第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁一對(duì)多基金從業(yè)考試資料及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，以下哪種行為屬于禁止性規(guī)定？（）

A.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，為爭(zhēng)取客戶利益而超越基金合同約定進(jìn)行投資運(yùn)作

B.向特定客戶宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，使用“無風(fēng)險(xiǎn)、保收益”等夸大宣傳用語

C.因個(gè)人原因需離開工作崗位時(shí)，按規(guī)定及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告并妥善處理未了結(jié)業(yè)務(wù)

D.在社交媒體上分享個(gè)人對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的分析，并提及所持有基金產(chǎn)品的投資邏輯

2.下列關(guān)于QDII基金產(chǎn)品的表述，正確的是？（）

A.QDII基金的投資范圍僅限于中國內(nèi)地股票市場(chǎng)

B.QDII基金在投資境外市場(chǎng)時(shí)，無需遵守境外相關(guān)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定

C.QDII基金可通過合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）額度投資境外證券市場(chǎng)

D.QDII基金在申報(bào)投資額度時(shí)，無需向中國證監(jiān)會(huì)進(jìn)行備案

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)不屬于其核心內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.基金資產(chǎn)配置比例及調(diào)整限制

C.基金管理人的費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)和方式

D.基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、分紅等業(yè)務(wù)規(guī)則

4.基金信息披露中，“基金季度報(bào)告”通常需要披露以下哪項(xiàng)信息？（）

A.基金中重倉股的詳細(xì)持股數(shù)量及估值

B.基金管理人董事會(huì)的詳細(xì)會(huì)議紀(jì)要

C.基金管理人及基金托管人的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明

D.基金投資組合的季度變動(dòng)情況及分析

5.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，以下哪項(xiàng)行為不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為？（）

A.在銷售過程中，以“保本保息”等承諾吸引投資者

B.向投資者提供虛假或誤導(dǎo)性的基金業(yè)績(jī)信息

C.基金銷售機(jī)構(gòu)按照基金合同約定向投資者收取銷售費(fèi)用

D.在未向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的情況下，銷售高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品

6.基金投資組合管理中，以下哪種方法屬于定性分析方法？（）

A.通過計(jì)算夏普比率來評(píng)估基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

B.利用因子模型分析影響基金業(yè)績(jī)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)因素

C.基于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)變化預(yù)測(cè)市場(chǎng)走勢(shì)，并據(jù)此調(diào)整投資組合

D.通過回歸分析確定基金收益率與市場(chǎng)指數(shù)之間的相關(guān)性

7.基金估值過程中，關(guān)于“估值方法選擇”的表述，以下正確的是？（）

A.對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的債券，應(yīng)采用市場(chǎng)法進(jìn)行估值

B.對(duì)于權(quán)證等衍生金融工具，應(yīng)采用成本法進(jìn)行估值

C.估值方法的選擇應(yīng)保持一致性，不得隨意變更

D.對(duì)于非上市流通的股票，應(yīng)采用市值法進(jìn)行估值

8.基金份額持有人大會(huì)中，關(guān)于“議事規(guī)則”的表述，以下正確的是？（）

A.基金份額持有人大會(huì)須有代表50%以上基金份額的持有人出席才能召開

B.基金份額持有人大會(huì)的表決事項(xiàng)需經(jīng)全體持有人一致同意

C.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表1/3以上基金份額的持有人通過

D.基金份額持有人大會(huì)的表決事項(xiàng)需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

9.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“授權(quán)控制”的表述，以下正確的是？（）

A.基金管理人應(yīng)建立完善的授權(quán)體系，明確各級(jí)人員的授權(quán)范圍和權(quán)限

B.基金管理人應(yīng)定期對(duì)授權(quán)體系進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，確保其有效性和適應(yīng)性

C.基金管理人應(yīng)將授權(quán)控制與其他內(nèi)部控制措施相結(jié)合，形成合力

D.以上所有表述均正確

10.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，以下哪種指標(biāo)反映了基金的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益？（）

A.基金凈值增長率

B.基金波動(dòng)率

C.基金夏普比率

D.基金貝塔系數(shù)

11.基金公司治理結(jié)構(gòu)中，關(guān)于“獨(dú)立董事”的表述，以下正確的是？（）

A.基金公司獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于公司董事會(huì)人數(shù)的1/3

B.基金公司獨(dú)立董事應(yīng)具備基金從業(yè)資格

C.基金公司獨(dú)立董事不得在公司擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)

D.基金公司獨(dú)立董事的津貼應(yīng)低于公司平均薪酬水平

12.基金信息披露中，“基金招募說明書”的主要目的是？（）

A.報(bào)告基金過去一段時(shí)間的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

B.向投資者介紹基金產(chǎn)品并募集基金份額

C.解釋基金資產(chǎn)凈值波動(dòng)的具體原因

D.說明基金投資組合的季度變動(dòng)情況

13.基金投資組合管理中，以下哪種方法屬于定量分析方法？（）

A.通過專家會(huì)議討論來決定投資組合的調(diào)整方向

B.利用歷史數(shù)據(jù)構(gòu)建統(tǒng)計(jì)模型來預(yù)測(cè)市場(chǎng)走勢(shì)

C.基于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)變化進(jìn)行定性判斷，并據(jù)此調(diào)整投資組合

D.通過實(shí)地調(diào)研來評(píng)估潛在投資標(biāo)的的質(zhì)量

14.基金估值過程中，關(guān)于“估值對(duì)象”的表述，以下正確的是？（）

A.估值對(duì)象僅限于基金持有的上市流通證券

B.估值對(duì)象包括基金持有的所有資產(chǎn)和負(fù)債

C.估值對(duì)象僅限于基金管理人的自有資產(chǎn)

D.估值對(duì)象不包括基金持有的衍生金融工具

15.基金份額持有人大會(huì)中，關(guān)于“召集程序”的表述，以下正確的是？（）

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)由基金管理人單獨(dú)召集

B.基金份額持有人大會(huì)的召集通知應(yīng)在會(huì)議召開10日前送達(dá)基金份額持有人

C.基金份額持有人大會(huì)的召集通知應(yīng)在會(huì)議召開30日前送達(dá)基金份額持有人

D.基金份額持有人大會(huì)的召集通知無需說明會(huì)議議題

16.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)控制”的表述，以下正確的是？（）

A.基金管理人應(yīng)建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)類型

B.基金管理人應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.基金管理人應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)控制與其他內(nèi)部控制措施相結(jié)合，形成合力

D.以上所有表述均正確

17.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，以下哪種指標(biāo)反映了基金的投資分散程度？（）

A.基金貝塔系數(shù)

B.基金夏普比率

C.基金赫芬達(dá)爾指數(shù)

D.基金信息比率

18.基金公司治理結(jié)構(gòu)中，關(guān)于“董事會(huì)”的表述，以下正確的是？（）

A.基金公司董事會(huì)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

B.基金公司董事會(huì)應(yīng)設(shè)立投資決策委員會(huì)

C.基金公司董事會(huì)應(yīng)設(shè)立基金份額持有人保護(hù)委員會(huì)

D.基金公司董事會(huì)應(yīng)設(shè)立內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)

19.基金信息披露中，“基金定期報(bào)告”通常需要披露以下哪項(xiàng)信息？（）

A.基金管理人及基金托管人的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明

B.基金中重倉股的詳細(xì)持股數(shù)量及估值

C.基金管理人董事會(huì)的詳細(xì)會(huì)議紀(jì)要

D.基金投資組合的季度變動(dòng)情況及分析

20.基金投資組合管理中，以下哪種方法屬于壓力測(cè)試？（）

A.通過歷史數(shù)據(jù)構(gòu)建統(tǒng)計(jì)模型來預(yù)測(cè)市場(chǎng)走勢(shì)

B.模擬極端市場(chǎng)情況下基金投資組合的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

C.基于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)變化進(jìn)行定性判斷，并據(jù)此調(diào)整投資組合

D.通過實(shí)地調(diào)研來評(píng)估潛在投資標(biāo)的的質(zhì)量

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.以下哪些行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易

B.泄露基金份額持有人的個(gè)人信息

C.接受基金份額持有人或相關(guān)方的賄賂或利益輸送

D.未經(jīng)基金份額持有人同意，動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行借貸

22.以下哪些指標(biāo)可以用來評(píng)估基金的風(fēng)險(xiǎn)水平？（）

A.基金波動(dòng)率

B.基金最大回撤

C.基金貝塔系數(shù)

D.基金夏普比率

23.以下哪些內(nèi)容屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金募集期限

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人及基金托管人的簡(jiǎn)介

D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估

24.以下哪些因素會(huì)影響基金的估值？（）

A.市場(chǎng)利率變化

B.基金持有的證券價(jià)格波動(dòng)

C.基金持有的衍生金融工具的公允價(jià)值變動(dòng)

D.基金管理人的投資策略調(diào)整

25.以下哪些內(nèi)容屬于基金份額持有人大會(huì)的召集條件？（）

A.基金份額持有人大會(huì)的召集人認(rèn)為有必要召開

B.基金管理人認(rèn)為有必要召開

C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人書面請(qǐng)求

D.基金托管人認(rèn)為有必要召開

26.以下哪些內(nèi)容屬于基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)？（）

A.保障基金財(cái)產(chǎn)的安全完整

B.確保基金運(yùn)作的合法合規(guī)

C.提高基金運(yùn)作的效率效益

D.保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

27.以下哪些指標(biāo)可以用來評(píng)估基金的投資業(yè)績(jī)？（）

A.基金凈值增長率

B.基金信息比率

C.基金夏普比率

D.基金alpha值

28.以下哪些內(nèi)容屬于基金公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容？（）

A.基金公司的組織架構(gòu)

B.基金公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)

C.基金公司的內(nèi)部控制制度

D.基金公司的信息披露制度

29.以下哪些行為屬于基金信息披露的禁止性行為？（）

A.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自披露基金信息

B.披露虛假或誤導(dǎo)性的基金信息

C.披露基金信息不及時(shí)

D.披露基金信息不完整

30.以下哪些因素會(huì)影響基金的投資組合管理？（）

A.市場(chǎng)環(huán)境變化

B.基金投資策略調(diào)整

C.基金風(fēng)險(xiǎn)偏好變化

D.基金投資限制調(diào)整

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以私下與基金份額持有人進(jìn)行交易。（×）

32.QDII基金的投資范圍僅限于中國內(nèi)地股票市場(chǎng)。（×）

33.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，是基金管理人自行制定的，無需經(jīng)基金份額持有人認(rèn)可。（×）

34.基金季度報(bào)告通常需要披露基金投資組合的季度變動(dòng)情況及分析。（√）

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中，可以承諾保本保息。（×）

36.基金投資組合管理中，定性分析方法是基于歷史數(shù)據(jù)構(gòu)建統(tǒng)計(jì)模型的方法。（×）

37.對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的債券，應(yīng)采用市場(chǎng)法進(jìn)行估值。（×）

38.基金份額持有人大會(huì)須有代表50%以上基金份額的持有人出席才能召開。（×）

39.基金管理人內(nèi)部控制制度中，授權(quán)控制是指基金管理人應(yīng)建立完善的授權(quán)體系，明確各級(jí)人員的授權(quán)范圍和權(quán)限。（√）

40.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，夏普比率反映了基金的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。（√）

41.基金公司治理結(jié)構(gòu)中，獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于公司董事會(huì)人數(shù)的1/3。（√）

42.基金信息披露中，基金招募說明書的主要目的是向投資者介紹基金產(chǎn)品并募集基金份額。（√）

43.基金投資組合管理中，定量分析方法是基于專家會(huì)議討論來決定投資組合的調(diào)整方向的方法。（×）

44.基金估值過程中，估值對(duì)象包括基金持有的所有資產(chǎn)和負(fù)債。（√）

45.基金份額持有人大會(huì)的召集通知應(yīng)在會(huì)議召開30日前送達(dá)基金份額持有人。（×）

46.基金管理人內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)控制是指基金管理人應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（√）

47.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，赫芬達(dá)爾指數(shù)反映了基金的投資分散程度。（×）

48.基金公司治理結(jié)構(gòu)中，董事會(huì)應(yīng)設(shè)立投資決策委員會(huì)。（√）

49.基金信息披露中，基金定期報(bào)告通常需要披露基金管理人及基金托管人的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明。（×）

50.基金投資組合管理中，壓力測(cè)試是模擬極端市場(chǎng)情況下基金投資組合的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守__________原則，不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便謀取__________。

52.QDII基金可以通過__________額度投資境外證券市場(chǎng)，其投資范圍包括__________、__________等境外證券。

53.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，包括基金的投資目標(biāo)、__________、__________、__________等。

54.基金信息披露中，“基金季度報(bào)告”通常需要披露基金投資組合的__________情況及分析。

55.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中，應(yīng)當(dāng)按照__________的要求，向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)。

56.基金投資組合管理中，定性分析方法包括__________、__________等方法。

57.基金估值過程中，對(duì)于不存在活躍市場(chǎng)的債券，應(yīng)采用__________法進(jìn)行估值。

58.基金份額持有人大會(huì)的召集通知應(yīng)在會(huì)議召開__________前送達(dá)基金份額持有人。

59.基金管理人內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)控制是指基金管理人應(yīng)建立__________的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)類型。

60.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，夏普比率反映了基金的實(shí)際__________后收益。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

61.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

62.簡(jiǎn)述基金投資組合管理中，定性分析方法與定量分析方法的區(qū)別。

63.簡(jiǎn)述基金估值過程中，影響估值的主要因素。

六、案例分析題（共1題，每題25分，共25分）

64.某基金公司A的基金經(jīng)理B在2023年10月初接到其好友C的電話，C告知B，其所在公司即將發(fā)布一款新產(chǎn)品，該產(chǎn)品將在10月15日正式上市，且市場(chǎng)預(yù)期該產(chǎn)品將大獲成功。B在未進(jìn)行充分研究的情況下，于10月10日開始大量買入該產(chǎn)品，并在10月14日將其持有的部分其他基金產(chǎn)品轉(zhuǎn)換為該產(chǎn)品，導(dǎo)致其在10月15日產(chǎn)品正式上市后獲得了巨額收益。然而，該產(chǎn)品在上市后并未達(dá)到市場(chǎng)預(yù)期，其凈值開始下跌，B管理的基金業(yè)績(jī)也因此受到嚴(yán)重影響。請(qǐng)問：

（1）B的行為是否違反了基金從業(yè)人員的行為規(guī)范？請(qǐng)說明理由。

（2）B的行為對(duì)基金公司和基金份額持有人造成了哪些影響？

（3）請(qǐng)?zhí)岢龇乐诡愃剖录l(fā)生的措施。

（4）總結(jié)本案的教訓(xùn)，并提出對(duì)基金從業(yè)人員的建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.C

4.D

5.C

6.C

7.C

8.D

9.D

10.C

11.C

12.B

13.B

14.B

15.C

16.D

17.C

18.D

19.A

20.B

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABC

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.×

32.×

33.×

34.√

35.×

36.×

37.×

38.×

39.√

40.√

41.√

42.√

43.×

44.√

45.×

46.√

47.×

48.√

49.×

50.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.誠實(shí)守信；非法利益

52.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）；股票；債券

53.投資范圍；投資策略；投資限制

54.變動(dòng)

55.基金合同

56.專家會(huì)議法；實(shí)地調(diào)研法

57.成本法

58.30

59.全面

60.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

61.答：

①誠實(shí)守信：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，遵守法律法規(guī)，保守基金秘密，不得從事任何損害基金份額持有人利益的活動(dòng)。

②客戶至上：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客戶至上，將客戶利益放在首位，為客戶提供專業(yè)、客觀、全面的基金投資建議。

③專業(yè)勝任：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，不斷提高自身的專業(yè)水平，為客戶提供高質(zhì)量的基金服務(wù)。

④公平公正：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平公正，不得利用職務(wù)之便謀取私利，不得從事任何損害基金公司利益的活動(dòng)。

⑤遵守規(guī)范：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，維護(hù)基金行業(yè)的良好形象。

62.答：

①數(shù)據(jù)基礎(chǔ)：定性分析方法主要依賴于專家的經(jīng)驗(yàn)和判斷，而定量分析方法主要依賴于歷史數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)模型。

②分析目的：定性分析方法主要用于探索性地理解問題，而定量分析方法主要用于驗(yàn)證性的分析問題。

③分析方法：定性分析方法包括專家會(huì)議法、實(shí)地調(diào)研法等，而定量分析方法包括統(tǒng)計(jì)模型法、因子分析法等。

④分析結(jié)果：定性分析結(jié)果通常為主觀性的描述，而定量分析結(jié)果通常為客觀性的數(shù)值。

63.答：

①市場(chǎng)利率變化：市場(chǎng)利率變化會(huì)影響債券的價(jià)值，進(jìn)而影響基金的估值。

②基金持有的證券價(jià)格波動(dòng)：基金持有的證券價(jià)格波動(dòng)會(huì)影響基金資產(chǎn)的價(jià)值，進(jìn)而影響基金的估值。

③基金持有的衍生金融工具的公允價(jià)值變動(dòng)：基金持有的衍生金融工具的公允價(jià)值變動(dòng)會(huì)影響基金資產(chǎn)的價(jià)值，進(jìn)而影響基金的估值。

④基金管理人