第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格證考試原題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構在向投資者宣傳基金時，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.承諾保本保息

B.夸大宣傳基金過往業(yè)績

C.以“保本”為噱頭吸引投資者

D.明確告知基金風險等級并履行適當性義務

（）

2.下列哪種基金類型屬于開放式基金？（）

A.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

B.認購贖回型基金

C.封閉式基金

D.保本型基金

（）

3.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過（）天。（）

A.30

B.60

C.90

D.180

（）

4.基金投資顧問向投資者提供投資建議時，應遵循的原則不包括（）？

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公平對待客戶原則

C.收入最大化原則

D.專業(yè)勝任原則

（）

5.基金信息披露中，以下哪項屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金管理人內(nèi)部風險控制政策

B.基金投資策略及資產(chǎn)配置比例

C.基金管理人的辦公地點

D.基金托管人的股權結構

（）

6.基金份額持有人大會的議事規(guī)則由（）制定？（）

A.中國證監(jiān)會

B.基金行業(yè)協(xié)會

C.基金管理人

D.基金托管人

（）

7.下列哪種行為屬于基金管理人內(nèi)部控制的范疇？（）

A.基金業(yè)績排名發(fā)布

B.基金資產(chǎn)估值方法選擇

C.基金廣告宣傳材料審核

D.基金份額持有人信息維護

（）

8.基金投資顧問業(yè)務規(guī)范要求，投資顧問機構從事基金投資顧問業(yè)務前，應取得（）的批準？（）

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.基金管理人

D.中國銀保監(jiān)會

（）

9.基金銷售適用性要求中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容不包括（）？

A.客戶的風險承受能力評估

B.客戶的資產(chǎn)狀況調查

C.客戶的投資目標設定

D.客戶的基金投資歷史

（）

10.下列哪種情況不屬于基金信息披露的禁止行為？（）

A.濫用基金非公開信息

B.未經(jīng)許可披露基金未披露信息

C.謊稱基金業(yè)績

D.按規(guī)定編制并披露基金定期報告

（）

11.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責任主要體現(xiàn)在（）？（）

A.監(jiān)督基金投資運作

B.保管基金份額登記資料

C.執(zhí)行基金管理人投資指令

D.定期對基金資產(chǎn)進行估值

（）

12.基金管理人聘請基金投資顧問，應向（）報告？（）

A.中國證監(jiān)會

B.基金行業(yè)協(xié)會

C.基金托管人

D.基金份額持有人大會

（）

13.基金合同應明確基金運作方式，以下哪種運作方式不屬于基金運作方式？（）

A.封閉式運作

B.開放式運作

C.混合式運作

D.靈活運作

（）

14.基金信息披露中，定期報告的披露頻率包括（）？（）

A.基金合同生效后每季度披露

B.基金合同生效后每半年披露

C.基金合同生效后每年披露

D.基金合同生效后每半年和每年披露

（）

15.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓內(nèi)容不包括（）？

A.基金基礎知識培訓

B.基金銷售行為規(guī)范培訓

C.客戶資產(chǎn)配置方案設計培訓

D.基金業(yè)績預測方法培訓

（）

16.基金募集期間，基金管理人應確?；鸱蓊~的認購和申購過程（）？（）

A.公平、公正、公開

B.高效、便捷、安全

C.合理、合規(guī)、合法

D.規(guī)范、透明、及時

（）

17.基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立運作原則，表述正確的是（）？

A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

B.基金財產(chǎn)不屬于基金份額持有人財產(chǎn)

C.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人的其他資產(chǎn)

D.基金財產(chǎn)的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債權相抵消

（）

18.基金投資顧問業(yè)務規(guī)范要求，投資顧問機構應建立（）制度？（）

A.客戶投訴處理

B.投資建議質量監(jiān)控

C.收入分配管理

D.內(nèi)部風險控制

（）

19.基金信息披露的禁止行為不包括（）？

A.對基金業(yè)績進行預測

B.未經(jīng)許可披露基金未披露信息

C.濫用基金非公開信息

D.按規(guī)定編制并披露基金定期報告

（）

20.基金管理人應當建立健全（）制度，加強對基金投資運作的風險管理？（）

A.內(nèi)部控制

B.風險預警

C.信息披露

D.客戶服務

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構在宣傳基金時，以下哪些行為屬于合規(guī)行為？（）

A.明確告知基金風險等級

B.列示基金近三年業(yè)績

C.承諾保本保息

D.說明基金投資策略及資產(chǎn)配置比例

（）

22.基金合同的主要內(nèi)容不包括（）？（）

A.基金運作方式

B.基金投資目標

C.基金管理人的股權結構

D.基金資產(chǎn)估值方法

（）

23.基金信息披露的禁止行為包括（）？（）

A.濫用基金非公開信息

B.未經(jīng)許可披露基金未披露信息

C.謊稱基金業(yè)績

D.按規(guī)定編制并披露基金定期報告

（）

24.基金投資顧問業(yè)務規(guī)范要求，投資顧問機構應建立（）制度？（）

A.客戶投訴處理

B.投資建議質量監(jiān)控

C.收入分配管理

D.內(nèi)部風險控制

（）

25.基金管理人聘請基金投資顧問，應向（）報告？（）

A.中國證監(jiān)會

B.基金行業(yè)協(xié)會

C.基金托管人

D.基金份額持有人大會

（）

26.基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立運作原則，表述正確的包括（）？（）

A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)

B.基金財產(chǎn)不屬于基金份額持有人財產(chǎn)

C.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人的其他資產(chǎn)

D.基金財產(chǎn)的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債權相抵消

（）

27.基金銷售適用性要求中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容包括（）？（）

A.客戶的風險承受能力評估

B.客戶的資產(chǎn)狀況調查

C.客戶的投資目標設定

D.客戶的基金投資歷史

（）

28.基金信息披露的禁止行為不包括（）？（）

A.對基金業(yè)績進行預測

B.未經(jīng)許可披露基金未披露信息

C.濫用基金非公開信息

D.按規(guī)定編制并披露基金定期報告

（）

29.基金管理人應當建立健全（）制度，加強對基金投資運作的風險管理？（）

A.內(nèi)部控制

B.風險預警

C.信息披露

D.客戶服務

（）

30.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓內(nèi)容包括（）？（）

A.基金基礎知識培訓

B.基金銷售行為規(guī)范培訓

C.客戶資產(chǎn)配置方案設計培訓

D.基金業(yè)績預測方法培訓

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機構在向投資者宣傳基金時，可以承諾保本保息。（）

32.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過60天。（）

33.基金投資顧問向投資者提供投資建議時，應遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

34.基金信息披露中，定期報告的披露頻率為基金合同生效后每半年披露一次。（）

35.基金管理人聘請基金投資顧問，應向中國證監(jiān)會報告。（）

36.基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立運作原則，基金財產(chǎn)不屬于基金份額持有人財產(chǎn)。（）

37.基金銷售適用性要求中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容包括客戶的風險承受能力評估。（）

38.基金信息披露的禁止行為包括對基金業(yè)績進行預測。（）

39.基金管理人應當建立健全內(nèi)部控制制度，加強對基金投資運作的風險管理。（）

40.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓內(nèi)容不包括基金業(yè)績預測方法培訓。（）

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應確?；鸱蓊~的認購和申購過程________、________、________？（）

42.基金合同應明確基金運作方式，________運作和________運作是基金運作的兩種主要方式？（）

43.基金信息披露的禁止行為包括________基金未披露信息、________基金非公開信息、________基金業(yè)績？（）

44.基金投資顧問業(yè)務規(guī)范要求，投資顧問機構應建立________制度？（）

45.基金管理人應當建立健全________制度，加強對基金投資運作的風險管理？（）

（）

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述基金銷售適用性要求中“了解你的客戶”的核心內(nèi)容。

47.基金信息披露的主要內(nèi)容包括哪些？

48.基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括哪些？

49.基金投資顧問業(yè)務規(guī)范要求，投資顧問機構應履行的職責有哪些？

（）

六、案例分析題（共25分）

50.某基金銷售機構在宣傳某只股票型基金時，宣稱“該基金過往三年業(yè)績排名行業(yè)第一，未來將繼續(xù)保持高收益，保本保息”，并承諾投資者最低收益率為8%。該銷售機構的宣傳行為是否合規(guī)？請說明理由。

（）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條，基金宣傳推介材料應真實、準確，不得承諾收益或保本保息，但應明確告知基金風險等級并履行適當性義務。因此，D選項合規(guī)。

A選項錯誤，承諾保本保息屬于違規(guī)行為。B選項錯誤，夸大宣傳基金過往業(yè)績屬于違規(guī)行為。C選項錯誤，以“保本”為噱頭吸引投資者屬于違規(guī)行為。

2.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，交易型開放式指數(shù)基金（ETF）屬于開放式基金。B選項認購贖回型基金、C選項封閉式基金、D選項保本型基金均不屬于開放式基金。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過90天。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金投資顧問向投資者提供投資建議時，應遵循客戶利益優(yōu)先原則、公平對待客戶原則、專業(yè)勝任原則，但收入最大化原則不屬于合規(guī)原則。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第7條，基金招募說明書應包括基金投資策略及資產(chǎn)配置比例等內(nèi)容。A選項、C選項、D選項均不屬于招募說明書的主要內(nèi)容。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第59條，基金份額持有人大會的議事規(guī)則由基金管理人制定。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第35條，基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括基金資產(chǎn)估值方法選擇。A選項、C選項、D選項均不屬于基金管理人內(nèi)部控制的范疇。

8.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第8條，投資顧問機構從事基金投資顧問業(yè)務前，應取得中國證監(jiān)會的批準。

9.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容包括客戶的風險承受能力評估、客戶的資產(chǎn)狀況調查、客戶的投資目標設定，但客戶的基金投資歷史不屬于核心內(nèi)容。

10.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，按規(guī)定編制并披露基金定期報告屬于合規(guī)行為。A選項、B選項、C選項均屬于違規(guī)行為。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第37條，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責任主要體現(xiàn)在保管基金份額登記資料。A選項、C選項、D選項均不屬于基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責任范疇。

12.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金管理人聘請基金投資顧問，應向中國證監(jiān)會報告。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第51條，基金運作方式包括封閉式運作和開放式運作，混合式運作和靈活運作不屬于基金運作方式。

14.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金定期報告的披露頻率為基金合同生效后每半年和每年披露。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓內(nèi)容包括基金基礎知識培訓、基金銷售行為規(guī)范培訓、客戶資產(chǎn)配置方案設計培訓，但基金業(yè)績預測方法培訓不屬于合規(guī)培訓內(nèi)容。

16.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金募集期間，基金管理人應確?；鸱蓊~的認購和申購過程公平、公正、公開。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條，投資顧問機構應建立投資建議質量監(jiān)控制度。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，按規(guī)定編制并披露基金定期報告屬于合規(guī)行為。A選項、B選項、C選項均屬于違規(guī)行為。

20.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金管理人應當建立健全內(nèi)部控制制度，加強對基金投資運作的風險管理。

二、多選題

21.A,D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條，基金宣傳推介材料應真實、準確，不得承諾收益或保本保息，但應明確告知基金風險等級并說明基金投資策略及資產(chǎn)配置比例。因此，A選項、D選項合規(guī)。

B選項錯誤，列示基金近三年業(yè)績需真實準確，但不得夸大宣傳。C選項錯誤，承諾保本保息屬于違規(guī)行為。

22.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金合同的主要內(nèi)容應包括基金運作方式、基金投資目標、基金資產(chǎn)估值方法等，但基金管理人的股權結構不屬于基金合同的主要內(nèi)容。

23.A,B,C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，基金信息披露的禁止行為包括濫用基金非公開信息、未經(jīng)許可披露基金未披露信息、謊稱基金業(yè)績。D選項按規(guī)定編制并披露基金定期報告屬于合規(guī)行為。

24.A,B,D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條，投資顧問機構應建立客戶投訴處理制度、投資建議質量監(jiān)控制度、內(nèi)部風險控制制度。C選項收入分配管理不屬于投資顧問機構應建立的核心制度。

25.A,D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金管理人聘請基金投資顧問，應向中國證監(jiān)會和基金份額持有人大會報告。B選項基金行業(yè)協(xié)會、C選項基金托管人不屬于報告對象。

26.A,C,D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)、基金管理人的其他資產(chǎn)，基金財產(chǎn)的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債權相抵消。B選項錯誤，基金財產(chǎn)屬于基金份額持有人財產(chǎn)。

27.A,B,C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容包括客戶的風險承受能力評估、客戶的資產(chǎn)狀況調查、客戶的投資目標設定。D選項客戶的基金投資歷史不屬于核心內(nèi)容。

28.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，按規(guī)定編制并披露基金定期報告屬于合規(guī)行為。A選項、B選項、C選項均屬于違規(guī)行為。

29.A,B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金管理人應當建立健全內(nèi)部控制制度、風險預警制度，加強對基金投資運作的風險管理。C選項信息披露、D選項客戶服務不屬于風險管理制度。

30.A,B,C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓內(nèi)容包括基金基礎知識培訓、基金銷售行為規(guī)范培訓、客戶資產(chǎn)配置方案設計培訓、信息披露培訓。D選項基金業(yè)績預測方法培訓不屬于合規(guī)培訓內(nèi)容。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條，基金宣傳推介材料應真實、準確，不得承諾收益或保本保息。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過90天。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金投資顧問向投資者提供投資建議時，應遵循客戶利益優(yōu)先原則。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金定期報告的披露頻率為基金合同生效后每年披露一次。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金管理人聘請基金投資顧問，應向中國證監(jiān)會報告。

36.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金財產(chǎn)屬于基金份額持有人財產(chǎn)。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容包括客戶的風險承受能力評估。

38.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，基金信息披露的禁止行為包括對基金業(yè)績進行預測。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金管理人應當建立健全內(nèi)部控制制度，加強對基金投資運作的風險管理。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓內(nèi)容不包括基金業(yè)績預測方法培訓。

四、填空題

41.公平、公正、公開

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條，基金募集期間，基金管理人應確?；鸱蓊~的認購和申購過程公平、公正、公開。

42.封閉式、開放式

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第51條，基金運作方式包括封閉式運作和開放式運作。

43.未經(jīng)許可披露、濫用、謊稱

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，基金信息披露的禁止行為包括未經(jīng)許可披露基金未披露信息、濫用基金非公開信息、謊稱基金業(yè)績。

44.投資建議質量監(jiān)控

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條，投資顧問機構應建立投資建議質量監(jiān)控制度。

45.內(nèi)部