第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試法規(guī)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項的字母填入括號內(nèi)）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當建立健全的合規(guī)管理機制，下列哪項不屬于其核心內(nèi)容？（）

A.制定并執(zhí)行風(fēng)險管理制度

B.設(shè)立合規(guī)審查部門

C.對基金投資進行實時監(jiān)控

D.定期向監(jiān)管機構(gòu)提交合規(guī)報告

2.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能面臨以下哪種監(jiān)管措施？（）

A.罰款

B.暫停業(yè)務(wù)

C.撤銷基金管理人資格

D.以上都是

3.基金合同中，關(guān)于基金投資范圍的約定，以下哪項表述是正確的？（）

A.允許投資于未上市企業(yè)股權(quán)

B.限制投資于金融衍生品

C.明確禁止投資于房地產(chǎn)項目

D.允許投資于非上市交易的集合資金

4.基金份額持有人大會的決議，下列哪項必須經(jīng)代表基金份額2/3以上通過？（）

A.基金擴募

B.基金合并

C.更改基金名稱

D.基金分紅

5.下列哪類基金產(chǎn)品通常需要繳納證券交易印花稅？（）

A.貨幣市場基金

B.股票型基金

C.混合型基金

D.QDII基金

6.基金信息披露中，“重大事項”通常指以下哪種情況？（）

A.基金管理人更換基金經(jīng)理

B.基金規(guī)模超過5億元

C.基金投資策略調(diào)整

D.基金經(jīng)理更換助理

7.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，下列哪項不屬于基金管理人的禁止行為？（）

A.利用基金財產(chǎn)進行利益輸送

B.基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)

C.非公開募集資金

D.建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制體系

8.基金估值過程中，下列哪項屬于非交易過戶？（）

A.基金申購

B.基金贖回

C.基金份額轉(zhuǎn)換

D.基金份額繼承

9.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵循的原則是？（）

A.高收益優(yōu)先

B.客戶利益優(yōu)先

C.承諾保本保息

D.免費銷售

10.基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定進行備案，可能面臨以下哪種法律責(zé)任？（）

A.罰款

B.暫停業(yè)務(wù)

C.撤銷基金管理人資格

D.以上都是

11.基金信息披露中，“定期報告”通常指以下哪種報告？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金年度報告

D.基金凈值公告

12.下列哪項不屬于基金費用的類型？（）

A.申購費

B.資產(chǎn)管理費

C.基金托管費

D.交易傭金

13.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，以下哪項表述是正確的？（）

A.基金規(guī)模低于5000萬元時自動終止

B.基金持有人大會決定終止

C.基金管理人單方面決定終止

D.基金監(jiān)管機構(gòu)強制終止

14.基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”通常指以下哪種情況？（）

A.基金投資于非關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)

B.基金管理人自行投資

C.基金管理人及其關(guān)聯(lián)方之間的交易

D.基金投資于政府債券

15.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示，可能面臨以下哪種監(jiān)管措施？（）

A.罰款

B.暫停業(yè)務(wù)

C.撤銷基金管理人資格

D.以上都是

16.基金合同中，關(guān)于基金投資策略的約定，以下哪項表述是正確的？（）

A.允許投資于禁止投資的領(lǐng)域

B.明確禁止投資于股票市場

C.限制投資于非上市企業(yè)股權(quán)

D.允許投資于金融衍生品

17.基金份額持有人大會的決議，下列哪項必須經(jīng)代表基金份額1/2以上通過？（）

A.基金擴募

B.基金合并

C.更改基金名稱

D.基金分紅

18.基金信息披露中，“臨時報告”通常指以下哪種報告？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金年度報告

D.基金凈值公告

19.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，以下哪項表述是正確的？（）

A.允許投資于禁止投資的領(lǐng)域

B.明確禁止投資于債券市場

C.限制投資于非上市企業(yè)股權(quán)

D.允許投資于金融衍生品

20.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行信息披露，可能面臨以下哪種監(jiān)管措施？（）

A.罰款

B.暫停業(yè)務(wù)

C.撤銷基金管理人資格

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

（請將正確選項的字母填入括號內(nèi)）

21.基金信息披露中，通常需要披露的“重大事件”包括哪些？（）

A.基金管理人更換基金經(jīng)理

B.基金規(guī)模超過5億元

C.基金投資策略調(diào)整

D.基金經(jīng)理更換助理

22.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金運作費用

D.基金分配方式

23.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵循的原則是？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.免費銷售

C.真實、準確、完整地披露信息

D.高收益優(yōu)先

24.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示，可能面臨以下哪種監(jiān)管措施？（）

A.罰款

B.暫停業(yè)務(wù)

C.撤銷基金管理人資格

D.以上都是

25.基金合同中，關(guān)于基金投資策略的約定，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金投資范圍

B.基金投資比例

C.基金投資限制

D.基金投資決策機制

26.基金份額持有人大會的決議，下列哪些必須經(jīng)代表基金份額2/3以上通過？（）

A.基金擴募

B.基金合并

C.更改基金名稱

D.基金分紅

27.基金信息披露中，“定期報告”通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金投資組合

C.基金經(jīng)營業(yè)績

D.基金風(fēng)險狀況

28.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金運作費用

D.基金分配方式

29.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵循的原則是？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.免費銷售

C.真實、準確、完整地披露信息

D.高收益優(yōu)先

30.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行信息披露，可能面臨以下哪種監(jiān)管措施？（）

A.罰款

B.暫停業(yè)務(wù)

C.撤銷基金管理人資格

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將正確選項的符號填入括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

31.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能面臨罰款。（）

32.基金合同中，關(guān)于基金投資范圍的約定，通常允許投資于未上市企業(yè)股權(quán)。（）

33.基金份額持有人大會的決議，通常必須經(jīng)代表基金份額1/2以上通過。（）

34.基金信息披露中，“重大事項”通常指基金管理人更換基金經(jīng)理。（）

35.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常包括基金運作費用。（）

36.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵循客戶利益優(yōu)先的原則。（）

37.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示，可能面臨暫停業(yè)務(wù)。（）

38.基金合同中，關(guān)于基金投資策略的約定，通常包括基金投資比例。（）

39.基金份額持有人大會的決議，通常必須經(jīng)代表基金份額2/3以上通過。（）

40.基金信息披露中，“定期報告”通常包括基金資產(chǎn)凈值。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

（請將答案填入橫線內(nèi)）

41.根據(jù)《證券法》，基金管理人應(yīng)當建立健全的________管理機制。

42.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定履行________義務(wù)，可能面臨監(jiān)管措施。

43.基金合同中，關(guān)于基金投資范圍的約定，通常________投資于未上市企業(yè)股權(quán)。

44.基金份額持有人大會的決議，通常必須經(jīng)代表基金份額________以上通過。

45.基金信息披露中，“重大事項”通常指________。

46.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常包括________。

47.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵循________原則。

48.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行________，可能面臨監(jiān)管措施。

49.基金合同中，關(guān)于基金投資策略的約定，通常包括________。

50.基金信息披露中，“定期報告”通常包括________。

五、簡答題（共25分）

（請將答案寫在答題位置）

51.簡述基金信息披露中“重大事項”的認定標準。

52.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能面臨哪些監(jiān)管措施？

53.基金合同中，關(guān)于基金投資策略的約定，通常包括哪些內(nèi)容？

54.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵循哪些原則？

55.簡述基金份額持有人大會的決議類型及其通過比例要求。

六、案例分析題（共15分）

（請將答案寫在答題位置）

案例背景

某基金管理人在銷售基金產(chǎn)品時，未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示，導(dǎo)致部分投資者在投資過程中遭受損失。監(jiān)管機構(gòu)介入調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)該基金管理人存在以下問題：

（1）未在基金招募說明書中充分披露基金風(fēng)險；

（2）未向投資者解釋基金投資策略及可能存在的風(fēng)險；

（3）未按規(guī)定進行基金信息披露。

問題

1.該基金管理人存在哪些違規(guī)行為？

2.監(jiān)管機構(gòu)可能對該基金管理人采取哪些監(jiān)管措施？

3.該案例對其他基金管理人有何啟示？

參考答案及解析

參考答案及解析

一、單選題

1.D

2.D

3.D

4.B

5.B

6.C

7.D

8.D

9.B

10.D

11.C

12.D

13.B

14.C

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

解析

1.D.基金管理人建立健全的合規(guī)管理機制，核心內(nèi)容包括制定并執(zhí)行風(fēng)險管理制度、設(shè)立合規(guī)審查部門、對基金投資進行實時監(jiān)控等，但不包括定期向監(jiān)管機構(gòu)提交合規(guī)報告。

2.D.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能面臨罰款、暫停業(yè)務(wù)、撤銷基金管理人資格等監(jiān)管措施。

3.D.基金合同中，關(guān)于基金投資范圍的約定，通常允許投資于非上市交易的集合資金，但不允許投資于未上市企業(yè)股權(quán)、禁止投資于房地產(chǎn)項目等。

4.B.基金份額持有人大會的決議，關(guān)于基金擴募、合并等重大事項必須經(jīng)代表基金份額2/3以上通過。

5.B.股票型基金通常需要繳納證券交易印花稅，而貨幣市場基金、混合型基金、QDII基金等通常不需要。

6.C.基金信息披露中，“重大事項”通常指基金投資策略調(diào)整等，但不包括基金管理人更換基金經(jīng)理、基金規(guī)模超過5億元、基金經(jīng)理更換助理等。

7.D.基金管理人建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制體系是合規(guī)行為，而利用基金財產(chǎn)進行利益輸送、基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)、非公開募集資金等屬于禁止行為。

8.D.基金份額繼承屬于非交易過戶，而基金申購、基金贖回、基金份額轉(zhuǎn)換等屬于交易過戶。

9.B.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵循客戶利益優(yōu)先的原則，而不包括高收益優(yōu)先、免費銷售、承諾保本保息等。

10.D.基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定進行備案，可能面臨罰款、暫停業(yè)務(wù)、撤銷基金管理人資格等監(jiān)管措施。

11.C.基金信息披露中，“定期報告”通常指基金年度報告，而不包括基金招募說明書、基金季度報告、基金凈值公告等。

12.D.基金費用包括申購費、資產(chǎn)管理費、基金托管費等，但不包括交易傭金。

13.B.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，通常由基金持有人大會決定終止，而不包括基金規(guī)模低于5000萬元時自動終止、基金管理人單方面決定終止、基金監(jiān)管機構(gòu)強制終止等。

14.C.基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”通常指基金管理人及其關(guān)聯(lián)方之間的交易，而不包括基金投資于非關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)、基金管理人自行投資、基金投資于政府債券等。

15.D.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示，可能面臨罰款、暫停業(yè)務(wù)、撤銷基金管理人資格等監(jiān)管措施。

16.D.基金合同中，關(guān)于基金投資策略的約定，通常允許投資于金融衍生品，而不包括允許投資于未上市企業(yè)股權(quán)、明確禁止投資于股票市場、限制投資于非上市企業(yè)股權(quán)等。

17.D.基金份額持有人大會的決議，關(guān)于基金分紅必須經(jīng)代表基金份額1/2以上通過。

18.D.基金信息披露中，“臨時報告”通常指基金凈值公告，而不包括基金招募說明書、基金季度報告、基金年度報告等。

19.D.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常允許投資于金融衍生品，而不包括允許投資于未上市企業(yè)股權(quán)、明確禁止投資于債券市場、限制投資于非上市企業(yè)股權(quán)等。

20.D.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行信息披露，可能面臨罰款、暫停業(yè)務(wù)、撤銷基金管理人資格等監(jiān)管措施。

二、多選題

21.ABC

22.ABCD

23.AC

24.ABCD

25.ABCD

26.AB

27.ABCD

28.ABCD

29.AC

30.ABCD

解析

21.基金信息披露中，通常需要披露的“重大事件”包括基金管理人更換基金經(jīng)理（A）、基金投資策略調(diào)整（C）、基金規(guī)模超過5億元（B），但不包括基金經(jīng)理更換助理（D）。

22.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常包括基金投資范圍（A）、基金投資策略（B）、基金運作費用（C）、基金分配方式（D）。

23.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵循客戶利益優(yōu)先（A）的原則，而不包括免費銷售（B）、真實、準確、完整地披露信息（C）、高收益優(yōu)先（D）。

24.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示，可能面臨罰款（A）、暫停業(yè)務(wù)（B）、撤銷基金管理人資格（C）、以上都是（D）。

25.基金合同中，關(guān)于基金投資策略的約定，通常包括基金投資范圍（A）、基金投資比例（B）、基金投資限制（C）、基金投資決策機制（D）。

26.基金份額持有人大會的決議，關(guān)于基金擴募（A）、基金合并（B）必須經(jīng)代表基金份額2/3以上通過，而不包括更改基金名稱（C）、基金分紅（D）。

27.基金信息披露中，“定期報告”通常包括基金資產(chǎn)凈值（A）、基金投資組合（B）、基金經(jīng)營業(yè)績（C）、基金風(fēng)險狀況（D）。

28.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常包括基金投資范圍（A）、基金投資策略（B）、基金運作費用（C）、基金分配方式（D）。

29.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵循客戶利益優(yōu)先（A）的原則，而不包括免費銷售（B）、真實、準確、完整地披露信息（C）、高收益優(yōu)先（D）。

30.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行信息披露，可能面臨罰款（A）、暫停業(yè)務(wù)（B）、撤銷基金管理人資格（C）、以上都是（D）。

三、判斷題

31.√

32.×

33.×

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.×

40.√

解析

31.√.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能面臨罰款。

32.×.基金合同中，關(guān)于基金投資范圍的約定，通常不允許投資于未上市企業(yè)股權(quán)。

33.×.基金份額持有人大會的決議，通常必須經(jīng)代表基金份額2/3以上通過，而不是1/2。

34.×.基金信息披露中，“重大事項”通常指基金投資策略調(diào)整等，而不是基金管理人更換基金經(jīng)理。

35.√.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常包括基金運作費用。

36.√.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

37.√.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示，可能面臨監(jiān)管措施。

38.√.基金合同中，關(guān)于基金投資策略的約定，通常包括基金投資比例。

39.×.基金份額持有人大會的決議，通常必須經(jīng)代表基金份額2/3以上通過，而不是1/2。

40.√.基金信息披露中，“定期報告”通常包括基金資產(chǎn)凈值。

四、填空題

41.風(fēng)險

42.信息披露

43.允許

44.2/3

45.基金投資策略調(diào)整等

46.基金投資范圍、基金投資策略、基金運作費用、基金分配方式

47.客戶利益優(yōu)先

48.風(fēng)險揭示

49.基金投資范圍、基金投資比例、基金投資限制、基金投資決策機制

50.基金資產(chǎn)凈值、基金投資組合、基金經(jīng)營業(yè)績、基金風(fēng)險狀況

五、簡答題

51.基金信息披露中“重大事項”的認定標準

基金信息披露中，“重大事項”通常指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的情形。認定標準包括：

-基金投資策略的調(diào)整；

-基金規(guī)模的重大變化；

-基金管理人的變更；

-基金