第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁新源石油基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的財產(chǎn)。此說法依據(jù)的是《中華人民共和國證券投資基金法》的哪一條？

A.第三條

B.第二十七條

C.第五十一條

D.第六十二條

2.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)文件，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任不包括：

A.基金管理人被暫?；饦I(yè)務(wù)

B.基金管理人被處以罰款

C.基金托管人承擔(dān)連帶責(zé)任

D.基金管理人主要負責(zé)人被禁止從業(yè)

3.以下哪種基金投資品種不屬于《公開募集證券投資基金投資管理辦法》中規(guī)定的正常投資范圍？

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.房地產(chǎn)項目

4.基金份額持有人大會的召集條件之一是：當(dāng)基金出現(xiàn)某種重大事項時，需要單獨召集持有人大會。根據(jù)《證券投資基金法》，該“某種重大事項”不包括：

A.基金合并

B.基金分立

C.基金管理人變更

D.基金托管人變更

5.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間要求是：

A.每周五

B.每周六

C.每周一

D.每個工作日結(jié)束后2小時內(nèi)

6.基金合同中約定的基金管理人提取的管理費的比例通常與以下哪個因素?zé)o關(guān)？

A.基金規(guī)模

B.基金投資策略

C.基金業(yè)績表現(xiàn)

D.基金運作時間

7.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須向投資者進行風(fēng)險揭示，以下哪項不屬于必須揭示的風(fēng)險等級？

A.低風(fēng)險

B.中低風(fēng)險

C.中等風(fēng)險

D.高風(fēng)險

8.基金估值過程中，對于不存在活躍市場的債券，其估值方法通常不包括：

A.成本法

B.市場法

C.收益法

D.折現(xiàn)法

9.基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問機構(gòu)為基金管理人、基金托管人提供的服務(wù)，以下哪項不屬于其服務(wù)范圍？

A.提供投資建議

B.參與基金財產(chǎn)的投資決策

C.評估基金業(yè)績

D.對基金進行風(fēng)險監(jiān)控

10.基金定期報告中的“管理人報告”部分，通常不包括以下哪項內(nèi)容？

A.基金運作情況概述

B.基金投資策略和執(zhí)行情況

C.基金管理人內(nèi)部治理情況

D.基金未來投資預(yù)測

11.以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？

A.利用基金財產(chǎn)進行交易

B.泄露基金未公開信息

C.收取利益輸送

D.為基金份額持有人爭取利益

12.基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定進行基金備案，可能導(dǎo)致的后果不包括：

A.基金管理人被行政處罰

B.基金無法進行后續(xù)運作

C.基金管理人被列入黑名單

D.基金可以立即開始投資

13.基金投資于股票、債券等品種時，需要遵守的比例限制通常由以下哪項規(guī)定？

A.《中華人民共和國證券法》

B.《公開募集證券投資基金投資管理辦法》

C.《證券投資基金銷售管理辦法》

D.《基金行業(yè)協(xié)會自律規(guī)則》

14.基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露要求不包括：

A.列明各項費用的計費標準和方式

B.說明費用的歸屬（計入基金資產(chǎn)還是扣除）

C.公示費用的歷史累計金額

D.解釋各項費用的具體用途

15.基金份額持有人大會的表決機制中，通常要求審議事項需要達到一定比例的參與權(quán)和贊成票才能通過，這個比例通常不低于：

A.20%的參與權(quán)和50%的贊成票

B.30%的參與權(quán)和50%的贊成票

C.50%的參與權(quán)和2/3的贊成票

D.75%的參與權(quán)和2/3的贊成票

16.基金管理人制定的投資策略和投資限制應(yīng)在基金合同中明確約定，以下哪項不屬于常見的投資限制？

A.投資行業(yè)限制

B.投資比例限制

C.投資期限限制

D.投資金額限制

17.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括：

A.妥善保管基金財產(chǎn)

B.妥善返還基金份額持有人已繳納的款項

C.承擔(dān)因募集失敗給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失

D.無需承擔(dān)任何責(zé)任

18.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在：

A.直接進行基金投資決策

B.監(jiān)督基金管理人的投資運作

C.定期編制基金資產(chǎn)凈值報告

D.負責(zé)基金營銷推廣

19.基金信息披露的“公平性”原則要求，基金管理人應(yīng)確保所有基金份額持有人能夠：

A.獲取相同質(zhì)量的信息

B.獲取不同側(cè)重的信息

C.獲取不同數(shù)量的信息

D.獲取付費信息

20.基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件，其法律效力主要體現(xiàn)在：

A.對基金份額持有人具有約束力

B.對基金管理人、基金托管人具有約束力

C.對監(jiān)管機構(gòu)具有約束力

D.僅對基金管理人具有約束力

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.根據(jù)基金合同，基金管理人的職責(zé)通常包括：

A.基金資產(chǎn)凈值計算

B.基金投資管理

C.基金份額登記

D.基金信息披露

22.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須向投資者進行的風(fēng)險揭示內(nèi)容通常包括：

A.基金的風(fēng)險等級

B.基金投資方向和策略

C.基金過往業(yè)績

D.可能出現(xiàn)的投資損失

23.基金投資顧問機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循的原則通常包括：

A.客戶利益優(yōu)先

B.專業(yè)盡職

C.勤勉盡責(zé)

D.獨立客觀

24.基金合同中關(guān)于基金運作方式的約定通常包括：

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的退出機制

25.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露要求通常包括：

A.列明投資組合中各投資品種的市值

B.說明投資組合的變動情況

C.公示投資組合的行業(yè)分布

D.列明投資組合的費率結(jié)構(gòu)

26.基金從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范通常包括：

A.堅持客戶利益優(yōu)先

B.避免利益沖突

C.保持客觀公正

D.保守商業(yè)秘密

27.基金募集期間，基金管理人需向中國證監(jiān)會提交的文件通常包括：

A.基金招募說明書

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.基金管理人資格證明文件

28.基金投資于股票時，其投資對象通常包括：

A.A股

B.B股

C.H股

D.存托憑證

29.基金合同生效后，基金管理人需定期披露的信息通常包括：

A.基金凈值公告

B.基金定期報告

C.基金臨時報告

D.基金招募說明書（更新）

30.基金份額持有人大會的表決方式通常包括：

A.舉手表決

B.電子表決

C.書面表決

D.搖號表決

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品。（）

32.基金合同是基金募集、運作、終止過程中必須遵守的基本法律文件。（）

33.基金投資于非上市證券的估值，可以采用市場法進行。（）

34.基金份額持有人大會可以就基金財產(chǎn)終止進行表決。（）

35.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的信息必須真實、準確、完整。（）

36.基金管理人提取的管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計算，按月支付。（）

37.基金從業(yè)人員可以在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（）

38.基金合同生效后，基金管理人無需再履行任何告知義務(wù)。（）

39.基金投資顧問機構(gòu)可以為多家基金管理人提供投資顧問服務(wù)。（）

40.基金凈值公告中，通常只披露當(dāng)日的基金凈值，不披露累計凈值。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額?；鸱蓊~的發(fā)售，由__________負責(zé)。（）

42.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運作方式，包括基金是__________還是__________。（）

43.基金投資于股票、債券等品種的比例限制，通常要求投資于單一證券的資金不低于基金資產(chǎn)凈值的__________。（）

44.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金管理人應(yīng)披露所有與基金運作相關(guān)的重大信息，不得有__________。（）

45.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開__________次。（）

46.基金管理人提取的管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計算，并按__________支付。（）

47.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范中，“誠信守信”要求從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實守信，__________。（）

48.基金投資于非上市證券的估值，可以采用__________、__________或__________等方法。（）

49.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運作的方式，包括基金是__________還是__________。（）

50.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間要求是__________。（）

五、簡答題（共15分，共3題，每題5分）

51.簡述基金管理人應(yīng)履行的基金財產(chǎn)保管職責(zé)。

52.簡述基金信息披露的“真實性”原則的主要內(nèi)容。

53.簡述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范中的“公平公正”要求。

六、案例分析題（共30分，共1題）

54.某基金管理人在2023年10月發(fā)行了一只股票型基金，基金合同約定，該基金的投資策略為“投資于股票市場的權(quán)益類資產(chǎn)，力爭獲取超越市場平均水平的收益”。在基金募集期間，該基金管理人通過其官方網(wǎng)站和社交媒體平臺發(fā)布了多期宣傳材料，其中多次宣稱“本基金由經(jīng)驗豐富的基金經(jīng)理管理，過往業(yè)績優(yōu)異，預(yù)計未來收益將大幅超越市場平均水平”?；鹉技Y(jié)束后，該基金管理人發(fā)現(xiàn)其投資組合中某只股票的持倉比例超過了基金合同約定的20%的比例限制。請分析以下問題：

問題1：該基金管理人發(fā)布的宣傳材料中存在哪些違規(guī)行為？

問題2：該基金管理人投資組合中超配某只股票的行為可能違反了哪些法律法規(guī)或規(guī)范性文件？應(yīng)承擔(dān)怎樣的法律責(zé)任？

問題3：該案例對基金管理人在基金募集和投資運作過程中應(yīng)遵循的原則有哪些啟示？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.C

3.D

4.D

5.D

6.B

7.A

8.B

9.B

10.D

11.D

12.D

13.B

14.D

15.C

16.D

17.D

18.B

19.A

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.AB

22.ABD

23.ABCD

24.ABC

25.ABC

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABC

30.ABC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

36.√

37.×

38.×

39.√

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人

42.封閉式/開放式

43.10%

44.遺漏

45.1

46.每日/每月

47.不弄虛作假

48.成本法/市場法/收益法

49.封閉式/開放式

50.每個工作日結(jié)束后2小時內(nèi)

五、簡答題（共15分，共3題，每題5分）

51.答：

①妥善保管基金財產(chǎn)；

②按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理基金財產(chǎn)的清算、交收事宜；

③對所保管基金財產(chǎn)的安全負責(zé)；

④不得挪用基金財產(chǎn)；

⑤不得將基金財產(chǎn)用于任何其他用途；

⑥基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定，或者基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行；

⑦依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，以及基金合同的約定，監(jiān)督基金管理人的投資運作。

52.答：

①基金信息披露的真實性原則要求，披露的信息必須真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

②基金信息披露的真實性原則要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)對所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、公平性負責(zé)；

③基金信息披露的真實性原則要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保披露的信息真實可靠，能夠反映基金的真實情況。

53.答：

①基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)公平對待客戶，不得利用職務(wù)之便為自己或他人牟取不正當(dāng)利益；

②基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)客觀公正地為客戶提供服務(wù)，不得因個人利益或偏見而影響客戶的決策；

③基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)尊重客戶，不得利用客戶的信息或資源進行不正當(dāng)競爭。

六、案例分析題（共30分，共1題）

案例背景分析：

本案例中，某基金管理人在基金募集期間發(fā)布了多期宣傳材料，其中存在違規(guī)宣傳行為，且基金募集結(jié)束后，其投資組合中超配某只股票，可能違反了相關(guān)法律法規(guī)或規(guī)范性文件。

問題解答：

問題1：答：

①該基金管理人發(fā)布的宣傳材料中多次宣稱“預(yù)計未來收益將大幅超越市場平均水平”，這屬于對未來收益的預(yù)測性承諾，違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，基金宣傳推介材料中不得預(yù)測該基金的未來業(yè)績；

②根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定，基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)真實、準確、完整地反映基金產(chǎn)品特征，不得夸大或者片面宣傳，不得誤導(dǎo)投資者。

問題2：答：

①該基金管理人投資組合中超配某只股票的行為可能違反了《證券投資基金運作管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的投資范圍和投資策略進行投資，不得違反基金合同約定的投資比例限制；

②根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守基金合同的約定，按照基金合同約定的投資范圍和投資策略進行投資，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的