)解除本合同，并要求乙方退還已收取的服務(wù)費(fèi)用，同時按照服務(wù)費(fèi)用的[違約賠償比例]向甲方支付違約金。2.如因乙方的過錯導(dǎo)致甲方遭受經(jīng)濟(jì)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，但賠償金額以甲方實(shí)際遭受的損失為限。七、爭議解決本合同在履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款（一）合同變更與解除本合同的變更或解除需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。如因不可抗力等不可預(yù)見、不可避免的原因?qū)е卤竞贤瑹o法履行或部分無法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方，并提供相關(guān)證明文件。（二）通知與送達(dá)雙方在本合同中填寫的地址和聯(lián)系方式為雙方認(rèn)可的送達(dá)地址和聯(lián)系方式。一方變更地址或聯(lián)系方式的，應(yīng)及時書面通知對方。任何一方按照上述地址和聯(lián)系方式發(fā)