2025銀行普法考試試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶身份資料保存期限是多久？A.1年B.3年C.5年D.10年2.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的哪些情況進(jìn)行嚴(yán)格審查？A.借款用途B.償還能力C.還款方式D.以上都是3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，下列做法錯(cuò)誤的是？A.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記B.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易C.對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份D.在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，若客戶為個(gè)人，可不要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則不包括下列哪一項(xiàng)？A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.資產(chǎn)質(zhì)量D.客戶關(guān)系管理5.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以？A.公告B.備案C.記錄D.登記6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，采取下列措施，其中錯(cuò)誤的是？A.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款C.取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作D.情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證7.銀行在進(jìn)行下列哪種業(yè)務(wù)時(shí)不需要客戶提供有效身份證件？A.開(kāi)戶B.存取大額現(xiàn)金C.掛失補(bǔ)辦銀行卡D.辦理小額活期存款轉(zhuǎn)存8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存？A.3年B.5年C.10年D.15年9.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益。下列行為沒(méi)有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是？A.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類(lèi)存款客戶的存款信息B.商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款C.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息D.商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況10.銀行從業(yè)人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶有洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向？A.上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)B.當(dāng)?shù)鼐綀?bào)告C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或者公安機(jī)關(guān)報(bào)告D.行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告答案：1.C2.D3.D4.D5.A6.B7.D8.B9.C10.C多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任？A.未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的B.拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的C.提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的D.嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的2.商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，不得有下列哪些行為？A.利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)B.利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金C.違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保D.在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職3.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。下列屬于有效身份證件的有？A.居民身份證B.臨時(shí)居民身份證C.戶口簿D.護(hù)照4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全哪些制度？A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度5.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行哪些制度？A.審貸分離B.分級(jí)審批C.統(tǒng)一授信D.貸后管理6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或