第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試免考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金從業(yè)資格考試免考條件的說法中，正確的是（）。

（）A.具有證券從業(yè)資格且從事基金相關(guān)工作滿1年可免考

（）B.通過基金從業(yè)資格考試后，可申請免考證券從業(yè)資格考試

（）C.擁有碩士學(xué)位并在基金行業(yè)實(shí)習(xí)滿6個(gè)月可免考

（）D.曾擔(dān)任公募基金管理人高管且離職不滿3年可免考

2.根據(jù)《證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理暫行規(guī)定》，基金銷售人員申請執(zhí)業(yè)證書前，必須滿足的條件不包括（）。

（）A.通過基金從業(yè)資格考試

（）B.具備基金從業(yè)資格且從事基金銷售相關(guān)工作滿6個(gè)月

（）C.通過基金銷售行為規(guī)范和基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識考試

（）D.具有良好的職業(yè)道德和合規(guī)意識

3.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心要求不包括（）。

（）A.評估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.考察投資者的資產(chǎn)規(guī)模

（）C.了解投資者的投資目標(biāo)

（）D.分析投資者的投資偏好

4.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯誤的是（）。

（）A.基金銷售費(fèi)用可分為前端收費(fèi)、后端收費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)

（）B.銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金份額持有期間每日計(jì)提

（）C.基金銷售費(fèi)用必須完全由投資者承擔(dān)

（）D.不同類型的基金銷售費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)相同

5.以下哪種行為不屬于基金銷售人員合規(guī)操作（）。

（）A.向投資者充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)

（）B.未經(jīng)批準(zhǔn)承諾收益或保本

（）C.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)等級推薦合適產(chǎn)品

（）D.及時(shí)告知投資者基金凈值波動

6.基金信息披露中，需要定期披露的是（）。

（）A.基金合同

（）B.基金招募說明書

（）C.基金季度報(bào)告

（）D.基金投資策略

7.以下關(guān)于基金投資運(yùn)作的表述中，正確的是（）。

（）A.基金管理人可以同時(shí)管理與其股東存在利益沖突的基金

（）B.基金投資組合的調(diào)整必須經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

（）C.基金管理人應(yīng)確保投資決策的獨(dú)立性和公平性

（）D.基金投資不受市場波動影響

8.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，普通決議通常要求（）。

（）A.代表基金份額1/2以上通過

（）B.代表基金份額1/3以上通過

（）C.代表基金份額2/3以上通過

（）D.全體持有人一致通過

9.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)的表述中，錯誤的是（）。

（）A.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

（）B.累計(jì)收益是評價(jià)基金業(yè)績的主要指標(biāo)

（）C.基金業(yè)績評價(jià)需參考同期市場表現(xiàn)

（）D.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)排除非市場因素影響

10.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金行業(yè)的監(jiān)管目標(biāo)不包括（）。

（）A.保護(hù)投資者利益

（）B.維護(hù)市場公平公正

（）C.促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展

（）D.最大化基金收益

11.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為（）。

（）A.未經(jīng)客戶同意動用客戶資金

（）B.公開披露客戶信息

（）C.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

（）D.向客戶推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品

12.基金合同中，需要明確約定的是（）。

（）A.基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的退出機(jī)制

（）D.基金的分紅政策

13.基金銷售過程中，需要向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容不包括（）。

（）A.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)等級

（）B.基金的歷史業(yè)績

（）C.基金的投資策略

（）D.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

14.以下關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是（）。

（）A.基金資產(chǎn)估值需由基金管理人單方面決定

（）B.基金估值應(yīng)采用市場公允價(jià)值

（）C.基金估值不受會計(jì)準(zhǔn)則影響

（）D.基金估值結(jié)果需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核

15.基金信息披露的禁止性行為不包括（）。

（）A.提供虛假信息

（）B.誤導(dǎo)性陳述

（）C.披露非公開重大信息

（）D.公開披露基金持倉明細(xì)

16.基金投資運(yùn)作中，需要建立的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不包括（）。

（）A.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估

（）B.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋

（）C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與溝通

（）D.風(fēng)險(xiǎn)收益配比

17.基金份額持有人大會的召集條件中，通常要求（）。

（）A.代表基金份額10%以上持有人提議

（）B.基金管理人提議

（）C.代表基金份額5%以上持有人提議

（）D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)提議

18.以下關(guān)于基金業(yè)績歸因的表述中，正確的是（）。

（）A.基金業(yè)績歸因需排除非市場因素

（）B.基金業(yè)績歸因主要分析基金經(jīng)理能力

（）C.基金業(yè)績歸因不考慮市場風(fēng)險(xiǎn)

（）D.基金業(yè)績歸因僅分析宏觀因素

19.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求不包括（）。

（）A.銷售人員持證上崗

（）B.建立銷售行為規(guī)范

（）C.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

（）D.承擔(dān)無限連帶責(zé)任

20.基金信息披露中，需要及時(shí)披露的是（）。

（）A.基金合同生效公告

（）B.基金年度報(bào)告

（）C.基金份額變動情況

（）D.基金投資策略

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金從業(yè)資格考試的科目包括（）。

（）A.基金法律法規(guī)

（）B.基金銷售行為規(guī)范

（）C.基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識

（）D.基金投資分析

22.基金銷售適用性原則中，“了解產(chǎn)品”的核心要求包括（）。

（）A.評估基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

（）B.明確基金的投資策略

（）C.分析基金的歷史業(yè)績

（）D.了解基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

23.基金銷售過程中，需要向投資者提供的披露內(nèi)容包括（）。

（）A.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

（）B.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

（）C.基金的投資策略

（）D.基金的歷史業(yè)績

24.基金投資運(yùn)作中，需要建立的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制包括（）。

（）A.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估

（）B.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋

（）C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與溝通

（）D.風(fēng)險(xiǎn)收益配比

25.基金信息披露的禁止性行為包括（）。

（）A.提供虛假信息

（）B.誤導(dǎo)性陳述

（）C.披露非公開重大信息

（）D.公開披露基金持倉明細(xì)

26.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，普通決議通常要求（）。

（）A.代表基金份額1/2以上通過

（）B.代表基金份額1/3以上通過

（）C.代表基金份額2/3以上通過

（）D.全體持有人一致通過

27.基金業(yè)績評價(jià)的指標(biāo)包括（）。

（）A.累計(jì)收益

（）B.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

（）C.基金規(guī)模

（）D.投資策略

28.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金行業(yè)的監(jiān)管目標(biāo)包括（）。

（）A.保護(hù)投資者利益

（）B.維護(hù)市場公平公正

（）C.促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展

（）D.最大化基金收益

29.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括（）。

（）A.未經(jīng)客戶同意動用客戶資金

（）B.公開披露客戶信息

（）C.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

（）D.向客戶推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金產(chǎn)品

30.基金合同中，需要明確約定的是（）。

（）A.基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的退出機(jī)制

（）D.基金的分紅政策

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.具有證券從業(yè)資格且從事基金相關(guān)工作滿1年可免考基金從業(yè)資格考試。（）

32.基金銷售人員申請執(zhí)業(yè)證書前，必須通過基金銷售行為規(guī)范和基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識考試。（）

33.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心要求是評估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

34.基金銷售費(fèi)用必須完全由投資者承擔(dān)。（）

35.基金銷售過程中，需要向投資者充分披露基金風(fēng)險(xiǎn)。（）

36.基金信息披露中，需要定期披露的是基金季度報(bào)告。（）

37.基金管理人可以同時(shí)管理與其股東存在利益沖突的基金。（）

38.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，普通決議通常要求代表基金份額1/2以上通過。（）

39.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。（）

40.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金行業(yè)的監(jiān)管目標(biāo)不包括最大化基金收益。（）

41.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括未經(jīng)客戶同意動用客戶資金。（）

42.基金合同中，需要明確約定基金的投資范圍。（）

43.基金銷售過程中，需要向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容不包括基金的歷史業(yè)績。（）

44.基金估值應(yīng)采用市場公允價(jià)值。（）

45.基金信息披露的禁止性行為包括提供虛假信息。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金從業(yè)資格考試的科目包括________和________。

47.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心要求包括________和________。

48.基金銷售過程中，需要向投資者提供的披露內(nèi)容包括________和________。

49.基金投資運(yùn)作中，需要建立的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制包括________和________。

50.基金信息披露的禁止性行為包括________和________。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金銷售適用性原則的核心要求。

52.簡述基金投資運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

53.簡述基金信息披露的禁止性行為。

六、案例分析題（共30分）

54.某基金銷售人員小王在銷售過程中，向投資者小張承諾“該基金保證收益率為15%，風(fēng)險(xiǎn)極低”。小張風(fēng)險(xiǎn)承受能力為C級，該基金風(fēng)險(xiǎn)等級為B級。問題：

（1）小王的銷售行為是否符合基金銷售規(guī)范？請說明理由。

（2）若小王的行為違反了基金銷售規(guī)范，可能產(chǎn)生哪些后果？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.C

2.C

3.B

4.C

5.B

6.C

7.C

8.A

9.B

10.D

11.A

12.B

13.B

14.B

15.D

16.D

17.A

18.A

19.D

20.C

二、多選題

21.ABC

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.A

27.AB

28.ABC

29.ABC

30.BCD

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

41.√

42.√

43.×

44.√

45.√

四、填空題

46.基金法律法規(guī)、基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識

47.評估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、了解投資者的投資目標(biāo)

48.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級、基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

49.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估、風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋

50.提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述

五、簡答題

51.答：

①了解投資者：評估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、了解投資者的投資目標(biāo)。

②了解產(chǎn)品：評估基金的風(fēng)險(xiǎn)等級、明確基金的投資策略、分析基金的歷史業(yè)績、了解基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)。

③合理推薦：根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)等級和投資目標(biāo)，推薦合適的基金產(chǎn)品。

52.答：

①風(fēng)險(xiǎn)識別與評估：識別基金投資中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，評估風(fēng)險(xiǎn)程度。

②風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋：建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，采取措施緩釋風(fēng)險(xiǎn)。

③風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與溝通：定期向投資者報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)與投資者的溝通。

53.答：

①提供虛假信息：不得提供虛假的基金信息。

②誤導(dǎo)性陳述：不得作出誤導(dǎo)投資者的陳述。

③披露非公開重大信息：不得披露非公開的重大信息。

六、案例分析題