第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試審查及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項的首字母填入括號內）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請設立分支機構的，其注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A.1億

B.5億

C.10億

D.20億

2.證券公司客戶資產管理業(yè)務中，關于投資范圍的說法，以下正確的是（）。

A.可投資于境外上市交易的股票

B.可投資于未上市企業(yè)股權

C.限定投資于國債、政策性金融債等低風險產品

D.可直接投資于非上市企業(yè)股權

3.證券公司內部控制制度中，對重要業(yè)務流程進行風險評估和控制的部門是（）。

A.財務部

B.風險管理部

C.業(yè)務發(fā)展部

D.監(jiān)事會

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務。

A.1

B.2

C.3

D.5

5.證券公司開展融資融券業(yè)務時，客戶信用證券賬戶的初始保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

6.證券公司客戶適當性管理中，以下做法符合規(guī)定的是（）。

A.優(yōu)先銷售高收益產品給所有客戶

B.僅根據(jù)客戶資產規(guī)模推薦產品

C.結合客戶風險承受能力與產品特性進行匹配

D.允許銷售人員私下推薦產品

7.根據(jù)《證券公司內部控制指引》，證券公司應當建立（）制度，確保內部控制的有效執(zhí)行。

A.責任追究

B.報告披露

C.激勵考核

D.以上都是

8.證券公司開展定向資產管理業(yè)務時，以下說法正確的是（）。

A.可自行決定投資范圍和比例

B.必須以客戶名義開立資產管理賬戶

C.可向客戶承諾最低收益

D.不需進行風險揭示

9.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下行為符合規(guī)定的是（）。

A.將客戶證券賬戶信息用于個人投資

B.向第三方泄露客戶交易信息

C.妥善保管客戶資料并按規(guī)定使用

D.在社交媒體公開客戶持倉

10.證券公司設立營業(yè)部時，需符合的監(jiān)管要求不包括（）。

A.具有符合規(guī)定的營業(yè)場所

B.配備必要的業(yè)務人員

C.注冊資本不低于人民幣1億

D.建立健全的內部控制制度

11.證券公司開展私募證券業(yè)務時，關于投資者資格的說法，以下正確的是（）。

A.任何個人均可參與私募證券投資

B.需符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規(guī)定

C.投資者凈資產不低于人民幣50萬

D.不需進行風險承受能力評估

12.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，以下做法符合規(guī)定的是（）。

A.夸大產品收益以吸引客戶

B.承諾保本保息

C.根據(jù)客戶需求提供合理建議

D.接受客戶以返傭方式支付費用

13.證券公司內部控制制度中，對重要業(yè)務決策進行集體審議的程序屬于（）。

A.風險控制程序

B.業(yè)務決策程序

C.內部審計程序

D.財務審批程序

14.證券公司客戶資產管理業(yè)務中，關于信息披露的說法，以下正確的是（）。

A.可延遲披露投資情況

B.披露內容只需覆蓋主要投資方向

C.披露頻率不得低于季度一次

D.可選擇性地披露部分信息

15.證券公司從業(yè)人員在離職時，以下做法符合規(guī)定的是（）。

A.將客戶資料帶至其他機構

B.向原客戶推薦自己新任職機構的產品

C.妥善交接工作并遵守保密義務

D.無需告知原客戶其離職情況

16.證券公司開展融資融券業(yè)務時，關于保證金比例的說法，以下正確的是（）。

A.可根據(jù)市場情況自行調整保證金比例

B.保證金比例不得低于交易所規(guī)定

C.客戶可自行決定保證金比例

D.保證金比例越高越好

17.證券公司客戶適當性管理中，關于風險等級的說法，以下正確的是（）。

A.所有客戶均為同一風險等級

B.風險等級僅根據(jù)資產規(guī)模劃分

C.可根據(jù)客戶風險承受能力劃分等級

D.風險等級劃分需符合監(jiān)管要求

18.根據(jù)《證券公司內部控制指引》，證券公司應當建立（）機制，及時發(fā)現(xiàn)并糾正內部控制缺陷。

A.內部監(jiān)督

B.外部審計

C.責任追究

D.以上都是

19.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下做法符合規(guī)定的是（）。

A.推卸責任給其他部門

B.要求客戶簽署保密協(xié)議后不予處理

C.妥善記錄并按規(guī)定流程解決

D.延遲反饋客戶投訴

20.證券公司設立資產管理子公司時，需符合的監(jiān)管要求不包括（）。

A.具有獨立的法人資格

B.注冊資本不低于人民幣10億

C.建立健全的內部控制制度

D.無重大違法違規(guī)記錄

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

（請將正確選項的首字母填入括號內）

21.證券公司內部控制制度中，應涵蓋的內容包括（）。

A.風險管理

B.業(yè)務流程控制

C.信息安全

D.財務控制

22.證券公司客戶資產管理業(yè)務中，關于投資限制的說法，以下正確的有（）。

A.可投資于股票、債券、基金等

B.不得投資于禁止投資領域

C.投資比例需符合監(jiān)管要求

D.可直接投資于非上市企業(yè)股權

23.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，以下行為屬于禁止行為的有（）。

A.夸大產品收益

B.承諾保本保息

C.接受客戶以返傭方式支付費用

D.根據(jù)客戶需求提供合理建議

24.證券公司開展融資融券業(yè)務時，關于風險控制的說法，以下正確的有（）。

A.建立客戶信用評估制度

B.設置預警線和平倉線

C.客戶信用證券賬戶應獨立核算

D.可直接調整保證金比例

25.證券公司客戶適當性管理中，應考慮的因素包括（）。

A.客戶風險承受能力

B.產品風險等級

C.客戶資產規(guī)模

D.產品投資范圍

26.證券公司設立營業(yè)部時，需符合的監(jiān)管要求包括（）。

A.具有符合規(guī)定的營業(yè)場所

B.配備必要的業(yè)務人員

C.注冊資本不低于人民幣1億

D.建立健全的內部控制制度

27.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下行為屬于禁止行為的有（）。

A.將客戶證券賬戶信息用于個人投資

B.向第三方泄露客戶交易信息

C.妥善保管客戶資料并按規(guī)定使用

D.在社交媒體公開客戶持倉

28.證券公司開展私募證券業(yè)務時，關于投資者資格的說法，以下正確的有（）。

A.需符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規(guī)定

B.投資者凈資產不低于人民幣50萬

C.投資者金融資產不低于人民幣30萬

D.不需進行風險承受能力評估

29.證券公司內部控制制度中，應涵蓋的程序包括（）。

A.業(yè)務決策程序

B.內部審計程序

C.財務審批程序

D.責任追究程序

30.證券公司從業(yè)人員在離職時，以下行為屬于禁止行為的有（）。

A.將客戶資料帶至其他機構

B.向原客戶推薦自己新任職機構的產品

C.妥善交接工作并遵守保密義務

D.無需告知原客戶其離職情況

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將正確答案填入括號內，√表示正確，×表示錯誤）

31.證券公司申請設立分支機構的，其注冊資本最低限額為人民幣5億元。

（）

32.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務。

（）

33.證券公司客戶信用證券賬戶的初始保證金比例不得低于100%。

（）

34.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，可夸大產品收益以吸引客戶。

（）

35.證券公司內部控制制度中，對重要業(yè)務流程進行風險評估和控制的部門是風險管理部。

（）

36.證券公司客戶資產管理業(yè)務中，可投資于未上市企業(yè)股權。

（）

37.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，可將客戶證券賬戶信息用于個人投資。

（）

38.證券公司開展私募證券業(yè)務時，投資者凈資產不低于人民幣50萬元。

（）

39.證券公司內部控制制度中，應建立責任追究機制。

（）

40.證券公司從業(yè)人員在離職時，可將客戶資料帶至其他機構。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請將答案填入橫線內）

41.證券公司申請設立分支機構的，其注冊資本最低限額為人民幣________元。

42.證券公司客戶信用證券賬戶的初始保證金比例不得低于________%。

43.證券公司從業(yè)人員在離職后________年內，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務。

44.證券公司客戶適當性管理中，應結合________與________進行產品匹配。

45.證券公司內部控制制度中，對重要業(yè)務決策進行集體審議的程序屬于________程序。

46.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得承諾________或________。

47.證券公司設立營業(yè)部時，需符合的監(jiān)管要求包括________、________和________。

48.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，不得向________泄露客戶交易信息。

49.證券公司開展私募證券業(yè)務時，投資者金融資產不低于人民幣________萬元。

50.證券公司內部控制制度中，應建立________機制，及時發(fā)現(xiàn)并糾正內部控制缺陷。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司內部控制制度的核心要素。

52.簡述證券公司客戶適當性管理的基本原則。

53.簡述證券公司從業(yè)人員在營銷過程中的禁止行為。

六、案例分析題（共1題，25分）

某證券公司營業(yè)部員工張某在營銷過程中，為完成業(yè)績指標，向客戶李某推薦了一款高風險理財產品，但未充分告知風險因素。李某在該產品虧損后投訴至監(jiān)管機構，反映張某存在誤導銷售行為。

問題：

（1）分析張某行為是否違反規(guī)定，并說明依據(jù)。

（2）簡述證券公司應如何加強從業(yè)人員行為管理，防范類似問題發(fā)生。

（3）總結本案的啟示，并提出改進建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司申請設立分支機構的，其注冊資本最低限額為人民幣5億元。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第23條，證券公司可以接受單一客戶委托，按照合同約定的投資方向和方式，進行證券投資。B選項符合規(guī)定，A、C、D選項均不符合規(guī)定。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司內部控制指引》第15條，證券公司應當建立風險管理制度，對重要業(yè)務流程進行風險評估和控制。風險管理部是負責風險控制的部門。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第38條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第11條，證券公司開展融資融券業(yè)務時，客戶信用證券賬戶的初始保證金比例不得低于100%。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶適當性管理辦法》第9條，證券公司應當結合客戶風險承受能力與產品特性進行匹配。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司內部控制指引》第3條，證券公司應當建立責任追究、報告披露、激勵考核等制度，確保內部控制的有效執(zhí)行。A、B、C選項均不完整。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司定向資產管理業(yè)務管理辦法》第6條，證券公司必須以客戶名義開立資產管理賬戶。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從業(yè)人員應當妥善保管客戶資料并按規(guī)定使用。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第8條，證券公司設立營業(yè)部時，注冊資本不低于人民幣1億是證券公司設立條件的之一，但不是營業(yè)部設立的條件。A、B、D選項均符合規(guī)定。

11.B

解析：根據(jù)《私募證券業(yè)務管理辦法》第10條，私募證券業(yè)務的投資者需符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規(guī)定。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第29條，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，應根據(jù)客戶需求提供合理建議。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司內部控制指引》第22條，證券公司應當建立業(yè)務決策程序，對重要業(yè)務決策進行集體審議。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第33條，證券公司應當定期披露投資情況，披露頻率不得低于季度一次。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第41條，證券公司從業(yè)人員在離職時，應當妥善交接工作并遵守保密義務。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第12條，證券公司開展融資融券業(yè)務時，保證金比例不得低于交易所規(guī)定。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶適當性管理辦法》第7條，證券公司應當根據(jù)客戶風險承受能力劃分等級。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司內部控制指引》第19條，證券公司應當建立內部監(jiān)督、外部審計、責任追究等機制，及時發(fā)現(xiàn)并糾正內部控制缺陷。A、B、C選項均不完整。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司從業(yè)人員應當妥善記錄并按規(guī)定流程解決客戶投訴。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司資產管理子公司管理辦法》第5條，證券公司設立資產管理子公司時，注冊資本不低于人民幣10億是證券公司設立條件的之一，但不是子公司設立的條件。A、B、D選項均符合規(guī)定。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內部控制指引》第4條，證券公司內部控制制度應涵蓋風險管理、業(yè)務流程控制、信息安全、財務控制等內容。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第24條，證券公司可投資于股票、債券、基金等，但不得投資于禁止投資領域，投資比例需符合監(jiān)管要求。D選項不符合規(guī)定。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第30條，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得夸大產品收益、承諾保本保息、接受客戶以返傭方式支付費用。D選項符合規(guī)定。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第13條，證券公司開展融資融券業(yè)務時，應建立客戶信用評估制度、設置預警線和平倉線、客戶信用證券賬戶應獨立核算。D選項不符合規(guī)定。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券公司客戶適當性管理辦法》第8條，證券公司應考慮客戶風險承受能力、產品風險等級、客戶資產規(guī)模等因素進行產品匹配。D選項不符合規(guī)定。

26.ABD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第9條，證券公司設立營業(yè)部時，需符合的監(jiān)管要求包括具有符合規(guī)定的營業(yè)場所、配備必要的業(yè)務人員、建立健全的內部控制制度。C選項不符合規(guī)定。

27.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，不得將客戶證券賬戶信息用于個人投資、向第三方泄露客戶交易信息。C、D選項不符合規(guī)定。

28.ABC

解析：根據(jù)《私募證券業(yè)務管理辦法》第10條，私募證券業(yè)務的投資者需符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規(guī)定、投資者凈資產不低于人民幣50萬、投資者金融資產不低于人民幣30萬。D選項不符合規(guī)定。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內部控制指引》第5條，證券公司內部控制制度應涵蓋業(yè)務決策程序、內部審計程序、財務審批程序、責任追究程序等內容。

30.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第41條，證券公司從業(yè)人員在離職時，不得將客戶資料帶至其他機構、向原客戶推薦自己新任職機構的產品。C、D選項符合規(guī)定。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第29條，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得夸大產品收益。

35.√

36.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產管理業(yè)務管理辦法》第23條，證券公司不得投資于未上市企業(yè)股權。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，不得將客戶證券賬戶信息用于個人投資。

38.√

39.√

40.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第41條，證券公司從業(yè)人員在離職時，不得將客戶資料帶至其他機構。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.5億

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司申請設立分支機構的，其注冊資本最低限額為人民幣5億元。

42.100

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第11條，證券公司開展融資融券業(yè)務時，客戶信用證券賬戶的初始保證金比例不得低于100%。

43.3

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第38條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務。

44.客戶風險承受能力、產品風險等級

解析：根據(jù)《證券公司客戶適當性管理辦法》第8條，證券公司應結合客戶風險承受能力與產品風險等級進行產品匹配。

45.業(yè)務決策

解析：根據(jù)《證券公司內部控制指引》第22條，證券公司應當建立業(yè)務決策程序，對重要業(yè)務決策進行集體審議。

46.保本保息、保證收益

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第29條，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得承諾保本保息或保證收益。

47.具有符合規(guī)定的營業(yè)場所、配備必要的業(yè)務人員、建立健全的內部控制制度

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第9條，證券公司設立營業(yè)部時，需符合的監(jiān)管要求包括具有符合規(guī)定的營業(yè)場所、配備必要的業(yè)務人員、建立健全的內部控制制度。

48.第三方

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，不得向第三方泄露客戶交易信息。

49.30

解析：根據(jù)《私募證券業(yè)務管理辦法》第10條，私募證券業(yè)務的投資者金融資產不低于人民幣30萬元。

50.內部監(jiān)督

解析：根據(jù)《證券公司