第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試暫停及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)發(fā)〔2019〕105號），以下哪項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為？

（）A.向投資者口頭承諾保本保息

（）B.未經(jīng)投資者同意，將基金銷售費(fèi)用計(jì)入基金資產(chǎn)

（）C.對基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

（）D.未經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記，從事基金銷售活動(dòng)

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，哪項(xiàng)是正確的？

（）A.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并公告

（）B.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布

（）C.基金份額凈值越高，代表基金投資風(fēng)險(xiǎn)越低

（）D.基金份額凈值是基金業(yè)績評價(jià)的唯一指標(biāo)

3.以下哪種投資策略最符合穩(wěn)健型投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好？

（）A.全部投資于股票，追求高收益

（）B.將大部分資金（如70%以上）投資于固定收益類資產(chǎn)

（）C.將資金分散投資于多種高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，追求極致回報(bào)

（）D.不投資于任何風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，持有現(xiàn)金

4.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，基金管理人、托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得從事的行為不包括：

（）A.違反基金合同，擅自運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)

（）B.利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益

（）C.未經(jīng)基金份額持有人同意，泄露基金非公開信息

（）D.在基金合同有效期內(nèi)，按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

5.基金信息披露中，通常被稱為“基金合同”的法律文件，其主要內(nèi)容包括：

（）A.基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要

（）B.基金合同、基金托管協(xié)議

（）C.基金份額持有人大會(huì)規(guī)則、基金管理人報(bào)告

（）D.基金業(yè)績公告、基金行業(yè)排名

6.以下關(guān)于QDII基金（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外基金）的表述，錯(cuò)誤的是：

（）A.QDII基金可以投資于境外股票、債券等證券

（）B.QDII基金的投資范圍僅限于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特定非金融類境外資產(chǎn)

（）C.QDII基金需要遵守中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，并接受其監(jiān)管

（）D.QDII基金的投資需要通過合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行

7.基金銷售適用性中，關(guān)于“了解你的客戶”（KnowYourCustomer,KYC）原則的說法，錯(cuò)誤的是：

（）A.銷售人員應(yīng)充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品

（）C.可以忽略客戶的投資目標(biāo)和期限

（）D.應(yīng)確?？蛻粢殉浞掷斫馑徺I基金的風(fēng)險(xiǎn)

8.基金運(yùn)作費(fèi)用中，通常由基金資產(chǎn)承擔(dān)，并在基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用是：

（）A.基金管理費(fèi)

（）B.基金銷售服務(wù)費(fèi)

（）C.基金托管費(fèi)

（）D.基金銷售折讓

9.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的特定禁止行為？

（）A.收受基金份額持有人贈(zèng)送的禮品、有價(jià)證券等

（）B.依據(jù)基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

（）C.向他人透露基金未公開的投資信息

（）D.在法定節(jié)假日期間，暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)

10.基金份額持有人大會(huì)是基金治理的重要機(jī)制，其作出重大事項(xiàng)決議通常需要達(dá)到的參加人數(shù)和表決通過比例是：

（）A.參加會(huì)議的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2，通過

（）B.參加會(huì)議的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3，通過

（）C.參加會(huì)議的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/3，通過

（）D.參加會(huì)議的基金份額持有人所持表決權(quán)的3/4，通過

11.基金估值過程中，對于不存在活躍市場的債券，其估值方法通常不包括：

（）A.成本法

（）B.可變現(xiàn)凈值法

（）C.折現(xiàn)現(xiàn)金流法

（）D.推余成本法

12.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯(cuò)誤的是：

（）A.不得利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資

（）B.不得違反基金合同約定的投資范圍和投資限制

（）C.不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

（）D.不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場等非法活動(dòng)

13.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金財(cái)產(chǎn)交由哪一方保管？

（）A.基金份額持有人

（）B.基金銷售機(jī)構(gòu)

（）C.基金托管人

（）D.中國證監(jiān)會(huì)

14.基金產(chǎn)品資料概要是向投資者提供的基金產(chǎn)品信息摘要，其不包括的內(nèi)容是：

（）A.基金投資目標(biāo)、投資策略、業(yè)績基準(zhǔn)

（）B.基金風(fēng)險(xiǎn)等級、基金費(fèi)率

（）C.基金管理人、托管人的基本情況

（）D.基金歷史凈值、歷史業(yè)績排名

15.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間通常是在：

（）A.每個(gè)自然日結(jié)束后

（）B.每個(gè)交易日結(jié)束后

（）C.每個(gè)月結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)

（）D.每季度結(jié)束后30個(gè)工作日內(nèi)

16.以下關(guān)于基金合同內(nèi)容的表述，錯(cuò)誤的是：

（）A.基金運(yùn)作方式

（）B.基金投資范圍和投資策略

（）C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

（）D.基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、分紅等業(yè)務(wù)規(guī)則

17.基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)不包括：

（）A.保障基金資產(chǎn)安全

（）B.提高基金運(yùn)作效率

（）C.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

（）D.最大化基金投資收益

18.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述，正確的是：

（）A.基金銷售費(fèi)用只能由基金份額持有人承擔(dān)

（）B.基金銷售費(fèi)用必須在基金合同中明確約定

（）C.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常不歸基金資產(chǎn)所有

（）D.基金銷售折讓可以單獨(dú)收取，無需在基金合同中列明

19.基金信息披露中，風(fēng)險(xiǎn)揭示書的主要作用是：

（）A.宣傳基金業(yè)績，吸引投資者

（）B.說明基金的投資目標(biāo)，引導(dǎo)投資者投資

（）C.提醒投資者關(guān)注基金可能存在的風(fēng)險(xiǎn)

（）D.幫助投資者評估基金的投資價(jià)值

20.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金信息披露制度，保證所披露信息的：

（）A.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

（）B.及時(shí)性、公平性、安全性

（）C.真實(shí)性、流動(dòng)性、收益性

（）D.穩(wěn)定性、持續(xù)性、收益性

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金投資組合管理中，常用的風(fēng)險(xiǎn)控制方法包括：

（）A.設(shè)置投資比例限制

（）B.進(jìn)行投資組合的多元化分散

（）C.定期對投資組合進(jìn)行壓力測試

（）D.嚴(yán)格執(zhí)行投資授權(quán)制度

（）E.不關(guān)注市場走勢，堅(jiān)持既定策略

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的列支項(xiàng)目通常包括：

（）A.基金管理費(fèi)

（）B.基金托管費(fèi)

（）C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

（）D.基金交易費(fèi)用

（）E.基金持有人大會(huì)費(fèi)用

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括：

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.公開、公平、公正原則

（）C.合規(guī)銷售原則

（）D.持續(xù)學(xué)習(xí)原則

（）E.收入最大化原則

24.下列哪些行為屬于基金從業(yè)人員的特定禁止行為？

（）A.利用基金未公開信息買賣證券

（）B.泄露基金非公開信息披露

（）C.未經(jīng)客戶同意，動(dòng)用客戶資金

（）D.接受與基金業(yè)務(wù)無關(guān)的宴請

（）E.在社交媒體上公開評論與所管理基金相關(guān)的證券

25.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性內(nèi)容要求包括：

（）A.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

（）B.不得對基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

（）C.信息披露義務(wù)人的名稱、住所、聯(lián)系方式等

（）D.基金投資組合報(bào)告中的投資明細(xì)

（）E.基金合同變更、終止或清算等重大事項(xiàng)

26.基金運(yùn)作中，基金托管人的主要職責(zé)包括：

（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

（）B.執(zhí)行基金管理人作出的投資指令

（）C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

（）D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值

（）E.定期向基金份額持有人披露基金財(cái)產(chǎn)管理情況

27.基金銷售適用性中，評估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法包括：

（）A.直接詢問投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好

（）B.了解投資者的財(cái)務(wù)狀況

（）C.評估投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

（）D.參考投資者過往的投資行為

（）E.僅依據(jù)投資者年齡判斷風(fēng)險(xiǎn)承受能力

三、判斷題（共10分，每題1分）

28.基金管理費(fèi)是基金管理人因管理和經(jīng)營基金而向基金收取的費(fèi)用，通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提。（）

29.基金份額持有人有權(quán)查閱、復(fù)制基金財(cái)產(chǎn)凈值公告。（）

30.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，其效力優(yōu)先于基金招募說明書。（）

31.QDII基金可以投資于境外房地產(chǎn)、股權(quán)等非金融類資產(chǎn)。（）

32.基金從業(yè)人員可以將基金份額持有人分配的營銷費(fèi)用據(jù)為己有。（）

33.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購、贖回金額的基礎(chǔ)。（）

34.基金托管費(fèi)是基金托管人為保管基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用，通常也按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。（）

35.基金信息披露的公平性原則要求，所有投資者獲取的信息必須完全一致。（）

36.基金投資禁止行為中，禁止基金從事內(nèi)幕交易，但可以泄露部分非公開信息給特定朋友。（）

37.基金合同生效是基金開始進(jìn)行投資運(yùn)作的標(biāo)志。（）

38.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，可以淡化基金的風(fēng)險(xiǎn)等級。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

39.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循__________原則，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。

40.基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，得到的是__________。

41.基金管理人、托管人的高級管理人員和基金從業(yè)人員不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，通過__________等方式，為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益。

42.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的__________，其內(nèi)容對基金管理人、托管人、基金份額持有人具有法律約束力。

43.對于不存在活躍市場的債券，基金估值方法通常采用__________法或可變現(xiàn)凈值法。

44.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)__________，不得有重大遺漏。

45.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)對__________進(jìn)行全面評估，評估結(jié)果作為銷售適用性管理的重要依據(jù)。

46.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每年召開__________次，代表基金份額總數(shù)1/10以上的基金份額持有人提議，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)。

47.基金運(yùn)作費(fèi)用中，__________是指基金管理人為管理和經(jīng)營基金而向基金收取的費(fèi)用。

48.基金從業(yè)人員在與客戶溝通時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，不得以不正當(dāng)方式誘導(dǎo)客戶購買基金產(chǎn)品。

五、簡答題（共4題，每題5分，共20分）

49.簡述基金管理人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)。

50.簡述基金信息披露“及時(shí)性”原則的內(nèi)涵及其重要性。

51.簡述基金投資禁止行為中，禁止利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為本人或他人牟取不正當(dāng)利益的具體表現(xiàn)。

52.簡述基金銷售適用性中，“了解你的客戶”（KYC）原則的核心內(nèi)容。

六、案例分析題（共1題，每題10分，共10分）

53.某基