第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試培訓(xùn)班及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人利益，下列關(guān)于信息披露的說法中，正確的是（）

A.只需在基金合同中披露基金運(yùn)作方式

B.應(yīng)當(dāng)在基金合同和招募說明書中披露基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等

C.投資者教育信息不屬于信息披露范疇

D.基金募集期間的臨時信息披露可以延遲披露

2.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）

A.立即執(zhí)行該指令

B.延遲執(zhí)行并報告中國證監(jiān)會

C.拒絕執(zhí)行并及時報告基金管理人

D.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行

3.下列關(guān)于基金份額凈值計算方法的說法中，錯誤的是（）

A.基金份額凈值＝（基金資產(chǎn)總價值－基金負(fù)債）/基金總份額

B.基金資產(chǎn)總價值不包括預(yù)提費(fèi)用

C.基金總份額會因申購、贖回而變動

D.基金份額凈值每日計算并公告

4.基金信息披露中，“定期報告”通常不包括（）

A.基金財務(wù)會計報告

B.基金投資組合報告

C.基金持有人結(jié)構(gòu)報告

D.基金管理人高級管理人員變更情況

5.下列哪種行為不屬于基金銷售禁止行為？（）

A.承諾收益或承擔(dān)損失

B.采取抽獎、回扣等方式銷售基金

C.向合格投資者非公開銷售私募基金

D.在銷售活動中使用虛假、誤導(dǎo)性信息

6.基金運(yùn)作中，基金管理人聘請基金估值核算機(jī)構(gòu)，主要目的是（）

A.降低基金運(yùn)營成本

B.確保基金資產(chǎn)估值的專業(yè)性和獨(dú)立性

C.增加基金管理人的收入來源

D.減少基金管理人的法律責(zé)任

7.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低規(guī)模，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）

A.30日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報告

B.60日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報告

C.立即停止基金募集并返還投資者款項

D.與托管人協(xié)商基金后續(xù)運(yùn)作方案

8.下列關(guān)于QDII基金的說法中，錯誤的是（）

A.可以投資境外股票、債券等金融工具

B.投資范圍受到中國證監(jiān)會嚴(yán)格限制

C.需要遵守境外投資地的法律法規(guī)

D.可以直接投資未上市交易的境外公司股權(quán)

9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常不包括（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金管理人的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金的風(fēng)險評級方法

10.基金信息披露中，"招募說明書"的核心內(nèi)容是（）

A.基金歷史業(yè)績展示

B.基金投資組合的實(shí)時變化

C.基金募集安排和投資者風(fēng)險提示

D.基金管理人的團(tuán)隊介紹

11.基金管理人內(nèi)部控制制度中，"不相容職務(wù)分離原則"主要目的是（）

A.減少管理費(fèi)用

B.防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險

C.提高工作效率

D.增加基金收益

12.基金持有人大會的表決機(jī)制中，下列說法正確的是（）

A.重大事項需代表基金份額10%以上的持有人提議

B.日常事項需代表基金份額20%以上的持有人提議

C.表決時基金份額持有人可以委托代理人投票

D.所有事項均需全體持有人一致同意

13.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容，通常不包括（）

A.基金法律法規(guī)知識

B.基金產(chǎn)品投資分析技巧

C.銷售業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)

D.投資者適當(dāng)性管理要求

14.基金運(yùn)作中，"流動性風(fēng)險管理"的核心目標(biāo)是（）

A.最大化基金資產(chǎn)收益

B.確?；鹳Y產(chǎn)在需要時能夠及時變現(xiàn)

C.減少基金管理人的運(yùn)營成本

D.避免基金份額凈值大幅波動

15.下列關(guān)于基金管理人信息披露責(zé)任的表述中，錯誤的是（）

A.應(yīng)確保披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

B.可以根據(jù)市場情況選擇性披露部分信息

C.應(yīng)及時更新并披露基金運(yùn)作的重大變化

D.對披露信息的合規(guī)性承擔(dān)最終責(zé)任

16.基金募集期間，若基金管理人未按期提交相關(guān)材料，可能導(dǎo)致的后果是（）

A.基金募集失敗

B.基金管理人被罰款

C.基金托管人承擔(dān)連帶責(zé)任

D.基金份額持有人可以要求退回認(rèn)購款項并加計銀行同期存款利息

17.基金投資組合報告應(yīng)披露的內(nèi)容不包括（）

A.基金期末投資組合的明細(xì)

B.基金投資組合的季度變動情況

C.基金未投資資產(chǎn)的價值

D.基金管理人管理費(fèi)的計算方式

18.基金持有人贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)（）

A.在贖回申請?zhí)峤缓罅⒓崔k理贖回

B.在贖回申請確認(rèn)后T+1日內(nèi)支付贖回款項

C.根據(jù)市場情況決定是否接受贖回申請

D.僅在基金份額凈值高于1元時接受贖回

19.基金信息披露中，"重要揭示"通常要求（）

A.使用特別字體或顏色突出顯示

B.在招募說明書中詳細(xì)說明

C.由基金托管人簽字確認(rèn)

D.僅向機(jī)構(gòu)投資者披露

20.基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時，應(yīng)（）

A.優(yōu)先選擇收費(fèi)最低的服務(wù)商

B.確保服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性和獨(dú)立性

C.與服務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂口頭協(xié)議

D.僅在基金業(yè)績良好時支付服務(wù)費(fèi)用

（答題位置：1________2________3________4________5________6________7________8________9________10________11________12________13________14________15________16________17________18________19________20________）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

E.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

22.基金信息披露中，"定期報告"通常包括（）

A.基金財務(wù)會計報告

B.基金投資組合報告

C.基金持有人結(jié)構(gòu)報告

D.基金管理人報告

E.基金招募說明書

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）

A.進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理

B.禁止承諾收益或承擔(dān)損失

C.向投資者充分披露風(fēng)險

D.采取抽獎等方式銷售基金

E.確保銷售行為的合規(guī)性

24.基金運(yùn)作中，"流動性風(fēng)險管理"的主要措施包括（）

A.優(yōu)化基金資產(chǎn)配置

B.設(shè)置流動性儲備

C.限制大額贖回

D.加強(qiáng)投資者教育

E.建立預(yù)警機(jī)制

25.基金持有人大會的表決機(jī)制中，下列說法正確的包括（）

A.重大事項需代表基金份額10%以上的持有人提議

B.表決時基金份額持有人可以委托代理人投票

C.日常事項需代表基金份額20%以上的持有人提議

D.所有事項均需全體持有人一致同意

E.基金管理人需回避表決

（答題位置：21________22________23________24________25________）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以延遲披露基金招募說明書。

27.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時報告。

28.基金份額凈值每日計算并公告，但基金資產(chǎn)總價值可以不實(shí)時更新。

29.基金信息披露中，“定期報告”通常不包括基金管理人高級管理人員變更情況。

30.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向非合格投資者銷售私募基金。

31.基金運(yùn)作中，基金管理人聘請基金估值核算機(jī)構(gòu)，主要目的是確?；鹳Y產(chǎn)估值的專業(yè)性和獨(dú)立性。

32.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常不包括基金的風(fēng)險評級方法。

33.基金持有人贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)在贖回申請確認(rèn)后T+1日內(nèi)支付贖回款項。

34.基金信息披露中，“重要揭示”通常要求使用特別字體或顏色突出顯示。

35.基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時，可以僅與收費(fèi)最低的服務(wù)商簽訂協(xié)議。

（答題位置：26________27________28________29________30________31________32________33________34________35________）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.基金信息披露中，“________”的核心內(nèi)容是基金募集安排和投資者風(fēng)險提示。

37.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括基金的投資目標(biāo)、________、________等。

38.基金運(yùn)作中，"流動性風(fēng)險管理"的核心目標(biāo)是確?；鹳Y產(chǎn)在需要時能夠________。

39.基金持有人大會的表決機(jī)制中，重大事項需代表基金份額________以上的持有人提議。

40.基金管理人內(nèi)部控制制度中，"不相容職務(wù)分離原則"主要目的是________和________。

41.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容，通常不包括________。

42.基金運(yùn)作中，"________"通常不包括基金歷史業(yè)績展示。

43.基金信息披露中，“________”通常要求使用特別字體或顏色突出顯示。

44.基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時，應(yīng)確保服務(wù)機(jī)構(gòu)的________和________。

（答題位置：36________37________38________39________40________41________42________43________44________）

五、簡答題（共20分，每題5分）

45.簡述基金信息披露的主要原則及其意義。

46.基金管理人內(nèi)部控制制度中，"授權(quán)審批原則"的核心內(nèi)容是什么？

47.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時，應(yīng)考慮哪些因素？

48.基金運(yùn)作中，"流動性風(fēng)險管理"的主要措施有哪些？

六、案例分析題（共25分）

49.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一款QDII基金時，向投資者承諾“保本保息，收益穩(wěn)定”，同時未充分披露該基金投資境外市場的風(fēng)險?；鹉技陂g，該機(jī)構(gòu)也未按規(guī)定披露基金招募說明書。

（1）分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？

（2）若基金持有人因該機(jī)構(gòu)的行為遭受損失，應(yīng)如何維權(quán)？

（3）總結(jié)基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時應(yīng)注意的關(guān)鍵事項。

（答題位置：

（1）________

（2）________

（3）________）

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第17條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同和招募說明書中披露基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，因此B選項正確。A選項錯誤，基金運(yùn)作方式需在合同和招募說明書中披露。C選項錯誤，投資者教育信息屬于信息披露范疇。D選項錯誤，臨時信息披露應(yīng)及時披露。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時報告基金管理人，因此C選項正確。A選項錯誤，托管人不能執(zhí)行違規(guī)指令。B選項錯誤，應(yīng)立即報告，無需延遲。D選項錯誤，無需協(xié)商。

3.B

解析：基金資產(chǎn)總價值包括預(yù)提費(fèi)用，因此B選項錯誤。A、C、D選項均正確。

4.D

解析：基金定期報告通常包括基金財務(wù)會計報告、基金投資組合報告、基金持有人結(jié)構(gòu)報告等，但不包括基金管理人高級管理人員變更情況，因此D選項錯誤。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，承諾收益或承擔(dān)損失、采取抽獎、回扣等方式銷售基金均屬于禁止行為，因此A、B選項錯誤。C選項正確，私募基金可以向合格投資者非公開銷售。D選項錯誤，不得使用虛假、誤導(dǎo)性信息。

6.B

解析：基金管理人聘請基金估值核算機(jī)構(gòu)，主要目的是確保基金資產(chǎn)估值的專業(yè)性和獨(dú)立性，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低規(guī)模，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報告，因此A選項正確。

8.D

解析：QDII基金可以投資境外股票、債券等金融工具，需遵守境外投資地的法律法規(guī)，但不得直接投資未上市交易的境外公司股權(quán)，因此D選項錯誤。

9.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，但費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)通常在費(fèi)用章節(jié)單獨(dú)約定，因此C選項錯誤。

10.C

解析：基金招募說明書的核心內(nèi)容是基金募集安排和投資者風(fēng)險提示，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

11.B

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，“不相容職務(wù)分離原則”主要目的是防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

12.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條，基金持有人可以委托代理人投票，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

13.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容，通常包括基金法律法規(guī)知識、基金產(chǎn)品投資分析技巧、投資者適當(dāng)性管理要求等，但銷售業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)屬于機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理，不屬于培訓(xùn)內(nèi)容，因此C選項錯誤。

14.B

解析：基金運(yùn)作中，“流動性風(fēng)險管理”的核心目標(biāo)是確?；鹳Y產(chǎn)在需要時能夠及時變現(xiàn)，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)確保披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，并及時更新并披露基金運(yùn)作的重大變化，不得選擇性披露，因此B選項錯誤。

16.D

解析：基金募集期間，若基金管理人未按期提交相關(guān)材料，可能導(dǎo)致的后果是基金募集失敗，基金份額持有人可以要求退回認(rèn)購款項并加計銀行同期存款利息，因此D選項正確。A、B、C選項均錯誤。

17.D

解析：基金投資組合報告應(yīng)披露基金期末投資組合的明細(xì)、投資組合的季度變動情況、基金未投資資產(chǎn)的價值等，但基金管理人管理費(fèi)的計算方式通常在費(fèi)用章節(jié)單獨(dú)約定，因此D選項錯誤。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)在贖回申請確認(rèn)后T+1日內(nèi)支付贖回款項，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

19.A

解析：基金信息披露中，“重要揭示”通常要求使用特別字體或顏色突出顯示，因此A選項正確。B、C、D選項均錯誤。

20.B

解析：基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時，應(yīng)確保服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性和獨(dú)立性，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，因此A、B、C選項正確。D、E選項屬于費(fèi)用章節(jié)和托管協(xié)議的內(nèi)容，不屬于運(yùn)作方式約定。

22.ABCD

解析：基金定期報告通常包括基金財務(wù)會計報告、基金投資組合報告、基金持有人結(jié)構(gòu)報告、基金管理人報告等，因此A、B、C、D選項正確。E選項屬于招募說明書的內(nèi)容，不屬于定期報告。

23.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理、禁止承諾收益或承擔(dān)損失、向投資者充分披露風(fēng)險等，因此A、B、C選項正確。D、E選項均屬于禁止行為或非核心要求。

24.ABCE

解析：基金運(yùn)作中，“流動性風(fēng)險管理”的主要措施包括優(yōu)化基金資產(chǎn)配置、設(shè)置流動性儲備、加強(qiáng)投資者教育、建立預(yù)警機(jī)制等，因此A、B、C、E選項正確。D選項不屬于流動性風(fēng)險管理措施。

25.AB

解析：基金持有人大會的表決機(jī)制中，重大事項需代表基金份額10%以上的持有人提議，表決時基金份額持有人可以委托代理人投票，因此A、B選項正確。C、D、E選項均錯誤。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時間內(nèi)披露基金招募說明書，不得延遲披露。

27.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時報告。

28.×

解析：基金份額凈值每日計算并公告，基金資產(chǎn)總價值也應(yīng)實(shí)時更新，確保估值準(zhǔn)確性。

29.×

解析：基金信息披露中，“定期報告”通常包括基金管理人高級管理人員變更情況。

30.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金銷售機(jī)構(gòu)只能向合格投資者銷售私募基金。

31.√

解析：基金管理人聘請基金估值核算機(jī)構(gòu)，主要目的是確保基金資產(chǎn)估值的專業(yè)性和獨(dú)立性。

32.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括基金的風(fēng)險評級方法。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)在贖回申請確認(rèn)后T+1日內(nèi)支付贖回款項。

34.√

解析：基金信息披露中，“重要揭示”通常要求使用特別字體或顏色突出顯示。

35.×

解析：基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時，應(yīng)確保服務(wù)機(jī)構(gòu)的合規(guī)性和獨(dú)立性，不得僅以收費(fèi)高低為標(biāo)準(zhǔn)。

四、填空題（共10空，每空1分）

36.招募說明書

解析：基金信息披露中，“招募說明書”的核心內(nèi)容是基金募集安排和投資者風(fēng)險提示。

37.投資范圍投資策略

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。

38.及時變現(xiàn)

解析：基金運(yùn)作中，“流動性風(fēng)險管理”的核心目標(biāo)是確?；鹳Y產(chǎn)在需要時能夠及時變現(xiàn)。

39.10%

解析：基金持有人大會的表決機(jī)制中，重大事項需代表基金份額10%以上的持有人提議。

40.操作風(fēng)險道德風(fēng)險

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，“不相容職務(wù)分離原則”主要目的是防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。

41.銷售業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容，通常包括基金法律法規(guī)知識、基金產(chǎn)品投資分析技巧、投資者適當(dāng)性管理要求等，但銷售業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)屬于機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理，不屬于培訓(xùn)內(nèi)容。

42.定期報告

解析：基金運(yùn)作中，“