銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員相關(guān)法規(guī)知識測試試卷單項選擇題（每題1分，共20分）1.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)遵守的基本準則不包括（）A.誠實信用B.守法合規(guī)C.利益至上D.專業(yè)勝任答案：C。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)遵循誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任等基本準則，而不是利益至上，要在合規(guī)前提下追求合理利益。2.以下不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“保護商業(yè)秘密與客戶隱私”要求的是（）A.妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B.在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息C.離職后，將原單位客戶信息透露給新單位同事D.不向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織透露客戶信息答案：C。離職后也不能將原單位客戶信息透露給新單位同事，要持續(xù)履行保護商業(yè)秘密與客戶隱私的義務(wù)。3.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，從業(yè)人員不得在其他經(jīng)濟組織（）A.兼職B.擔任獨立董事C.擔任外部監(jiān)事D.以上都包括答案：D。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職、擔任獨立董事、外部監(jiān)事等，避免利益沖突。4.下列哪項不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的禁止行為（）A.利用職務(wù)便利為親屬謀取利益B.拒絕執(zhí)行上級違法違規(guī)指令C.挪用客戶資金D.參與非法集資答案：B。拒絕執(zhí)行上級違法違規(guī)指令是正確的合規(guī)行為，而利用職務(wù)便利為親屬謀利、挪用客戶資金、參與非法集資都是禁止行為。5.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的紀律處分有異議時，應(yīng)首先通過（）解決。A.行政復議B.司法途徑C.內(nèi)部調(diào)解D.外部仲裁答案：C。應(yīng)先通過內(nèi)部調(diào)解解決對所在機構(gòu)紀律處分的異議。6.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)確?？蛻艚灰椎陌踩?，不包括（）A.妥善保管客戶身份信息B.不泄露客戶交易密碼C.隨意為客戶開通網(wǎng)上銀行D.提醒客戶防范詐騙答案：C。隨意為客戶開通網(wǎng)上銀行會增加客戶交易風險，不符合確保客戶交易安全的要求。7.以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說法，正確的是（）A.可以擅自代表所在機構(gòu)接受采訪B.不得擅自代表所在機構(gòu)接受采訪C.可以隨意向媒體透露所在機構(gòu)商業(yè)機密D.接受采訪時可以夸大所在機構(gòu)業(yè)績答案：B。不得擅自代表所在機構(gòu)接受采訪，也不能隨意透露商業(yè)機密、夸大業(yè)績。8.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在銷售理財產(chǎn)品時，應(yīng)（）A.夸大產(chǎn)品收益B.隱瞞產(chǎn)品風險C.充分揭示產(chǎn)品風險和收益D.誘導客戶購買不適合的產(chǎn)品答案：C。銷售理財產(chǎn)品時要充分揭示產(chǎn)品風險和收益，不能夸大收益、隱瞞風險、誘導客戶購買不適合產(chǎn)品。9.根據(jù)相關(guān)法規(guī)，銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得（）A.購買本機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品B.向客戶推薦本機構(gòu)優(yōu)質(zhì)理財產(chǎn)品C.利用內(nèi)幕信息買賣股票D.參加本機構(gòu)組織的培訓答案：C。利用內(nèi)幕信息買賣股票違反了法律法規(guī)，是禁止行為。10.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)（）A.不理會客戶投訴B.與客戶爭吵C.及時處理并反饋結(jié)果D.拖延處理時間答案：C。要及時處理客戶投訴并反饋結(jié)果，不能不理會、與客戶爭吵或拖延處理。11.以下屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員廉潔自律要求的是（）A.收受客戶禮品B.接受客戶宴請C.拒絕賄賂D.利用職務(wù)之便謀取私利答案：C。要拒絕賄賂，不能收受禮品、接受宴請、利用職務(wù)之便謀取私利。12.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)遵守的反洗錢規(guī)定不包括（）A.識別客戶身份B.報告可疑交易C.為客戶洗錢提供便利D.保存客戶身份資料答案：C。為客戶洗錢提供便利是嚴重違法反洗錢規(guī)定的行為。13.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，應(yīng)尊重同事，不包括（）A.尊重同事的工作成果B.與同事進行不正當競爭C.與同事團結(jié)協(xié)作D.尊重同事的隱私答案：B。不能與同事進行不正當競爭，要尊重同事工作成果、隱私，團結(jié)協(xié)作。14.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)建立（）機制，對從業(yè)人員的行為進行持續(xù)監(jiān)測和管理。A.績效評估B.行為監(jiān)督C.薪酬激勵D.培訓提升答案：B。要建立行為監(jiān)督機制對從業(yè)人員行為持續(xù)監(jiān)測和管理。15.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)該遵循的原則不包括（）A.公平B.公正C.公開D.偏向大客戶答案：D。辦理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循公平、公正、公開原則，不能偏向大客戶。16.以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員保守國家秘密和商業(yè)秘密的說法，錯誤的是（）A.無論是否在工作期間，都要保守秘密B.可以在私人場合談?wù)搰颐孛芎蜕虡I(yè)秘密C.離職后仍需保守原單位的商業(yè)秘密D.對涉及國家秘密和商業(yè)秘密的文件妥善保管答案：B。不能在私人場合談?wù)搰颐孛芎蜕虡I(yè)秘密。17.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員不得利用工作之便（）A.為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)B.為自己謀取額外利益C.幫助客戶解決問題D.提高客戶滿意度答案：B。不能利用工作之便為自己謀取額外利益。18.銀行業(yè)從業(yè)人員在與客戶溝通時，應(yīng)使用（）語言。A.文明、禮貌B.隨意、粗俗C.模糊、歧義D.傲慢、冷漠答案：A。與客戶溝通要用文明、禮貌語言。19.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)遵守的信貸業(yè)務(wù)規(guī)定不包括（）A.嚴格審查借款人資質(zhì)B.違規(guī)發(fā)放貸款C.確保貸款資金合理使用D.及時回收貸款答案：B。違規(guī)發(fā)放貸款違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定。20.銀行業(yè)從業(yè)人員對監(jiān)管機構(gòu)的現(xiàn)場檢查，應(yīng)（）A.拒絕檢查B.隱瞞事實C.積極配合D.拖延檢查時間答案：C。要積極配合監(jiān)管機構(gòu)現(xiàn)場檢查，不能拒絕、隱瞞、拖延。多項選擇題（每題2分，共20分）1.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)遵守的法律法規(guī)包括（）A.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》B.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《金融違法違規(guī)處罰辦法》D.《中華人民共和國反洗錢法》答案：ABCD。這些法律法規(guī)都是銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)遵守的。2.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的“勤勉盡職”要求包括（）A.對所在機構(gòu)負有誠實信用義務(wù)B.切實履行崗位職責C.維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽D.遵守所在機構(gòu)的各項規(guī)章制度答案：ABCD。勤勉盡職要求對機構(gòu)誠實信用、履行職責、維護信譽、遵守制度。3.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)做到（）A.收集合法B.使用正當C.保密安全D.隨意共享答案：ABC。處理客戶信息要收集合法、使用正當、保密安全，不能隨意共享。4.以下屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員禁止性行為的有（）A.參與地下錢莊活動B.違規(guī)擔保C.以貸收息D.代客理財答案：ABC。參與地下錢莊、違規(guī)擔保、以貸收息都是禁止行為，規(guī)范的代客理財是允許的。5.銀行業(yè)從業(yè)人員在與同業(yè)人員交往時，應(yīng)遵循的原則有（）A.互相尊重B.交流合作C.同業(yè)競爭D.商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護答案：ABCD。與同業(yè)交往要互相尊重、交流合作、進行合理同業(yè)競爭、保護商業(yè)秘密和知識產(chǎn)權(quán)。6.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)遵守的營銷規(guī)定包括（）A.不虛假宣傳B.不誤導客戶C.不強行搭售產(chǎn)品D.不夸大產(chǎn)品功能答案：ABCD。營銷時不能虛假宣傳、誤導客戶、強行搭售產(chǎn)品、夸大產(chǎn)品功能。7.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)具備的職業(yè)素養(yǎng)包括（）A.專業(yè)知識B.專業(yè)技能C.職業(yè)道德D.團隊合作精神答案：ABCD。應(yīng)具備專業(yè)知識、技能、職業(yè)道德和團隊合作精神。8.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在工作中應(yīng)遵循的合規(guī)要求有（）A.遵守法律法規(guī)B.遵守監(jiān)管規(guī)定C.遵守行業(yè)自律規(guī)范D.遵守所在機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章答案：ABCD。要遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)范和機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章。9.銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)（）A.按照規(guī)定程序操作B.確保資金安全C.提高結(jié)算效率D.隨意壓票退票答案：ABC。辦理支付結(jié)算要按程序操作、確保資金安全、提高效率，不能隨意壓票退票。10.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)遵守的廉潔從業(yè)規(guī)定包括（）A.嚴禁收受禮品禮金B(yǎng).嚴禁接受供應(yīng)商賄賂C.嚴禁利用職務(wù)之便謀取私利D.嚴禁參與賭博活動答案：ABCD。要嚴禁收受禮品禮金、接受賄賂、謀取私利、參與賭博等行為。判斷題（每題1分，共10分）1.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員可以在工作時間炒股。（）答案：錯誤。工作時間應(yīng)專注工作，不能炒股。2.銀行業(yè)從業(yè)人員在離職后，就無需再遵守原單位的商業(yè)秘密保護規(guī)定。（）答案：錯誤。離職后仍需遵守原單位商業(yè)秘密保護規(guī)定。3.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員可以將客戶信息提供給其他金融機構(gòu)進行業(yè)務(wù)合作。（）答案：錯誤。未經(jīng)客戶同意不能將客戶信息提供給其他金融機構(gòu)。4.銀行業(yè)從業(yè)人員可以在不影響工作的前提下，在其他企業(yè)兼職。（）答案：錯誤。一般不得在其他企業(yè)兼職，避免利益沖突。5.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在銷售理財產(chǎn)品時，只要客戶簽字確認，就可以不詳細說明產(chǎn)品風險。（）答案：錯誤。必須詳細說明產(chǎn)品風險，不能僅依賴客戶簽字。6.銀行業(yè)從業(yè)人員對監(jiān)管機構(gòu)的處罰決定有異議時，可以不執(zhí)行。（）答案：錯誤。應(yīng)先執(zhí)行處罰決定，再通過合法途徑申訴。7.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員可以在朋友圈隨意發(fā)布所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)信息。（）答案：錯誤。不能隨意發(fā)布，要遵循信息發(fā)布規(guī)定。8.銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理業(yè)務(wù)時，可以根據(jù)客戶的穿著打扮決定服務(wù)態(tài)度。（）答案：錯誤。要公平對待所有客戶，不能以穿著打扮決定服務(wù)態(tài)度。9.銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)積極參與反洗錢工作。（）答案：正確。這是應(yīng)盡義務(wù)。10.銀行業(yè)從業(yè)人員可以利用職務(wù)之便為親屬優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)。（）答案：錯誤。不能利用職務(wù)之便為親屬優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)，要公平公正。簡答題（每題10分，共20分）1.簡述銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)遵守的“守法合規(guī)”準則的具體內(nèi)容。答案：守法合規(guī)準則要求銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)范。具體包括：一是嚴格遵守國家的各項法律法規(guī)，如《商業(yè)銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等，確保自身行為合法；二是遵循監(jiān)管機構(gòu)制定的各項監(jiān)管規(guī)定，積極配合監(jiān)管工作；三是遵守銀行業(yè)協(xié)會等行業(yè)組織制定的行業(yè)自律規(guī)范，維護行業(yè)秩序。同時，要杜絕違法違規(guī)行為，不參與非法集資、地下錢莊等違法活動，不違規(guī)發(fā)放貸款、擔保等。2.請闡述銀行業(yè)從業(yè)人員在保護客戶隱私方面的主要責任和義務(wù)。答案：主要責任和義務(wù)包括：一是收集客戶信息時要合法合規(guī)，獲得客戶明確授權(quán)，不通過不正當手段獲取信息；二是使用客戶信息要正當，僅用于為客戶提供服務(wù)、辦理業(yè)務(wù)等合理目的，不得用于其他無關(guān)用途；三是確保客戶信息保密安全，采取必要的技術(shù)和管理措施，防止信息泄露，如妥善保管客戶資料、設(shè)置訪問權(quán)限等；四是不向任何無關(guān)的第三方透露客戶信息，即使是內(nèi)部員工，非工作需要也不得獲取客戶信息；五是在客戶信息使用完畢或客戶要求刪除時，及時進行處理。案例分析題（每題15分，共30分）1.某銀行客戶經(jīng)理小李，為完成業(yè)績指標，在向客戶推薦理財產(chǎn)品時，夸大了產(chǎn)品的預期收益，隱瞞了產(chǎn)品的部分風險。客戶在小李的誘導下購買了該理財產(chǎn)品，后期出現(xiàn)了較大虧損，客戶要求銀行賠償損失。請分析小李的行為違反了哪些銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，并說明銀行應(yīng)如何處理此類事件。答案：小李的行為違反了以下職業(yè)操守：一是“誠實信用”，夸大收益、隱瞞風險違背了對客戶的誠實信用原則；二是“勤勉盡職”，沒有充分履行告知義務(wù)，沒有為客戶提供真實準確的信息；三是“保護客戶合法權(quán)益”，誘導客戶購買不適合的產(chǎn)品，損害了客戶利益。銀行處理此類事件的措施：首先，銀行應(yīng)向客戶誠懇道歉，承認客戶經(jīng)理的不當行為；其次，對小李進行嚴肅的內(nèi)部調(diào)查和紀律處分，如警告、罰款、降職等；再次，根據(jù)實際情況，與客戶協(xié)商合理的賠償方案，盡量彌補客戶損失；最后，加強對員工的培訓和教育，提高員工的職業(yè)操守和合規(guī)意識，避免類似事件再次發(fā)生。2.某銀行員工小張發(fā)現(xiàn)同事小王利用職務(wù)之便，挪用了客戶的資金用于個人炒股。小張猶豫是否要向上級報告，擔心會影響同事關(guān)系。