第1篇一、前言洗錢作為一種嚴(yán)重的犯罪行為，不僅破壞了金融秩序，還助長(zhǎng)了其他犯罪活動(dòng)的發(fā)展。為了有效預(yù)防和打擊洗錢犯罪，保障金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，我國(guó)相關(guān)部門制定了《洗錢案件應(yīng)急預(yù)案》。本預(yù)案旨在明確洗錢案件應(yīng)急處理流程，提高應(yīng)急處置能力，確保案件得到及時(shí)、有效處理。二、預(yù)案編制依據(jù)1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》2.《中華人民共和國(guó)刑法》3.《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》4.《中國(guó)人民銀行反洗錢工作規(guī)定》5.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》6.《反洗錢工作指引》三、預(yù)案目標(biāo)1.保障金融安全，維護(hù)國(guó)家金融秩序。2.提高反洗錢工作水平，有效預(yù)防和打擊洗錢犯罪。3.確保洗錢案件得到及時(shí)、有效處理。4.提高金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門的應(yīng)急處置能力。四、預(yù)案適用范圍本預(yù)案適用于我國(guó)境內(nèi)各類金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等反洗錢工作主體。五、組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)1.反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組：負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)洗錢案件應(yīng)急處理工作。2.洗錢案件應(yīng)急處理辦公室：負(fù)責(zé)洗錢案件應(yīng)急處理的日常工作，具體職責(zé)如下：（1）收集、整理、分析洗錢案件信息；（2）制定洗錢案件應(yīng)急處理方案；（3）協(xié)調(diào)各部門開展洗錢案件應(yīng)急處理工作；（4）監(jiān)督、檢查洗錢案件應(yīng)急處理工作落實(shí)情況；（5）向上級(jí)報(bào)告洗錢案件應(yīng)急處理工作情況。3.金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門：負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)洗錢案件應(yīng)急處理的日常工作，具體職責(zé)如下：（1）發(fā)現(xiàn)、報(bào)告洗錢案件；（2）配合洗錢案件應(yīng)急處理辦公室開展應(yīng)急處理工作；（3）對(duì)洗錢案件進(jìn)行內(nèi)部調(diào)查、核實(shí)；（4）落實(shí)洗錢案件應(yīng)急處理措施。六、洗錢案件應(yīng)急處理流程1.洗錢案件報(bào)告（1）金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等反洗錢工作主體發(fā)現(xiàn)洗錢案件時(shí)，應(yīng)立即向洗錢案件應(yīng)急處理辦公室報(bào)告。（2）洗錢案件應(yīng)急處理辦公室接到報(bào)告后，應(yīng)立即進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，確定案件性質(zhì)。2.洗錢案件應(yīng)急處理（1）洗錢案件應(yīng)急處理辦公室根據(jù)案件性質(zhì)，制定洗錢案件應(yīng)急處理方案。（2）洗錢案件應(yīng)急處理辦公室協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等部門開展洗錢案件應(yīng)急處理工作。（3）金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門對(duì)洗錢案件進(jìn)行內(nèi)部調(diào)查、核實(shí)，并落實(shí)洗錢案件應(yīng)急處理措施。3.洗錢案件調(diào)查（1）公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)根據(jù)洗錢案件應(yīng)急處理辦公室提供的案件信息，對(duì)洗錢案件進(jìn)行調(diào)查。（2）公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)涉嫌洗錢犯罪的人員進(jìn)行立案?jìng)刹椤?.洗錢案件處理（1）公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)涉嫌洗錢犯罪的人員進(jìn)行審判。（2）金融機(jī)構(gòu)根據(jù)洗錢案件應(yīng)急處理辦公室的要求，對(duì)涉案資金進(jìn)行凍結(jié)、劃撥等處理。5.洗錢案件總結(jié)（1）洗錢案件應(yīng)急處理辦公室對(duì)洗錢案件應(yīng)急處理工作進(jìn)行總結(jié)，分析案件原因，提出改進(jìn)措施。（2）金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門對(duì)洗錢案件應(yīng)急處理工作進(jìn)行總結(jié)，分析案件原因，提出改進(jìn)措施。七、應(yīng)急保障措施1.人員保障：加強(qiáng)反洗錢工作隊(duì)伍建設(shè)，提高反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和應(yīng)急處置能力。2.資金保障：保障反洗錢工作所需經(jīng)費(fèi)，確保反洗錢工作順利開展。3.技術(shù)保障：加強(qiáng)反洗錢技術(shù)支持，提高反洗錢工作的信息化水平。4.信息保障：建立健全反洗錢信息共享機(jī)制，提高反洗錢工作的協(xié)同作戰(zhàn)能力。八、預(yù)案實(shí)施與監(jiān)督1.本預(yù)案由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。2.本預(yù)案自發(fā)布之日起實(shí)施。3.各級(jí)反洗錢工作主體應(yīng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行本預(yù)案，確保洗錢案件得到及時(shí)、有效處理。4.各級(jí)反洗錢工作主體應(yīng)定期對(duì)本預(yù)案進(jìn)行修訂和完善。5.各級(jí)反洗錢工作主體應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本預(yù)案實(shí)施情況的監(jiān)督檢查，確保預(yù)案得到有效執(zhí)行。九、附則1.本預(yù)案未盡事宜，按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。2.本預(yù)案由中國(guó)人民銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。3.本預(yù)案自發(fā)布之日起實(shí)施。注：本預(yù)案為示例性質(zhì)，具體內(nèi)容需根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和完善。第2篇一、引言洗錢是指將非法所得的資金通過(guò)一系列復(fù)雜的金融交易和操作，掩蓋其來(lái)源和性質(zhì)，使其合法化的行為。隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，洗錢犯罪活動(dòng)日益猖獗，嚴(yán)重威脅到金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。為有效預(yù)防和打擊洗錢犯罪，提高金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)洗錢案件的能力，特制定本應(yīng)急預(yù)案。二、預(yù)案目的1.提高金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢案件的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防范意識(shí)。2.規(guī)范洗錢案件應(yīng)急處置流程，確保案件得到及時(shí)、有效處理。3.保障金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。三、預(yù)案適用范圍本預(yù)案適用于我國(guó)境內(nèi)各類金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等。四、組織架構(gòu)1.成立洗錢案件應(yīng)急指揮部，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指揮洗錢案件應(yīng)急處置工作。2.洗錢案件應(yīng)急指揮部下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)日常工作。3.各金融機(jī)構(gòu)設(shè)立洗錢案件應(yīng)急小組，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)洗錢案件應(yīng)急處置工作。五、應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容（一）預(yù)防措施1.建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制、報(bào)告等環(huán)節(jié)的責(zé)任主體。2.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工對(duì)洗錢犯罪的認(rèn)識(shí)和防范能力。3.完善客戶身份識(shí)別制度，確?？蛻羯矸菡鎸?shí)、準(zhǔn)確。4.加強(qiáng)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，提高對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)告能力。5.加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通與合作，及時(shí)掌握洗錢犯罪動(dòng)態(tài)。（二）應(yīng)急處置流程1.發(fā)現(xiàn)可疑交易（1）各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全可疑交易報(bào)告制度，對(duì)可疑交易進(jìn)行及時(shí)報(bào)告。（2）可疑交易報(bào)告內(nèi)容包括：交易金額、交易對(duì)方、交易目的、交易方式等。2.初步判斷（1）洗錢案件應(yīng)急小組對(duì)可疑交易進(jìn)行初步判斷，確定是否屬于洗錢案件。（2）如初步判斷為洗錢案件，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。3.緊急處置（1）洗錢案件應(yīng)急小組立即向洗錢案件應(yīng)急指揮部報(bào)告，啟動(dòng)應(yīng)急處置程序。（2）洗錢案件應(yīng)急指揮部組織相關(guān)人員對(duì)案件進(jìn)行核查，必要時(shí)可請(qǐng)求監(jiān)管部門協(xié)助。（3）對(duì)涉嫌洗錢的人員、機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，收集證據(jù)。4.案件處理（1）根據(jù)案件情況，采取凍結(jié)、扣押、查封等措施，防止涉案資金轉(zhuǎn)移。（2）配合監(jiān)管部門和司法機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查，追究涉案人員的法律責(zé)任。（3）對(duì)案件進(jìn)行總結(jié)，分析原因，完善相關(guān)制度。5.信息發(fā)布（1）根據(jù)案件情況，適時(shí)發(fā)布相關(guān)信息，提高社會(huì)公眾對(duì)洗錢犯罪的防范意識(shí)。（2）加強(qiáng)與其他金融機(jī)構(gòu)的溝通與合作，共同打擊洗錢犯罪。六、應(yīng)急保障措施1.人員保障：各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專門的洗錢案件應(yīng)急人員，負(fù)責(zé)應(yīng)急處置工作。2.資金保障：確保洗錢案件應(yīng)急處置所需資金，包括調(diào)查、取證、訴訟等費(fèi)用。3.技術(shù)保障：加強(qiáng)洗錢案件監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)告等技術(shù)的研發(fā)和應(yīng)用，提高應(yīng)急處置能力。4.通信保障：確保洗錢案件應(yīng)急指揮部與各金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門之間的通信暢通。七、預(yù)案實(shí)施與監(jiān)督1.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將本預(yù)案納入內(nèi)部管理制度，組織員工學(xué)習(xí)、培訓(xùn)和演練。2.洗錢案件應(yīng)急指揮部定期對(duì)預(yù)案實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保預(yù)案的有效性。3.如遇重大洗錢案件，洗錢案件應(yīng)急指揮部應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并向上級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告。八、附則1.本預(yù)案自發(fā)布之日起實(shí)施。2.本預(yù)案由洗錢案件應(yīng)急指揮部負(fù)責(zé)解釋。3.本預(yù)案如與國(guó)家法律法規(guī)相抵觸，以國(guó)家法律法規(guī)為準(zhǔn)。4.各金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)本預(yù)案制定具體實(shí)施方案。本預(yù)案旨在提高金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)洗錢案件的能力，確保金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真貫徹落實(shí)，共同打擊洗錢犯罪，維護(hù)國(guó)家金融安全。第3篇一、編制目的為提高我國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢案件的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保在發(fā)生洗錢案件時(shí)能夠迅速、有效地采取措施，最大限度地減少洗錢行為對(duì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的危害，特制定本預(yù)案。二、編制依據(jù)1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》2.《中國(guó)人民銀行反洗錢工作指引》3.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制指引》4.相關(guān)法律法規(guī)及政策文件三、適用范圍本預(yù)案適用于我國(guó)境內(nèi)所有金融機(jī)構(gòu)，包括但不限于銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托、金融租賃、財(cái)務(wù)公司等。四、組織架構(gòu)1.成立洗錢案件應(yīng)急指揮部（1）指揮長(zhǎng)：由金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。（2）副指揮長(zhǎng)：由金融機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任。（3）成員：由金融機(jī)構(gòu)相關(guān)部門人員組成。2.成立洗錢案件應(yīng)急小組（1）組長(zhǎng)：由洗錢案件應(yīng)急指揮部副指揮長(zhǎng)擔(dān)任。（2）副組長(zhǎng)：由相關(guān)部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任。（3）成員：由相關(guān)部門人員組成。五、應(yīng)急響應(yīng)流程1.預(yù)警階段（1）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)可疑交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。（2）發(fā)現(xiàn)可疑交易后，立即啟動(dòng)預(yù)警程序，由反洗錢部門進(jìn)行調(diào)查分析。（3）對(duì)可疑交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取相應(yīng)措施。2.應(yīng)急響應(yīng)階段（1）接到洗錢案件報(bào)告后，立即啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)程序。（2）洗錢案件應(yīng)急指揮部召開緊急會(huì)議，分析案情，制定應(yīng)對(duì)措施。（3）洗錢案件應(yīng)急小組按照預(yù)案要求，組織開展調(diào)查取證、資金凍結(jié)、信息報(bào)告等工作。3.應(yīng)急處置階段（1）對(duì)涉嫌洗錢的人員、機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查取證，固定證據(jù)。（2）根據(jù)案件情況，采取凍結(jié)、扣押、查封等措施，防止涉案資金轉(zhuǎn)移。（3）配合公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)開展案件偵查、起訴、審判等工作。4.應(yīng)急結(jié)束階段（1）案件調(diào)查結(jié)束，涉嫌洗錢的人員、機(jī)構(gòu)被依法追究刑事責(zé)任。（2）洗錢案件應(yīng)急指揮部召開總結(jié)會(huì)議，評(píng)估應(yīng)急響應(yīng)效果。（3）對(duì)應(yīng)急響應(yīng)過(guò)程中存在的問(wèn)題進(jìn)行總結(jié)，完善應(yīng)急預(yù)案。六、應(yīng)急措施1.資金凍結(jié)（1）對(duì)涉嫌洗錢的人員、機(jī)構(gòu)的賬戶進(jìn)行凍結(jié)。（2）凍結(jié)期限根據(jù)案件情況確定，最長(zhǎng)不超過(guò)6個(gè)月。2.資金查封（1）對(duì)涉嫌洗錢的人員、機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)進(jìn)行查封。（2）查封期限根據(jù)案件情況確定，最長(zhǎng)不超過(guò)6個(gè)月。3.調(diào)查取證（1）對(duì)涉嫌洗錢的人員、機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查取證。（2）收集、固定證據(jù)，為案件偵查提供支持。4.信息報(bào)告（1）按照規(guī)定，及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告洗錢案件。（2）確保信息報(bào)告的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。5.配合偵查（1）積極配合公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)開展案件偵查。（2）提供相關(guān)證據(jù)、資料，協(xié)助偵查工作。七、應(yīng)急保障1.人力資源保障（1）成立洗錢案件應(yīng)急指揮部和應(yīng)急小組，明確職責(zé)分工。（2）加強(qiáng)應(yīng)急培訓(xùn)，提高員工反洗錢意識(shí)和應(yīng)急處理能力。2.資金保障（1）確保應(yīng)急資金充足，滿足應(yīng)急響應(yīng)需求。（2）合理調(diào)配資金，確保案件調(diào)查、處置工作順利進(jìn)行。3.技術(shù)保障（1）加強(qiáng)反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建設(shè)，提高監(jiān)測(cè)能力。（2）加強(qiáng)信息安全防護(hù)，確保信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。4.物資保障（1）配備必要的調(diào)查取證設(shè)備、交通工具等。（2）確保應(yīng)急物資充足，滿足應(yīng)急響應(yīng)需求。八、預(yù)案演練1.定期組織洗錢案件應(yīng)急演練，檢