第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁匯豐證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.匯豐證券在開展客戶資產管理業(yè)務時，以下哪項不屬于其核心職責？（）

A.制定符合客戶風險偏好的投資組合策略

B.親自執(zhí)行所有證券交易操作

C.對客戶資產進行專業(yè)化管理和運作

D.定期向客戶提供資產配置建議

2.根據中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營規(guī)模不得超過凈資本的多少倍？（）

A.2倍

B.4倍

C.8倍

D.10倍

3.匯豐證券為客戶提供融資融券服務時，以下哪種情況會導致客戶信用賬戶被部分凍結？（）

A.客戶信用額度不足

B.客戶違規(guī)使用融券額度

C.客戶普通賬戶資金余額低于維持擔保比例警戒線

D.客戶信用賬戶內證券市值低于規(guī)定比例

4.根據《證券公司投資者適當性管理辦法》，匯豐證券在向客戶推薦產品時，以下哪項不屬于其應履行的義務？（）

A.了解客戶風險承受能力

B.確保產品風險等級與客戶匹配

C.優(yōu)先推薦收益最高的產品

D.向客戶充分披露產品風險特征

5.匯豐證券在開展證券經紀業(yè)務時，以下哪項行為屬于特定禁止行為？（）

A.向客戶提供證券投資咨詢服務

B.辦理客戶證券賬戶的開戶手續(xù)

C.在營業(yè)場所顯著位置公示業(yè)務流程

D.宣傳“保本保息”的收益承諾

6.根據中國證券業(yè)協會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，證券從業(yè)人員在離職后多少年內，不得以任何形式為原所在機構或客戶謀取不正當利益？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

7.匯豐證券為客戶辦理融資融券業(yè)務時，以下哪種情況會導致客戶維持擔保比例低于警戒線？（）

A.客戶信用賬戶內資產市值大幅上漲

B.客戶信用賬戶內資產市值大幅下跌

C.客戶補充信用賬戶資金

D.客戶償還部分融資款項

8.根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經營證券承銷與保薦業(yè)務的，注冊資本不得低于多少人民幣？（）

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.20億元

9.匯豐證券在開展證券投資咨詢業(yè)務時，以下哪項內容不屬于其應當向客戶提供的風險揭示內容？（）

A.證券投資咨詢業(yè)務的性質和方式

B.客戶適當性匹配原則

C.證券投資咨詢信息的來源和準確性

D.客戶投資決策的責任主體

10.根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務的通知》，證券公司為客戶開展融資融券業(yè)務時，以下哪項指標不得低于其凈資本的多少倍？（）

A.2倍

B.4倍

C.8倍

D.10倍

11.匯豐證券在為客戶辦理證券賬戶開戶時，以下哪項材料不屬于其必須核實的內容？（）

A.客戶的有效身份證明文件

B.客戶的資金來源證明

C.客戶的風險承受能力評估問卷

D.客戶的證券交易經驗證明

12.根據中國證券業(yè)協會《證券公司內部控制指引》，證券公司應當建立健全的內部控制體系，以下哪項不屬于其核心要素？（）

A.組織架構控制

B.信息系統控制

C.職業(yè)道德控制

D.營銷費用控制

13.匯豐證券在開展資產管理業(yè)務時，以下哪種行為可能導致其被監(jiān)管機構采取行政處分措施？（）

A.設定合理的投資目標

B.違規(guī)承諾收益

C.建立健全的合規(guī)風控體系

D.定期向投資者進行業(yè)績披露

14.根據《證券公司投資者適當性管理辦法》，證券公司在向客戶推薦產品時，以下哪項不屬于其應考慮的因素？（）

A.客戶的財務狀況

B.客戶的投資經驗

C.客戶的年齡

D.客戶的性別

15.匯豐證券在為客戶辦理證券交易委托時，以下哪種委托方式不屬于其支持的范圍？（）

A.電話委托

B.互聯網委托

C.傳真委托

D.語音委托

16.根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司資產管理業(yè)務的通知》，證券公司開展資產管理業(yè)務時，以下哪項要求不屬于其必須遵守的規(guī)定？（）

A.嚴格區(qū)分自有資金與客戶資金

B.建立健全的投資風險控制制度

C.優(yōu)先追求高風險高收益產品

D.定期向投資者進行信息披露

17.匯豐證券在開展證券承銷與保薦業(yè)務時，以下哪種情況會導致其被監(jiān)管機構采取行政處罰措施？（）

A.按時完成承銷任務

B.違規(guī)披露發(fā)行信息

C.建立健全的承銷業(yè)務制度

D.積極維護發(fā)行人利益

18.根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經營證券自營業(yè)務的，以下哪項指標不得低于其凈資本的多少倍？（）

A.2倍

B.4倍

C.8倍

D.10倍

19.匯豐證券在為客戶辦理融資融券業(yè)務時，以下哪種情況會導致客戶被強制平倉？（）

A.客戶補充信用賬戶資金

B.客戶信用賬戶內資產市值上漲

C.客戶維持擔保比例低于平倉線

D.客戶償還部分融資款項

20.根據《證券公司投資者適當性管理辦法》，證券公司在向客戶推薦產品時，以下哪項內容不屬于其應當充分披露的風險信息？（）

A.產品的歷史業(yè)績

B.產品的風險等級

C.產品的費用結構

D.產品的投資策略

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.匯豐證券在開展證券經紀業(yè)務時，以下哪些行為屬于其合規(guī)操作？（）

A.向客戶提供證券投資咨詢服務

B.辦理客戶證券賬戶的開戶手續(xù)

C.在營業(yè)場所顯著位置公示業(yè)務流程

D.宣傳“保本保息”的收益承諾

22.根據中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經營證券承銷與保薦業(yè)務的，以下哪些要求屬于其必須遵守的規(guī)定？（）

A.建立健全的承銷業(yè)務制度

B.嚴格區(qū)分自有資金與客戶資金

C.優(yōu)先追求高風險高收益產品

D.定期向投資者進行信息披露

23.匯豐證券在為客戶辦理融資融券業(yè)務時，以下哪些指標屬于其必須監(jiān)控的內容？（）

A.客戶信用額度使用情況

B.客戶維持擔保比例

C.客戶信用賬戶內資產市值

D.客戶的資金來源

24.根據《證券公司投資者適當性管理辦法》，證券公司在向客戶推薦產品時，以下哪些因素屬于其應考慮的內容？（）

A.客戶的財務狀況

B.客戶的投資經驗

C.客戶的年齡

D.客戶的風險承受能力

25.匯豐證券在開展證券投資咨詢業(yè)務時，以下哪些內容屬于其應當向客戶提供的風險揭示內容？（）

A.證券投資咨詢業(yè)務的性質和方式

B.客戶適當性匹配原則

C.證券投資咨詢信息的來源和準確性

D.客戶投資決策的責任主體

26.根據中國證券業(yè)協會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，證券從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為屬于其禁止行為？（）

A.以原所在機構名義開展業(yè)務活動

B.為原所在機構或客戶謀取不正當利益

C.泄露原所在機構的商業(yè)秘密

D.接受原所在機構的饋贈

27.匯豐證券在為客戶辦理證券賬戶開戶時，以下哪些材料屬于其必須核實的內容？（）

A.客戶的有效身份證明文件

B.客戶的資金來源證明

C.客戶的風險承受能力評估問卷

D.客戶的證券交易經驗證明

28.根據《證券公司內部控制指引》，證券公司應當建立健全的內部控制體系，以下哪些要素屬于其核心內容？（）

A.組織架構控制

B.信息系統控制

C.職業(yè)道德控制

D.營銷費用控制

29.匯豐證券在開展資產管理業(yè)務時，以下哪些行為可能導致其被監(jiān)管機構采取行政處分措施？（）

A.設定合理的投資目標

B.違規(guī)承諾收益

C.建立健全的合規(guī)風控體系

D.定期向投資者進行業(yè)績披露

30.根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務的通知》，證券公司為客戶開展融資融券業(yè)務時，以下哪些指標不得低于其凈資本的多少倍？（）

A.2倍

B.4倍

C.8倍

D.10倍

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.匯豐證券在開展客戶資產管理業(yè)務時，可以親自執(zhí)行所有證券交易操作。（）

32.根據中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經營證券自營業(yè)務的，其自營規(guī)模不得超過凈資本的10倍。（）

33.匯豐證券在為客戶提供融資融券服務時，客戶信用賬戶內證券市值低于規(guī)定比例會導致賬戶被凍結。（）

34.根據《證券公司投資者適當性管理辦法》，證券公司在向客戶推薦產品時，可以優(yōu)先推薦收益最高的產品。（）

35.匯豐證券在開展證券經紀業(yè)務時，可以向客戶提供“保本保息”的收益承諾。（）

36.根據中國證券業(yè)協會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，證券從業(yè)人員在離職后2年內，不得以任何形式為原所在機構或客戶謀取不正當利益。（）

37.匯豐證券在為客戶辦理融資融券業(yè)務時，客戶維持擔保比例低于警戒線會導致賬戶被部分凍結。（）

38.根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經營證券承銷與保薦業(yè)務的，注冊資本不得低于10億元。（）

39.匯豐證券在為客戶辦理證券交易委托時，支持電話委托、互聯網委托和傳真委托。（）

40.根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司資產管理業(yè)務的通知》，證券公司開展資產管理業(yè)務時，可以優(yōu)先追求高風險高收益產品。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.匯豐證券在開展證券經紀業(yè)務時，應當建立健全的______體系，確?？蛻糍Y金安全。

42.根據中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經營證券自營業(yè)務的，其自營規(guī)模不得超過凈資本的______倍。

43.匯豐證券在為客戶提供融資融券服務時，客戶信用賬戶內證券市值低于______會觸發(fā)強制平倉。

44.根據《證券公司投資者適當性管理辦法》，證券公司在向客戶推薦產品時，應當遵循______原則，確保產品風險等級與客戶匹配。

45.匯豐證券在開展證券投資咨詢業(yè)務時，應當向客戶充分披露______，確?？蛻袅私馔顿Y風險。

46.根據中國證券業(yè)協會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，證券從業(yè)人員在離職后______年內，不得以任何形式為原所在機構或客戶謀取不正當利益。

47.匯豐證券在為客戶辦理證券賬戶開戶時，應當核實客戶的______和______，確保客戶身份真實。

48.根據《證券公司內部控制指引》，證券公司應當建立健全的______體系，確保業(yè)務合規(guī)運行。

49.匯豐證券在開展資產管理業(yè)務時，應當建立健全的______制度，確?？蛻糍Y產安全。

50.根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務的通知》，證券公司為客戶開展融資融券業(yè)務時，其融資余額不得超過凈資本的______倍。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述匯豐證券在開展證券經紀業(yè)務時，應當履行的主要職責。

52.根據中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，簡述證券公司經營證券自營業(yè)務時，應當遵守的主要規(guī)定。

53.簡述匯豐證券在為客戶提供融資融券服務時，應當履行的風險揭示義務。

54.根據《證券公司投資者適當性管理辦法》，簡述證券公司在向客戶推薦產品時，應當遵循的基本原則。

六、案例分析題（共25分）

55.某客戶在匯豐證券開設信用賬戶，初始維持擔保比例為150%。隨后，該客戶通過信用賬戶買入證券，導致其維持擔保比例下降至120%。請分析以下問題：

（1）該客戶此時是否會被觸發(fā)預警線？若會，預警線是多少？

（2）若該客戶未及時補充擔保物，其維持擔保比例繼續(xù)下降至110%，此時會發(fā)生什么？

（3）針對該客戶的情況，匯豐證券應當采取哪些措施？

一、單選題

1.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事客戶資產管理業(yè)務時，應當對客戶資產進行專業(yè)化管理和運作，但并不包括親自執(zhí)行所有證券交易操作。A、C、D選項均屬于證券公司客戶資產管理業(yè)務的職責范圍。

2.B

解析：根據中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營規(guī)模不得超過凈資本的4倍。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

3.C

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，客戶普通賬戶資金余額低于維持擔保比例警戒線（150%）會導致信用賬戶被部分凍結。A、B、D選項均不會導致信用賬戶被凍結。

4.C

解析：根據《證券公司投資者適當性管理辦法》第十五條，證券公司在向客戶推薦產品時，應當遵循風險匹配原則，優(yōu)先推薦與客戶風險承受能力相匹配的產品，但不得優(yōu)先推薦收益最高的產品。A、B、D選項均屬于證券公司應當履行的義務。

5.D

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十一條，證券公司不得宣傳“保本保息”的收益承諾。A、B、C選項均屬于證券公司合規(guī)操作。

6.B

解析：根據中國證券業(yè)協會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十七條，證券從業(yè)人員在離職后2年內，不得以任何形式為原所在機構或客戶謀取不正當利益。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

7.B

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，客戶信用賬戶內資產市值大幅下跌會導致維持擔保比例下降。A、C、D選項均不會導致維持擔保比例下降。

8.C

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司經營證券承銷與保薦業(yè)務的，注冊資本不得低于10億元。A、B、D選項均不符合規(guī)定。

9.C

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十九條，證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務時，應當充分披露信息的來源和準確性，但并不包括客戶投資決策的責任主體。A、B、D選項均屬于證券公司應當向客戶提供的風險揭示內容。

10.B

解析：根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務的通知》第三條，證券公司為客戶開展融資融券業(yè)務時，其融資余額不得超過凈資本的4倍。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

11.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十六條，證券公司在為客戶辦理證券賬戶開戶時，應當核實客戶的有效身份證明文件，但并不包括資金來源證明。A、C、D選項均屬于證券公司必須核實的內容。

12.D

解析：根據《證券公司內部控制指引》第十五條，證券公司應當建立健全的內部控制體系，核心要素包括組織架構控制、信息系統控制、職業(yè)道德控制等，但不包括營銷費用控制。A、B、C選項均屬于內部控制體系的核心要素。

13.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司在開展資產管理業(yè)務時，不得違規(guī)承諾收益。A、C、D選項均屬于證券公司合規(guī)操作。

14.D

解析：根據《證券公司投資者適當性管理辦法》第十二條，證券公司在向客戶推薦產品時，應當考慮客戶的財務狀況、投資經驗、年齡等因素，但并不包括性別。A、B、C選項均屬于證券公司應考慮的因素。

15.D

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十七條，證券公司在為客戶辦理證券交易委托時，支持電話委托、互聯網委托和傳真委托，但不支持語音委托。A、B、C選項均屬于證券公司支持的委托方式。

16.C

解析：根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司資產管理業(yè)務的通知》第四條，證券公司開展資產管理業(yè)務時，應當嚴格區(qū)分自有資金與客戶資金，建立健全的投資風險控制制度，定期向投資者進行信息披露，但不得優(yōu)先追求高風險高收益產品。A、B、D選項均屬于證券公司必須遵守的規(guī)定。

17.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司在開展證券承銷與保薦業(yè)務時，不得違規(guī)披露發(fā)行信息。A、C、D選項均屬于證券公司合規(guī)操作。

18.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司經營證券自營業(yè)務的，其自營規(guī)模不得超過凈資本的4倍。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

19.C

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，客戶維持擔保比例低于平倉線（130%）會導致強制平倉。A、B、D選項均不會導致強制平倉。

20.A

解析：根據《證券公司投資者適當性管理辦法》第十三條，證券公司在向客戶推薦產品時，應當充分披露產品的風險等級、費用結構、投資策略等信息，但并不包括歷史業(yè)績。B、C、D選項均屬于證券公司應當充分披露的風險信息。

二、多選題

21.ABC

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十七條，證券公司在為客戶辦理證券交易委托時，支持電話委托、互聯網委托和傳真委托，但不支持語音委托。A、B、C選項均屬于證券公司合規(guī)操作。D選項屬于違規(guī)宣傳。

22.ABD

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司經營證券承銷與保薦業(yè)務的，應當建立健全的承銷業(yè)務制度，嚴格區(qū)分自有資金與客戶資金，定期向投資者進行信息披露。C選項不屬于合規(guī)操作。

23.ABC

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，證券公司應當監(jiān)控客戶信用額度使用情況、維持擔保比例、信用賬戶內資產市值等指標。D選項不屬于監(jiān)控內容。

24.ABCD

解析：根據《證券公司投資者適當性管理辦法》第十二條，證券公司在向客戶推薦產品時，應當考慮客戶的財務狀況、投資經驗、年齡、風險承受能力等因素。A、B、C、D選項均屬于應考慮的內容。

25.ABCD

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十九條，證券公司在向客戶提供證券投資咨詢服務時，應當充分披露信息的性質和方式、客戶適當性匹配原則、信息的來源和準確性、客戶投資決策的責任主體等。A、B、C、D選項均屬于應當向客戶提供的風險揭示內容。

26.BCD

解析：根據中國證券業(yè)協會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十七條，證券從業(yè)人員在離職后，不得為原所在機構或客戶謀取不正當利益，不得泄露原所在機構的商業(yè)秘密，不得接受原所在機構的饋贈。A選項屬于合規(guī)行為。

27.AC

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十六條，證券公司在為客戶辦理證券賬戶開戶時，應當核實客戶的有效身份證明文件和風險承受能力評估問卷。B、D選項不屬于必須核實的內容。

28.ABC

解析：根據《證券公司內部控制指引》第十五條，證券公司應當建立健全的內部控制體系，核心要素包括組織架構控制、信息系統控制、職業(yè)道德控制等。D選項不屬于內部控制體系的核心內容。

29.BC

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司在開展資產管理業(yè)務時，不得違規(guī)承諾收益。A、C、D選項均屬于證券公司合規(guī)操作。

30.AB

解析：根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務的通知》第三條，證券公司為客戶開展融資融券業(yè)務時，其融資余額不得超過凈資本的4倍。C、D選項均不符合規(guī)定。

三、判斷題

31.×

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事客戶資產管理業(yè)務時，應當對客戶資產進行專業(yè)化管理和運作，但可以委托其他機構執(zhí)行證券交易操作。

32.×

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司經營證券自營業(yè)務的，其自營規(guī)模不得超過凈資本的4倍。

33.√

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，客戶信用賬戶內證券市值低于規(guī)定比例（150%）會導致賬戶被凍結。

34.×

解析：根據《證券公司投資者適當性管理辦法》第十五條，證券公司在向客戶推薦產品時，應當遵循風險匹配原則，確保產品風險等級與客戶匹配，但不得優(yōu)先推薦收益最高的產品。

35.×

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第三十一條，證券公司不得宣傳“保本保息”的收益承諾。

36.√

解析：根據中國證券業(yè)協會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十七條，證券從業(yè)人員在離職后2年內，不得以任何形式為原所在機構或客戶謀取不正當利益。

37.√

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，客戶維持擔保比例低于警戒線（150%）會導致賬戶被部分凍結。

38.√

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，證券公司經營證券承銷與保薦業(yè)務的，注冊資本不得低于10億元。

39.√

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十七條，證券公司在為客戶辦理證券交易委托時，支持電話委托、互聯網委托和傳真委托。

40.×

解析：根據中國證監(jiān)會《關于進一步規(guī)范證券公司資產管理業(yè)務的通知》第四條，證券公司開展資產管理業(yè)務時，應當嚴格區(qū)分自有資金與客戶資金，建立健全的投資風險控制制度，定期向投資者進行信息披露，但不得優(yōu)先追求高風險高收益產品。

四、填空題

41.內部控制

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十七條，證券公司應當建立健全的內部控制體系，確?？蛻糍Y金安全。

42.4

解析：根據中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司經營證券自營業(yè)務的，其自營規(guī)模不得超過凈資本的4倍。

43.150%

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，客戶信用賬戶內證券市值低于150%會觸發(fā)預警線。

44.風險匹配

解析：根據《證券公司投資者適當性管理辦法》第十五條，證券公司在向客戶推薦產品時，應當遵循風險匹配原則，確保產品風險等級與客戶匹配。

45.投資風險

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十九條，證券公司在向客戶提供證券投資咨詢服務時，應當向客戶充分披露投資風險，確?？蛻袅私馔顿Y風險。

46.2

解析：根據中國證券業(yè)協會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十七條，證券從業(yè)人員在離職后2年內，不得以任何形式為原所在機構或客戶謀取不正當利益。

47.有效身份證明文件；風險承受能力評估問卷

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十六條，證券公司在為客戶辦理證券賬戶開戶時，應當核實客戶