第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試異地及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司異地開戶行為的指導(dǎo)意見》，證券公司在未設(shè)立營業(yè)部的地區(qū)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)通過哪種方式為客戶辦理開戶？

A.網(wǎng)上開戶

B.協(xié)議開戶

C.異地委托代理

D.指定商業(yè)銀行代辦

2.證券公司在異地設(shè)立臨時營業(yè)部，需滿足的條件不包括以下哪項？

A.營業(yè)部總資產(chǎn)不低于10億元

B.具備至少3名持有從業(yè)資格的證券從業(yè)人員

C.臨時營業(yè)部所在地設(shè)有證券公司分支機(jī)構(gòu)

D.具備完善的遠(yuǎn)程業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)和應(yīng)急處理機(jī)制

3.《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司異地設(shè)立營業(yè)部的，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)立地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報備，報備材料中不需要包含的是？

A.設(shè)立方案及可行性報告

B.營業(yè)部負(fù)責(zé)人任職資格證明

C.異地業(yè)務(wù)開展范圍說明

D.近一年內(nèi)公司合規(guī)檢查報告

4.證券公司異地客戶開戶時，若客戶未到營業(yè)部現(xiàn)場簽署協(xié)議，可以通過以下哪種方式完成身份驗證？

A.客戶簽署電子授權(quán)書

B.第三方征信機(jī)構(gòu)驗證

C.異地派出所出具身份證明

D.雙向視頻見證

5.根據(jù)上海證券交易所《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范異地開戶業(yè)務(wù)的通知》，異地客戶通過線上渠道開戶時，證券公司應(yīng)采取的措施不包括？

A.對客戶身份進(jìn)行雙重驗證

B.提供開戶業(yè)務(wù)視頻說明

C.設(shè)置異地開戶業(yè)務(wù)專門客服熱線

D.免除開戶過程中的風(fēng)險揭示環(huán)節(jié)

6.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，若因系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易中斷，應(yīng)優(yōu)先采取的補(bǔ)救措施是？

A.臨時關(guān)閉該地區(qū)業(yè)務(wù)權(quán)限

B.啟動備用交易系統(tǒng)

C.要求客戶到營業(yè)部辦理業(yè)務(wù)

D.延長當(dāng)日交易時間

7.《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》要求，證券公司異地營業(yè)部應(yīng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，投訴處理時限一般不超過？

A.3小時

B.6小時

C.24小時

D.48小時

8.證券公司異地客戶資金賬戶開立后，若客戶需變更預(yù)留銀行卡，可以通過以下哪種方式辦理？

A.僅通過線上渠道申請

B.僅到營業(yè)部現(xiàn)場辦理

C.線上渠道或營業(yè)部現(xiàn)場均可辦理

D.需經(jīng)證券公司總部審批

9.根據(jù)深圳證券交易所《異地開戶業(yè)務(wù)指引》，證券公司異地營業(yè)部開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保該地區(qū)客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果不低于？

A.R3級

B.R4級

C.R5級

D.R6級

10.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，若遇當(dāng)?shù)赝话l(fā)事件導(dǎo)致營業(yè)部暫時停業(yè)，應(yīng)立即向哪個機(jī)構(gòu)報告？

A.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

B.當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

C.中國證監(jiān)會

D.當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局

11.證券公司異地客戶交易指令的下達(dá)，可以通過以下哪種方式實現(xiàn)？

A.僅通過手機(jī)APP

B.僅通過營業(yè)部柜臺

C.線上渠道或電話委托均可

D.需經(jīng)營業(yè)部工作人員轉(zhuǎn)接

12.《證券公司內(nèi)部控制指引》要求，證券公司異地業(yè)務(wù)應(yīng)建立獨立的合規(guī)檢查制度，檢查頻率一般不低于？

A.每季度一次

B.每半年一次

C.每年一次

D.每兩年一次

13.證券公司異地營業(yè)部工作人員應(yīng)接受哪些方面的合規(guī)培訓(xùn)？

A.僅接受公司內(nèi)部培訓(xùn)

B.僅接受交易所培訓(xùn)

C.僅接受證監(jiān)會培訓(xùn)

D.公司內(nèi)部培訓(xùn)及交易所、證監(jiān)會相關(guān)培訓(xùn)

14.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，證券公司異地業(yè)務(wù)人員不得通過以下哪種方式獲取客戶信息？

A.客戶主動提供

B.合規(guī)渠道購買

C.第三方合作機(jī)構(gòu)共享

D.推銷產(chǎn)品時誘導(dǎo)獲取

15.證券公司異地客戶交易結(jié)算資金存管，應(yīng)選擇以下哪種方式？

A.僅選擇當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行

B.僅選擇證券公司總部合作銀行

C.當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行或證券公司總部合作銀行均可

D.必須選擇國際銀行

16.證券公司異地營業(yè)部開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保該地區(qū)客戶的投資者適當(dāng)性匹配，以下哪項不屬于匹配要求？

A.客戶風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險等級相匹配

B.客戶資產(chǎn)規(guī)模與產(chǎn)品投資門檻相匹配

C.客戶投資經(jīng)驗與產(chǎn)品復(fù)雜性相匹配

D.客戶年齡與產(chǎn)品收益水平相匹配

17.根據(jù)北京證券交易所《異地開戶業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，證券公司異地營業(yè)部應(yīng)配備專職的？

A.風(fēng)險管理員

B.合規(guī)管理員

C.客戶服務(wù)經(jīng)理

D.投資顧問

18.證券公司異地客戶投訴處理過程中，若涉及重大合規(guī)問題，應(yīng)如何處理？

A.由異地營業(yè)部自行處理

B.報請證券公司總部處理

C.報請當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)處理

D.由客戶自行向監(jiān)管部門申訴

19.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立完善的？

A.資金安全保障制度

B.交易系統(tǒng)備份制度

C.客戶信息保護(hù)制度

D.以上都是

20.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)證券公司異地業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》，證券公司異地業(yè)務(wù)監(jiān)管的主要目標(biāo)是？

A.提高異地業(yè)務(wù)收入

B.降低異地業(yè)務(wù)成本

C.防范異地業(yè)務(wù)風(fēng)險

D.擴(kuò)大異地業(yè)務(wù)規(guī)模

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司異地設(shè)立營業(yè)部，需向擬設(shè)立地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交的材料包括？

A.公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

B.營業(yè)部設(shè)立方案

C.營業(yè)部負(fù)責(zé)人任職資格證明

D.營業(yè)部裝修設(shè)計圖

E.異地業(yè)務(wù)開展范圍說明

22.證券公司異地客戶開戶時，可以通過以下哪些方式完成身份驗證？

A.雙向視頻見證

B.身份證原件掃描

C.第三方征信機(jī)構(gòu)驗證

D.異地派出所出具的戶籍證明

E.客戶簽署電子授權(quán)書

23.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立完善的？

A.風(fēng)險識別機(jī)制

B.風(fēng)險評估機(jī)制

C.風(fēng)險控制機(jī)制

D.風(fēng)險處置機(jī)制

E.風(fēng)險報告機(jī)制

24.證券公司異地營業(yè)部工作人員應(yīng)具備哪些素質(zhì)？

A.熟悉當(dāng)?shù)厥袌霏h(huán)境

B.具備合規(guī)從業(yè)資格

C.具備較強(qiáng)的溝通能力

D.具備豐富的產(chǎn)品知識

E.具備較高的風(fēng)險識別能力

25.證券公司異地客戶交易指令的下達(dá)，可以通過以下哪些方式實現(xiàn)？

A.線上渠道

B.電話委托

C.營業(yè)部柜臺

D.傳真委托

E.指令盤

26.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保該地區(qū)客戶的？

A.投資者適當(dāng)性匹配

B.風(fēng)險承受能力評估結(jié)果達(dá)標(biāo)

C.資金安全

D.信息披露完整

E.投訴得到及時處理

27.根據(jù)上海證券交易所《異地開戶業(yè)務(wù)指引》，證券公司異地營業(yè)部應(yīng)建立完善的？

A.客戶身份驗證制度

B.客戶信息保護(hù)制度

C.風(fēng)險控制制度

D.合規(guī)檢查制度

E.客戶投訴處理制度

28.證券公司異地客戶資金賬戶開立后，若客戶需變更預(yù)留銀行卡，可以通過以下哪些方式辦理？

A.線上渠道申請

B.營業(yè)部現(xiàn)場辦理

C.電話委托辦理

D.需經(jīng)證券公司總部審批

E.無需提供原銀行卡

29.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保該地區(qū)客戶的？

A.投資選擇權(quán)

B.交易自主權(quán)

C.信息知情權(quán)

D.投訴權(quán)利

E.資金隱私權(quán)

30.根據(jù)深圳證券交易所《異地開戶業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，證券公司異地營業(yè)部應(yīng)配備專職的？

A.風(fēng)險管理員

B.合規(guī)管理員

C.客戶服務(wù)經(jīng)理

D.投資顧問

E.業(yè)務(wù)管理員

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司在未設(shè)立營業(yè)部的地區(qū)開展業(yè)務(wù)，可以通過協(xié)議開戶的方式為客戶辦理開戶。（√）

32.證券公司異地設(shè)立營業(yè)部，需滿足營業(yè)部總資產(chǎn)不低于10億元的條件。（×）

33.證券公司異地客戶開戶時，若客戶未到營業(yè)部現(xiàn)場簽署協(xié)議，可以通過客戶簽署電子授權(quán)書的方式完成開戶。（√）

34.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)優(yōu)先采取臨時關(guān)閉該地區(qū)業(yè)務(wù)權(quán)限的措施，以避免風(fēng)險。（×）

35.證券公司異地營業(yè)部應(yīng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，投訴處理時限一般不超過24小時。（√）

36.證券公司異地客戶資金賬戶開立后，若客戶需變更預(yù)留銀行卡，可以通過線上渠道或營業(yè)部現(xiàn)場均可辦理。（√）

37.根據(jù)深圳證券交易所《異地開戶業(yè)務(wù)指引》，證券公司異地營業(yè)部開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保該地區(qū)客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果不低于R3級。（√）

38.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，若遇當(dāng)?shù)赝话l(fā)事件導(dǎo)致營業(yè)部暫時停業(yè)，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報告。（×）

39.證券公司異地客戶交易指令的下達(dá)，可以通過線上渠道或電話委托均可實現(xiàn)。（√）

40.證券公司異地業(yè)務(wù)監(jiān)管的主要目標(biāo)是提高異地業(yè)務(wù)收入。（×）

41.證券公司異地營業(yè)部工作人員應(yīng)接受公司內(nèi)部培訓(xùn)及交易所、證監(jiān)會相關(guān)培訓(xùn)。（√）

42.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，證券公司異地業(yè)務(wù)人員不得通過推銷產(chǎn)品時誘導(dǎo)獲取客戶信息。（√）

43.證券公司異地客戶交易結(jié)算資金存管，應(yīng)選擇當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行。（×）

44.證券公司異地客戶交易指令的下達(dá)，可以通過傳真委托的方式實現(xiàn)。（×）

45.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保該地區(qū)客戶的資金安全、信息披露完整。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.證券公司在未設(shè)立營業(yè)部的地區(qū)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)通過________的方式為客戶辦理開戶。

47.證券公司異地設(shè)立營業(yè)部，需向擬設(shè)立地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報備，報備材料中需要包含營業(yè)部________及營業(yè)部負(fù)責(zé)人________證明。

48.證券公司異地客戶開戶時，可以通過________或營業(yè)部現(xiàn)場簽署協(xié)議的方式完成開戶。

49.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保該地區(qū)客戶的________評估結(jié)果達(dá)標(biāo)。

50.證券公司異地客戶交易結(jié)算資金存管，應(yīng)選擇________或證券公司總部合作銀行。

51.證券公司異地營業(yè)部工作人員應(yīng)接受________及交易所、證監(jiān)會相關(guān)培訓(xùn)。

52.根據(jù)深圳證券交易所《異地開戶業(yè)務(wù)指引》，證券公司異地營業(yè)部開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保該地區(qū)客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果不低于________。

53.證券公司異地客戶投訴處理過程中，若涉及重大合規(guī)問題，應(yīng)報請________處理。

54.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立完善的________、________及________。

55.證券公司異地客戶交易指令的下達(dá)，可以通過________或電話委托的方式實現(xiàn)。

五、簡答題（共20分，每題5分）

56.簡述證券公司異地設(shè)立營業(yè)部的條件及報備要求。

57.簡述證券公司異地客戶開戶時身份驗證的方式及要求。

58.簡述證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立哪些風(fēng)險控制制度。

59.簡述證券公司異地客戶投訴處理的基本流程。

六、案例分析題（共25分）

60.某證券公司A在未設(shè)立營業(yè)部的北京市開展業(yè)務(wù)，通過協(xié)議開戶的方式為北京市客戶B辦理了股票賬戶開戶。客戶B在開戶過程中，未到營業(yè)部現(xiàn)場簽署協(xié)議，而是通過簽署電子授權(quán)書的方式完成開戶。開戶后，客戶B通過線上渠道購買了一只股票，但交易過程中因系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易失敗，客戶B遂向證券公司A提出投訴。問題：

（1）分析證券公司A在客戶B開戶過程中的合規(guī)性問題；

（2）分析證券公司A在處理客戶B投訴時應(yīng)采取的措施；

（3）總結(jié)證券公司異地開展業(yè)務(wù)時應(yīng)注意的問題及建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

2.A

3.D

4.D

5.D

6.B

7.C

8.C

9.A

10.B

11.C

12.C

13.D

14.D

15.C

16.D

17.B

18.B

19.D

20.C

解析

1.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司異地開戶行為的指導(dǎo)意見》，證券公司在未設(shè)立營業(yè)部的地區(qū)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)通過網(wǎng)上開戶的方式為客戶辦理開戶。因此，正確答案為A。

2.證券公司在異地設(shè)立營業(yè)部，需滿足營業(yè)部總資產(chǎn)不低于5億元的條件，而非10億元。因此，錯誤答案為A。

3.證券公司異地設(shè)立營業(yè)部，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)立地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報備，報備材料中不需要包含近一年內(nèi)公司合規(guī)檢查報告。因此，錯誤答案為D。

4.證券公司異地客戶開戶時，若客戶未到營業(yè)部現(xiàn)場簽署協(xié)議，可以通過雙向視頻見證的方式完成身份驗證。因此，正確答案為D。

5.根據(jù)上海證券交易所《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范異地開戶業(yè)務(wù)的通知》，異地客戶通過線上渠道開戶時，證券公司應(yīng)提供開戶業(yè)務(wù)視頻說明，但無需免除開戶過程中的風(fēng)險揭示環(huán)節(jié)。因此，錯誤答案為D。

6.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，若因系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易中斷，應(yīng)優(yōu)先采取啟動備用交易系統(tǒng)的措施，以盡快恢復(fù)交易。因此，正確答案為B。

7.《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》要求，證券公司異地營業(yè)部應(yīng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，投訴處理時限一般不超過24小時。因此，正確答案為C。

8.證券公司異地客戶資金賬戶開立后，若客戶需變更預(yù)留銀行卡，可以通過線上渠道或營業(yè)部現(xiàn)場均可辦理。因此，正確答案為C。

9.根據(jù)深圳證券交易所《異地開戶業(yè)務(wù)指引》，證券公司異地營業(yè)部開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保該地區(qū)客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果不低于R3級。因此，正確答案為A。

10.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，若遇當(dāng)?shù)赝话l(fā)事件導(dǎo)致營業(yè)部暫時停業(yè)，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。因此，正確答案為B。

11.證券公司異地客戶交易指令的下達(dá)，可以通過線上渠道或電話委托均可實現(xiàn)。因此，正確答案為C。

12.《證券公司內(nèi)部控制指引》要求，證券公司異地業(yè)務(wù)應(yīng)建立獨立的合規(guī)檢查制度，檢查頻率一般不低于每年一次。因此，正確答案為C。

13.證券公司異地營業(yè)部工作人員應(yīng)接受公司內(nèi)部培訓(xùn)及交易所、證監(jiān)會相關(guān)培訓(xùn)。因此，正確答案為D。

14.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，證券公司異地業(yè)務(wù)人員不得通過推銷產(chǎn)品時誘導(dǎo)獲取客戶信息。因此，正確答案為D。

15.證券公司異地客戶交易結(jié)算資金存管，應(yīng)選擇當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行或證券公司總部合作銀行。因此，正確答案為C。

16.證券公司異地客戶交易結(jié)算資金存管，應(yīng)選擇當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行或證券公司總部合作銀行。因此，正確答案為C。

17.根據(jù)北京證券交易所《異地開戶業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，證券公司異地營業(yè)部應(yīng)配備專職的合規(guī)管理員。因此，正確答案為B。

18.證券公司異地客戶投訴處理過程中，若涉及重大合規(guī)問題，應(yīng)報請證券公司總部處理。因此，正確答案為B。

19.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立完善的資金安全保障制度、交易系統(tǒng)備份制度及客戶信息保護(hù)制度。因此，正確答案為D。

20.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于加強(qiáng)證券公司異地業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》，證券公司異地業(yè)務(wù)監(jiān)管的主要目標(biāo)是防范異地業(yè)務(wù)風(fēng)險。因此，正確答案為C。

二、多選題

21.ABC

22.ABC

23.ABCDE

24.ABCDE

25.ABC

26.ABCDE

27.ABCDE

28.ABCD

29.ABCDE

30.ABC

解析

21.證券公司異地設(shè)立營業(yè)部，需向擬設(shè)立地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交的材料包括公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、營業(yè)部設(shè)立方案及營業(yè)部負(fù)責(zé)人任職資格證明。因此，正確答案為ABC。

22.證券公司異地客戶開戶時，可以通過雙向視頻見證、身份證原件掃描或第三方征信機(jī)構(gòu)驗證的方式完成身份驗證。因此，正確答案為ABC。

23.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立完善的風(fēng)險識別機(jī)制、風(fēng)險評估機(jī)制、風(fēng)險控制機(jī)制、風(fēng)險處置機(jī)制及風(fēng)險報告機(jī)制。因此，正確答案為ABCDE。

24.證券公司異地營業(yè)部工作人員應(yīng)具備熟悉當(dāng)?shù)厥袌霏h(huán)境、具備合規(guī)從業(yè)資格、具備較強(qiáng)的溝通能力、具備豐富的產(chǎn)品知識及具備較高的風(fēng)險識別能力等素質(zhì)。因此，正確答案為ABCDE。

25.證券公司異地客戶交易指令的下達(dá)，可以通過線上渠道或電話委托的方式實現(xiàn)。因此，正確答案為ABC。

26.證券公司異地客戶交易結(jié)算資金存管，應(yīng)選擇當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行或證券公司總部合作銀行。因此，正確答案為ABCDE。

27.根據(jù)深圳證券交易所《異地開戶業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，證券公司異地營業(yè)部應(yīng)配備專職的風(fēng)險管理員、合規(guī)管理員、客戶服務(wù)經(jīng)理、投資顧問及業(yè)務(wù)管理員。因此，正確答案為ABCDE。

28.證券公司異地客戶資金賬戶開立后，若客戶需變更預(yù)留銀行卡，可以通過線上渠道申請、營業(yè)部現(xiàn)場辦理或電話委托辦理的方式辦理，但需經(jīng)證券公司總部審批。因此，正確答案為ABCD。

29.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保該地區(qū)客戶的投資選擇權(quán)、交易自主權(quán)、信息知情權(quán)、投訴權(quán)利及資金隱私權(quán)。因此，正確答案為ABCDE。

30.根據(jù)深圳證券交易所《異地開戶業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，證券公司異地營業(yè)部應(yīng)配備專職的風(fēng)險管理員、合規(guī)管理員及客戶服務(wù)經(jīng)理。因此，正確答案為ABC。

三、判斷題

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.×

41.√

42.√

43.×

44.×

45.√

解析

31.證券公司在未設(shè)立營業(yè)部的地區(qū)開展業(yè)務(wù)，可以通過協(xié)議開戶的方式為客戶辦理開戶。因此，本題說法正確。

32.證券公司異地設(shè)立營業(yè)部，需滿足營業(yè)部總資產(chǎn)不低于5億元的條件，而非10億元。因此，本題說法錯誤。

33.證券公司異地客戶開戶時，若客戶未到營業(yè)部現(xiàn)場簽署協(xié)議，可以通過客戶簽署電子授權(quán)書的方式完成開戶。因此，本題說法正確。

34.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，若因系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易中斷，應(yīng)優(yōu)先采取啟動備用交易系統(tǒng)的措施，以盡快恢復(fù)交易。因此，本題說法錯誤。

35.證券公司異地營業(yè)部應(yīng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制，投訴處理時限一般不超過24小時。因此，本題說法正確。

36.證券公司異地客戶資金賬戶開立后，若客戶需變更預(yù)留銀行卡，可以通過線上渠道或營業(yè)部現(xiàn)場均可辦理。因此，本題說法正確。

37.根據(jù)深圳證券交易所《異地開戶業(yè)務(wù)指引》，證券公司異地營業(yè)部開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保該地區(qū)客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果不低于R3級。因此，本題說法正確。

38.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，若遇當(dāng)?shù)赝话l(fā)事件導(dǎo)致營業(yè)部暫時停業(yè)，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。因此，本題說法錯誤。

39.證券公司異地客戶交易指令的下達(dá)，可以通過線上渠道或電話委托的方式實現(xiàn)。因此，本題說法正確。

40.證券公司異地業(yè)務(wù)監(jiān)管的主要目標(biāo)是防范異地業(yè)務(wù)風(fēng)險。因此，本題說法錯誤。

41.證券公司異地營業(yè)部工作人員應(yīng)接受公司內(nèi)部培訓(xùn)及交易所、證監(jiān)會相關(guān)培訓(xùn)。因此，本題說法正確。

42.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，證券公司異地業(yè)務(wù)人員不得通過推銷產(chǎn)品時誘導(dǎo)獲取客戶信息。因此，本題說法正確。

43.證券公司異地客戶交易結(jié)算資金存管，應(yīng)選擇當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行或證券公司總部合作銀行。因此，本題說法錯誤。

44.證券公司異地客戶交易指令的下達(dá)，可以通過傳真委托的方式實現(xiàn)。因此，本題說法錯誤。

45.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保該地區(qū)客戶的資金安全、信息披露完整。因此，本題說法正確。

四、填空題

46.協(xié)議開戶

47.設(shè)立方案，任職資格

48.雙向視頻見證

49.風(fēng)險承受能力

50.當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行

51.公司內(nèi)部培訓(xùn)

52.R3

53.證券公司總部

54.風(fēng)險識別，風(fēng)險評估，風(fēng)險控制

55.線上渠道

五、簡答題

56.證券公司異地設(shè)立營業(yè)部，需滿足以下條件：

（1）營業(yè)部總資產(chǎn)不低于5億元；

（2）具備至少3名持有從業(yè)資格的證券從業(yè)人員；

（3）臨時營業(yè)部所在地設(shè)有證券公司分支機(jī)構(gòu)；

（4）具備完善的遠(yuǎn)程業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)和應(yīng)急處理機(jī)制。

報備要求包括：公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、營業(yè)部設(shè)立方案、營業(yè)部負(fù)責(zé)人任職資格證明等材料。

57.證券公司異地客戶開戶時身份驗證的方式及要求：

（1）雙向視頻見證：客戶通過視頻設(shè)備與證券公司工作人員進(jìn)行實時互動，驗證客戶身份；

（2）身份證原件掃描：客戶通過手機(jī)APP掃描身份證原件，驗證客戶身份；

（3）第三方征信機(jī)構(gòu)驗證：通過第三方征信機(jī)構(gòu)驗證客戶身份信息；

（4）異地派出所出具的戶籍證明：客戶需提供異地派出所出具的戶籍證明，驗證客戶身份。

要求：證券公司應(yīng)采取至少兩種身份驗證方式，確?？蛻羯矸菡鎸嵱行?。

58.證券公司異地開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立以下風(fēng)險控制制度：

（1）風(fēng)險識別制度：建立風(fēng)險識別機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)異地業(yè)務(wù)中的風(fēng)險點；

（2）風(fēng)險評估制度：對識別出的風(fēng)險進(jìn)行評估，確定風(fēng)險等級；

（3）風(fēng)險控制制度：制定風(fēng)險控制措施，防范風(fēng)險發(fā)生；

（4）風(fēng)險處置制度：建立風(fēng)險處置機(jī)制，及時