第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格機構(gòu)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金管理人應(yīng)當在基金合同生效后___日內(nèi)，在指定報刊上公告基金合同生效公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

_______

2.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的是___。

A.基金份額凈值由基金托管人計算并公告

B.基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午3點公布

C.基金份額凈值越高，基金風(fēng)險越低

D.基金份額凈值與基金資產(chǎn)總值成正比

_______

3.基金信息披露中，屬于定期報告的是___。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金清算報告

D.基金投資風(fēng)險揭示書

_______

4.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計時間不得少于___小時。

A.20

B.30

C.40

D.50

_______

5.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是___。

A.內(nèi)部控制應(yīng)當貫穿基金業(yè)務(wù)活動的全過程

B.內(nèi)部控制僅由基金管理人的高級管理人員負責(zé)實施

C.內(nèi)部控制應(yīng)當覆蓋基金募集、投資、運營、信息披露等環(huán)節(jié)

D.內(nèi)部控制的目標是防范和化解風(fēng)險

_______

6.基金募集期間募集的資金未超過準予注冊規(guī)模的___，基金管理人應(yīng)當及時向投資者退還已募集的資金，并加計銀行同期存款利息。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

_______

7.基金投資組合報告中，基金管理人應(yīng)當列明___。

A.基金資產(chǎn)配置情況

B.基金業(yè)績比較基準

C.基金投資策略

D.以上都是

_______

8.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，正確的是___。

A.基金銷售費用只能由基金投資者承擔(dān)

B.基金銷售費用不得高于基金合同約定的比例

C.基金銷售費用必須在基金合同中明確約定

D.基金銷售費用可以采用多種形式，如申購費、贖回費等

_______

9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當___。

A.立即停止基金投資運作

B.及時向中國證監(jiān)會報告

C.要求基金管理人改正

D.以上都是

_______

10.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法中，錯誤的是___。

A.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值報告

B.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金財務(wù)會計報告

C.基金份額持有人有權(quán)要求基金托管人承擔(dān)無限責(zé)任

D.基金份額持有人有權(quán)參與基金份額持有人大會

_______

11.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是___。

A.基金招募說明書

B.基金定期報告

C.基金合并報表

D.基金合同變更公告

_______

12.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當___。

A.事先征得中國證監(jiān)會的同意

B.事先征得基金份額持有人的同意

C.依法報備基金行業(yè)協(xié)會

D.依法報備中國證監(jiān)會

_______

13.基金投資禁止行為中，不包括___。

A.違規(guī)利用基金資產(chǎn)進行擔(dān)?；蛉谫Y

B.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

C.基金管理人直接投資于本人或他人管理的基金

D.基金管理人將基金資產(chǎn)用于買賣其他基金份額

_______

14.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括___。

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬標準

_______

15.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循___原則。

A.公開透明

B.客戶適當性

C.風(fēng)險揭示

D.以上都是

_______

16.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當___。

A.立即拒絕執(zhí)行

B.通知基金管理人糾正

C.及時向中國證監(jiān)會報告

D.以上都是

_______

17.基金信息披露的禁止行為中，不包括___。

A.誤導(dǎo)性陳述

B.虛假記載

C.隱瞞重要信息

D.公平對待所有投資者

_______

18.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法錯誤的是___。

A.基金份額持有人大會應(yīng)當由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會的表決采取一人一票制

C.基金份額持有人大會的決議應(yīng)當經(jīng)代表___以上表決權(quán)的持有人通過

D.基金份額持有人大會的決議對基金份額持有人具有約束力

_______

19.基金管理人違反《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會可以采取的措施不包括___。

A.責(zé)令改正

B.暫?；蛘叱蜂N基金管理業(yè)務(wù)許可

C.罰款

D.責(zé)令停業(yè)整頓

_______

20.基金銷售費用中，___是指基金申購時支付的費用。

A.贖回費

B.申購費

C.攤銷費

D.管理費

_______

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同應(yīng)當包括的內(nèi)容有___。

A.基金運作方式

B.基金投資目標

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

D.基金管理人的報酬

E.基金份額持有人大會的議事規(guī)則

_______

22.基金信息披露的禁止行為包括___。

A.誤導(dǎo)性陳述

B.虛假記載

C.隱瞞重要信息

D.惡意操縱基金價格

E.公平對待所有投資者

_______

23.基金投資禁止行為中，包括___。

A.違規(guī)利用基金資產(chǎn)進行擔(dān)?；蛉谫Y

B.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

C.基金管理人直接投資于本人或他人管理的基金

D.基金管理人將基金資產(chǎn)用于買賣其他基金份額

E.基金管理人將基金資產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

_______

24.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循___原則。

A.公開透明

B.客戶適當性

C.風(fēng)險揭示

D.收入公平

E.客戶利益優(yōu)先

_______

25.基金份額持有人大會的召集情形包括___。

A.基金份額持有人大會決定

B.基金管理人決定

C.基金托管人決定

D.中國證監(jiān)會要求

E.基金合同約定的其他情形

_______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金管理人應(yīng)當在基金合同生效后10日內(nèi)，在指定報刊上公告基金合同生效公告。

_______

27.基金份額凈值由基金管理人計算并公告。

_______

28.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計時間不得少于30小時。

_______

29.內(nèi)部控制僅由基金管理人的高級管理人員負責(zé)實施。

_______

30.基金募集期間募集的資金未超過準予注冊規(guī)模的10%，基金管理人應(yīng)當及時向投資者退還已募集的資金，并加計銀行同期存款利息。

_______

31.基金投資組合報告中，基金管理人應(yīng)當列明基金資產(chǎn)配置情況、基金業(yè)績比較基準、基金投資策略。

_______

32.基金銷售費用只能由基金投資者承擔(dān)。

_______

33.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當及時向中國證監(jiān)會報告。

_______

34.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金財務(wù)會計報告。

_______

35.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當事先征得基金份額持有人的同意。

_______

36.基金投資禁止行為中，包括基金管理人直接投資于本人或他人管理的基金。

_______

37.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略。

_______

38.基金信息披露的禁止行為包括誤導(dǎo)性陳述、虛假記載、隱瞞重要信息。

_______

39.基金份額持有人大會的表決采取一人一票制。

_______

40.基金管理人違反《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，中國證監(jiān)會可以罰款。

_______

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金管理人應(yīng)當在基金合同生效后_______日內(nèi)，在指定報刊上公告基金合同生效公告。

42.基金份額凈值每日計算一次，通常在_______下午3點公布。

43.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計時間不得少于_______小時。

44.基金管理人將基金資產(chǎn)用于買賣其他基金份額，屬于_______行為。

45.基金信息披露的禁止行為包括_______、虛假記載、隱瞞重要信息。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述基金管理人的主要職責(zé)。

_______

47.簡述基金信息披露的基本原則。

_______

48.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

_______

49.簡述基金份額持有人大會的議事規(guī)則。

_______

六、案例分析題（共25分）

50.某基金管理人A在2023年5月發(fā)行了一款新的基金產(chǎn)品B。在基金募集期間，A公司的宣傳材料中存在以下內(nèi)容：

（1）"本基金過往業(yè)績優(yōu)異，未來將繼續(xù)保持高收益。"

（2）"本基金投資于優(yōu)質(zhì)上市公司，風(fēng)險極低。"

（3）"投資者購買本基金，預(yù)計一年內(nèi)可獲得20%的收益。"

請分析A公司的宣傳材料中存在哪些問題，并說明理由。（10分）

_______

請結(jié)合案例，說明基金信息披露應(yīng)當遵循哪些原則。（15分）

_______

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.B

3.B

4.C

5.B

6.B

7.D

8.D

9.D

10.C

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.D

17.D

18.C

19.B

20.B

解析

1.B.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十一條，基金管理人應(yīng)當在基金合同生效后10日內(nèi)，在指定報刊上公告基金合同生效公告。

2.B.基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午3點公布。A選項錯誤，基金份額凈值由基金管理人計算并公告。C選項錯誤，基金份額凈值越高，并不能直接說明基金風(fēng)險越低。D選項錯誤，基金份額凈值與基金資產(chǎn)總值成正比，但并非唯一決定因素。

3.B.基金定期報告包括季度報告、半年度報告和年度報告。A選項錯誤，基金招募說明書屬于募集信息披露。C選項錯誤，基金清算報告屬于基金終止后的信息披露。D選項錯誤，基金投資風(fēng)險揭示書屬于募集信息披露。

4.C.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計時間不得少于40小時。

5.B.內(nèi)部控制應(yīng)當由基金管理人的全體員工共同實施，而非僅由高級管理人員負責(zé)。

6.B.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第九十四條，基金募集期間募集的資金未超過準予注冊規(guī)模的10%，基金管理人應(yīng)當及時向投資者退還已募集的資金，并加計銀行同期存款利息。

7.D.基金投資組合報告應(yīng)當包括基金資產(chǎn)配置情況、基金業(yè)績比較基準、基金投資策略等內(nèi)容。

8.D.基金銷售費用可以采用多種形式，如申購費、贖回費等。A選項錯誤，基金銷售費用可以由基金投資者和基金管理人共同承擔(dān)。B選項錯誤，基金銷售費用不得超過基金合同約定的比例。C選項錯誤，基金銷售費用必須在基金合同中明確約定，但并非只能采用一種形式。

9.D.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當立即停止基金投資運作，并及時向中國證監(jiān)會報告，并要求基金管理人改正。

10.C.基金份額持有人對基金托管人承擔(dān)有限責(zé)任，而非無限責(zé)任。

11.D.基金合同變更公告屬于臨時信息披露。A選項錯誤，基金招募說明書屬于募集信息披露。B選項錯誤，基金定期報告屬于定期信息披露。C選項錯誤，基金合并報表屬于定期信息披露。

12.D.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當依法報備中國證監(jiān)會。

13.D.基金管理人將基金資產(chǎn)用于買賣其他基金份額，屬于合規(guī)行為，但需符合相關(guān)規(guī)定。

14.D.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括基金管理人的薪酬標準。

15.D.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循公開透明、客戶適當性、風(fēng)險揭示、收入公平、客戶利益優(yōu)先等原則。

16.D.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當立即拒絕執(zhí)行，并及時向中國證監(jiān)會報告，并通知基金管理人糾正。

17.D.公平對待所有投資者屬于基金管理人的義務(wù)，而非禁止行為。

18.C.基金份額持有人大會的決議應(yīng)當經(jīng)代表1/2以上表決權(quán)的持有人通過，而非2/3。

19.B.中國證監(jiān)會可以暫?；蛘叱蜂N基金管理業(yè)務(wù)許可，但無法直接撤銷。

20.B.申購費是指基金申購時支付的費用。

二、多選題

21.ABCDE

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCE

25.ABCDE

解析

21.ABCDE.基金合同應(yīng)當包括基金運作方式、投資目標、資產(chǎn)凈值的計算方法、管理人的報酬、份額持有人大會的議事規(guī)則等內(nèi)容。

22.ABCD.基金信息披露的禁止行為包括誤導(dǎo)性陳述、虛假記載、隱瞞重要信息、惡意操縱基金價格等。E選項錯誤，公平對待所有投資者屬于基金管理人的義務(wù)，而非禁止行為。

23.ABCD.基金投資禁止行為包括違規(guī)利用基金資產(chǎn)進行擔(dān)?；蛉谫Y、違規(guī)向他人提供基金未公開的信息、直接投資于本人或他人管理的基金、將基金資產(chǎn)用于買賣其他基金份額等。E選項錯誤，基金管理人將基金資產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保屬于違規(guī)行為。

24.ABCE.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循公開透明、客戶適當性、風(fēng)險揭示、收入公平、客戶利益優(yōu)先等原則。D選項錯誤，收入公平并非基金銷售活動的原則。

25.ABCDE.基金份額持有人大會的召集情形包括份額持有人大會決定、管理人決定、托管人決定、中國證監(jiān)會要求、基金合同約定的其他情形。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.×

30.√

31.√

32.×

33.√

34.√

35.×

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

解析

26.√.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十一條，基金管理人應(yīng)當在基金合同生效后10日內(nèi)，在指定報刊上公告基金合同生效公告。

28.√.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計時間不得少于30小時。

29.×.內(nèi)部控制應(yīng)當由基金管理人的全體員工共同實施，而非僅由高級管理人員負責(zé)。

32.×.基金銷售費用可以由基金投資者和基金管理人共同承擔(dān)。

35.×.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當依法報備中國證監(jiān)會，而非征得份額持有人的同意。

四、填空題

41.10

42.交易

43.40

44.投資

45.誤導(dǎo)