2025年大學經(jīng)濟犯罪偵查專業(yè)題庫——大學經(jīng)濟犯罪偵查專業(yè)學術(shù)交流成果考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、名詞解釋（每小題3分，共15分）1.經(jīng)濟犯罪2.虛假陳述罪3.洗錢罪4.電子數(shù)據(jù)取證5.跨境經(jīng)濟犯罪司法協(xié)助二、簡答題（每小題5分，共20分）1.簡述經(jīng)濟犯罪與普通刑事犯罪的區(qū)別。2.簡述偵查機關(guān)在辦理經(jīng)濟犯罪案件中有哪些主要的調(diào)查取證手段。3.簡述大數(shù)據(jù)技術(shù)在經(jīng)濟犯罪偵查中的應(yīng)用價值。4.簡述當前我國經(jīng)濟犯罪偵查面臨的主要挑戰(zhàn)。三、論述題（每小題10分，共20分）1.論述金融科技（Fintech）發(fā)展對經(jīng)濟犯罪偵查帶來的新挑戰(zhàn)與新機遇。2.論述加強國際經(jīng)濟犯罪偵查合作的必要性與主要途徑。四、案例分析題（共25分）某市近期發(fā)生多起涉及網(wǎng)絡(luò)平臺的金融詐騙案件，涉案金額巨大，犯罪分子利用虛假宣傳、龐氏騙局等手段誘騙投資者，造成嚴重的社會影響。作為負責該系列案件偵查的警官，請結(jié)合經(jīng)濟犯罪偵查的相關(guān)理論與實踐，分析在案件偵查過程中應(yīng)當重點關(guān)注的環(huán)節(jié)、可能運用哪些偵查手段、需要注意哪些法律問題，并提出初步的偵查思路。試卷答案一、名詞解釋1.經(jīng)濟犯罪：指違反國家經(jīng)濟管理法規(guī)，擾亂社會經(jīng)濟秩序，侵犯國家、集體或他人財產(chǎn)權(quán)利，并根據(jù)刑法規(guī)定應(yīng)受刑罰處罰的犯罪行為。其特點通常包括：與經(jīng)濟活動緊密相關(guān)、往往具有較大的社會危害性、犯罪手段多樣化、專業(yè)性強等。**解析思路*：此題考察對經(jīng)濟犯罪基本概念的理解。解答應(yīng)抓住其核心定義（違反經(jīng)濟法規(guī)、擾亂秩序、侵犯財產(chǎn)、受刑罰處罰），并點出其主要特征（與經(jīng)濟活動相關(guān)、社會危害性大、手段多樣、專業(yè)性強）。2.虛假陳述罪：通常指在證券交易活動中，編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)性信息，擾亂證券市場秩序，造成嚴重后果的行為。這是證券欺詐犯罪的一種具體形式。**解析思路*：此題考察特定經(jīng)濟犯罪罪名。解答應(yīng)明確指出這是證券欺詐的一種，并解釋其核心行為（編造、傳播虛假/誤導(dǎo)性信息）及其危害（擾亂市場秩序、造成嚴重后果）。3.洗錢罪：指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財物形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方式，掩飾、隱瞞犯罪的的行為。**解析思路*：此題考察洗錢罪的定義。解答應(yīng)抓住其核心構(gòu)成要件：明知是特定犯罪所得、掩飾隱瞞來源和性質(zhì)、采取特定行為方式（賬戶、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移等）。4.電子數(shù)據(jù)取證：指在偵查活動中，依法獲取、固定、提取、審查和運用存儲于電子設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)（如文本、圖片、音視頻、電子合同、交易記錄等），以證明案件事實的專門活動。它強調(diào)合法性、技術(shù)性和關(guān)聯(lián)性。**解析思路*：此題考察電子數(shù)據(jù)取證的基本概念。解答應(yīng)涵蓋獲取、固定、提取、審查、運用等環(huán)節(jié)，并強調(diào)其對象（電子數(shù)據(jù)）、載體（電子設(shè)備/系統(tǒng)）以及關(guān)鍵要素（合法性、技術(shù)性、關(guān)聯(lián)性）。5.跨境經(jīng)濟犯罪司法協(xié)助：指不同國家的司法機關(guān)之間，根據(jù)國際條約或互惠原則，相互請求協(xié)助，共同處理跨國經(jīng)濟犯罪案件的活動。形式包括請求調(diào)查取證、移交證據(jù)、沒收犯罪所得、引渡犯罪嫌疑人等。**解析思路*：此題考察國際司法協(xié)作的概念。解答應(yīng)明確指出是不同國家司法機關(guān)的協(xié)作，目的是處理跨國經(jīng)濟犯罪，并列舉常見的協(xié)助形式（調(diào)查取證、移交證據(jù)、沒收、引渡等）。二、簡答題1.經(jīng)濟犯罪與普通刑事犯罪的區(qū)別主要體現(xiàn)在：犯罪客體主要是國家經(jīng)濟管理秩序和公私財產(chǎn)權(quán)利；犯罪對象多為貨幣、有價證券、金融工具、知識產(chǎn)權(quán)等經(jīng)濟性標的；犯罪手段往往更具隱蔽性和專業(yè)性，常利用經(jīng)濟活動進行掩護；社會危害性通常與經(jīng)濟秩序的破壞程度和造成的經(jīng)濟損失大小直接相關(guān)。**解析思路*：此題考察兩類犯罪的區(qū)別。解答應(yīng)從犯罪客體、犯罪對象、犯罪手段、社會危害性四個主要方面進行比較，突出經(jīng)濟犯罪的“經(jīng)濟”屬性。2.偵查機關(guān)在辦理經(jīng)濟犯罪案件中的主要調(diào)查取證手段包括：詢問證人、被害人；訊問犯罪嫌疑人；勘驗、檢查現(xiàn)場；搜查；扣押物證、書證；凍結(jié)存款、匯款等財產(chǎn)；電子數(shù)據(jù)取證；鑒定（如財務(wù)鑒定、價格鑒定、技術(shù)鑒定等）；查詢、調(diào)取銀行記錄、稅務(wù)資料、通信記錄等。**解析思路*：此題考察偵查手段。解答應(yīng)盡可能全面地列舉適用于經(jīng)濟犯罪偵查的《刑事訴訟法》規(guī)定的合法手段，并結(jié)合經(jīng)濟犯罪特點（如涉及資金、賬目、電子數(shù)據(jù)等）有所側(cè)重。3.大數(shù)據(jù)技術(shù)在經(jīng)濟犯罪偵查中的應(yīng)用價值在于：能夠海量處理和分析金融交易、網(wǎng)絡(luò)行為等數(shù)據(jù)，幫助發(fā)現(xiàn)隱藏的犯罪網(wǎng)絡(luò)和可疑線索；通過數(shù)據(jù)挖掘和關(guān)聯(lián)分析，識別異常模式和風險點，實現(xiàn)精準預(yù)警和預(yù)測；提升案件偵查的效率和準確性，縮短偵破周期；為經(jīng)濟犯罪預(yù)防和政策制定提供數(shù)據(jù)支撐。**解析思路*：此題考察技術(shù)應(yīng)用價值。解答應(yīng)從發(fā)現(xiàn)線索、識別異常、提升效率、輔助預(yù)防等幾個方面闡述大數(shù)據(jù)技術(shù)的優(yōu)勢和應(yīng)用場景。4.當前我國經(jīng)濟犯罪偵查面臨的主要挑戰(zhàn)包括：犯罪手段不斷翻新，特別是網(wǎng)絡(luò)犯罪、金融科技犯罪等智能化、隱蔽化程度高；犯罪領(lǐng)域廣泛化、跨境化趨勢明顯，增加了偵查管轄和協(xié)作的復(fù)雜性；證據(jù)固定和提取難度大，尤其是電子證據(jù)易滅失、難恢復(fù)；偵查人才隊伍的專業(yè)化、信息化能力有待提升，難以適應(yīng)犯罪發(fā)展速度；金融監(jiān)管與偵查打擊之間的銜接配合機制仍需完善。**解析思路*：此題考察行業(yè)挑戰(zhàn)。解答應(yīng)從犯罪手段變化、地域范圍（跨境）、證據(jù)特點、人才能力、部門協(xié)作等角度，分析當前面臨的主要困難和問題。三、論述題1.金融科技（Fintech）的發(fā)展對經(jīng)濟犯罪偵查帶來了顯著的挑戰(zhàn)，主要體現(xiàn)在：新型犯罪手段層出不窮，如利用區(qū)塊鏈技術(shù)進行洗錢、利用算法進行精準詐騙、利用加密貨幣進行非法集資等，增加了偵查的難度和復(fù)雜性；犯罪鏈條更加隱蔽和智能化，利用技術(shù)手段實現(xiàn)快速轉(zhuǎn)移資金、匿名通信，干擾偵查視線；數(shù)據(jù)安全與取證面臨新問題，金融科技公司掌握大量用戶數(shù)據(jù)，其數(shù)據(jù)保護措施可能妨礙偵查機關(guān)的合法調(diào)??；跨平臺、跨地域經(jīng)營特點使得犯罪活動更具流動性，增加了地域管轄和跨境協(xié)作的難度。同時，金融科技也為經(jīng)濟犯罪偵查提供了新的機遇：大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)可用于實時監(jiān)測異常交易行為，提升預(yù)警能力；區(qū)塊鏈的不可篡改性為證據(jù)固定提供了可能；數(shù)字身份認證技術(shù)有助于識別犯罪嫌疑人；金融科技平臺自身也可能成為獲取線索和證據(jù)的重要來源。偵查機關(guān)應(yīng)積極擁抱技術(shù)變革，提升自身數(shù)字化、智能化水平，加強與金融科技企業(yè)的溝通協(xié)作，建立健全適應(yīng)新形勢的法律法規(guī)和技術(shù)標準，才能有效應(yīng)對挑戰(zhàn)，抓住機遇。**解析思路*：此題要求深入論述。解答應(yīng)先明確Fintech對偵查帶來的“挑戰(zhàn)”（新型手段、隱蔽智能、數(shù)據(jù)安全、跨地域），再闡述帶來的“機遇”（大數(shù)據(jù)預(yù)警、區(qū)塊鏈證據(jù)、數(shù)字身份、平臺線索），最后提出偵查應(yīng)對策略（提升自身能力、加強協(xié)作、完善法規(guī)標準），結(jié)構(gòu)清晰，論證充分。2.加強國際經(jīng)濟犯罪偵查合作的必要性主要體現(xiàn)在：經(jīng)濟全球化使得犯罪活動日益跨國化、網(wǎng)絡(luò)化，單一國家的執(zhí)法力量難以有效應(yīng)對跨國犯罪的網(wǎng)絡(luò)和范圍，必須通過國際合作才能實現(xiàn)有效打擊；許多經(jīng)濟犯罪，特別是涉及金融、網(wǎng)絡(luò)、知識產(chǎn)權(quán)等領(lǐng)域的犯罪，其犯罪分子、犯罪行為、犯罪所得往往分散在不同國家和地區(qū)，缺乏國際司法協(xié)助無法全面收集證據(jù)、追捕嫌疑人、追繳犯罪所得；維護國家安全和經(jīng)濟利益的需要，國際經(jīng)濟犯罪嚴重威脅國家金融安全、貿(mào)易秩序和營商環(huán)境，國際合作是維護國家利益的重要途徑；履行國際公約和條約的義務(wù)，我國是多個國際刑事司法合作條約的締約國，參與和加強國際合作是履行條約義務(wù)的必然要求。國際經(jīng)濟犯罪偵查合作的主要途徑包括：簽訂和執(zhí)行雙邊及多邊司法協(xié)助條約；通過聯(lián)合國、區(qū)域組織等框架開展合作；利用國際刑警組織等平臺進行信息共享和案件協(xié)查；建立跨國犯罪情報交流和合作機制；加強在引渡、調(diào)查取證、證據(jù)交換、被判刑人移送、犯罪所得返還等方面的具體合作實踐。**解析思路*：此題要求論證必要性和途徑。解答“必要性”應(yīng)從犯罪跨國化特點、單國力量局限、維護利益、國際義務(wù)等角度論述。解答“途徑”應(yīng)列舉主要的合作方式（條約、組織、機制）和合作內(nèi)容（引渡、取證、情報等），確保全面。四、案例分析題在辦理此系列網(wǎng)絡(luò)金融詐騙案件時，偵查工作應(yīng)重點圍繞以下幾個方面展開：首先，全面收集和固定基礎(chǔ)證據(jù)。包括收集受害者的報案材料、轉(zhuǎn)賬記錄、與犯罪分子的聊天記錄、虛假宣傳材料（網(wǎng)站、廣告、社交媒體內(nèi)容等），以確定案件基本事實、涉案金額、犯罪鏈條初步信息。注意電子證據(jù)的合法固定和保全。其次，深入分析研判，確定偵查方向。對收集到的信息進行梳理分析，識別犯罪團伙的組織架構(gòu)、分工、作案手法（如具體詐騙流程、話術(shù)腳本）、資金流轉(zhuǎn)路徑和規(guī)律。利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，關(guān)聯(lián)不同受害者的信息，尋找共性特征和潛在的組織性。再次，依法采取偵查措施。根據(jù)分析研判結(jié)果，確定重點嫌疑人（包括策劃者、組織者、推廣者、技術(shù)支持者、洗錢者等），依法進行抓捕或采取強制措施。對涉案賬戶、網(wǎng)站、服務(wù)器、通訊設(shè)備、可疑資金進行搜查、扣押、凍結(jié)。對關(guān)鍵環(huán)節(jié)和技術(shù)問題進行鑒定。第四，加強技術(shù)偵查和電子數(shù)據(jù)取證。針對網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點，可能需要部署技術(shù)偵查措施，監(jiān)控關(guān)鍵節(jié)點；需要對服務(wù)器日志、網(wǎng)絡(luò)流量、手機數(shù)據(jù)等進行全面取證和分析，以還原作案過程、追蹤資金流向、鎖定所有涉案人員。第五，注重跨部門及可能的跨境協(xié)作。與銀行、金融監(jiān)管機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺等合作，獲取相關(guān)數(shù)據(jù)和信息。如果涉及跨境犯罪，需啟動國際司法協(xié)助程序，請求外國司法機關(guān)提供調(diào)查取證、引渡或資產(chǎn)凍結(jié)等方面的協(xié)助。最后，制定周密偵查方案并實施。綜合以上分析，制定詳細的抓捕計劃、證據(jù)固定方案、資金追繳方案