第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁佛山基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性原則的說法中，正確的是（____）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金產(chǎn)品

B.銷售人員應(yīng)優(yōu)先推薦高收益率的基金產(chǎn)品以提升業(yè)績

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，進(jìn)行“因人適銷”

D.投資者確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)等級后，銷售機(jī)構(gòu)無需再次核實(shí)其風(fēng)險(xiǎn)偏好變化

2.基金信息披露中，屬于“重要揭示”的是（____）。

A.基金合同中的法律條款

B.基金投資組合的詳細(xì)構(gòu)成

C.基金管理人變更的公告

D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的調(diào)整

3.下列關(guān)于基金募集活動的說法中，錯(cuò)誤的是（____）。

A.基金募集期間，基金管理人應(yīng)持續(xù)披露基金招募說明書等法律文件

B.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)按基金合同約定向投資者返還認(rèn)購款項(xiàng)及利息

C.基金募集期間，基金銷售機(jī)構(gòu)可以夸大宣傳基金收益或收益預(yù)期

D.基金募集期間，投資者可以通過多種渠道認(rèn)購基金份額

4.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，屬于“特別決議”的是（____）。

A.修改基金合同

B.基金擴(kuò)募

C.基金管理人變更

D.基金分紅方案

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，錯(cuò)誤的是（____）。

A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人非法謀取利益

B.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

C.基金管理人可以拆分基金份額向他人轉(zhuǎn)讓

D.基金管理人不得挪用基金財(cái)產(chǎn)

6.基金凈值計(jì)算中，屬于“攤余成本法”核算的是（____）。

A.貨幣市場基金

B.混合型基金

C.股票型基金

D.指數(shù)型基金

7.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)的說法中，正確的是（____）。

A.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)以短期收益率為主要指標(biāo)

B.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

C.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)忽視基金規(guī)模的影響

D.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)以最大回撤為唯一標(biāo)準(zhǔn)

8.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于“預(yù)防性控制”的是（____）。

A.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

B.設(shè)立投資決策委員會

C.對關(guān)鍵崗位人員實(shí)施輪崗制

D.建立基金資產(chǎn)托管制度

9.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（____）。

A.基金銷售費(fèi)用應(yīng)按基金合同約定收取

B.基金銷售費(fèi)用不得高于基金合同約定的比例

C.基金銷售費(fèi)用可以用于基金管理人的業(yè)績報(bào)酬

D.基金銷售費(fèi)用應(yīng)向投資者充分披露

10.基金投資者投訴處理中，屬于“合規(guī)性要求”的是（____）。

A.投訴處理應(yīng)在合理期限內(nèi)完成

B.投訴處理應(yīng)以投資者滿意為首要目標(biāo)

C.投訴處理應(yīng)記錄在案并定期存檔

D.投訴處理結(jié)果無需向投資者反饋

11.下列關(guān)于基金信息披露禁止行為的說法中，錯(cuò)誤的是（____）。

A.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

B.不得通過非公開渠道泄露基金未公開信息

C.不得以不正當(dāng)手段誤導(dǎo)投資者

D.可以對基金業(yè)績進(jìn)行夸大宣傳

12.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定屬于（____）。

A.基金募集條款

B.基金運(yùn)作條款

C.基金終止條款

D.基金信息披露條款

13.基金管理人變更的，應(yīng)在變更前（____）日內(nèi)報(bào)告中國證監(jiān)會。

A.10

B.15

C.20

D.30

14.下列關(guān)于基金投資限制的說法中，正確的是（____）。

A.基金投資單只股票的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%

B.基金投資非公開發(fā)行股票不受鎖定期限制

C.基金投資同業(yè)拆借資金不受比例限制

D.基金投資股指期貨不受頭寸限制

15.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)信息披露”的是（____）。

A.基金招募說明書

B.基金定期報(bào)告

C.基金管理人變更公告

D.基金合同

16.基金投資者開立基金賬戶時(shí)，需提供的資料包括（____）。

A.身份證明、收入證明

B.身份證明、銀行卡信息

C.身份證明、財(cái)產(chǎn)證明

D.身份證明、投資經(jīng)驗(yàn)證明

17.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的說法中，錯(cuò)誤的是（____）。

A.基金份額持有人可以轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

B.基金份額轉(zhuǎn)讓需遵循基金合同約定的規(guī)則

C.基金份額轉(zhuǎn)讓可以采用非交易過戶方式

D.基金份額轉(zhuǎn)讓需繳納交易費(fèi)用

18.基金管理人聘用外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)簽訂（____）。

A.服務(wù)協(xié)議

B.保密協(xié)議

C.委托代理協(xié)議

D.質(zhì)量保證協(xié)議

19.基金信息披露中，屬于“風(fēng)險(xiǎn)揭示”的是（____）。

A.基金投資組合的詳細(xì)構(gòu)成

B.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)

C.基金投資策略

D.基金風(fēng)險(xiǎn)等級

20.基金投資者贖回基金份額時(shí)，贖回費(fèi)用由（____）承擔(dān)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.投資者

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售適用性中，影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素包括（____）。

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.收入水平

C.投資目標(biāo)

D.財(cái)產(chǎn)狀況

22.基金信息披露的“公平性原則”要求（____）。

A.投資者可以平等獲取基金信息

B.基金信息披露不得存在歧視性條款

C.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

D.基金信息披露應(yīng)及時(shí)、持續(xù)

23.基金募集失敗的情形包括（____）。

A.認(rèn)購資金未達(dá)法定最低募集份額

B.基金募集期限屆滿

C.基金管理人未按期備案

D.基金合同無效

24.基金投資禁止行為中，屬于“利益沖突”的是（____）。

A.基金管理人同時(shí)管理同一家公司的兩只基金

B.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自身謀取不正當(dāng)利益

C.基金管理人泄露基金未公開信息

D.基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)

25.基金業(yè)績評價(jià)中，常用的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)包括（____）。

A.調(diào)整后收益比率

B.夏普比率

C.特雷諾比率

D.信息比率

26.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于“控制措施”的是（____）。

A.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.實(shí)施崗位分離制

C.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

D.建立應(yīng)急處理機(jī)制

27.基金銷售費(fèi)用中，屬于“前端收費(fèi)”的是（____）。

A.認(rèn)購時(shí)支付的費(fèi)用

B.贖回時(shí)支付的費(fèi)用

C.持有期間按比例支付的費(fèi)用

D.銷售服務(wù)費(fèi)

28.基金投資者投訴處理中，屬于“合規(guī)性要求”的是（____）。

A.投訴處理應(yīng)在合理期限內(nèi)完成

B.投訴處理應(yīng)以投資者滿意為首要目標(biāo)

C.投訴處理應(yīng)記錄在案并定期存檔

D.投訴處理結(jié)果無需向投資者反饋

29.基金信息披露中，屬于“重大事項(xiàng)”的是（____）。

A.基金管理人變更

B.基金投資策略重大調(diào)整

C.基金份額持有人大會決議

D.基金業(yè)績大幅下滑

30.基金投資者開立基金賬戶時(shí)，需提供的資料包括（____）。

A.身份證明

B.收入證明

C.銀行卡信息

D.投資經(jīng)驗(yàn)證明

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)只需在基金募集期間進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理。（____）

32.基金信息披露中，可以不披露基金投資組合的詳細(xì)構(gòu)成。（____）

33.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)按基金合同約定向投資者返還認(rèn)購款項(xiàng)及利息。（____）

34.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，屬于“特別決議”的是修改基金合同。（____）

35.基金管理人可以拆分基金份額向他人轉(zhuǎn)讓。（____）

36.基金凈值計(jì)算中，屬于“攤余成本法”核算的是貨幣市場基金。（____）

37.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)以短期收益率為主要指標(biāo)。（____）

38.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于“預(yù)防性控制”的是設(shè)立投資決策委員會。（____）

39.基金銷售費(fèi)用可以用于基金管理人的業(yè)績報(bào)酬。（____）

40.基金投資者投訴處理應(yīng)以投資者滿意為首要目標(biāo)。（____）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果應(yīng)________，并定期重新評估。

42.基金信息披露的“公平性原則”要求基金信息披露不得存在________條款。

43.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)按基金合同約定向投資者返還認(rèn)購款項(xiàng)及________。

44.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，屬于“特別決議”的是________。

45.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人________。

46.基金凈值計(jì)算中，屬于“攤余成本法”核算的是________。

47.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)考慮________后的收益。

48.基金管理人內(nèi)部控制制度中，屬于“控制措施”的是________。

49.基金銷售費(fèi)用應(yīng)按基金合同約定收取，不得高于基金合同約定的________。

50.基金投資者投訴處理應(yīng)在________內(nèi)完成。

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金銷售適用性中，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的主要因素。（5分）

52.簡述基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求。（5分）

53.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

54.簡述基金投資者投訴處理的流程。（5分）

六、案例分析題（共15分）

55.某基金投資者張某，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果為“穩(wěn)健型”，但該投資者多次要求基金銷售人員推薦高收益率的股票型基金?；痄N售人員未進(jìn)行充分溝通，直接推薦了該股票型基金，導(dǎo)致張某投資損失。

（1）分析該案例中存在的問題。（5分）

（2）提出改進(jìn)措施。（5分）

（3）總結(jié)該案例的啟示。（5分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.C

4.A

5.C

6.A

7.B

8.D

9.C

10.A

11.D

12.B

13.D

14.A

15.C

16.B

17.D

18.A

19.D

20.D

解析

1.C：基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)全面評估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，進(jìn)行“因人適銷”，而非僅基于風(fēng)險(xiǎn)承受能力或優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品。B選項(xiàng)違反“投資者利益優(yōu)先”原則。D選項(xiàng)忽視投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好變化，違反持續(xù)評估要求。

2.C：基金管理人變更屬于重大事項(xiàng)，需及時(shí)公告。A、B、D屬于常規(guī)信息披露內(nèi)容。

3.C：基金募集期間不得夸大宣傳，違反合規(guī)性要求。A、B、D均符合基金募集規(guī)定。

4.A：修改基金合同屬于重大事項(xiàng)，需特別決議。B、C、D屬于一般決議事項(xiàng)。

5.C：基金份額不得拆分轉(zhuǎn)讓，違反基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則。A、B、D均符合基金運(yùn)作規(guī)范。

6.A：貨幣市場基金采用攤余成本法，其他類型基金采用公允價(jià)值法。

7.B：基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益，如夏普比率等。A、C、D均違反科學(xué)評價(jià)原則。

8.D：基金資產(chǎn)托管制度屬于外部控制措施，A、B、C屬于內(nèi)部控制措施。

9.C：基金銷售費(fèi)用不得用于業(yè)績報(bào)酬，違反公平分配原則。A、B、D均符合基金銷售規(guī)定。

10.A：投訴處理應(yīng)在合理期限內(nèi)完成，違反時(shí)效性要求。B、C、D均符合合規(guī)性要求。

11.D：基金信息披露不得夸大宣傳，違反真實(shí)性原則。A、B、C均符合合規(guī)要求。

12.B：基金運(yùn)作條款約定基金運(yùn)作方式，如投資范圍、策略等。A、C、D屬于其他條款。

13.D：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，變更應(yīng)在30日前報(bào)告。

14.A：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第28條，投資單只股票不超過30%。B、C、D均違反投資限制規(guī)定。

15.C：基金管理人變更屬于臨時(shí)信息披露。A、B、D屬于定期信息披露。

16.B：開立基金賬戶需提供身份證明、銀行卡信息。A、C、D部分情況需提供，但非必需。

17.D：基金份額轉(zhuǎn)讓需繳納交易費(fèi)用，非非交易過戶方式。A、B、C均符合基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則。

18.A：外部服務(wù)機(jī)構(gòu)需簽訂服務(wù)協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)。B、C、D屬于其他協(xié)議類型。

19.D：風(fēng)險(xiǎn)等級屬于重要揭示內(nèi)容。A、B、C屬于常規(guī)信息披露內(nèi)容。

20.D：贖回費(fèi)用由投資者承擔(dān)，符合市場慣例。A、B、C均與基金運(yùn)作無關(guān)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.AC

24.AB

25.ABCD

26.ABCD

27.AD

28.AC

29.ABCD

30.AC

解析

21.ABCD：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力受多因素影響，包括投資經(jīng)驗(yàn)、收入水平、投資目標(biāo)、財(cái)產(chǎn)狀況等。

22.ABCD：基金信息披露的“公平性原則”要求投資者平等獲取信息、無歧視條款、真實(shí)準(zhǔn)確完整、及時(shí)持續(xù)。

23.AC：基金募集失敗情形包括認(rèn)購資金未達(dá)最低份額、基金合同無效。B、D屬于正常情形。

24.AB：利益沖突包括同時(shí)管理同一家公司的兩只基金、利用基金財(cái)產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益。C、D屬于合規(guī)性問題。

25.ABCD：常用的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)包括調(diào)整后收益比率、夏普比率、特雷諾比率、信息比率。

26.ABCD：控制措施包括設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門、實(shí)施崗位分離制、定期內(nèi)部審計(jì)、應(yīng)急處理機(jī)制。

27.AD：前端收費(fèi)包括認(rèn)購時(shí)支付的費(fèi)用、銷售服務(wù)費(fèi)。B、C屬于后端收費(fèi)。

28.AC：合規(guī)性要求包括在合理期限內(nèi)完成、記錄存檔。B、D違反合規(guī)原則。

29.ABCD：重大事項(xiàng)包括管理人變更、投資策略調(diào)整、份額持有人大會決議、業(yè)績大幅下滑。

30.AC：開立基金賬戶需提供身份證明、銀行卡信息。B、D部分情況需提供，但非必需。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.√

34.√

35.×

36.√

37.×

38.×

39.×

40.×

解析

31.×：基金銷售適用性要求在整個(gè)銷售活動中持續(xù)進(jìn)行，而非僅募集期間。

32.×：基金信息披露應(yīng)披露投資組合的詳細(xì)構(gòu)成，違反透明性原則。

33.√：基金募集失敗應(yīng)返還認(rèn)購款項(xiàng)及利息，符合合同約定。

34.√：修改基金合同屬于重大事項(xiàng)，需特別決議。

35.×：基金份額不得拆分轉(zhuǎn)讓，違反基金運(yùn)作規(guī)范。

36.√：貨幣市場基金采用攤余成本法，符合會計(jì)準(zhǔn)則。

37.×：基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益，而非僅短期收益率。

38.×：基金管理人內(nèi)部控制制度中，設(shè)立投資決策委員會屬于組織架構(gòu)設(shè)計(jì)，非控制措施。

39.×：基金銷售費(fèi)用不得用于業(yè)績報(bào)酬，違反公平分配原則。

40.×：基金投資者投訴處理應(yīng)以合規(guī)性為首要目標(biāo)，而非單純追求滿意。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.動態(tài)跟蹤

42.歧視性

43.利息

44.修改基金合同

45.非法謀取利益