2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫——經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化與經(jīng)濟(jì)犯罪偵查研究考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、名詞解釋（每題3分，共15分）1.經(jīng)濟(jì)脫媒2.平臺(tái)經(jīng)濟(jì)犯罪3.虛擬貨幣洗錢4.內(nèi)幕交易5.大數(shù)據(jù)偵查二、簡答題（每題5分，共25分）1.簡述近年來全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化中，金融科技發(fā)展帶來的主要機(jī)遇與挑戰(zhàn)，尤其對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作的影響。2.結(jié)合實(shí)際案例，說明產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整（如“去產(chǎn)能”、“新基建”）過程中可能滋生的新型經(jīng)濟(jì)犯罪類型及其特點(diǎn)。3.分析數(shù)字經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，經(jīng)濟(jì)犯罪證據(jù)固定與提取面臨的主要困難有哪些？4.論述跨境經(jīng)濟(jì)犯罪在經(jīng)濟(jì)全球化背景下的新趨勢，并提出相應(yīng)的偵查對(duì)策建議。5.簡述“零工經(jīng)濟(jì)”、“共享經(jīng)濟(jì)”等新興經(jīng)濟(jì)模式對(duì)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查理念帶來的沖擊。三、論述題（每題10分，共30分）1.深入分析數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代下，經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)出的隱蔽性、復(fù)雜性、智能化等新特點(diǎn)，并探討偵查機(jī)關(guān)應(yīng)如何創(chuàng)新偵查模式以應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)。2.以金融犯罪為例，論述金融監(jiān)管政策調(diào)整（如利率市場化、金融監(jiān)管科技應(yīng)用）對(duì)金融犯罪形態(tài)演變的影響，并提出完善金融犯罪偵查機(jī)制的建議。3.結(jié)合具體經(jīng)濟(jì)犯罪案例，分析經(jīng)濟(jì)環(huán)境劇烈波動(dòng)（如嚴(yán)重通貨膨脹、金融危機(jī)）時(shí)期，經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作面臨的主要壓力和難點(diǎn)，并提出相應(yīng)的資源調(diào)配與力量整合策略。四、案例分析題（每題15分，共30分）1.某地區(qū)近年來出現(xiàn)大量利用社交媒體群組、直播平臺(tái)進(jìn)行的新型傳銷活動(dòng)，其模式不斷翻新，并伴有資金非法集資行為。請分析此類經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)與當(dāng)前數(shù)字經(jīng)濟(jì)、社交經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化的關(guān)聯(lián)，并提出針對(duì)性的偵查打擊策略。2.某跨國科技巨頭被指控利用其市場優(yōu)勢地位，通過大數(shù)據(jù)分析進(jìn)行不正當(dāng)競爭，并可能涉及用戶數(shù)據(jù)泄露用于非法牟利。請分析該案所反映的經(jīng)濟(jì)犯罪新形態(tài)，探討其在偵查取證、國際合作等方面遇到的困難，并提出可行的偵查研究思路。試卷答案一、名詞解釋1.經(jīng)濟(jì)脫媒：指資金在流動(dòng)過程中脫離了銀行這一傳統(tǒng)中介，通過股票市場、債券市場、基金市場、保險(xiǎn)市場以及其他各種金融衍生工具直接流向企業(yè)或個(gè)人。其影響包括降低銀行中介收益、加劇金融風(fēng)險(xiǎn)、為非法資金流動(dòng)提供渠道等，對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查提出新的挑戰(zhàn)，如虛擬貨幣洗錢、非法集資等。2.平臺(tái)經(jīng)濟(jì)犯罪：指發(fā)生在平臺(tái)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的各類違法犯罪行為，包括但不限于利用平臺(tái)進(jìn)行傳銷、詐騙、銷售假冒偽劣商品、不正當(dāng)競爭（如“二選一”、大數(shù)據(jù)殺熟）、侵犯用戶隱私、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)、虛假宣傳等。其特點(diǎn)常具有網(wǎng)絡(luò)化、組織化、跨地域性、隱蔽性強(qiáng)等特點(diǎn)。3.虛擬貨幣洗錢：指利用比特幣、以太坊等虛擬貨幣的特性（去中心化、匿名性、跨境流動(dòng)便利）進(jìn)行洗錢活動(dòng)，如利用OTC平臺(tái)、混幣交易、區(qū)塊鏈混礦等方式，將非法所得資金合法化。其偵查難點(diǎn)在于追蹤跨鏈交易、識(shí)別真實(shí)身份、應(yīng)對(duì)技術(shù)迭代等。4.內(nèi)幕交易：指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在內(nèi)幕信息尚未公開前，利用該信息買賣相關(guān)證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣相關(guān)證券的行為。其核心在于信息不對(duì)稱，在金融監(jiān)管加強(qiáng)和科技發(fā)展的背景下，利用算法交易等新型手段進(jìn)行內(nèi)幕交易時(shí)有發(fā)生。5.大數(shù)據(jù)偵查：指偵查機(jī)關(guān)利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，通過對(duì)海量涉案信息進(jìn)行分析、挖掘、關(guān)聯(lián)，發(fā)現(xiàn)犯罪線索、鎖定犯罪嫌疑人、還原犯罪過程、評(píng)估犯罪風(fēng)險(xiǎn)的一種新型偵查模式。其應(yīng)用涵蓋情報(bào)研判、線索發(fā)現(xiàn)、證據(jù)固定、審訊輔助等多個(gè)環(huán)節(jié)，是應(yīng)對(duì)新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的重要手段。二、簡答題1.金融科技發(fā)展帶來的機(jī)遇主要體現(xiàn)在提高了金融服務(wù)的效率和覆蓋面，降低了交易成本，促進(jìn)了金融創(chuàng)新。但也帶來了挑戰(zhàn)：一是風(fēng)險(xiǎn)傳遞加速和傳染范圍擴(kuò)大；二是監(jiān)管套利和新型金融風(fēng)險(xiǎn)（如網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)隱私風(fēng)險(xiǎn)）；三是數(shù)字鴻溝問題；四是技術(shù)濫用導(dǎo)致的新型犯罪（如電信詐騙、虛擬貨幣犯罪）。對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查的影響包括：犯罪手段升級(jí)（利用區(qū)塊鏈、AI等）、犯罪鏈條復(fù)雜化、跨境犯罪增多、證據(jù)形式電子化且易篡改、偵查技術(shù)要求提高（需掌握區(qū)塊鏈追蹤、數(shù)據(jù)挖掘等技術(shù)）。2.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整過程中可能滋生的經(jīng)濟(jì)犯罪包括：在“去產(chǎn)能”中，企業(yè)可能通過偽造數(shù)據(jù)、虛報(bào)產(chǎn)能淘汰情況騙取補(bǔ)貼或進(jìn)行破壞生產(chǎn)設(shè)備以銷毀證據(jù)的犯罪；在“新基建”中，可能發(fā)生招標(biāo)投標(biāo)舞弊、工程款挪用、虛報(bào)項(xiàng)目投資額騙取國家資金、利用新技術(shù)進(jìn)行詐騙（如假冒物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備進(jìn)行釣魚攻擊）等犯罪。其特點(diǎn)往往與政策紅利、資金流向緊密相關(guān)，具有較強(qiáng)的專業(yè)性和計(jì)劃性。3.數(shù)字經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，經(jīng)濟(jì)犯罪證據(jù)固定與提取面臨的困難主要有：電子證據(jù)易滅失、易篡改；數(shù)據(jù)量巨大，存儲(chǔ)分散，提取難度大；區(qū)塊鏈等分布式賬本技術(shù)帶來的證據(jù)追溯難題；缺乏專業(yè)的技術(shù)設(shè)備和取證人員；法律滯后于技術(shù)發(fā)展，證據(jù)規(guī)則不完善；跨境證據(jù)獲取涉及復(fù)雜法律程序等。4.跨境經(jīng)濟(jì)犯罪的新趨勢包括：犯罪網(wǎng)絡(luò)全球化、利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)跨境交易和洗錢、利用空殼公司和國際稅收洼地規(guī)避監(jiān)管、犯罪手段智能化（利用AI進(jìn)行欺詐）、犯罪主體多樣化（包括跨國犯罪集團(tuán)和無國籍犯罪者）。相應(yīng)的偵查對(duì)策建議：加強(qiáng)國際司法合作與情報(bào)共享機(jī)制建設(shè)、提升跨境金融監(jiān)管能力、運(yùn)用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)進(jìn)行跨境風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和追蹤、培養(yǎng)具有國際視野的復(fù)合型偵查人才、推動(dòng)相關(guān)國際公約制定和簽署。5.“零工經(jīng)濟(jì)”、“共享經(jīng)濟(jì)”等新興經(jīng)濟(jì)模式對(duì)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查理念帶來的沖擊包括：傳統(tǒng)雇傭關(guān)系模糊，犯罪主體認(rèn)定困難；交易鏈條長、參與主體多，線索固定難；平臺(tái)責(zé)任界定不清，證據(jù)收集方向不明；勞動(dòng)者權(quán)益保障問題與經(jīng)濟(jì)犯罪交織；利用平臺(tái)規(guī)則漏洞進(jìn)行欺詐（如虛假預(yù)約、刷單炒信）等新型犯罪增多，要求偵查理念從注重靜態(tài)證據(jù)向動(dòng)態(tài)軌跡追蹤轉(zhuǎn)變，從關(guān)注個(gè)體行為向關(guān)注平臺(tái)生態(tài)轉(zhuǎn)變。三、論述題1.數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代下，經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)隱蔽性增強(qiáng)（利用加密技術(shù)、匿名網(wǎng)絡(luò)）、復(fù)雜性提高（跨平臺(tái)、跨地域、產(chǎn)業(yè)鏈條長）、智能化突出（利用AI進(jìn)行欺詐或攻擊）、虛擬化發(fā)展（虛擬貨幣、數(shù)字資產(chǎn)犯罪）等新特點(diǎn)。為應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)，偵查機(jī)關(guān)應(yīng)創(chuàng)新偵查模式：一是構(gòu)建以數(shù)據(jù)為核心的全息化偵查體系，提升對(duì)海量數(shù)據(jù)的感知、分析、研判能力；二是推動(dòng)跨部門、跨地域的協(xié)同作戰(zhàn)機(jī)制，打破信息壁壘；三是加強(qiáng)偵查科技應(yīng)用，研發(fā)和引入?yún)^(qū)塊鏈追蹤、AI識(shí)別欺詐模式、大數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)分析等先進(jìn)技術(shù)；四是培養(yǎng)復(fù)合型偵查人才，提升偵查人員的數(shù)字素養(yǎng)和技術(shù)能力；五是完善相關(guān)法律法規(guī)，為新型犯罪打擊提供法律支撐。2.金融監(jiān)管政策調(diào)整對(duì)金融犯罪形態(tài)演變的影響顯著。例如，利率市場化改革可能誘發(fā)金融機(jī)構(gòu)為了追求更高收益而進(jìn)行違規(guī)擔(dān)保、高息攬儲(chǔ)、內(nèi)幕交易等風(fēng)險(xiǎn)較高的行為。金融監(jiān)管科技（RegTech）的應(yīng)用一方面有助于金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)管理，降低操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)；另一方面，也可能被不法分子利用，通過技術(shù)手段規(guī)避監(jiān)管監(jiān)測（如利用算法設(shè)計(jì)復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)）。完善金融犯罪偵查機(jī)制的建議包括：建立與金融創(chuàng)新相匹配的動(dòng)態(tài)監(jiān)管和偵查預(yù)警體系；加強(qiáng)金融知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育，提升公眾防范意識(shí)；提升偵查機(jī)關(guān)對(duì)金融產(chǎn)品和交易模式的識(shí)別能力，培養(yǎng)金融合規(guī)和偵查復(fù)合型人才；深化金融監(jiān)管與司法協(xié)作，統(tǒng)一執(zhí)法尺度；加強(qiáng)金融領(lǐng)域的國際合作，打擊跨境金融犯罪。3.經(jīng)濟(jì)環(huán)境劇烈波動(dòng)時(shí)期，經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作面臨的主要壓力和難點(diǎn)體現(xiàn)在：一是社會(huì)不穩(wěn)定因素增加，經(jīng)濟(jì)犯罪易發(fā)高發(fā)，偵查任務(wù)急劇加重；二是民眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)降低，易受欺詐，報(bào)案量激增，給偵查資源帶來巨大壓力；三是犯罪手段更趨復(fù)雜，利用經(jīng)濟(jì)波動(dòng)進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙、惡意逃廢債、操縱市場等犯罪增多，對(duì)偵查能力提出更高要求；四是金融機(jī)構(gòu)和市場主體面臨經(jīng)營困境，可能鋌而走險(xiǎn)，內(nèi)部犯罪風(fēng)險(xiǎn)加大；五是跨境資本流動(dòng)加劇，跨境經(jīng)濟(jì)犯罪增多，給國際警務(wù)合作帶來挑戰(zhàn)。相應(yīng)的資源調(diào)配與力量整合策略包括：動(dòng)態(tài)調(diào)整偵查力量部署，將資源向高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)和領(lǐng)域傾斜；建立快速響應(yīng)機(jī)制，優(yōu)先處理群體性事件和重大經(jīng)濟(jì)犯罪案件；加強(qiáng)情報(bào)信息研判，提前預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)；整合內(nèi)部偵查資源，形成打擊合力；加強(qiáng)與其他部門（如市場監(jiān)管、稅務(wù)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)）的協(xié)作配合；積極尋求國際合作，共同應(yīng)對(duì)跨境經(jīng)濟(jì)犯罪。四、案例分析題1.利用社交媒體群組、直播平臺(tái)進(jìn)行的新型傳銷活動(dòng)與當(dāng)前數(shù)字經(jīng)濟(jì)、社交經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化密切相關(guān)。社交平臺(tái)的去中心化、低門檻、強(qiáng)互動(dòng)性為傳銷活動(dòng)提供了便捷的傳播渠道和人員組織方式。直播帶貨等新模式被濫用于包裝傳銷活動(dòng)，利用主播影響力吸引受害者。資金流轉(zhuǎn)利用數(shù)字支付工具實(shí)現(xiàn)快速、匿名轉(zhuǎn)移。其偵查打擊策略應(yīng)包括：加強(qiáng)對(duì)平臺(tái)方的監(jiān)管和責(zé)任追究，要求其履行用戶身份核驗(yàn)和信息監(jiān)控義務(wù)；運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常的社交群組、賬號(hào)和交易行為，進(jìn)行預(yù)警和溯源；針對(duì)直播平臺(tái)，建立快速反應(yīng)機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并封堵利用直播進(jìn)行傳銷的賬號(hào)；開展精準(zhǔn)宣傳，提高公眾對(duì)新型傳銷的識(shí)別能力；對(duì)發(fā)現(xiàn)的傳銷組織，依法快偵快訴，斬?cái)嗬骀湕l；加強(qiáng)部門聯(lián)動(dòng)和區(qū)域協(xié)作，打擊跨地域傳銷活動(dòng)。2.該案反映了平臺(tái)經(jīng)濟(jì)背景下，利用大數(shù)據(jù)、算法等技術(shù)優(yōu)勢進(jìn)行不正當(dāng)競爭，并可能涉及數(shù)據(jù)權(quán)益侵犯的新型經(jīng)濟(jì)犯罪形態(tài)。其特點(diǎn)在于犯罪主體是具有市場支配地位的科技巨頭，犯罪行為隱蔽于復(fù)雜的算法和海量數(shù)據(jù)之中，可能同時(shí)觸犯反壟斷法、反不正當(dāng)競爭法甚至刑法（如非法獲取、提供公民個(gè)人信息罪）。偵查取證遇到的困難主要有：平臺(tái)掌握核心算法和用戶數(shù)據(jù)，取證難度大；數(shù)據(jù)量巨大且具有隱私性，如何合法合規(guī)提取和分析證據(jù)是關(guān)鍵；如何界定“市場支配地位”和“濫用市場支配地位”的行為邊界；如何證明算法歧視或數(shù)據(jù)濫用與實(shí)際損害后果之間的因果關(guān)系；涉及跨境數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和傳輸，國際