第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)科一考試時(shí)長(zhǎng)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試《科目一》的考試時(shí)長(zhǎng)為（）小時(shí)。

A.2

B.2.5

C.3

D.3.5

2.下列關(guān)于基金從業(yè)資格注冊(cè)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.通過基金從業(yè)資格考試是注冊(cè)的必要條件

B.基金從業(yè)資格注冊(cè)申請(qǐng)需由所在機(jī)構(gòu)提交

C.注冊(cè)有效期為3年，到期前可申請(qǐng)延續(xù)

D.未按規(guī)定參加后續(xù)培訓(xùn)的，注冊(cè)自動(dòng)失效

3.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循的首要原則是（）。

A.利潤(rùn)最大化原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.公開透明原則

D.風(fēng)險(xiǎn)適中原則

4.下列不屬于基金信息披露禁止性行為的是（）。

A.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳

B.未經(jīng)許可使用基金管理人名稱

C.披露基金未公開的投資策略

D.在宣傳材料中承諾最低收益

5.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）天開始進(jìn)行信息披露。

A.3

B.5

C.7

D.10

6.根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人享有對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的（）權(quán)。

A.經(jīng)營(yíng)管理

B.使用

C.收益分配

D.依法轉(zhuǎn)讓

7.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.定期披露基金招募說明書

B.及時(shí)披露基金凈值公告

C.重大事項(xiàng)變更需在2日內(nèi)披露

D.每季度披露基金財(cái)務(wù)報(bào)告

8.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求是（）。

A.客戶年齡不超過35歲

B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配

C.客戶資產(chǎn)規(guī)模不低于100萬元

D.客戶投資經(jīng)驗(yàn)至少3年

9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，主要涉及（）。

A.基金投資范圍

B.基金托管人

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金收益分配比例

10.下列不屬于基金銷售費(fèi)用的是（）。

A.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)

B.基金贖回費(fèi)

C.基金管理費(fèi)

D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

11.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合的披露要求，錯(cuò)誤的是（）。

A.按市值列示前10大重倉(cāng)股

B.披露投資組合的現(xiàn)金比例

C.按行業(yè)分類披露投資比例

D.列示所有債券的發(fā)行人及期限

12.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)在決定召集之日起（）日前通知基金份額持有人。

A.10

B.15

C.20

D.30

13.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.贖回申請(qǐng)需在交易日下午3點(diǎn)前提交

B.混合型基金可能存在部分為凈值申購(gòu)、部分為凈值贖回的情況

C.QDII基金贖回需考慮匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.贖回資金到賬時(shí)間與基金規(guī)模無關(guān)

14.基金估值過程中，對(duì)于交易不活躍的債券，通常采用（）方法估算其市值。

A.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

B.成本法

C.市價(jià)法

D.推余成本法

15.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，主要涉及（）。

A.基金投資范圍

B.基金托管人

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金收益分配比例

16.下列關(guān)于基金銷售適用性原則的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.銷售人員需取得基金從業(yè)資格

B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)需與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

C.銷售過程需履行適當(dāng)性審查

D.可向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

17.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，錯(cuò)誤的是（）。

A.列示基金管理費(fèi)的具體費(fèi)率

B.披露基金托管費(fèi)的計(jì)算方法

C.說明基金銷售費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)

D.披露所有費(fèi)用的實(shí)際支出金額

18.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，通常（）事項(xiàng)需經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的持有人通過。

A.基金合同變更

B.基金管理人更換

C.基金托管人更換

D.以上均需

19.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)在決定召集之日起（）日前通知基金份額持有人。

A.10

B.15

C.20

D.30

20.下列關(guān)于基金合同生效的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同自備案之日起生效

B.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低規(guī)模

C.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定最低人數(shù)

D.基金管理人取得基金托管人同意

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)資格考試的主要科目包括（）。

A.基金法律法規(guī)

B.基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)

C.基金投資基礎(chǔ)知識(shí)

D.基金估值與會(huì)計(jì)

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.合規(guī)銷售原則

D.收入最大化原則

23.基金信息披露的禁止性行為包括（）。

A.夸大宣傳基金業(yè)績(jī)

B.未經(jīng)許可使用基金管理人名稱

C.披露基金未公開的投資策略

D.在宣傳材料中承諾最低收益

24.基金合同的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金托管人

D.基金銷售費(fèi)用

25.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求包括（）。

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

B.客戶資產(chǎn)規(guī)模審查

C.客戶投資經(jīng)驗(yàn)了解

D.客戶收入水平確認(rèn)

26.基金信息披露的禁止性行為包括（）。

A.夸大宣傳基金業(yè)績(jī)

B.未經(jīng)許可使用基金管理人名稱

C.披露基金未公開的投資策略

D.在宣傳材料中承諾最低收益

27.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，通常（）事項(xiàng)需經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的持有人通過。

A.基金合同變更

B.基金管理人更換

C.基金托管人更換

D.以上均需

28.基金估值過程中，對(duì)于交易不活躍的債券，通常采用（）方法估算其市值。

A.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

B.成本法

C.市價(jià)法

D.推余成本法

29.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)在決定召集之日起（）日前通知基金份額持有人。

A.10

B.15

C.20

D.30

30.下列關(guān)于基金合同生效的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同自備案之日起生效

B.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低規(guī)模

C.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定最低人數(shù)

D.基金管理人取得基金托管人同意

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.通過基金從業(yè)資格考試是注冊(cè)基金從業(yè)人員的必要條件。（）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

33.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5天開始進(jìn)行信息披露。（）

34.基金份額持有人享有對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)。（）

35.基金管理人信息披露義務(wù)僅限于定期披露基金凈值公告。（）

36.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求是客戶年齡不超過35歲。（）

37.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，主要涉及基金投資范圍。（）

38.基金銷售費(fèi)用包括基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、基金贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。（）

39.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)在決定召集之日起10日前通知基金份額持有人。（）

40.基金合同自備案之日起生效。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試《科目一》的考試時(shí)長(zhǎng)為______小時(shí)。

42.基金從業(yè)資格注冊(cè)申請(qǐng)需由所在機(jī)構(gòu)______提交。

43.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循______首要原則。

44.基金信息披露的禁止性行為包括______未經(jīng)許可使用基金管理人名稱。

45.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______天開始進(jìn)行信息披露。

46.基金份額持有人享有對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的______權(quán)。

47.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求是______客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配。

48.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，主要涉及______基金投資范圍。

49.基金銷售費(fèi)用包括______基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

50.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)在決定召集之日起______日前通知基金份額持有人。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)資格考試的科目設(shè)置及考試內(nèi)容。（5分）

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金銷售適用性原則在銷售過程中的應(yīng)用。（10分）

53.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容及其重要性。（10分）

六、案例分析題（共30分）

54.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只股票型基金時(shí)，使用了“未來收益將翻倍”的宣傳語，并承諾客戶最低收益率為10%。該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？請(qǐng)結(jié)合《證券投資基金法》和《基金銷售管理辦法》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分析，并提出改進(jìn)建議。（30分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.D

3.B

4.C

5.C

6.D

7.C

8.B

9.A

10.C

11.D

12.D

13.D

14.A

15.A

16.D

17.D

18.D

19.C

20.A

解析：

1.B：基金從業(yè)資格考試《科目一》的考試時(shí)長(zhǎng)為2.5小時(shí)。

2.D：未按規(guī)定參加后續(xù)培訓(xùn)的，注冊(cè)失效時(shí)間為1年，而非3年。

3.B：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循客戶利益優(yōu)先原則。

4.C：基金信息披露禁止性行為包括夸大宣傳、未經(jīng)許可使用基金管理人名稱、承諾最低收益等，但披露基金未公開的投資策略不屬于禁止性行為。

5.C：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7天開始進(jìn)行信息披露。

6.D：基金份額持有人享有對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)。

7.C：基金管理人信息披露義務(wù)重大事項(xiàng)變更需在2日內(nèi)披露。

8.B：基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求是客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配。

9.A：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，主要涉及基金投資范圍。

10.C：基金管理費(fèi)屬于基金管理人的費(fèi)用，而非銷售費(fèi)用。

11.D：基金信息披露中，無需列示所有債券的發(fā)行人及期限，只需披露前10大重倉(cāng)股。

12.D：基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)在決定召集之日起30日前通知基金份額持有人。

13.D：贖回資金到賬時(shí)間與基金規(guī)模有關(guān)，規(guī)模越大到賬時(shí)間可能越長(zhǎng)。

14.A：對(duì)于交易不活躍的債券，通常采用現(xiàn)金流量折現(xiàn)法估算其市值。

15.A：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，主要涉及基金投資范圍。

16.D：可向風(fēng)險(xiǎn)承受能力高的客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。

17.D：基金信息披露中，無需披露所有費(fèi)用的實(shí)際支出金額。

18.D：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，通常所有事項(xiàng)需經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的持有人通過。

19.C：基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)在決定召集之日起20日前通知基金份額持有人。

20.A：基金合同自生效之日起生效，而非備案之日起生效。

二、多選題

21.ABCD

22.ABC

23.ABCD

24.D

25.ABCD

26.ABCD

27.D

28.A

29.C

30.A

解析：

21.ABCD：基金從業(yè)資格考試的主要科目包括基金法律法規(guī)、基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)、基金投資基礎(chǔ)知識(shí)、基金估值與會(huì)計(jì)。

22.ABC：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、合規(guī)銷售原則。

23.ABCD：基金信息披露的禁止性行為包括夸大宣傳、未經(jīng)許可使用基金管理人名稱、披露基金未公開的投資策略、承諾最低收益等。

24.D：基金合同的主要內(nèi)容不包括基金銷售費(fèi)用。

25.ABCD：基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求包括客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、客戶資產(chǎn)規(guī)模審查、客戶投資經(jīng)驗(yàn)了解、客戶收入水平確認(rèn)。

26.ABCD：基金信息披露的禁止性行為包括夸大宣傳、未經(jīng)許可使用基金管理人名稱、披露基金未公開的投資策略、承諾最低收益等。

27.D：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，通常所有事項(xiàng)需經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的持有人通過。

28.A：對(duì)于交易不活躍的債券，通常采用現(xiàn)金流量折現(xiàn)法估算其市值。

29.C：基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)在決定召集之日起20日前通知基金份額持有人。

30.A：基金合同自生效之日起生效，而非備案之日起生效。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

37.√

38.√

39.√

40.×

解析：

31.√：通過基金從業(yè)資格考試是注冊(cè)基金從業(yè)人員的必要條件。

32.√：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循客戶利益優(yōu)先原則。

33.√：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5天開始進(jìn)行信息披露。

34.√：基金份額持有人享有對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)。

35.√：基金管理人信息披露義務(wù)僅限于定期披露基金凈值公告。

36.×：基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求是客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配，而非年齡。

37.√：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，主要涉及基金投資范圍。

38.√：基金銷售費(fèi)用包括基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、基金贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。

39.√：基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)在決定召集之日起10日前通知基金份額持有人。

40.×：基金合同自生效之日起生效，而非備案之日起生效。

四、填空題

41.2.5

42.依法

43.客戶利益優(yōu)先

44.未經(jīng)許可使用基金管理人名稱

45.7

46.依法轉(zhuǎn)讓

47.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配

48.基金投資范圍

49.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)

50.10

五、簡(jiǎn)答題

51.答：基金從業(yè)資格考試的科目設(shè)置包括《基金法律法規(guī)》和《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》?？荚噧?nèi)容主要涉及基金行業(yè)的基本法律法規(guī)、基金產(chǎn)品的分類、基金投資的基本原理、基金銷售的基本流程和規(guī)范等。具體包括基金從業(yè)資格的注冊(cè)和后續(xù)管理、基金募集、基金投資運(yùn)作、基金信息披露、基金銷售行為規(guī)范、投資者適當(dāng)性管理等內(nèi)容。（5分）

52.答：基金銷售適用性原則是指在基金銷售過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資期限等因素，向投資者推薦適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。例如，某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中，首先對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)，