2023年案防知識題庫（供參照）

一、單項(xiàng)選擇題（合計(jì)100道）

1.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀

行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶日勺人身安全實(shí)行暴力行為，

應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案偵查日勺刑事犯罪案件納入（）進(jìn)行記錄。

A.第三類案件

B.第二類案件

C.第一類案件

D.安保類案件

對的答案：A

2、網(wǎng)上銀行詐騙、銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行

卡及P0S機(jī)套現(xiàn)等案件，除有證據(jù)證明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其

從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為日勺以外，納入（）進(jìn)行記錄。

A.第一類案件

B.第三類案件

C.第二類案件

D.安保類案件

對的答案：B

3、涉嫌非法集資活動(dòng)類案件，已由公安、司法機(jī)關(guān)立

案偵查或按規(guī)定應(yīng)移交公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的案件納入

()進(jìn)行記錄。

A.第二類案件

B.第三類案件

C.第一類案件

D.非法集資案件

對的答案:C

4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)()責(zé)任。

A、直接

B、領(lǐng)導(dǎo)

C、督導(dǎo)

D、調(diào)查

對的答案：A

5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件日勺調(diào)查實(shí)行()。

A.領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制

B.專案負(fù)責(zé)制

C.專門部門牽頭負(fù)責(zé)

D.專人負(fù)責(zé)

對的答案：B

6.案件風(fēng)險(xiǎn)信息日勺報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后()

小時(shí)以內(nèi)。

A、3

B、6

C、24

D、12

對的答案：C

7、案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后（）小時(shí)之內(nèi)。

A、24

B、6

C、3

D、12

對的答案：A

8、銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)有關(guān)部門通過召開（）日勺方式，形成部

門間的協(xié)調(diào)機(jī)制。

A.季度分析會(huì)議

B.專門會(huì)議

C.案防工作會(huì)議

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議

對的答案：D

9、《銀行業(yè)僉融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記措施》

規(guī)定案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息日勺報(bào)送線路是（）。

A.實(shí)行雙線報(bào)送

B.實(shí)行行內(nèi)報(bào)送

C.報(bào)送至上一級行

D.報(bào)送至總行

對的答案：A

10、有關(guān)單位瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信

息，或漏登、遲登、錯(cuò)登案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的，銀監(jiān)部門根

據(jù)（）法律予以懲罰。

A.《中國人民銀行法》

B.《銀監(jiān)法》

C.《商業(yè)銀行法》

D.《銀行業(yè)僉融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記措施》

對的答案：B

11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)（）責(zé)任。

A、直接

B、領(lǐng)導(dǎo)

C、督導(dǎo)

D、調(diào)查

對的答案：A

12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件日勺調(diào)查實(shí)行（）。

A.領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制

B.專案負(fù)責(zé)制

C.專門部門牽頭負(fù)責(zé)

D.專人負(fù)責(zé)

對的答案：B

13.案件風(fēng)險(xiǎn)信息日勺報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后()

小時(shí)以內(nèi)。

A、3

B、6

C、24

I)、12

對的答案：C

14.案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后()小時(shí)之內(nèi)。

A、24

B、6

C、3

D、12

對的答案：A

15、銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)有關(guān)部門通過召開()的方式，形成部

門間的協(xié)調(diào)機(jī)制。

A.季度分析會(huì)議

B.專門會(huì)議

C.案防工作會(huì)議

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議

對的答案：D

16.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記措

施》規(guī)定案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息日勺報(bào)送線路是（）。

A.實(shí)行雙線報(bào)送

B.實(shí)行行內(nèi)報(bào)送

C.報(bào)送至上一級行

D.報(bào)送至總行

對的答案：A

17、有關(guān)單位瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信

息，或漏登、遲登、錯(cuò)登案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息的，銀監(jiān)部門根

據(jù)（）法律予以懲罰。

A.《中國人民銀行法》

B.《銀監(jiān)法》

C.《商業(yè)銀行法》

D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記措施》

對的答案：B

18、銀監(jiān)分局在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，經(jīng)（）

同意后，報(bào)請銀監(jiān)局作出移交決定。

A.銀監(jiān)分局重要負(fù)責(zé)人

B.銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)案防工作部門

C.銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)案防工作部門負(fù)責(zé)人

D.銀監(jiān)分局辦公室

對的答案：A

19、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)自接到調(diào)查匯

報(bào)之日起（）日內(nèi)作出移交或者不移交的決定。

A、2

B、3

C、4

D、5

對的答案:B

20、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人作出移交決定時(shí),

專門負(fù)責(zé)案件移交日勺工作人員應(yīng)當(dāng)在（）小時(shí)內(nèi)向公安機(jī)關(guān)

或人民檢察院移交。

A、12

B、24

C、36

D、48

對的答案：B

21、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對公安機(jī)關(guān)、人民檢察院不予

立案時(shí)決定有異議日勺，可以在接到不予立案告知書后日勺（）

日內(nèi)，向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院提請復(fù)議。

A、3

B、2

C、1

D、4

對的答案：A

22、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)移交涉嫌犯罪案件材料應(yīng)當(dāng)移

交材料（），對公安機(jī)關(guān)、人民檢察院規(guī)定移交原件的材料,

應(yīng)在材料上標(biāo)明“原件”字樣，并留備份。

A、原件

B.復(fù)印件

C、檔案

D、副本

對的答案：D

23.將（）及整改工作同科學(xué)日勺鼓勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤。

A.案件信息報(bào)送

B.案件風(fēng)險(xiǎn)防備

C.案件調(diào)查管理

D.案件處置工作

對的答案:B

24.一案四問中的一問是指（）。

A.上級行之責(zé)

B.案件當(dāng)事人之責(zé)

C.上級行負(fù)責(zé)人之責(zé)

D.部門負(fù)責(zé)人之責(zé)

對的答案：B

25.將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與（）掛鉤。

A、積分

B、考核

C、評級

D、處分

對的答案:C

26.一案四問中日勺四問是指（）。

A.案發(fā)單位兩級領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)

B.經(jīng)辦人之責(zé)

C.案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人之責(zé)

D.有關(guān)人員責(zé)任

對的答案：A

27、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與()監(jiān)管掛鉤。

A.新業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

B.高管人員任職

C.新機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

D.市場準(zhǔn)入

對的答案：D

28、重要崗位的強(qiáng)制性休假與()緊密銜接聯(lián)動(dòng)。

A.崗位審計(jì)

B.崗位管理

C.崗位檢查

D.員工行為

對的答案：A

29、針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實(shí)行按規(guī)定收取()和

推行他行托管保證金日勺聯(lián)動(dòng)。

A.手續(xù)費(fèi)

B.保證金

C.保管費(fèi)

I).賬戶管理費(fèi)

對的答案：B

30、基層行長、主任的定期交流輪崗與()的委派制并

行與聯(lián)動(dòng)。

A.審計(jì)主管

B.審貸官

C.會(huì)計(jì)主管

D.授權(quán)經(jīng)理

對的答案：C

31.貸款三查的()與三查檔案(紙質(zhì)或電子介質(zhì))妥

善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

A.盡職調(diào)查

B.貸前調(diào)查

C.履職調(diào)查

D.以上都需要

對的答案：A

32.案件查處和對應(yīng)()日勺制度配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

A.內(nèi)部處分

B.經(jīng)濟(jì)懲罰

C、獎(jiǎng)懲

I).信息披露

對的答案：D

33.鼓勵(lì)基層員工簽名揭發(fā)壞人壞事與對()的配套建

設(shè)聯(lián)動(dòng)。

A.誠信舉報(bào)制度

B.員工保護(hù)制度

C.員工行為管理

D.內(nèi)部舉報(bào)流程

對的答案：B

34.()依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)行監(jiān)督管理。

A.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

B.人總行及其派出機(jī)構(gòu)

C.屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.銀監(jiān)會(huì)

對的答案：A

35.()列為案件風(fēng)險(xiǎn)防備第一負(fù)責(zé)人。

A、行長

B.董事長

C.分管案防工作日勺行領(lǐng)導(dǎo)

D.監(jiān)事長

對的答案：B

36.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行措施》自

()施行。

A.2023年12月31日起

B.2023年11月1日起

C.2023年1月1日起

D.2023年2月1日起

對的答案：C

37、()是案防工作監(jiān)督日勺第一負(fù)責(zé)人。

A.監(jiān)事長

B.董事長

C、行長

D.合規(guī)部門

對的答案：A

38、()是案防制度制定和執(zhí)行的第一負(fù)責(zé)人。

A.董事長

B.監(jiān)事長

C.分管案防工作日勺行領(lǐng)導(dǎo)

D、行長

對的答案：D

39、()納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管

理范圍。

A.合規(guī)總監(jiān)

B.合規(guī)部門負(fù)責(zé)人

C.風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)人

D.合規(guī)經(jīng)理

對的答案：A

40、合規(guī)總監(jiān)向()匯報(bào)案防工作。

A.董事長

B、行長

C.監(jiān)事長

D.銀監(jiān)部門

對的答案：B

41、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)整頓、匯總案防自我評估

狀況，形成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評估匯報(bào)》，并

在每年()底前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

A、2月

B、1月

C.12月

D、3月

對的答案：A

42、案件負(fù)責(zé)人員被罷職后，（）內(nèi)不得安排擔(dān)任同職

（級）及以上職務(wù)。

A、一年

B、二年

C、三年

D、五年

對的答案：B

43、發(fā)生涉案金額（）等值人民幣案件的，銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)。

A.五十萬元（含）以上

B.一百萬元（含）以上

C.二百萬元（含）以上

D.五百萬元（含）以上

對的答案：B

44、發(fā)生重大、惡性案件日勺，全國性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)由（）或省級（一級）分支機(jī)構(gòu)牽頭組織開展詳細(xì)案件問

責(zé)工作。

A.發(fā)案機(jī)構(gòu)

B.發(fā)案機(jī)構(gòu)合規(guī)部門

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.法人機(jī)構(gòu)總部

對的答案：D

45.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）個(gè)工

作日內(nèi)對案件負(fù)責(zé)人員做出處理決定。

A、1

B、2

C、3

D、4

對的答案：C

46.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理人員應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)

相匹配的（）、經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)素質(zhì)。

A、理念

B、意識

C、經(jīng)歷

D、能力

對的答案：D

47、（）是指銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)本措施對銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)年度案防工作開展?fàn)顩r進(jìn)行評價(jià)。

A.監(jiān)管評價(jià)

B.監(jiān)管評級

C.案防檢查

D.監(jiān)管談話

對的答案：A

48、案件問貢方式可以合并使用，但對于應(yīng)當(dāng)予以（），

不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式替代紀(jì)律處分。

A.刑事追究日勺

B.紀(jì)律處分的

C.解除勞動(dòng)協(xié)議日勺

D、降級

對的答案：B

49、對符合重大突發(fā)事件報(bào)送原則日勺事件，應(yīng)在（）小

時(shí)內(nèi)向上一級機(jī)構(gòu)及當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)匯報(bào)。

A、1

B、2

C、24

D、48

對的答案：B

50、重大突發(fā)事件的匯報(bào)應(yīng)遵照及時(shí)、（）、真實(shí)、全面

日勺原則。

A、客觀

B、精確

C、科學(xué)

D、有效

對的答案：B

51.（）人以上聚眾上訪引起社會(huì)廣泛關(guān)注及產(chǎn)生重大

社會(huì)影響的事件屬于嚴(yán)重影響金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定事件。

A.100

B.120

C.150

D.200

對的答案：C

52、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導(dǎo)致兩個(gè)

（含）以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)無法正常

開展業(yè)務(wù)（）小時(shí)（含）以上日勺事件屬于嚴(yán)重影響正常經(jīng)營

和提供正常金融服務(wù)事件。

A、1

B、2

C、3

D、4

對的答案：A

53.導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)()人以上(含)重傷、失蹤、

非正常死亡的事件屬于嚴(yán)重影響正常經(jīng)營和提供正常金融

服務(wù)事件。

A、1

B、2

C、3

D、4

對的答案：C

54.涉案金額在()萬元以上的案件屬于嚴(yán)重?fù)p害銀行

和客戶利益事件。

A.1000

B.2023

C.3000

D.4000

對的答案：A

55.銀監(jiān)局及銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一以

O形式、通過最快捷日勺方式匯報(bào)重大突發(fā)事件。

A.《重大突發(fā)事件匯報(bào)》

B.《重大突發(fā)事件快報(bào)》

C.《重大突發(fā)事件信息》

D.《重大突發(fā)事件狀況匯報(bào)》

對的答案：A

56.重大突發(fā)事件匯報(bào)實(shí)行（）負(fù)責(zé)制。

A.董事長

B.監(jiān)事長

C.行政領(lǐng)導(dǎo)

D.部門主管

對的答案：C

57、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守日勺宗旨是“為規(guī)范銀

行業(yè)從業(yè)人員（），提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和（），

建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好

信譽(yù)，增進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。”

A.職業(yè)紀(jì)律，職業(yè)道德

B.職業(yè)行為，職業(yè)道德水準(zhǔn)

C.職業(yè)操守，職業(yè)紀(jì)律

D.職業(yè)道德，職業(yè)操守水平

對的答案：B

58、銀行業(yè)從業(yè)人員不包括（）。

A.銀行工作人員

B.信托企業(yè)工作人員

C.汽車金融企業(yè)工作人員

D.證券企業(yè)工作人員

對的答案：D

59、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有崗位所需日勺專業(yè)知識、資

格和能力是（）準(zhǔn)則。

A.遵法合規(guī)

B.專業(yè)勝任

C.勤勉盡職

D.誠實(shí)信用

對的答案：B

60、下列符合“遵法合規(guī)”規(guī)定的做法包括（）。

A.遵遵法律法規(guī)

B.遵守行業(yè)自律規(guī)范

C.遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度

D.以上都應(yīng)遵守

對的答案：D

61.如下哪一項(xiàng)明顯違反了“勤勉盡職”的規(guī)定（）o

A.對所在機(jī)構(gòu)誠實(shí)信用

B、在工作中時(shí)常打私人，上網(wǎng)瀏覽個(gè)人感愛好日勺內(nèi)

容

C.切實(shí)履行崗位職責(zé)

D.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)

對的答案：B

62.如下哪一項(xiàng)有關(guān)保護(hù)客戶隱私的說法不對日勺（）。

A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)有關(guān)客戶隱

私保護(hù)的規(guī)定，透漏任何客戶資料和交易信息

B、出于好奇或其他目日勺向其他同事打聽客戶日勺個(gè)人信息和交

易信息屬于不妥行為，也許侵犯客戶隱私

C.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)理解到的客戶財(cái)務(wù)

狀況信息

D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)客戶資料及其交易信

息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務(wù)，可以將

客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在簡介新機(jī)構(gòu)日勺產(chǎn)品與服務(wù)后，由

客戶自行選擇與否購置其產(chǎn)品或服務(wù)

對的答案：D

63.如下哪一項(xiàng)不屬于公平競爭行為（）。

A.某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)日勺質(zhì)量，定期對從

業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)日勺特點(diǎn)和技巧，通

過一段時(shí)間后，該行日勺服務(wù)質(zhì)量和效率明顯提高，吸引了

更多的客戶

B.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品日勺定價(jià)上并不是最低的,

但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)日勺過程中，為客戶提供增值服務(wù)

C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶

在信用卡使用過程中，消費(fèi)到達(dá)一定金額后，可以獲得某

些獎(jiǎng)品

D.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)日勺貸款業(yè)務(wù),

答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以予以一定比例時(shí)提成

對的答案：D

64、如下有關(guān)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指導(dǎo)》

宗旨的說法，不對時(shí)時(shí)是（）。

A.規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為

B.維護(hù)銀行業(yè)良好聲譽(yù)

C.完善健康的銀行企業(yè)文化和信用文化

D.增進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展

對的答案：C

65?從業(yè)人員在詳細(xì)工作崗位上履行特定崗位職責(zé)日勺行

為叫做（）。

A.職業(yè)行為

B.職業(yè)道德

C.崗位行為

D.崗位道德

對的答案：A

66.中國銀行業(yè)發(fā)展中的局限性表目前以()為關(guān)鍵時(shí)

職業(yè)價(jià)值理念沒有樹立起來。

A.誠信、熱情、敬業(yè)

B.誠信、合規(guī)、盡職

C.合規(guī)、盡職、上進(jìn)

D.誠實(shí)、敬業(yè)、上進(jìn)

對的答案：B

67、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，如下不屬于銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是()。

A.中國銀行

B.招商銀行深圳分行

C.金融資產(chǎn)管理企業(yè)

D.中國農(nóng)業(yè)銀行

對的答案：C

68、銀行業(yè)從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)接受()的監(jiān)督。

A.所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會(huì)公眾

B.國際金融機(jī)構(gòu)、所在機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾

C.國際金融機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、社會(huì)公眾

D.所在機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律協(xié)會(huì)、國際金融機(jī)構(gòu)

對的答案：A

69、被視為民法中的“帝王原則”，對銀行從業(yè)人員提

出較高規(guī)定的是（）。

A.價(jià)值最大原則

B.客戶至上原則

C.愛崗敬業(yè)原則

D.誠實(shí)信用原則

對的答案：D

70、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵法合規(guī)，如下選項(xiàng)中不屬于

銀行業(yè)從業(yè)人員需要遵守日勺范圍的是（）。

A.法律法規(guī)

B.國際通例

C.行業(yè)自律法規(guī)

D.所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度

對的答案：B

71.商業(yè)銀行因沒有遵照法律、規(guī)則和準(zhǔn)則也許遭受法

律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失日勺風(fēng)險(xiǎn)是Oo

A.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

對的答案：C

72、如下銀行業(yè)從業(yè)人員日勺做法中，不符合其從業(yè)基本

準(zhǔn)則的是Oo

A.以所在機(jī)構(gòu)利潤最大化為目的

B.切實(shí)履行崗位職責(zé)

C.勤勉謹(jǐn)慎

D.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)

對的答案：A

73.銀行從業(yè)人員職業(yè)操守日勺監(jiān)督機(jī)構(gòu)一般不包括（）。

A.銀監(jiān)會(huì)

B.中國人民銀行

C.國家外匯管理局

D.國務(wù)院

對的答案：D

74、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守日勺宗旨是“為規(guī)范銀

行業(yè)從業(yè)人員（），提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職

業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維

護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，增進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)

操守”。

A.職業(yè)紀(jì)律

B.職業(yè)行為

C.職業(yè)操守

D.職業(yè)道德

對的答案：B

75、銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為與否屬于利

益沖突或?qū)υ鯓犹幚砝鏇_突存有疑問時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)部

規(guī)定向（）匯報(bào)，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。

A.銀監(jiān)會(huì)

B.所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D.上級主管

對的答案：D

76.下列有關(guān)信息保密日勺說法錯(cuò)誤時(shí)是（）。

A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保留客戶資料及其交易信

息檔案

B.在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息

C.在離職后也要受信息保密的約束

D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

對的答案：D

77、下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密

與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤日勺是（）o

A.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)

構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開日勺重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

B.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不合法

手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開日勺財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重

大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

C.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害

同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)

D.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽對

方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密

對的答案：D

78、銀行業(yè)從業(yè)人員日勺下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”

時(shí)有關(guān)規(guī)定的是（）o

A.熟知向客戶推薦日勺產(chǎn)品

B、銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理簡介產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，

客戶經(jīng)理也沒有祇極理解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C.熟知與自身崗位有關(guān)日勺有關(guān)法規(guī)

I）.熟知業(yè)務(wù)處理流程

對的答案：B

79、某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他

以自己對某些風(fēng)險(xiǎn)日勺理解不夠?yàn)槔碛桑Y貌地邀請辦理業(yè)

務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工

作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?)。

A.認(rèn)為該客戶的規(guī)定屬于工作人員日勺職責(zé)之一，必須

滿足其規(guī)定

B.認(rèn)為這是不合理日勺邀請，堅(jiān)決不能做

C、耐心向客戶解釋，假如是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班

時(shí)間在工作場所進(jìn)行

D.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶

對的答案:C

80、對有章不循的，要將負(fù)責(zé)人(),并嚴(yán)厲處理。

A.予以警告

B.予以通報(bào)批評

C.調(diào)離原崗位

D.予以經(jīng)濟(jì)懲罰

對的答案：C

81、某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，向

客戶尤其強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30%,暗示肯

定可以到達(dá)該收益目日勺，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險(xiǎn)，對該行

為評價(jià)對的的是（）o

A.沒有做到向客戶充足提醒風(fēng)險(xiǎn)

B.由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客

戶闡明與否存在風(fēng)險(xiǎn)

C、該人員是為了完畢銷售目日勺，對銀行有利，因此是

合理時(shí)

D.以上說法都不對

對的答案：A

82.如下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信

息披露的規(guī)定（）。

A.某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了

運(yùn)用該銀行的著名度實(shí)現(xiàn)銷售目的，在簡介產(chǎn)品時(shí)沒有提

到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤認(rèn)為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承

擔(dān)者

B、在向一般群眾簡介產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職工大量

使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解

C.銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)簡介該行代理日勺產(chǎn)品的

性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)

I）.銀行職工在簡介銀行所代理產(chǎn)品日勺時(shí)候，運(yùn)用銀行

日勺聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外日勺承諾

對的答案：C

83、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款

企業(yè)的授信盡職不應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.理解該企業(yè)所處行業(yè)狀況

B、如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)理解擔(dān)保物日勺狀況

C.理解客戶所在區(qū)域日勺信用環(huán)境

D.必須理解該企業(yè)總經(jīng)理日勺個(gè)人信用卡消費(fèi)狀況

對的答案：D

84、法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易企業(yè)日勺存

款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易企業(yè)保持著很好日勺業(yè)務(wù)關(guān)

系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易企業(yè)，此行為違反了（）規(guī)定。

A.反洗錢

B.協(xié)助執(zhí)行

C.內(nèi)幕交易

D.監(jiān)管規(guī)避

對的答案：B

85、對于排查發(fā)現(xiàn)日勺銀行業(yè)案件及案件風(fēng)險(xiǎn)涉嫌犯罪日勺,

應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)案。

A.檢察院

B.公安司法鞏關(guān)

C.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)

D、法院

對的答案：B

86.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排

查工作負(fù)O責(zé)任。

A.監(jiān)督

B.檢查

C.監(jiān)管

D.評價(jià)

對的答案：C

87、當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)日勺處分有異議時(shí)，采

用時(shí)對的行為有()o

A.先按正常渠道反應(yīng)與申訴

B、偷拍竊聽，積極搜集對自已經(jīng)有利的證據(jù)

C.立即向媒體公開披露所受冤屈

D.以上方式都對日勺

對的答案：A

88、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其

他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行日勺部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)?/p>

企業(yè)家協(xié)會(huì)兼任頑問日勺行為（）。

A.違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守日勺規(guī)定，必須停止

兼職活動(dòng)

B.非盈利機(jī)構(gòu)屬容許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所

在銀行披露自己的兼職身份

C.非盈利機(jī)構(gòu)屬容許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把二分

之一以上的時(shí)間用于此兼職工作

D.與銀行業(yè)務(wù)不直接有關(guān)，因比可以不披露自己日勺兼

職工作

對的答案：B

89、某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)同意了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算,

而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)日，客

戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為（）。

A.由于業(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，因此是合理的

B.不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

C.假如消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的

D.是合理日勺，由于客戶經(jīng)理并沒有揮霍

對的答案：B

90、近期傳言某銀行支行由于一筆違規(guī)批貸也許導(dǎo)致重

大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行

采訪。在這種狀況下，（）。

A.張某本著誠實(shí)信用日勺原則，有責(zé)任對李某將他所懂

得的狀況實(shí)話實(shí)說

B.張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對

該傳言斷然否認(rèn)

C、假如李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所懂得

的狀況告訴李某

D.張某不應(yīng)私自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

對的答案：D

91、下列選項(xiàng)中，不符合我國《企業(yè)法》有關(guān)股份有限

企業(yè)董事會(huì)會(huì)議議事規(guī)則的是（）o

A.應(yīng)有三分之二的董事出席會(huì)議

B.應(yīng)由董事本人出席或委托其他董事出席會(huì)議

C.經(jīng)理及監(jiān)事均應(yīng)列席會(huì)議

D.董事會(huì)作出決策，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過

對的答案：A

92.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)置分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照

規(guī)定撥付與其經(jīng)菅規(guī)模相適應(yīng)日勺營運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營

運(yùn)資金額的總和,不得超過總行資本金總額的（）o

A.20%B.40%C.60%1).80%

對的答案：C

93.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而獲得的不動(dòng)產(chǎn)或者

股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自獲得之日起（）予以處分。

A.六個(gè)月內(nèi)B.一年內(nèi)C.二年內(nèi)D.沒有規(guī)定

對的答案：C

94、連帶責(zé)任保證日勺保證人與債權(quán)人未約定保證期間日勺,

債權(quán)人有權(quán)自主債務(wù)履行期屆滿之日起（）內(nèi)規(guī)定保證人

承擔(dān)保證責(zé)任。

A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.90天D.120天

對的答案：B

95.我國《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指導(dǎo)》于（）

起正式通過并實(shí)行。

A.1995年3月

B.2023年8月

C.2023年4月

D.2023年2月

對的答案：D

96、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

控制的規(guī)定，對客戶進(jìn)行（）。

A.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查

B.盡職調(diào)查、審查和授信后管理

C.經(jīng)營狀況調(diào)查

D.信用記錄調(diào)查

對的答案：B

97、在《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指導(dǎo)》中，

“遵法合規(guī)”是指()。

A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高原則職業(yè)道德規(guī)范行事

B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有崗位所需的專業(yè)知識、資格

與能力

C、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)日勺商業(yè)秘密，保

護(hù)客戶信息和隱私

D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵遵法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以

及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度

對的答案：D

98、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)

當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定規(guī)定，對所推薦日勺產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充足日勺

()o

A.風(fēng)險(xiǎn)提醒

B.信息陳說

C、宣傳

I）.承諾和保證

對的答案：A

99、銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)代理銷售日勺產(chǎn)品，必須

明確向客戶提醒被代理人日勺名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和（）。

A.產(chǎn)品收益

B.產(chǎn)品時(shí)最終責(zé)任承擔(dān)者

C.其他信息

D.以上都不精確

對的答案：B

100、銀行正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中，在政策法律及商業(yè)習(xí)慣容許

范圍內(nèi)的禮品收、送，應(yīng)當(dāng)保證其價(jià)值不超過法規(guī)和所在機(jī)

構(gòu)規(guī)定容許的范圍，且不得是等違反商業(yè)習(xí)慣的禮品。（）。

A.現(xiàn)金

B.貴金屬

C.消費(fèi)卡

D.以上都不精確

對的答案：D

二、多選題（合計(jì)100道）

1.銀行業(yè)案件專題治理工作中引入的“三掛鉤”政策

()

A.將案件風(fēng)險(xiǎn)防備及整改工作同科學(xué)的鼓勵(lì)約束機(jī)制

建設(shè)掛鉤

B.將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評級掛鉤

C.將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場準(zhǔn)入掛鉤

D.將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與高管核準(zhǔn)掛鉤

對的答案：ABC

2、商業(yè)銀行應(yīng)建立以()等為主體的企業(yè)治理

組織架構(gòu)，保證各機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作，分權(quán)制衡。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.高級管理層

E、職代會(huì)

對的答案：ABCD

3?根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員與否涉嫌犯罪，與否

存在其他違法違規(guī)行為等原因?qū)讣譃槿?，重要包?/p>

Oo

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的,

為第一類案件

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法,

但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存

在聯(lián)絡(luò)的，為第二類案件

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法,

且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的,

為第三類案件。

D.行賄案件

對的答案：ABC

4.案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行

為"中的“法”、"規(guī)”指除刑法以外的Oo

A.法律法規(guī)

B.監(jiān)管規(guī)章

C.規(guī)范性文獻(xiàn)

D.自律性組織制定日勺有關(guān)準(zhǔn)則

E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定時(shí)合用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為

準(zhǔn)則

對的答案：ABCDE

5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（）。

A.案件信息報(bào)送

B、登記

C.案件調(diào)查

D.案件審結(jié)

E、后續(xù)處置

對時(shí)答案：ABCDE

6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息分為（）和（）。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息

C.人員處分信息

D.案件金額信息

對的答案：AB

7、保證的方式可以分為（）o

A.口頭保證

B.書面保證

C.一般保證

D.連帶責(zé)任保證

對的答案：CD

8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息重要包括（）。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無端離崗或失蹤、被

拘禁或被雙規(guī)

B.客戶反應(yīng)非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

C.收到重大案件舉報(bào)線索

D.媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索

E、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

F、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工也許波及案件但尚未確認(rèn)日勺狀

況

G、其他由于人為侵害也許導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）

風(fēng)險(xiǎn)或損失的狀況

對的答案：ABCDEFG

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括

（）o

A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱

B.事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況

C.波及人員及狀況

D.風(fēng)險(xiǎn)狀況及預(yù)判

E、已經(jīng)或也許導(dǎo)致日勺影響

F、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采用日勺措

施

G、其他需要闡明的狀況

對的答案：ABCDEFG

10、案件確實(shí)認(rèn)原則包括（）。

A.公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查日勺

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案日勺

C.銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移交公安、司法機(jī)關(guān)并立

案時(shí)

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采

用強(qiáng)制措施的

對的答案：ABCD

11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息確認(rèn)匯報(bào)日勺內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括

()o

A.發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱

B.案發(fā)時(shí)間及案情概況

C.波及人員及狀況

D.涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)狀況

E、已經(jīng)或也許導(dǎo)致日勺影響

F、本機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采用的措施

G、其他需要闡明的狀況

對的答案：ABCDEFG

12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組日勺案件調(diào)查匯報(bào)應(yīng)具有()

要素。

A.案件性質(zhì)明確

B.涉案金額確定

C.初步鑒定風(fēng)險(xiǎn)

D.負(fù)責(zé)人員認(rèn)定

對時(shí)答案：ABC

13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在()時(shí)候、向()提交案件

審結(jié)匯報(bào)。

A.總結(jié)案件教訓(xùn)

B.分析存在問題

C.確定問責(zé)方案和整改措施

D.銀監(jiān)部門

E、人行

F、司法機(jī)關(guān)

對時(shí)答案：ABCD

14、案件審結(jié)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)部門報(bào)送

O材料。

A.案件審結(jié)匯報(bào)

B.整改方案

C.負(fù)責(zé)人追究意見

D.案例材料

E、涉案金額

對的答案：ABCD

15.()負(fù)責(zé)對涉嫌犯罪案件的移交工作。

A.銀監(jiān)會(huì)

B.銀監(jiān)局

C.銀監(jiān)分局

D.銀行的上級機(jī)構(gòu)

對的答案：AB

16.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在依法履行監(jiān)督管理職責(zé)日勺過

程中，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員、客戶以及其他有

關(guān)組織、個(gè)人有下列()情形之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)

追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本規(guī)定向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院

移交。

A.銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)日勺工作人員違反國家

規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者導(dǎo)致重大損失的

B.銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)日勺工作人員違反國家

規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款日勺

C.銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)日勺工作人員吸取客戶

資金不入賬，數(shù)額巨大或者導(dǎo)致重大損失的

D.以欺騙手段獲得銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款、

票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)導(dǎo)致重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)時(shí)

E、銀行或者其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，

為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，

情節(jié)嚴(yán)重的

F、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大日勺

G、其他根據(jù)法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任時(shí)

對時(shí)答案：ABCDEFG

17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移交

案件時(shí)應(yīng)當(dāng)提供如下()材料。

A.涉嫌犯罪案件移交書

B.涉嫌犯罪案件狀況日勺調(diào)查匯報(bào)

C.涉嫌犯罪案件證據(jù)材料清單

D.其他有關(guān)涉嫌犯罪案件日勺材料

對的答案：ABCD

18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定或未按銀監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)案日勺,

依法追究()日勺法律責(zé)任。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.直接負(fù)責(zé)的主管人員

I).其他直接負(fù)責(zé)人員

對的答案：ABCD

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)案時(shí)，銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)應(yīng)在核算基本狀況后，根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)移交涉嫌犯罪

案件工作規(guī)定》向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移交如下()案件。

A.運(yùn)用職務(wù)上日勺便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定

收受多種名義日勺回扣、手續(xù)費(fèi)日勺

B.運(yùn)用職務(wù)上日勺便利貪污、侵占、挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶

資金的

C.玩忽職守導(dǎo)致?lián)p失日勺

D.泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密日勺

E、其他根據(jù)法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任時(shí)

對時(shí)答案：ABCDE

20、一案四問制度日勺重要內(nèi)容包括()o

A.案件當(dāng)事人之責(zé)

B.不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度日勺有關(guān)人員之責(zé)

C.與作案人交往較多日勺知情人之責(zé)

D.案發(fā)單位兩級領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)

對時(shí)答案：ABCD

21.銀行業(yè)案件專題治理工作中引入的“三掛鉤”政策

重要內(nèi)容包括（）o

A.將案件風(fēng)險(xiǎn)防備及整改工作同科學(xué)的鼓勵(lì)約束機(jī)制

建設(shè)掛鉤

B.將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評級掛鉤

C.將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤

D.將案件風(fēng)險(xiǎn)防備與高管人員任職監(jiān)管掛鉤

對的答案：ABC

22.一線業(yè)務(wù)的（）管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。

A、卡

B、證

C、章

D.操作密碼

對時(shí)答案：ABC

23.（）適時(shí)與到位日勺雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

A、查案

B、懲罰

C、破案

D、處分

對的答案：ACD

24、對舉報(bào)日勺（）案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包

括協(xié)議工、臨時(shí)工）日勺，要予以（）c

A、查實(shí)

B、核算

C、重獎(jiǎng)

D、獎(jiǎng)勵(lì)

對的答案：AC

25.對基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控日勺獎(jiǎng)包括（）。

A、晉級

B、表揚(yáng)

C、獎(jiǎng)勵(lì)

D、提拔

對的答案：BC

26.對基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控日勺懲包括（）。（）

A、懲戒

B、處分

C、降級

D、懲罰

對的答案：AB

27、基層（）的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制尹行

與聯(lián)動(dòng)。

A、行長

B、主任

C.授權(quán)經(jīng)理

D.大堂經(jīng)理

對的答案：AB

28、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目的是（）。

A.建立健全案防管理體系

B.完善案防管理制度和流程

C.強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究

D.推進(jìn)案防長期有效機(jī)制建設(shè)

E、實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移

F、及早防備和化解案件風(fēng)險(xiǎn)

對時(shí)答案：ABCDEF

29、案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括如下（）基本要素。

A.董事會(huì)（或理事會(huì)等，下同）職責(zé)

B.監(jiān)事會(huì)職責(zé)

C.高級管理層職責(zé)

D.合適的組織架構(gòu)

E、管理政策、制度和流程

F、內(nèi)部監(jiān)督與檢查

對的答案：ABCDEF

30、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵照()的原則。

A.依法依規(guī)

B.實(shí)事求是

C.權(quán)責(zé)對等

D.責(zé)任明確

E、逐層追究

對的答案：ABCDE

31.案防工作評估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)()與銀行業(yè)監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)()構(gòu)成。

A.自我評估

B.監(jiān)管評價(jià)

C.互相評比

D.監(jiān)管評級

對的答案：AB

32.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)日勺()等

專門制度。

A.案件風(fēng)險(xiǎn)排查

B、匯報(bào)

C、處置

I).問責(zé)以及整改

E、后評價(jià)

對時(shí)答案：ABCDEFG

33、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定狀況，有下列()情形之一日勺，銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對有關(guān)案件負(fù)責(zé)人員從輕或減輕處理。

A.情節(jié)輕微且未導(dǎo)致?lián)p害日勺

B、因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)行

違法違規(guī)行為日勺，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的

除外

C.自查發(fā)現(xiàn)、積極揭發(fā)案件時(shí)

D.積極采用有效措施消除或減輕危害后果的

E、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回

影響發(fā)揮重要作用或有重大立功體現(xiàn)時(shí)

F、受他人惡意欺詐實(shí)行違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)匯

報(bào)并積極采用補(bǔ)救措施日勺

G、其他可以從輕、減輕處理的情形

對的答案：ABCDEFG

34.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用()等方式開展檢查。

A.整體移位

B.突擊檢查

c.飛行檢查

D.全面檢查

對的答案：AB

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評價(jià)由屬地銀監(jiān)

會(huì)派出機(jī)構(gòu)組織開展，重點(diǎn)對（）分支機(jī)構(gòu)開展評價(jià)。

A.網(wǎng)點(diǎn)眾多

B.內(nèi)控微弱

C.案件多發(fā)

D.年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的

對的答案：ABCD

36.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（）等內(nèi)容進(jìn)行檢查評價(jià)。

A.整體案防工作狀況

B.案防管理體系運(yùn)行狀況

C.內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改狀況

D.有關(guān)負(fù)責(zé)人員處理狀況

對的答案：ABC

37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將（）等要素納入案防管理范圍。

A.員工入職前背景考察

B.職業(yè)操守

C.八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范

D.人際關(guān)系

對的答案：ABC

38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作問責(zé)方式中的其他問責(zé)方

式包括()。

A.通報(bào)批評

B.責(zé)令辭職

C.解除勞動(dòng)協(xié)議。

D、罷職

對的答案：ABC

39、重大突發(fā)事件是指也許嚴(yán)重危及銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)正常運(yùn)

轉(zhuǎn)或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)()日勺事件。

A.正常經(jīng)營

B.償付能力

C.信譽(yù)水平

D.影響區(qū)域金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定

對的答案：ABCD

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人詳細(xì)負(fù)責(zé)重大突發(fā)事件

時(shí)()工作。

A、接受

B、分析

C、上報(bào)

D、匯總

對時(shí)答案：ABC

41.重大突發(fā)事件的匯報(bào)應(yīng)遵照()的原則。

A、及時(shí)

B、精確

C、真實(shí)

D、全面

E、客觀

對的答案：ABCD

42.導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)3人以上(含)()的事件屬于

嚴(yán)重影響正常經(jīng)營和提供正常金融服務(wù)事件。

A、工傷

B、重傷

C、失蹤

D.非正常死亡

對的答案：BCD

43.重大突發(fā)事件的匯報(bào)內(nèi)容包括但不限于()內(nèi)容。

A.事發(fā)機(jī)構(gòu)名稱地點(diǎn)

B.事發(fā)時(shí)間

C.事發(fā)機(jī)構(gòu)地點(diǎn)

D.事發(fā)原因

E、聯(lián)絡(luò)人

對時(shí)答案：ABCDE

44、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)重

大突發(fā)事件的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)《中華人民共和

國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采用如下()措施。

A.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人

員和其他直接負(fù)責(zé)人予以紀(jì)律處分

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)

的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人予以警告，處五萬

元以上五十萬元如下罰款

C.取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終

身的任職資格，嚴(yán)禁直接負(fù)責(zé)日勺董事、高級管理人員和其他

人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作

D.構(gòu)成犯罪日勺，依法追究刑事責(zé)任

對的答案：ABCD

45、對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從

業(yè)人員職業(yè)操守指導(dǎo)》規(guī)定日勺監(jiān)督者有()o

A.從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

B.銀行業(yè)自律組織

C.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.社會(huì)公眾

對時(shí)答案：ABCD

46.銀行業(yè)從業(yè)人員日勺六條從業(yè)基本準(zhǔn)則包括（）。

A.誠實(shí)信用、遵法合規(guī)

B.信息保密、熟知業(yè)務(wù)

C.專業(yè)勝任、勤勉盡職

D.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭

對的答案：ACD

47、“勤勉盡職”的基本原則規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)

（）。

A.勤勉謹(jǐn)慎

B.對所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù)

C.切實(shí)履行崗位職責(zé)

D.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)

對的答案：ABCD

48、按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指導(dǎo)》規(guī)

定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是（）o

A.誠實(shí)信用

B.遵法合規(guī)

C.專業(yè)勝任

D.勤勉盡職

E、公平看待

對時(shí)答案：ABCDE

49、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵遵法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有

關(guān)兼職日勺規(guī)定，在容許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗

位與本職工作之間日勺關(guān)系，不得（）

A.運(yùn)用兼職崗位為本人謀取不妥利益

B.運(yùn)用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不妥利益

C.運(yùn)用本職崗位為本人謀取利益

D.運(yùn)用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不妥利益

E、運(yùn)用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益

對的答案：ABD

50、某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混

淆預(yù)期收益率與保證收益率日勺概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯

定可以到達(dá)預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守

日勺（）原則。

A.誠實(shí)信用

B.禮貌服務(wù)

C.風(fēng)險(xiǎn)提醒

D.互相監(jiān)督

對的答案：AC

51.如下()行為明顯不妥，有也許會(huì)對從業(yè)人員及所

在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響。

A.某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)

該客戶提供日勺業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造日勺，不過為了做

成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為也許觸犯法律，并提議

該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束

B.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避

監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)嚴(yán)禁性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程

進(jìn)行了必要的匯報(bào)

C.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定

的意見和提議，并運(yùn)用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供

以便

D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在

不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請材料，以順利提

交審核

對的答案：AC

52.()銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。

A.在受雇期間

B.在離職后

C.在受雇期間與離職后

D.國家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí)，拒絕透露

對時(shí)答案：ABC

53.銀行業(yè)從業(yè)人員日勺下列行為中，屬于“反洗錢''規(guī)

定時(shí)有（）。

A、除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或通過合適同意，不為其他崗

位的人員代為履行職責(zé)

B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)

C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

D.在嚴(yán)守客戶隱私日勺同步，及時(shí)按照規(guī)定匯報(bào)大額和

可疑交易

對的答案：BD

54.某銀行分行行長規(guī)定其分行日勺一名信貸經(jīng)理關(guān)照一

筆貸款，而該信貸經(jīng)剪發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則

該信貸經(jīng)理（）G

A、應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長的意思做

B.可以向該分行行長解釋有關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)

日勺地方

C.可以書面匯報(bào)請示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)

D.若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門匯報(bào)

對時(shí)答案：BCD

55、銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，（）o

A.應(yīng)當(dāng)償還有關(guān)辦公物品

B.應(yīng)當(dāng)妥善交接工作

C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

D.償還所欠企業(yè)費(fèi)用

對的答案：ABD

56、根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)

規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員（）。

A.不得運(yùn)用本機(jī)構(gòu)日勺電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)

頁

B.不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件

C、假如是為了工作，可以安裝盜版軟件

D.以上都對

對的答案：AB

57、銀行業(yè)從業(yè)人員日勺下列行為中，違反“同業(yè)競爭”

原則時(shí)有（）。

A.超過人民銀行規(guī)定日勺貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款

B、與某些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機(jī)

C.向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負(fù)面消息

D.以免費(fèi)方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息

對的答案：ABC

58、有關(guān)“接受監(jiān)管”日勺對日勺做法是（）。

A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵遵法律法規(guī)，對監(jiān)管機(jī)

構(gòu)坦誠和誠實(shí)

B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好日勺

關(guān)系

C、為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信

息

D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管

對時(shí)答案：ABD

59、銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)（）。

A.按照規(guī)定提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù)

B、向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國旅游，以便建立并

保持良好關(guān)系，使所在銀行防止懲罰

C.建立重大事項(xiàng)匯報(bào)制度

D.以上都對

對的答案：AC

60、違反從業(yè)人員職業(yè)操守日勺人員，（）。

A、也許受到公眾訓(xùn)斥，但尚無法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束

B.其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視狀況予以對應(yīng)懲戒

C.情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

D.情節(jié)嚴(yán)重日勺，將被開除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至

同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)

對的答案：BD

61、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不停提高業(yè)務(wù)知識

水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（）

A.特性和收益

B、風(fēng)險(xiǎn)

C.法律關(guān)系

D.業(yè)務(wù)處理流程

E、風(fēng)險(xiǎn)控制框架

對的答案：ABCDE

62.銀行業(yè)從業(yè)人員日勺下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信

息保密的規(guī)定（）o

A、向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同

事透露客戶的個(gè)人信息

B.出于好奇或其他目日勺向其他同事打聽客戶日勺個(gè)人信

息和交易信息

C.不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶

申請書或交易指令

D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

E、銀行工作人員經(jīng)客戶容許后，將客戶有關(guān)信息提供

應(yīng)保險(xiǎn)企業(yè)

對的答案：ABCD

63.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（）o

A.經(jīng)營方針的重大變化

B.經(jīng)營范圍的重大變化

C.重大投資行為

D.面臨的重大訴訟

E、重大的購置財(cái)產(chǎn)日勺決定

對的答案：ABCDE

64、在平常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)

內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易日勺嚴(yán)禁性規(guī)定，做到（）o

A.不在不妥時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}

B.不以明示或暗示日勺方式向不應(yīng)當(dāng)懂得該項(xiàng)信息的內(nèi)

部人員提及內(nèi)幕信息

C、不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示日勺方式

告知自己日勺親友

D.按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管波及內(nèi)幕信息

的文獻(xiàn)和電子文揩

E、不得采用匿名、假名或委托他人運(yùn)用內(nèi)幕信息進(jìn)行

內(nèi)幕交易，為自己謀取不妥利

對的答案：ABCDE

65、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù),

理解客戶時(shí)()。

A.賬戶開立

B.資金調(diào)撥的用途

C.賬戶與否會(huì)被第三方控制使用

D.生理缺陷

E、婚姻狀況

對的答案：ABC

66、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的規(guī)定，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)理解客戶

日勺()o

A.財(cái)務(wù)狀況

B.業(yè)務(wù)狀況

C.業(yè)務(wù)單據(jù)

D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

E、個(gè)人隱私

對的答案：ABCD

67、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》所稱的合規(guī),

是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與（）相一致。

A.法律B.法規(guī)C.準(zhǔn)則D.規(guī)則

對的答案：ACD

68、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理日勺目的是（）。

A.建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日勺有效識別和管理

C.增進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)

D.保證依法合規(guī)經(jīng)營

對時(shí)答案：ABCD

69、銀監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場檢查的重要內(nèi)容包

括（）。

A.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的合適性和有效性

B.商業(yè)銀行董事會(huì)和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的

作用

C.商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度日勺

合適性和有效性

I）.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能日勺合適性和有效性

對的答案：ABCD

70、如下在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)置日勺()機(jī)構(gòu)可以合

用《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》。

A.中資商業(yè)銀行B.外資獨(dú)資銀行

C.中外合資銀行D.外國銀行分行

對的答案：ABCD

71.董事會(huì)在銀行合規(guī)管理過程中的職責(zé)包括()。

A.審議同意商業(yè)銀行日勺合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策日勺

實(shí)行

B、審議同意高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理匯報(bào)，并

對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日勺有效性作出評價(jià)

C.授權(quán)董事會(huì)下設(shè)日勺風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)?/p>

門設(shè)置的合規(guī)管理委員會(huì)對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行平

常監(jiān)督

D.任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并保證合規(guī)負(fù)責(zé)人日勺獨(dú)立性

對的答案：ABC

72、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵照法律、規(guī)則和

準(zhǔn)則也許遭受()日勺風(fēng)險(xiǎn)。

A.法律制裁

B.監(jiān)管懲罰

C.重大財(cái)務(wù)損失

D.聲譽(yù)損失

對時(shí)答案：ABCD

73.商業(yè)銀行應(yīng)建立與其()相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體

系。

A.經(jīng)營范圍

B.員工水平

C.組織構(gòu)造

D.業(yè)務(wù)規(guī)模

對的答案：ACD

74、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括如下()內(nèi)容。

A.特定政策和程序日勺實(shí)行與評價(jià)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估

C.合規(guī)性測試

D.合規(guī)培訓(xùn)與教育

對的答案：ABCD

75.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)匯報(bào)路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

匯報(bào)時(shí)()o

A.要素B.格式C.詳細(xì)內(nèi)容D.頻率

對的答案：ABD

76.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括如下基本要素（）。

A.合規(guī)政策

B.合規(guī)管理部門的組織構(gòu)造和資源

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和管理流程

E、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

對的答案：ABCDE

77、2023年10月制定的《商業(yè)釵行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》

第三條規(guī)定的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，包括法律、行政法規(guī)和（）。

A.部門規(guī)章

B.自律性組織的職業(yè)操守

C.自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則

D.國際金融組織的章程

E、其他規(guī)范性文獻(xiàn)

對的答案：ABCE

78、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》

規(guī)定，建立與本行日勺業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)日勺操

作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，該體系至少應(yīng)包括如下基本要素（）o

A.董事會(huì)日勺監(jiān)督控制

B.高級管理層的職責(zé)

C.合適日勺組織架構(gòu)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、措施和程序

E、計(jì)提操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本的規(guī)定

對時(shí)答案：ABCDE

79、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定合用于全行日勺操作風(fēng)險(xiǎn)管理政

策。重要內(nèi)容包括（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)的定義

B.合適的操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任

C.操作風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋程序

D.操作風(fēng)險(xiǎn)匯報(bào)程序，其中包括匯報(bào)的責(zé)任、途徑、頻

率，以及對各部門的其他詳細(xì)規(guī)定

E、應(yīng)針對既有日勺和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動(dòng)、業(yè)

務(wù)程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部原因及其變動(dòng)，及

時(shí)評估操作風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)規(guī)定

對的答案：ABCDE

80、商業(yè)銀行有關(guān)部門對操作風(fēng)險(xiǎn)日勺管理狀況負(fù)直接責(zé)

任。重要職責(zé)包括（）。

A.指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，其中包括遵守操作風(fēng)

險(xiǎn)管理的政策、程序和詳細(xì)日勺操作規(guī)程

B.根據(jù)本行統(tǒng)一日勺操作風(fēng)險(xiǎn)管理評估措施，識別、評估

本部門的操作風(fēng)險(xiǎn)，并建立持續(xù)、有效日勺操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、控

制/緩釋及匯報(bào)程序，并組織實(shí)行

C.在制定本部門業(yè)務(wù)流程和有關(guān)業(yè)務(wù)政策時(shí)，充足考

慮操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制日勺規(guī)定，應(yīng)保證各級操作風(fēng)險(xiǎn)

管理人員參與各項(xiàng)重要日勺程序、控制措施和政策的審批，以

保證與操作風(fēng)險(xiǎn)管理總體政策日勺一致性

D.監(jiān)測關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，定期向負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的部

門或牽頭部門通報(bào)本部門操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，并及

時(shí)通報(bào)重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件

對時(shí)答案：ABCD

81、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測并匯報(bào)

()。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)狀況

B.重大損失狀況

C.人員崗位變動(dòng)狀況

D.資產(chǎn)負(fù)債狀況

對的答案：AB

82.重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策

日勺規(guī)定及時(shí)向()匯報(bào)。

A.董事會(huì)

B.高級管理層

C.有關(guān)管理人員

D.監(jiān)事會(huì)

對時(shí)答案：ABC

83.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的

有效手段，與此有關(guān)日勺內(nèi)部措施至少應(yīng)當(dāng)包括（）。

A、部門之間具有明確日勺職責(zé)分工以及有關(guān)職能的合適

分離，以防止?jié)撛谌丈桌鏇_突

B.親密監(jiān)測遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的狀況

C.對接觸和使用銀行資產(chǎn)日勺記錄進(jìn)行安全監(jiān)控

D.員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)日勺業(yè)務(wù)能力并接受有

關(guān)培訓(xùn)

E、識別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品

對的答案：ABCDE

84.下列屬于法律風(fēng)險(xiǎn)日勺有（）。

A.商業(yè)銀行簽訂的協(xié)議因違反法律或行政法規(guī)也許被

依法撤銷或者確認(rèn)無效日勺

B.商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者

申請仲裁，依法也許承擔(dān)賠償責(zé)任日勺

C.商業(yè)銀行因侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請

仲裁，依法也許承擔(dān)賠償責(zé)任日勺

D.商業(yè)銀行日勺業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律法規(guī)或行政法規(guī)，依

法也許承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任時(shí)

對時(shí)答案：ABCD

85.下列屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)匯

報(bào)的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件（）。

A.搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30

萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額500萬元以

上的案件

B.導(dǎo)致商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p

毀、丟失，導(dǎo)致在波及兩個(gè)或兩個(gè)以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）

范圍中斷業(yè)務(wù)3小時(shí)以上，在波及一種?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）

范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開展日勺事件

C、盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，也許影響金融

穩(wěn)定，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)秩序混亂日勺事件

D.其他波及損失金額也許超過商業(yè)銀行資本凈額遙的

操作風(fēng)險(xiǎn)事件

對的答案：BC

86.商業(yè)銀行的高級管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)同意的操作

風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。重要職