全國(guó)證券投資顧問(wèn)考試重點(diǎn)試題精編

注意事項(xiàng)：

1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書寫規(guī)范：考試時(shí)間為120分鐘。

口卜

2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫在試卷和答

題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛笠填涂；非選擇題部分必須使用黑色簽字笆書寫，字體

工整，筆跡清楚。

4,請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域

書寫的答案無(wú)效：在草稿紙、試卷上答題無(wú)效。

密

封一、選擇題

線

1、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確（）。

團(tuán)當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

團(tuán)證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式

團(tuán)證券投資顧問(wèn)的職責(zé)和禁止行為

團(tuán)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

AE、團(tuán)、□

B屈、0

03、團(tuán)、團(tuán)、0

D.團(tuán)、團(tuán)、0

2、下列關(guān)于戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略的說(shuō)法，正確的有（）。

（3.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，從而增加

!投資組合價(jià)值的積極戰(zhàn)略

團(tuán).多?空組合策略是根據(jù)市場(chǎng)交易中經(jīng)常出現(xiàn)的規(guī)律性現(xiàn)象而制定的獲利策略

1回.交易型策略需要買入某個(gè)看好的資產(chǎn)或組合的同時(shí)賣空另一個(gè)看淡的資產(chǎn)或資產(chǎn)組合，試

圖抵消市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而獲取單個(gè)證券的收益差額

團(tuán).事件驅(qū)動(dòng)型策略是根據(jù)不同的特殊事件制定的靈活的投資策略

??

：A.回、0

兇密

e繾03、0

D.0x0

i3、預(yù)計(jì)某公司今年末每股收益為2元，每股股息支付率為90%,并且該公司以后每年每股股

1利將以5%的速度增長(zhǎng)。如果某投資者希望內(nèi)部收益率不低于10%,那么，（）。

j團(tuán).他在今年年初購(gòu)買該公司股票的價(jià)格應(yīng)小于18元

i團(tuán).他在今年年初購(gòu)買該公司股票的價(jià)格應(yīng)大于38元

：邑他在今年年初購(gòu)買該公司股票的價(jià)格應(yīng)不超過(guò)36元

團(tuán).該公司今年年末每股股利為1.8

A.0.0

恬

B.a.a

c.ra.0

D.0.0

4、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的說(shuō)法，正確的有（）。

國(guó).可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型中的每一個(gè)變是進(jìn)行壓力測(cè)試

因可以根據(jù)歷史上發(fā)生的極端事件來(lái)生成壓力測(cè)試的假設(shè)前提

團(tuán).壓力測(cè)試重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)因素的變化對(duì)資產(chǎn)組合造成的不利影響

團(tuán).在信用風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域可以從違約概率入手進(jìn)行壓力測(cè)試

團(tuán).壓力測(cè)試是對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）的重要補(bǔ)充

A.0.0.0

B.0.0.0

C.0.0.0

D.0.0.0

5、在理財(cái)規(guī)劃中，（）管理的目標(biāo)是讓客戶有足夠的資金去應(yīng)付日常生.活的開支、建立緊

急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件、減少不良資產(chǎn)及增加儲(chǔ)蓄的能力，從而建造一個(gè)財(cái)務(wù)健康、安

全的生活體系。

團(tuán).現(xiàn)金

團(tuán).消費(fèi)

13.支出

團(tuán).債務(wù)

因收入

A.畫團(tuán).固團(tuán)

B.a.a.a

C.0.0.0

D.I2.G3.12

6、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括（）。

0.制作風(fēng)險(xiǎn)清單

0.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法

0.失誤樹分析法

0.分解分析法

A.EI、0、Q

BE、團(tuán)、0>0

C.I3、同、0

D.I3、團(tuán)、0

7、控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法是建立現(xiàn)金流測(cè)算和分析框架，有效（）正常和壓力情景下

未來(lái)不同時(shí)間段的現(xiàn)金流塊口。

團(tuán).監(jiān)測(cè)

團(tuán).計(jì)量

國(guó).控制團(tuán).分析

A.0.0.0

B.0.0

C.0.0.0

D.0.0.0

8、己知某公司某年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)如下：年初存貨69萬(wàn)元，年初流動(dòng)資產(chǎn)130萬(wàn)元，年末存貨

62萬(wàn)元，年末流動(dòng)資產(chǎn)123萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)96萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)成本304萬(wàn)元，利潤(rùn)總額53萬(wàn)

元，凈利潤(rùn)37萬(wàn)元，根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計(jì)算出（）o

團(tuán).流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為3.2次

團(tuán).存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)為77.6天

團(tuán).營(yíng)業(yè)凈利潤(rùn)為13.25%

因存貨周轉(zhuǎn)率為3次

A.0.0

B.a.a

C.0.0

D.0.0

9、下列關(guān)于杜邦分析法，說(shuō)法正確的是（）

團(tuán).過(guò)分重視短期財(cái)務(wù)結(jié)果，忽略企業(yè)長(zhǎng)期的價(jià)值創(chuàng)造

團(tuán).無(wú)法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的影響

團(tuán).不能解決無(wú)形資產(chǎn)的估值問(wèn)題

固能解決無(wú)形資產(chǎn)的估值問(wèn)題

A.固田

B.0.Q.0

C.0.0.0

D.0.0

10、上市公司的質(zhì)量狀況將影響到（）。

固證券市場(chǎng)的前景

國(guó).投資者的收益及投資熱情

因個(gè)股價(jià)格及大盤指數(shù)變動(dòng)

團(tuán).證券市場(chǎng)的供給

A.0.0.0

B.0.0.0

C.0.0.0.0

D.0.0.0

11、根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理制

度、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，覆蓋（）等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

團(tuán)業(yè)務(wù)推廣

團(tuán)協(xié)議簽訂

團(tuán)服務(wù)提供

團(tuán)客戶回訪和投訴處理

A.EI、用、Q

BE、0

團(tuán).A+級(jí)及以上的法人、或銀行

團(tuán).主權(quán)、公共企業(yè)、多邊開發(fā)銀行和其他銀行

團(tuán).外部評(píng)級(jí)在A-級(jí)及以上的法人、其他組織或自然人

團(tuán).雖然沒(méi)有相應(yīng)的外部評(píng)級(jí)，但內(nèi)部評(píng)級(jí)的違約概率相當(dāng)于外部評(píng)級(jí)A-級(jí)及以上水平的法人

其他組織或自然人

A.0.0.0

B.0.0.0.0

C.0.0.0

D.0.0.0

17、債券指數(shù)化投資的動(dòng)機(jī)有（）。

團(tuán).經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明枳極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好

團(tuán).與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低

0.選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力

團(tuán).與積極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理的收益更高、風(fēng)險(xiǎn)更小

A.0>團(tuán)、0

B.I3、團(tuán)、團(tuán)

C.0>團(tuán)、0、0

D.回、0

18、證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有的合理依據(jù)包括（）。

團(tuán).證券研究報(bào)告

明新聞報(bào)道

團(tuán).上市公司芾事會(huì)秘書的意見(jiàn)

固基金經(jīng)理的投資建議

團(tuán).基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)

A.ra.ra.ra

B.Q.0

C.0.0.0

D.0.0.0

19、以下屬于客戶證券投資短期目標(biāo)的是（）。

回、減少債務(wù)

團(tuán)、投資股票市場(chǎng)

團(tuán)、提高保險(xiǎn)保障

團(tuán)、籌集緊急備用金

V、控制開支預(yù)算

A.EI、團(tuán)、Q

BJ3、團(tuán)、團(tuán)、0

C.團(tuán)、團(tuán)、團(tuán)、V

D.0>同、團(tuán)、V

20、證券公司人力資源部的主要職能包括（）。

因負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)的人事管理

團(tuán).負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)的資格申報(bào)

因負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)的注冊(cè)登記

團(tuán).負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)的招聘

A.0.0.0

B.0.0.0.0

C.0.0.0

D.0.0.0

21、總體、樣本和統(tǒng)計(jì)量的含義是（）。

團(tuán).總體是指具有某一特征的研究對(duì)象的全體所構(gòu)成的集合

0.樣本是從總體中抽取部分個(gè)體所組成的集合

團(tuán).統(tǒng)計(jì)量是用來(lái)描述樣本特征的概括性數(shù)字度量

團(tuán).總體是指具有某一特征的研究對(duì)象的部分所構(gòu)成的集合

A.0.0.0

B.團(tuán).團(tuán)團(tuán)

C.0.0.0

D.0.0.0

22、關(guān)于計(jì)算VaR值的參數(shù)選擇，下列說(shuō)法正確的有（）o

0.如果模型是用來(lái)決定與風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)的資本，置信水平就應(yīng)該取高

0.如果模型用于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)度量或不同市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的比較，置信水平的選取就并不重要

0.如果模型的使用者是經(jīng)營(yíng)者自身，則時(shí)間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性

隊(duì)如果模型的使用者是監(jiān)管者，時(shí)間間隔應(yīng)該短

A.0.0.0

B.a.a.a

C.0.0.0

DJ2.G1.E1J2

23、在資本資產(chǎn)定價(jià)模型中，資本市場(chǎng)沒(méi)有摩擦的假設(shè)是指（）。

0.不考慮交易成本

0.不考慮對(duì)紅利、股息及資本利得的征稅

0.信息在市場(chǎng)中自由流動(dòng)

回.市場(chǎng)只有一個(gè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸利率，在借貸和賣空上沒(méi)有限制

A.0.0

B.0.0.0

C.0.0.0

D.ra.0.0.0

24、稅務(wù)規(guī)劃可分避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類，其中避稅規(guī)劃的特征有（工

團(tuán).非違法性

固有規(guī)劃性

團(tuán).前期規(guī)劃性和后期的低風(fēng)險(xiǎn)性

社有利于促進(jìn)稅法質(zhì)量的提高

固反避稅性

A.0.0.0

B.0.0.0

C.0.0.0

D.0.0.0.0.0

25、下列關(guān)于對(duì)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員要求的說(shuō)法中，正確的有（）。

因應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

團(tuán).證券投資顧問(wèn)可以同時(shí)注冊(cè)為證券分析師

團(tuán).須在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)

團(tuán).證券投資顧問(wèn)不能同時(shí)注冊(cè)為證券分析師

A.0.0.0

B.0.0.0

C.0.0

D.0.0

26、（）對(duì)證券公司、證券投資咨詞機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.國(guó)務(wù)院

D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)

27、基金業(yè)績(jī)的歸屬分析是一種動(dòng)態(tài)的基金評(píng)價(jià)方法，將基金的總業(yè)績(jī)分配到基金投資操作

的各個(gè)環(huán)節(jié)中，定量評(píng)價(jià)基金經(jīng)理（）的能力。

I風(fēng)險(xiǎn)防范

團(tuán)資產(chǎn)配置

團(tuán)證券選擇

團(tuán)行業(yè)配置

A.I、團(tuán)、0

B.K0

C.K團(tuán)、0

D.團(tuán)、團(tuán)、0

28、下列關(guān)于GDP與證券市場(chǎng)被動(dòng)關(guān)系表述錯(cuò)誤的是（）。

A.持續(xù)、穩(wěn)定、高速的GDP增長(zhǎng)，證券市場(chǎng)將呈現(xiàn)上升走勢(shì)

B.高通貨膨張下的GDP增長(zhǎng)將導(dǎo)致證券市場(chǎng)行情下跌

C.GDP負(fù)增長(zhǎng)速度逐漸減緩并呈現(xiàn)向正增長(zhǎng)轉(zhuǎn)變的趨勢(shì)時(shí)，證券市場(chǎng)走勢(shì)將由下跌轉(zhuǎn)為上

升

D.GDP增長(zhǎng)，證券市場(chǎng)將同步上升

29、根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)

業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。

A.5

B.8

C.10

D.20

30、()指投資者想等到信息發(fā)布后再進(jìn)行決策的傾向。

A.確定性效應(yīng)

B.反射效應(yīng)

C.隔離效應(yīng)

D.框定效應(yīng)

31,下列關(guān)于證券組合有效邊界的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有

團(tuán).有效邊界是可行域的上邊界部分區(qū)對(duì)于無(wú)限區(qū)域可夕亍域沒(méi)有有效邊界

0.有效邊界是可行域的外部邊界(3.對(duì)于有效區(qū)域可行域，其可行域就是有效邊界

A.0.0

B.團(tuán).團(tuán).團(tuán)

C.0.0

D.0.0.0

32、在計(jì)算承受能力總分時(shí)應(yīng)計(jì)10分的情形有()。

團(tuán)年齡45歲

團(tuán)雙薪無(wú)子女

團(tuán)職業(yè)為國(guó)家公務(wù)員

回有10年以上投資經(jīng)歷

A.EI、@

BE、0

C.團(tuán)、0

D.0>0

33、下列關(guān)于統(tǒng)計(jì)推斷的參數(shù)估計(jì)和假設(shè)檢驗(yàn)說(shuō)法正確的是()。

0.參數(shù)估計(jì)是用樣本統(tǒng)L量去估計(jì)總體的參數(shù)

0.參數(shù)估計(jì)包括點(diǎn)估計(jì)和區(qū)間估計(jì)

0.區(qū)間估計(jì)是用樣本統(tǒng)L量o的某個(gè)取值直接作為總體參數(shù)o的估計(jì)值

0.區(qū)間估計(jì)是在點(diǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上，由樣本統(tǒng)計(jì)最加減估計(jì)誤差得到總體參數(shù)估計(jì)的一個(gè)區(qū)

間范圍，同時(shí)根據(jù)樣本統(tǒng)計(jì)量的抽樣分布計(jì)算出樣本統(tǒng)計(jì)量與總體參數(shù)的接近程度

A.0.0.0

B.a.a.a

C.0.0.0

D.H.H.0.0

34、隨著復(fù)利次數(shù)的增加I，同一個(gè)名義年利率求出的有效年利率會(huì)不斷()，且速度會(huì)越來(lái)越

()。

A.增加；慢

B.增加；快

C.降低；慢

D.降低；快

35、以下關(guān)于應(yīng)急資金管理的說(shuō)法，正確的有（）。

因失業(yè)保障月數(shù)=存款.可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出

團(tuán).失業(yè)保障月數(shù)的指標(biāo)越高，表示即使失業(yè)也暫時(shí)不會(huì)影響生活，可審慎地尋找下一個(gè)適合

的工作

團(tuán).最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是?個(gè)月，能維持三個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)

國(guó).應(yīng)急資金管理應(yīng)以現(xiàn)有資產(chǎn)狀況來(lái)衡量緊急預(yù)備金的應(yīng)變能力

A.0.0.0

B.團(tuán).團(tuán)團(tuán)

C.0.0.0

D.0.0.0

36、客戶按照不同的財(cái)富觀，可將其分為（）幾種類別。

團(tuán).儲(chǔ)藏者

團(tuán).積累者

團(tuán).修道士

團(tuán).揮霍者

團(tuán).逃避者

A.0.0.0

B.0.0.0.0

C.0.0.0

D.0.0.0.0.0

37、下列屬于健康保險(xiǎn)的有（）o

團(tuán).疾病保險(xiǎn)

團(tuán).醫(yī)療保險(xiǎn)

團(tuán).長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)

團(tuán).特定意外傷害保險(xiǎn)

A.0.0.0

B.團(tuán).團(tuán)團(tuán)

C.0.0.0

D.0.0.E

38、若年利率均為10%,下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的計(jì)算中，正確的有（）。

0.張某于2006年年初在銀行存入50000元，單利計(jì)息，則2009年年初的終值為65000元

團(tuán).王某從2006年起連續(xù)三年每年年末在銀行存入10000元，單利計(jì)息，那么在2006年年

初，三年存款的現(xiàn)值之和為25117元

0.張某2006年年初在銀行存入50000元，復(fù)利計(jì)息，2009年年初的終值為66550元

團(tuán).李某2008年年末在銀行存入30000元，復(fù)利計(jì)息，在2006年年初的現(xiàn)值為11539元

A.0.0

B.0.0.0

C.0.0

D.0.0.0.0

39、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)敞口分為（）這幾種類型。

團(tuán)單向敞11

團(tuán)雙向敞口

團(tuán)多向敞口

團(tuán)上游敞口

A.國(guó)、0

B.B、同

CE、0

D.團(tuán)、0

40、簡(jiǎn)單估計(jì)法包括()。

團(tuán)、算術(shù)平均數(shù)法或中間數(shù)法

團(tuán)、趨勢(shì)調(diào)整法

團(tuán)、回歸調(diào)整法

回、市場(chǎng)歸類決定法

A.0>團(tuán)、回、團(tuán)

B.I2、0、0

C.團(tuán)、團(tuán)、0

D.0>閉、□

41、()指決策時(shí)如果改變對(duì)結(jié)果的描述改變參照點(diǎn)，會(huì)影響人們的偏好選擇。

A.確定性效應(yīng)

B.反射效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.框定效應(yīng)

42、下列關(guān)于客戶評(píng)級(jí)說(shuō)法正確的是()。

團(tuán).客戶評(píng)級(jí)是對(duì)交易本身的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和評(píng)價(jià)

固違約是估計(jì)違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露等信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的基礎(chǔ)

國(guó).在巴塞爾新資本協(xié)議中，違約概率一般被定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí)1年期違約概率與0.05%

中的較高者

團(tuán).客戶評(píng)級(jí)主要是違約和違約概率的分析

A.0.0

B.0.0

C.0.0

D.0.0.0.0

43、大多數(shù)動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略一般具有的共同特征包括()。

瓦一般是一種建立在一些分析工具基礎(chǔ)之上的客觀、量化的過(guò)程

0.資產(chǎn)配置主要受某種資產(chǎn)類別預(yù)期收益率客觀態(tài)度的驅(qū)使，屬于以價(jià)值為導(dǎo)向的調(diào)整過(guò)

程

0.資產(chǎn)配置規(guī)則能夠客觀地揣度出哪一種資產(chǎn)類別以及失去市場(chǎng)的注意力，并引導(dǎo)投資者

進(jìn)入了不受人關(guān)注的過(guò)程

0.資產(chǎn)配置一般遵循回歸均衡的原則

A.0>團(tuán)

B.團(tuán)、0

C.[3、團(tuán)、0、0

D.團(tuán)、團(tuán)、0

44、容戶風(fēng)險(xiǎn)特征可以由（）這些方面構(gòu)成

同.風(fēng)險(xiǎn)偏好

因?qū)嶋H風(fēng)險(xiǎn)承受能力

團(tuán).風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

團(tuán).未來(lái)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平

A.0.0.0

B.a.s.a

C.0.0.0

D.0.0.0

45、下列關(guān)于監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的計(jì)算方法正確的有（）.

因不良貸款率=（次級(jí)貸款+可疑類貸款/各項(xiàng)貸款*100%

團(tuán).預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露*100%

團(tuán).美聯(lián)授信比例=全部美聯(lián)方授信總額/資本凈額*100%

團(tuán).逾期貸款率=逾期貸款余額/逾期總余額*100%

A.0.0.0

B.0.0.0.0

C.0.0

D.0.0

46、屬于客戶目標(biāo)的中期目標(biāo)的是（）

I休假

II購(gòu)置新車

III按揭買房

IV子女的教育儲(chǔ)蓄

A.KIV

B.KIII

C.IKIII

D.llkIV

47、證券公司根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好和外部市場(chǎng)發(fā)展變化情況，

設(shè)定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額并對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。至少（）評(píng)估一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額,（）

開展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。

A.每年，每年

B.每半年，每半年

C.每年，每半年

D.每半年，每年

48、稅收規(guī)劃最有特色的原則是（）,該原則是由作為稅收基本原則的社會(huì)政策原則所引發(fā)

的。

A.合法性原則

B.綜合性原則

C.規(guī)劃性原則

D.目的性原則

49、收入支出表內(nèi)各類項(xiàng)目的占比情況直觀地反映了該類收入支出項(xiàng)目的具體結(jié)構(gòu)，下列屬

于收入支出結(jié)構(gòu)分析的有。。

0.資產(chǎn)負(fù)債分析

0.應(yīng)急能力分析

團(tuán).結(jié)余能力分析

0.生活支出結(jié)構(gòu)分析

A.國(guó)、0

B.0x團(tuán)、團(tuán)、0

CE、團(tuán)、3

D.0>團(tuán)、0

50、下列關(guān)于跨市場(chǎng)套利的前提，說(shuō)法正確的是（）

13.期貨交割標(biāo)的物的品質(zhì)相同或相近

團(tuán).期貨交割標(biāo)的物的品質(zhì)不同

團(tuán).期貨品種在兩個(gè)期貨市場(chǎng)的價(jià)格走勢(shì)具有很強(qiáng)的相關(guān)性

固進(jìn)出口政策寬松

A.固固團(tuán)

B.0.Q.0

C.0.0

D.0.0

二、多選題

51、下列屬于儲(chǔ)藏者特點(diǎn)的是（）。

（3.量入為出，買東西會(huì)精打細(xì)算

因從不向人借錢，也不用循環(huán)信用

回.量出為入，開源重于節(jié)流

因缺乏規(guī)劃概念，不量出不量入

A.0.0

B.0.0

C.0.0

DEE

52、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，（）屬于證券公司從事證券投資顧問(wèn)的禁

止行為。

回、誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

回、向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

回、拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令

團(tuán)、接受客戶的全權(quán)委托

AE、團(tuán)、回、0

B.0、團(tuán)、國(guó)

03、Ek0

D.回、團(tuán)、0

53、對(duì)股票投資而言，內(nèi)部收益率是指（）.

A.投資本金自然增長(zhǎng)帶來(lái)的收益率

B.使得未來(lái)股息流貼現(xiàn)值等于股票市場(chǎng)價(jià)格的貼現(xiàn)率

C.投資終值為零的貼現(xiàn)率

D.投資終值增長(zhǎng)一倍的貼現(xiàn)率

54、按股票的價(jià)格行為所表現(xiàn)出來(lái)的行業(yè)特征進(jìn)行的分類，可以將股票劃分為增長(zhǎng)類、周期

類、穩(wěn)定類和（）股票。

A.價(jià)值類

B.非增長(zhǎng)類

C.投機(jī)類

D.能源類

55、下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方怙的有（）o

團(tuán).流動(dòng)性比率/指標(biāo)法團(tuán).久期分析法瓦缺口分析法團(tuán)事故樹法

A.0.0.0

B.0.0.0

c.a.a

D.0.0.0.0

56、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的特點(diǎn)會(huì)出現(xiàn)在家庭生命周期的階段，一般建議投資組合

中增加比重。（）

A.衰老期；債券等安全性較高的資產(chǎn)

B.形成期；債券等安全性較高的資產(chǎn)

C.成熟期；股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

D.成長(zhǎng)期；股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

57、股票類證券產(chǎn)品的基本特征不包括（）。

團(tuán).收益性

M償還性

0.風(fēng)險(xiǎn)性

0.安全性

A.0>0

B屈、團(tuán)

C.I3、0

D.團(tuán)、團(tuán)

58、關(guān)于損失厭惡，下列說(shuō)法中正確的有（）o

團(tuán).損失厭惡是指人們對(duì)財(cái)務(wù)的減少比對(duì)財(cái)務(wù)的增加更加敏感，而且損失的痛苦要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于獲

得的快樂(lè)

團(tuán).由于損失厭惡的緣故，友資者在調(diào)整股票投資組合時(shí)：往往會(huì)賣出組合中“虧損”的股票,

留下“盈利”的股票

因當(dāng)人們作出錯(cuò)誤決定后往往會(huì)后悔不已，感到自己的行為要承擔(dān)引起損失的責(zé)任，會(huì)比損

失厭惡更加痛苦

團(tuán).對(duì)投資的評(píng)估頻率越高，發(fā)現(xiàn)損失的概率越高，就越可能受到損失厭惡的侵襲

A.團(tuán)、團(tuán)、Q

B周、回、回

c.（a、團(tuán)、團(tuán)、a

D.0-.□

59、關(guān)于證券分析方法，下列說(shuō)法正確的是（）。

I每一種分析法都有其適用范圍，都有分析前提和假設(shè)

同當(dāng)前技術(shù)分析法雖然在實(shí)際中被廣泛運(yùn)用，但它缺乏牢固的經(jīng)濟(jì)理論基礎(chǔ)

回量化分析多用數(shù)量模型和計(jì)算機(jī)數(shù)值模擬

團(tuán)基本面分析法對(duì)基本面數(shù)據(jù)的真實(shí)性、完整性具有很強(qiáng)的依賴性

A.I、回、團(tuán)、0

B屈、團(tuán)

C.K團(tuán)、0

D.團(tuán)、團(tuán)、0

60、關(guān)于。系數(shù)的含義，下列說(shuō)法中正確的有（）o

郵系數(shù)絕對(duì)值越大，表明證券或組合對(duì)市場(chǎng)指數(shù)的敏感性越弱

郵系數(shù)為曲線斜率，證券或組合的收益與市場(chǎng)指數(shù)收益呈曲線相關(guān)

郵系數(shù)為直線斜率，證券或組合的收益與市場(chǎng)指數(shù)收益呈線性相關(guān)

郵系數(shù)絕對(duì)值越大，表明證券或組合對(duì)市場(chǎng)指數(shù)的敏感性越強(qiáng)

A.E1、團(tuán)

B.I3、團(tuán)

C.0S0

D.13、（3

61、證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)（）作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

回.廣播

固電視

團(tuán).網(wǎng)絡(luò)

明報(bào)刊

A.0.0.0

B.0.0.0.0

C.團(tuán).團(tuán)團(tuán)

D.Q.Q.0

62、某投資者在3月份以300點(diǎn)的權(quán)利金賣出一張執(zhí)行價(jià)格為13000點(diǎn)的5月恒指看漲期

權(quán)，同時(shí)，他又以500點(diǎn)的權(quán)利金賣出一張執(zhí)行價(jià)格為13000點(diǎn)的5月恒指看跌期權(quán)，下

列說(shuō)法正確的包括（）。

回若恒指為13000點(diǎn)，該投資者取得最大收益，為800點(diǎn)

何若恒指為13800點(diǎn)，該投資者處于盈虧平衡點(diǎn)

回若恒指為12200點(diǎn)，該投資者處于盈虧平衡點(diǎn)

團(tuán)該投資者損失最大為12200點(diǎn)

A.I3、0

B屈、回、0

CE、0

DE、回、團(tuán)、0

63,下列關(guān)于波浪理論原理應(yīng)用的說(shuō)法中，正確的有（工

回.上升階段的八個(gè)過(guò)程，也稱為8浪過(guò)程

回.第一浪、第三浪和第五浪稱為“上升主浪〃

回.1到5浪走完之后，繼續(xù)上漲1浪

團(tuán)第二浪和第四浪稱為是對(duì)第一浪和第三浪的“調(diào)整浪”

A.0.0.0

B.B.I3

C.0.0.0

DEEEE

64、投資顧問(wèn)在制定客戶理財(cái)目標(biāo)過(guò)程中，如果計(jì)劃對(duì)?已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動(dòng)，則需

（）。

A.對(duì)客戶說(shuō)明

B.對(duì)客戶說(shuō)明并征得客戶同意

C.不能修改

D.自行修改

65、相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)實(shí)際上是表示股價(jià)（）波動(dòng)的幅度占總波動(dòng)的百分比。

A晌上

B.向下

C.向左

D.向右

66、分析師具體判斷一個(gè)行業(yè)實(shí)際的生命周期階段時(shí)，一般考慮的內(nèi)容包括（）。

區(qū)產(chǎn)出增長(zhǎng)率

團(tuán).行業(yè)規(guī)模

因技術(shù)進(jìn)步和技術(shù)成熟程度

團(tuán).利潤(rùn)率水平

國(guó)從業(yè)人員的職業(yè)化水平和工資福利收入水平

A.0.0.0.0.0

B.a.a.a.a

C.0.0.0.0

D.a.a.a.a

67、下列關(guān)于實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力，說(shuō)法正確的是（）?

固反應(yīng)的是風(fēng)險(xiǎn)在客觀上對(duì)客戶的影響程度

團(tuán).反應(yīng)的是客戶主觀感覺(jué)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)自己的影響程度

國(guó)同一風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同的人影響不一樣

回.不同風(fēng)險(xiǎn)對(duì)同一人的影峋一樣

A.0.0

B.0.0

C.0.0

D.0.0

68.客戶投費(fèi)目標(biāo)的確定可以用（）等來(lái)作為參考。

回.產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

固客戶理財(cái)需求

固理財(cái)目標(biāo)

團(tuán).客戶資金規(guī)模

A.0.0.0

B.B.I3

C.0.0.0.0

DEE

69、（）是資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件中時(shí)現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)的簡(jiǎn)化。

A.投資者都依據(jù)方差評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平。

B.投資者對(duì)證券的收益，風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。

C.資本市場(chǎng)沒(méi)有摩橡。

D.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平。

70、關(guān)于道氏理論的說(shuō)法正確的是（）。

團(tuán).道氏理論對(duì)大形勢(shì)的判斷有較大的作用

團(tuán).道氏理論無(wú)法判斷小波動(dòng)和次要趨勢(shì)

0.可操作性較差

0.道氏理論首先由艾略特發(fā)現(xiàn)并應(yīng)用F證券市場(chǎng)

A.0.0.0

B.邑回.回

c.（a.0.（a

D.0.0.0.0

71、在前景理論中，價(jià)值函數(shù)的特征包括（）。

團(tuán).大多數(shù)人在面臨獲得時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的

國(guó)大多數(shù)人在面臨損失時(shí)是風(fēng)險(xiǎn)偏愛(ài)的

團(tuán).人們對(duì)損失比對(duì)獲得更敏感

固人們對(duì)概率的評(píng)價(jià)上存在“確定性效應(yīng)”

A.0.0

B.0.0.0

C.0.0.0

D.團(tuán).團(tuán).團(tuán).團(tuán)

72、根據(jù)相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)的取值大小，投資操作不同，以下屬于買入操作的取值范圍的是（)

A.M

B.邑回

C.回.回

D.0.0

73、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序

和要求，了解客戶的（

□.身份凡證券投資經(jīng)驗(yàn)

團(tuán).投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好固財(cái)產(chǎn)與收入狀況

A.0.0

B.0.0

C.0.0

D.0.0.0.0

74、指數(shù)型策略（）。

A.試圖預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)的未來(lái)變化

B.重點(diǎn)是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

C.是一種以實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)投資組合業(yè)績(jī)?yōu)楣芾砟繕?biāo)的投資組合

D.不試圖用基本分析的方式來(lái)區(qū)分價(jià)值高估或低估的股票

75、現(xiàn)金預(yù)算必須與個(gè)人的（）一致。

團(tuán)生活方式

團(tuán)興趣愛(ài)好

囹家庭狀況

團(tuán)價(jià)值觀

A.G1、團(tuán)、0

B屈、0

c.（a>.

DE、團(tuán)、□

76、下列屬于壓力測(cè)試主要環(huán)節(jié)的有（）。

團(tuán).利率總水平的突發(fā)性變動(dòng)團(tuán).主要市場(chǎng)利率之間關(guān)系H勺變動(dòng)

團(tuán).收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化團(tuán).參數(shù)失效或參數(shù)設(shè)定不正確

A.0.0.0

B.0.回.回.國(guó)

C.0.0

DEEE

77、關(guān)于計(jì)息次數(shù)和現(xiàn)值、終值的關(guān)系，下列說(shuō)法正確口勺有（）o

0.一年中計(jì)息次數(shù)越多，其終值就越大團(tuán).一年中計(jì)息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越小

0.一年中計(jì)息次越多，其終值就越小區(qū)一年中計(jì)息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越大

A.0.0

B.0.0

CEE

D.0.0

78、《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資

顧問(wèn)的（）實(shí)行留痕管理。

團(tuán).業(yè)務(wù)推廣

團(tuán)客戶回訪

團(tuán).協(xié)議簽訂

回.投訴處理

A.團(tuán).團(tuán)

B.0.0.0

C.0.0

D.a.a.a.a

79、下列說(shuō)法正確的是（）。

因金融衍生工具不會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)間上的現(xiàn)金流

風(fēng)金融衍生工具交易需支付大額的保證金或權(quán)利金才可簽訂大額合約

團(tuán).金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)量是緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)

團(tuán).金融衍生工具的交易后果取決于交易者對(duì)?基礎(chǔ)工具（變量）未來(lái)價(jià)格（數(shù)值）的預(yù)測(cè)和判

斷的準(zhǔn)確程度

A.0.0

B.B.I3

C.Q.0

D.團(tuán).回

80、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損

失的（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償貢任，但是能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。

團(tuán)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

（3.發(fā)行人

因上市公司

固基金管理人

團(tuán).基金托管人

A.0.0.0

BJ3.I3屈

C.0.0.0

DEEE

81、指標(biāo)類技術(shù)分析法中常用的指標(biāo)包括（）。

0隨機(jī)指標(biāo)

團(tuán)趨向指標(biāo)

0心理線

0能量潮

A.E1、團(tuán)、團(tuán)、0

B.自、0

c（a、同、0

DE、0

82、下列關(guān)于債券組合的指數(shù)化投資策略的表述中，正確的有（）。

團(tuán)能滿足投資者對(duì)現(xiàn)金流的需求

0以市場(chǎng)有效的假設(shè)為基礎(chǔ)

0與積極債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更高

0有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力

A.0-.0

B屈、團(tuán)

C.團(tuán)、0

D.團(tuán)、團(tuán)、0

83、在投資比例相同的情況下，下面對(duì)相關(guān)系數(shù)的表述中正確的是（）（假設(shè)不考慮系統(tǒng)風(fēng)

險(xiǎn)）。

I如果兩項(xiàng)資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)為0,那么投資組合不能降低風(fēng)險(xiǎn)

II如果兩項(xiàng)資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)為那么投資組合沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)

III如果兩項(xiàng)資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)為1，那么不能抵消任何風(fēng)險(xiǎn)

IV兩項(xiàng)資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)越大，投資組合風(fēng)險(xiǎn)分散效果也越大

A.IKIIKIV

B.lkIII

C.llkIV

D.KII、IV

84、下列屬于持續(xù)整理形態(tài)的有（）。

I喇叭形形態(tài)

團(tuán)楔形形態(tài)

IIIV形形態(tài)

IV旗形形態(tài)

A.K0

B.I、0

C.O、0

DE、0

85、償債能力分析包含了平均負(fù)債利率分析和債務(wù)負(fù)擔(dān)率分析，以下說(shuō)法不正確的有（）。

同.平均負(fù)債利率=統(tǒng)計(jì)年度利息支出/總負(fù)債

因當(dāng)平均負(fù)債利率比率高于基準(zhǔn)貸款利率的50%以上，一方面需提醒客戶關(guān)注自己的財(cái)務(wù)負(fù)

擔(dān)，另一方面則可根據(jù)實(shí)際情況，在負(fù)債管理計(jì)劃中提出債務(wù)重組的建議

回.債務(wù)負(fù)擔(dān)率=統(tǒng)計(jì)年度的本息支出/工作收入

團(tuán).當(dāng)債務(wù)負(fù)擔(dān)率比率超過(guò)30%,對(duì)生活品質(zhì)可能會(huì)產(chǎn)生影響

A.0.0.0

B.0.0.0

C.團(tuán).團(tuán).團(tuán)

D.0.0.0

86、當(dāng)技術(shù)分析無(wú)效時(shí)，市場(chǎng)至少符合（）,.

A.無(wú)效市場(chǎng)假設(shè)

B.強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)

C.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)

D.弱式有效市場(chǎng)假設(shè)

87、基本分析法中的公司分析側(cè)重于對(duì)（）的分析。

回.盈利能力

回、發(fā)展?jié)摿?/p>

回、經(jīng)營(yíng)管理能力

IV、潛在風(fēng)險(xiǎn)

A.IS>[3、IV

B.國(guó)、回、0

C.（a、瓜、IV

DE、IlkIV

88、根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理制

度、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，覆蓋（）等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

（3業(yè)務(wù)推廣

回協(xié)議簽訂

團(tuán)服務(wù)提供

團(tuán)客戶回訪和投訴處理

A.I2、13、團(tuán)

B.I3、0

C.團(tuán)、團(tuán)、團(tuán)、團(tuán)

D.G3、團(tuán)、ffl

89、關(guān)于退休收入，正確的有（）。

因退休養(yǎng)老基金的小缺口又稱"養(yǎng)老金赤字”

團(tuán).退休規(guī)劃的資金缺I」指退休后需要花費(fèi)的資金和可收入的資金之間的差距.

團(tuán).退休養(yǎng)老基金的“大缺口=養(yǎng)老金總需求一養(yǎng)老金總供給

團(tuán).養(yǎng)老金赤字=pv退休需求一（FV退休前資金積累+Pv退休后既定養(yǎng)老金）

A.0.H

B.0.0

C.國(guó)團(tuán).團(tuán)

D.0.0.0

90、（）是指在同一市場(chǎng)買入（或賣出）某一交割月份期貨合約的同時(shí)，賣出（或買入）

另?交割月份的同種商品期貨合約，以期在兩個(gè)不同月份的期貨合約價(jià)差出現(xiàn)有利變化時(shí)以

對(duì)沖平倉(cāng)獲利

A.期現(xiàn)套利

B.跨期套利

C.跨商品套利

D.跨市場(chǎng)套利

91、王某1月份之前投資所得及利息收入如下：存款利息150元，國(guó)債利息650元，持股

一個(gè)月以內(nèi)股息200元，股票價(jià)差收入5000元，王某1月份應(yīng)納個(gè)人所得稅（

A.30

B.40

C.70

D.200

92、資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)不合理，會(huì)影響金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金流量的穩(wěn)定性，進(jìn)而增加流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守限額管理的相關(guān)要求，最大程度地降低其資金來(lái)源（負(fù)債）和使用I資產(chǎn)）

的同質(zhì)性，確保資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)合理。具體有（）建議。

0.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)控制各類資金來(lái)源的合理比例，適度分散客戶種類和資金到期日

0.在日常經(jīng)營(yíng)中持有足夠水平的流動(dòng)資金和合理的流動(dòng)資產(chǎn)組合，作為應(yīng)付緊急融資的儲(chǔ)

備

0.制定適當(dāng)?shù)膫鶆?wù)組合以及與主要資金提供者建立穩(wěn)健持久的關(guān)系

團(tuán).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)控制各類資金來(lái)源的特定比例，適度分散客戶種類和資金到期日

A.0.0

B.0.0.0.0

C.0.0

D.0.0.0

93、判斷一個(gè)行業(yè)成長(zhǎng)能力所需要考慮的因素有（）。

（3.需求彈性和生產(chǎn)技術(shù)

回.產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度

團(tuán).生命周期

團(tuán).市場(chǎng)容量與潛力

A.0.0.0

B.團(tuán).回.回.團(tuán)

C.0.0

DEEE

94、下列現(xiàn)金流可以看做是年金的有（）＜,

I.每月從社保部門領(lǐng)取的養(yǎng)老金

II從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取的養(yǎng)老金

團(tuán).每個(gè)月定期額繳納的房屋貸款月供

IV.基金的定額定投

V.每月固定的房租

A.KII

B.lk川、IV

C.KII、IIKIV

D.I、II、IIKIV、V

95、證券組合的實(shí)際平均收益率與由證券市場(chǎng)線所給出的該證券組合的期望收益率之間的差

被定義為（）。

A.特雷諾指數(shù)

B.道瓊斯指數(shù)

C.詹森指數(shù)

D.夏普指數(shù)

96、下列關(guān)于行業(yè)幼稚期的說(shuō)法，正確的有（）。

0.這一階段的企業(yè)投資顯現(xiàn)“高風(fēng)險(xiǎn)、低收益〃

□.這一階段，投資于該行業(yè)的公司數(shù)量較少

團(tuán).處于幼稚期的行業(yè)更適合于風(fēng)險(xiǎn)投資者和創(chuàng)業(yè)投資者

0.處于幼稚期的行業(yè)更適合于穩(wěn)健的投資者

A.0.0.0

B.0.0.0

C.0.0

D.團(tuán).團(tuán).團(tuán)

97、在客戶信息收集的方法中，屬于初級(jí)信息收集方法的有（）。

囹建立數(shù)據(jù)庫(kù)，平時(shí)多注意收集和積累

團(tuán)和客戶交談

13采用數(shù)據(jù)調(diào)查表

團(tuán)收集政府部門公布的信息

A.0>0

B.團(tuán)、團(tuán)、0

C.（3、同

D.0s團(tuán)、回、0

98、下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說(shuō)法中，正確的有（

0.將5000元進(jìn)行投資，年利率為12%,每半年計(jì)息一次,則3年后該筆資金的終值為7021.64

元

0.在未來(lái)10年內(nèi)，每年年初獲得1000元，年利率為8%,則該筆年金的終值為15642.5

元

0.利率為5%,拿出來(lái)10000元投資，一年后將獲得10500元

團(tuán).如果未來(lái)20年的通貨膨脹率為5%,那么現(xiàn)在的100萬(wàn)元相當(dāng)于20年后的263.3萬(wàn)元

A.0.H

B.0.0.0

CEE

D.0.0.0

99、（）是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決

策，或者過(guò)度依賴于輿論，而不考慮信息的行為。

A.處置效應(yīng)

B.羊群效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.狂頂效應(yīng)

100.《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書》至少應(yīng)包含的內(nèi)容（）

團(tuán).提示投資者在接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)前,必須了解提供服務(wù)的證券公司是否具備證券投

資咨詢業(yè)務(wù)資格

團(tuán).提示投資者在接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)前,必須了解證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的含義

同.提示投資者在接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)前,必須了解證券公司及其人員提供的證券投資顧

問(wèn)服務(wù)不能確保投資者獲得盈利

0.提示投資者在接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)前,必須了解作為投資建議依據(jù)的證券研究報(bào)告和

投資分析意見(jiàn)

A.團(tuán).團(tuán)?.團(tuán)

B.a.a.a

C.0.0.0

D.0.0.0

參考答案與解析

I、答案：C

本題解析：

根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十四條，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資

顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括

下列內(nèi)容：①當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)；②證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式；③證券投資顧問(wèn)的

職責(zé)和禁止行為：④收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式；⑤爭(zhēng)議或者糾紛解決方式：⑥終止或者解除協(xié)

議的條件和方式。

2、答案：D

本題解析：

選項(xiàng)D正確：戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)

整，從而增加投資組合價(jià)值的積極戰(zhàn)略（回項(xiàng)說(shuō)法正確）。常見(jiàn)的戰(zhàn)術(shù)性投資策略包括：交易

型策略、多-空組合策略、事件驅(qū)動(dòng)型策略。交易型策略即根據(jù)市場(chǎng)交易中經(jīng)常出現(xiàn)的規(guī)律

性現(xiàn)象而制定的獲利策略（田項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）；多?空組合策略即買入某個(gè)看好的資產(chǎn)或組合的

同時(shí)賣空另一個(gè)看淡的資產(chǎn)或資產(chǎn)組合，試圖抵消市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而獲取單個(gè)證券的收益差額（0

項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）；事件驅(qū)動(dòng)型策略即根據(jù)不同的特殊事件制定相應(yīng)的靈活投資策略（團(tuán)項(xiàng)說(shuō)法正

確）。

3、答案：B

本題解析：

今年年末的每股股利=2*90%=1.8（元）；投資者希里內(nèi)部收益率不低于10%,則其在今年年

初購(gòu)買股票的價(jià)格應(yīng)該不超過(guò)：1.8/（10%-5%）=36（元）.

4-答案：B

本題解析：

因項(xiàng)，壓力測(cè)試主要用于評(píng)估資產(chǎn)或投資組合在極端不利的條件下可能遭受的重大損失，并

不需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型中的每一個(gè)變量進(jìn)行壓力測(cè)試，壓力測(cè)試是商業(yè)銀行口常風(fēng)險(xiǎn)管理的

重要補(bǔ)充。

5、答案：B

本題解析：

在理財(cái)規(guī)劃中，現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理的目標(biāo)是讓客戶有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開支、

建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件、減少不良資產(chǎn)及增加儲(chǔ)蓄的能力，從而建造一個(gè)財(cái)務(wù)健

康、安全的生活體系。

6、答案：B

本題解析：

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法很多，大致包括制作風(fēng)險(xiǎn)清單、資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法、失誤樹分析法和分解

分析法。

7、答案：A

本題解析：

控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法是建立現(xiàn)金流測(cè)算和分析框架，有效計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制正常和壓

力情景下未來(lái)不同時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口。

8、答案：A

本題解析：

依題意，營(yíng)業(yè)凈利潤(rùn)率=逢利潤(rùn)/營(yíng)業(yè)收入=37/（96+304）=9.25%,存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/存貨

周轉(zhuǎn)率=平均存貨*360/營(yíng)業(yè)成本工（69+62）/2]*360/304=77.6（天），流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=營(yíng)業(yè)

收入/平均流動(dòng)資產(chǎn)=（96+304）/[（130+123）/2]=3.2（次），存貨周轉(zhuǎn)率=360/存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)

=4.6（次）。

9、答案：B

本題解析：

杜邦分析法的局限：（1）過(guò)分重視短期財(cái)務(wù)結(jié)果，忽略企業(yè)長(zhǎng)期的價(jià)值創(chuàng)造

（2）無(wú)法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的影響

（3）不能解決無(wú)形資產(chǎn)的估值問(wèn)題

10、答案：C

本題解析：

上市公司的質(zhì)量狀況影響到證券市場(chǎng)的前景、投資者的收益及投資熱情、個(gè)股價(jià)格及大盤指

數(shù)變動(dòng)，這些因素將直接或間接影響證券市場(chǎng)的供給。

11、答案：C

本題解析：

根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)哲行規(guī)定》第九條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理

制度、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，覆蓋業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處

理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

12、答案：A

本題解析：

套利定價(jià)模型表明：①市場(chǎng)均衡狀態(tài)下，證券或組合的期望收益率完全由它所承擔(dān)的因素

風(fēng)險(xiǎn)所決定：②承擔(dān)相同因素風(fēng)險(xiǎn)的證券或證券組合都應(yīng)該具有相同期望收益率；③期望

收益率與因素風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，可由期望收益率的因素敏感性的線性函數(shù)反映。

13、答案：B

本題解析：

線形圖也被稱為“點(diǎn)狀圖”“星狀圖〃和“停頓圖〃。是最早的繪圖方法。是銜接收盤價(jià)而形成的

圖形。線形圖只記錄收盤價(jià)，缺少開盤價(jià)、當(dāng)日最高價(jià)和最低價(jià)。

14、答案：B

本題解析：

權(quán)益凈利率是杜邦分析體系的核心比率，權(quán)益凈利率=資產(chǎn)凈利率*權(quán)益乘數(shù)=銷售凈利率*

總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)*權(quán)益乘數(shù)，權(quán)益凈利率=銷售凈利率*總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)*權(quán)益乘數(shù)。

15、答案：B

本題解析：

超買超賣型指標(biāo)主要有：威廉指標(biāo)（WMS）、隨機(jī)指標(biāo)（KDJ）、相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)（RSI）、乖離

率指標(biāo)（BIAS）o趨勢(shì)型指標(biāo)主要有：移動(dòng)平均（MA）、指數(shù)平滑異同移動(dòng)平均線（MACD）。

16、答案：A

本題解析：

內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，合珞保證的范圍包括：（1）主權(quán)、公共企業(yè)、多邊開發(fā)銀行和其他銀

行；（2）外部評(píng)級(jí)在A-級(jí)以上的法人、其他組織或自然人；（3）雖然沒(méi)有相應(yīng)的外部評(píng)級(jí),

但內(nèi)部評(píng)級(jí)的違約概率相當(dāng)于外部評(píng)級(jí)A-級(jí)及以上水平的法人其他組織或自然人。

17、答案：A

本題解析：

債券指數(shù)化投資的動(dòng)機(jī)有：①經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好；②與積

極型債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低；③選擇指數(shù)化債券投資

策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理的控制力，因?yàn)橹笖?shù)化債券組合的業(yè)績(jī)不能明顯偏

離其基準(zhǔn)指數(shù)的表現(xiàn)。

18、答案：B

本題解析：

根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的

依據(jù).投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形

成的投資分析意見(jiàn)等.

19、答案：D

本題解析：

該題考查客戶證券投資FI標(biāo)。

時(shí)間階迫切性（低目標(biāo)達(dá)到日所需資

目標(biāo)備注一

段“中高）3期“本來(lái)源?、

稅務(wù)負(fù)擔(dān)最小化P3A

籌集緊急備用金*PPP

減少債務(wù)/PP

投資股票市場(chǎng)?*PP

控制開支預(yù)箕「AAP

其他短期目標(biāo)，3AA

團(tuán)項(xiàng)屬于客戶證券投資中期目標(biāo)。

20、答案：A

本題解析：

人力資源部負(fù)責(zé)投資顧問(wèn)的人事管理、資格申報(bào)和注冊(cè)登記等相關(guān)事宜。

21、答案：B

本題解析：

總體是指具有某一特征的研究對(duì)象的全體所構(gòu)成的集合;樣本是從總體中抽取部分個(gè)體所組

成的集合；統(tǒng)計(jì)量是用來(lái)描述樣本特征的概括性數(shù)字度量。

22、答案：A

本題解析：

回項(xiàng)，如果模型使用者是監(jiān)管者，時(shí)間間隔取決于監(jiān)管的成本和收益，應(yīng)選取監(jiān)管成本等于

監(jiān)管收益的臨界點(diǎn)。

23、答案：D

本題解析：

“摩擦”是指市場(chǎng)對(duì)資本和信息自由流動(dòng)的阻礙。因此，資本市場(chǎng)沒(méi)有摩擦假設(shè)意味著，在分

析問(wèn)題的過(guò)程中，不考慮交易成本和對(duì)紅利、股息及資本利得的征稅，信息在市場(chǎng)中自由流

動(dòng)，任何證券的交易單位都是無(wú)限可分的，市場(chǎng)只有一個(gè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸利率，在借貸和賣空上

沒(méi)有限制。

24、答案：D

本題解析：

避稅規(guī)劃的特征有非違法性、有規(guī)劃性、前期規(guī)劃性和后期低風(fēng)險(xiǎn)性、有利于促進(jìn)稅法質(zhì)量

的提高、反避稅性。

25、答案：A

本題解析：

《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定，向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有

證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，升在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)。證券投資顧問(wèn)不得

同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。

26、答案：A

本題解析：

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理。

27＞答案：D

本題解析：

基金業(yè)績(jī)的歸屬分析是一種動(dòng)態(tài)的基金評(píng)價(jià)方法，將基金的總業(yè)績(jī)分配到基金投資操作的各

個(gè)環(huán)節(jié)中，定量評(píng)價(jià)基金經(jīng)理資產(chǎn)配置、證券選擇和行業(yè)配置的能力。

28、答案：D

本題解析：

D項(xiàng)，高通貨膨脹下的GDP增長(zhǎng)將導(dǎo)致證券市場(chǎng)行情下跌，當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于嚴(yán)重失衡下的高速

增長(zhǎng)時(shí)，總需求大大超過(guò)總供給，這將表現(xiàn)為高的通貨膨脹率。企業(yè)經(jīng)營(yíng)將面臨困境，居民

實(shí)際收入也將降低，因而失衡的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)必將導(dǎo)致證券市場(chǎng)行情下跌。

29、答案：A

本題解析：

根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)哲行規(guī)定》第二十八條，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供

投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。

證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。

30、答案：C

本題解析：

隔離效應(yīng)指即使某一信息對(duì)決策并不重要，或即使他們不考慮所披露信息也能做出相同的決

策，但人們依然愿意等待直到信息披露以后再做出決策

31、答案：D

本題解析：

根據(jù)有效證券組合的定義，有效組合不止1個(gè)，描繪在可行域的圖形中，可行域的上邊界部

分，稱為“有效邊界對(duì)于可行域內(nèi)部及下邊界上的任意可行組合，均可以在有效邊界上找

到一個(gè)有效組合比它好。

32.答案：D

本題解析：

因項(xiàng)，25歲以下者50分，每多一歲減1分，所以年齡45歲為30分；回項(xiàng)，雙薪無(wú)子女承受

能力應(yīng)計(jì)8分。

風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表

分?jǐn)?shù)10分8分6分4分2分

就業(yè)狀況公教人員上班族傭金收入者自營(yíng)事業(yè)者

家庭負(fù)擔(dān)未婚雙薪無(wú)子女雙薪有子女單薪有子女單手

置業(yè)狀況投資不動(dòng)產(chǎn)自宅無(wú)房貸房貸＜50%房貸>50%7

投資經(jīng)臉10年以上6-一年2--------5年1年以內(nèi)

投斐知識(shí)有專業(yè)證照財(cái)金專業(yè)畢自修有心得懂一些?

業(yè)

算法：(1)表內(nèi)因素共50分

<2)年齡因素：總分50分，25歲以下者50分，每多一歲少1分，75歲以」

33、答案：A

本題解析：

參數(shù)估計(jì)是指用樣本統(tǒng)計(jì)量去估計(jì)總體的參數(shù)，包括點(diǎn)估計(jì)和區(qū)間估計(jì)：①點(diǎn)估計(jì)是指用

樣本統(tǒng)計(jì)量e的某個(gè)取值直接作為總體參數(shù)e的估計(jì)值:②區(qū)間估計(jì)是在點(diǎn)估計(jì)的基砒k,

由樣本統(tǒng)計(jì)量加減估計(jì)誤差得到總體參數(shù)估計(jì)的一個(gè)區(qū)間范圍，同時(shí)根據(jù)樣本統(tǒng)計(jì)量的抽樣

分布計(jì)算出樣本統(tǒng)計(jì)量與總體參數(shù)的接近程度。

34、答案：A

本題解析：

不同復(fù)利期間投資的年化收益率稱為有效年利率(EAR)。名義年利率r與有效年利率EAR之

間的換算即為：EAR=(l+r/m)m-lo其中，r是指名義年利率，EAR是指有效年利率，m指一

年內(nèi)復(fù)利次數(shù)。因此，隨著復(fù)利次數(shù)的增加，有效年利率也會(huì)不斷增加，但增加的速度越來(lái)

越慢，當(dāng)復(fù)利期間無(wú)限小時(shí)，相當(dāng)于連續(xù)復(fù)利。

35.答案：B

本題解析：

失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出；以現(xiàn)有資產(chǎn)狀況來(lái)衡量緊急預(yù)備金

的應(yīng)變能力；該指標(biāo)越高，表示即使失業(yè)也暫時(shí)不會(huì)影響生活，可審慎地尋找下一個(gè)適合的

工作；最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是三個(gè)月，能維持六個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。

36、答案：D

本題解析：

按照不同的財(cái)富觀，可將客戶分為儲(chǔ)藏者、積累者、修道士、揮霍名和逃避者五類.

37、答案：A

本題解析：

健康保險(xiǎn)主要包括疾病保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、收入保障保險(xiǎn)、長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)。

38、答案：B

本題解析：

選項(xiàng)團(tuán)，2009年年初終值=50000x(l+10%x3)=65000(元)c選項(xiàng)目，由于要求使用單利計(jì)息,

則2006年年初現(xiàn)值=10000/(1+10%)+10000/(1+10%>2)+10000/(1+10%年)=25117(元)。

選項(xiàng)團(tuán)，2009年年初的終值=50000x(l+10%)3=6655U(元),選項(xiàng)13,2006年年初的現(xiàn)值=300。0

/(1+10%)3=22539(元)。

39、答案：A

本題解析：

企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)敞口有兩種類型：?jiǎn)蜗虺谂c雙向敞口。單向敞口是指企業(yè)的原材料或產(chǎn)品中，

只有?方面臨較大的價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，而另一方的價(jià)格較為確定。雙向敞口則是指原材料和產(chǎn)

品都面臨較大的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

40、答案：D

本題解析：

簡(jiǎn)單估計(jì)法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行估計(jì)，包括：①算術(shù)平均數(shù)法或中間數(shù)法，算

術(shù)平均法是指將股票各年的市盈率歷史數(shù)據(jù)排成序列，剔除異常數(shù)據(jù)求取算術(shù)平均數(shù)或是中

間數(shù)，用來(lái)作為對(duì)未來(lái)市盈率的預(yù)測(cè)，適用于市盈率比較穩(wěn)定的股票。②趨勢(shì)調(diào)整法，是

根據(jù)方法①求得市盈率的一個(gè)估計(jì)值，再分析市盈率時(shí)間序列的變化趨勢(shì)，以畫趨勢(shì)線的

方法求得?個(gè)增減趨勢(shì)的量的關(guān)系式，最后對(duì)上面的市盈率的估計(jì)值進(jìn)行修正的方法。③

回歸調(diào)整法，是根據(jù)方法①求出一個(gè)市盈率的估計(jì)值，然后對(duì)下一年的市盈率作如下預(yù)測(cè)，

市盈率高于估計(jì)值，就認(rèn)為下一年的市盈率值將會(huì)向下調(diào)整；反之，則認(rèn)為會(huì)向上調(diào)整的方

法。

41、答案：D

本題解析：

框定效應(yīng)指決策時(shí)如果改變對(duì)結(jié)果的描述改變參照點(diǎn)，會(huì)影響人們的偏好選擇.

42、答案：C

本題解析：

客戶評(píng)級(jí)是對(duì)客戶償債能力和償債意愿的計(jì)量和評(píng)價(jià)反映客戶違約風(fēng)險(xiǎn)的大小。在巴塞爾新

資本協(xié)議中，違約概率一般被定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí)1年期違約概率與0.03%中的較高者。

43、答案：C

本題解析：

動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置是指根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，從而增加投

資組合價(jià)值的積極戰(zhàn)略。大多數(shù)動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置一般具有以下共同特征：①一般是一種建立

在一些分析工具基礎(chǔ)之上的客觀、量化的過(guò)程；②資產(chǎn)配置主要受某種資產(chǎn)類別預(yù)期收益

率客觀測(cè)度的驅(qū)使，因此屬「以價(jià)值為導(dǎo)向調(diào)整的過(guò)程；③資產(chǎn)配置規(guī)則能夠客觀地測(cè)度

出哪一種資產(chǎn)類別已經(jīng)失去市場(chǎng)的注意力，并引導(dǎo)投資者進(jìn)入不受人關(guān)注的資產(chǎn)類別；④

資產(chǎn)配置一般遵循"回歸均衡"的原則，這是動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置中的主要利潤(rùn)機(jī)制。

44、答案：A

本題解析：

客戶風(fēng)險(xiǎn)特征可以由以下這些方面構(gòu)成：（1）風(fēng)險(xiǎn)偏好（2）實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力（3）風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)

知度

45、答案：B

本題解析：

1.不良貸款率=（次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）/各項(xiàng)貸款*100%

2.預(yù)期揭失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露*100%

3.關(guān)聯(lián)授信比例=全部關(guān)聯(lián)方授信總額/資本凈額*100%

4.逾期貸款率是指逾期貸款占全部貸款的比例。期末逾期貸款率=期末逾期貸款余額/明末貸

款總余額*100%

46、答案：D

本題解析：

休假和購(gòu)置新車是短期目標(biāo)。

47、答案：C

本題解析：

證券公司根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好和外部市場(chǎng)發(fā)展變化情況，設(shè)

定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額并對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。至少每年評(píng)估一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額，每半年開

展?次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。

48、答案：C

本題解析：

稅收規(guī)劃是指通過(guò)一種具有事先性的計(jì)劃、設(shè)計(jì)和安排，在進(jìn)行籌資、投資等活動(dòng)前，把這

些行為所承擔(dān)的相應(yīng)稅負(fù)作為影響最終財(cái)務(wù)成果的重要因素來(lái)考慮，通過(guò)趨利避害來(lái)選取最

有利的方式。所以說(shuō)，規(guī)劃性原則是稅收規(guī)劃最有特色的原則。

49、答案：D

本題解析：

收入支出表內(nèi)各類項(xiàng)目的占比情況宜觀地反映了該類收入支出項(xiàng)目的具體結(jié)構(gòu)，收入支出結(jié)

構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析、結(jié)余能力分析和應(yīng)急能力分析。

50、答案：A

本題解析：

跨市場(chǎng)套利的前提:①期貨交割標(biāo)的物的品質(zhì)相同或相近;②期貨品種在兩個(gè)期貨市場(chǎng)的價(jià)

格走勢(shì)具有很強(qiáng)的相關(guān)性③進(jìn)出口政策寬松，商品可以在兩國(guó)自由流通.

51、答案：A

本題解析：

客戶理財(cái)價(jià)值觀分類

衣戶類別特點(diǎn)

①場(chǎng)人為出.式東西會(huì)精"細(xì)兒：

儲(chǔ)敏才②從不向人他錢.也不用循環(huán)信用：

③有儲(chǔ)都習(xí)情.ff細(xì)分析投資方我

①枸心財(cái)富不夠用,致力于根上射點(diǎn)|

糧去/②中出為人.開灌布于節(jié)流：

③有事我機(jī)會(huì)時(shí)不力用借錢添錢

①城銅兔,不讓金錢左右人生;

修?士②命運(yùn)論片,不扣心財(cái)務(wù)保障：

③缺乏規(guī)劃概念.不事出不看入

3喜歡花錢的恪黨.花的比&的多?

程雀希⑵常常借錢或用信用卡砧環(huán)驪，如

③透支未來(lái),沖動(dòng)印消費(fèi)者

①討歡處刑錢的事.也f求助1家：

選第者②不僭錢不用信用k庠財(cái)單純化；

③除存款外不做及他投費(fèi).慣情少

52、答案：D

本題解析：

證券公司在從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)過(guò)程中禁止下列行為：①接受客戶的全權(quán)委托而決定證

券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)審或者買賣價(jià)格：②以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收

益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；③為謀取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買

賣；④代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券。

53、答案：B

本題解析：

內(nèi)部收益率是指使得投資凈現(xiàn)值等于零