第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試afp及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售機構只需確?；鹜顿Y風險等級與投資者風險承受能力等級相匹配即可

B.基金銷售機構在推薦基金產品時，可以不完全遵循投資者利益優(yōu)先原則

C.基金銷售機構在進行基金投資者風險承受能力評估時，可采用定量與定性相結合的方法

D.基金銷售機構只需在基金合同中說明風險，無需對投資者進行必要的風險揭示

2.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《關于規(guī)范基金銷售行為，加強基金銷售監(jiān)管的通知》，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，每年不少于（）小時。

A.10

B.20

C.40

D.60

3.基金銷售費用不包括（）。

A.基金管理費

B.基金銷售服務費

C.基金銷售過程中產生的傭金

D.基金交易時產生的印花稅

4.投資者通過基金銷售機構認購或申購基金份額，基金銷售機構應當向投資者提供（）。

A.基金合同、基金招募說明書

B.基金份額持有人大會規(guī)則

C.基金托管協(xié)議

D.基金投資建議書

5.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是（）。

A.基金份額上市交易公告書

B.基金年度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金合同生效公告

6.基金募集期間募集的資金屬于（）。

A.基金資產

B.基金管理人資產

C.基金托管人資產

D.基金銷售機構資產

7.下列關于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）。

A.投資者贖回基金份額時，基金管理人應在T+1日辦理贖回確認

B.開放式基金的贖回申請可以在基金合同約定的時間辦理

C.基金份額贖回價格依據(jù)贖回日基金份額凈值確定

D.投資者申請贖回基金份額，一般無需繳納贖回費

8.基金合同是規(guī)范基金運作中基金份額持有人、基金管理人、基金托管人權利義務關系的法律文件，其重要組成部分不包括（）。

A.基金運作方式

B.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回

C.基金資產的估值和會計核算

D.基金管理人的報酬

9.基金管理人應當在每個交易日結束后（）內，計算當日基金資產凈值和基金份額凈值。

A.1小時

B.2小時

C.4小時

D.6小時

10.下列關于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。

A.基金管理人不得利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保

C.基金管理人可以違反基金合同約定，擅自投資于其他基金

D.基金管理人不得從事內幕交易或者操縱基金價格的行為

11.基金信息披露的“實質性原則”要求披露內容應當真實、準確、完整，沒有誤導性陳述，并且（）。

A.投資者易于理解

B.便于基金管理人在市場上進行宣傳

C.保護基金管理人的商業(yè)秘密

D.符合基金銷售機構的市場推廣需求

12.基金銷售機構在向投資者提供基金產品宣傳材料時，不得夸大基金投資收益或者片面強調基金投資過往業(yè)績，該要求體現(xiàn)了基金銷售適用性原則中的（）。

A.最優(yōu)匹配原則

B.投資者利益優(yōu)先原則

C.合規(guī)銷售原則

D.公開透明原則

13.基金管理人應當建立健全基金份額持有人權益保護機制，基金份額持有人可以通過（）等方式參與基金治理。

A.基金份額持有人大會

B.基金管理人股東會

C.基金托管人董事會

D.基金監(jiān)管機構

14.下列關于基金份額凈值計算的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是在基金交易時間內實時計算的

B.基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應當立即糾正，并依法承擔賠償責任

C.基金份額凈值計算不需要考慮基金管理費用

D.基金份額凈值計算錯誤時，基金托管人承擔主要責任

15.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在（）日內開始募集。

A.5

B.10

C.15

D.20

16.基金銷售機構對基金銷售人員的考核，應當將（）作為重要指標。

A.銷售規(guī)模

B.銷售收入

C.投資者投訴率

D.銷售費用率

17.基金合同生效后，基金管理人應當在（）日內，將基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議等法律文件報送中國證監(jiān)會備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

18.下列關于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）。

A.基金管理人可以違反基金合同約定，擅自改變基金投資方向

B.基金管理人可以將基金財產用于向其股東或者實際控制人提供擔保

C.基金管理人不得從事內幕交易，但可以從事市場操縱行為

D.基金管理人不得將基金財產用于向他人貸款，但可以向關聯(lián)方提供貸款

19.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當遵循（）的原則，將投資者利益放在首位。

A.公開透明

B.合規(guī)銷售

C.投資者利益優(yōu)先

D.分散投資

20.基金信息披露的“及時性原則”要求基金信息披露義務人在法定期限內，將應當披露的基金信息（）。

A.未經(jīng)審核即予披露

B.滯后披露

C.及時、準確、完整地披露

D.選擇性披露

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當具備的條件包括（）。

A.有專門基金銷售部門

B.有基金銷售人員

C.取得了基金銷售業(yè)務資格

D.有完善的基金銷售業(yè)務流程

22.基金合同應當載明的事項包括（）。

A.基金運作方式

B.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回

C.基金資產的估值和會計核算

D.基金管理人的報酬

23.基金信息披露的內容包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金資產凈值報告

D.基金份額持有人大會決議

24.基金銷售機構在向投資者進行風險揭示時，應當揭示的風險包括（）。

A.市場風險

B.流動性風險

C.操作風險

D.信用風險

25.基金管理人的職責包括（）。

A.保存基金財產

B.編制基金報告

C.從事基金投資

D.辦理基金份額的申購和贖回

26.基金托管人的職責包括（）。

A.保管基金財產

B.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值

C.對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督

D.辦理基金份額的申購和贖回

27.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當遵循的原則包括（）。

A.合規(guī)銷售原則

B.投資者利益優(yōu)先原則

C.公開透明原則

D.客戶適當原則

28.基金信息披露的“規(guī)范性原則”要求披露內容應當（）。

A.真實、準確、完整

B.語言簡明、易懂

C.符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求

D.便于投資者理解

29.基金份額持有人享有的權利包括（）。

A.參與分配基金財產

B.參與基金份額持有人大會

C.對基金財產實行?？顚Ｓ?/p>

D.監(jiān)督基金管理人和基金托管人

30.基金管理人應當建立健全基金投資運作風險控制體系，風險控制體系應當包括（）。

A.投資決策風險控制

B.投資執(zhí)行風險控制

C.基金運作風險控制

D.信息披露風險控制

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內打√或×）

31.基金管理人應當建立健全基金銷售人員的考核和激勵機制，考核和激勵措施不得與銷售人員的銷售業(yè)績掛鉤。（）

32.基金銷售機構在向投資者提供基金產品宣傳材料時，可以夸大基金投資收益或者片面強調基金投資過往業(yè)績。（）

33.基金份額凈值是在基金交易結束后計算的。（）

34.基金管理人可以將基金財產用于向其股東或者實際控制人提供擔保。（）

35.基金信息披露的“實質性原則”要求披露內容應當真實、準確、完整，沒有誤導性陳述，并且投資者易于理解。（）

36.基金銷售機構在向投資者進行風險揭示時，可以不完全揭示基金投資風險。（）

37.基金管理人應當建立健全基金份額持有人權益保護機制，基金份額持有人可以通過基金份額持有人大會等方式參與基金治理。（）

38.基金份額持有人大會應當每年召開一次。（）

39.基金合同生效后，基金管理人應當在10日內，將基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議等法律文件報送中國證監(jiān)會備案。（）

40.基金管理人不得從事內幕交易或者操縱基金價格的行為。（）

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填寫在橫線上）

41.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循__________原則，將投資者利益放在首位。

42.基金管理人應當在每個交易日結束后__________內，計算當日基金資產凈值和基金份額凈值。

43.基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應當立即糾正，并依法承擔__________。

44.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在__________日內開始募集。

45.基金管理人應當建立健全基金投資運作風險控制體系，風險控制體系應當包括__________、投資執(zhí)行風險控制、基金運作風險控制和信息披露風險控制。

46.基金信息披露的“及時性原則”要求基金信息披露義務人在法定期限內，將應當披露的基金信息__________。

47.基金份額持有人可以通過__________等方式參與基金治理。

48.基金管理人可以將基金財產用于__________，但不得用于向他人貸款或者提供擔保。

49.基金管理人應當建立健全基金份額持有人權益保護機制，基金份額持有人大會應當至少__________年召開一次。

50.基金銷售機構在向投資者提供基金產品宣傳材料時，不得夸大基金投資收益或者片面強調基金投資__________。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金銷售機構從事基金銷售活動應當具備的條件。

52.簡述基金合同應當載明的事項。

53.簡述基金信息披露的“實質性原則”和“及時性原則”的主要內容。

54.簡述基金管理人應當履行的職責。

55.簡述基金份額持有人享有的權利。

六、案例分析題（共15分）

56.某基金銷售機構在銷售一款股票型基金時，向投資者宣傳該基金在過去一年中取得了50%的收益率，并承諾未來一年仍然能夠取得30%的收益率。同時，該機構未向投資者充分揭示該基金的投資風險，也未按照規(guī)定進行投資者風險承受能力評估。請分析該基金銷售機構的行為是否合規(guī)？并說明理由。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十六條規(guī)定，基金銷售機構在推薦基金產品時，應當遵循投資者利益優(yōu)先原則，對基金投資者進行風險承受能力評估，并根據(jù)評估結果向投資者推薦適合的基金產品。評估方法可以采用定量與定性相結合的方式。因此，C選項正確。A選項錯誤，因為除了風險等級匹配，還需考慮投資者具體特征。B選項錯誤，投資者利益優(yōu)先是基本原則。D選項錯誤，基金銷售機構需要進行充分的風險揭示。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員資格管理規(guī)則》第十七條規(guī)定，基金銷售機構應當對基金銷售人員每年進行不少于40小時的培訓。因此，C選項正確。

3.A

解析：基金管理費是基金管理人因提供基金管理服務而收取的費用，屬于基金費用，而非基金銷售費用。B、C、D選項均屬于基金銷售費用或與基金交易相關的費用。

4.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十條規(guī)定，基金銷售機構在向投資者提供基金產品宣傳材料時，應當提供基金合同、基金招募說明書等法律文件。因此，A選項正確。B、C、D選項雖然也與基金相關，但并非認購或申購基金份額必須提供的材料。

5.B

解析：基金年度報告是基金信息披露的定期報告，屬于定期信息披露。A、C、D選項均屬于臨時信息披露。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十七條規(guī)定，基金募集期間募集的資金屬于基金財產。因此，B選項正確。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條規(guī)定，開放式基金的贖回確認應當在T+2日辦理。因此，A選項錯誤。

8.D

解析：基金合同的重要組成部分包括基金運作方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回、基金資產的估值和會計核算等，但不包括基金管理人的報酬?；鸸芾砣说膱蟪晖ǔＴ诨鹫心颊f明書中詳細列明。

9.B

解析：根據(jù)《證券投資基金會計核算辦法》第六條規(guī)定，基金管理人應當在每個交易日結束后2小時內，計算當日基金資產凈值和基金份額凈值。因此，B選項正確。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條規(guī)定，基金管理人不得違反基金合同約定，擅自改變基金投資方向。因此，C選項錯誤。

11.A

解析：基金信息披露的“實質性原則”要求披露內容應當真實、準確、完整，沒有誤導性陳述，并且投資者易于理解。因此，A選項正確。

12.B

解析：基金銷售適用性原則中的“投資者利益優(yōu)先原則”要求基金銷售機構在向投資者提供基金產品宣傳材料時，不得夸大基金投資收益或者片面強調基金投資過往業(yè)績。因此，B選項正確。

13.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人可以通過基金份額持有人大會參與基金治理。因此，A選項正確。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金會計核算辦法》第八條規(guī)定，基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應當立即糾正，并依法承擔賠償責任。因此，B選項正確。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條規(guī)定，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在10日內開始募集。因此，B選項正確。

16.C

解析：基金銷售機構對基金銷售人員的考核，應當將投資者投訴率作為重要指標，以反映銷售人員的服務質量。因此，C選項正確。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應當在10日內，將基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議等法律文件報送中國證監(jiān)會備案。因此，B選項正確。

18.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十八條規(guī)定，基金管理人不得將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保，但可以向關聯(lián)方提供貸款，只要符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，并履行相應的程序。因此，D選項正確。

19.C

解析：基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當遵循“投資者利益優(yōu)先”的原則，將投資者利益放在首位。因此，C選項正確。

20.C

解析：基金信息披露的“及時性原則”要求基金信息披露義務人在法定期限內，將應當披露的基金信息及時、準確、完整地披露。因此，C選項正確。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第六條規(guī)定，基金銷售機構從事基金銷售活動，應當具備下列條件：（一）有專門基金銷售部門；（二）有基金銷售人員；（三）取得基金銷售業(yè)務資格；（四）有完善的基金銷售業(yè)務流程、風險控制措施、信息管理系統(tǒng)和合規(guī)管理制度。因此，A、B、C、D選項均正確。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金合同應當載明下列事項：（一）基金運作方式；（二）基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回；（三）基金資產的估值和會計核算；（四）基金財產的管理方式；（五）基金份額持有人大會的召集、議事及表決方式；（六）基金份額持有人大會決議的生效條件；（七）基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式；（八）與基金財產管理有關的其他事項。因此，A、B、C選項均正確。

23.ABCD

解析：基金信息披露的內容包括基金招募說明書、基金合同、基金資產凈值報告、基金份額持有人大會決議等。因此，A、B、C、D選項均正確。

24.ABCD

解析：基金銷售機構在向投資者進行風險揭示時，應當揭示市場風險、流動性風險、操作風險、信用風險等。因此，A、B、C、D選項均正確。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條規(guī)定，基金管理人的職責包括：（一）依法募集基金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；（二）管理基金資產，維護基金資產的獨立與完整；（三）編制基金報告；（四）辦理基金份額的申購和贖回；（五）進行基金投資；（六）基金合同約定的其他職責。因此，A、B、C選項均正確。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十八條規(guī)定，基金托管人的職責包括：（一）保管基金財產；（二）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值；（三）對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督；（四）基金合同約定的其他職責。因此，A、B、C選項均正確。

27.ABCD

解析：基金銷售機構在開展基金銷售活動時，應當遵循合規(guī)銷售原則、投資者利益優(yōu)先原則、公開透明原則、客戶適當原則。因此，A、B、C、D選項均正確。

28.ABCD

解析：基金信息披露的“規(guī)范性原則”要求披露內容應當真實、準確、完整，語言簡明、易懂，符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，便于投資者理解。因此，A、B、C、D選項均正確。

29.ABD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金份額持有人享有的權利包括：（一）分享基金財產；（二）參與分配基金財產；（三）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；（四）參與基金份額持有人大會；（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；（六）查閱或者復制公開的基金信息資料；（七）對基金管理人、基金托管人損害其合法權益的行為依法提起訴訟；（八）基金合同約定的其他權利。因此，A、B、D選項均正確。

30.ABCD

解析：基金管理人應當建立健全基金投資運作風險控制體系，風險控制體系應當包括投資決策風險控制、投資執(zhí)行風險控制、基金運作風險控制和信息披露風險控制。因此，A、B、C、D選項均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內打√或×）

31.×

解析：基金管理人應當建立健全基金銷售人員的考核和激勵機制，考核和激勵措施可以與銷售人員的銷售業(yè)績掛鉤，但不得以不正當手段誘導銷售人員進行不正當銷售。因此，該說法錯誤。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條規(guī)定，基金銷售機構在向投資者提供基金產品宣傳材料時，不得夸大基金投資收益或者片面強調基金投資過往業(yè)績。因此，該說法錯誤。

33.√

解析：基金份額凈值是在基金交易結束后計算的。因此，該說法正確。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十八條規(guī)定，基金管理人不得將基金財產用于向其股東或者實際控制人提供擔保。因此，該說法錯誤。

35.√

解析：基金信息披露的“實質性原則”要求披露內容應當真實、準確、完整，沒有誤導性陳述，并且投資者易于理解。因此，該說法正確。

36.×

解析：基金銷售機構在向投資者進行風險揭示時，必須充分揭示基金投資風險。因此，該說法錯誤。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金管理人應當建立健全基金份額持有人權益保護機制，基金份額持有人可以通過基金份額持有人大會等方式參與基金治理。因此，該說法正確。

38.×

解析：基金份額持有人大會每年至少召開一次。因此，該說法錯誤。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應當在10日內，將基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議等法律文件報送中國證監(jiān)會備案。因此，該說法正確。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十八條規(guī)定，基金管理人不得從事內幕交易或者操縱基金價格的行為。因此，該說法正確。

四、填空題（共10分，每空1分，請將答案填寫在橫線上）

41.投資者利益優(yōu)先

42.2小時

43.賠償責任

44.10

45.投資決策風險控制

46.及時、準確、完整地披露

47.基金份額持有人大會

48.向其股東或者實際控制人提供擔保

49.至少

50.過往業(yè)績

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.基金銷售機構從事基金銷售活動應當具備的條件包括：

（1）有專門基金銷售部門；

（2）有基金銷售人員；

（3）取得基金銷售業(yè)務資格；

（4）有完善的基金銷售業(yè)務流程、風險控制措施、信息管理系統(tǒng)和合規(guī)管理制度。

根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第六條規(guī)定。

52.基金合同應當載明的事項包括：

（1）基金運作方式；

（2）基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回；

（3）基金資產的估值和會計核算；

（4）基金財產的管理方式；

（5）基金份額持有人大會的召集、議事及表決方式；

（6）基金份額持有人大會決議的生效條件；

（7）基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式；

（8）與基金財產管理有關的其他事項。

根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定。

53.基金信息披露