第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試杭州及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，必須確保客戶的信用證券賬戶的初始保證金不低于（）%。

A.50

B.100

C.150

D.200

答：________

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》，證券公司的凈資本與負債的比例不得低于（）%。

A.8

B.10

C.12

D.15

答：________

3.下列關(guān)于股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的表述中，正確的是（）

A.質(zhì)押率可以超過70%

B.回購期限最長不得超過12個月

C.質(zhì)押券可以是正在停牌的股票

D.交易雙方可以協(xié)商不支付利息

答：________

4.證券公司發(fā)布研究報告時，涉及未公開重大信息的，應(yīng)當(dāng)遵守的信息披露義務(wù)主要依據(jù)是（）

A.《證券法》

B.《上市公司信息披露管理辦法》

C.《證券公司內(nèi)部控制指引》

D.《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》

答：________

5.下列哪種情形屬于內(nèi)幕信息的知情人？（）

A.證券公司的交易員，因執(zhí)行客戶指令而知曉未公開的重大交易信息

B.上市公司聘請的獨立董事，因參加董事會而獲知公司重組計劃

C.證券分析師，因參與行業(yè)調(diào)研而了解到公司未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)

D.上市公司董事的配偶，因偶然途徑聽說公司可能被收購

答：________

6.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露年度報告的截止日期通常是（）

A.每年3月31日前

B.每年4月30日前

C.每年5月31日前

D.每年6月30日前

答：________

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需要審查客戶的風(fēng)險承受能力等級，其中（）不屬于風(fēng)險承受能力等級的評估因素。

A.客戶的財務(wù)狀況

B.客戶的投資經(jīng)驗

C.客戶的年齡

D.客戶的職業(yè)背景

答：________

8.下列關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的表述中，錯誤的是（）

A.資產(chǎn)管理計劃可以針對特定客戶定制投資策略

B.基金管理公司也可以發(fā)行證券公司資產(chǎn)管理計劃

C.資產(chǎn)管理計劃的份額登記通常委托中國結(jié)算公司辦理

D.資產(chǎn)管理計劃的運作需遵守《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》

答：________

9.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司最近一個會計年度凈利潤為負值時，其股票交易可能被實施（）措施。

A.暫停上市

B.股票交易實行特別處理（ST）

C.退市風(fēng)險警示（\ST）

D.股票交易實行其他特別處理（\ST）

答：________

10.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得直接或間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.4

答：________

11.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其風(fēng)控指標體系中的“凈資本”不得低于（）萬元人民幣。

A.5000

B.10000

C.20000

D.50000

答：________

12.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立的信息披露制度不包括（）

A.內(nèi)部報告制度

B.外部公告制度

C.緊急情況下的臨時信息披露制度

D.投資者關(guān)系管理制度

答：________

13.下列關(guān)于證券公司債券的表述中，錯誤的是（）

A.證券公司債券的發(fā)行需經(jīng)中國證監(jiān)會核準

B.證券公司債券的信用評級由第三方機構(gòu)出具

C.證券公司債券的募集資金用途僅限于補充營運資金

D.證券公司債券的發(fā)行利率由市場供求決定

答：________

14.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，對單一客戶的資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其（）的1%。

A.凈資本

B.凈資產(chǎn)

C.資產(chǎn)負債率

D.負債總額

答：________

15.根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易中連續(xù)競價階段的有效競價范圍是（）

A.前收盤價的9%以上

B.前收盤價的10%以上

C.前收盤價的5%以上

D.前收盤價的3%以上

答：________

16.證券公司從業(yè)人員因違反職業(yè)道德規(guī)范受到公司處分的，其處分記錄應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：________

17.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標表述中，正確的是（）

A.維持擔(dān)保比例不得低于150%

B.融資余額與融券賣出證券數(shù)量之比不得超過600%

C.融資余額與客戶信用證券賬戶總資產(chǎn)之比不得超過100%

D.融券賣出證券數(shù)量與客戶信用證券賬戶總資產(chǎn)之比不得超過200%

答：________

18.證券公司發(fā)布的研究報告涉及上市公司未公開重大信息時，應(yīng)當(dāng)遵守的保密義務(wù)主要依據(jù)是（）

A.《證券公司內(nèi)部控制指引》

B.《證券法》

C.《上市公司信息披露管理辦法》

D.《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》

答：________

19.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司最近一個會計年度經(jīng)審計的凈資產(chǎn)為負值時，其股票交易可能被實施（）措施。

A.暫停上市

B.股票交易實行特別處理（ST）

C.退市風(fēng)險警示（\ST）

D.股票交易實行其他特別處理（\ST）

答：________

20.證券公司從業(yè)人員持有或者管理其所在機構(gòu)或者客戶的證券時，需要遵守的回避規(guī)定主要依據(jù)是（）

A.《證券公司內(nèi)部控制指引》

B.《證券法》

C.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》

D.《上市公司信息披露管理辦法》

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需要滿足的風(fēng)險控制指標包括（）

A.凈資本與負債的比例不低于8%

B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不低于40%

C.融資余額與客戶信用證券賬戶總資產(chǎn)的比例不超過150%

D.融券賣出證券數(shù)量與客戶信用證券賬戶總資產(chǎn)的比例不超過100%

答：________

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，需要遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）

A.不得泄露客戶的投資決策信息

B.不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

C.不得與客戶私下約定利益分成

D.不得通過個人賬戶進行自營交易

答：________

23.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司披露年度報告時，應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）

A.公司治理結(jié)構(gòu)

B.經(jīng)營情況分析

C.獨立董事意見

D.未來發(fā)展戰(zhàn)略

答：________

24.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，需要向客戶披露的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括（）

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

答：________

25.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司可能被實施退市風(fēng)險警示（\ST）的情形包括（）

A.最近一個會計年度凈利潤為負值

B.最近一個會計年度經(jīng)審計的凈資產(chǎn)為負值

C.最近兩個會計年度凈利潤均為負值

D.最近一個會計年度營業(yè)收入低于1000萬元人民幣

答：________

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。（）

答：________

27.證券公司債券的發(fā)行利率由市場供求決定。（）

答：________

28.證券公司從業(yè)人員持有或者管理其所在機構(gòu)或者客戶的證券時，需要遵守的回避規(guī)定主要依據(jù)是《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》。（）

答：________

29.證券公司發(fā)布研究報告時，涉及未公開重大信息的，應(yīng)當(dāng)遵守的信息披露義務(wù)主要依據(jù)是《證券法》。（）

答：________

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，需要遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括不得泄露客戶的投資決策信息。（）

答：________

31.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其風(fēng)控指標體系中的“凈資本”不得低于10000萬元人民幣。（）

答：________

32.根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易中連續(xù)競價階段的有效競價范圍是前收盤價的5%以上。（）

答：________

33.證券公司從業(yè)人員因違反職業(yè)道德規(guī)范受到公司處分的，其處分記錄應(yīng)當(dāng)至少保存3年。（）

答：________

34.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，對單一客戶的資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的1%。（）

答：________

35.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得直接或間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。（）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，需要遵守的職業(yè)道德規(guī)范主要包括__________、__________和__________。（至少填3項）

答：________

37.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其風(fēng)控指標體系中的“維持擔(dān)保比例”不得低于__________。（）

答：________

38.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司最近一個會計年度經(jīng)審計的凈資產(chǎn)為負值時，其股票交易可能被實施__________措施。（）

答：________

39.證券公司從業(yè)人員持有或者管理其所在機構(gòu)或者客戶的證券時，需要遵守的回避規(guī)定主要包括__________、__________和__________。（至少填3項）

答：________

40.證券公司發(fā)布研究報告時，涉及未公開重大信息的，應(yīng)當(dāng)遵守的信息披露義務(wù)主要依據(jù)是__________。（）

答：________

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時需要滿足的主要條件。

答：________

42.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需要遵守的職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容。

答：________

43.簡述證券公司發(fā)布研究報告時需要遵守的信息披露義務(wù)的主要內(nèi)容。

答：________

44.簡述證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時需要向客戶披露的風(fēng)險揭示內(nèi)容。

答：________

45.簡述證券公司從業(yè)人員在離職后需要遵守的保密義務(wù)的主要內(nèi)容。

答：________

六、案例分析題（共15分）

46.某證券公司分析師張某在撰寫一份關(guān)于某上市公司的研究報告時，偶然從其朋友（該公司高管）處得知該公司即將進行重大資產(chǎn)重組的信息。張某在未公開該信息的情況下，立即撰寫并發(fā)布了一份高度看好該公司的研究報告，并建議客戶買入該公司的股票。請問張某的行為是否合規(guī)？如不符合規(guī)定，請分析其違反了哪些規(guī)定？

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶的信用證券賬戶的初始保證金不低于100%。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》第8條，證券公司的凈資本與負債的比例不得低于12%。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，股票質(zhì)押式回購的回購期限最長不得超過12個月。

4.B

解析：證券公司發(fā)布研究報告時，涉及未公開重大信息的，應(yīng)當(dāng)遵守的信息披露義務(wù)主要依據(jù)是《上市公司信息披露管理辦法》。

5.B

解析：根據(jù)《證券法》第74條，上市公司聘請的獨立董事屬于內(nèi)幕信息的知情人。

6.D

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第11.1條，上市公司披露年度報告的截止日期通常是每年6月30日前。

7.D

解析：客戶的風(fēng)險承受能力等級評估因素包括客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好等，不包括職業(yè)背景。

8.B

解析：基金管理公司不可以發(fā)行證券公司資產(chǎn)管理計劃，只有證券公司可以發(fā)行。

9.C

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》第13.1條，上市公司最近一個會計年度凈利潤為負值時，其股票交易可能被實施退市風(fēng)險警示（\ST）。

10.B

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其風(fēng)控指標體系中的“凈資本”不得低于10000萬元人民幣。

12.D

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立的信息披露制度包括內(nèi)部報告制度、外部公告制度、緊急情況下的臨時信息披露制度等，不包括投資者關(guān)系管理制度。

13.C

解析：證券公司債券的募集資金用途不僅限于補充營運資金，還可以用于收購資產(chǎn)、償還債務(wù)等。

14.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，對單一客戶的資產(chǎn)管理規(guī)模不得超過其凈資本的1%。

15.C

解析：根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》第3.4條，證券交易中連續(xù)競價階段的有效競價范圍是前收盤價的5%以上。

16.D

解析：證券公司從業(yè)人員因違反職業(yè)道德規(guī)范受到公司處分的，其處分記錄應(yīng)當(dāng)至少保存5年。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，融資余額與融券賣出證券數(shù)量之比不得超過600%。

18.B

解析：證券公司發(fā)布的研究報告涉及上市公司未公開重大信息時，應(yīng)當(dāng)遵守的保密義務(wù)主要依據(jù)是《證券法》。

19.C

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》第13.1條，上市公司最近一個會計年度經(jīng)審計的凈資產(chǎn)為負值時，其股票交易可能被實施退市風(fēng)險警示（\ST）。

20.C

解析：證券公司從業(yè)人員持有或者管理其所在機構(gòu)或者客戶的證券時，需要遵守的回避規(guī)定主要依據(jù)是《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》第8條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需要滿足的風(fēng)險控制指標包括凈資本與負債的比例不低于8%、凈資本與凈資產(chǎn)的比例不低于40%、融資余額與客戶信用證券賬戶總資產(chǎn)的比例不超過150%。

22.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，需要遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括不得泄露客戶的投資決策信息、不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益、不得與客戶私下約定利益分成、不得通過個人賬戶進行自營交易。

23.ABCD

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第11.1條，上市公司披露年度報告時，應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有公司治理結(jié)構(gòu)、經(jīng)營情況分析、獨立董事意見、未來發(fā)展戰(zhàn)略。

24.ABCD

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，需要向客戶披露的風(fēng)險揭示內(nèi)容包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險。

25.ABC

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》第13.1條，上市公司可能被實施退市風(fēng)險警示（\ST）的情形包括最近一個會計年度凈利潤為負值、最近一個會計年度經(jīng)審計的凈資產(chǎn)為負值、最近兩個會計年度凈利潤均為負值。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。

四、填空題

36.誠實守信、保守秘密、公平公正

37