第1篇第一章總則第一條為加強(qiáng)本單位的內(nèi)部控制，防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)，確保單位資產(chǎn)的安全和穩(wěn)定，提高單位經(jīng)營管理水平，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，結(jié)合本單位實(shí)際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于本單位的全體員工，以及與單位業(yè)務(wù)相關(guān)的其他單位和個(gè)人。第三條本制度的制定遵循以下原則：1.全面性原則：覆蓋單位經(jīng)營管理的各個(gè)方面，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性。2.預(yù)防性原則：在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前采取措施，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。3.實(shí)效性原則：確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度能夠有效執(zhí)行，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失。4.動(dòng)態(tài)性原則：根據(jù)外部環(huán)境和內(nèi)部條件的變化，及時(shí)調(diào)整和完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)第四條成立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)本單位的全面風(fēng)險(xiǎn)管理，委員會(huì)成員由單位主要負(fù)責(zé)人、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成。第五條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé)：1.制定本單位的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和目標(biāo)；2.審批重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)；3.監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理制度和措施的執(zhí)行；4.定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性；5.向單位主要負(fù)責(zé)人報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理情況。第六條設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)具體的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)督。第七條風(fēng)險(xiǎn)管理部的主要職責(zé)：1.負(fù)責(zé)制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理制度；2.組織開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控；3.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；4.監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行；5.定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況。第三章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第八條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，應(yīng)全面、系統(tǒng)地識(shí)別各類風(fēng)險(xiǎn)。第九條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括：1.問卷調(diào)查法：通過問卷調(diào)查，了解員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和看法；2.專家訪談法：邀請(qǐng)相關(guān)領(lǐng)域的專家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別；3.事件分析法：分析歷史事件，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律；4.流程分析法：分析業(yè)務(wù)流程，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)；5.案例分析法：借鑒其他單位的成功經(jīng)驗(yàn)，識(shí)別本單位的潛在風(fēng)險(xiǎn)。第十條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的范圍包括：1.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)：市場風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等；2.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等；3.人力資源風(fēng)險(xiǎn)：招聘風(fēng)險(xiǎn)、培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)、績效風(fēng)險(xiǎn)等；4.法律風(fēng)險(xiǎn)：合同風(fēng)險(xiǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等；5.安全風(fēng)險(xiǎn)：自然災(zāi)害、安全事故、信息安全等。第四章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第十一條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量或定性分析，以確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。第十二條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法包括：1.定量分析法：運(yùn)用統(tǒng)計(jì)、數(shù)學(xué)模型等方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析；2.定性分析法：通過專家判斷、類比等方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性分析；3.概率分析法：運(yùn)用概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行概率分析。第十三條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容包括：1.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性；2.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的影響程度；3.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率；4.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的趨勢。第五章風(fēng)險(xiǎn)控制第十四條風(fēng)險(xiǎn)控制是對(duì)評(píng)估出的風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)的措施，以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。第十五條風(fēng)險(xiǎn)控制的方法包括：1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；2.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他單位或個(gè)人；3.風(fēng)險(xiǎn)減輕：采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度；4.風(fēng)險(xiǎn)接受：對(duì)無法規(guī)避或轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，采取接受態(tài)度。第十六條風(fēng)險(xiǎn)控制措施的具體內(nèi)容包括：1.制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略；2.建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度；3.加強(qiáng)內(nèi)部控制；4.提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平；5.加強(qiáng)員工培訓(xùn)。第六章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第十七條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督，確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性。第十八條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的方法包括：1.內(nèi)部審計(jì)：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況進(jìn)行審計(jì)；2.外部審計(jì)：邀請(qǐng)外部機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況進(jìn)行審計(jì)；3.定期檢查：定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況進(jìn)行檢查；4.隨機(jī)抽查：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況進(jìn)行隨機(jī)抽查。第十九條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的內(nèi)容包括：1.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況；2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性；3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的改進(jìn)措施。第七章獎(jiǎng)勵(lì)與懲罰第二十條對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中表現(xiàn)突出的個(gè)人和集體，給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。第二十一條對(duì)違反風(fēng)險(xiǎn)管理制度，造成損失的單位和個(gè)人，給予相應(yīng)的懲罰。第八章附則第二十二條本制度由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二十三條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十四條本制度如有未盡事宜，由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)修訂。以上內(nèi)容僅為防范風(fēng)險(xiǎn)管理制度的基本框架，具體內(nèi)容可根據(jù)單位實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和完善。第2篇第一章總則第一條為加強(qiáng)我單位的風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保障單位資產(chǎn)安全，維護(hù)單位合法權(quán)益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定，結(jié)合我單位實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于我單位所有部門、所有崗位及全體員工。第三條本制度所稱風(fēng)險(xiǎn)，是指可能導(dǎo)致我單位遭受損失的不確定性事件或因素。第四條防范風(fēng)險(xiǎn)管理制度的目標(biāo)是：1.提高全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任；2.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警、處置等機(jī)制；3.提高單位抗風(fēng)險(xiǎn)能力，確保單位持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)第五條我單位設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督單位的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室，負(fù)責(zé)日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作的組織、協(xié)調(diào)和實(shí)施。第七條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)成員及職責(zé)：1.主任：由單位主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任，負(fù)責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理工作；2.副主任：由分管負(fù)責(zé)人擔(dān)任，協(xié)助主任工作；3.成員：由各部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)各部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理流程第八條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.部門風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：各部門根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，識(shí)別本部門潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素；2.單位風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室根據(jù)各部門風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況，匯總、分析單位整體風(fēng)險(xiǎn)因素。第九條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.部門風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：各部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；2.單位風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室根據(jù)各部門風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況，對(duì)單位整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。第十條風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警1.部門風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：各部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警措施，及時(shí)上報(bào)；2.單位風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定單位風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警措施，及時(shí)上報(bào)。第十一條風(fēng)險(xiǎn)處置1.部門風(fēng)險(xiǎn)處置：各部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，采取相應(yīng)措施，降低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；2.單位風(fēng)險(xiǎn)處置：風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，協(xié)調(diào)各部門采取相應(yīng)措施，降低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。第十二條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控1.部門風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：各部門定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)處置效果；2.單位風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室定期對(duì)單位風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)處置效果。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理制度內(nèi)容第十三條風(fēng)險(xiǎn)管理制度主要包括以下內(nèi)容：1.風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)；2.風(fēng)險(xiǎn)管理流程；3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警、處置、監(jiān)控的具體要求；4.風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任追究；5.風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)及宣傳；6.風(fēng)險(xiǎn)管理信息共享。第五章風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任追究第十四條風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任追究分為以下幾種：1.責(zé)任追究主體：風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室；2.責(zé)任追究對(duì)象：違反本制度規(guī)定，造成單位損失或不良影響的部門、崗位及個(gè)人；3.責(zé)任追究方式：包括警告、通報(bào)批評(píng)、經(jīng)濟(jì)處罰、降職、辭退等。第六章風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)及宣傳第十五條風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)及宣傳主要包括以下內(nèi)容：1.定期組織風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；2.開展風(fēng)險(xiǎn)管理宣傳活動(dòng)，普及風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)；3.鼓勵(lì)員工積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。第七章附則第十六條本制度由風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室負(fù)責(zé)解釋。第十七條本制度自發(fā)布之日起施行。以上是我單位防范風(fēng)險(xiǎn)管理制度的內(nèi)容，請(qǐng)全體員工認(rèn)真遵守，共同努力，確保單位資產(chǎn)安全，維護(hù)單位合法權(quán)益。第3篇第一章總則第一條為加強(qiáng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營，特制定本制度。第二條本制度適用于公司全體員工，包括但不限于各部門、各子公司。第三條本制度旨在建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)、流程和措施，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下進(jìn)行。第四條風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則：（一）全面性原則：全面覆蓋公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和經(jīng)營活動(dòng)，不留死角。（二）預(yù)防性原則：在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前采取預(yù)防措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。（三）動(dòng)態(tài)性原則：根據(jù)公司內(nèi)外部環(huán)境變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施。（四）有效性原則：確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施能夠有效實(shí)施，達(dá)到預(yù)期效果。第二章組織架構(gòu)與職責(zé)第五條公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的決策、監(jiān)督和協(xié)調(diào)工作。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)具體實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第七條各部門、各子公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，負(fù)責(zé)本部門、本子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第八條各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)如下：（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)：1.制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和方針；2.審批重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；3.監(jiān)督和協(xié)調(diào)各部門、各子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作；4.定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部：1.制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程；2.負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控；3.組織開展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和宣傳；4.協(xié)助各部門、各子公司開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（三）各部門、各子公司：1.負(fù)責(zé)本部門、本子公司風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控；2.制定本部門、本子公司風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；3.落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范措施，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)安全、合規(guī)；4.定期向上級(jí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況。第三章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估第九條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)工作，公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估體系。第十條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：（一）全面梳理公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和經(jīng)營活動(dòng)，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)；（二）關(guān)注行業(yè)發(fā)展趨勢、政策法規(guī)變化、市場競爭狀況等因素，識(shí)別外部風(fēng)險(xiǎn)；（三）結(jié)合公司實(shí)際情況，識(shí)別內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。第十一條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：（一）對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（二）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的損失和影響；（三）分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和可控性。第十二條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方法：（一）問卷調(diào)查法；（二）專家評(píng)審法；（三）情景分析法；（四）歷史數(shù)據(jù)分析法。第四章風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與監(jiān)控第十三條針對(duì)評(píng)估出的風(fēng)險(xiǎn)，公司應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。第十四條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施包括：（一）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生；（二）風(fēng)險(xiǎn)控制：降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響；（三）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給其他方；（四）風(fēng)險(xiǎn)自留：承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。第十五條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：（一）建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化情況；（二）及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，確保風(fēng)險(xiǎn)處于可控狀態(tài)；（三）對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。第五章風(fēng)險(xiǎn)信息管理第十六條公司應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)信息管理體系，確保風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。第十七條風(fēng)險(xiǎn)信息包括：（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)措施；（二）風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生情況；（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果；（四）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果評(píng)估。第十八條風(fēng)險(xiǎn)信息管理要求：（一）建立風(fēng)險(xiǎn)信息收集、整理、分析、報(bào)告制度；（二）確保風(fēng)險(xiǎn)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；（三）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)信息保密，防止信息泄露。第六章風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)與宣傳第十九條公司應(yīng)定期開展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力。第二十條風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)內(nèi)容包括