第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試審查及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項(xiàng)的首字母填入括號內(nèi)）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，其注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A.1億

B.5億

C.10億

D.20億

2.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資范圍的說法，以下正確的是（）。

A.可投資于境外上市交易的股票

B.可投資于未上市企業(yè)股權(quán)

C.限定投資于國債、政策性金融債等低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

D.可直接投資于非上市企業(yè)股權(quán)

3.證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和控制的部門是（）。

A.財(cái)務(wù)部

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部

C.業(yè)務(wù)發(fā)展部

D.監(jiān)事會

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.5

5.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的初始保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

6.證券公司客戶適當(dāng)性管理中，以下做法符合規(guī)定的是（）。

A.優(yōu)先銷售高收益產(chǎn)品給所有客戶

B.僅根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模推薦產(chǎn)品

C.結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品特性進(jìn)行匹配

D.允許銷售人員私下推薦產(chǎn)品

7.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立（）制度，確保內(nèi)部控制的有效執(zhí)行。

A.責(zé)任追究

B.報(bào)告披露

C.激勵考核

D.以上都是

8.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下說法正確的是（）。

A.可自行決定投資范圍和比例

B.必須以客戶名義開立資產(chǎn)管理賬戶

C.可向客戶承諾最低收益

D.不需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

9.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下行為符合規(guī)定的是（）。

A.將客戶證券賬戶信息用于個(gè)人投資

B.向第三方泄露客戶交易信息

C.妥善保管客戶資料并按規(guī)定使用

D.在社交媒體公開客戶持倉

10.證券公司設(shè)立營業(yè)部時(shí)，需符合的監(jiān)管要求不包括（）。

A.具有符合規(guī)定的營業(yè)場所

B.配備必要的業(yè)務(wù)人員

C.注冊資本不低于人民幣1億

D.建立健全的內(nèi)部控制制度

11.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資者資格的說法，以下正確的是（）。

A.任何個(gè)人均可參與私募證券投資

B.需符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定

C.投資者凈資產(chǎn)不低于人民幣50萬

D.不需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

12.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，以下做法符合規(guī)定的是（）。

A.夸大產(chǎn)品收益以吸引客戶

B.承諾保本保息

C.根據(jù)客戶需求提供合理建議

D.接受客戶以返傭方式支付費(fèi)用

13.證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要業(yè)務(wù)決策進(jìn)行集體審議的程序?qū)儆冢ǎ?/p>

A.風(fēng)險(xiǎn)控制程序

B.業(yè)務(wù)決策程序

C.內(nèi)部審計(jì)程序

D.財(cái)務(wù)審批程序

14.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于信息披露的說法，以下正確的是（）。

A.可延遲披露投資情況

B.披露內(nèi)容只需覆蓋主要投資方向

C.披露頻率不得低于季度一次

D.可選擇性地披露部分信息

15.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，以下做法符合規(guī)定的是（）。

A.將客戶資料帶至其他機(jī)構(gòu)

B.向原客戶推薦自己新任職機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品

C.妥善交接工作并遵守保密義務(wù)

D.無需告知原客戶其離職情況

16.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于保證金比例的說法，以下正確的是（）。

A.可根據(jù)市場情況自行調(diào)整保證金比例

B.保證金比例不得低于交易所規(guī)定

C.客戶可自行決定保證金比例

D.保證金比例越高越好

17.證券公司客戶適當(dāng)性管理中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)等級的說法，以下正確的是（）。

A.所有客戶均為同一風(fēng)險(xiǎn)等級

B.風(fēng)險(xiǎn)等級僅根據(jù)資產(chǎn)規(guī)模劃分

C.可根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分等級

D.風(fēng)險(xiǎn)等級劃分需符合監(jiān)管要求

18.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立（）機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正內(nèi)部控制缺陷。

A.內(nèi)部監(jiān)督

B.外部審計(jì)

C.責(zé)任追究

D.以上都是

19.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下做法符合規(guī)定的是（）。

A.推卸責(zé)任給其他部門

B.要求客戶簽署保密協(xié)議后不予處理

C.妥善記錄并按規(guī)定流程解決

D.延遲反饋客戶投訴

20.證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理子公司時(shí)，需符合的監(jiān)管要求不包括（）。

A.具有獨(dú)立的法人資格

B.注冊資本不低于人民幣10億

C.建立健全的內(nèi)部控制制度

D.無重大違法違規(guī)記錄

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

（請將正確選項(xiàng)的首字母填入括號內(nèi)）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，應(yīng)涵蓋的內(nèi)容包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.業(yè)務(wù)流程控制

C.信息安全

D.財(cái)務(wù)控制

22.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資限制的說法，以下正確的有（）。

A.可投資于股票、債券、基金等

B.不得投資于禁止投資領(lǐng)域

C.投資比例需符合監(jiān)管要求

D.可直接投資于非上市企業(yè)股權(quán)

23.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，以下行為屬于禁止行為的有（）。

A.夸大產(chǎn)品收益

B.承諾保本保息

C.接受客戶以返傭方式支付費(fèi)用

D.根據(jù)客戶需求提供合理建議

24.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制的說法，以下正確的有（）。

A.建立客戶信用評估制度

B.設(shè)置預(yù)警線和平倉線

C.客戶信用證券賬戶應(yīng)獨(dú)立核算

D.可直接調(diào)整保證金比例

25.證券公司客戶適當(dāng)性管理中，應(yīng)考慮的因素包括（）。

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級

C.客戶資產(chǎn)規(guī)模

D.產(chǎn)品投資范圍

26.證券公司設(shè)立營業(yè)部時(shí)，需符合的監(jiān)管要求包括（）。

A.具有符合規(guī)定的營業(yè)場所

B.配備必要的業(yè)務(wù)人員

C.注冊資本不低于人民幣1億

D.建立健全的內(nèi)部控制制度

27.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下行為屬于禁止行為的有（）。

A.將客戶證券賬戶信息用于個(gè)人投資

B.向第三方泄露客戶交易信息

C.妥善保管客戶資料并按規(guī)定使用

D.在社交媒體公開客戶持倉

28.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資者資格的說法，以下正確的有（）。

A.需符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定

B.投資者凈資產(chǎn)不低于人民幣50萬

C.投資者金融資產(chǎn)不低于人民幣30萬

D.不需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，應(yīng)涵蓋的程序包括（）。

A.業(yè)務(wù)決策程序

B.內(nèi)部審計(jì)程序

C.財(cái)務(wù)審批程序

D.責(zé)任追究程序

30.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，以下行為屬于禁止行為的有（）。

A.將客戶資料帶至其他機(jī)構(gòu)

B.向原客戶推薦自己新任職機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品

C.妥善交接工作并遵守保密義務(wù)

D.無需告知原客戶其離職情況

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將正確答案填入括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

31.證券公司申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，其注冊資本最低限額為人民幣5億元。

（）

32.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

（）

33.證券公司客戶信用證券賬戶的初始保證金比例不得低于100%。

（）

34.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，可夸大產(chǎn)品收益以吸引客戶。

（）

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和控制的部門是風(fēng)險(xiǎn)管理部。

（）

36.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，可投資于未上市企業(yè)股權(quán)。

（）

37.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，可將客戶證券賬戶信息用于個(gè)人投資。

（）

38.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，投資者凈資產(chǎn)不低于人民幣50萬元。

（）

39.證券公司內(nèi)部控制制度中，應(yīng)建立責(zé)任追究機(jī)制。

（）

40.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，可將客戶資料帶至其他機(jī)構(gòu)。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請將答案填入橫線內(nèi)）

41.證券公司申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，其注冊資本最低限額為人民幣________元。

42.證券公司客戶信用證券賬戶的初始保證金比例不得低于________%。

43.證券公司從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

44.證券公司客戶適當(dāng)性管理中，應(yīng)結(jié)合________與________進(jìn)行產(chǎn)品匹配。

45.證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要業(yè)務(wù)決策進(jìn)行集體審議的程序?qū)儆赺_______程序。

46.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得承諾________或________。

47.證券公司設(shè)立營業(yè)部時(shí)，需符合的監(jiān)管要求包括________、________和________。

48.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，不得向________泄露客戶交易信息。

49.證券公司開展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，投資者金融資產(chǎn)不低于人民幣________萬元。

50.證券公司內(nèi)部控制制度中，應(yīng)建立________機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正內(nèi)部控制缺陷。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。

52.簡述證券公司客戶適當(dāng)性管理的基本原則。

53.簡述證券公司從業(yè)人員在營銷過程中的禁止行為。

六、案例分析題（共1題，25分）

某證券公司營業(yè)部員工張某在營銷過程中，為完成業(yè)績指標(biāo)，向客戶李某推薦了一款高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，但未充分告知風(fēng)險(xiǎn)因素。李某在該產(chǎn)品虧損后投訴至監(jiān)管機(jī)構(gòu)，反映張某存在誤導(dǎo)銷售行為。

問題：

（1）分析張某行為是否違反規(guī)定，并說明依據(jù)。

（2）簡述證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)從業(yè)人員行為管理，防范類似問題發(fā)生。

（3）總結(jié)本案的啟示，并提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，其注冊資本最低限額為人民幣5億元。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，證券公司可以接受單一客戶委托，按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行證券投資。B選項(xiàng)符合規(guī)定，A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第15條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對重要業(yè)務(wù)流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和控制。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制的部門。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第38條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的初始保證金比例不得低于100%。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶適當(dāng)性管理辦法》第9條，證券公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品特性進(jìn)行匹配。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立責(zé)任追究、報(bào)告披露、激勵考核等制度，確保內(nèi)部控制的有效執(zhí)行。A、B、C選項(xiàng)均不完整。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司必須以客戶名義開立資產(chǎn)管理賬戶。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶資料并按規(guī)定使用。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第8條，證券公司設(shè)立營業(yè)部時(shí)，注冊資本不低于人民幣1億是證券公司設(shè)立條件的之一，但不是營業(yè)部設(shè)立的條件。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

11.B

解析：根據(jù)《私募證券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，私募證券業(yè)務(wù)的投資者需符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第29條，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，應(yīng)根據(jù)客戶需求提供合理建議。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第22條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)決策程序，對重要業(yè)務(wù)決策進(jìn)行集體審議。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第33條，證券公司應(yīng)當(dāng)定期披露投資情況，披露頻率不得低于季度一次。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第41條，證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)妥善交接工作并遵守保密義務(wù)。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于交易所規(guī)定。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶適當(dāng)性管理辦法》第7條，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力劃分等級。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第19條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部監(jiān)督、外部審計(jì)、責(zé)任追究等機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正內(nèi)部控制缺陷。A、B、C選項(xiàng)均不完整。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善記錄并按規(guī)定流程解決客戶投訴。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理子公司管理辦法》第5條，證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理子公司時(shí)，注冊資本不低于人民幣10億是證券公司設(shè)立條件的之一，但不是子公司設(shè)立的條件。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)流程控制、信息安全、財(cái)務(wù)控制等內(nèi)容。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第24條，證券公司可投資于股票、債券、基金等，但不得投資于禁止投資領(lǐng)域，投資比例需符合監(jiān)管要求。D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第30條，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得夸大產(chǎn)品收益、承諾保本保息、接受客戶以返傭方式支付費(fèi)用。D選項(xiàng)符合規(guī)定。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立客戶信用評估制度、設(shè)置預(yù)警線和平倉線、客戶信用證券賬戶應(yīng)獨(dú)立核算。D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券公司客戶適當(dāng)性管理辦法》第8條，證券公司應(yīng)考慮客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級、客戶資產(chǎn)規(guī)模等因素進(jìn)行產(chǎn)品匹配。D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

26.ABD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第9條，證券公司設(shè)立營業(yè)部時(shí)，需符合的監(jiān)管要求包括具有符合規(guī)定的營業(yè)場所、配備必要的業(yè)務(wù)人員、建立健全的內(nèi)部控制制度。C選項(xiàng)不符合規(guī)定。

27.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，不得將客戶證券賬戶信息用于個(gè)人投資、向第三方泄露客戶交易信息。C、D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

28.ABC

解析：根據(jù)《私募證券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，私募證券業(yè)務(wù)的投資者需符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定、投資者凈資產(chǎn)不低于人民幣50萬、投資者金融資產(chǎn)不低于人民幣30萬。D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)決策程序、內(nèi)部審計(jì)程序、財(cái)務(wù)審批程序、責(zé)任追究程序等內(nèi)容。

30.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第41條，證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，不得將客戶資料帶至其他機(jī)構(gòu)、向原客戶推薦自己新任職機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品。C、D選項(xiàng)符合規(guī)定。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第29條，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得夸大產(chǎn)品收益。

35.√

36.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，證券公司不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，不得將客戶證券賬戶信息用于個(gè)人投資。

38.√

39.√

40.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第41條，證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，不得將客戶資料帶至其他機(jī)構(gòu)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.5億

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，其注冊資本最低限額為人民幣5億元。

42.100

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的初始保證金比例不得低于100%。

43.3

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第38條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

44.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級

解析：根據(jù)《證券公司客戶適當(dāng)性管理辦法》第8條，證券公司應(yīng)結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行產(chǎn)品匹配。

45.業(yè)務(wù)決策

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第22條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)決策程序，對重要業(yè)務(wù)決策進(jìn)行集體審議。

46.保本保息、保證收益

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第29條，證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得承諾保本保息或保證收益。

47.具有符合規(guī)定的營業(yè)場所、配備必要的業(yè)務(wù)人員、建立健全的內(nèi)部控制制度

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第9條，證券公司設(shè)立營業(yè)部時(shí)，需符合的監(jiān)管要求包括具有符合規(guī)定的營業(yè)場所、配備必要的業(yè)務(wù)人員、建立健全的內(nèi)部控制制度。

48.第三方

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，不得向第三方泄露客戶交易信息。

49.30

解析：根據(jù)《私募證券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，私募證券業(yè)務(wù)的投資者金融資產(chǎn)不低于人民幣30萬元。

50.內(nèi)部監(jiān)督

解析：根據(jù)《證券公司