第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試環(huán)球及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，客戶信用證券賬戶的證券保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日開(kāi)市前向市場(chǎng)披露融資融券交易匯總信息

B.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后，及時(shí)披露融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用資金余額

C.證券公司可以不披露其融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程

D.證券公司應(yīng)當(dāng)定期披露融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況

3.投資者參與融資融券交易，必須以（）的方式開(kāi)立信用證券賬戶。

A.信用賬戶

B.證券賬戶

C.融資賬戶

D.融券賬戶

4.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

5.證券公司對(duì)客戶信用資金實(shí)行（）管理。

A.分散

B.統(tǒng)一

C.分賬

D.合并

6.投資者信用證券賬戶的證券保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

7.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，是指證券公司（）與（）的比率。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)凈額；凈資產(chǎn)

B.融資余額；擔(dān)保物價(jià)值

C.信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)凈額；流動(dòng)資產(chǎn)

D.融資余額；流動(dòng)負(fù)債

8.證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保范圍至少應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券

B.客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金

C.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金

D.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券或客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金

9.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用評(píng)估制度，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行分類(lèi)管理，信用等級(jí)高的客戶可以（）。

A.享受更高的融資比例

B.享受更低的融資比例

C.不享受任何融資比例優(yōu)惠

D.不需要提供擔(dān)保物

10.投資者信用資金賬戶內(nèi)的資金只能用于（）。

A.買(mǎi)賣(mài)證券

B.買(mǎi)賣(mài)證券和償還融資融券債務(wù)

C.償還融資融券債務(wù)

D.提取現(xiàn)金

11.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日（）前，向證券交易所報(bào)送融資融券交易數(shù)據(jù)。

A.9:15

B.9:30

C.14:30

D.15:00

12.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

13.投資者信用證券賬戶不得用于（）。

A.買(mǎi)賣(mài)信用證券

B.買(mǎi)賣(mài)非信用證券

C.提供擔(dān)保

D.信用交易

14.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券僅用于（）。

A.融資交易

B.融券交易

C.信用交易

D.自營(yíng)交易

15.投資者信用資金賬戶內(nèi)的資金只能用于（）。

A.買(mǎi)賣(mài)信用證券

B.買(mǎi)賣(mài)非信用證券

C.償還融資融券債務(wù)

D.提取現(xiàn)金

16.證券公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行（）管理。

A.分散

B.統(tǒng)一

C.分賬

D.合并

17.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，是指證券公司（）與（）的比率。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)凈額；凈資產(chǎn)

B.融資余額；擔(dān)保物價(jià)值

C.信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)凈額；流動(dòng)資產(chǎn)

D.融資余額；流動(dòng)負(fù)債

18.證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保范圍至少應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券

B.客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金

C.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金

D.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券或客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金

19.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日（）前，向證券交易所報(bào)送融資融券交易數(shù)據(jù)。

A.9:15

B.9:30

C.14:30

D.15:00

20.投資者信用證券賬戶的證券保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

答：

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）。

A.注冊(cè)資本不低于人民幣1億元人民幣

B.具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和流程

C.具有必要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.具有足夠的證券業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

22.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)凈額

B.融資余額

C.擔(dān)保物價(jià)值

D.客戶信用資金余額

23.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估，信用評(píng)估應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括（）。

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

C.客戶的信用記錄

D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

24.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用資金賬戶管理制度，客戶信用資金賬戶管理的原則包括（）。

A.安全

B.流動(dòng)

C.有效

D.穩(wěn)定

25.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用證券賬戶管理制度，客戶信用證券賬戶管理的原則包括（）。

A.安全

B.流動(dòng)

C.有效

D.穩(wěn)定

26.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。

A.設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

B.建立客戶信用評(píng)估制度

C.建立客戶信用資金賬戶管理制度

D.建立客戶信用證券賬戶管理制度

27.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶披露（）等信息。

A.融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)

B.融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程

C.融資融券業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)率

D.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況

28.投資者信用證券賬戶的管理要求包括（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

B.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券進(jìn)行定期評(píng)估

C.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券進(jìn)行處置

D.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券進(jìn)行劃轉(zhuǎn)

29.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）等制度。

A.客戶信用評(píng)估制度

B.客戶信用資金賬戶管理制度

C.客戶信用證券賬戶管理制度

D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程

30.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收?。ǎ┑荣M(fèi)用。

A.融資利息

B.融券費(fèi)用

C.擔(dān)保物保管費(fèi)

D.交易傭金

答：

三、判斷題（共10題，每題0.5分，共5分）

31.證券公司可以為任何客戶開(kāi)立信用證券賬戶。（）

32.投資者信用證券賬戶的證券保證金比例可以低于100%。（）

33.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后，及時(shí)披露融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用資金余額。（）

34.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于2億元人民幣。（）

35.投資者信用資金賬戶內(nèi)的資金只能用于償還融資融券債務(wù)。（）

36.證券公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行統(tǒng)一管理。（）

37.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)是指融資余額與擔(dān)保物價(jià)值的比率。（）

38.證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保范圍至少應(yīng)當(dāng)包括客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金。（）

39.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日9:15前，向證券交易所報(bào)送融資融券交易數(shù)據(jù)。（）

40.投資者信用證券賬戶的證券保證金比例不得低于150%。（）

答：

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.__________是指證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易提供的擔(dān)保物。

42.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全__________制度。

43.投資者信用資金賬戶內(nèi)的資金只能用于__________。

44.證券公司對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估，信用評(píng)估應(yīng)當(dāng)考慮__________因素。

45.__________是指證券公司為客戶開(kāi)立的，用于記載客戶信用證券賬戶內(nèi)證券明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

答：

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件。

47.簡(jiǎn)述證券公司對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估應(yīng)當(dāng)考慮的因素。

48.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶披露哪些信息。

答：

六、案例分析題（共1題，每題25分，共25分）

某投資者張三，在A證券公司開(kāi)立了信用證券賬戶和信用資金賬戶，信用資金賬戶余額為100萬(wàn)元，信用證券賬戶內(nèi)持有股票市值200萬(wàn)元。2023年10月1日，張三通過(guò)A證券公司融資買(mǎi)入B股票10萬(wàn)股，買(mǎi)入價(jià)格為10元/股，融資利息為年化8%。2023年10月15日，B股票價(jià)格下跌至8元/股，張三的信用證券賬戶內(nèi)B股票市值為80萬(wàn)元。A證券公司規(guī)定的信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)凈額為150%，融資比例為50%。

問(wèn)題：

1.計(jì)算2023年10月15日，張三的信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)凈額。（10分）

2.分析張三的信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)凈額是否滿足A證券公司的要求，并說(shuō)明原因。（10分）

3.如果張三的信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)凈額不滿足A證券公司的要求，A證券公司可以采取哪些措施？（5分）

答：

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.A

4.B

5.C

6.B

7.B

8.C

9.A

10.B

11.A

12.B

13.B

14.C

15.C

16.B

17.B

18.C

19.A

20.B

解析：

1.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第27條規(guī)定，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，客戶信用證券賬戶的證券保證金比例不得低于100%。因此，正確答案為B。

2.C：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第33條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后，及時(shí)披露融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用資金余額、融資余額、融券余額等信息。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條規(guī)定，投資者參與融資融券交易，必須以信用賬戶的方式開(kāi)立信用證券賬戶。因此，正確答案為A。

4.B：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于2億元人民幣。因此，正確答案為B。

5.C：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條規(guī)定，證券公司對(duì)客戶信用資金實(shí)行分賬管理。因此，正確答案為C。

6.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第27條規(guī)定，投資者信用證券賬戶的證券保證金比例不得低于100%。因此，正確答案為B。

7.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第28條規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，是指融資余額與擔(dān)保物價(jià)值的比率。因此，正確答案為B。

8.C：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條規(guī)定，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保范圍至少應(yīng)當(dāng)包括客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金。因此，正確答案為C。

9.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第22條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用評(píng)估制度，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行分類(lèi)管理，信用等級(jí)高的客戶可以享受更高的融資比例。因此，正確答案為A。

10.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條規(guī)定，投資者信用資金賬戶內(nèi)的資金只能用于買(mǎi)賣(mài)證券和償還融資融券債務(wù)。因此，正確答案為B。

11.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第30條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日開(kāi)市前向市場(chǎng)披露融資融券交易匯總信息。因此，正確答案為A。

12.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第29條規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于150%。因此，正確答案為B。

13.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條規(guī)定，投資者信用證券賬戶不得用于買(mǎi)賣(mài)非信用證券。因此，正確答案為B。

14.C：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券僅用于信用交易。因此，正確答案為C。

15.C：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條規(guī)定，投資者信用資金賬戶內(nèi)的資金只能用于償還融資融券債務(wù)。因此，正確答案為C。

16.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條規(guī)定，證券公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行統(tǒng)一管理。因此，正確答案為B。

17.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第28條規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，是指融資余額與擔(dān)保物價(jià)值的比率。因此，正確答案為B。

18.C：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條規(guī)定，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保范圍至少應(yīng)當(dāng)包括客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金。因此，正確答案為C。

19.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第30條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日開(kāi)市前向市場(chǎng)披露融資融券交易匯總信息。因此，正確答案為A。

20.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第27條規(guī)定，投資者信用證券賬戶的證券保證金比例不得低于100%。因此，正確答案為B。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

22.ABC

23.ABCD

24.ABC

25.ABC

26.ABCD

27.ABCD

28.ABC

29.ABCD

30.ABC

解析：

21.ABC：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）注冊(cè)資本不低于人民幣1億元人民幣；（二）具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和流程；（三）具有必要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。因此，正確答案為ABC。

22.ABC：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第28條規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)凈額、融資余額、擔(dān)保物價(jià)值。因此，正確答案為ABC。

23.ABCD：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估，信用評(píng)估應(yīng)當(dāng)考慮客戶的財(cái)務(wù)狀況、交易經(jīng)驗(yàn)、信用記錄、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素。因此，正確答案為ABCD。

24.ABC：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第17條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用資金賬戶管理制度，客戶信用資金賬戶管理的原則包括安全、流動(dòng)、有效。因此，正確答案為ABC。

25.ABC：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第18條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用證券賬戶管理制度，客戶信用證券賬戶管理的原則包括安全、流動(dòng)、有效。因此，正確答案為ABC。

26.ABCD：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括設(shè)置信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)、建立客戶信用評(píng)估制度、建立客戶信用資金賬戶管理制度、建立客戶信用證券賬戶管理制度。因此，正確答案為ABCD。

27.ABCD：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第31條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶披露融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)率、客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況等信息。因此，正確答案為ABCD。

28.ABC：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第19條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控、定期評(píng)估、處置。因此，正確答案為ABC。

29.ABCD：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信用評(píng)估制度、客戶信用資金賬戶管理制度、客戶信用證券賬戶管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程。因此，正確答案為ABCD。

30.ABC：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第32條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取融資利息、融券費(fèi)用、擔(dān)保物保管費(fèi)等費(fèi)用。因此，正確答案為ABC。

三、判斷題（共10題，每題0.5分，共5分）

31.×

32.×

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.×

解析：

31.×：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條規(guī)定，投資者參與融資融券交易，必須以信用賬戶的方式開(kāi)立信用證券賬戶，并非任何客戶都可以開(kāi)立信用證券賬戶。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.×：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第27條規(guī)定，投資者信用證券賬戶的證券保證金比例不得低于100%。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

33.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第30條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后，及時(shí)披露融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用資金余額。因此，本題說(shuō)法正確。

34.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于2億元人民幣。因此，本題說(shuō)法正確。

35.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條規(guī)定，投資者信用資金賬戶內(nèi)的資金只能用于償還融資融券債務(wù)。因此，本題說(shuō)法正確。

36.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條規(guī)定，證券公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行統(tǒng)一管理。因此，本題說(shuō)法正確。

37.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第28條規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)是指融資余額與擔(dān)保物價(jià)值的比率。因此，本題說(shuō)法正確。

38.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條規(guī)定，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保范圍至少應(yīng)當(dāng)包括客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金。因此，本題說(shuō)法正確。

39.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第30條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日開(kāi)市前向市場(chǎng)披露融資融券交易匯總信息。因此，本題說(shuō)法正確。

40.×：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第27條規(guī)定，投資者信用證券賬戶的證券保證金比例不得低于100%。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.擔(dān)保物

42.客戶信用評(píng)估

43.償還融資融券債務(wù)

44.客戶的財(cái)務(wù)狀況、交易經(jīng)驗(yàn)、信用記錄、風(fēng)險(xiǎn)承受能力

45.信用證券

解析：

41.擔(dān)保物：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條規(guī)定，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易提供擔(dān)保的，擔(dān)保范圍至少應(yīng)當(dāng)包括客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金。擔(dān)保物是指證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易提供的擔(dān)保物。

42.客戶信用評(píng)估：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估，信用評(píng)估應(yīng)當(dāng)考慮客戶的財(cái)務(wù)狀況、交易經(jīng)驗(yàn)、信用記錄、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素。因此，客戶信用評(píng)估是證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全的制度。

43.償還融資融券債務(wù)：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條規(guī)定，投資者信用資金賬戶內(nèi)的資金只能用于償還融資融券債務(wù)。因此，償還融資融券債務(wù)是投資者信用資金賬戶內(nèi)的資金的唯一用途。

44.客戶的財(cái)務(wù)狀況、交易經(jīng)驗(yàn)、信用記錄、風(fēng)險(xiǎn)承受能力：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)估，信用評(píng)估應(yīng)當(dāng)考慮客戶的財(cái)務(wù)狀況、交易經(jīng)驗(yàn)、信用記錄、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素。因此，客戶的財(cái)務(wù)狀況、交易經(jīng)驗(yàn)、信用記錄、風(fēng)險(xiǎn)承受能力是證券公司進(jìn)行客戶信用評(píng)估應(yīng)當(dāng)考慮的因素。

45.信用證券：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券僅用于信用交易。信用證券是指用于信用交易的證券，因此信用證券賬戶是指證券公司為客戶開(kāi)立的，用于記載客戶信用證券賬戶內(nèi)證券明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

46.答：①注冊(cè)資本不低于人民幣1億元人民幣；②具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和流程；③具有必要的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；④具有足夠的證券業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。（每點(diǎn)1分，共5分）

47.答：①客戶的財(cái)務(wù)狀況；②客戶的交易經(jīng)驗(yàn)；③客戶的信用記錄；④客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（每點(diǎn)