2025年大學(xué)偵查學(xué)專業(yè)題庫——信用卡欺詐犯罪偵查技術(shù)考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每題2分，共20分）1.下列哪種行為不屬于信用卡欺詐犯罪？（）2.信用卡欺詐犯罪中，利用虛假身份信息申請(qǐng)信用卡屬于哪種類型？（）3.信用卡欺詐犯罪的主要危害性不包括？（）4.偵查信用卡欺詐犯罪時(shí)，首要環(huán)節(jié)是？（）5.下列哪種技術(shù)不屬于信用卡欺詐犯罪偵查中常用的技術(shù)手段？（）6.在信用卡欺詐犯罪的證據(jù)收集過程中，哪項(xiàng)證據(jù)的重要性相對(duì)較低？（）7.信用卡欺詐犯罪的偵查過程中，哪項(xiàng)措施是針對(duì)跨境犯罪的主要手段？（）8.信用卡欺詐犯罪的偵查工作中，哪項(xiàng)能力最為重要？（）9.信用卡欺詐犯罪的預(yù)防和打擊，哪項(xiàng)措施最為根本？（）10.信用卡欺詐犯罪偵查中，哪項(xiàng)原則是必須嚴(yán)格遵守的？（）二、填空題（每空1分，共20分）1.信用卡欺詐犯罪是指利用______、______等手段，騙取信用卡或者利用信用卡騙取財(cái)物的行為。2.信用卡欺詐犯罪的主要類型包括______、______、______等。3.偵查信用卡欺詐犯罪時(shí)，需要遵循______、______、______等基本原則。4.信用卡欺詐犯罪的偵查流程包括______、______、______、______等環(huán)節(jié)。5.信用卡欺詐犯罪的證據(jù)收集方法包括______、______、______等。6.信用卡欺詐犯罪的偵查技術(shù)手段主要包括______、______、______等。7.信用卡欺詐犯罪的預(yù)防和打擊，需要政府、______、______等多方共同努力。8.信用卡欺詐犯罪偵查中，需要重點(diǎn)關(guān)注的環(huán)節(jié)包括______、______、______等。9.信用卡欺詐犯罪的偵查工作中，需要具備良好的______、______、______等能力。10.信用卡欺詐犯罪偵查的最終目的是______、______、______。三、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述信用卡欺詐犯罪的社會(huì)危害性。2.簡述偵查信用卡欺詐犯罪的難點(diǎn)。3.簡述偵查技術(shù)在信用卡欺詐犯罪偵查中的應(yīng)用。4.簡述如何預(yù)防和打擊信用卡欺詐犯罪。四、論述題（10分）試述新型信用卡欺詐犯罪的偵查策略。五、案例分析題（30分）某日，某市警方接到報(bào)案，稱某銀行多張信用卡被盜刷。經(jīng)初步調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這些信用卡的主人都是近期在銀行辦理過信用卡的年輕人。警方懷疑這是一起團(tuán)伙作案，遂展開偵查。請(qǐng)根據(jù)以上案情，設(shè)計(jì)一個(gè)偵查方案，并說明如何收集、分析、認(rèn)定證據(jù)。試卷答案一、選擇題1.C解析：根據(jù)信用卡欺詐犯罪的法律定義，選項(xiàng)C的行為不屬于信用卡欺詐犯罪范疇。2.B解析：利用虛假身份信息申請(qǐng)信用卡屬于信用卡詐騙行為，是信用卡欺詐犯罪的一種類型。3.D解析：信用卡欺詐犯罪的主要危害性包括經(jīng)濟(jì)損失、社會(huì)誠信破壞等，選項(xiàng)D不屬于其主要危害性。4.A解析：偵查信用卡欺詐犯罪時(shí)，首要環(huán)節(jié)是調(diào)查取證，以確定犯罪事實(shí)和犯罪嫌疑人的身份。5.D解析：偵查信用卡欺詐犯罪中常用的技術(shù)手段包括監(jiān)控錄像分析、網(wǎng)絡(luò)追蹤等，選項(xiàng)D不屬于常用技術(shù)手段。6.C解析：在信用卡欺詐犯罪的證據(jù)收集過程中，物證的重要性相對(duì)較低，因?yàn)槲镒C往往不能直接證明犯罪行為。7.B解析：在信用卡欺詐犯罪的偵查過程中，國際合作是針對(duì)跨境犯罪的主要手段，以實(shí)現(xiàn)證據(jù)交換和罪犯引渡。8.A解析：在信用卡欺詐犯罪的偵查工作中，分析能力最為重要，因?yàn)樾枰ㄟ^分析來發(fā)現(xiàn)犯罪線索和證據(jù)。9.C解析：信用卡欺詐犯罪的預(yù)防和打擊，宣傳教育最為根本，可以提高公眾的防范意識(shí)，減少犯罪機(jī)會(huì)。10.B解析：信用卡欺詐犯罪偵查中，合法取證原則是必須嚴(yán)格遵守的，以保證偵查活動(dòng)的合法性和證據(jù)的有效性。二、填空題1.信用卡、偽卡解析：信用卡欺詐犯罪是指利用信用卡、偽卡等手段，騙取財(cái)物的行為。2.盜刷、偽造、詐騙解析：信用卡欺詐犯罪的主要類型包括盜刷、偽造、詐騙等。3.依法、及時(shí)、客觀解析：偵查信用卡欺詐犯罪時(shí)，需要遵循依法、及時(shí)、客觀等基本原則，以保證偵查活動(dòng)的合法性和公正性。4.立案、調(diào)查取證、采取強(qiáng)制措施、結(jié)案解析：信用卡欺詐犯罪的偵查流程包括立案、調(diào)查取證、采取強(qiáng)制措施、結(jié)案等環(huán)節(jié)。5.詢問、查詢、勘驗(yàn)解析：信用卡欺詐犯罪的證據(jù)收集方法包括詢問、查詢、勘驗(yàn)等。6.監(jiān)控錄像分析、網(wǎng)絡(luò)追蹤、數(shù)據(jù)挖掘解析：信用卡欺詐犯罪的偵查技術(shù)手段主要包括監(jiān)控錄像分析、網(wǎng)絡(luò)追蹤、數(shù)據(jù)挖掘等。7.企業(yè)、個(gè)人解析：信用卡欺詐犯罪的預(yù)防和打擊，需要政府、企業(yè)、個(gè)人等多方共同努力。8.犯罪現(xiàn)場、資金流向、犯罪團(tuán)伙解析：信用卡欺詐犯罪的偵查工作中，需要重點(diǎn)關(guān)注的環(huán)節(jié)包括犯罪現(xiàn)場、資金流向、犯罪團(tuán)伙等。9.分析、溝通、應(yīng)變解析：信用卡欺詐犯罪的偵查工作中，需要具備良好的分析能力、溝通能力、應(yīng)變能力等。10.懲罰犯罪、保護(hù)人民、維護(hù)社會(huì)秩序解析：信用卡欺詐犯罪偵查的最終目的是懲罰犯罪、保護(hù)人民、維護(hù)社會(huì)秩序。三、簡答題1.信用卡欺詐犯罪的社會(huì)危害性主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：首先，造成經(jīng)濟(jì)損失，不僅受害者遭受財(cái)產(chǎn)損失，金融機(jī)構(gòu)也承擔(dān)巨大損失；其次，破壞社會(huì)誠信，降低人們對(duì)信用卡的信任度；最后，影響社會(huì)穩(wěn)定，引發(fā)社會(huì)矛盾和不公平現(xiàn)象。2.偵查信用卡欺詐犯罪的難點(diǎn)主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：首先，犯罪手段隱蔽，犯罪分子往往利用高科技手段進(jìn)行作案，難以發(fā)現(xiàn)和追蹤；其次，證據(jù)收集困難，由于犯罪分子反偵查意識(shí)強(qiáng)，往往銷毀證據(jù)或隱匿身份，導(dǎo)致證據(jù)鏈不完整；最后，偵查人員專業(yè)技能不足，需要具備較高的專業(yè)知識(shí)和技能才能有效應(yīng)對(duì)新型犯罪手段。3.偵查技術(shù)在信用卡欺詐犯罪偵查中的應(yīng)用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：首先，監(jiān)控錄像分析可以幫助偵查人員還原犯罪現(xiàn)場情況，發(fā)現(xiàn)犯罪線索；其次，網(wǎng)絡(luò)追蹤可以追蹤犯罪分子的網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)軌跡，確定犯罪嫌疑人的身份和所在地；最后，數(shù)據(jù)挖掘可以發(fā)現(xiàn)信用卡欺詐犯罪的規(guī)律和趨勢，為偵查工作提供參考。4.預(yù)防和打擊信用卡欺詐犯罪可以從以下幾個(gè)方面入手：首先，加強(qiáng)宣傳教育，提高公眾的防范意識(shí)；其次，完善法律法規(guī)，加大對(duì)犯罪分子的打擊力度；最后，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的管理，提高信用卡的安全性。四、論述題新型信用卡欺詐犯罪的偵查策略需要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行考慮：首先，加強(qiáng)對(duì)新型犯罪手段的研究和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)新型犯罪手段的出現(xiàn)；其次，加強(qiáng)與其他國家的合作，實(shí)現(xiàn)證據(jù)交換和罪犯引渡，打擊跨境犯罪；最后，加強(qiáng)公眾的防范意識(shí)，通過宣傳教育提高公眾的識(shí)別能力，減少犯罪機(jī)會(huì)。同時(shí)，偵查人員需要具備較高的專業(yè)技能和素質(zhì)，能夠靈活運(yùn)用各種偵查手段和技術(shù)，有效應(yīng)對(duì)新型犯罪挑戰(zhàn)。五、案例分析題偵查方案設(shè)計(jì)：1.立案偵查：根據(jù)報(bào)案情況，警方立即立案偵查，成立專案組負(fù)責(zé)案件偵辦。2.調(diào)查取證：對(duì)報(bào)案人進(jìn)行詢問，了解被盜刷信用卡的具體情況；查詢銀行系統(tǒng)，了解被盜刷信用卡的交易記錄和資金流向；對(duì)相關(guān)場所進(jìn)行勘驗(yàn)，尋找犯罪線索。3.采取強(qiáng)制措施：根據(jù)調(diào)查結(jié)果，對(duì)涉嫌犯罪的嫌疑人采取強(qiáng)制措施，例如拘留或取保候?qū)彙?.偵查手段應(yīng)用：利用監(jiān)控錄像分析、網(wǎng)絡(luò)追蹤等技術(shù)手段，追蹤犯罪分子的活動(dòng)軌跡，確定犯罪嫌疑人的身份和所在地。5.合作辦案：如果涉及跨境犯罪，與相關(guān)國家警方合作，實(shí)現(xiàn)證據(jù)交換和罪