第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試方向及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立證券賬戶時，以下哪項不屬于必須核實的信息？（）

A.客戶的身份證明文件

B.客戶的居住地址

C.客戶的證券交易經(jīng)驗

D.客戶的資產(chǎn)狀況

2.下列哪種金融工具屬于貨幣市場工具？（）

A.股票

B.企業(yè)債券

C.國庫券

D.股票期權(quán)

3.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的保證金比例不得低于多少？（）

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

4.證券投資分析中，以下哪種方法屬于定量分析方法？（）

A.事件研究法

B.道氏理論

C.SWOT分析

D.技術(shù)分析

5.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于“三道防線”的范疇？（）

A.業(yè)務(wù)操作部門

B.風(fēng)險管理部門

C.內(nèi)部審計部門

D.財務(wù)管理部門

6.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項行為屬于禁止行為？（）

A.依法合規(guī)的投資管理

B.向客戶承諾收益

C.建立健全的風(fēng)險管理制度

D.保護客戶資產(chǎn)安全

7.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于多少？（）

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

8.證券投資組合管理中，以下哪種策略屬于“防御型”策略？（）

A.買入并持有策略

B.逢低買入策略

C.動態(tài)調(diào)整策略

D.逆向投資策略

9.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪項指標(biāo)不得低于其凈資本的多少？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

10.證券公司開展股權(quán)質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，以下哪種情形屬于禁止情形？（）

A.客戶信用良好

B.質(zhì)押率不超過80%

C.回購期限不超過12個月

D.回購利率由雙方協(xié)商確定

11.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其職責(zé)？（）

A.依法合規(guī)地執(zhí)行客戶投資指令

B.保守客戶商業(yè)秘密

C.向客戶承諾收益

D.建立健全的內(nèi)部控制制度

12.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪種行為屬于合規(guī)行為？（）

A.利用客戶資產(chǎn)進行利益輸送

B.建立健全的風(fēng)險管理制度

C.向客戶承諾保本保息

D.違規(guī)使用客戶信息

13.證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時，以下哪種情形屬于嚴(yán)重違規(guī)行為？（）

A.未按規(guī)定披露承銷信息

B.承銷費用過高

C.承銷團成員不足

D.承銷過程中出現(xiàn)泄露商業(yè)秘密的行為

14.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，以下哪種行為屬于禁止行為？（）

A.為客戶提供交易咨詢服務(wù)

B.向客戶收取傭金

C.利用客戶賬戶進行內(nèi)幕交易

D.建立健全的客戶投訴處理機制

15.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，以下哪種情形屬于合規(guī)行為？（）

A.向客戶承諾收益

B.依法合規(guī)地提供投資建議

C.利用客戶信息進行利益輸送

D.未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示

16.證券公司開展證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪種情形屬于禁止行為？（）

A.依法合規(guī)地執(zhí)行客戶投資指令

B.向客戶承諾收益

C.建立健全的內(nèi)部控制制度

D.違規(guī)使用客戶信息

17.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪種情形屬于合規(guī)行為？（）

A.依法合規(guī)地進行投資管理

B.向客戶承諾保本保息

C.違規(guī)使用客戶信息

D.利用客戶賬戶進行內(nèi)幕交易

18.證券公司開展股權(quán)質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，以下哪種情形屬于禁止行為？（）

A.客戶信用良好

B.質(zhì)押率超過200%

C.回購期限不超過12個月

D.回購利率由雙方協(xié)商確定

19.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪種情形屬于合規(guī)行為？（）

A.依法合規(guī)地執(zhí)行客戶投資指令

B.向客戶承諾收益

C.建立健全的內(nèi)部控制制度

D.違規(guī)使用客戶信息

20.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，以下哪種情形屬于禁止行為？（）

A.為客戶提供交易咨詢服務(wù)

B.向客戶收取傭金

C.利用客戶賬戶進行內(nèi)幕交易

D.未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些部門屬于“三道防線”的范疇？（）

A.業(yè)務(wù)操作部門

B.風(fēng)險管理部門

C.內(nèi)部審計部門

D.財務(wù)管理部門

22.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些行為屬于合規(guī)行為？（）

A.依法合規(guī)地執(zhí)行客戶投資指令

B.向客戶承諾收益

C.建立健全的內(nèi)部控制制度

D.保護客戶資產(chǎn)安全

23.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪些指標(biāo)不得低于其凈資本的多少？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

24.證券公司開展股權(quán)質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，以下哪些情形屬于禁止情形？（）

A.客戶信用良好

B.質(zhì)押率超過80%

C.回購期限超過12個月

D.回收利率由雙方協(xié)商確定

25.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些情形屬于合規(guī)行為？（）

A.依法合規(guī)地執(zhí)行客戶投資指令

B.向客戶承諾收益

C.建立健全的內(nèi)部控制制度

D.保守客戶商業(yè)秘密

26.證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時，以下哪些情形屬于嚴(yán)重違規(guī)行為？（）

A.未按規(guī)定披露承銷信息

B.承銷費用過高

C.承銷團成員不足

D.承銷過程中出現(xiàn)泄露商業(yè)秘密的行為

27.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.為客戶提供交易咨詢服務(wù)

B.向客戶收取傭金

C.利用客戶賬戶進行內(nèi)幕交易

D.未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示

28.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，以下哪些情形屬于合規(guī)行為？（）

A.向客戶承諾收益

B.依法合規(guī)地提供投資建議

C.利用客戶信息進行利益輸送

D.未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示

29.證券公司開展證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些情形屬于禁止行為？（）

A.依法合規(guī)地執(zhí)行客戶投資指令

B.向客戶承諾收益

C.建立健全的內(nèi)部控制制度

D.違規(guī)使用客戶信息

30.證券公司開展股權(quán)質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，以下哪些情形屬于合規(guī)行為？（）

A.客戶信用良好

B.質(zhì)押率不超過80%

C.回收期限不超過12個月

D.回收利率由雙方協(xié)商確定

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立證券賬戶時，必須核實客戶的身份證明文件。（）

32.貨幣市場工具是指期限在一年以內(nèi)的金融工具。（）

33.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的保證金比例不得低于100%。（）

34.證券投資分析中，技術(shù)分析屬于定量分析方法。（）

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，業(yè)務(wù)操作部門屬于“三道防線”的第一道防線。（）

36.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以向客戶承諾收益。（）

37.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于1億元。（）

38.證券投資組合管理中，買入并持有策略屬于“進攻型”策略。（）

39.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得低于其凈資本的8%。（）

40.證券公司開展股權(quán)質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，回購利率由雙方協(xié)商確定。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立證券賬戶時，必須核實客戶的______證明文件和______證明文件。

42.貨幣市場工具是指期限在______以內(nèi)的金融工具。

43.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的保證金比例不得低于______。

44.證券投資分析中，定量分析方法包括______、______和______。

45.證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、______和______。

46.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須建立健全的______制度和______制度。

47.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于______。

48.證券投資組合管理中，買入并持有策略屬于______策略。

49.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得低于其凈資本的______。

50.證券公司開展股權(quán)質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，質(zhì)押率不得超過______。

五、簡答題（共15分，共3題，每題5分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循的基本原則。

53.簡述證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守的風(fēng)險控制措施。

六、案例分析題（共25分，共1題）

某證券公司A開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶B委托A公司管理1000萬元資產(chǎn)。在投資過程中，A公司違反了以下規(guī)定：（1）向客戶承諾年化收益率為15%；（2）利用客戶賬戶進行內(nèi)幕交易；（3）未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示。請結(jié)合案例，分析A公司的行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題

1.D

解析：證券公司為客戶開立證券賬戶時，必須核實客戶的身份證明文件、居住地址和證券交易經(jīng)驗，但不需要核實客戶的資產(chǎn)狀況。

2.C

解析：貨幣市場工具是指期限在一年以內(nèi)的金融工具，國庫券屬于典型的貨幣市場工具。

3.C

解析：根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的保證金比例不得低于100%。

4.A

解析：證券投資分析中，定量分析方法包括事件研究法、回歸分析和因子分析，而道氏理論、SWOT分析和技術(shù)分析屬于定性分析方法。

5.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險管理部門和內(nèi)部審計部門，財務(wù)管理部門不屬于“三道防線”的范疇。

6.B

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不得向客戶承諾收益，但可以依法合規(guī)地進行投資管理、建立健全的風(fēng)險管理制度和保護客戶資產(chǎn)安全。

7.B

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于1億元。

8.A

解析：證券投資組合管理中，買入并持有策略屬于“防御型”策略，而逢低買入策略、動態(tài)調(diào)整策略和逆向投資策略屬于“進攻型”策略。

9.B

解析：證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得低于其凈資本的10%。

10.B

解析：證券公司開展股權(quán)質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，質(zhì)押率不得超過80%，但不得超過200%。

11.C

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不得向客戶承諾收益，但可以依法合規(guī)地執(zhí)行客戶投資指令、保守客戶商業(yè)秘密和建立健全的內(nèi)部控制制度。

12.B

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以建立健全的風(fēng)險管理制度，但不得利用客戶資產(chǎn)進行利益輸送、向客戶承諾保本保息和違規(guī)使用客戶信息。

13.D

解析：證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時，未按規(guī)定進行信息披露、承銷費用過高、承銷團成員不足都屬于違規(guī)行為，但承銷過程中出現(xiàn)泄露商業(yè)秘密的行為屬于嚴(yán)重違規(guī)行為。

14.C

解析：證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，可以為為客戶提供交易咨詢服務(wù)、向客戶收取傭金和建立健全的客戶投訴處理機制，但不得利用客戶賬戶進行內(nèi)幕交易。

15.B

解析：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，可以依法合規(guī)地提供投資建議，但不得向客戶承諾收益、利用客戶信息進行利益輸送和未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示。

16.B

解析：證券公司開展證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不得向客戶承諾收益，但可以依法合規(guī)地執(zhí)行客戶投資指令、建立健全的內(nèi)部控制制度和保護客戶資產(chǎn)安全。

17.A

解析：證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，可以依法合規(guī)地進行投資管理，但不得向客戶承諾保本保息、違規(guī)使用客戶信息和利用客戶賬戶進行內(nèi)幕交易。

18.B

解析：證券公司開展股權(quán)質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，質(zhì)押率不得超過80%，但不得超過200%。

19.A

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以依法合規(guī)地執(zhí)行客戶投資指令，但不得向客戶承諾收益、違規(guī)使用客戶信息和未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示。

20.C

解析：證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，可以為客戶提供交易咨詢服務(wù)、向客戶收取傭金和利用客戶賬戶進行內(nèi)幕交易，但不得未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示。

二、多選題

21.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險管理部門和內(nèi)部審計部門，財務(wù)管理部門不屬于“三道防線”的范疇。

22.AC

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以依法合規(guī)地執(zhí)行客戶投資指令、建立健全的內(nèi)部控制制度和保護客戶資產(chǎn)安全，但不得向客戶承諾收益。

23.AB

解析：證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得低于其凈資本的8%和10%。

24.BD

解析：證券公司開展股權(quán)質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，質(zhì)押率不得超過80%，回收利率由雙方協(xié)商確定，但不得超過200%。

25.AD

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以依法合規(guī)地執(zhí)行客戶投資指令、保守客戶商業(yè)秘密和建立健全的內(nèi)部控制制度，但不得向客戶承諾收益。

26.AD

解析：證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時，未按規(guī)定進行信息披露、承銷過程中出現(xiàn)泄露商業(yè)秘密的行為屬于嚴(yán)重違規(guī)行為。

27.CD

解析：證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，可以為客戶提供交易咨詢服務(wù)、向客戶收取傭金和利用客戶賬戶進行內(nèi)幕交易，但不得未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示。

28.B

解析：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，可以依法合規(guī)地提供投資建議，但不得向客戶承諾收益、利用客戶信息進行利益輸送和未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示。

29.BD

解析：證券公司開展證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不得向客戶承諾收益、違規(guī)使用客戶信息，但可以依法合規(guī)地執(zhí)行客戶投資指令、建立健全的內(nèi)部控制制度。

30.AB

解析：證券公司開展股權(quán)質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，客戶信用良好、質(zhì)押率不超過80%，但回收期限不得超過12個月，回收利率由雙方協(xié)商確定。

三、判斷題

31.√

解析：證券公司為客戶開立證券賬戶時，必須核實客戶的身份證明文件。

32.√

解析：貨幣市場工具是指期限在一年以內(nèi)的金融工具。

33.√

解析：根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的保證金比例不得低于100%。

34.×

解析：證券投資分析中，技術(shù)分析屬于定性分析方法。

35.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險管理部門和內(nèi)部審計部門，財務(wù)管理部門不屬于“三道防線”的范疇。

36.×

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不得向客戶承諾收益。

37.√

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于1億元。

38.×

解析：證券投資組合管理中，買入并持有策略屬于“防御型”策略。

39.√

解析：證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得低于其凈資本的8%。

40.√

解析：證券公司開展股權(quán)質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時，回收利率由雙方協(xié)商確定。

四、填空題

41.身份；收入

解析：證券公司為客戶開立證券賬戶時，必須核實客戶的身份證明文件和收入證明文件。

42.一年

解析：貨幣市場工具是指期限在一年以內(nèi)的金融工具。

43.100%

解析：根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的保證金比例不得低于100%。

44.回歸分析；因子分析；事件研究法

解析：證券投資分析中，定量分析方法包括回歸分析、因子分析、事件研究法。

45.風(fēng)險管理部門；內(nèi)部審計部門

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險管理部門和內(nèi)部審計部門。

46.風(fēng)險；合規(guī)

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須建立健全的風(fēng)險制度和合規(guī)制度。

47.1億元

解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于1億元。

48.防御型

解析