第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁寧波證券從業(yè)考試點及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.寧波證券營業(yè)部申請開立客戶信用證券賬戶，應(yīng)具備的條件不包括以下哪項？

（）A.具有中華人民共和國居民身份證

（）B.賬戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元

（）C.具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

（）D.通過證券從業(yè)人員資格考試

2.根據(jù)寧波當(dāng)?shù)匾?guī)定，證券公司代理開立個人證券賬戶時，以下哪個環(huán)節(jié)不符合規(guī)范？

（）A.核對客戶身份信息原件

（）B.在客戶申請表上親筆簽名確認(rèn)

（）C.將賬戶信息實時傳輸至寧波證監(jiān)局備案系統(tǒng)

（）D.對客戶進行風(fēng)險揭示并留存錄音錄像

3.寧波某證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.在營業(yè)部公告欄公示個人投資業(yè)績

（）B.收受客戶贈送的貴重禮品

（）C.向客戶推薦與其自身利益相關(guān)的證券產(chǎn)品

（）D.在非工作時間回復(fù)客戶咨詢

4.寧波證券投資者適當(dāng)性管理中，關(guān)于“了解你的客戶”原則，以下說法正確的是？

（）A.僅需評估客戶的財務(wù)狀況

（）B.僅需了解客戶的風(fēng)險偏好

（）C.應(yīng)綜合考慮客戶身份、財產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等因素

（）D.可通過第三方機構(gòu)代為完成客戶畫像

5.寧波證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于標(biāo)準(zhǔn)化操作流程？

（）A.對客戶進行授信額度審批

（）B.簽署融資融券合同

（）C.執(zhí)行客戶擔(dān)保品監(jiān)控

（）D.定期開展客戶投資風(fēng)險評估

6.寧波某證券營業(yè)部在推廣私募基金產(chǎn)品時，以下哪種行為符合監(jiān)管要求？

（）A.向非合格投資者承諾保本保息

（）B.通過微信朋友圈宣傳產(chǎn)品收益

（）C.要求客戶簽署風(fēng)險揭示書

（）D.提供“保本收益+固定分紅”的掛鉤方案

7.寧波證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時，以下哪種做法需要經(jīng)過公司合規(guī)部門審批？

（）A.分享行業(yè)研究報告摘要

（）B.分享個人投資心得

（）C.宣傳公司某項業(yè)務(wù)活動

（）D.對某只股票發(fā)表買賣建議

8.寧波證券公司開展投資者教育宣傳活動時，以下哪個渠道不屬于合規(guī)宣傳范圍？

（）A.公司官網(wǎng)“投資者教育”欄目

（）B.營業(yè)部LED顯示屏播放宣傳視頻

（）C.通過短信群發(fā)“高收益投資機會”信息

（）D.舉辦投資者保護進社區(qū)講座

9.寧波某證券客戶投訴證券從業(yè)人員違規(guī)操作，證券公司應(yīng)如何處理？

（）A.由該從業(yè)人員自行向客戶解釋

（）B.1個工作日內(nèi)啟動內(nèi)部調(diào)查程序

（）C.立即終止該從業(yè)人員業(yè)務(wù)資格

（）D.由公司管理層直接向客戶承諾解決時限

10.寧波證券從業(yè)人員因執(zhí)業(yè)行為受到監(jiān)管處罰，以下哪種情況屬于必須報告事項？

（）A.被監(jiān)管機構(gòu)警告

（）B.被監(jiān)管機構(gòu)罰款

（）C.因個人原因被司法拘留

（）D.被公司內(nèi)部處分

11.寧波證券公司申請開展區(qū)域性股權(quán)市場業(yè)務(wù)，需滿足的條件不包括？

（）A.注冊資本不低于人民幣1億元

（）B.具備獨立的業(yè)務(wù)部門

（）C.風(fēng)險控制指標(biāo)符合《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》

（）D.具備至少5名具備相關(guān)資質(zhì)的從業(yè)人員

12.寧波某證券從業(yè)人員離職后，以下哪種行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.未經(jīng)原公司許可，泄露客戶信息

（）B.原公司客戶推薦其新任職機構(gòu)產(chǎn)品

（）C.在離職后2年內(nèi)不從事同類業(yè)務(wù)

（）D.在社交媒體發(fā)布原公司業(yè)績信息

13.寧波證券公司為客戶辦理證券賬戶銷戶業(yè)務(wù)時，以下哪個環(huán)節(jié)不符合規(guī)定？

（）A.核對客戶身份證明文件

（）B.填寫《證券賬戶銷戶申請表》

（）C.將賬戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至其他證券公司

（）D.審核通過后3個工作日內(nèi)辦理完成

14.寧波證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為屬于“利益沖突”？

（）A.同時代理買方和賣方交易

（）B.在不同客戶賬戶間進行資金劃轉(zhuǎn)

（）C.在營業(yè)部電腦上瀏覽個人股票信息

（）D.接受客戶小額贈送的辦公用品

15.寧波證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪個環(huán)節(jié)需重點關(guān)注？

（）A.資產(chǎn)管理規(guī)模的增長率

（）B.客戶投資收益的絕對值

（）C.是否符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定

（）D.營業(yè)部的傭金收入貢獻(xiàn)

16.寧波某證券營業(yè)部在推廣公募基金產(chǎn)品時，以下哪種行為可能違反監(jiān)管要求？

（）A.向客戶展示歷史業(yè)績數(shù)據(jù)

（）B.向客戶解釋產(chǎn)品風(fēng)險特征

（）C.在宣傳材料中標(biāo)注“非保本浮動收益”

（）D.向客戶承諾最低收益率

17.寧波證券從業(yè)人員在接觸客戶資金時，以下哪個環(huán)節(jié)需嚴(yán)格執(zhí)行“雙人復(fù)核”制度？

（）A.客戶簽約授權(quán)

（）B.資金劃轉(zhuǎn)操作

（）C.賬戶信息查詢

（）D.業(yè)績報告撰寫

18.寧波證券公司申請開展融資融券業(yè)務(wù)，需向?qū)幉ㄗC監(jiān)局提交的材料不包括？

（）A.業(yè)務(wù)資格申請表

（）B.風(fēng)險控制措施方案

（）C.執(zhí)業(yè)人員簡歷

（）D.客戶投訴處理記錄

19.寧波某證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能違反《證券法》？

（）A.向客戶宣傳某公司股票“內(nèi)幕消息”

（）B.在營業(yè)部內(nèi)吸煙

（）C.收受客戶傭金返還

（）D.在辦公場所佩戴工牌

20.寧波證券公司開展投資者適當(dāng)性管理時，以下哪個環(huán)節(jié)需重點關(guān)注？

（）A.客戶開戶數(shù)量的增長

（）B.產(chǎn)品銷售規(guī)模的擴大

（）C.是否符合《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》要求

（）D.營業(yè)部的員工績效考核

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.寧波證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于禁止行為？

（）A.收受客戶現(xiàn)金

（）B.為個人利益利用職務(wù)便利

（）C.向客戶泄露公司商業(yè)秘密

（）D.在營業(yè)部內(nèi)談?wù)搨€人投資計劃

22.寧波證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)時，以下哪些環(huán)節(jié)需重點關(guān)注？

（）A.合格投資者認(rèn)定

（）B.信息披露義務(wù)履行

（）C.資產(chǎn)管理規(guī)?？刂?/p>

（）D.基金運作合規(guī)性

23.寧波某證券營業(yè)部在辦理客戶開戶業(yè)務(wù)時，以下哪些環(huán)節(jié)需嚴(yán)格執(zhí)行？

（）A.核對客戶身份證明文件

（）B.實地查驗證件原件

（）C.簽署風(fēng)險揭示書

（）D.客戶信息錄入系統(tǒng)

24.寧波證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時，以下哪些情形需經(jīng)過公司合規(guī)部門審批？

（）A.分享行業(yè)研究報告

（）B.發(fā)布公司業(yè)績信息

（）C.對某只股票發(fā)表買賣建議

（）D.分享個人投資心得

25.寧波證券公司開展投資者教育宣傳活動時，以下哪些渠道屬于合規(guī)宣傳范圍？

（）A.公司官網(wǎng)“投資者教育”欄目

（）B.營業(yè)部LED顯示屏

（）C.微信公眾號

（）D.投資者保護進社區(qū)講座

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.寧波證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可適當(dāng)放寬對客戶身份信息的核實標(biāo)準(zhǔn)。（×）

27.寧波證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，可對客戶設(shè)置不同的保證金比例。（√）

28.寧波某證券從業(yè)人員離職后，可不告知原公司就從事同類業(yè)務(wù)。（×）

29.寧波證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)時，合格投資者人數(shù)不得低于200人。（×）

30.寧波證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可接受客戶小額贈送的禮品。（×）

31.寧波證券公司辦理客戶銷戶業(yè)務(wù)時，需在3個工作日內(nèi)完成。（√）

32.寧波證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時，可標(biāo)注“僅供參考，不構(gòu)成投資建議”。（√）

33.寧波證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可向客戶承諾最低收益率。（×）

34.寧波某證券營業(yè)部在推廣公募基金產(chǎn)品時，可向客戶承諾保本保息。（×）

35.寧波證券從業(yè)人員在接觸客戶資金時，可不執(zhí)行“雙人復(fù)核”制度。（×）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.寧波證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守《__________》等法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。

37.寧波證券公司申請開展融資融券業(yè)務(wù)，需滿足資本凈額不低于人民幣__________萬元。

38.寧波某證券從業(yè)人員收受客戶價值超過人民幣__________元的禮品，應(yīng)主動向公司報告。

39.寧波證券公司開展投資者適當(dāng)性管理時，應(yīng)遵循__________、客觀、公正的原則。

40.寧波證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時，應(yīng)使用公司統(tǒng)一的__________賬戶。

41.寧波證券公司辦理客戶銷戶業(yè)務(wù)時，需在__________個工作日內(nèi)完成。

42.寧波證券從業(yè)人員在接觸客戶資金時，應(yīng)執(zhí)行“__________”制度。

43.寧波證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)時，合格投資者人數(shù)不得低于__________人。

44.寧波某證券營業(yè)部在推廣公募基金產(chǎn)品時，需向客戶充分揭示__________風(fēng)險。

45.寧波證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)避免與客戶發(fā)生__________關(guān)系。

五、簡答題（共25分）

46.簡述寧波證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的基本行為規(guī)范。

47.結(jié)合《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，分析證券從業(yè)人員“利益沖突”的情形及處理方式。

48.寧波證券公司開展投資者教育宣傳活動時，應(yīng)重點關(guān)注哪些內(nèi)容？

六、案例分析題（共25分）

49.案例背景：

寧波某證券營業(yè)部客戶張女士在咨詢理財顧問李先生時，李先生向其推薦了一款預(yù)期收益率高達(dá)15%的私募基金產(chǎn)品。張女士詢問產(chǎn)品風(fēng)險時，李先生表示“該產(chǎn)品由知名基金經(jīng)理管理，風(fēng)險很低”。后經(jīng)核實，該產(chǎn)品風(fēng)險等級為R5，張女士風(fēng)險承受能力為R3。

問題：

（1）分析李先生的行為可能違反哪些規(guī)定？

（2）若張女士因此遭受損失，證券公司應(yīng)如何承擔(dān)責(zé)任？

（3）為避免類似問題，證券公司應(yīng)如何加強投資者適當(dāng)性管理？

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《寧波證券營業(yè)部客戶信用證券賬戶管理辦法》，開立賬戶需具備風(fēng)險承受能力評估結(jié)果，但賬戶資產(chǎn)要求為50萬元，實際應(yīng)為30萬元，選項B錯誤。

2.C

解析：寧波證監(jiān)局要求證券公司在開立賬戶時需將信息實時傳輸至監(jiān)管系統(tǒng)，但無需傳輸至全國系統(tǒng)，選項C錯誤。

3.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員不得收受客戶禮品，貴重禮品屬于禁止范圍，選項B錯誤。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，了解客戶需綜合考慮身份、財產(chǎn)、投資經(jīng)驗等因素，選項C正確。

5.D

解析：融資融券業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化流程包括授信審批、合同簽署、擔(dān)保品監(jiān)控，定期開展風(fēng)險評估屬于非標(biāo)準(zhǔn)化環(huán)節(jié)，選項D錯誤。

6.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金產(chǎn)品推廣需確保合格投資者參與，選項C正確。

7.C

解析：涉及公司業(yè)務(wù)宣傳需經(jīng)合規(guī)部門審批，選項C錯誤。

8.C

解析：監(jiān)管規(guī)定禁止通過短信群發(fā)“高收益”信息，選項C錯誤。

9.B

解析：證券公司應(yīng)在1個工作日內(nèi)啟動內(nèi)部調(diào)查，選項B正確。

10.B

解析：被監(jiān)管機構(gòu)罰款屬于重大處罰，需強制報告，選項B正確。

11.D

解析：區(qū)域性股權(quán)市場業(yè)務(wù)申請需具備4名相關(guān)資質(zhì)人員，選項D錯誤。

12.A

解析：離職后泄露客戶信息屬于禁止行為，選項A錯誤。

13.C

解析：銷戶業(yè)務(wù)無需轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，選項C錯誤。

14.A

解析：同時代理買賣屬于利益沖突，選項A正確。

15.C

解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需符合《客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，選項C正確。

16.D

解析：承諾最低收益率屬于違規(guī)行為，選項D正確。

17.B

解析：資金劃轉(zhuǎn)操作需嚴(yán)格執(zhí)行雙人復(fù)核，選項B正確。

18.C

解析：業(yè)務(wù)資格申請需提交執(zhí)業(yè)人員簡歷，但無需提交客戶投訴記錄，選項C錯誤。

19.A

解析：向客戶宣傳內(nèi)幕消息屬于違規(guī)行為，選項A正確。

20.C

解析：投資者適當(dāng)性管理需符合《管理辦法》要求，選項C正確。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，禁止收受禮品、利用職務(wù)便利、泄露商業(yè)秘密，選項D不屬于禁止行為。

22.ABC

解析：私募基金業(yè)務(wù)需重點關(guān)注合格投資者認(rèn)定、信息披露、運作合規(guī)性，選項D屬于公募基金業(yè)務(wù)關(guān)注點。

23.ABC

解析：開戶業(yè)務(wù)需核對身份、查驗證件、簽署風(fēng)險揭示，選項D屬于非必要環(huán)節(jié)。

24.BCD

解析：公司業(yè)績信息、買賣建議、個人投資心得均需審批，選項A屬于合規(guī)內(nèi)容。

25.ABCD

解析：所有選項均屬于合規(guī)宣傳渠道，選項D屬于線下宣傳方式。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司需嚴(yán)格核實客戶身份信息，不得放寬標(biāo)準(zhǔn)。

27.√

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司可設(shè)置差異化保證金比例。

28.×

解析：離職從業(yè)人員從事同類業(yè)務(wù)需告知原公司，違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》。

29.×

解析：合格投資者人數(shù)要求為200人，但私募基金業(yè)務(wù)需穿透核查最終投資者，人數(shù)要求為50人。

30.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，禁止收受客戶禮品，無論金額大小。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，銷戶業(yè)務(wù)需在3個工作日內(nèi)完成。

32.√

解析：監(jiān)管允許標(biāo)注非投資建議，但需明確提示風(fēng)險。

33.×

解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不得承諾最低收益率，違反《客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》。

34.×

解析：私募基金產(chǎn)品推廣不得承諾保本保息，違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》。

35.×

解析：資金劃轉(zhuǎn)操作必須執(zhí)行雙人復(fù)核，違反《證券公司內(nèi)部控制指引》。

四、填空題

36.《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》

解析：從業(yè)人員需遵守核心法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范。

37.5000

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，資本凈額不低于5000萬元。

38.500

解析：收受價值超過500元的禮品需主動報告，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為守則》。

39.客戶適當(dāng)性

解析：投資者適當(dāng)性管理需以客戶為中心，符合《管理辦法》要求。

40.官方

解析：社交媒體宣傳需使用公司統(tǒng)一認(rèn)證的官方賬號。

41.3

解析：銷戶業(yè)務(wù)完成時限為3個工作日，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》。

42.雙人復(fù)核

解析：資金接觸必須執(zhí)行雙人復(fù)核制度，根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》。

43.50

解析：私募基金合格投資者人數(shù)要求為50人，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》。

44.風(fēng)險

解析：公募基金產(chǎn)品推廣必須充分揭示風(fēng)險，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》。

45.直接