第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁23年基金從業(yè)考試估題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果

B.基金份額凈值每日只計算一次，通常在交易日下午3點公布

C.基金份額凈值會隨著基金資產(chǎn)價值的波動而每日變化

D.基金份額凈值是基金管理人收取的申購費

2.下列哪種基金類型通常被認為風險最低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

3.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵循的基本原則是（）。

A.收入最大化原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.高風險高收益原則

D.保守穩(wěn)健原則

4.下列關(guān)于基金轉(zhuǎn)換的表述中，錯誤的是（）。

A.基金轉(zhuǎn)換是指投資者在同一個基金管理公司內(nèi)，將一種基金份額轉(zhuǎn)換為另一種基金份額的行為

B.基金轉(zhuǎn)換通常需要支付一定的轉(zhuǎn)換費

C.基金轉(zhuǎn)換的確認日是指基金管理人實際完成基金份額轉(zhuǎn)換的日期

D.基金轉(zhuǎn)換的申請日與確認日是同一天

5.下列哪種金融工具不屬于衍生金融工具？（）

A.期貨合約

B.期權(quán)合約

C.互換合約

D.股票

6.基金信息披露中，最基本、最重要的信息披露文件是（）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金資產(chǎn)凈值報告

D.基金季度報告

7.下列關(guān)于基金投資風險的說法中，正確的是（）。

A.風險越高的基金，預期收益一定越高

B.基金投資沒有風險

C.風險越低的基金，預期收益一定越低

D.基金投資風險只與市場風險有關(guān)

8.基金募集期限的法定最短期限是（）。

A.7天

B.14天

C.30天

D.60天

9.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務的說法中，錯誤的是（）。

A.基金管理人應當保證基金信息披露的真實性、準確性、完整性

B.基金管理人應當保證基金信息披露的及時性、公平性

C.基金管理人應當保證基金信息披露的合法性、合規(guī)性

D.基金管理人可以延遲披露基金信息披露文件

10.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.泄露基金份額持有人信息

B.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送

C.收取不正當?shù)膫蚪?/p>

D.積極宣傳推廣基金產(chǎn)品

11.下列關(guān)于QDII基金的說法中，正確的是（）。

A.QDII基金可以投資于境外股票、債券、基金等金融工具

B.QDII基金的投資范圍僅限于中國境內(nèi)市場

C.QDII基金的投資不需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定

D.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的審批

12.基金份額持有人大會的表決機制是（）。

A.按基金份額比例投票

B.按人頭投票

C.按基金凈值投票

D.按基金管理人意見投票

13.下列關(guān)于基金托管人的說法中，正確的是（）。

A.基金托管人是基金的管理人

B.基金托管人負責基金的投資決策

C.基金托管人對基金份額持有人負責

D.基金托管人可以參與基金的投資運作

14.基金合同應當載明的事項不包括（）。

A.基金運作方式

B.基金投資目標

C.基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務

D.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回

15.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，錯誤的是（）。

A.基金業(yè)績評價可以幫助投資者選擇合適的基金產(chǎn)品

B.基金業(yè)績評價可以反映基金管理人的投資能力

C.基金業(yè)績評價可以完全消除基金投資的風險

D.基金業(yè)績評價需要考慮基金的投資策略和風險水平

16.下列關(guān)于基金估值對象的說法中，正確的是（）。

A.基金估值的對象是基金資產(chǎn)總值

B.基金估值的對象是基金負債

C.基金估值的對象是基金資產(chǎn)凈值

D.基金估值的對象是基金份額凈值

17.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應當報（）核準。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.基金份額持有人大會

D.中國銀保監(jiān)會

18.下列關(guān)于基金信息披露禁止性規(guī)定的說法中，錯誤的是（）。

A.不得虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B.不得對基金業(yè)績進行夸大宣傳

C.不得使用專業(yè)術(shù)語

D.不得誤導基金份額持有人

19.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當自注冊之日起（）內(nèi)發(fā)售基金份額。

A.5天

B.10天

C.15天

D.20天

20.下列關(guān)于基金公司治理結(jié)構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。

A.基金公司治理結(jié)構(gòu)是指基金公司的內(nèi)部治理機制

B.基金公司治理結(jié)構(gòu)包括股東會、董事會、監(jiān)事會等

C.基金公司治理結(jié)構(gòu)可以有效防范基金公司風險

D.基金公司治理結(jié)構(gòu)可以完全替代基金管理人的投資決策

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列關(guān)于基金投資收益分配的說法中，正確的有（）。

A.基金投資收益分配應當遵循利益共享、風險共擔的原則

B.基金投資收益分配應當遵循公開、公平、公正的原則

C.基金投資收益分配應當及時、準確

D.基金投資收益分配可以隨意進行

22.下列關(guān)于基金信息披露分類的說法中，正確的有（）。

A.基金信息披露分為募集階段信息披露和運作階段信息披露

B.基金募集階段信息披露包括基金招募說明書、基金合同等

C.基金運作階段信息披露包括基金季度報告、基金中期報告、基金年度報告等

D.基金信息披露不需要分類

23.下列關(guān)于基金投資風險的說法中，正確的有（）。

A.基金投資風險包括市場風險、信用風險、流動性風險等

B.基金投資風險可以通過分散投資來降低

C.基金投資風險無法避免

D.基金投資風險與基金的投資策略無關(guān)

24.下列關(guān)于基金管理人的說法中，正確的有（）。

A.基金管理人負責基金的投資管理

B.基金管理人應當具有良好的信譽和業(yè)績

C.基金管理人應當遵守有關(guān)法律法規(guī)

D.基金管理人可以隨意更換基金經(jīng)理

25.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，正確的有（）。

A.基金份額持有人可以隨時贖回基金份額

B.基金份額贖回需要支付一定的贖回費

C.基金份額贖回的確認日是指基金管理人實際完成基金份額贖回的日期

D.基金份額贖回的申請日與確認日是同一天

26.下列關(guān)于基金合同的說法中，正確的有（）。

A.基金合同是基金投資者、基金管理人、基金托管人權(quán)利義務關(guān)系的法律文件

B.基金合同應當載明基金的基本情況

C.基金合同應當載明基金的投資目標、投資范圍、投資策略等

D.基金合同不需要經(jīng)中國證監(jiān)會核準

27.下列關(guān)于基金信息披露真實性的說法中，正確的有（）。

A.基金信息披露應當真實反映基金的投資運作情況

B.基金信息披露應當真實反映基金的風險狀況

C.基金信息披露應當真實反映基金的業(yè)績表現(xiàn)

D.基金信息披露可以適當夸大業(yè)績

28.下列關(guān)于基金投資策略的說法中，正確的有（）。

A.基金投資策略應當明確、具體

B.基金投資策略應當符合基金的投資目標

C.基金投資策略可以隨意變動

D.基金投資策略應當經(jīng)過基金份額持有人大會審議

29.下列關(guān)于基金公司治理結(jié)構(gòu)的說法中，正確的有（）。

A.基金公司治理結(jié)構(gòu)應當完善

B.基金公司治理結(jié)構(gòu)應當有效

C.基金公司治理結(jié)構(gòu)可以替代基金管理人的投資決策

D.基金公司治理結(jié)構(gòu)可以防范基金公司風險

30.下列關(guān)于基金從業(yè)人員行為的說法中，正確的有（）。

A.基金從業(yè)人員應當遵守有關(guān)法律法規(guī)

B.基金從業(yè)人員應當遵守基金管理人的內(nèi)部管理制度

C.基金從業(yè)人員可以泄露基金份額持有人信息

D.基金從業(yè)人員應當維護基金份額持有人的利益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果。（）

32.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當自注冊之日起10天內(nèi)發(fā)售基金份額。（）

33.基金管理人應當保證基金信息披露的真實性、準確性、完整性、及時性、公平性。（）

34.基金份額持有人大會的表決機制是按基金份額比例投票。（）

35.基金托管人對基金份額持有人負責。（）

36.基金投資沒有風險。（）

37.基金管理人可以延遲披露基金信息披露文件。（）

38.基金從業(yè)人員可以收取不正當?shù)膫蚪?。（?/p>

39.QDII基金的投資范圍僅限于中國境內(nèi)市場。（）

40.基金公司治理結(jié)構(gòu)可以有效防范基金公司風險。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人應當保證基金信息披露的________、________、________、________、________。

42.基金份額凈值是基金________除以基金________的結(jié)果。

43.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當自注冊之日起________內(nèi)發(fā)售基金份額。

44.基金份額持有人大會的表決機制是按________比例投票。

45.基金托管人對________負責。

46.基金投資風險包括________、________、________等。

47.基金管理人應當遵守________和________。

48.基金份額持有人可以隨時________基金份額。

49.基金份額贖回需要支付一定的________。

50.基金公司治理結(jié)構(gòu)應當________。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金信息披露的基本原則。

52.簡述基金投資風險的主要類型。

53.簡述基金公司治理結(jié)構(gòu)的基本要求。

六、案例分析題（共30分，共1題）

某基金公司發(fā)行了一只股票型基金，基金合同中約定，該基金的投資目標是為投資者獲取長期穩(wěn)定的資本增值，投資范圍主要為股票、債券等金融工具?；鸸拘麄髟摶饦I(yè)績優(yōu)良，預期收益率較高，吸引了大量投資者購買。然而，該基金在投資運作過程中，由于基金經(jīng)理頻繁更換，投資策略變動頻繁，導致基金業(yè)績大幅波動，投資者損失慘重。后經(jīng)調(diào)查，該基金公司存在內(nèi)部管理混亂、風險控制不力等問題。

問題：

1.分析該基金公司存在的問題。

2.提出改進建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果，這是基金份額凈值的定義。B選項錯誤，基金份額凈值通常每日計算一次，但公布時間可能有所不同。C選項錯誤，基金份額凈值會隨著基金資產(chǎn)價值的波動而變化，但并非每日都變化。D選項錯誤，基金份額凈值與申購費無關(guān)。

2.D

解析：貨幣市場基金的風險通常被認為最低，因為其投資標的期限短、風險低。A選項錯誤，股票型基金的風險較高。B選項錯誤，混合型基金的風險介于股票型基金和債券型基金之間。C選項錯誤，指數(shù)型基金的風險取決于所跟蹤指數(shù)的風險水平。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則。A選項錯誤，收入最大化不是基金銷售的基本原則。C選項錯誤，基金銷售需要遵守風險收益匹配原則。D選項錯誤，基金銷售需要遵守保守穩(wěn)健原則，但客戶利益優(yōu)先是更基本的原則。

4.D

解析：基金轉(zhuǎn)換的申請日與確認日通常不是同一天，確認日通常在申請日之后的某個工作日。A選項正確，基金轉(zhuǎn)換是在同一個基金管理公司內(nèi)進行的。B選項正確，基金轉(zhuǎn)換通常需要支付一定的轉(zhuǎn)換費。C選項正確，基金轉(zhuǎn)換的確認日是指基金管理人實際完成基金份額轉(zhuǎn)換的日期。

5.D

解析：股票屬于權(quán)益類金融工具，不屬于衍生金融工具。A、B、C選項均屬于衍生金融工具。

6.A

解析：基金合同是基金最基本、最重要的信息披露文件，規(guī)定了基金各方當事人的權(quán)利義務。B選項錯誤，基金招募說明書是基金募集階段的重要信息披露文件，但不是最基本、最重要的。C、D選項錯誤，基金資產(chǎn)凈值報告、基金季度報告等屬于運作階段信息披露文件。

7.A

解析：風險與收益成正比，風險越高的基金，預期收益通常也越高，但并非絕對。B選項錯誤，基金投資存在風險。C選項錯誤，風險越低的基金，預期收益不一定越低。D選項錯誤，基金投資風險包括市場風險、信用風險、流動性風險等多種類型。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十三條，基金募集期限的法定最短期限是30天。A、B、D選項均不符合法定最短期限要求。

9.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六十三條，基金管理人應當保證基金信息披露的真實性、準確性、完整性、及時性、公平性。A、B、C選項均屬于基金管理人信息披露義務。D選項錯誤，基金管理人應當及時披露基金信息披露文件，不得延遲披露。

10.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員行為規(guī)范》第十條，基金從業(yè)人員不得誤導基金份額持有人。A、B、C選項均屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為。

11.A

解析：QDII基金可以投資于境外股票、債券、基金等金融工具。B選項錯誤，QDII基金的投資范圍不僅限于中國境內(nèi)市場。C選項錯誤，QDII基金的投資需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。D選項錯誤，QDII基金的設立需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的審批。

12.A

解析：基金份額持有人大會的表決機制是按基金份額比例投票。B、C、D選項均不符合基金份額持有人大會的表決機制。

13.C

解析：基金托管人對基金份額持有人負責。A選項錯誤，基金管理人負責基金的投資管理。B選項錯誤，基金管理人負責基金的投資決策。D選項錯誤，基金托管人不能參與基金的投資運作。

14.D

解析：基金合同應當載明基金的基本情況、基金的投資目標、投資范圍、投資策略、基金運作方式、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務等。D選項錯誤，基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回屬于基金募集和運作的具體操作，不屬于基金合同應當載明的事項。

15.C

解析：基金投資風險無法完全消除，只能通過分散投資等方式降低風險。A、B、D選項均屬于基金業(yè)績評價的作用。C選項錯誤，基金投資風險無法完全消除。

16.C

解析：基金估值的對象是基金資產(chǎn)凈值。A選項錯誤，基金資產(chǎn)總值是基金資產(chǎn)的全部價值，不包括負債。B選項錯誤，基金負債是基金需要償還的債務。D選項錯誤，基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額的結(jié)果。

17.A

解析：基金管理人聘用、解聘基金托管人，應當報中國證監(jiān)會核準。B、C、D選項均不符合相關(guān)規(guī)定。

18.C

解析：基金信息披露應當使用專業(yè)術(shù)語，但需要對專業(yè)術(shù)語進行解釋說明。A、B、D選項均屬于基金信息披露禁止性規(guī)定。C選項錯誤，基金信息披露可以使用專業(yè)術(shù)語。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十三條，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當自注冊之日起10天內(nèi)發(fā)售基金份額。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

20.D

解析：基金公司治理結(jié)構(gòu)不能完全替代基金管理人的投資決策。A、B、C選項均屬于基金公司治理結(jié)構(gòu)的定義或作用。D選項錯誤，基金公司治理結(jié)構(gòu)不能完全替代基金管理人的投資決策。

二、多選題

21.ABC

解析：基金投資收益分配應當遵循利益共享、風險共擔的原則；應當遵循公開、公平、公正的原則；應當及時、準確。D選項錯誤，基金投資收益分配不能隨意進行。

22.ABC

解析：基金信息披露分為募集階段信息披露和運作階段信息披露；基金募集階段信息披露包括基金招募說明書、基金合同等；基金運作階段信息披露包括基金季度報告、基金中期報告、基金年度報告等。

23.AB

解析：基金投資風險包括市場風險、信用風險、流動性風險等；基金投資風險可以通過分散投資來降低。C選項錯誤，基金投資風險可以降低，但無法完全消除。D選項錯誤，基金投資風險與基金的投資策略有關(guān)。

24.ABC

解析：基金管理人負責基金的投資管理；基金管理人應當具有良好的信譽和業(yè)績；基金管理人應當遵守有關(guān)法律法規(guī)。D選項錯誤，基金管理人更換基金經(jīng)理需要經(jīng)過規(guī)定的程序，不能隨意更換。

25.ABC

解析：基金份額持有人可以隨時贖回基金份額；基金份額贖回需要支付一定的贖回費；基金份額贖回的確認日是指基金管理人實際完成基金份額贖回的日期。D選項錯誤，基金份額贖回的申請日與確認日通常不是同一天。

26.ABC

解析：基金合同是基金投資者、基金管理人、基金托管人權(quán)利義務關(guān)系的法律文件；基金合同應當載明基金的基本情況；基金合同應當載明基金的投資目標、投資范圍、投資策略等。

27.ABC

解析：基金信息披露應當真實反映基金的投資運作情況；基金信息披露應當真實反映基金的風險狀況；基金信息披露應當真實反映基金的業(yè)績表現(xiàn)。D選項錯誤，基金信息披露不能適當夸大業(yè)績。

28.AB

解析：基金投資策略應當明確、具體；基金投資策略應當符合基金的投資目標。C選項錯誤，基金投資策略不能隨意變動。D選項錯誤，基金投資策略不需要經(jīng)過基金份額持有人大會審議。

29.AD

解析：基金公司治理結(jié)構(gòu)應當完善；基金公司治理結(jié)構(gòu)可以有效防范基金公司風險。B選項錯誤，基金公司治理結(jié)構(gòu)不一定能有效防范基金公司風險。C選項