第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁舊證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格的是指（）。

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場

C.代理買賣

D.自營業(yè)務

2.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應當了解客戶的（）。

A.財務狀況

B.投資經(jīng)驗

C.風險承受能力

D.以上都是

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過（）。

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

6.證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后（）內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

7.證券公司為客戶提供的交易信息，應當真實、準確、完整，不得（）。

A.保密

B.隱瞞

C.簡化

D.以上都不對

8.證券公司從事證券承銷業(yè)務，承銷的證券發(fā)行價格由（）決定。

A.證券公司

B.發(fā)行人

C.證監(jiān)會

D.交易所

9.證券公司為客戶提供的投資建議，應當基于（）。

A.客戶的財務狀況

B.證券市場分析

C.投資經(jīng)驗

D.以上都是

10.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，不得（）。

A.傳播虛假信息

B.提供專業(yè)意見

C.收取合理費用

D.以上都不對

11.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全（）。

A.風險管理機制

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.以上都是

12.證券公司從業(yè)人員不得（）。

A.收取傭金

B.接受賄賂

C.提供咨詢服務

D.以上都不對

13.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務資金應當與（）嚴格分離。

A.客戶資金

B.公司自有資金

C.證券業(yè)務資金

D.以上都不對

14.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務合同，應當（）。

A.明確約定費用

B.由證券公司單方制定

C.無需經(jīng)客戶確認

D.以上都不對

15.證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，其買賣該證券不受（）限制。

A.時間

B.數(shù)量

C.信息披露

D.以上都不對

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當向客戶充分披露（）。

A.風險特征

B.收益預期

C.收費標準

D.以上都是

17.證券公司為客戶提供的信用賬戶信息，應當（）。

A.保密

B.公開

C.隨意泄露

D.以上都不對

18.證券公司從業(yè)人員不得（）。

A.利用職務便利牟取利益

B.為客戶提供咨詢服務

C.參與內(nèi)幕交易

D.以上都不對

19.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當（）。

A.保證發(fā)行人利益

B.維護市場秩序

C.接受客戶全權委托

D.以上都不對

20.證券公司從業(yè)人員不得（）。

A.收取傭金

B.接受賄賂

C.提供咨詢服務

D.以上都不對

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資范圍包括（）。

A.股票

B.債券

C.證券投資基金

D.以上都是

22.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務服務包括（）。

A.信用額度

B.利率

C.風險揭示

D.以上都是

23.證券公司從業(yè)人員不得（）。

A.泄露客戶信息

B.利用自己的信息優(yōu)勢交易

C.接受賄賂

D.以上都是

24.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶范圍包括（）。

A.公募基金

B.私募基金

C.保險公司

D.以上都是

25.證券公司為客戶提供的投資建議，應當基于（）。

A.客戶的財務狀況

B.證券市場分析

C.投資經(jīng)驗

D.以上都是

26.證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后（）內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

27.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷方式包括（）。

A.代銷

B.包銷

C.余額包銷

D.以上都是

28.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務合同，應當（）。

A.明確約定費用

B.由證券公司單方制定

C.無需經(jīng)客戶確認

D.以上都不對

29.證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，其買賣該證券不受（）限制。

A.時間

B.數(shù)量

C.信息披露

D.以上都不對

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當向客戶充分披露（）。

A.風險特征

B.收益預期

C.收費標準

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。（）

32.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，保證金比例不得低于150%。（）

33.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的50%。（）

34.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應當了解客戶的財務狀況和投資經(jīng)驗。（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過200人。（）

36.證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后2年內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。（）

37.證券公司為客戶提供的交易信息，應當真實、準確、完整，不得隱瞞。（）

38.證券公司從事證券承銷業(yè)務，承銷的證券發(fā)行價格由證券公司決定。（）

39.證券公司為客戶提供的投資建議，應當基于客戶的財務狀況、證券市場分析和投資經(jīng)驗。（）

40.證券公司從業(yè)人員不得收取傭金。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格，這是指_______。（或：客戶授權證券公司自主決定證券買賣）

42.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的_______。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》）

43.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應當了解客戶的_______和投資經(jīng)驗。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》）

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過_______人。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》）

45.證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后_______內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》）

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務的基本要求。

47.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的基本要求。

48.簡述證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務服務的基本內(nèi)容。

49.簡述證券公司從業(yè)人員的基本職業(yè)道德規(guī)范。

六、案例分析題（共25分）

50.案例背景：某證券公司客戶張先生通過該證券公司辦理了融資融券業(yè)務，信用賬戶余額為100萬元，融資利率為8%。某日，張先生通過該證券公司購買了某上市公司股票，買入金額為200萬元，占其信用賬戶余額的200%。該上市公司突然發(fā)布業(yè)績預減公告，導致該股票價格下跌30%，張先生虧損嚴重。

問題：

（1）分析張先生在該案例中可能遇到的問題；

（2）提出解決張先生問題的具體措施；

（3）總結(jié)該案例對證券公司及客戶的風險管理啟示。

一、單選題（共20分）

1.C

解析：代理買賣是指證券公司接受客戶的委托，代理客戶買賣證券，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，保證金比例不得低于100%。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的50%。

4.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應當了解客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗和風險承受能力。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過300人。

6.B

解析：證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后2年內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。

7.B

解析：證券公司為客戶提供的交易信息，應當真實、準確、完整，不得隱瞞。

8.B

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務，承銷的證券發(fā)行價格由發(fā)行人決定。

9.D

解析：證券公司為客戶提供的投資建議，應當基于客戶的財務狀況、證券市場分析和投資經(jīng)驗。

10.A

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，不得傳播虛假信息。

11.D

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全風險管理機制、內(nèi)部控制制度和信息披露制度。

12.B

解析：證券公司從業(yè)人員不得接受賄賂。

13.A

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務資金應當與客戶資金嚴格分離。

14.A

解析：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務合同，應當明確約定費用。

15.C

解析：證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，其買賣該證券不受信息披露限制。

16.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當向客戶充分披露風險特征、收益預期和收費標準。

17.A

解析：證券公司為客戶提供的信用賬戶信息，應當保密。

18.A

解析：證券公司從業(yè)人員不得利用職務便利牟取利益。

19.B

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當維護市場秩序。

20.B

解析：證券公司從業(yè)人員不得接受賄賂。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.D

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資范圍包括股票、債券、證券投資基金等。

22.D

解析：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務服務包括信用額度、利率、風險揭示等。

23.D

解析：證券公司從業(yè)人員不得泄露客戶信息、利用信息優(yōu)勢交易或接受賄賂。

24.D

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶范圍包括公募基金、私募基金和保險公司等。

25.D

解析：證券公司為客戶提供的投資建議，應當基于客戶的財務狀況、證券市場分析和投資經(jīng)驗。

26.B

解析：證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后2年內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。

27.D

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷方式包括代銷、包銷和余額包銷等。

28.A

解析：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務合同，應當明確約定費用。

29.C

解析：證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，其買賣該證券不受信息披露限制。

30.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當向客戶充分披露風險特征、收益預期和收費標準。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，保證金比例不得低于150%。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的50%。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應當了解客戶的財務狀況和投資經(jīng)驗。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過200人。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后2年內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。

37.√

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶提供的交易信息，應當真實、準確、完整，不得隱瞞。

38.×

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務，承銷的證券發(fā)行價格由發(fā)行人決定，證券公司作為承銷商提供專業(yè)服務。

39.√

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶提供的投資建議，應當基于客戶的財務狀況、證券市場分析和投資經(jīng)驗。

40.×

解析：證券公司從業(yè)人員可以收取傭金，但不得違反相關規(guī)定。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.代理買賣

解析：代理買賣是指證券公司接受客戶的委托，代理客戶買賣證券，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。

42.50%

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的50%。

43.風險承受能力

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應當了解客戶的財務狀況和風險承受能力。

44.200

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)不得超過200人。

45.2年

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員在離開原證券公司后2年內(nèi)，不得直接或者間接以本人或者他人名義在原證券公司交易或者代理原證券公司的客戶買賣證券。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務的基本要求。

答：

①證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格；

②證券公司應當向客戶提供真實、準確、完整的證券交易信息；

③證券公司應當建立健全內(nèi)部控制制度，防范交易風險；

④證券公司應當妥善保管客戶交易信息，保護客戶信息安全。

47.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的基本要求。

答：

①證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的50%；

②證券公司應當建立健全自營業(yè)務管理制度，防范自營業(yè)務風險；

③證券公司應當將自營業(yè)務資金與客戶資金嚴格分離；

④證券公司應當定期披露自營業(yè)務信息。

48.簡述證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務服務的基本內(nèi)容。

答：

①信用額度：證券公司為客戶提供的融資融券額度；

②利率：證券公司為客戶提供的融資利率；

③風險揭示：證券公司向客戶充分披露融資融券業(yè)務的風險；

④資金管理：證券公司為客戶提供的資金管理服務。

49.簡述證券公司從業(yè)人員的基本職業(yè)道德規(guī)范。

答：

①誠實守信：證券公司從業(yè)人員應當誠實守信，不得欺詐客戶；