2025年大學(xué)公安管理學(xué)專業(yè)題庫——公安管理學(xué)專業(yè)金融風(fēng)控管理考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、名詞解釋（每小題3分，共15分）1.金融風(fēng)險2.壓力測試3.金融犯罪偵查4.金融情報分析5.公安管理中的金融風(fēng)險防范二、簡答題（每小題5分，共25分）1.簡述金融風(fēng)險管理在公安管理中的重要性。2.公安機(jī)關(guān)在防范金融風(fēng)險中主要扮演哪些角色？3.簡述金融風(fēng)險識別的主要方法。4.簡述大數(shù)據(jù)技術(shù)在金融風(fēng)險控制中的應(yīng)用表現(xiàn)。5.簡述網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險的主要特征及其對公共安全可能帶來的挑戰(zhàn)。三、論述題（每小題10分，共20分）1.論述公安機(jī)關(guān)如何與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)作，共同防范和處置系統(tǒng)性金融風(fēng)險。2.結(jié)合實際，論述公安機(jī)關(guān)在打擊跨境洗錢犯罪活動中面臨的主要挑戰(zhàn)及應(yīng)對策略。四、案例分析題（共20分）某市近期發(fā)生多起通過網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行非法集資的案件，涉案金額巨大，社會影響惡劣。部分參與非法集資的群眾情緒激動，聚集在相關(guān)網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布信息，甚至有演變成群體性事件的跡象。公安機(jī)關(guān)接到指令，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處置此事。請結(jié)合金融風(fēng)控管理和公安管理的相關(guān)知識，分析本案中公安機(jī)關(guān)可能面臨的主要風(fēng)險，并提出相應(yīng)的風(fēng)險防范與處置對策。試卷答案一、名詞解釋1.金融風(fēng)險:指在金融活動中，由于各種不確定性因素的影響，使金融參與者蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。它不僅包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等傳統(tǒng)類型，也涵蓋由金融犯罪、系統(tǒng)性危機(jī)等引發(fā)的風(fēng)險。**解析思路:*定義金融風(fēng)險需涵蓋其核心內(nèi)涵（不確定性、損失可能性）及主要構(gòu)成要素（不同類型風(fēng)險）。強(qiáng)調(diào)其在金融活動中的普遍存在性。2.壓力測試:指通過模擬極端但不超出合理范圍的假設(shè)條件（如市場劇烈波動、極端信用事件等），評估金融機(jī)構(gòu)或金融體系在壓力情景下的表現(xiàn)和抵御能力的一種風(fēng)險管理技術(shù)。**解析思路:*解釋壓力測試需說明其目的（評估極端情景下的表現(xiàn)和抵御能力）、方法（模擬極端假設(shè)條件）以及應(yīng)用對象（金融機(jī)構(gòu)或體系）。3.金融犯罪偵查:指公安機(jī)關(guān)或其他相關(guān)偵查機(jī)關(guān)，依據(jù)法律規(guī)定，針對涉嫌構(gòu)成金融犯罪的案件，運用偵查手段和程序，收集證據(jù)、查明犯罪事實、揭露和打擊金融犯罪活動的活動。**解析思路:*定義金融犯罪偵查需突出其主體（公安機(jī)關(guān)等）、依據(jù)（法律）、對象（金融犯罪案件）、活動內(nèi)容（收集證據(jù)、查明事實、打擊犯罪）。4.金融情報分析:指對從各種渠道收集的涉及潛在或已有洗錢、恐怖融資及其他相關(guān)犯罪活動的金融情報，進(jìn)行篩選、分析、評估，以識別、預(yù)防和打擊犯罪風(fēng)險的過程。**解析思路:*解釋金融情報分析需明確其定義、輸入（金融情報）、過程（篩選、分析、評估）和目的（識別、預(yù)防、打擊犯罪風(fēng)險）。5.公安管理中的金融風(fēng)險防范:指公安機(jī)關(guān)在職責(zé)范圍內(nèi)，針對可能引發(fā)金融風(fēng)險或由金融風(fēng)險引發(fā)的社會安全問題，所采取的預(yù)防性措施和管理活動，旨在維護(hù)金融秩序穩(wěn)定和社會安全。**解析思路:*定義此概念需結(jié)合公安管理的視角，說明其范圍（職責(zé)范圍內(nèi)）、目標(biāo)（預(yù)防金融風(fēng)險及衍生社會問題）、內(nèi)容（預(yù)防性措施和管理活動）和最終目的（維護(hù)金融穩(wěn)定與社會安全）。二、簡答題1.簡述金融風(fēng)險管理在公安管理中的重要性。金融風(fēng)險管理對于公安管理具有極其重要的意義。首先，有效管理金融風(fēng)險有助于維護(hù)金融市場的穩(wěn)定，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險的發(fā)生，從而保障經(jīng)濟(jì)安全，這是公安管理服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展大局的重要體現(xiàn)。其次，金融風(fēng)險往往與犯罪活動緊密相連，特別是洗錢、非法集資、網(wǎng)絡(luò)詐騙等金融犯罪，風(fēng)險管理有助于公安機(jī)關(guān)提前識別風(fēng)險點，預(yù)防和發(fā)現(xiàn)犯罪線索，提升打擊金融犯罪的效能。再次，金融風(fēng)險的爆發(fā)可能引發(fā)群體性事件、社會恐慌等社會安全問題，加強(qiáng)金融風(fēng)險管理是維護(hù)社會穩(wěn)定、保障公共安全的內(nèi)在要求。最后，提升公安機(jī)關(guān)對金融風(fēng)險的理解和管理能力，有助于加強(qiáng)跨部門協(xié)作，完善金融風(fēng)險防控體系。**解析思路:*從金融穩(wěn)定、犯罪防控、社會穩(wěn)定、能力提升四個層面闡述其重要性，邏輯清晰，覆蓋全面。2.公安機(jī)關(guān)在防范金融風(fēng)險中主要扮演哪些角色？公安機(jī)關(guān)在防范金融風(fēng)險中主要扮演以下角色：一是風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警的角色，通過金融情報分析、案件偵查等手段，及時發(fā)現(xiàn)異常金融活動，發(fā)布預(yù)警信息；二是金融犯罪打擊的角色，作為金融犯罪的主要偵查打擊力量，嚴(yán)厲打擊各類非法金融活動，維護(hù)市場秩序；三是風(fēng)險處置與協(xié)調(diào)的角色，在發(fā)生重大金融風(fēng)險或相關(guān)事件時，參與風(fēng)險處置，協(xié)調(diào)相關(guān)部門聯(lián)動，維護(hù)社會穩(wěn)定；四是宣傳教育的角色，開展防范金融詐騙等宣傳教育活動，提升公眾風(fēng)險防范意識；五是法律法規(guī)執(zhí)行的角色，依據(jù)金融相關(guān)法律法規(guī)，打擊違法違規(guī)行為。**解析思路:*按照監(jiān)測預(yù)警、打擊犯罪、處置協(xié)調(diào)、宣傳教育、法律執(zhí)行等職能進(jìn)行分類闡述，體現(xiàn)公安機(jī)關(guān)在金融風(fēng)險防范體系中的多元作用。3.簡述金融風(fēng)險識別的主要方法。金融風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的第一步，主要方法包括：一是行業(yè)與市場分析，通過研究宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、市場運行規(guī)律等，識別系統(tǒng)性風(fēng)險和行業(yè)性風(fēng)險；二是信用評估，對借款人、交易對手等信用風(fēng)險主體進(jìn)行評級，評估其違約可能性；三是流程與操作分析，審查金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)程，識別操作風(fēng)險點；四是壓力測試與情景分析，模擬極端市場條件或特定事件，觀察金融產(chǎn)品或機(jī)構(gòu)的反應(yīng)，識別潛在風(fēng)險；五是數(shù)據(jù)分析與模型運用，利用大數(shù)據(jù)技術(shù)分析交易數(shù)據(jù)、客戶行為等，識別異常模式和潛在風(fēng)險；六是專家判斷與經(jīng)驗評估，結(jié)合風(fēng)險管理人員的專業(yè)知識和經(jīng)驗進(jìn)行風(fēng)險識別。**解析思路:*概括性介紹幾種主要的風(fēng)險識別方法，包括宏觀分析、信用評估、流程分析、壓力測試、數(shù)據(jù)分析和專家判斷，覆蓋定性定量及不同視角。4.簡述大數(shù)據(jù)技術(shù)在金融風(fēng)險控制中的應(yīng)用表現(xiàn)。大數(shù)據(jù)技術(shù)在金融風(fēng)險控制中表現(xiàn)出廣泛的應(yīng)用，主要體現(xiàn)在：一是信用風(fēng)險控制方面，通過分析海量個人及企業(yè)數(shù)據(jù)，更精準(zhǔn)地評估信用狀況，優(yōu)化信貸審批；二是市場風(fēng)險監(jiān)控方面，實時分析市場交易數(shù)據(jù)，識別異常交易模式，預(yù)警市場風(fēng)險；三是操作風(fēng)險防范方面，監(jiān)控海量操作日志，發(fā)現(xiàn)潛在操作漏洞和安全事件；四是反洗錢與欺詐檢測方面，分析客戶行為模式和交易網(wǎng)絡(luò)，有效識別可疑交易和欺詐活動；五是客戶關(guān)系管理方面，通過分析客戶數(shù)據(jù)，進(jìn)行精準(zhǔn)營銷和風(fēng)險管理。**解析思路:*圍繞信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、反洗錢欺詐、客戶關(guān)系五個方面，具體闡述大數(shù)據(jù)技術(shù)的應(yīng)用場景和作用。5.簡述網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險的主要特征及其對公共安全可能帶來的挑戰(zhàn)。網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險的主要特征包括：一是傳播速度快、影響范圍廣，風(fēng)險事件通過網(wǎng)絡(luò)迅速擴(kuò)散，波及范圍大；二是隱蔽性強(qiáng)、難以追溯，風(fēng)險行為人利用網(wǎng)絡(luò)匿名性，增加了識別和打擊難度；三是風(fēng)險形態(tài)多樣、聯(lián)動性強(qiáng)，涵蓋非法集資、網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢、黑客攻擊等多種形式，且相互交織；四是技術(shù)依賴度高、迭代快，風(fēng)險控制高度依賴技術(shù)，而技術(shù)本身不斷發(fā)展，帶來新的風(fēng)險；五是受害者群體廣泛、易發(fā)群體性事件，特別是針對中老年、低收入等群體的詐騙，易引發(fā)社會不滿和群體性糾紛。網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險對公共安全可能帶來的挑戰(zhàn)主要體現(xiàn)在：一是直接引發(fā)經(jīng)濟(jì)損失，侵害大量民眾利益；二是可能誘發(fā)社會不穩(wěn)定因素，因經(jīng)濟(jì)糾紛導(dǎo)致群體性事件甚至極端事件；三是可能被用于違法犯罪活動，成為恐怖融資、洗錢等犯罪的新渠道；四是可能沖擊金融監(jiān)管秩序，對現(xiàn)有金融監(jiān)管體系提出挑戰(zhàn)；五是可能影響社會信任，損害金融市場和社會公信力。**解析思路:*先歸納網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險的主要特征（傳播快、隱蔽強(qiáng)、形態(tài)多樣、技術(shù)依賴、受害者廣），再分析這些特征如何引發(fā)現(xiàn)象（經(jīng)濟(jì)損失、群體性事件、犯罪活動、監(jiān)管挑戰(zhàn)、信任危機(jī)），緊扣“公共安全”這一核心點。三、論述題1.論述公安機(jī)關(guān)如何與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)作，共同防范和處置系統(tǒng)性金融風(fēng)險。公安機(jī)關(guān)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在防范和處置系統(tǒng)性金融風(fēng)險中，必須建立高效協(xié)同的機(jī)制。首先，在風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警層面，雙方應(yīng)建立信息共享平臺，實現(xiàn)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險監(jiān)測數(shù)據(jù)、非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)與公安機(jī)關(guān)的金融犯罪情報、案件線索信息互聯(lián)互通，共同研判風(fēng)險態(tài)勢。其次，在風(fēng)險處置行動層面，應(yīng)建立聯(lián)動響應(yīng)機(jī)制，對于涉嫌重大金融風(fēng)險或可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的機(jī)構(gòu)或事件，雙方可共同制定處置方案，公安機(jī)關(guān)依法參與風(fēng)險處置，維護(hù)現(xiàn)場秩序，打擊相關(guān)違法犯罪行為，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)則依法進(jìn)行監(jiān)管處置。再次，在法規(guī)建設(shè)與標(biāo)準(zhǔn)制定層面，雙方應(yīng)加強(qiáng)溝通，共同研究完善相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，特別是針對新型金融風(fēng)險和跨部門協(xié)作的需求。此外，還應(yīng)定期開展聯(lián)合培訓(xùn)、演練，提升雙方人員對彼此業(yè)務(wù)的理解和協(xié)作能力。這種協(xié)作不僅是職責(zé)分工的需要，更是維護(hù)金融安全和社會穩(wěn)定的有效途徑。**解析思路:*從信息共享、行動聯(lián)動、法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)、聯(lián)合培訓(xùn)四個方面論述協(xié)作機(jī)制，強(qiáng)調(diào)協(xié)作的必要性、具體內(nèi)容和方式，體現(xiàn)系統(tǒng)性思維。2.結(jié)合實際，論述公安機(jī)關(guān)在打擊跨境洗錢犯罪活動中面臨的主要挑戰(zhàn)及應(yīng)對策略。公安機(jī)關(guān)在打擊跨境洗錢犯罪活動中面臨諸多挑戰(zhàn)。主要挑戰(zhàn)包括：一是犯罪手段隱蔽性和復(fù)雜性增強(qiáng)，利用離岸賬戶、虛擬貨幣、第三方支付等渠道，逃避監(jiān)管和追蹤；二是國際協(xié)作障礙，不同國家法律法規(guī)、司法程序差異，導(dǎo)致信息獲取、證據(jù)收集、司法協(xié)助困難重重；三是技術(shù)更新快，洗錢犯罪工具和平臺不斷翻新，對偵查技術(shù)手段提出更高要求；四是情報獲取難，跨境洗錢鏈條長、環(huán)節(jié)多，難以全面掌握犯罪線索和資金流向；五是專業(yè)人才缺乏，既懂金融又懂法律的復(fù)合型人才不足。針對上述挑戰(zhàn)，公安機(jī)關(guān)應(yīng)采取以下應(yīng)對策略：一是加強(qiáng)國內(nèi)偵查能力建設(shè)，提升對新型洗錢手段的識別和偵查能力，特別是加強(qiáng)網(wǎng)安、經(jīng)偵等部門的協(xié)同；二是深化國際警務(wù)合作，積極利用國際刑警組織等平臺，加強(qiáng)與相關(guān)國家執(zhí)法部門的情報交流、案件協(xié)查和司法互助；三是提升技術(shù)偵查水平，運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，加強(qiáng)對跨境資金流動和可疑交易的監(jiān)測分析；四是強(qiáng)化情報信息研判，整合各方資源，建立跨境洗錢情報研判機(jī)制，提高情報預(yù)警能力；五是加強(qiáng)專業(yè)人才培養(yǎng)，通過引進(jìn)和培養(yǎng)相結(jié)合的方式，打造一支懂金融、懂法律、懂外語的復(fù)合型偵查隊伍；六是加強(qiáng)金融監(jiān)管合作，與金融監(jiān)管部門建立常態(tài)化溝通機(jī)制，及時獲取監(jiān)管信息，共同打擊洗錢活動。**解析思路:*先清晰列出跨境洗錢打擊面臨的主要挑戰(zhàn)，再針對每項挑戰(zhàn)提出具體的、可操作的應(yīng)對策略，體現(xiàn)問題導(dǎo)向和解決方案的針對性。四、案例分析題某市近期發(fā)生多起通過網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行非法集資的案件，涉案金額巨大，社會影響惡劣。部分參與非法集資的群眾情緒激動，聚集在相關(guān)網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布信息，甚至有演變成群體性事件的跡象。公安機(jī)關(guān)接到指令，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)處置此事。請結(jié)合金融風(fēng)控管理和公安管理的相關(guān)知識，分析本案中公安機(jī)關(guān)可能面臨的主要風(fēng)險，并提出相應(yīng)的風(fēng)險防范與處置對策?？赡苊媾R的主要風(fēng)險分析：1.金融風(fēng)險轉(zhuǎn)化為社會穩(wěn)定風(fēng)險:非法集資引發(fā)的巨額損失易導(dǎo)致參與群眾情緒激動，若處置不當(dāng)，可能引發(fā)群體性事件、上訪甚至極端行為，威脅社會穩(wěn)定。2.網(wǎng)絡(luò)輿情風(fēng)險:網(wǎng)絡(luò)平臺上的信息發(fā)布可能失實或被別有用心者利用，引發(fā)負(fù)面輿情，影響政府公信力，甚至誤導(dǎo)公眾。3.證據(jù)收集與固定風(fēng)險:網(wǎng)絡(luò)非法集資活動鏈條長、涉及人員廣，證據(jù)分散且易被刪除，收集固定難度大，影響案件偵破和挽損。4.法律適用與處置風(fēng)險:涉及投資者情緒安撫、資產(chǎn)處置、法律責(zé)任追究等，法律適用復(fù)雜，處置不當(dāng)可能引發(fā)新的矛盾。5.警力資源與專業(yè)能力風(fēng)險:處置此類復(fù)雜事件需要大量警力，并需具備金融、法律、網(wǎng)絡(luò)等多方面專業(yè)知識，對公安機(jī)關(guān)構(gòu)成考驗。相應(yīng)的風(fēng)險防范與處置對策：1.風(fēng)險防范（事前與事中）：*加強(qiáng)預(yù)警與監(jiān)測:密切關(guān)注網(wǎng)絡(luò)輿情動態(tài)，利用技術(shù)手段監(jiān)測可疑網(wǎng)絡(luò)平臺和資金流動，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險苗頭。*開展法治宣傳:通過多種渠道向公眾普及非法集資的識別方法和風(fēng)險防范知識，提高群眾辨別能力和風(fēng)險意識。*部門協(xié)作聯(lián)動:與金融監(jiān)管部門、網(wǎng)信部門、地方政府等建立聯(lián)動機(jī)制，信息共享，協(xié)同處置。2.風(fēng)險處置（事中）：*穩(wěn)定局勢，疏導(dǎo)情緒:迅速介入，控制現(xiàn)場，防止事態(tài)擴(kuò)大。耐心聽取群眾訴求，做好政策解釋和情緒疏導(dǎo)工作，避免矛盾激化。*依法偵查，固定證據(jù):迅速開展偵查工作，全面收集涉案證據(jù)，特別是網(wǎng)絡(luò)交易記錄、通訊記錄、資金流向等，確保證據(jù)鏈完整有效。*引導(dǎo)輿論，澄清事實:與網(wǎng)信部門協(xié)作，及時發(fā)布權(quán)威信息，澄清事實真相，打擊網(wǎng)絡(luò)謠言，掌握輿論主動權(quán)。*啟動應(yīng)急預(yù)案:根據(jù)事態(tài)發(fā)展，啟動相應(yīng)的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，調(diào)動足夠警力資源，做好應(yīng)對準(zhǔn)備。*精準(zhǔn)處置，化解矛盾:依法打擊非法集資犯罪分子，查封、扣押涉案資產(chǎn)，盡力挽回群眾損失。對參與群眾做好后