第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)莆田證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》的規(guī)定采用（）方式。

A.公開(kāi)招標(biāo)

B.公開(kāi)招募

C.代銷(xiāo)或包銷(xiāo)

D.掛牌交易

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需由公司管理層制定，無(wú)需經(jīng)過(guò)股東大會(huì)審議

B.內(nèi)部控制制度的目的是為了滿足外部審計(jì)要求，而非防范風(fēng)險(xiǎn)

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門(mén)

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況無(wú)需定期進(jìn)行內(nèi)部評(píng)估

3.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易，其融資買(mǎi)入證券的保證金比例不得低于（）。

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

4.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保提供的信息（）。

A.僅限于公司內(nèi)部研究成果，不得引用外部信息

B.經(jīng)過(guò)市場(chǎng)驗(yàn)證，具有較高的盈利能力

C.與公司利益相關(guān)，不得存在利益沖突

D.由公司指定人員提供，無(wú)需具備專業(yè)資質(zhì)

5.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制措施不包括（）。

A.定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描

B.建立數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機(jī)制

C.對(duì)員工進(jìn)行信息系統(tǒng)安全培訓(xùn)

D.允許外部人員隨意訪問(wèn)公司信息系統(tǒng)

6.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.限定客戶資產(chǎn)的投資范圍，不得超出規(guī)定范圍

B.收取固定的管理費(fèi)用，與投資收益無(wú)關(guān)

C.承擔(dān)客戶的投資損失，保障客戶利益

D.確?？蛻糍Y產(chǎn)的獨(dú)立性，獨(dú)立于公司自有資產(chǎn)

7.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)流程的控制措施不包括（）。

A.建立業(yè)務(wù)操作手冊(cè)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程

B.對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行雙人復(fù)核

C.定期進(jìn)行業(yè)務(wù)流程梳理，優(yōu)化流程效率

D.允許員工根據(jù)實(shí)際情況靈活調(diào)整業(yè)務(wù)流程

8.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須（）。

A.嚴(yán)格執(zhí)行客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，防止風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)入

B.不限制客戶的融資融券額度，鼓勵(lì)客戶積極參與

C.對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.允許客戶使用融資買(mǎi)入的證券進(jìn)行再融資

9.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的控制措施不包括（）。

A.建立信息披露審核機(jī)制，確保信息披露的準(zhǔn)確性和完整性

B.對(duì)信息披露人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高信息披露質(zhì)量

C.允許信息披露人員根據(jù)實(shí)際情況選擇性披露信息

D.定期進(jìn)行信息披露自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并整改

10.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須（）。

A.向客戶承諾投資收益，吸引客戶參與

B.確保提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.收取高額的咨詢費(fèi)用，彌補(bǔ)咨詢成本

D.由非專業(yè)人員提供咨詢服務(wù)，降低成本

11.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于員工行為的控制措施不包括（）。

A.對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)道德培訓(xùn)，提高員工職業(yè)素養(yǎng)

B.建立員工行為規(guī)范，約束員工行為

C.允許員工利用公司資源謀取私利

D.對(duì)員工行為進(jìn)行定期檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正問(wèn)題

12.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須（）。

A.限定客戶資產(chǎn)的投資范圍，不得超出規(guī)定范圍

B.收取固定的管理費(fèi)用，與投資收益無(wú)關(guān)

C.承擔(dān)客戶的投資損失，保障客戶利益

D.確?？蛻糍Y產(chǎn)的獨(dú)立性，獨(dú)立于公司自有資產(chǎn)

13.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制措施不包括（）。

A.定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描

B.建立數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機(jī)制

C.對(duì)員工進(jìn)行信息系統(tǒng)安全培訓(xùn)

D.允許外部人員隨意訪問(wèn)公司信息系統(tǒng)

14.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須（）。

A.嚴(yán)格執(zhí)行客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，防止風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)入

B.不限制客戶的融資融券額度，鼓勵(lì)客戶積極參與

C.對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.允許客戶使用融資買(mǎi)入的證券進(jìn)行再融資

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的控制措施不包括（）。

A.建立信息披露審核機(jī)制，確保信息披露的準(zhǔn)確性和完整性

B.對(duì)信息披露人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高信息披露質(zhì)量

C.允許信息披露人員根據(jù)實(shí)際情況選擇性披露信息

D.定期進(jìn)行信息披露自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并整改

16.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須（）。

A.向客戶承諾投資收益，吸引客戶參與

B.確保提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.收取高額的咨詢費(fèi)用，彌補(bǔ)咨詢成本

D.由非專業(yè)人員提供咨詢服務(wù)，降低成本

17.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于員工行為的控制措施不包括（）。

A.對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)道德培訓(xùn)，提高員工職業(yè)素養(yǎng)

B.建立員工行為規(guī)范，約束員工行為

C.允許員工利用公司資源謀取私利

D.對(duì)員工行為進(jìn)行定期檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正問(wèn)題

18.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須（）。

A.限定客戶資產(chǎn)的投資范圍，不得超出規(guī)定范圍

B.收取固定的管理費(fèi)用，與投資收益無(wú)關(guān)

C.承擔(dān)客戶的投資損失，保障客戶利益

D.確?？蛻糍Y產(chǎn)的獨(dú)立性，獨(dú)立于公司自有資產(chǎn)

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制措施不包括（）。

A.定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描

B.建立數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機(jī)制

C.對(duì)員工進(jìn)行信息系統(tǒng)安全培訓(xùn)

D.允許外部人員隨意訪問(wèn)公司信息系統(tǒng)

20.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須（）。

A.嚴(yán)格執(zhí)行客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，防止風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)入

B.不限制客戶的融資融券額度，鼓勵(lì)客戶積極參與

C.對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.允許客戶使用融資買(mǎi)入的證券進(jìn)行再融資

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的目的包括（）。

A.防范和化解風(fēng)險(xiǎn)

B.提高經(jīng)營(yíng)效率

C.保障客戶利益

D.滿足監(jiān)管要求

22.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保提供的信息（）。

A.與公司利益相關(guān)，不得存在利益沖突

B.經(jīng)過(guò)市場(chǎng)驗(yàn)證，具有較高的盈利能力

C.由公司指定人員提供，無(wú)需具備專業(yè)資質(zhì)

D.與公司利益無(wú)關(guān)，確保客觀性

23.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)流程的控制措施包括（）。

A.建立業(yè)務(wù)操作手冊(cè)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程

B.對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行雙人復(fù)核

C.定期進(jìn)行業(yè)務(wù)流程梳理，優(yōu)化流程效率

D.允許員工根據(jù)實(shí)際情況靈活調(diào)整業(yè)務(wù)流程

24.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須（）。

A.嚴(yán)格執(zhí)行客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，防止風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)入

B.對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.允許客戶使用融資買(mǎi)入的證券進(jìn)行再融資

D.不限制客戶的融資融券額度，鼓勵(lì)客戶積極參與

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的控制措施包括（）。

A.建立信息披露審核機(jī)制，確保信息披露的準(zhǔn)確性和完整性

B.對(duì)信息披露人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高信息披露質(zhì)量

C.允許信息披露人員根據(jù)實(shí)際情況選擇性披露信息

D.定期進(jìn)行信息披露自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并整改

26.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須（）。

A.向客戶承諾投資收益，吸引客戶參與

B.確保提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.收取高額的咨詢費(fèi)用，彌補(bǔ)咨詢成本

D.由非專業(yè)人員提供咨詢服務(wù)，降低成本

27.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于員工行為的控制措施包括（）。

A.對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)道德培訓(xùn)，提高員工職業(yè)素養(yǎng)

B.建立員工行為規(guī)范，約束員工行為

C.允許員工利用公司資源謀取私利

D.對(duì)員工行為進(jìn)行定期檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正問(wèn)題

28.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須（）。

A.限定客戶資產(chǎn)的投資范圍，不得超出規(guī)定范圍

B.收取固定的管理費(fèi)用，與投資收益無(wú)關(guān)

C.承擔(dān)客戶的投資損失，保障客戶利益

D.確?？蛻糍Y產(chǎn)的獨(dú)立性，獨(dú)立于公司自有資產(chǎn)

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制措施包括（）。

A.定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描

B.建立數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機(jī)制

C.對(duì)員工進(jìn)行信息系統(tǒng)安全培訓(xùn)

D.允許外部人員隨意訪問(wèn)公司信息系統(tǒng)

30.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須（）。

A.嚴(yán)格執(zhí)行客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，防止風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)入

B.對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.允許客戶使用融資買(mǎi)入的證券進(jìn)行再融資

D.不限制客戶的融資融券額度，鼓勵(lì)客戶積極參與

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度只需由公司管理層制定，無(wú)需經(jīng)過(guò)股東大會(huì)審議。（）

32.內(nèi)部控制制度的目的是為了滿足外部審計(jì)要求，而非防范風(fēng)險(xiǎn)。（）

33.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門(mén)。（）

34.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況無(wú)需定期進(jìn)行內(nèi)部評(píng)估。（）

35.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易，其融資買(mǎi)入證券的保證金比例不得低于30%。（）

36.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保提供的信息僅限于公司內(nèi)部研究成果，不得引用外部信息。（）

37.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制措施包括定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描。（）

38.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（）

39.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的控制措施包括建立信息披露審核機(jī)制，確保信息披露的準(zhǔn)確性和完整性。（）

40.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須向客戶承諾投資收益，吸引客戶參與。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度的目的是為了________和________風(fēng)險(xiǎn)，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

42.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保提供的信息________、________、________。

43.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)流程的控制措施包括建立________，規(guī)范業(yè)務(wù)流程。

44.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行________，防止風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)入。

45.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的控制措施包括________，確保信息披露的準(zhǔn)確性和完整性。

46.證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保提供的信息________，確?？陀^性。

47.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于員工行為的控制措施包括對(duì)員工進(jìn)行________，提高員工職業(yè)素養(yǎng)。

48.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻糍Y產(chǎn)的________，獨(dú)立于公司自有資產(chǎn)。

49.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制措施包括建立________和________機(jī)制。

50.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須對(duì)客戶的________進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括哪些方面。（10分）

52.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的具體要求。（10分）

53.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的具體要求。（10分）

六、案例分析題（共25分）

54.案例背景：某證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)，小明是該公司的一名客戶，小明委托該公司進(jìn)行資產(chǎn)管理，小明提供了100萬(wàn)元人民幣進(jìn)行投資。該公司承諾小明可以獲得10%的年化收益率，小明非常滿意。然而，一段時(shí)間后，該公司發(fā)現(xiàn)無(wú)法達(dá)到承諾的收益率，于是決定將小明的資金用于高風(fēng)險(xiǎn)投資，最終導(dǎo)致小明的資金損失。（10分）

問(wèn)題：

（1）該公司承諾小明可以獲得10%的年化收益率的做法是否合規(guī)？（5分）

（2）該公司將小明的資金用于高風(fēng)險(xiǎn)投資的做法是否合規(guī)？（5分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券法》第三十五條，證券公司承銷(xiāo)證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》的規(guī)定采用代銷(xiāo)或者包銷(xiāo)方式。因此，正確答案為C。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第五條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門(mén)。因此，正確答案為C。

3.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第三十一條，投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易，其融資買(mǎi)入證券的保證金比例不得低于50%。因此，正確答案為B。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十一條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保提供的信息由公司指定人員提供，并具備專業(yè)資質(zhì)。因此，正確答案為D。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十三條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制措施包括定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描、建立數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機(jī)制、對(duì)員工進(jìn)行信息系統(tǒng)安全培訓(xùn)等，但不包括允許外部人員隨意訪問(wèn)公司信息系統(tǒng)。因此，正確答案為D。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻糍Y產(chǎn)的獨(dú)立性，獨(dú)立于公司自有資產(chǎn)。因此，正確答案為D。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十二條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)流程的控制措施包括建立業(yè)務(wù)操作手冊(cè)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程、對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行雙人復(fù)核、定期進(jìn)行業(yè)務(wù)流程梳理，優(yōu)化流程效率等，但不包括允許員工根據(jù)實(shí)際情況靈活調(diào)整業(yè)務(wù)流程。因此，正確答案為D。

8.A

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第三條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，防止風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)入。因此，正確答案為A。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十一條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的控制措施包括建立信息披露審核機(jī)制，確保信息披露的準(zhǔn)確性和完整性、對(duì)信息披露人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高信息披露質(zhì)量、定期進(jìn)行信息披露自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并整改等，但不包括允許信息披露人員根據(jù)實(shí)際情況選擇性披露信息。因此，正確答案為C。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十一條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。因此，正確答案為B。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十五條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于員工行為的控制措施包括對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)道德培訓(xùn)，提高員工職業(yè)素養(yǎng)、建立員工行為規(guī)范，約束員工行為、對(duì)員工行為進(jìn)行定期檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正問(wèn)題等，但不包括允許員工利用公司資源謀取私利。因此，正確答案為C。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻糍Y產(chǎn)的獨(dú)立性，獨(dú)立于公司自有資產(chǎn)。因此，正確答案為D。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十三條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制措施包括定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描、建立數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機(jī)制、對(duì)員工進(jìn)行信息系統(tǒng)安全培訓(xùn)等，但不包括允許外部人員隨意訪問(wèn)公司信息系統(tǒng)。因此，正確答案為D。

14.A

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第三條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，防止風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)入。因此，正確答案為A。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十一條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的控制措施包括建立信息披露審核機(jī)制，確保信息披露的準(zhǔn)確性和完整性、對(duì)信息披露人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高信息披露質(zhì)量、定期進(jìn)行信息披露自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并整改等，但不包括允許信息披露人員根據(jù)實(shí)際情況選擇性披露信息。因此，正確答案為C。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十一條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。因此，正確答案為B。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十五條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于員工行為的控制措施包括對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)道德培訓(xùn)，提高員工職業(yè)素養(yǎng)、建立員工行為規(guī)范，約束員工行為、對(duì)員工行為進(jìn)行定期檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正問(wèn)題等，但不包括允許員工利用公司資源謀取私利。因此，正確答案為C。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻糍Y產(chǎn)的獨(dú)立性，獨(dú)立于公司自有資產(chǎn)。因此，正確答案為D。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十三條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制措施包括定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描、建立數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機(jī)制、對(duì)員工進(jìn)行信息系統(tǒng)安全培訓(xùn)等，但不包括允許外部人員隨意訪問(wèn)公司信息系統(tǒng)。因此，正確答案為D。

20.A

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第三條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，防止風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)入。因此，正確答案為A。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第一條，證券公司內(nèi)部控制制度的目的是為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)、提高經(jīng)營(yíng)效率、保障客戶利益、滿足監(jiān)管要求。因此，正確答案為ABCD。

22.AD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十一條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保提供的信息與公司利益無(wú)關(guān)，確?？陀^性。因此，正確答案為AD。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十二條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)流程的控制措施包括建立業(yè)務(wù)操作手冊(cè)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程、對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行雙人復(fù)核、定期進(jìn)行業(yè)務(wù)流程梳理，優(yōu)化流程效率等。因此，正確答案為ABC。

24.AB

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第三條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，防止風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)入，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施。因此，正確答案為AB。

25.ABD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十一條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的控制措施包括建立信息披露審核機(jī)制，確保信息披露的準(zhǔn)確性和完整性、對(duì)信息披露人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高信息披露質(zhì)量、定期進(jìn)行信息披露自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并整改等。因此，正確答案為ABD。

26.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十一條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。因此，正確答案為B。

27.AB

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十五條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于員工行為的控制措施包括對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)道德培訓(xùn)，提高員工職業(yè)素養(yǎng)、建立員工行為規(guī)范，約束員工行為、對(duì)員工行為進(jìn)行定期檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正問(wèn)題等。因此，正確答案為AB。

28.AD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻糍Y產(chǎn)的獨(dú)立性，獨(dú)立于公司自有資產(chǎn)。因此，正確答案為AD。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十三條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制措施包括定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描、建立數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機(jī)制、對(duì)員工進(jìn)行信息系統(tǒng)安全培訓(xùn)等。因此，正確答案為ABC。

30.AB

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第三條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，防止風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)入，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施。因此，正確答案為AB。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條，證券公司內(nèi)部控制制度由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)制定，并經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第一條，證券公司內(nèi)部控制制度的目的是為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)、提高經(jīng)營(yíng)效率、保障客戶利益、滿足監(jiān)管要求。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第五條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門(mén)。因此，本題說(shuō)法正確。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十七條，證券公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部評(píng)估。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第三十一條，投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易，其融資買(mǎi)入證券的保證金比例不得低于30%。因此，本題說(shuō)法正確。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十一條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并可以引用外部信息。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十三條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制措施包括定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描。因此，本題說(shuō)法正確。

38.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第三條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施。因此，本題說(shuō)法正確。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十一條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的控制措施包括建立信息披露審核機(jī)制，確保信息披露的準(zhǔn)確性和完整性。因此，本題說(shuō)法正確。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十一條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得向客戶承諾投資收益。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.防范、化解

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第一條，證券公司內(nèi)部控制制度的目的是為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

42.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十一條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

43.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十二條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)流程的控制措施包括建立業(yè)務(wù)操作手冊(cè)，規(guī)范業(yè)務(wù)流程。

44.客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第三條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，防止風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)入。

45.信息披露審核機(jī)制

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十一條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息披露的控制措施包括建立信息披露審核機(jī)制，確保信息披露的準(zhǔn)確性和完整性。

46.客觀

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十一條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，必須確保提供的信息客觀，確保客觀性。

47.職業(yè)道德培訓(xùn)

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十五條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于員工行為的控制措施包括對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)道德培訓(xùn)，提高員工職業(yè)素養(yǎng)。

48.獨(dú)立

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻糍Y產(chǎn)的獨(dú)立性，獨(dú)立于公司自有資產(chǎn)。

49.數(shù)據(jù)備份、恢復(fù)

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十三條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)安全的控制措施包括建立數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機(jī)制。

50.信用風(fēng)險(xiǎn)

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第三條，證券公司為客戶提供融資融