銀行合規(guī)測(cè)試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行合規(guī)管理的核心是？A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.制度執(zhí)行C.客戶服務(wù)D.業(yè)務(wù)創(chuàng)新2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指？A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.因違反法律等導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)3.銀行合規(guī)部門的職責(zé)不包括？A.制定合規(guī)政策B.業(yè)務(wù)操作C.監(jiān)督檢查D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵在于？A.高層重視B.員工數(shù)量C.業(yè)務(wù)規(guī)模D.辦公環(huán)境5.以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)審查內(nèi)容？A.合同條款B.營(yíng)銷策略C.業(yè)務(wù)流程D.內(nèi)部制度6.合規(guī)管理的第一責(zé)任人是？A.董事長(zhǎng)B.合規(guī)經(jīng)理C.柜員D.客戶經(jīng)理7.銀行合規(guī)的目標(biāo)是？A.追求利潤(rùn)最大化B.滿足監(jiān)管要求C.拓展業(yè)務(wù)范圍D.提升知名度8.合規(guī)培訓(xùn)的對(duì)象主要是？A.新員工B.老員工C.全體員工D.管理層9.發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題后應(yīng)首先？A.隱瞞不報(bào)B.自行處理C.報(bào)告上級(jí)D.對(duì)外公布10.合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系是？A.相互獨(dú)立B.風(fēng)險(xiǎn)管理包含合規(guī)管理C.合規(guī)管理包含風(fēng)險(xiǎn)管理D.相互融合答案：1.B2.C?.B4.A5.B6.A7.B8.C9.C10.D多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行合規(guī)管理的基本原則有？A.獨(dú)立性原則B.系統(tǒng)性原則C.全員參與原則D.強(qiáng)制性原則2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)包括？A.內(nèi)生性B.不對(duì)稱性C.破壞性D.傳染性3.合規(guī)部門的工作方式有？A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.培訓(xùn)教育4.合規(guī)文化的要素包括？A.合規(guī)意識(shí)B.合規(guī)制度C.合規(guī)行為D.合規(guī)環(huán)境5.需要進(jìn)行合規(guī)審查的業(yè)務(wù)有？A.信貸業(yè)務(wù)B.理財(cái)業(yè)務(wù)C.信用卡業(yè)務(wù)D.票據(jù)業(yè)務(wù)6.合規(guī)管理的流程包括？A.合規(guī)目標(biāo)設(shè)定B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.合規(guī)措施制定D.合規(guī)監(jiān)控與評(píng)價(jià)7.銀行常見的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有？A.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)8.合規(guī)培訓(xùn)的內(nèi)容可以包括？A.法律法規(guī)B.銀行內(nèi)部制度C.業(yè)務(wù)操作規(guī)范D.職業(yè)道德9.合規(guī)管理與內(nèi)部控制的聯(lián)系有？A.目標(biāo)一致B.相互促進(jìn)C.都涉及風(fēng)險(xiǎn)管理D.都由管理層負(fù)責(zé)10.提升銀行合規(guī)管理有效性的措施有？A.完善制度B.加強(qiáng)監(jiān)督C.強(qiáng)化培訓(xùn)D.優(yōu)化流程答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABC10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.合規(guī)管理就是遵守法律法規(guī)。（）2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)只影響銀行短期利益。（）3.合規(guī)部門可以代替業(yè)務(wù)部門進(jìn)行操作。（）4.合規(guī)文化建設(shè)是一蹴而就的。（）5.只要不違規(guī)，業(yè)務(wù)發(fā)展可以忽視合規(guī)。（）6.合規(guī)審查主要針對(duì)新業(yè)務(wù)。（）7.銀行員工不需要了解合規(guī)知識(shí)。（）8.合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展相互矛盾。（）9.發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題及時(shí)整改就能避免損失。（）10.合規(guī)管理是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分。（）答案：1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.√10.√簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述合規(guī)管理的重要性。確保銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)，滿足監(jiān)管要求，維護(hù)良好聲譽(yù)，保障業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。2.銀行合規(guī)部門的主要工作內(nèi)容有哪些？包括合規(guī)政策制定、審查監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、培訓(xùn)教育、違規(guī)處理等。3.如何加強(qiáng)銀行合規(guī)文化建設(shè)？高層重視引領(lǐng)，完善制度，強(qiáng)化培訓(xùn)，營(yíng)造氛圍，建立激勵(lì)約束機(jī)制。4.合規(guī)管理與銀行其他管理的關(guān)系是怎樣的？與風(fēng)險(xiǎn)管理相互融合，與內(nèi)部控制目標(biāo)一致、相互促進(jìn)，為業(yè)務(wù)管理提供保障，共同服務(wù)銀行整體發(fā)展。討論題（總4題，每題5分）1.談?wù)勅绾卧阢y行內(nèi)部有效推行合規(guī)文化？高層帶頭，加強(qiáng)培訓(xùn)宣傳，完善制度并嚴(yán)格執(zhí)行，建立監(jiān)督考核機(jī)制，鼓勵(lì)員工參與。2.舉例說明銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的后果。如罰款、聲譽(yù)受損、業(yè)務(wù)受限等，像違規(guī)放貸可能導(dǎo)致資金損失、面臨監(jiān)管處罰。3.怎樣提升銀行員工的合規(guī)