第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試后工作及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為是嚴格禁止的？

A.為提高業(yè)績，向客戶推薦與其風險承受能力不符的產(chǎn)品

B.在獲得客戶授權后，將客戶資料用于合規(guī)的營銷活動

C.在客戶要求下，提供其持倉信息的詳細分析報告

D.為維護客戶關系，偶爾向客戶透露部分市場內(nèi)幕消息

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設立投資銀行部門，注冊資本最低要求為：

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.5億元人民幣

D.10億元人民幣

3.下列哪種金融工具屬于衍生品市場的主要交易品種？

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.現(xiàn)貨外匯

4.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于核心風控內(nèi)容？

A.客戶信用評估

B.恢復保證金的通知

C.可用資金與證券的監(jiān)控

D.交易信號的實時推送

5.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報價應剔除最高報價和最低報價后的有效報價，有效報價數(shù)量不得少于：

A.10家

B.20家

C.30家

D.40家

6.證券從業(yè)人員張某在離職后一年內(nèi)，不得從事與原任職機構同業(yè)競爭的業(yè)務，該規(guī)定依據(jù)的是：

A.《證券法》第十章

B.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》

C.《證券公司監(jiān)督管理條例》第五章

D.《上市公司信息披露管理辦法》第十二條

7.下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

A.證券公司研究員基于公開信息撰寫行業(yè)研究報告

B.上市公司董事在公告前將重大利好消息告知其親屬

C.交易員根據(jù)客戶指令執(zhí)行交易指令

D.機構投資者在公告前根據(jù)調(diào)研數(shù)據(jù)調(diào)整持倉

8.根據(jù)滬深交易所交易規(guī)則，股票交易中，以下哪種情況會導致交易無效？

A.訂單價格符合漲跌幅限制

B.訂單時間在交易撮合時間之外提交

C.訂單數(shù)量小于最小交易單位

D.訂單類型為市價單且市場有匹配撮合

9.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務中，以下哪種收費方式屬于“按業(yè)績收費”？

A.固定管理費

B.交易傭金分成

C.基金規(guī)模千分之幾的比例

D.客戶賬戶凈值一定比例的提取

10.《證券公司投資者適當性管理辦法》規(guī)定，證券公司在推薦產(chǎn)品時，必須確保：

A.產(chǎn)品風險等級與客戶風險承受能力相匹配

B.產(chǎn)品收益達到客戶預期

C.產(chǎn)品銷售量達到公司目標

D.客戶簽署風險揭示書

11.證券公司內(nèi)部控制的基本原則不包括：

A.全面性原則

B.重要性原則

C.效率性原則

D.超越性原則

12.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布以下哪種內(nèi)容可能構成利益沖突？

A.分享其所在機構的投資研究報告

B.推薦個人認為優(yōu)質(zhì)的非上市公司股票

C.在微博上暗示其持有某公司股票

D.在朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)行業(yè)新聞動態(tài)

13.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須確保：

A.客戶信用評級不低于AAA級

B.客戶資產(chǎn)規(guī)模不低于100萬元

C.公司自有資金不低于凈資本的8%

D.融資保證金比例不低于50%

14.《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定，重大事件披露的“臨時公告”應在事件發(fā)生后的：

A.1小時內(nèi)

B.2小時內(nèi)

C.4小時內(nèi)

D.6小時內(nèi)

15.證券公司設立證券投資咨詢業(yè)務部門，必須滿足的條件不包括：

A.具有至少5名持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員

B.公司注冊資本不低于5000萬元

C.具有健全的內(nèi)部控制制度

D.在公司主要辦公場所設立專門的經(jīng)營場所

16.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，以下哪種行為可能違反《證券法》？

A.向客戶提供投資建議

B.在證券發(fā)行中協(xié)助發(fā)行人盡職調(diào)查

C.利用自己的信息優(yōu)勢操縱市場

D.按規(guī)定向監(jiān)管部門報告異常交易行為

17.根據(jù)中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務的通知》，證券公司開展資管業(yè)務，必須確保：

A.資產(chǎn)管理規(guī)模不低于公司凈資本的100%

B.資產(chǎn)管理業(yè)務人員不低于公司總?cè)藬?shù)的10%

C.風險控制指標符合監(jiān)管要求

D.客戶投資期限不低于6個月

18.證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購業(yè)務中，以下哪個環(huán)節(jié)屬于關鍵風控內(nèi)容？

A.客戶資質(zhì)審核

B.質(zhì)押率設定

C.交易通道分配

D.利率報價策略

19.《證券公司風險控制指標管理辦法》規(guī)定，證券公司的凈資本與負債的比例不得低于：

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

20.證券從業(yè)人員在離職時，必須：

A.迅速到新公司開展工作

B.向原任職機構提交辭職報告

C.辦理客戶資料的交接手續(xù)

D.簽署保密協(xié)議

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應包括哪些內(nèi)容？

A.風險管理政策

B.業(yè)務操作流程

C.信息披露制度

D.職業(yè)道德規(guī)范

E.客戶投訴處理機制

22.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，以下哪些行為可能構成利益沖突？

A.同時代理買賣同一只股票

B.利用職務便利獲取內(nèi)幕信息

C.在社交媒體上暗示持有某公司股票

D.接受客戶饋贈的貴重禮品

E.向特定客戶推薦與本人持有頭寸相關的產(chǎn)品

23.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須滿足的條件包括：

A.公司注冊資本不低于5億元人民幣

B.具有健全的信用風險控制體系和業(yè)務管理制度

C.具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

D.自有資金不低于凈資本的8%

E.風險覆蓋率不低于150%

24.證券公司投資者適當性管理中，以下哪些因素屬于客戶風險承受能力評估的內(nèi)容？

A.客戶財務狀況

B.客戶投資經(jīng)驗

C.客戶投資目標

D.客戶年齡

E.客戶學歷

25.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的詢價過程中，以下哪些行為屬于禁止行為？

A.利用自己的資金進行虛假申報

B.詢價對象之間協(xié)商報價

C.投標報價與機構投資者身份不符

D.提供虛假或誤導性信息

E.報價低于發(fā)行價格

26.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括：

A.全面性原則

B.重要性原則

C.效率性原則

D.實事求是原則

E.分工制衡原則

27.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，以下哪些行為必須遵守職業(yè)道德規(guī)范？

A.誠實守信

B.客戶至上

C.公平公正

D.避免利益沖突

E.維護客戶利益

28.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，必須滿足的條件包括：

A.公司注冊資本不低于1億元人民幣

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

D.風險準備金提取比例符合監(jiān)管要求

E.資產(chǎn)管理業(yè)務人員不低于公司總?cè)藬?shù)的5%

29.證券公司投資者適當性管理中，以下哪些因素屬于產(chǎn)品風險等級評估的內(nèi)容？

A.產(chǎn)品流動性風險

B.產(chǎn)品信用風險

C.產(chǎn)品市場風險

D.產(chǎn)品操作風險

E.產(chǎn)品政策風險

30.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布以下哪些內(nèi)容可能構成利益沖突？

A.分享其所在機構的投資研究報告

B.推薦個人認為優(yōu)質(zhì)的非上市公司股票

C.在微博上暗示其持有某公司股票

D.在朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)行業(yè)新聞動態(tài)

E.在抖音上發(fā)布與本人持有頭寸相關的投資建議

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員在離職后一年內(nèi)，不得從事與原任職機構同業(yè)競爭的業(yè)務。（√）

32.證券公司研究員基于公開信息撰寫行業(yè)研究報告，不屬于內(nèi)幕信息。（√）

33.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，客戶信用評級越高，可融資額度越大。（√）

34.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報價應剔除最高報價和最低報價后的有效報價，有效報價數(shù)量不得少于30家。（√）

35.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，可以接受客戶饋贈的貴重禮品。（×）

36.證券公司設立證券投資咨詢業(yè)務部門，必須具有至少5名持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。（√）

37.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，必須確保資產(chǎn)管理規(guī)模不低于公司凈資本的100%。（×）

38.證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購業(yè)務中，交易通道分配屬于關鍵風控內(nèi)容。（×）

39.《證券公司風險控制指標管理辦法》規(guī)定，證券公司的凈資本與負債的比例不得低于10%。（√）

40.證券從業(yè)人員在離職時，必須辦理客戶資料的交接手續(xù)。（√）

41.證券公司內(nèi)部控制制度應包括風險管理政策、業(yè)務操作流程、信息披露制度、職業(yè)道德規(guī)范、客戶投訴處理機制等內(nèi)容。（√）

42.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，同時代理買賣同一只股票可能構成利益沖突。（√）

43.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須滿足公司注冊資本不低于5億元人民幣的條件。（√）

44.證券公司投資者適當性管理中，客戶風險承受能力評估的內(nèi)容包括客戶財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目標、年齡、學歷等因素。（√）

45.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的詢價過程中，提供虛假或誤導性信息屬于禁止行為。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，必須遵守__________和__________的原則。（誠實守信、客戶至上）

47.證券公司設立證券投資咨詢業(yè)務部門，必須具有至少__________名持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。（5）

48.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須確保__________不低于50%。（融資保證金比例）

49.《證券公司風險控制指標管理辦法》規(guī)定，證券公司的__________與負債的比例不得低于10%。（凈資本）

50.證券從業(yè)人員在離職時，必須__________保密協(xié)議。（簽署）

51.證券公司內(nèi)部控制制度應包括__________、__________、__________等內(nèi)容。（風險管理政策、業(yè)務操作流程、信息披露制度）

52.證券公司投資者適當性管理中，客戶風險承受能力評估的內(nèi)容包括__________、__________、__________等因素。（客戶財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目標）

53.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，必須滿足__________、__________、__________等條件。（具有健全的內(nèi)部控制制度、具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員、風險準備金提取比例符合監(jiān)管要求）

54.證券從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布__________可能構成利益沖突。（與本人持有頭寸相關的投資建議）

55.證券公司設立投資銀行部門，注冊資本最低要求為__________億元人民幣。（2）

五、簡答題（共25分，每題5分）

56.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

57.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務必須滿足的條件。

58.簡述證券公司投資者適當性管理的基本原則。

59.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的基本原則。

六、案例分析題（共20分）

60.某證券公司投行部門員工李某，在參與某公司IPO項目盡職調(diào)查過程中，偶然獲取到該公司即將推出一款顛覆性產(chǎn)品的內(nèi)幕信息。李某在離職前一個月，將此信息透露給其好友王某，王某利用此信息在二級市場大量買入該股票，并在產(chǎn)品正式發(fā)布后獲利豐厚。請分析：

（1）李某的行為是否構成內(nèi)幕交易？為什么？

（2）王某的行為是否構成內(nèi)幕交易？為什么？

（3）該案例對證券從業(yè)人員和投資者有哪些警示意義？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.B

3.C

4.D

5.C

6.B

7.B

8.B

9.D

10.A

11.D

12.C

13.D

14.A

15.B

16.C

17.C

18.B

19.B

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCDE

27.ABCDE

28.BCDE

29.ABCDE

30.CE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

36.√

37.×

38.×

39.√

40.√

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.誠實守信、客戶至上

47.5

48.融資保證金比例

49.凈資本

50.簽署

51.風險管理政策、業(yè)務操作流程、信息披露制度

52.客戶財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目標

53.具有健全的內(nèi)部控制制度、具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員、風險準備金提取比例符合監(jiān)管要求

54.與本人持有頭寸相關的投資建議

55.2

五、簡答題（共25分，每題5分）

56.答：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：

①誠實守信：不得欺詐、誤導客戶，不得編造、傳播虛假信息；

②客戶至上：將客戶利益放在首位，不得利用職務便利謀取私利；

③公平公正：不得利用內(nèi)幕信息、未公開信息進行交易，不得操縱市場；

④避免利益沖突：不得同時代理買賣同一只股票，不得接受客戶饋贈的貴重禮品；

⑤維護客戶利益：不得泄露客戶信息，不得損害客戶合法權益。

57.答：證券公司開展融資融券業(yè)務必須滿足的條件包括：

①公司注冊資本不低于5億元人民幣；

②具有健全的信用風險控制體系和業(yè)務管理制度；

③具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員；

④融資保證金比例不低于50%；

⑤風險覆蓋率不低于150%。

58.答：證券公司投資者適當性管理的基本原則包括：

①全面性原則：覆蓋所有產(chǎn)品和業(yè)務，確保適當性匹配；

②重要性原則：重點關注高風險產(chǎn)品和業(yè)務，確保適當性匹配；

③合理性原則：根據(jù)客戶風險承受能力和產(chǎn)品風險等級，確保適當性匹配；

④動態(tài)管理原則：定期評估客戶風險承受能力和產(chǎn)品風險等級，及時調(diào)整適當性匹配。

59.