1《買方投資顧問培訓(xùn)規(guī)范》編制說明一、標(biāo)準(zhǔn)制定的必要性改革開放近四十年，我國經(jīng)濟(jì)規(guī)?？偭寇S居世界第二，居民財(cái)富大幅增長，以個(gè)人/家庭的財(cái)務(wù)投資、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)富傳承以及財(cái)務(wù)資源和生活品質(zhì)規(guī)劃等為主的財(cái)富管理需求大幅提升；與此同時(shí)，居民可運(yùn)用的各類社會資源也越來越豐富，其中包括各種金融工具、投資產(chǎn)品和各類風(fēng)險(xiǎn)管理工具，以及持續(xù)改革中的各類社會制度，使得居民財(cái)富管理活動復(fù)雜度和難度也持續(xù)增加。在此大背景下，各類金融機(jī)構(gòu)紛紛推出為居民各類財(cái)富管理活動提供專業(yè)服務(wù)的相關(guān)業(yè)務(wù)，而在這些相關(guān)業(yè)務(wù)中的一線從業(yè)人員，則擔(dān)負(fù)起居民和各類社會資源的橋梁作用，并以自身的專業(yè)知識和技能影響并幫助其客戶進(jìn)行各種財(cái)務(wù)決策。對于一線從業(yè)人員的教育培訓(xùn)工作是財(cái)富管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展的重中之重。團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)《買方投資顧問培訓(xùn)規(guī)范》的制定，規(guī)范了培訓(xùn)內(nèi)容與課程體系，完善了培訓(xùn)項(xiàng)目實(shí)施流程，強(qiáng)化了講師隊(duì)伍建設(shè)，通過對培訓(xùn)內(nèi)容、課程體系、講師資源、培訓(xùn)流程等方面的管理，確保培訓(xùn)項(xiàng)目的內(nèi)容和效果符合既定的培訓(xùn)目標(biāo)和需求。團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)《買方投資顧問培訓(xùn)規(guī)范》的發(fā)布和實(shí)施將對金融機(jī)構(gòu)一線從業(yè)人員買方投資顧問的職業(yè)教育和培訓(xùn)工作提供科學(xué)規(guī)范的指導(dǎo)，有助于財(cái)富管理人才的培訓(xùn)培養(yǎng)機(jī)制的構(gòu)建，使得2行業(yè)核心理念在其培養(yǎng)過程中，得以具象化；持續(xù)完善其知識和技能體系，提升其專業(yè)素養(yǎng)，使其獲得客戶的信任，并高效合理地滿足我國居民日益增長的各類財(cái)富管理需求，持續(xù)推動投資理財(cái)行業(yè)的健康發(fā)展。二、項(xiàng)目背景及工作情況為規(guī)范和指導(dǎo)相關(guān)單位開展買方投資顧問培訓(xùn)的實(shí)施與管理工作,由廣州投資顧問學(xué)院管理有限公司提出制定該項(xiàng)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)。本標(biāo)準(zhǔn)的主要起草單位是廣州投資顧問學(xué)院管理有限公司，廣州投資顧問研究院有限公司和廣東基金業(yè)協(xié)會等單位參與起（三）標(biāo)準(zhǔn)研制過程及相關(guān)工作計(jì)劃2025年6月前，完成團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)《買方投資顧問培訓(xùn)規(guī)范》項(xiàng)目可行性分析，標(biāo)準(zhǔn)的研制工作已于2025年6月正式啟動，確定標(biāo)準(zhǔn)起草小組成員，組建標(biāo)準(zhǔn)編制小組。架結(jié)構(gòu)進(jìn)行資料收集，編寫標(biāo)準(zhǔn)草案，向廣州市標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)會專家委員會遞交資料提出立項(xiàng)申請。2025年9～10月，完成標(biāo)準(zhǔn)草案的完善，并小范圍內(nèi)部征求意見，根據(jù)反饋意見修改形成《征求意見稿》。全面公開征求意饋意見，對意見進(jìn)行匯總處理并進(jìn)一步完善標(biāo)準(zhǔn)，形成標(biāo)準(zhǔn)送審稿，提交廣州市標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)會專家委員會申請技術(shù)審查。3在全國團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)信息平臺公示及發(fā)布。三、標(biāo)準(zhǔn)制定的基本原則標(biāo)準(zhǔn)制定應(yīng)符合適用性、科學(xué)性、合法性和前瞻性原則，同時(shí)充分考慮當(dāng)前買方投資顧問培訓(xùn)現(xiàn)狀及工作實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，更好地規(guī)范買方投資顧問培訓(xùn)的實(shí)施與管理工作。四、標(biāo)準(zhǔn)編寫依據(jù)及主要內(nèi)容本標(biāo)準(zhǔn)按照GB/T1.1—2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》要求進(jìn)行編寫。相關(guān)內(nèi)容參照相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定，在編制過程中著重考慮了科學(xué)性、適用性和可操作性。標(biāo)準(zhǔn)適用于買方投資顧問培訓(xùn)的實(shí)施與管理工作，標(biāo)準(zhǔn)主要內(nèi)容如下：1.術(shù)語和定義明確了買方投資顧問培訓(xùn)的相關(guān)術(shù)語和定義，包括買方思維、從業(yè)人員、買方投資顧問、財(cái)富管理、財(cái)富管理服務(wù)、職業(yè)培訓(xùn)和復(fù)盤共7個(gè)術(shù)語和定義。2.總體要求明確了買方投顧職業(yè)培訓(xùn)組織者開展培訓(xùn)工作的總體要求。3.培訓(xùn)組織者明確了培訓(xùn)組織者的分類和要求，包括從事財(cái)富管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)、社會培訓(xùn)機(jī)構(gòu)和獨(dú)立培訓(xùn)組織者的培訓(xùn)工作具體要求。4.課程體系構(gòu)建明確了培訓(xùn)組織者課程體系建設(shè)的要求。5.講師篩選和培養(yǎng)4明確了培訓(xùn)組織者對講師篩選和培養(yǎng)要求。6.培訓(xùn)策劃明確了培訓(xùn)組織者開展培訓(xùn)工作的需求分析和培訓(xùn)計(jì)劃制定7.培訓(xùn)實(shí)施明確了培訓(xùn)組織者開展培訓(xùn)工作的培訓(xùn)籌備、講師助理和講師的職責(zé)、學(xué)員管理、培訓(xùn)全過程管理、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制的要求。8.培訓(xùn)復(fù)盤明確了培訓(xùn)組織者開展培訓(xùn)后全面復(fù)盤工作要求。9.評估與改進(jìn)明確了培訓(xùn)組織者對培訓(xùn)工作的執(zhí)行評估、效果評估和優(yōu)化改進(jìn)的要求。10.檔案管理明確了培訓(xùn)組織者對培訓(xùn)過程中形成的各種資料進(jìn)行匯總、分類、歸檔管理，包括培訓(xùn)項(xiàng)目檔案管理、學(xué)員檔案、講師檔案以及檔案保存與信息更新管理等要求。五、與有關(guān)法律法規(guī)和強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的關(guān)系遵守和符合相關(guān)法律法規(guī)和強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)要求。六、相關(guān)國內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)情況簡要說明國內(nèi)暫無相關(guān)國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或地方標(biāo)準(zhǔn)。七、重大意見分歧的處理依據(jù)和結(jié)果標(biāo)準(zhǔn)制定過程中暫無重大意